2024基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案

2024基金從業(yè)人員資格全真模擬測試帶答案1.以下關于開放式基金份額登記的說法錯誤的是（）。A.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為B.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力C.我國開放式基金的登記業(yè)務只能由基金管理人辦理D.基金注冊登記機構一般只受理國家有權部門或國家有權部門授權機構的凍結與解凍申請答案：C。答案分析：我國開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理，C選項說法錯誤。2.下列不屬于基金客戶服務特點的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.全面性答案：D。答案分析：基金客戶服務具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性等特點，全面性不屬于其特點。3.下列關于基金銷售結算資金的說法中，錯誤的是（）。A.相關機構破產或清算時，其結算資金屬于破產或清算財產B.在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉C.由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集D.禁止挪用答案：A。答案分析：相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產，A選項錯誤。4.下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是（）。A.基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息B.包括公開出版資料C.不包括海報、戶外廣告D.包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料答案：C。答案分析：基金宣傳推介材料包括海報、戶外廣告等，C選項說法錯誤。5.關于基金銷售費用，下列說法錯誤的是（）。A.銷售基金產品前，基金銷售機構應與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式B.按照基金合同和招募說明書的約定，可以對不同的投資人適用不同費率C.基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費D.基金管理人可以向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費答案：D。答案分析：基金管理人不得向銷售機構支付非以銷售基金的保有量為基礎的客戶維護費，D選項錯誤。6.下列不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.持續(xù)性B.營利性C.專業(yè)性D.服務性答案：B。答案分析：基金市場營銷的特殊性包括規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性，營利性不屬于其特殊性。7.下列關于基金銷售適用性管理制度的內容的說法中，不正確的是（）。A.對基金托管人進行全面調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法答案：A。答案分析：基金銷售適用性管理制度應包括對基金管理人進行全面調查的方式和方法，而非基金托管人，A選項錯誤。8.下列關于基金銷售渠道審慎調查的說法，正確的是（）。A.基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調查D.以上說法都正確答案：D。答案分析：基金銷售渠道審慎調查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查、基金管理人對基金代銷機構的審慎調查以及雙方相互進行審慎調查。9.下列關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法，錯誤的是（）。A.未簽訂書面銷售協(xié)議，不得辦理基金的銷售業(yè)務B.可以委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務C.任何單位或個人不得以任何形式挪用基金銷售結算資金D.為客戶開立基金賬戶時，應當對客戶的洗錢風險進行等級劃分答案：B。答案分析：未經簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，且基金銷售機構不得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務，B選項錯誤。10.基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。答案分析：基金銷售機構的客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年。11.下列關于封閉式基金和開放式基金的說法中，錯誤的是（）。A.開放式基金的認購程序包括認購和確認B.開放式基金的認購收費模式為前端收費和后端收費C.封閉式基金的認購價格按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取的認購費D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內認購和場外認購答案：D。答案分析：封閉式基金的發(fā)售方式主要有網上發(fā)售和網下發(fā)售兩種，開放式基金的認購可能有場內和場外之分，D選項錯誤。12.關于LOF基金上市交易的表述，正確的是（）。A.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發(fā)行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制答案：A。答案分析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，A選項正確；LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值，B選項錯誤；LOF基金上市交易實行T+1的交易制度，C選項錯誤；LOF基金上市首日有價格漲跌幅限制，D選項錯誤。13.下列關于ETF份額認購的說法，錯誤的是（）。A.ETF份額的認購可分為現(xiàn)金認購和證券認購B.投資者進行場內現(xiàn)金認購時應持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶C.投資者進行場外現(xiàn)金認購時需開放式基金賬戶或者滬、深證券賬戶D.投資者進行證券認購時需具有滬、深A股證券賬戶答案：B。答案分析：投資者進行場內現(xiàn)金認購時應持滬、深證券賬戶，而不是深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶，B選項錯誤。14.投資者的申購（認購）、贖回申請信息由（）匯總后傳送至基金的注冊登記機構。A.投資者B.銷售機構C.管理人D.托管人答案：B。答案分析：投資者的申購（認購）、贖回申請信息由銷售機構匯總后傳送至基金的注冊登記機構。15.以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)答案：D。答案分析：開放式基金的非交易過戶適用于個人和機構投資者，A選項錯誤；開放式基金份額轉換的綜合費用不一定較高，B選項錯誤；非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，C選項錯誤；基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)，D選項正確。16.下列關于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價交易原則B.股票基金、債券基金的申購和贖回按份額申購、金額贖回原則C.貨幣市場基金的申購和贖回按確定價原則D.貨幣市場基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則答案：B。答案分析：股票基金、債券基金的申購和贖回按金額申購、份額贖回原則，B選項錯誤。17.某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（）。A.118.58元，9881.42份B.119.28元，9963.22份C.118.58元，9963.22份D.119.28元，9881.42份答案：C。答案分析：凈認購金額=10000÷（1+1.2%）≈9881.42元，認購費用=100009881.42=118.58元，認購份額=（9881.42+3）÷1=9963.22份。18.下列關于開放式基金巨額贖回的說法，錯誤的是（）。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回B.出現(xiàn)巨額贖回申請時，基金管理人可以決定接受全額贖回或者部分延期贖回C.基金管理人決定接受全額贖回時，按正常贖回程序進行D.部分延期贖回時，轉入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權答案：無錯誤選項。答案分析：以上關于開放式基金巨額贖回的描述均正確。19.基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.15B.30C.45D.60答案：A。答案分析：基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。20.基金年度報告中不必披露的財務指標是（）。A.本期利潤B.期末可供分配基金份額利潤C.資產負債率D.本期基金份額凈值增長率答案：C。答案分析：基金年度報告中應披露的財務指標包括本期利潤、本期利潤扣減本期公允價值變動損益后的凈額、加權平均基金份額本期利潤、期末可供分配利潤、期末可供分配基金份額利潤、期末資產凈值、期末基金份額凈值、本期基金份額凈值增長率等，資產負債率一般不是必須披露的財務指標。21.基金信息披露內容應滿足的原則不包括（）。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.完整性原則D.靈活性原則答案：D。答案分析：基金信息披露內容應滿足的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則等，靈活性原則不屬于該范疇。22.下列屬于基金募集發(fā)售工作內容的是（）。Ⅰ.發(fā)售基金Ⅱ.公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件Ⅲ.提交備案申請Ⅳ.資金存入專門賬戶A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。答案分析：基金募集發(fā)售工作內容包括發(fā)售基金、公布基金招募說明書、基金合同及其他相關文件、資金存入專門賬戶等，提交備案申請是基金募集申請的步驟，不是發(fā)售工作內容，所以選B。23.基金信息披露的（）要求信息披露的表述應當簡明扼要。A.易解性原則B.規(guī)范性原則C.易得性原則D.完整性原則答案：A。答案分析：易解性原則要求信息披露的表述應當簡明扼要、通俗易懂，避免使用冗長、復雜的句子，便于投資者理解。24.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對證券投資業(yè)績進行預測B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構D.基金信息披露義務人應當確保應予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內披露答案：D。答案分析：A、B、C選項均屬于基金信息披露禁止行為，D選項是基金信息披露的及時性要求，不屬于禁止行為。25.基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務。A.年度報告B.半年度報告C.與基金份額持有人大會相關D.重大事項答案：C。答案分析：基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關方面的披露義務。26.下列關于基金托管人的信息披露義務的說法，不正確的是（）。A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集B.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網站上C.在基金年度報告中出具托管人報告D.對報告期內托管人是否盡職盡責等情況作出說明答案：無錯誤選項。答案分析：以上關于基金托管人信息披露義務的描述均正確。27.下列不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值復核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投資運作的信息披露答案：A。答案分析：涉及基金凈值復核的信息披露是基金托管人的職責，不屬于基金管理人信息披露范圍，B、C、D選項均是基金管理人信息披露范圍。28.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。A.當日B.次日C.第三日D.第四日答案：B。答案分析：基金管理人需在基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。29.下列關于基金臨時信息披露的說法，正確的是（）。A.各國信息披露所采用的“重大性”概念只有一種標準B.基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.1%時屬于基金的重大事件C.任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格或者基金投資者的申購、贖回行為產生誤導性影響的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清D.提前終止基金合同不屬于基金的重大事件答案：C。答案分析：各國信息披露所采用的“重大性”概念有兩種標準，A選項錯誤；基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.5%時屬于基金的重大事件，B選項錯誤；提前終止基金合同屬于基金的重大事件，D選項錯誤；C選項說法正確。30.基金管理人應在每年結束后（）日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.90D.180答案：C。答案分析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。31.基金管理人的合規(guī)管理目標不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系B.實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理C.促進基金管理人全面風險管理體系的建設D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經營答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標是建立健全基金管理人合規(guī)風險管理體系，實現(xiàn)對合規(guī)風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確?；鸸芾砣艘婪ê弦?guī)經營，而不是基金持有人，D選項錯誤。32.下列關于合規(guī)管理的意義說法錯誤的是（）。A.合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險B.減少違規(guī)處罰導致的損失C.減少聲譽風險導致的潛在損失D.減少基金持有人的損失答案：D。答案分析：合規(guī)管理主要是針對基金管理人而言，幫助其控制違規(guī)風險、減少違規(guī)處罰和聲譽風險導致的損失，不一定能直接減少基金持有人的損失，D選項錯誤。33.合規(guī)管理部門的基本職責不包括（）。A.持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B.實施充分且有代表性的壓力測試C.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D.審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂答案：B。答案分析：實施充分且有代表性的壓力測試是風險管理部門的職責，不是合規(guī)管理部門的基本職責，A、C、D選項均是合規(guī)管理部門的基本職責。34.基金管理人的合規(guī)政策應明確所有員工和業(yè)務條線需要遵守的基本原則，以及識別和管理合規(guī)風險的主要程序，并對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，不包括（）。A.合規(guī)管理部門的功能和職責B.合規(guī)管理部門的權限C.合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責D.合規(guī)管理部門的薪資待遇答案：D。答案分析：基金管理人的合規(guī)政策應對合規(guī)管理職能的有關事項做出規(guī)定，包括合規(guī)管理部門的功能和職責、權限，合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責等，不包括合規(guī)管理部門的薪資待遇，D選項錯誤。35.合規(guī)管理的（）原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。A.公正性B.協(xié)調性C.獨立性D.專業(yè)性答案：B。答案分析：協(xié)調性原則是指合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗。36.下列關于合規(guī)投訴處理的說法，錯誤的是（）。A.正確處理投訴和舉報是合規(guī)管理中的重要項目B.合規(guī)部門收集事實和調查準確數(shù)據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數(shù)據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理流程答案：B。答案分析：合規(guī)部門收集事實和調查準確數(shù)據以便確認真正問題所在，記錄相關投訴信息并復述每一條數(shù)據，強調共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險，而不是聲譽風險，B選項錯誤。37.下列不屬于合規(guī)風險主要種類的是（）。A.投資合規(guī)性風險B.信息披露合規(guī)性風險C.反洗錢合規(guī)性風險D.監(jiān)管合規(guī)性風險答案：D。答案分析：合規(guī)風險主要種類包括投資合規(guī)性風險、銷售合規(guī)性風險、信息披露合規(guī)性風險、反洗錢合規(guī)性風險等，監(jiān)管合規(guī)性風險不屬于常見的合規(guī)風險主要種類，D選項錯誤。38.基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設置及業(yè)務管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)答案：D。答案分析：督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。39.基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.股東大會B.合規(guī)與風險管理委員會C.董事會D.合規(guī)管理部門答案：C。答案分析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，應報經董事會審議批準后傳達給全體員工。40.下列關于合規(guī)文化建設的說法，錯誤的是（）。A.基金管理人加強合規(guī)文化建設，應在管理層樹立依法合規(guī)經營的理念B.基金管理人加強合規(guī)文化建設，應在制度上對合規(guī)文化建設提供支持C.合規(guī)文化建設主要是基金管理人管理層的責任，與普通員工無關D.基金管理人加強合規(guī)文化建設，應從管理層做起，自上而下推行，并在全體員工中達成共識答案：C。答案分析：合規(guī)文化建設是全體員工的共同責任，而不只是管理層的責任，C選項錯誤。41.關于基金管理人風險管理的內容，下列說法不正確的是（）。A.風險評估可以采用定性和定量相結合的方法B.基金管理人應對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取包括回避、接受、共擔或降低這些風險等措施進行風險應對C.管理人要對每一個重要的風險及其對應的回報進行評價和平衡，采取回避、接受、共擔或降低這些風險等措施D.控制活動包括在公司內部使用的審核、批準、授權、確認以及對經營績效考核、資產安全管理、不相容職務分離等方法答案：無錯誤選項。答案分析：以上關于基金管理人風險管理內容的描述均正確。42.下列關于風險分類的說法，錯誤的是（）。A.按照風險性質，可以將風險分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險B.按照來源，可以將風險分為流動性風險、市場風險、信用風險、操作風險等C.按照風險可否分散，可以將風險分為可分散風險和不可分散風險D.按照風險影響程度，可以將風險分為輕度風險、中度風險和重度風險答案：B。答案分析：按照來源，風險可分為外部風險和內部風險；按照風險性質，可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險；按照風險可否分散，可分為可分散風險和不可分散風險；按照風險影響程度，可分為輕度風險、中度風險和重度風險。B選項分類錯誤。43.下列不屬于基金管理人風險管理的內部環(huán)境的是（）。A.公司風險文化B.員工風險意識C.公司治理結構D.風險控制指標答案：D。答案分析：基金管理人風險管理的內部環(huán)境包括公司風險文化、員工風險意識、公司治理結構等，風險控制指標不屬于內部環(huán)境，D選項錯誤。44.下列關于風險管理的說法，錯誤的是（）。A.風險管理是一個全面的過程，涉及公司各個部門和各個崗位B.風險管理是一個獨立的管理環(huán)節(jié)，與其他業(yè)務無關C.風險管理的目標是降低風險，使公司承擔的風險在可承受范圍之內D.風險管理需要全員參與答案：B。答案分析：風險管理是一個全面的過程，涉及公司各個部門和各個崗位，與其他業(yè)務緊密相關，不是獨立的管理環(huán)節(jié)，B選項錯誤。45.基金管理人風險管理的基本步驟不包括（）。A.風險識別B.風險評估C.風險應對D.風險反饋答案：D。答案分析：基金管理人風險管理的基本步驟包括風險識別、風險評估、風險應對和風險監(jiān)測等，風險反饋不屬于基本步驟，D選項錯誤。46.下列關于基金銷售適用性管理制度的說法，不正確的是（）。A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法B.對基金產品的風險等級進行設置、對基金產品進行風險評價的方式和方法C.對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法D.對基