建筑工程中的索賠問題的全面分析與對策研究

1、摘要:本文在對索賠問題進行全面系統(tǒng)分析基礎(chǔ)上,提出一種索賠主體對索賠事件的不確定性分析模型和決策滿意度模型,并進一步討論了索賠主體優(yōu)選索賠方案作為索賠報告提出的方法。關(guān)鍵詞:建筑工程 索賠 滿意度 決策模型建筑工程中的索賠事件往往牽涉眾多因素,這些因素的確認(rèn)及其作用分析對索賠過程和索賠結(jié)果有著重要的影響,而這些因素之間存在復(fù)雜的關(guān)系。索賠問題本身的復(fù)雜性特點決定了索賠事件的處理要用系統(tǒng)的方法來解決。為了解決索賠系統(tǒng)問題,需要對建筑工程中索賠系統(tǒng)進行系統(tǒng)分析,需要根據(jù)系統(tǒng)屬性、建筑工程特性和特點,將一個索賠系統(tǒng)劃分為多個子系統(tǒng)并分析各個子系統(tǒng)的相互關(guān)系。索賠過程中的決策問題研究大多是一種多目標(biāo)問

2、題的研究,而這些多目標(biāo)之間,因其各自表示的特性不同,具有不可公度性和矛盾性。同時,索賠事件的發(fā)生經(jīng)常是突發(fā)性的,對事件各屬性的認(rèn)知數(shù)據(jù)難以收集齊全,即決策人對事件只有不完全認(rèn)知信息,而且隨著時空的變化,這些信息也是在不斷變化的。所以,索賠主體在進行索賠系統(tǒng)分析時,只能依據(jù)不精確信息或不完全信息,通過適當(dāng)?shù)姆椒ê湍Ｐ偷囊?逐步確定索賠結(jié)果?；谏鲜霏h(huán)境,筆者提出一種索賠主體對索賠事件的不確定性分析模型和索賠決策滿意度模型,并進一步討論了索賠主體優(yōu)選索賠方案作為索賠報告提出的方法。1索賠系統(tǒng)分析11索賠系統(tǒng)索賠系統(tǒng)要實現(xiàn)系統(tǒng)功能,達到系統(tǒng)目的,應(yīng)有良好的結(jié)構(gòu)性,以保證系統(tǒng)在動態(tài)分析與控制,信息和

3、數(shù)據(jù)處理以及整體運動協(xié)調(diào)等方面都能處于所要求的有效度和精度之內(nèi)2。根據(jù)系統(tǒng)特征1,索賠系統(tǒng)主要由3個基本要素組成:索賠主體、索賠客體、索賠手段。索賠就是主體通過一定的手段作用于客體,最終達到索賠目標(biāo)的過程。索賠系統(tǒng)的運動和變化,就是主體、客體和手段的相互作用,相互影響而產(chǎn)生的運動和變化(圖1)。假設(shè)索賠客體為O,索賠主體為S,索賠手段為H,索賠環(huán)境為E,對一個索賠事件A的處理過程,就是索賠主體通過索賠手段與索賠客體相互作用,并與索賠環(huán)境相互交流的結(jié)果,可以表述為:A(S,O,H,E)。索賠手段的影響主要是體現(xiàn)在索賠事件特征的認(rèn)知上。12索賠主體索賠主體是指索賠活動中處于主導(dǎo)地位并掌握索賠主動權(quán)

4、,從事索賠活動的個人,群體或組織。包括索賠部門專業(yè)人員、合同管理部門人員等。作為索賠主體,它必須滿足以下幾個條件: (1)必須是個人或由個人構(gòu)成的群體或組織; (2)必須是在索賠中處于主導(dǎo)地位并擁有索賠的權(quán)力; (3)必須從事索賠活動; (4)具有根據(jù)自身意愿決定索賠進程的能力。13索賠客體索賠客體,是指索賠主體行為所指向及作用的對象,由索賠事件、業(yè)主及其代理人(包括監(jiān)理工程師)等要素構(gòu)成的客觀子系統(tǒng),是整個索賠系統(tǒng)的組成部分。對此的理解有以下幾層含義:首先,索賠客體是索賠主體行為所指向和作用的對象。不在其行為所指向和作用范圍內(nèi)的對象不是索賠的客體,索賠客體是具體的同主體有聯(lián)系的各種要素的有機

5、整體。其次,索賠客體是一個蘊涵多種關(guān)系的集合體,并且具有動態(tài)變化的特性。其基本要素索賠事件、業(yè)主及其代理人(包括監(jiān)理工程師)等各自性質(zhì)不同,但又相互結(jié)合,形成一定的關(guān)系體,在索賠主體的主導(dǎo)下以索賠事件為中心,通過協(xié)調(diào)談判,達成一種妥協(xié)和平衡。最后,索賠客體的特征值并不是完全可知的,包括事件的特征和業(yè)主、監(jiān)理工程師等個人的偏好特性。主體對客體的認(rèn)識都具有不確定性,只可能獲得不完全信息,獲得的信息越完全,索賠主體的決策越精確。 14索賠手段索賠手段是索賠系統(tǒng)的有機組成部分,是聯(lián)結(jié)索賠主體和客體的中介。索賠手段包括電子計算機等硬手段,還包括企劃、談判、協(xié)調(diào)等軟手段。索賠主體憑借這些手段和方法作用于索

6、賠客體,實現(xiàn)索賠目標(biāo)。(1)計算機手段。計算機在索賠過程中為索賠報告的提出、決策、收集、存儲和自動檢索索賠事件的屬性資料,自動處理各種信息,輔助設(shè)計和優(yōu)選索賠方案,還可實現(xiàn)資源管理和對事件的描述與控制。為索賠主體和業(yè)主及其代理人的談判提供決策支持技術(shù),提高決策效率。(2)企劃、判斷、協(xié)調(diào)等軟手段。在索賠過程中,一方面索賠主體要通過企劃活動,明確并獲得索賠事件的各種屬性資料,以便形成詳盡充分的索賠報告;另一方面,因為業(yè)主及其代理人(監(jiān)理工程師)是現(xiàn)實人,他們在知識、價值觀、經(jīng)驗和偏好的非一致性,導(dǎo)致需要利用談判協(xié)調(diào)等手段,使合作索賠雙方達成妥協(xié)和讓步,取得了能被雙方最終接受的均衡解,他們對每一次

7、決策只能對方案作滿意性選擇,從而結(jié)束索賠過程。15索賠環(huán)境任何系統(tǒng)都存在于一定的環(huán)境之中。索賠環(huán)境包括自然地理環(huán)境和社會人文環(huán)境中與此項目有關(guān)的各種因素。對各個工程項目,自然地理環(huán)境包括氣象、水文、地質(zhì)運動等,人文環(huán)境包括項目其它承包商、分包商、地方政府機構(gòu)及公眾社會機構(gòu)等,這些因素對索賠系統(tǒng)有著直接的影響。索賠系統(tǒng)是一個開放的系統(tǒng),索賠環(huán)境直接同索賠系統(tǒng)進行物質(zhì)、能量、信息技術(shù)、人才等的交換,從而保持了索賠系統(tǒng)的相對穩(wěn)定。索賠主體和業(yè)主及其代理人,在索賠過程中,都在認(rèn)真研究索賠環(huán)境的現(xiàn)狀、特點及變化情況,以便充分利用環(huán)境中對己方的有利因素,改造環(huán)境中的不利方面,創(chuàng)造良好的索賠環(huán)境條件,保證索

8、賠系統(tǒng)與環(huán)境之間的物質(zhì)、能量、信息的順利傳遞和轉(zhuǎn)換,最終完成索賠過程。16索賠主體、客體、手段和環(huán)境的基本關(guān)系索賠主體、索賠客體、索賠手段是索賠系統(tǒng)的3個子系統(tǒng), 3者之間相互聯(lián)系,相互依存。構(gòu)成了系統(tǒng)的內(nèi)在運動,形成了系統(tǒng)運動中的人流、物流和信息流。在索賠系統(tǒng)中,索賠主體和客體互為存在條件,二者相互制約、相互作用。首先是索賠主體人員、機構(gòu)、組織的設(shè)置、工作的性質(zhì)、具體的職能以及行為或管理方法等,取決于索賠客體的規(guī)模、性質(zhì)、特點、作用等因素。不同的索賠客體,對索賠主體有不同的要求。區(qū)分不同類型的索賠,不是索賠主體而是客體。其次,索賠客體作用發(fā)揮的程度、大小又取決于索賠主體的才智和能力。索賠手段

9、是索賠主體和客體的聯(lián)結(jié)橋梁,也是主體作用于客體的工具。索賠手段可以提高索賠主體的工作效率,可以起到事半功倍的效果。如果缺乏良好可用的索賠手段,索賠主體和客體就會脫節(jié),從而難以實現(xiàn)索賠目的。索賠環(huán)境同索賠主體和客體不停的交換著能量、物質(zhì)、信息等,這些交換對索賠主體和客體都有一定的影響,并直接影響索賠雙方談判人的態(tài)度、偏好,人類的衣食住行等物質(zhì)需要、情感精神需要、社會需要等,都是在環(huán)境中實現(xiàn)的,所以環(huán)境因素對索賠談判雙方的決策具有較大的影響作用。索賠系統(tǒng)具有對環(huán)境變化的反饋和適應(yīng)特性。2索賠事件的不確定性分析模型索賠事件成立程度的不確定性主要體現(xiàn)在: (1)索賠主體對事件的不完全認(rèn)知信息; (2)

10、索賠主體對事件符合程度的不精確判斷; (3)決策人偏好的非一致性。對于一般的一個事件A,為了便于討論,設(shè)定: (1)存在一組可選擇地申報方案A(A1,A2,Am) (m=1, 2,); (2)對每一個可報方案,存在一組備選屬性集(目標(biāo))Am(am1,am2,);(3)與本索賠事件相關(guān)的合同證據(jù)條款屬性為H(h1,h2,ht); (4)一個屬性ami,符合H中某個屬性的程度記為pmi,設(shè)pmi-1, 1,其中,若ami與H中任意ht完全相反或完全是對方的索賠理由時取pmi=-1;若ami與H中任意ht符合程度完全不確定和不符合時取pmi=0,若ami與H中任意ht完全符合時取pmi=1;其他情況

11、可以取-1與1之間的某個值。定義pm為事件A按照Am方案能夠成為索賠事件的程度,也稱為索賠事件Am方案成立程度,我們可以把方案Am成立程度定義為方案各個屬性符合合同索賠條款的程度的某個函數(shù),如pm=F(AmH),定義pm為各個屬性符合合同索賠條款程度的加權(quán)和pm=W1pm1+W2pm2+Wnpmn(1)式中:W1+W2+Wn=1,W1,W2Wn0,Wn(n=1, 2)為承包商的經(jīng)驗值,它表示各屬性ami在事件A中所占的重要程度。在施工的不同階段,索賠主體根據(jù)索賠時的局勢,對Wn值可能作出修正。對一已知的索賠事件可報方案Am,其各屬性ami同H的符合程度的取值域?qū)⒖赡茏鳛樨?fù)值,所以pm可能也為負(fù)

12、值,對pm為負(fù)值的情況是一種反索賠的情況,本文不討論。定義P(A)為事件A能夠成為索賠事件的程度,也稱為索賠事件成立程度,按最大值至最小值合成,記為P(A) = max(p1,p2,pm),p(A)0,1 (2)當(dāng)P(A) =0,說明索賠事件A幾乎不成立,事件A不大可能為索賠事件,業(yè)主不可能賠付。當(dāng)P(A) 0,說明從目前已有經(jīng)驗和信息,可判斷索賠事件成立。但是,承包商是否應(yīng)作進一步的索賠分析和計算,還需進行索賠滿意度分析后確定。3索賠決策的滿意度模型根據(jù)心理學(xué)決策理論,當(dāng)決策人面臨不確定決策時,決策人對決策后果的滿意程度是隨決策事件的不確定程度的變化而變化的4。事件A經(jīng)過上述不確定性分析,初

13、步確定為索賠事件成立。這種判斷是在索賠主體對事件A的不完全認(rèn)知信息、對事件符合H的符合程度的不精確判斷和決策人偏好的非一致性等條件下形成的,對于同樣的決策結(jié)果,事件的不確定程度愈大,決策人的滿意程度愈大。另一方面,索賠是有成本的,根據(jù)索賠項目的不同,索賠過程中可能需要金錢、人員、設(shè)備、社會關(guān)系等多種資源的投入(假設(shè)這些投入統(tǒng)稱為Ps)。索賠事件A是否值得索賠主體去進行索賠,還必須根據(jù)索賠主體的滿意度標(biāo)準(zhǔn)來進一步分析。對于一般的索賠事件A,可作為索賠收獲的目標(biāo)有3個: (1)費用,設(shè)為C, (2)工期,設(shè)為T, (3)其它(包括信譽度,市場份額等),設(shè)為I。定義索賠事件A的索賠目標(biāo)相對滿意度為S

14、,采用滿意度加法規(guī)則:S=u1SC+u2ST+u3SI(3)式中:SC= (C-Cs)/C,當(dāng)CCs時,取SC=0;ST= (T-Ts)/T,當(dāng)TTs時,取ST=0;SI= (I-Is)/I,當(dāng)IIs時,取SI=0;SC、ST、SI為各個費用、工期和其他目標(biāo)值的滿意程度,u1,u2,u3為承包商的索賠偏好系數(shù),即各指標(biāo)的滿意度權(quán)重。對不同的方案Am,S= maxSm(4)當(dāng)S0,表示滿意,應(yīng)該繼續(xù)進行索賠工作。否則,應(yīng)放棄索賠。因為索賠事件A符合不同的索賠依據(jù)條款,即P取值不同,則索賠額計算會產(chǎn)生差異,故滿意度也會產(chǎn)生差異。對應(yīng)Pm取值區(qū)間,有C、I、T、S的取值區(qū)間C1,C20, 1, t1

15、,t20, 1, i1,i20, 1, s1,s20, 1。如果S取值大于s1,s2,說明索賠初期估算有失誤,應(yīng)返回調(diào)整pmn符合程度的估計或修正索賠計算方法,重新計算得S后,再評價索賠結(jié)果是否滿意。4索賠方案的選擇方法在索賠過程中,索賠主體需先報出索賠方案,按照“誰主張,誰舉證”的一般慣例,索賠主體必須先提出自己的索賠主張,再以此同對方談判。雖然在索賠規(guī)定時間和程序內(nèi),索賠主體可以對自己已提交的索賠報告(索賠方案)進行修正和補充,顯然,如果先報出了一個錯誤的方案將對索賠結(jié)果產(chǎn)生嚴(yán)重不利影響。經(jīng)驗表明,對一個報出的索賠方案一定要盡可能優(yōu)化和科學(xué),現(xiàn)實人大多有“先入為主”的特性,所以開始就報出一

16、個良好的索賠方案,對索賠的成功將大有裨益。前己述及,因為pmn是一個估值范圍,所以C、I、T的取值也為一個范圍,由pmn值域中取定一組m個值,得到一組不同的(A1,A2,A3,Am)。索賠主體報出的索賠方案,就是從這組方案集(A1,A2,A3,Am)中優(yōu)選后得到的方案。為了使最終索賠成果滿意度最高,優(yōu)選方案時,必須考慮后續(xù)談判中將對索賠結(jié)果起影響作用的3個不確定性因素: (1)對方或仲裁方對事件A符合合同文件等索賠證據(jù)文件H的預(yù)期pmn值的認(rèn)可程度。(2)對方或仲裁方等審核和談判人的個人偏好特性。(3)對方或仲裁方等手中掌握的不利于己的證據(jù)資料。設(shè)這些不確定因素造成的對索賠成果的預(yù)期影響概率為

17、P(PC,PT,PI),PC、PT、PI分別為對費用索賠、工期索賠、其它索賠的認(rèn)可程度,取值0, 1,則上述式(3)改變?yōu)镾1=PCu1SC1+PTu2ST1+PIu3SI1,S2=PCu1SC2+PTu2ST2+PIu3SI2,SM=PCu1SC3+PTu2ST3+PIu3SI3,取S=maxSi(i=1, 2,m)的方案報出。前面已經(jīng)分析,在每一項索賠過程中,因為一方面索賠支持信息無法全部收集到,另一方面,收集信息是有成本的,收集完成的信息勢必增大索賠成本,而對完全信息狀態(tài)下承包人的最優(yōu)索賠決策也未必能得到監(jiān)理工程師和業(yè)主的認(rèn)可,而一般信息加工能力使得我們不可能理解和吸收完全信息,對于構(gòu)思

18、和解決復(fù)雜索賠問題來說,我們的大腦容量遠(yuǎn)不足以達到完全理性的要求,決策人是在有限理性的范圍內(nèi)活動的。所以對索賠決策一般情況下不是捕捉事件的所有復(fù)雜方面,而是抽取其中的重要特性,采用不完全信息情況下的不確定型索賠決策,即采用滿意決策模型。在上述模型中,確定滿意標(biāo)準(zhǔn)非常重要。在實踐中,一般索賠主管人員重在確定滿意標(biāo)準(zhǔn),其余決策步驟都由索賠小組人員來完成,所以索賠決策是一個多人分步驟的決策過程,索賠小組人員根據(jù)已確定的索賠滿意標(biāo)準(zhǔn)和被授權(quán)限,在索賠談判中可以自主決策,把握時機,及時取得索賠成果。5實例驗證51問題描述某水電工程臨時升船機開挖施工項目合同開工時間為94年3月15日,完工時間為95年8月

19、15日,工期為17個月。實際施工過程中94年12月中旬,業(yè)主對升船機方案提出復(fù)議,并指示施工單位暫停升船機的開挖,此時,閘室開挖高程為114。95年3月業(yè)主決策,升船機采用緩建方案,但先完成開挖, 95年5月底緩建方案的設(shè)計修改圖才轉(zhuǎn)發(fā)給施工單位。而在升船機暫停施工期間,臨時船閘不能因此而停止施工,此時臨時船閘已開挖到88高程。如果升船機開挖仍采用原施工方法施工,中隔墩巖體將受到破壞。因此經(jīng)設(shè)計、監(jiān)理、工程項目部和施工單位共同研究,對升船機承船廂等的巖石開挖實行控制開挖。對這個索賠問題我們用本文的索賠系統(tǒng)分析與決策方法來解決。52索賠事件的不確定性分析及決策設(shè)此事件為A,其屬性包含:a1工期變

20、化,a2施工工序變化,a3施工費用增加。521求P(ai) (i=1, 2, 3)首先將事件A發(fā)生原因同合同文件作對比分析,發(fā)現(xiàn)可以根據(jù)合同法第282條得到(1)延長工期, (2)增加合同價格。根據(jù)合同分析和基礎(chǔ)估價計算取:P(a1)= 08, 1,P(a2) = 03, 08,P(a3) = 08, 1。根據(jù)承包商的經(jīng)驗,本工程屬國家重點工程,此項目是整個工程關(guān)鍵線路上的項目,估計業(yè)主同意延長工期的可能性很小。本項目業(yè)主經(jīng)濟實力雄厚,費用補償是比較容易接受的。同時該承包商是一大型有實力的企業(yè),如果增加費用增加投入,是可以把已拖延的工期趕回來的。基于以上判斷,承包商選定W1=07,W2=02,

21、W3=01,計算得:P(A) = 07, 096 0。故此索賠事件成立。522求滿意度S(1)按關(guān)鍵線路法計算工期損失T:T= T1,T2 = 45, 62; (2)增加費用C= C1,C2 = 856, 1527;考慮工程情況,取Cs=8138萬元,Ts=45d,則:SC= 005, 087,ST= 0, 038索賠事件的目標(biāo)滿意度為S,取索賠偏好系數(shù)1=05,2=05,則S=1SC+2ST= 0025,0625 0,顯然達到此索賠目標(biāo)是滿意的。523選擇報送方案從上面計算可得出兩個方案A1,A2,其中A1(SC,ST,S) =A1(005, 0,0025),A2(SC,ST,S) =A2(087, 038, 0625)。預(yù)測業(yè)主及監(jiān)理工程師的索賠影響概率是:對費用有P1=09,對工期有P2=01,則SA1=0905005+