項目貸款可行性報告模板

1、【銀行貸款項目可行性研究報告內(nèi)容】第一部分項目概述第二部分項目建設(shè)的背景、必要性和可行性第三部分項目產(chǎn)品市場分析第四部分項目產(chǎn)品規(guī)劃方案第五部分工程建設(shè)和土建工程通則第六部分項目環(huán)保、節(jié)能和勞動安全計劃第七部分項目組織和勞動能力第八部分項目實施進度第九部分項目財務(wù)評價分析第十部分項目財務(wù)效益、經(jīng)濟效益和社會效益評價第三部分XI風險分析及子項目風險防控第十二部分項目可行性研究結(jié)論和建議銀行貸款項目可行性研究報告一覽表第一部分是銀行貸款項目概述作為可行性研究報告的第一部分，總論應(yīng)全面描述研究報告各部分的主要問題和研究結(jié)論，并對項目的可行性提出最終建議，為可行性研究的審批提供便利。一、銀行貸款項目背

2、景(一)項目名稱(二)工程承包人(三)承擔可行性研究工作的單位(四)項目主管部門(五)項目建設(shè)內(nèi)容、規(guī)模和目標(六)項目施工現(xiàn)場二、項目可行性研究的主要結(jié)論在可行性研究中，項目的產(chǎn)品銷售、原材料供應(yīng)、政策保證、技術(shù)方案、總資金籌措、項目財政效益、國民經(jīng)濟、社會效益等重大問題，應(yīng)得出明確結(jié)論，主要包括：(一)項目產(chǎn)品市場前景(2)項目原材料供應(yīng)(3)項目政策保證(四)項目資金擔保問題(5)項目組織保證(6)項目技術(shù)支持(七)項目人員安全問題(8)項目風險控制(9)項目財務(wù)效益結(jié)論(十)項目社會效益的結(jié)論(十一)項目可行性綜合評價三、主要技術(shù)經(jīng)濟指標表在總論部分，研究報告各部分的主要技術(shù)經(jīng)濟指標可

3、以匯總列出主要技術(shù)經(jīng)濟指標，以便審批和決策者對項目有一個完整的了解。四.存在的問題及建議說明可行性研究中提出的項目主要問題，并提出解決建議。第二部分是銀行貸款項目建設(shè)的背景、必要性和可行性這一部分應(yīng)主要說明項目的背景、投資的必要性、投資的原因以及項目的配套條件。一、銀行貸款項目建設(shè)背景(一)國家或行業(yè)發(fā)展計劃(二)項目發(fā)起人及啟動原因(3).二、銀行貸款項目建設(shè)的必要性(a)(2).(3).(4).三。銀行貸款項目建設(shè)的可行性(a)經(jīng)濟可行性(2)政策可行性(3)技術(shù)可行性(4)模型的可行性(5)組織和人力資源的可行性第三部分是銀行貸款項目產(chǎn)品的市場分析市場分析在可行性研究中的重要地位是，任何

4、項目的生產(chǎn)規(guī)模的確定、技術(shù)選擇、投資估算乃至選址，都必須在充分了解市場需求后才能決定。此外，市場分析的結(jié)果還可以決定產(chǎn)品的價格和銷售收入，最終影響項目的盈利能力和可行性。在可行性研究報告中，應(yīng)該詳細研究當前的市場情況，作為以后決策的依據(jù)。一、銀行貸款項目產(chǎn)品市場調(diào)查(一)銀行貸款項目產(chǎn)品國際市場調(diào)查(二)銀行貸款項目產(chǎn)品國內(nèi)市場調(diào)查(三)銀行貸款項目價格調(diào)查(四)銀行貸款項目產(chǎn)品上游原材料市場調(diào)查(五)銀行貸款項目產(chǎn)品下游消費市場調(diào)查(6)銀行貸款項目產(chǎn)品市場競爭調(diào)查二、銀行貸款項目產(chǎn)品市場預(yù)測市場預(yù)測是市場調(diào)查在時間和空間上的延續(xù)。利用從市場調(diào)查中獲得的信息，項目的產(chǎn)品對未來的市場需求及相關(guān)

5、因素進行定量和定性的判斷和分析，以獲得市場預(yù)測。在可行性研究報告中在報告中，市場預(yù)測的結(jié)論是制定產(chǎn)品計劃和確定項目建設(shè)規(guī)模的重要依據(jù)。(一)銀行貸款項目產(chǎn)品的國際市場預(yù)測(二)銀行貸款項目產(chǎn)品國內(nèi)市場預(yù)測(3)銀行貸款項目產(chǎn)品價格預(yù)測(4)銀行貸款項目產(chǎn)品上游原材料市場預(yù)測(五)銀行貸款項目產(chǎn)品下游消費市場預(yù)測(6)銀行貸款項目發(fā)展前景概述第四部分銀行貸款項目產(chǎn)品規(guī)劃方案一、銀行貸款項目產(chǎn)能規(guī)劃計劃二、銀行貸款項目產(chǎn)品流程規(guī)劃方案(a)工藝設(shè)備選擇(2)過程描述(3)工藝流程三、銀行貸款項目產(chǎn)品營銷計劃(一)營銷戰(zhàn)略規(guī)劃(二)營銷模式在商品經(jīng)濟環(huán)境下，企業(yè)應(yīng)根據(jù)市場情況制定合格的銷售模式，以擴

6、大市場份額，保持穩(wěn)定。銷售價格，提高產(chǎn)品競爭力。因此，在可行性研究報告中，應(yīng)該詳細研究營銷模式。1、投資者分為2.企業(yè)出售自己3.部分狀態(tài)獲取4.分銷代理與分銷商分析(三)推廣策略第五部分銀行貸款項目建設(shè)及土建工程通則一、銀行貸款項目建設(shè)地點(一)銀行貸款項目建設(shè)的地理位置(2)建設(shè)銀行貸款項目的自然條件(3)銀行貸款項目建設(shè)的資源(4)建設(shè)銀行貸款項目的經(jīng)濟情況(五)人口銀行貸款項目二。銀行貸款項目的一般土木工程規(guī)定(一)項目現(xiàn)場和廠房建設(shè)1.位置2.廠房的內(nèi)容3.廠房建筑成本(2)土建工程總平面布置圖1.平面布局。列出項目主要單項工程的名稱、生產(chǎn)能力、占地面積、外形尺寸和工藝順序還有布局圖

7、。2.垂直布局(1)場地地形條件(2)豎向布置方案(3)場地標高和土方量3.技術(shù)改造項目中原有建筑結(jié)構(gòu)的利用4、總平面布置圖(技術(shù)改造項目應(yīng)標明新建、原有和拆除建筑物、構(gòu)筑物的位置)5.總平面圖主要索引表(3)現(xiàn)場和非現(xiàn)場運輸1.場外運輸量和運輸方式2.現(xiàn)場運輸量和運輸方式3.現(xiàn)場運輸設(shè)施和設(shè)備(四)項目土建工程及配套工程1、項目占地面積2、本工程土建工程及配套工程內(nèi)容(五)項目建設(shè)及配套工程費用(六)項目的其他輔助項目1.供水項目2.供電項目3.供熱項目4.通信工程5.其他的第六部分銀行貸款項目環(huán)保、節(jié)能和勞動安全計劃在項目建設(shè)中，必須執(zhí)行國家有關(guān)環(huán)境保護、節(jié)能和職業(yè)安全的法律法規(guī)。對于可能

8、對周圍環(huán)境或工人健康和安全造成環(huán)境影響的因素，必須進行可行性研究階段，進行論證和分析，提出預(yù)防和控制措施，并進行評價，推薦技術(shù)上可行、經(jīng)濟、布局合理、對環(huán)境危害較小的最佳方案。根據(jù)國家現(xiàn)行規(guī)定，所有對環(huán)境有影響的建設(shè)項目都必須實行環(huán)境影響報告書審批制度。同時，在可行性研究報告中，應(yīng)特別討論環(huán)境保護和勞動安全。一、銀行貸款項目的環(huán)境保護(一)項目環(huán)境保護設(shè)計依據(jù)(2)項目環(huán)境保護措施(三)項目環(huán)境保護評價二。銀行貸款項目的資源利用和能耗分析(一)項目資源利用和能源消耗標準(2)項目資源利用和能耗分析三、銀行貸款項目節(jié)能計劃(一)項目節(jié)能設(shè)計依據(jù)(二)項目節(jié)能分析F(一)項目勞動安全設(shè)計依據(jù)(二)

9、項目勞動安全保護措施第七部分銀行貸款項目的組織和勞動力在可行性研究報告中，根據(jù)項目規(guī)模、項目構(gòu)成和工藝流程，提出了相應(yīng)的企業(yè)組織、勞動力總量、勞動力來源和相應(yīng)的人員培訓計劃。一、銀行貸款項目的組織(a)組織形式(2)工作制度二。銀行貸款項目勞動力能力和人員培訓(1)勞動能力(二)職工年工資總額和年平均工資(3)人員培訓和成本估算第八部分銀行貸款項目實施進度項目實施期進度計劃是可行性研究報告的重要組成部分。項目實施期，也稱為投資時間，是指從建設(shè)項目正式確認到項目正常生產(chǎn)的時間。該階段包括項目實施準備、資金籌措安排、勘察設(shè)計和設(shè)備訂貨、施工準備、施工和生產(chǎn)準備、試運行直至竣工驗收和交付。這些階段中

10、的一些投資活動和工作環(huán)節(jié)是相互關(guān)聯(lián)和緊密聯(lián)系的，而另一些是同時進行的，并且相互交叉。因此，在可行性研究階段，需要對項目實施的各個階段進行統(tǒng)一規(guī)劃、綜合平衡、合理務(wù)實的安排。一、銀行貸款項目實施的各個階段(一)設(shè)立項目實施管理機構(gòu)(二)籌資安排(3)技術(shù)獲取和轉(zhuǎn)讓(4)勘察設(shè)計和設(shè)備訂單(5)施工準備(6)施工和生產(chǎn)準備(7)竣工驗收二。銀行貸款項目實施進度三、銀行貸款代理項目實施費用(一)建設(shè)單位管理費(2)生產(chǎn)準備費(3)生產(chǎn)工人培訓費(四)辦公和生活家具購置費用(五)其他應(yīng)支付的費用第九部分是銀行貸款項目財務(wù)評價分析一、銀行貸款項目總投資估算圖：項目總投資估算系統(tǒng)二。銀行貸款項目融資建設(shè)項

11、目所需的投資資金可以從多種來源獲得。在項目可行性研究階段，籌資工作是根據(jù)建設(shè)項目固定資產(chǎn)投資估算和營運資金估算的結(jié)果，研究籌資的來源和方法，選擇條件較好的資金。在可行性研究報告中，應(yīng)逐一討論各來源渠道的資金及其融資方式。帶有必要的計算表格和附件?？尚行匝芯恐袘?yīng)說明以下內(nèi)容：資金來源(二)項目融資計劃三、銀行貸款項目投資計劃(a)投資計劃(2)貸款還款計劃四、項目財務(wù)評價表明財務(wù)計算假設(shè)(一)計算依據(jù)及相關(guān)說明(二)項目計算的基本設(shè)置五、銀行貸款項目總成本估算(a)直接費用(2)工資和福利費用(3)折舊和攤銷(4)工資和福利費用(5)維修費用(6)財務(wù)費用(7)其他費用(8)財務(wù)費用(9)總成本

12、六、銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算(a)銷售收入(2)銷售稅和附加費(3)增值稅(四)銷售收入、銷售稅金及附加和增值稅估算七.損益和利潤分配估計八.現(xiàn)金流估算(一)項目投資現(xiàn)金流估算(二)項目資金的現(xiàn)金流量估算九.不確定性分析建設(shè)項目評估中使用的大部分數(shù)據(jù)來自預(yù)測和估算。由于數(shù)據(jù)和信息有限，今后實際情況可能與此不同，這將給項目投資決策帶來風險。為了盡可能避免或減少風險，有必要進行分析確定性因素對確定項目可靠性的項目經(jīng)濟評價指標的影響是不確定性分析。根據(jù)分析內(nèi)容和重點，不確定性分析可分為盈虧平衡分析、敏感性分析和概率分析。五月在實際研究中，通常需要根據(jù)項目情況進行盈虧平衡分析、敏感性分布和

13、概率分析。(一)盈虧平衡分析(2)敏感性分析第十部分銀行貸款項目的財務(wù)、經(jīng)濟和社會效益評價建設(shè)項目的技術(shù)路線確定后，必須對不同方案的財務(wù)和經(jīng)濟效益進行評估，以確定項目在經(jīng)濟上是否可行，并選擇較好的方案。該部分的評價結(jié)論是選擇推薦方案的主要依據(jù)之一，也是建設(shè)項目投資決策的重要依據(jù)。本部分將說明可行性研究報告中財務(wù)、經(jīng)濟和社會效益評價的主要內(nèi)容。一、財務(wù)評價財務(wù)評價是考察項目建成后的盈利能力、償債能力和外匯平衡能力等財務(wù)狀況，以此來判斷建設(shè)情況。項目的財務(wù)可行性。財務(wù)評價大多以靜態(tài)分析和動態(tài)分析相結(jié)合為基礎(chǔ)，以動態(tài)分析為主要方法。用自己的錢業(yè)務(wù)評價指標及相應(yīng)的基準參數(shù)財務(wù)基準收益率、行業(yè)平均回收期、平均投資利潤率、投資資本和利率進行比較，以確定項目在財務(wù)上是否可行。(一)財務(wù)凈現(xiàn)值財務(wù)凈現(xiàn)值是指在項目計算期內(nèi)，按照設(shè)定的標準折現(xiàn)率(基準收益率)轉(zhuǎn)換為建設(shè)期開始時(項目計算期第一年開始時)的現(xiàn)值之和。財務(wù)凈現(xiàn)值是項目的考慮因素計算期盈利能力的主要動態(tài)評價指標。如果項目的財務(wù)凈現(xiàn)值等于或大于零，則表明項目的盈利能力已經(jīng)達到或超過了要求的盈利水平。這個項目在財政上是可行的。(2)財務(wù)內(nèi)部收益率(FIRR