自考《金融法概論》試題

《金融法概論》試題

年4月全國(guó)高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項(xiàng)選擇題（木大題共15小題，每小題1分，共15分）

1.中國(guó)人民銀行實(shí)行

A.理事會(huì)負(fù)責(zé)制B.行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制C.總經(jīng)理負(fù)責(zé)制D.董事

長(zhǎng)負(fù)責(zé)制

2.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保

險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付的是

A.個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本息B.稅款

C.享有優(yōu)先權(quán)的債權(quán)人的債務(wù)D,國(guó)家機(jī)關(guān)的存款

3.我國(guó)的金融租賃公司的形式

A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司

C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式

4.以下不屬于銀行與客戶(hù)關(guān)系的基本原則的是

A.平等原則B.信用原則C.自愿原則D.公序良俗原則

5.下列關(guān)于單位存款的表述正確的是

A.單位存款包括財(cái)政性存款和一般存款，兩者都須支付利息

B.凡單位存款均不支付利息

C.財(cái)政性存款通常不支付利息

D.財(cái)政性存款須支付利息，而一般存款則無(wú)須支付利息

6.下列不屬于銀團(tuán)貸款特征的是

A.存在一個(gè)牽頭銀行

B.向同一借款人提供貸款

C.各參與銀行按照實(shí)際貸款比例或合同約定享受權(quán)益

D.各參與銀行分別與借款人簽訂貸款協(xié)議，條款可以不盡相同

7.企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)超出授權(quán)范圍與債權(quán)人訂立保證合同的，該

合同

A.有效B.效力未定

C.企業(yè)法人不承擔(dān)責(zé)任D.無(wú)效或者超出授權(quán)范圍的部分無(wú)效

8.人民幣發(fā)行的原則不包括

A.集中發(fā)行原則B.經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則

C.計(jì)劃發(fā)行原則D.自由發(fā)行原則

9.對(duì)我國(guó)來(lái)說(shuō)，外匯的作用主要是

A.國(guó)際貿(mào)易中的價(jià)值尺度和支付手段

B.國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和信用手段

C.國(guó)際貿(mào)易中的支付手段和儲(chǔ)備手段

D.國(guó)際貿(mào)易中的信用手段和儲(chǔ)備手段

10.按發(fā)卡銀行是否提供信用，可以將銀行卡分為

A.單位卡和個(gè)人卡B.信用卡和借記卡

C.借記卡和儲(chǔ)蓄卡D.信用卡和貸記卡

11.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得

超過(guò)該證券的

A.5%B.10%C.20%D.30%

12.向不特定對(duì)象公開(kāi)發(fā)行的證券票面總值超過(guò)一定數(shù)額的，應(yīng)當(dāng)

由承銷(xiāo)團(tuán)承銷(xiāo)，這個(gè)數(shù)額是人民幣

A.1000萬(wàn)元B.3000萬(wàn)元C.5000萬(wàn)元D.6000萬(wàn)元

13.證券競(jìng)價(jià)交易應(yīng)遵循的原則是

A.集中競(jìng)價(jià)原則Bo連續(xù)競(jìng)價(jià)原則

C.數(shù)額優(yōu)先原則D.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則

14.公司發(fā)行債券的核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)是

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.國(guó)務(wù)院C.商務(wù)部D.證券交易所

15.在期貨交易中，我國(guó)現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的

A.1%B.3%0C.5%D.10%

二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分）

16.中國(guó)人民銀行可以采用的貨幣政策工具包括

A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).中央銀行基準(zhǔn)利率C.再貼現(xiàn)

D.向商業(yè)銀行提供貸款E.通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)買(mǎi)賣(mài)國(guó)債和外

匯

17.商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)包括

A.發(fā)行金融債券B.買(mǎi)賣(mài)、代理買(mǎi)賣(mài)外匯

C.代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)D.提供信用證服務(wù)及擔(dān)保

E.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)

18.我國(guó)現(xiàn)有儲(chǔ)蓄的種類(lèi)包括

A.活期儲(chǔ)蓄B.整存整取定期儲(chǔ)蓄C.長(zhǎng)期保值儲(chǔ)蓄

D.零存整取定期儲(chǔ)蓄E.存本取息定期儲(chǔ)蓄

19.《貸款通則》及其他金融規(guī)章對(duì)借款人行為作出的限制包括

A.不得用貸款從事股本權(quán)益性投資，國(guó)家另有規(guī)定的除外

B.不得用貸款在有價(jià)證券、期貨等方面從事投機(jī)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

C.不得套取貸款用于借貸，謀取非法收入

D.任何情況下都不得將債務(wù)全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人

E.即使依法取得經(jīng)營(yíng)房地產(chǎn)資格，也不得用貸款從事房地產(chǎn)投機(jī)

20.下列主體中，除特別情況外，法律禁止充當(dāng)保證人的有

A.國(guó)家機(jī)關(guān)B.學(xué)校C.幼兒園

D.有限責(zé)任公司E.醫(yī)院

21.股票的特征包括

A.收益性B.流通性C.非返還性

D.風(fēng)險(xiǎn)性E.優(yōu)先性

22.下列信息中屬于內(nèi)幕信息的有

A.公司分配股利或者增資的計(jì)劃

B.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化

C.公司債務(wù)擔(dān)保的重大變更

D.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的

30%

E.公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或者報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的

15%

23.公開(kāi)發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券的公司除要滿足公開(kāi)發(fā)行股票的條件外，

還應(yīng)符合

A.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%

B.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元

C.本次發(fā)行后公司累計(jì)債券余額不超過(guò)近一期末凈資產(chǎn)額的40

%

D.最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券一年

的利息

E.公司最近三年無(wú)重大違法行為

個(gè)保證人作為被告向法院起訴。經(jīng)查明，保證協(xié)議中沒(méi)有約定保證份

額，此外，分公司沒(méi)有經(jīng)其公司法人授權(quán)。請(qǐng)根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定回答

下列問(wèn)題：

(1)陳某認(rèn)為銀行應(yīng)先向經(jīng)銷(xiāo)公司索款，后才能向保證人索款，有

無(wú)法律依據(jù)？為什么？(6分)

(2)某公司的分公司所參與的保證協(xié)議是否有效？該公司是否要承擔(dān)

責(zé)任?為什么？(5分)

(3)某超市是否要承擔(dān)責(zé)任？為什么？(4分)

年4月高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項(xiàng)選擇題

I.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》，對(duì)中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)的產(chǎn)生進(jìn)行提

名的是

A.國(guó)家主席B.國(guó)務(wù)院總理

C.全國(guó)人大委員會(huì)委員長(zhǎng)D.全國(guó)人大

2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》設(shè)立城市商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為

A.10億元B.2億元C.5億元D.1億元

3.商業(yè)銀行因夕亍使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或股權(quán)，應(yīng)自取

得之日起多長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)予以處分

A.1年B.2年C.6個(gè)月D.5年

4.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過(guò)

A.10%B.15%C.8%D.20%

5.下列擔(dān)保形式中屬于人的擔(dān)保的是

A.抵押B.質(zhì)押C.留置D.保證

6.根據(jù)我國(guó)《物權(quán)法》的相關(guān)規(guī)定，以建筑物抵押的，該建筑物

占用范圍內(nèi)的建設(shè)用地使用權(quán)

A.由當(dāng)事人協(xié)商確定抵押B.一并抵押

C.不得設(shè)定抵押D.由政府決定抵押

7.信用卡遺失后被人冒用，其損失責(zé)任的承擔(dān)問(wèn)題法律沒(méi)有明

確。目前一般的做法是

A.掛失前及掛失后24小時(shí)內(nèi)的損失由持小人承擔(dān)

B.掛失前的損失由持卡人承擔(dān)，掛失后的損失由發(fā)卡銀行承

擔(dān)

C.掛失前及掛失后36小時(shí)內(nèi)的損失由持卡人承擔(dān)

D.全部由發(fā)卡行承擔(dān)，

8.農(nóng)村信用社的入股方式是

A.債權(quán)入股B.實(shí)物資產(chǎn)入股C.貨幣資金入股D.有價(jià)

證券入股

9.“為儲(chǔ)戶(hù)保密”原則的含義是

A.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕任何單位和個(gè)人的查詢(xún)

B.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕人民銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢(xún)

C.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕商業(yè)銀行以外的任何單位和個(gè)人的查詢(xún)

D.銀行應(yīng)當(dāng)拒絕法律規(guī)定的公檢法部門(mén)以外的任何單位和個(gè)

人的查詢(xún)

10.我國(guó)證券交易市場(chǎng)交易價(jià)格競(jìng)價(jià)成交的原則是

A.價(jià)格優(yōu)先B.時(shí)間優(yōu)先，價(jià)格優(yōu)先

C.時(shí)間優(yōu)先D.價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先

11.關(guān)于商業(yè)銀行貸款法律制度，下列選項(xiàng)錯(cuò)誤的是

A.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批的制度

B.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)對(duì)借款人的借款用途、償還能力、還

款方式等情況進(jìn)行嚴(yán)格審查

C.商業(yè)銀行可以根據(jù)貸款數(shù)額以及貸款期限，自行確定貸款

利率

D.商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)遵守資本充足率不得低于百分之八的

規(guī)定

12.我國(guó)信托公司可以開(kāi)展的固有業(yè)務(wù)不包括

A.貸款B.租賃C.咨詢(xún)D.保險(xiǎn)箱業(yè)務(wù)

13.來(lái)設(shè)擔(dān)保的貸款是

A.抵押貸款B.信用貸款C.質(zhì)押貸款D.保證貸款

”.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施

接管的機(jī)構(gòu)是

A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.財(cái)政部D.國(guó)務(wù)院

15.有權(quán)機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管的情形是

A.嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B.嚴(yán)重違約行為

C.可能發(fā)生信用危機(jī)D.擅自開(kāi)展新業(yè)務(wù)

二、多項(xiàng)選擇題

16.屬于中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)的當(dāng)然委員的有

A.中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)B.財(cái)政部長(zhǎng)C.國(guó)家外匯管理局局

D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)主席E.國(guó)家發(fā)展改革委員會(huì)主

任

17.《商業(yè)銀行法》中的“關(guān)系人”包括

A.商業(yè)銀行的董事B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行高級(jí)管理人員的近親屬D.商業(yè)銀行高級(jí)管理人

員

E.商業(yè)銀行的董事所擔(dān)任的高級(jí)管理職務(wù)的公司

18.以下關(guān)于外資金融機(jī)構(gòu)的表述，正確的有

A.外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)存款業(yè)務(wù)，應(yīng)該繳存存款準(zhǔn)備金

B.外資金融機(jī)構(gòu)不能經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)

C.外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保其資產(chǎn)的流動(dòng)性

D.外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金

E.以上都正確

19.以下有關(guān)定金的表述，正確的有

A.定金合同從實(shí)際交付定金之日起生效

B.定金不得超過(guò)主合同標(biāo)的額的30%

C.給付定金的一方違約，無(wú)權(quán)要求返還定金

D.收受定金的一方違約，應(yīng)雙倍返近定金

E.設(shè)立定金必須要有以書(shū)面形式明確表示

20.按照有無(wú)擔(dān)保分類(lèi)，貸款可分為

A.信用貸款B.擔(dān)保貸款C.票據(jù)貼現(xiàn)

D.自營(yíng)貸款E.委托貸款

21.中國(guó)人民銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，受到的法定限制有

A.在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債B.向商業(yè)銀行貸款

C.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的賬戶(hù)透支D.向地方政府貸款E.對(duì)政府

財(cái)政透支

22.不得擔(dān)任商業(yè)銀行的高級(jí)管理人員的情形包括

A.因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)

經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

B.因犯罪被剝奪政治權(quán)利的

C.擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)

理的

D.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額巨大的

E.有賣(mài)淫嫖娼行為造成惡劣影響的

23.委托貸款的特征有

A.銀行不得代墊資金B(yǎng).銀行按委托協(xié)議發(fā)放貸款

C.銀行負(fù)責(zé)監(jiān)督使用但不負(fù)責(zé)貸款收回

D.銀行不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)E.銀行只收手續(xù)費(fèi)，不收利息

24.以下屬于外匯形式的有

A.外國(guó)貨幣B.外幣支付憑證C.外國(guó)公司股票

D.特別提款權(quán)E.外國(guó)不動(dòng)產(chǎn)

25.構(gòu)成上市公司的“重大事件”的情形包括

A.公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍發(fā)生重大變化

B.公司的董事發(fā)生變動(dòng)C.公司發(fā)生重大虧損

D.公司重大投資行為的決定E.公司董事長(zhǎng)患重大疾病

三、名詞解釋題

26.信托

27.證券投資基金

28.上市公司收購(gòu)

29.可轉(zhuǎn)換公司債券

30.期貨交易

四、簡(jiǎn)答題

31.簡(jiǎn)述禁止抵押的財(cái)產(chǎn)范圍。

32.簡(jiǎn)述上市公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券應(yīng)當(dāng)符合的條件。

33.簡(jiǎn)述貸款合同中貸款人的義務(wù)。

34.簡(jiǎn)述金融租賃的特點(diǎn)。

五、論述題

35.試論欺詐客戶(hù)行為并簡(jiǎn)述行為人因比應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。

六、案例分析題

36.原告姜某之子于2002年8月15日在某商業(yè)銀行存入人民幣

3萬(wàn)元整（為定期存款，未留印鑒或密碼）。2003年元月31日，其子

因車(chē)禍死亡，該筆存款的存折下落不明。次日，原告委托親戚李某前

往該銀行辦理該筆存款的掛失止付手續(xù)。李某在掛失申請(qǐng)書(shū)上寫(xiě)明掛

失原因系因車(chē)禍丟失存單，并提供其本人身份證，在身份證號(hào)碼后注

明"代''字，其余欄目由銀行業(yè)務(wù)人員經(jīng)查詢(xún)電腦后代填。該銀行向李

某收取了掛失手續(xù)費(fèi)，在掛失申請(qǐng)書(shū)上加蓋業(yè)務(wù)章，并出具掛失申請(qǐng)

書(shū)第三聯(lián)單給李某。同年2月2口，該商業(yè)銀行的內(nèi)部監(jiān)督部門(mén)集資

處核算科經(jīng)審查認(rèn)為，該筆掛失“缺乏儲(chǔ)戶(hù)本人身份證，違反銀行掛

失原則，掛失無(wú)效，請(qǐng)立即予以撤銷(xiāo)“，并發(fā)出內(nèi)部通知給銀行。同

年2月4日，銀行撤銷(xiāo)該掛失申請(qǐng)，但未能及時(shí)告知原告姜某或李

某。同年8月16日（即該筆存款期限屆滿后第二天），銀行憑取款人

所持的存折支付了該筆存款的本息、（合計(jì)人民幣32443.12元）。同

年10月，原告姜某委托李某持掛失申請(qǐng)書(shū)向銀行要求支取該筆存款

的本息，該銀行工作人員告知原告應(yīng)提供財(cái)產(chǎn)繼承公證書(shū)、戶(hù)口簿等

有關(guān)證件。同年11月，當(dāng)原告姜某持繼承其子存款的繼承公證書(shū)等

證件再次向銀行要求取款時(shí)，該銀行才將存款已被他人領(lǐng)走的事實(shí)告

知原告。

請(qǐng)問(wèn)：

(1)李某在銀行辦理的掛失手續(xù)是否有效？

(2)銀行在李某支取存款時(shí)的耍求是否合法？

(3)銀行是否應(yīng)當(dāng)為姜某的損失承擔(dān)責(zé)任？

(4)如果姜某一直來(lái)去辦理掛失，而是等到存款到期之后再去銀行

辦理支取手續(xù)，此時(shí)存款被人取走，其損失該由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)？

2018年4月高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項(xiàng)選擇題

1.根據(jù)《中國(guó)人民銀行法》的規(guī)定，中國(guó)人民銀行的貨幣政策目標(biāo)

是

A.維護(hù)人民幣與外幣匯率穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)

B.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨膨脹

C.控制貨幣發(fā)行量，防止發(fā)生通貨緊縮

D.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

2.中央銀行最核心的職責(zé)是

A.依法制定和實(shí)施貨幣政策B.公開(kāi)市場(chǎng)操作

C.保持幣值穩(wěn)定D.金融監(jiān)管

3.設(shè)立農(nóng)村商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額是

A.5000萬(wàn)元B.1億元C.5億元D.10億元

4.我國(guó)《商業(yè)銀行法》第39條第一款規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率

不得低于

A.3%B.5%C.8%D.10%

5.金融租賃的一般對(duì)象是

A.股票B.債權(quán)C.基金D.固定資產(chǎn)

6.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的形式

A.為有限責(zé)任公司或者股份有限公司B.只能為有限責(zé)任公司

C.只能為股份有限公司D.可以采取合伙形式

7.銀行的“唱收唱付”式服務(wù)

A.是銀行應(yīng)盡的義務(wù)B.是值得推廣的服務(wù)方式

C.是銀行工作人員應(yīng)盡的義務(wù)D.違反了工作人員的保密義務(wù)

8.存款合同是

A.有名合同B.實(shí)踐合同C.諾成合同D.服務(wù)合同

9.存款合同成立的時(shí)間是

A.合同雙方達(dá)成合意時(shí)B.存款貨幣交付時(shí)

C.銀行規(guī)定的具體時(shí)間D.當(dāng)事人約定的具體時(shí)間

10.活期存款代取只憑

A.存單B.存折

C.存款人身份證件D.委托代理人身份證件

11.按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類(lèi)，貸款可以分為自營(yíng)貸款和

A.信用貸款B.擔(dān)保貸款

C.短期貸款D.委托貸款

12.我國(guó)法律禁止設(shè)定抵押的財(cái)產(chǎn)是

A.土地所有權(quán)B.房產(chǎn)

C.汽車(chē)D.股票

13.負(fù)責(zé)殘損人民幣回收和銷(xiāo)毀的機(jī)構(gòu)是

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

C.受理殘損人民幣兌換申請(qǐng)的商業(yè)銀行D.各級(jí)工商行政管理局

14.我國(guó)統(tǒng)一的銀行間外匯市場(chǎng)是

A.北京中國(guó)外匯交易中心B.上海中國(guó)外匯交易中心

C.深圳中國(guó)外匯交易中心D.中國(guó)人民銀行外匯交易中心

15.實(shí)際利率與名義利率存在的關(guān)系是

A.實(shí)際利率二名義利率/通貨膨脹率B.實(shí)際利率二名義利率+

通貨膨脹率

C.實(shí)際利率二名義利率+通貨膨脹率D.實(shí)際利率二名義利率一

通貨膨脹率

16.具有透支功能的銀行卡是

A.轉(zhuǎn)賬卡B.儲(chǔ)值卡C.貸記卡D.儲(chǔ)蓄卡

17.證券市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行

C.國(guó)務(wù)院證券管理委員會(huì)D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

18.我國(guó)公司債券上市交易的主要場(chǎng)所是

A.銀行間市場(chǎng)B,期貨交易所C.證券交易所D.外匯交易

中心

19.基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于

A.向他人貸款或者提供擔(dān)保B.承銷(xiāo)證券

C.向其基金管理人、基金托管人出資D.上市交易的股票、債券

投資

20.股票指數(shù)期貨的交割方式是

A.實(shí)物交割B.現(xiàn)場(chǎng)交割C.現(xiàn)金交割D.第三方結(jié)算

二、多項(xiàng)選擇題

21.銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管范圍包括

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.信托租賃公司

C.在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社

D.銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)

E.證券公司

22.銀行核心資本主要包括

A.實(shí)收資本或普通股B.資本公積C.盈余公積

D.未分配利澗E.可轉(zhuǎn)換債券

23.基本存款賬戶(hù)的使用范圍包括存款人的

A.日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付B.工費(fèi)的支取C.糧、棉、油收

購(gòu)資金

D.現(xiàn)金的支取E.更新改造資金

24.我國(guó)的外匯儲(chǔ)備主要包括以下幾個(gè)部分

A.經(jīng)常項(xiàng)目下的貿(mào)易盈余

B.資本項(xiàng)目下的資本凈流入

C.外國(guó)政府和國(guó)際金融組織提供的借款

D.自有黃金

E.特別提款權(quán)

25.申請(qǐng)上市的債券必須符合的條件有

A.公司債券的期限為一年以上

B.公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬(wàn)元

C.公司申請(qǐng)債券上市時(shí)符合法定的公司債券發(fā)行條件

D.公司債券利率比同類(lèi)型公司債券利率低

E.該公司資本金總額達(dá)到100億元以上

三、填空題

26.整個(gè)社會(huì)利率體系中處于最低水平、同時(shí)也是最核心地位的利手

是__。

27.銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要包括來(lái)自于債權(quán)人的資金和來(lái)自于—的資

金兩個(gè)部分。

28.農(nóng)村信用社單個(gè)社員的最高持股比例不得超過(guò)該農(nóng)村信用社股本

金總金額的―o

29.在銀行與客戶(hù)之間的法律關(guān)系中，銀行的權(quán)利主要有收費(fèi)權(quán)

和—。

30.單位現(xiàn)金適用—原則。

31.我國(guó)對(duì)金融業(yè)務(wù)實(shí)行從事貸款業(yè)務(wù)的必須為中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批

準(zhǔn)從事貸款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

32.擔(dān)保貸款又包括保證貸款、抵押貸款和

33.借款人不得用貸款從事—投資，國(guó)家另有規(guī)定的除外。

34.保證的方式分為一般保證和—保證。

35.中華人民共和國(guó)的法定貨幣是

36.1997年《外匯管理?xiàng)l例》把違反外匯管理行為分為三大類(lèi)：逃

匯、非法套匯、―C

37.銀行卡按照發(fā)卡銀行是否提供信用來(lái)劃分，可以分為—和借記

卡。

38.按股東承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)程度和享有權(quán)利的不同，股票可分為普通股

和—O

39.證券市場(chǎng)的功能主要包括提供流動(dòng)性，懲罰機(jī)制與交易成

本最小化。

40.發(fā)行公司債券要求股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣三千萬(wàn)

元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣

四、名詞解釋題

41.存款準(zhǔn)備金制度

42.商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債比例監(jiān)管

43.內(nèi)幕交易

44.信用貸款

45.可轉(zhuǎn)換公司債券

五、簡(jiǎn)答題

46.中國(guó)人民銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)所可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)活動(dòng)主要有

哪些？

47.商業(yè)銀行設(shè)立中關(guān)于注冊(cè)資本的最低限額是如何規(guī)定的？

48.簡(jiǎn)述信托業(yè)的特點(diǎn)。

49.上市公司公開(kāi)增發(fā)要滿足哪些條件？

50.除了內(nèi)幕交易，股票交易的禁止行為還有哪些？

六、案例分析題

51.某股份制商業(yè)銀行，資本金總額為50億元，總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到

1000多億元。因開(kāi)展業(yè)務(wù)需要，現(xiàn)欲在湖南長(zhǎng)沙、岳陽(yáng)、浙江杭州等5個(gè)

城市同時(shí)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。撥付資本金35億元，向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)時(shí)，撥

付資本金違反規(guī)定，被糾正后取得經(jīng)營(yíng)許可證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照。2015年，年

公司委托該行在岳陽(yáng)的分支機(jī)構(gòu)將一筆款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)到乙公司，但該分支機(jī)構(gòu)

錯(cuò)誤地劃到丙公司賬戶(hù)，導(dǎo)致甲乙之間買(mǎi)賣(mài)合司解除，甲公司損失達(dá)200

萬(wàn)元。甲公司將岳陽(yáng)分支機(jī)構(gòu)告上法庭，要求賠償損失。

結(jié)合案例，請(qǐng)回答以下問(wèn)題：

(1)該股份制商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)時(shí)在哪些方面違反了《商業(yè)銀

行法》的規(guī)定？

(2)對(duì)甲公司的賠償由岳陽(yáng)分支機(jī)構(gòu)還是由其總行承擔(dān)？為什么？

2018年4月高等教育自學(xué)考試《金融法概論》試題

課程代碼：07947

一、單項(xiàng)選擇題

1.中國(guó)人民銀行監(jiān)管的首要目的是

A.保護(hù)存款人的合法利益

B.提高國(guó)有商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量

C.保護(hù)存款人和投資人的合法利益

D.保證金融業(yè)安全，保持金融市場(chǎng)運(yùn)行的穩(wěn)健

2.下列屬于銀監(jiān)會(huì)介于現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管之間的主要監(jiān)管手段是

A.資料審查B.與相關(guān)高級(jí)管理人員談話

C.調(diào)整董事會(huì)成員D.凍結(jié)賬戶(hù)

3.設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行的最低注冊(cè)資本數(shù)額為人民幣

A.1億元B.5億元C.10億元D.20億元

4.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定：貸款余額與存款余額的比例不得超過(guò)

A.30%B.50%C.75%D.100%

5.我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本為

A.人民幣10億元B.人民幣100億元

C.人民幣1000億元D.人民幣及其他資產(chǎn)折算共100億元

6.農(nóng)村信用社對(duì)本社社員的貸款不得低于貸款總額的

A.20%B.30%C.50%D.75%

7.根據(jù)客戶(hù)身份，銀行賬戶(hù)可以分為個(gè)人賬戶(hù)和

A.儲(chǔ)蓄賬戶(hù)B.單位賬戶(hù)C.結(jié)算賬戶(hù)D.存款賬戶(hù)

8.企業(yè)事業(yè)單位可設(shè)基本賬戶(hù)的數(shù)目為

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.任意

9.一般存單糾紛中，如果存單真實(shí)，則存款關(guān)系是否真實(shí)舉證責(zé)任的承

擔(dān)者為

A.存單持有人B.銀行

C.存單持有人和銀行D.法院

10.企業(yè)的定期存款只能轉(zhuǎn)入

A.基本存款賬戶(hù)B.一般存款賬戶(hù)C.專(zhuān)用存款賬戶(hù)D.臨時(shí)賬戶(hù)

11.“審貸分離''是指

A.貸款審查由銀行的審批部門(mén)完成

B.一項(xiàng)貸款申請(qǐng)由不同的部門(mén)進(jìn)行審查和批準(zhǔn)

C.一旦批準(zhǔn)貸款，審批后果由貸款業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)

D.審批部門(mén)可以接觸貸款人

12.下列擔(dān)保形式中，需轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)占有的是

A.保證B.連帶責(zé)任保證C.質(zhì)押D.抵押

13.下列主體法律允許充當(dāng)保證人的是

A.國(guó)家機(jī)關(guān)B.學(xué)校C.醫(yī)院D.有限責(zé)任公司

14.利率反映貨幣的

A.時(shí)間價(jià)值B.套期價(jià)值C.投資價(jià)值D.信用價(jià)值

15.我國(guó)的《《艮行卡管理辦法》規(guī)定儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)幣值不得超過(guò)

人民幣

A.100元B.200元C.500元D.1000元

16.發(fā)行公司債券，公司累計(jì)債券余額不超過(guò)公司凈資產(chǎn)的

A.40%B.50%C.60%D.70%

17.我國(guó)可轉(zhuǎn)換公司債券期限最長(zhǎng)為

A.3年B.4年C.5年D.6年

18.申請(qǐng)上市的公司債券必須符合債券上市時(shí),可

A.3個(gè)月以上B.6個(gè)月以上C.1年以上D.2年以上

19.基金管理人的注冊(cè)資本不得低于

A.10000萬(wàn)元B.15000萬(wàn)元C.20000萬(wàn)元D.30000萬(wàn)元

20.在期貨交易中，我國(guó)現(xiàn)行的最低保證金比率為交易金額的

Ao1%B.3%C.5%D.10%

二、多項(xiàng)選擇題

21.主要的貨幣政策工具包括

A.存款準(zhǔn)備金B(yǎng).中央銀行基準(zhǔn)利率

C.向商業(yè)銀行提供貸款D.通過(guò)公開(kāi)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)國(guó)債和外匯

E.向保險(xiǎn)公司貸款

22.下列條件中，符合申請(qǐng)開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶(hù)的條件包括

A.異地進(jìn)行臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

B.辦理注冊(cè)驗(yàn)資

C.辦理更新改造資金

D.辦理匯兌

E.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

23.《刑法》中的貸款犯罪主要有

A.高利轉(zhuǎn)貸罪

B.貸款詐騙罪

C.虛假信用申請(qǐng)罪

D.銀行工作人員違法發(fā)放貸款罪

E.銀行不作為罪

24.我國(guó)外匯擔(dān)保合同主要有

A.借款擔(dān)保B.債務(wù)擔(dān)保C.投標(biāo)擔(dān)保

D.履約擔(dān)保E.責(zé)任擔(dān)保

25.禁止持有、買(mǎi)賣(mài)股票或者獲得股票的主體包括

A.證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員

B.為上市公司出具資產(chǎn)評(píng)仙報(bào)告或者法律意見(jiàn)書(shū)等文件的證券服務(wù)機(jī)

構(gòu)和人員

C.為股票發(fā)行出具審計(jì)報(bào)告的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)和人員

D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員

E.證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的近親屬

三、填空題

26.以位于上海的全國(guó)銀行間同業(yè)拆借中心為技術(shù)平臺(tái)計(jì)算、發(fā)布并命

名的一種單利、

無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率，被稱(chēng)為0

27.在金融租賃中，如果出租人為租賃物投保，保險(xiǎn)費(fèi)由承擔(dān)。

28.儲(chǔ)戶(hù)提前支