基金從業(yè)人員資格仿真試卷帶解析2024年

基金從業(yè)人員資格仿真試卷帶解析2024年1.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確保基金持有人依法合規(guī)經(jīng)營答案：D解析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營，是管理人而非持有人，所以選D。2.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金從業(yè)人員進(jìn)行管理的方式和方法答案：D解析：基金銷售適用性管理制度內(nèi)容包括對(duì)管理人審慎調(diào)查、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置與評(píng)價(jià)、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)等，不包括對(duì)基金從業(yè)人員管理，選D。3.以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（）。A.對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)B.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)D.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)披露答案：D解析：A、B、C選項(xiàng)均為基金信息披露禁止行為，D選項(xiàng)是信息披露義務(wù)人的正常職責(zé)要求，不屬于禁止行為，選D。4.下列關(guān)于開放式基金申購和贖回原則的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.股票基金、債券基金的申購和贖回按未知價(jià)交易原則B.貨幣市場(chǎng)基金的申購和贖回按確定價(jià)原則C.開放式基金的贖回按金額贖回原則D.開放式基金的申購按金額申購原則答案：C解析：開放式基金的贖回是按份額贖回原則，而非金額贖回原則，申購按金額申購原則，股票、債券基金按未知價(jià)交易，貨幣市場(chǎng)基金按確定價(jià)交易，選C。5.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集C.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開答案：D解析：基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，A、B、C選項(xiàng)說法均正確，選D。6.（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意來對(duì)待所在機(jī)構(gòu)的工作，盡職盡責(zé)。A.忠誠B.盡責(zé)C.誠實(shí)D.守信答案：B解析：盡責(zé)是指以對(duì)待自己事情一樣的謹(jǐn)慎和注意對(duì)待所在機(jī)構(gòu)工作，盡職盡責(zé)，選B。7.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C.介紹基金產(chǎn)品屬于售前服務(wù)D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)答案：B解析：提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售后服務(wù)，A、C選項(xiàng)屬于售前服務(wù)，D選項(xiàng)屬于售后服務(wù)，選B。8.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.及時(shí)性原則D.客觀性原則答案：D解析：客觀性原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)建立科學(xué)合理方法，設(shè)標(biāo)準(zhǔn)和流程保證銷售適用性實(shí)施，選D。9.基金管理人的內(nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則，其中不包括（）。A.嚴(yán)格授權(quán)控制B.建立完善崗位責(zé)任制度C.建立部門和崗位之間的制衡機(jī)制D.建立完善的信息披露制度答案：D解析：內(nèi)部控制要求部門設(shè)置權(quán)責(zé)明確、相互制約，包括嚴(yán)格授權(quán)控制、崗位責(zé)任制度、部門和崗位制衡機(jī)制等，信息披露制度不屬于此范疇，選D。10.下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。Ⅰ.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化Ⅱ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為Ⅲ.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁Ⅳ.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公開原則要求市場(chǎng)信息公開化、監(jiān)管規(guī)則和處罰公開；Ⅱ是公平原則要求，Ⅲ是公正原則要求，選B。11.基金市場(chǎng)營銷的（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.持續(xù)性D.適用性答案：D解析：適用性指根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)產(chǎn)品，選D。12.關(guān)于基金合同生效的條件，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.開放式基金募集份額總額不少于2億份B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上C.開放式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上D.封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到1000人以上答案：D解析：封閉式基金的基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，A、B、C選項(xiàng)表述正確，選D。13.下列關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)的說法，不正確的是（）。A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集B.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告C.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上D.對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明答案：C解析：基金托管人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上，而非僅托管人網(wǎng)站，A、B、D選項(xiàng)說法正確，選C。14.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.歷史性答案：D解析：基金客戶服務(wù)特點(diǎn)包括專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性，不包括歷史性，選D。15.下列關(guān)于合規(guī)管理的目標(biāo)，說法正確的是（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營D.以上說法都正確答案：D解析：合規(guī)管理目標(biāo)包括建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系、有效識(shí)別和管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、確保依法合規(guī)經(jīng)營，選D。16.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D解析：內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督，不包括控制結(jié)果，選D。17.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.主觀性原則答案：D解析：基金銷售適用性原則包括投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時(shí)性等原則，不包括主觀性原則，選D。18.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣答案：B解析：封閉式基金在證券交易所上市交易，通過證券公司委托買賣，規(guī)模固定，開放式基金由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷，選B。19.下列屬于基金合同所包含的重要信息的是（）。Ⅰ.基金運(yùn)作方式Ⅱ.基金資產(chǎn)的估值Ⅲ.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要Ⅳ.基金份額發(fā)售安排信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金合同重要信息包括基金運(yùn)作方式、基金份額發(fā)售安排信息、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要等，基金資產(chǎn)估值是基金招募說明書包含的重要信息，選A。20.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展答案：A解析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管首要目標(biāo)，選A。21.關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式，說法正確的是（）。A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金B(yǎng).后端收費(fèi)模式下，基金管理人可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置認(rèn)購費(fèi)率C.前端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率隨投資時(shí)間延長而遞減D.后端收費(fèi)模式下，認(rèn)購費(fèi)率隨投資時(shí)間延長而遞增答案：B解析：后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)目的是鼓勵(lì)長期持有基金，前端收費(fèi)模式下認(rèn)購費(fèi)率不隨投資時(shí)間變化，后端收費(fèi)模式下認(rèn)購費(fèi)率隨投資時(shí)間延長而遞減，B選項(xiàng)正確，選B。22.基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的（）前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A解析：基金管理人應(yīng)在基金發(fā)售的3日前，將招股說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上，選A。23.下列關(guān)于基金宣傳推介材料規(guī)范的說法，正確的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.可以預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績C.可以使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”等表述D.可以登載基金過去的業(yè)績答案：D解析：基金宣傳推介材料不得登載單位或個(gè)人推薦性文字、預(yù)測(cè)投資業(yè)績、使用易使投資者忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述，可登載過去業(yè)績，選D。24.基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金托管人。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：D解析：基金托管人職責(zé)終止，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新托管人，選D。25.以下不屬于基金管理人信息披露范圍的是（）。A.涉及基金凈值的信息B.涉及基金投資運(yùn)作的信息C.涉及基金募集的信息D.涉及基金監(jiān)管的信息答案：D解析：基金管理人信息披露范圍包括涉及基金凈值、投資運(yùn)作、募集等信息，不包括基金監(jiān)管信息，選D。26.基金客戶服務(wù)的宗旨是（）。A.投資者利益優(yōu)先B.有效溝通C.安全第一D.獲得雙贏答案：A解析：基金客戶服務(wù)宗旨是投資者利益優(yōu)先，選A。27.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C.基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)與管理人簽訂的書面銷售協(xié)議應(yīng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，B、C、D選項(xiàng)說法正確，選A。28.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次不包括（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會(huì)和督察長的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)D.證監(jiān)會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)答案：D解析：內(nèi)部控制機(jī)制層次包括員工自律、部門主管檢查監(jiān)督、董事會(huì)及督察長監(jiān)督指導(dǎo)，不包括證監(jiān)會(huì)，選D。29.下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。A.贖回金額=（贖回總額贖回費(fèi)用）×贖回費(fèi)率B.贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用C.贖回金額=贖回總額/（1贖回費(fèi)率）D.贖回金額=贖回總額×（1贖回費(fèi)率）答案：B解析：贖回金額=贖回總額贖回費(fèi)用，選B。30.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.保障投資人利益原則B.適度監(jiān)管原則C.連續(xù)監(jiān)管原則D.依法監(jiān)管原則答案：C解析：基金監(jiān)管基本原則包括保障投資人利益、適度監(jiān)管、依法監(jiān)管等原則，不包括連續(xù)監(jiān)管原則，選C。31.基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則不包括（）。A.易入原則B.可測(cè)原則C.成長原則D.利潤原則答案：D解析：基金銷售市場(chǎng)細(xì)分原則包括易入、可測(cè)、成長、識(shí)別、利潤、規(guī)模原則等，利潤原則表述不準(zhǔn)確，選D。32.關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。A.要披露所有可能影響投資者決策的信息B.要充分披露重大信息C.要事無巨細(xì)披露所有信息D.不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，也要披露不利的信息答案：C解析：完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的重大信息，并非事無巨細(xì)披露所有信息，A、B、D選項(xiàng)表述正確，選C。33.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任D.在內(nèi)部建立完善的信息管理體系答案：C解析：信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，A、B、D選項(xiàng)說法正確，選C。34.基金管理人的合規(guī)管理涉及風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理、投資管理、監(jiān)察稽核等內(nèi)容，具體不包括（）。A.開展法律咨詢，協(xié)助外部律師共同處理公司法律糾紛以及投訴B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)C.代表有需要的客戶履行職責(zé)D.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)答案：C解析：合規(guī)管理內(nèi)容包括開展法律咨詢、梳理法規(guī)制度、定期傳達(dá)監(jiān)管要求等，不包括代表客戶履行職責(zé)，選C。35.開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月答案：C解析：開放式基金合同生效后，最長3個(gè)月內(nèi)可不辦理贖回，選C。36.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品宣傳和基金投資人收益預(yù)期D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人收益預(yù)期答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配，選A。37.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，不通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.繼續(xù)執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向基金份額持有人報(bào)告答案：A解析：托管人發(fā)現(xiàn)違規(guī)指令應(yīng)拒絕執(zhí)行，通知管理人并向證監(jiān)會(huì)報(bào)告，選A。38.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的召開，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開B.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)C.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過答案：C解析：重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開，A、B、D選項(xiàng)說法正確，選C。39.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.15個(gè)工作日B.30個(gè)工作日C.1個(gè)月D.2個(gè)月答案：A解析：基金管理人應(yīng)在季度結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)編制完成并登載季度報(bào)告，選A。40.下列關(guān)于基金市場(chǎng)營銷的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.市場(chǎng)營銷不同于有形產(chǎn)品營銷B.強(qiáng)調(diào)銷售服務(wù)的持續(xù)性C.基金市場(chǎng)營銷的意義體現(xiàn)于基金募集階段D.在服務(wù)過程中，注重與客戶的關(guān)系，保證服務(wù)的質(zhì)量答案：C解析：基金市場(chǎng)營銷意義貫穿于基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)，不只是募集階段，A、B、D選項(xiàng)說法正確，選C。41.基金管理人內(nèi)部控制的基本要求不包括（）。A.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則B.嚴(yán)格授權(quán)控制C.強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制D.嚴(yán)格核算控制答案：D解析：內(nèi)部控制基本要求包括部門設(shè)置制衡、嚴(yán)格授權(quán)控制、強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核等，不包括嚴(yán)格核算控制，選D。42.基金銷售適用性管理制度不包括（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法D.對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法答案：C解析：基金銷售適用性管理制度包括對(duì)管理人審慎調(diào)查、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、產(chǎn)品與投資人匹配等方法，不包括對(duì)銷售人員審慎調(diào)查，選C。43.下列關(guān)于封閉式基金交易規(guī)則的說法，不正確的是（）。A.交易時(shí)間為每周一至周五，每天9:3011:30，13:0015:00B.遵從價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則C.報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格D.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元人民幣答案：D解析：申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，A、B、C選項(xiàng)說法正確，選D。44.基金管理人需在基金合同生效的（）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A.當(dāng)日B.次日C.第三日D.第四日答案：B解析：基金管理人需在基金合同生效次日登載合同生效公告，選B。45.基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（