基金從業(yè)人員資格考試必考題含答案2024年

基金從業(yè)人員資格考試必考題含答案2024年1.以下不屬于基金托管人職責的是（）。A.資產保管B.資金清算C.基金投資運作的決策D.會計復核答案：C?；鹜顿Y運作的決策是基金管理人的職責，而資產保管、資金清算、會計復核是基金托管人的職責。2.下列關于開放式基金份額申購和贖回的說法，錯誤的是（）。A.投資者可以通過基金管理人或其委托的基金銷售機構辦理申購和贖回B.開放式基金的申購和贖回可以采用金額申購、份額贖回的方式C.開放式基金的贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產D.開放式基金的申購和贖回申請可以在交易時間內任何時間撤銷答案：D。在交易日的交易時間內可辦理開放式基金的申購和贖回申請，但在下午3點收市后提交的申請，通常視為下一個交易日的申請，且部分基金在“贖回確認”后不能撤銷申請。3.基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）。A.審慎的對投資者進行調查B.對投資的風險進行評價C.根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品D.對投資者進行投資知識教育答案：C?；痄N售適用性要求基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應根據基金投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品。4.關于基金管理人的合規(guī)管理，下列說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風險管理活動B.合規(guī)管理是對管理人的相關業(yè)務是否遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動C.合規(guī)管理是基金管理人全面風險管理體系的重要組成部分D.合規(guī)管理的目標是保證基金管理人盈利最大化答案：D。合規(guī)管理的目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規(guī)經營。5.下列關于貨幣市場基金的說法，不正確的是（）。A.貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具B.貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點C.貨幣市場基金的收益會受到市場利率的影響D.貨幣市場基金可以投資于剩余期限超過397天的債券答案：D。貨幣市場基金不得投資于剩余期限超過397天的債券。6.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突和利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.有利于降低基金的投資風險答案：D?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕校河欣谕顿Y者的價值判斷；有利于防止利益沖突與利益輸送；有利于提高證券市場的效率；能有效防止信息濫用等。但并不能直接降低基金的投資風險。7.基金管理人內部控制的原則不包括（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則答案：D?；鸸芾砣藘炔靠刂频脑瓌t包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則等，但題目問的是不包括的，所以選沒有體現的選項。8.下列關于基金銷售費用的說法，錯誤的是（）。A.基金銷售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠B.基金銷售費用包括基金的申購（認購）費、贖回費和銷售服務費C.基金銷售機構收取增值服務費時，應在所有開辦增值服務的營業(yè)網點公示增值服務的內容D.基金銷售機構可以以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售收費水平答案：D。基金銷售機構不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的銷售收費水平。9.關于基金份額持有人大會，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額持有人大會由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案C.基金份額持有人大會的召開，必須有代表1/2以上基金份額的持有人參加D.基金份額持有人大會應當有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D?；鸱蓊~持有人大會應當有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。10.以下屬于基金客戶服務原則的是（）。A.客戶至上原則B.安全第一原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.以上都是答案：D?；鹂蛻舴盏脑瓌t包括客戶至上原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。11.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法，正確的是（）。A.封閉式基金一般有固定的存續(xù)期B.開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期C.封閉式基金的基金份額是固定的D.以上說法都正確答案：D。封閉式基金一般有固定的存續(xù)期，基金份額固定；開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期，基金份額不固定。12.基金管理人的內部控制要求部門設置體現（）的原則。A.權責明確、相互制約B.相互配合、相互制約C.相互獨立、相互監(jiān)督D.相互促進、相互協(xié)調答案：A?；鸸芾砣说膬炔靠刂埔蟛块T設置體現權責明確、相互制約的原則。13.下列關于基金募集的說法，錯誤的是（）。A.基金募集申請經注冊后，方可發(fā)售基金份額B.基金募集不得超過國務院證券監(jiān)督管理機構準予注冊的基金募集期限C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算D.超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案；發(fā)生實質性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交注冊申請答案：D。超過3個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質性變化的，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案；發(fā)生實質性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交注冊申請。14.關于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實守信的基本要求，以下說法錯誤的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進行內幕交易和操縱市場C.不得進行不正當競爭D.可以進行合理的利益輸送答案：D。誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，不得進行內幕交易和操縱市場，不得進行不正當競爭，不可以進行利益輸送。15.下列關于ETF的說法，錯誤的是（）。A.ETF本質上是一種指數基金B(yǎng).ETF可以在證券交易所掛牌交易C.ETF可以進行套利交易D.ETF的申購、贖回只能用現金進行答案：D。ETF的申購、贖回通常用一籃子股票進行，而不是現金。16.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C?；痄N售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。17.以下不屬于基金宣傳推介材料禁止性規(guī)定的是（）。A.預測基金的投資業(yè)績B.承諾收益或者承擔損失C.登載單位或者個人的推薦性文字D.宣傳基金管理人的品牌形象答案：D。宣傳基金管理人的品牌形象不屬于禁止性規(guī)定，而預測基金投資業(yè)績、承諾收益或承擔損失、登載單位或個人推薦性文字屬于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定。18.基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起（）個月內進行基金募集。A.1B.3C.6D.9答案：C?；鸸芾砣藨斪允盏綔视枳晕募掌?個月內進行基金募集。19.下列關于基金托管人的信息披露義務，說法正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，托管人應召集該大會B.托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上D.以上說法都正確答案：D。當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人不召集的，基金托管人應召集該大會；托管人職責終止時，應聘請會計師事務所對基金財產進行審計，并將審計結果予以公告；在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上。20.基金管理人內部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.控制結果答案：D?；鸸芾砣藘炔靠刂频幕疽匕刂骗h(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監(jiān)督。21.關于基金監(jiān)管的基本原則，下列說法錯誤的是（）。A.基金監(jiān)管應遵循“三公”原則，即公開、公平、公正原則B.基金監(jiān)管應遵循適度監(jiān)管原則，避免過度監(jiān)管C.基金監(jiān)管應遵循高效監(jiān)管原則，以最低的成本實現監(jiān)管目標D.基金監(jiān)管應遵循全面監(jiān)管原則，對基金市場的所有主體和活動進行全面監(jiān)管答案：D?；鸨O(jiān)管遵循的是適度監(jiān)管原則，并非全面監(jiān)管原則，要避免對基金市場的過度干預。22.下列關于LOF的說法，正確的是（）。A.LOF是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金B(yǎng).LOF的申購、贖回都是以現金進行C.LOF具有轉托管機制D.以上說法都正確答案：D。LOF兼具場外和場內交易特點，申購、贖回以現金進行，且具有轉托管機制。23.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：C?；痄N售機構應妥善保管相關資料，保存期不少于20年。24.下列關于基金職業(yè)道德教育的途徑，說法錯誤的是（）。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.基金業(yè)協(xié)會的自律D.自我修養(yǎng)答案：C?；鹇殬I(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育和自我修養(yǎng)?；饦I(yè)協(xié)會的自律屬于基金職業(yè)道德建設的內容。25.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不超過（）個月。A.1B.2C.3D.6答案：C。開放式基金合同生效后，最長不超過3個月可以不辦理贖回。26.下列關于基金銷售適用性的實施保障，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當制定基金產品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務信息管理平臺完成基金產品風險和基金投資人風險承受能力的匹配檢驗B.基金銷售機構應當建立健全普通投資者回訪制度C.基金銷售機構應當對基金投資人進行風險承受能力調查和評價D.基金銷售機構可以不保留基金投資人的風險承受能力調查和評價記錄答案：D?；痄N售機構應當保留基金投資人的風險承受能力調查和評價記錄。27.關于基金管理人的投資管理活動，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理人的投資管理活動包括投資決策、投資交易和投資風險控制等環(huán)節(jié)B.基金管理人的投資決策應遵循投資決策的科學性、有效性和及時性原則C.基金管理人的投資交易應遵循公平、公正、公開的原則D.基金管理人的投資風險控制只需要關注市場風險答案：D?；鸸芾砣说耐顿Y風險控制需要關注多種風險，如市場風險、信用風險、流動性風險等，并非只關注市場風險。28.下列關于基金托管人的職責，說法錯誤的是（）。A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶B.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見C.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格D.安全保管基金財產答案：C。計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格是基金管理人的職責，不是基金托管人的職責。29.基金信息披露的禁止行為不包括（）。A.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏B.對證券投資業(yè)績進行預測C.違規(guī)承諾收益或者承擔損失D.披露基金招募說明書答案：D。披露基金招募說明書是正常的信息披露行為，而虛假記載等、對業(yè)績預測、違規(guī)承諾收益或承擔損失屬于基金信息披露的禁止行為。30.下列關于基金客戶投訴處理的說法，錯誤的是（）。A.建立完備的客戶投訴處理體系是處理客戶投訴的前提B.基金銷售機構應及時受理客戶的投訴C.基金銷售機構應將客戶投訴作為改善服務的契機D.對于客戶的投訴，基金銷售機構可以不予理會答案：D。對于客戶的投訴，基金銷售機構應及時受理、認真處理，將其作為改善服務的契機，而不能不予理會。31.關于基金托管協(xié)議，下列說法錯誤的是（）。A.基金托管協(xié)議是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議B.基金托管協(xié)議主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權利、義務及職責C.基金托管協(xié)議可以約定基金管理人和基金托管人可以自行決定更換基金托管人D.基金托管協(xié)議是明確基金管理人和基金托管人權利義務關系的協(xié)議答案：C。更換基金托管人需要經過法定程序，不能由基金管理人和基金托管人自行決定。32.下列關于基金管理人合規(guī)管理的目標，說法錯誤的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸸芾砣双@得最大的收益答案：D?；鸸芾砣撕弦?guī)管理目標是建立健全合規(guī)風險管理體系，有效識別和管理合規(guī)風險，促進全面風險管理體系建設，而非確保獲得最大收益。33.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當根據基金投資人的（）銷售不同風險等級的基金產品。A.投資經驗B.風險承受能力C.投資目標D.以上都是答案：D?；痄N售機構應根據基金投資人的投資經驗、風險承受能力、投資目標等銷售不同風險等級的基金產品。34.下列關于貨幣市場基金偏離度的說法，錯誤的是（）。A.當影子定價所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值時，表明基金組合中存在浮盈B.當影子定價所確定的基金資產凈值低于攤余成本法計算的基金資產凈值時，表明基金組合中存在浮虧C.當偏離度的絕對值達到或超過0.5%時，基金管理人應在2個交易日內編制并披露臨時報告D.當偏離度的絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應在5個交易日內進行調整答案：D。當偏離度的絕對值達到或超過0.25%時，基金管理人應在2個交易日內進行調整。35.關于基金份額的登記，下列說法錯誤的是（）。A.基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業(yè)務活動B.基金份額登記機構應當保證登記數據的真實、準確、完整C.基金份額登記機構可以將登記數據出售給其他機構D.基金份額登記機構應當妥善保存登記數據答案：C?；鸱蓊~登記機構應保證登記數據的真實、準確、完整，妥善保存登記數據，不得將登記數據出售給其他機構。36.下列關于基金銷售機構的職責規(guī)范，說法錯誤的是（）。A.基金銷售機構應當按照合同約定向投資人收取銷售費用B.基金銷售機構可以自行提高或降低基金銷售費用C.基金銷售機構應當確保投資人的合法權益不受損害D.基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度答案：B?；痄N售機構應按照合同約定向投資人收取銷售費用，不得自行提高或降低基金銷售費用。37.下列關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)的說法，錯誤的是（）。A.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內化為內在的職業(yè)道德品質，從而不斷提高職業(yè)道德境界的過程B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的關鍵在于自律C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)不需要外界的監(jiān)督和約束D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)需要不斷地進行自我反省和總結答案：C?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)雖然強調自律，但也需要外界的監(jiān)督和約束，二者相輔相成。38.開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。39.下列關于基金監(jiān)管的目標，說法錯誤的是（）。A.保護投資人及相關當事人的合法權益B.規(guī)范證券投資基金活動C.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展D.確?；鸸芾砣双@得最大的收益答案：D?；鸨O(jiān)管目標是保護投資人及相關當事人合法權益，規(guī)范基金活動，促進基金和資本市場健康發(fā)展，并非確?；鸸芾砣双@得最大收益。40.關于基金銷售適用性的內容，下列說法錯誤的是（）。A.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品B.基金銷售適用性的內容包括對基金管理人進行審慎調查C.基金銷售適用性的內容包括對基金產品的風險評價D.基金銷售適用性的內容不包括對基金投資人的風險承受能力評價答案：D?；痄N售適用性內容包括對基金管理人進行審慎調查、對基金產品進行風險評價以及對基金投資人的風險承受能力評價等。41.下列關于基金合同的說法，錯誤的是（）。A.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件B.基金合同應當包括基金的運作方式、投資目標、投資范圍等內容C.基金合同可以約定基金管理人可以自行決定更換基金托管人D.基金合同應當符合《中華人民共和國合同法》的規(guī)定答案：C。更換基金托管人需要經過法定程序，不能由基金管理人自行決定。42.基金管理人的合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行的職責不包括（）。A.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃B.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.協(xié)助相關培訓和教育部門對員工進行合規(guī)培訓D.對基金管理公司的決策過程進行實時監(jiān)控答案：D。合規(guī)管理部門職責包括制定合規(guī)管理計劃、審核政策合規(guī)性、協(xié)助合規(guī)培訓等，并不對決策過程進行實時監(jiān)控。43.下列關于基金托管人內部控制的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人內部控制的目標是保證基金資產的安全完整，保護基金份額持有人的合法權益B.基金托管人內部控制的原則包括健全性原則、有效性原則、獨立性原則等C.基金托管人內部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動等D.基金托管人內部控制可以完全杜絕違規(guī)行為的發(fā)生答案：D。內部控制可以降低違規(guī)行為發(fā)生的可能性，但不能完全杜絕。44.關于基金宣傳推介材料的審批報備流程，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司或基金代銷機構應當在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內遞交報告材料B.基金管理公司或基金代銷機構的督察長負責對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行檢查C.基金宣傳推介材料涉及重大事項的，應當報送中國證監(jiān)會或其派出機構備案D.基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會或其派出機構備案之日起生效答案：D?；鹦麄魍平椴牧献韵蚬姺职l(fā)或發(fā)布之日起生效，而非報送備案之日起