證券公司面試題目及答案

證券公司面試題目及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種金融工具風(fēng)險(xiǎn)最低？（）A.股票B.期貨C.國(guó)債D.企業(yè)債券答案：C2.證券市場(chǎng)的基本功能不包括（）。A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.宏觀調(diào)控功能D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)功能答案：C3.證券交易的競(jìng)價(jià)原則是（）。A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先B.價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先C.時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先D.數(shù)量?jī)?yōu)先、時(shí)間優(yōu)先答案：A4.股票的賬面價(jià)值又稱(chēng)（）。A.股票凈值B.股票面值C.股票市值D.股票內(nèi)在價(jià)值答案：A5.我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行（）。A.注冊(cè)制B.報(bào)備制C.審批制D.備案制答案：C6.以下哪個(gè)指標(biāo)反映企業(yè)的償債能力？（）A.市盈率B.市凈率C.流動(dòng)比率D.每股收益答案：C7.證券投資基金的托管人是（）。A.基金管理人B.商業(yè)銀行C.證券公司D.證券交易所答案：B8.滬深300指數(shù)采用（）編制。A.算術(shù)平均法B.加權(quán)平均法C.幾何平均法D.調(diào)和平均法答案：B9.證券公司主要業(yè)務(wù)不包括（）。A.證券承銷(xiāo)與保薦B.證券自營(yíng)C.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)D.證券資產(chǎn)管理答案：C10.股票發(fā)行采用代銷(xiāo)方式，代銷(xiāo)期限屆滿，向投資者出售的股票數(shù)量未達(dá)到擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量（）的，為發(fā)行失敗。A.30%B.50%C.60%D.70%答案：D二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的參與者包括（）。A.發(fā)行人B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：ABCD2.影響股票價(jià)格的宏觀經(jīng)濟(jì)因素有（）。A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)B.貨幣政策C.財(cái)政政策D.國(guó)際收支狀況答案：ABCD3.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）。A.凈資本B.凈資本與負(fù)債的比例C.凈資本與凈資產(chǎn)的比例D.流動(dòng)資產(chǎn)與流動(dòng)負(fù)債的比例答案：ABCD4.以下屬于金融衍生工具的有（）。A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換合約答案：ABCD5.證券投資分析的基本要素包括（）。A.信息B.步驟C.方法D.主體答案：ABC6.我國(guó)證券交易所的職能包括（）。A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD7.股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為（）。A.普通股票B.優(yōu)先股票C.記名股票D.無(wú)記名股票答案：AB8.以下屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的有（）。A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性B.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性答案：ABCD9.證券投資基金的特點(diǎn)有（）。A.集合理財(cái)、專(zhuān)業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD10.衡量通貨膨脹的指標(biāo)有（）。A.消費(fèi)者物價(jià)指數(shù)（CPI）B.生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)（PPI）C.國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值平減指數(shù)D.采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)（PMI）答案：ABC三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所。（）答案：對(duì)2.股票的收益只來(lái)源于股息和紅利。（）答案：錯(cuò)3.證券公司可以為客戶提供融資融券服務(wù)。（）答案：對(duì)4.證券投資基金的管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。（）答案：錯(cuò)5.我國(guó)的股票發(fā)行制度是核準(zhǔn)制。（）答案：對(duì)6.債券的票面利率越高，債券的價(jià)格就越高。（）答案：錯(cuò)7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段主要有法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。（）答案：對(duì)8.優(yōu)先股股東在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)分配上優(yōu)先于普通股股東。（）答案：對(duì)9.封閉式基金的規(guī)模是固定不變的。（）答案：對(duì)10.技術(shù)分析的基本假設(shè)之一是歷史會(huì)重演。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券公司的主要職能。答案：證券公司的主要職能包括證券承銷(xiāo)與保薦，即幫助企業(yè)發(fā)行證券；證券自營(yíng)，用自有資金進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)；證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，為投資者提供證券買(mǎi)賣(mài)的中介服務(wù)；證券資產(chǎn)管理，管理客戶資產(chǎn)等。2.什么是股票的市盈率？答案：市盈率是股票價(jià)格除以每股盈利的比率。它是衡量股票價(jià)格高低和企業(yè)盈利能力的一個(gè)重要指標(biāo)，反映了投資者對(duì)公司未來(lái)盈利的預(yù)期。3.簡(jiǎn)述證券投資基金的分類(lèi)。答案：按基金的組織形式分為契約型基金和公司型基金；按運(yùn)作方式分為封閉式基金和開(kāi)放式基金；按投資標(biāo)的分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金等。4.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)是什么？答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)主要包括保護(hù)投資者利益、保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等。五、討論題（每題5分，共4題）1.如何看待當(dāng)前證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)？答案：當(dāng)前證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)呈現(xiàn)數(shù)字化、國(guó)際化、機(jī)構(gòu)化等特點(diǎn)。數(shù)字化技術(shù)推動(dòng)交易和服務(wù)創(chuàng)新，國(guó)際化促使市場(chǎng)與全球接軌，機(jī)構(gòu)投資者占比增加改變市場(chǎng)格局，這些趨勢(shì)相互影響，既帶來(lái)機(jī)遇也有挑戰(zhàn)。2.如果你是客戶經(jīng)理，如何開(kāi)發(fā)新客戶？答案：首先要建立良好的專(zhuān)業(yè)形象。通過(guò)市場(chǎng)分析、投資建議吸引客戶，利用社交網(wǎng)絡(luò)拓展人脈，舉辦投資講座等活動(dòng)，針對(duì)不同客戶需求提供個(gè)性化服務(wù)。3.論述風(fēng)險(xiǎn)管理在證券公司中的重要性。答案：風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)證券公司至關(guān)重要。它能避免因市場(chǎng)波動(dòng)、信