2014年度個(gè)人基金投資者投資情況問(wèn)卷

1、 基金個(gè)人投資者情況調(diào)查問(wèn)卷（2014年度）以下問(wèn)題除特別指定外，均為單選題一、個(gè)人背景資料1. 您的年齡是（ ）a、30歲以下；b、30-40歲；c、40-50歲；d、50-60歲；e、60歲及以上2. 您的性別是（ ）a、男；b、女3. 您的教育程度是（ ）a、高中、中專及以下；b、大專；c、本科；d、研究生及以上4. 2014年您的稅后年收入（證券、期貨投資收益除外）是（ ）a、5萬(wàn)元以下；b、5萬(wàn)元-10萬(wàn)元；c、10萬(wàn)元-15萬(wàn)元；d、15萬(wàn)元-50萬(wàn)元； e、50萬(wàn)元以上二、金融資產(chǎn)及配置情況5. 您的金融資產(chǎn)總規(guī)模是（ ）（金融資產(chǎn)包括第7題中所有選項(xiàng)）a、小于5萬(wàn)；b、5-10

2、萬(wàn)；c、10-50萬(wàn)；d、50-100萬(wàn)；e、100萬(wàn)-300萬(wàn)；f、300萬(wàn)以上6. 您2014年投資金額占家庭年收入的比重是（ ）（“投資金額”涵蓋第7題所涉及的各類投資）a、10%以下；b、10%-30%；c、30%-50%；d、50%-70%； e、70%以上；7. 您主要投資什么？占全部金融資產(chǎn)的比重是多少？（最多選擇3項(xiàng)，請(qǐng)按比例從大到小排序）選項(xiàng)一： 比重：選項(xiàng)二： 比重：選項(xiàng)三： 比重：投向：a、存款；b、銀行理財(cái)產(chǎn)品；c、公募基金；d、股票；e、證券公司、基金公司等專戶、集合理財(cái)產(chǎn)品；f、保險(xiǎn)產(chǎn)品；g、信托產(chǎn)品；h、商品期貨；i、金融期貨；j、除e以外的其他私募基金;k、其他

3、（ ）比重：a、10%（含）以下；b、10%-30%（含）；c、30%-50%（含）；d、50%-70%（含）；e、大于70%8. 您如何看待投資相關(guān)的費(fèi)用在整體配置中的影響（ ）a、 重要，會(huì)很關(guān)注；b、適中，有時(shí)會(huì)看一下；c、微小，基本不在乎9. 您是否會(huì)需要投資顧問(wèn)給您提供必要的資產(chǎn)配置服務(wù)（ ）a、 很需要；b、提供投資建議即可；c、無(wú)所謂，可自行投資10. 您目前持有多少家基金公司的公募基金產(chǎn)品？（ ）a、1家；b、2家；c、3家；d、4家；e、5家及以上11. 您投資基金以來(lái)，總體來(lái)說(shuō)（ ）a、虧損大于30%；b、虧了一些，小于30%；c、盈虧不大；d、賺了一些，但小于30%；e、

4、賺了30%-100%；f、賺了超過(guò)100%12. 2014年，您投資基金的收益大概是（ ）虧損大于30%；b、虧了一些，小于30%；c、盈虧不大；d、賺了10%以下；e、賺了10%-30%；f、30%以上三、投資行為及基金認(rèn)知13. 您進(jìn)行投資有多長(zhǎng)時(shí)間了（ ）a、半年以內(nèi)；b、半年到1年；c、1-2年；d、2-5年；e、5年以上14. 投資虧損多少時(shí)，您會(huì)出現(xiàn)明顯的焦慮？a、10%（含）以下；b、10%-30%（含）；c、30%-50%（含）；d、50%-70%（含）；e、70%以上；f、不會(huì)出現(xiàn)焦慮15. 您進(jìn)行投資是為了（ ）（可多選，從重要到次要排序）a、獲得比銀行存款更高的收益；b、

5、教育儲(chǔ)備；c、養(yǎng)老儲(chǔ)備；d、分散投資風(fēng)險(xiǎn)；e、其他16. 您是通過(guò)何種方式了解金融投資信息的？（ ）（可多選，按頻率自大而小排序）a、銀行理財(cái)經(jīng)理；b、報(bào)紙雜志；c、電視；d、互聯(lián)網(wǎng)；e、親友同事；f、手機(jī)媒體；g、證券期貨投資顧問(wèn)或分析師；h、其他17. 您主要采用何種交易方式？（ ）a、 銀行、券商等機(jī)構(gòu)柜臺(tái)；b、個(gè)人電腦；c、手機(jī)等移動(dòng)終端設(shè)備；d、其他18. 您主要從什么平臺(tái)買基金？（ ）a、銀行；b、證券公司；c、基金管理公司；d、獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)；e、淘寶、百度等第三方電子商務(wù)平臺(tái)19. 互聯(lián)網(wǎng)金融蓬勃發(fā)展,您通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買金融產(chǎn)品嗎？ ( )（可多選）a、買，方便、用戶體驗(yàn)好；b、買

6、，產(chǎn)品選擇多、收益率高；c、買，有各種優(yōu)惠或獎(jiǎng)勵(lì)活動(dòng)；d、買，費(fèi)用低；e、沒(méi)買過(guò)，覺(jué)得原來(lái)買的方式很好，不想換；f、沒(méi)買過(guò)，擔(dān)心個(gè)人資金和信息安全；g、其他情況（ ）20. 您怎么看待您與基金管理公司之間的關(guān)系？（ ）a、說(shuō)不清楚；b、經(jīng)紀(jì)關(guān)系：基金管理公司為我提供投資的通道；c、保證關(guān)系：基金管理公司應(yīng)當(dāng)保證我的投資保值和增值；d、契約關(guān)系：基金管理公司應(yīng)按基金合同運(yùn)作我的資產(chǎn)，我承擔(dān)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)和享有投資收益；e、儲(chǔ)蓄關(guān)系：基金管理公司應(yīng)保證我的本金和利息21. 您怎么看待基金（ ）a、信賴基金，將繼續(xù)以基金投資為主；b、投資理財(cái)方式越來(lái)越多，基金投資沒(méi)有明顯優(yōu)勢(shì)；c、基金投資業(yè)績(jī)不佳，比

7、不上銀行理財(cái)和信托產(chǎn)品，將減少基金投資比例；d、不再相信基金投資22. 您買基金前看招募說(shuō)明書(shū)嗎？（ ）a、不讀，看不懂； b、不讀，內(nèi)容太多，不知道看什么；c、有時(shí)候看，但不知道看什么內(nèi)容；d、在銷售人員指導(dǎo)下看；e、其他情況23. 基金合同中您最關(guān)注的條款是（ ）a、基金管理人及基金托管人的權(quán)利和義務(wù)；b、基金持有人的權(quán)利和義務(wù)；c、基金的交易方式及費(fèi)用；d、基金的信息披露；e、基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、資產(chǎn)配置及收益分配；f、通常不怎么關(guān)注基金合同24. 您認(rèn)為目前基金費(fèi)率（包括管理費(fèi)率、托管費(fèi)率及申購(gòu)贖回等費(fèi)率）如何？（ ）a、費(fèi)率太高；b、費(fèi)率較高；c、費(fèi)率比較合理；d、不了解相關(guān)費(fèi)率25

8、. 關(guān)于基金收費(fèi)費(fèi)率，您更傾向于哪種方式？（ ）a、固定費(fèi)率；b、浮動(dòng)費(fèi)率（根據(jù)基金收益而浮動(dòng)）；c、沒(méi)有特別偏好26. 您買基金時(shí)，主要考慮哪幾個(gè)方面（ ）（最多選3項(xiàng)，請(qǐng)按重要程度排序）a、基金業(yè)績(jī)；b、基金公司名氣；c、公司是否有外資股東背景；d、公司規(guī)模；e、是不是新基金；f、凈值高低；g、分紅多不多；h、明星基金經(jīng)理；i、基金的投資策略；j、手續(xù)費(fèi)高低；k、基金評(píng)級(jí)；l、他人推薦；m、購(gòu)買是否方便，是否及時(shí)贖回；n、其他27. 您什么時(shí)候會(huì)購(gòu)買基金？（ ）a、大盤(pán)正上漲，看好市場(chǎng)情形；b、大盤(pán)正下跌，有抄底機(jī)會(huì)；c、他人強(qiáng)力推薦；d、自己發(fā)現(xiàn)某只基金表現(xiàn)非常好;e、對(duì)部分閑置資金進(jìn)行

9、理財(cái)28. 您購(gòu)買基金時(shí)，是否會(huì)刻意回避近期有負(fù)面新聞的基金公司（ ）a、 會(huì) b、不會(huì) c、無(wú)所謂，業(yè)績(jī)好就行 d、不知道29. 如果您現(xiàn)在購(gòu)買基金，您的預(yù)期年收益率是（ ）a、0-5%；b、5-10%；c、10-30%；d、30-50%；e、50%-100%；f、100%以上30. 購(gòu)買基金后，您通常采取的態(tài)度是（ ）a、一般不查看賬戶盈虧，注重長(zhǎng)期收益；b、偶爾查看一下賬戶盈虧，覺(jué)得差不多了就贖回；c、很緊張投資的盈虧，每天要查看凈值、收益率及每日業(yè)績(jī)排名；d、頻繁的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換，以短期套利31. 您贖回基金主要因?yàn)椋?）a、自己需要現(xiàn)金；b、股票市場(chǎng)表現(xiàn)不好或有下跌的可能；c、基金

10、經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)；d、基金業(yè)績(jī)跟其他類似基金相比很差；e、基金業(yè)績(jī)已達(dá)到預(yù)期目標(biāo)；f、基金管理公司發(fā)生股權(quán)、高管變更等重大事項(xiàng)；g、銀行客戶經(jīng)理建議；h、其他32. 您如何看待基金的定期定投？( )a、定期定投可以降低平均成本、分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種省心省力的投資方式；b、和一般的基金投資沒(méi)有區(qū)別，隨著大市漲跌；c、定期定投風(fēng)險(xiǎn)大，成本高；d、不清楚33. 總體而言，您持有單只基金的平均時(shí)間約為（ ）a、 少于6個(gè)月；b、半年到1年；c、1-3年；d、3-5年；e、5年以上四、基金投資者滿意度（由非常滿意至非常不滿意對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)依次為5、4、3、2、1和0分）34. 信息披露是保護(hù)投資者利益的基本制度，您

11、對(duì)基金管理公司提供的基金信息披露是否滿意？（ ）a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分35. 考慮到證券市場(chǎng)的整體狀況，您對(duì)投資基金的回報(bào)是否滿意？（ ）a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分36. 在您所獲得的風(fēng)險(xiǎn)收益水平下，您對(duì)向基金收取的管理費(fèi)用比例是否滿意？（ ）a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分37. 據(jù)您掌握的情況，您對(duì)基金管理公司的運(yùn)作合規(guī)性是否滿意？（ ）a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分38. 您對(duì)基金管理公司向您提供的各項(xiàng)客戶服務(wù)是否滿意？( )a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e

12、、1分；f、0分39. 總體上，您對(duì)基金管理公司的投資能力是否滿意？( )a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分40. 總體上，您對(duì)基金管理公司保護(hù)持有人利益的表現(xiàn)是否滿意？( )a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分41. 現(xiàn)有基金產(chǎn)品是否能夠滿足您的投資需要？( )a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分42. 您對(duì)基金托管機(jī)構(gòu)是否滿意？( )a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分43. 您對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)是否滿意？( )a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分44. 您對(duì)當(dāng)前基金業(yè)監(jiān)管水平是否滿

13、意？( )a、5分；b、4分；c、3分；d、2分；e、1分；f、0分五、基金投資者教育45. 在證券、基金、期貨投資知識(shí)方面，下面描述與您情況相符的是( )a、新手上路，需要了解入門知識(shí)；b、有基本認(rèn)知，想了解深入的投資方法及理財(cái)知識(shí) ；c、對(duì)投資的產(chǎn)品較為熟悉，可自主投資與決策，但有向更專業(yè)人士咨詢的需求；d、對(duì)投資較為專業(yè)，可為他人提供投資指導(dǎo)或經(jīng)驗(yàn)分享46. 您喜歡的投資者教育形式是（ ）a、 現(xiàn)場(chǎng)講授、交流、座談的形式；b、發(fā)放書(shū)籍、宣傳材料的形式；c、通過(guò)報(bào)刊、網(wǎng)絡(luò)、電視等媒介的形式；d、客戶經(jīng)理“一對(duì)一”的形式；e、其他47. 在您購(gòu)買基金的過(guò)程中，銷售人員是否對(duì)您自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能

14、力做過(guò)測(cè)評(píng)？（ ）a、測(cè)試了，并且按照測(cè)試結(jié)果推薦產(chǎn)品；b、測(cè)試了，但并未按照測(cè)試結(jié)果推薦產(chǎn)品；c、介紹測(cè)試了，但未提供；d、提示測(cè)試了，但我覺(jué)得沒(méi)有必要，沒(méi)參加；e、沒(méi)有48. 您是否希望了解近年來(lái)新產(chǎn)品（如ETF基金、分級(jí)基金、QDII基金等）的深度介紹信息，例如產(chǎn)品特色、產(chǎn)品適用的投資策略、收益計(jì)算、投資案例等？( )a、是；b、否，我只投資常規(guī)產(chǎn)品，不關(guān)注這些基金；c、無(wú)所謂49. 以下基金理財(cái)服務(wù)項(xiàng)目中，您最希望得到的是（ ）（最多選3項(xiàng)，按重要程度排序）a、 及時(shí)告知賬戶信息和交易信息；b、和基金經(jīng)理面對(duì)面交流；c、所投資的基金可以定期分紅；d、市場(chǎng)信息咨詢；e、開(kāi)放式基金普及知識(shí)

15、和交易常識(shí)；f、提供投資咨詢服務(wù)；g、有通暢的投訴渠道；h、其他六、2014年金融市場(chǎng)熱點(diǎn)及2015年金融市場(chǎng)預(yù)期 50. 對(duì)于將投資者教育納入國(guó)民教育體系，您怎么看？（ ）a、贊成，普通民眾應(yīng)具備基礎(chǔ)的投資知識(shí)；b、反對(duì)，沒(méi)有必要；c、無(wú)所謂； 51. 您在報(bào)紙查閱基金信息披露材料嗎？（ ）a、經(jīng)常；b、偶爾； c、不52. 您如何看待基金專業(yè)人士持有基金公司股權(quán)？（ ）a、有利于人才價(jià)值的實(shí)現(xiàn)，完善公司治理，對(duì)投資人有利；b、股東利益和持有人利益可能產(chǎn)生沖突，擔(dān)心持有人利益受損；c、不清楚53. 您認(rèn)為機(jī)構(gòu)投資者參與上市公司治理，是否有助于提高上市公司質(zhì)量？是否能給個(gè)人投資者創(chuàng)造更好的回報(bào)

16、？ ( )a、有助于提高上市公司質(zhì)量，且相信一定能創(chuàng)造更好回報(bào)；b、有助于提高上市公司質(zhì)量，但不一定能創(chuàng)造更好回報(bào)；c、不清楚；d、否54. 如果國(guó)內(nèi)銷售境外基金產(chǎn)品，您會(huì)買嗎？a、會(huì)，只要產(chǎn)品好就買；b、會(huì)，但要綜合考慮公司能力、產(chǎn)品業(yè)績(jī)等多個(gè)因素；c、暫時(shí)不會(huì)，不了解國(guó)外基金公司的產(chǎn)品；d、不清楚55. 您是否考慮投資海外市場(chǎng)？（ ）a、是，還未投資但在做準(zhǔn)備；b、是，已經(jīng)購(gòu)買了QDII基金； c、是，已經(jīng)通過(guò)其他渠道投資；d、不考慮；e、不清楚56. 2014年貨幣市場(chǎng)基金收益率有所下滑，您還會(huì)繼續(xù)購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金嗎( )a、會(huì)，有閑錢就買；b、會(huì)，只要收益率能維持現(xiàn)在的水平； c、不會(huì)

17、，收益下降太多；d、不確定57. 除了貨幣市場(chǎng)基金，您是否還考慮通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)購(gòu)買其他基金產(chǎn)品？（ ）（最多選3項(xiàng)，請(qǐng)按重要程度排序）a、股票型基金（不含指數(shù)基金）；b、指數(shù)基金；c、保本基金；d、平衡型基金；e、債券型基金；f、QDII；g、創(chuàng)新型基金； h、不確定；i、不購(gòu)買其他產(chǎn)品58. 2015年，您最想投資的基金品種是（最多選3項(xiàng)，按重要程度排序）（ ）a、偏股型基金（不含指數(shù)基金）；b、指數(shù)基金；c、保本基金；d、平衡型基金；e、偏債型基金（不含保本基金）；f、貨幣市場(chǎng)基金；g、QDII；h、創(chuàng)新型基金七、養(yǎng)老金問(wèn)題59. 您會(huì)在多大年齡考慮養(yǎng)老金的問(wèn)題（ ）a、30歲以前；b、304

18、0歲之間；c、4050歲之間；d、50歲以后60. 您認(rèn)為退休后的養(yǎng)老金將主要來(lái)自（ ）a、國(guó)家的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)；b、企業(yè)年金；c、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；d、個(gè)人儲(chǔ)蓄；e、房屋租金及其他61. 您自己的養(yǎng)老金怎么投資（ ）（可多選，最多選3項(xiàng)）a、存銀行、買國(guó)債；b、買商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；c、買股票；d、買基金；e、其他投資方式62. 如果選擇一款基金用于養(yǎng)老投資，您會(huì)選擇（ ）a、“養(yǎng)老”或“生命周期”為主題的基金；b、短期理財(cái)基金；c、債券基金（不含理財(cái)基金）；d、分級(jí)基金的穩(wěn)健子份額；e、股票基金；f、其他基金產(chǎn)品；g、我不會(huì)選擇基金產(chǎn)品用于養(yǎng)老投資63. 您如何看待基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的繳費(fèi)水平（ ）和收益率（ ）繳費(fèi)水平：a、 繳費(fèi)太高；b、繳費(fèi)適中；c、還想再多繳點(diǎn)；d、不清楚收益率：a、收益率高；b、收益率適中；c、收益率低；d、不清楚64. 您參加企業(yè)年金計(jì)劃了嗎？希望自己選擇投資產(chǎn)品嗎？a、