基金從業(yè)人員資格題庫(kù)匯編帶答案解析2024

基金從業(yè)人員資格題庫(kù)匯編帶答案解析20241.以下關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中忠誠(chéng)盡責(zé)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.忠誠(chéng)盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的道德規(guī)范B.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同C.基金從業(yè)人員離職時(shí)，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競(jìng)業(yè)協(xié)議D.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向所在機(jī)構(gòu)事先申報(bào)答案：D答案分析：基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，需要向所在機(jī)構(gòu)事先申報(bào)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)說(shuō)法均正確。2.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶的（）。Ⅰ.投資目的Ⅱ.投資期限Ⅲ.投資經(jīng)驗(yàn)Ⅳ.財(cái)務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查時(shí)，應(yīng)至少了解客戶的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、財(cái)務(wù)狀況等情況，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全選。3.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏Ⅱ.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)Ⅲ.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失Ⅳ.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D答案分析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)等，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全選。4.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下說(shuō)法正確的是（）。A.轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式B.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取“金額轉(zhuǎn)換”的方式C.轉(zhuǎn)換費(fèi)用是指投資者在辦理基金份額轉(zhuǎn)換時(shí)，應(yīng)向基金管理人支付一定的費(fèi)用，不包含贖回費(fèi)D.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)差價(jià)答案：A答案分析：基金份額轉(zhuǎn)換一般采取“份額轉(zhuǎn)換”方式，B錯(cuò)誤；轉(zhuǎn)換費(fèi)用可能包含贖回費(fèi)，C錯(cuò)誤；當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率時(shí)，需要補(bǔ)差價(jià)，D錯(cuò)誤；A選項(xiàng)說(shuō)法正確。5.下列不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是（）。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.短期性答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)具有專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性等特點(diǎn)，不包括短期性，選D。6.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并實(shí)際發(fā)揮作用C.內(nèi)部控制的獨(dú)立性要求各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.內(nèi)部控制的成本效益原則是指以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，因此可以不必考慮成本因素答案：D答案分析：內(nèi)部控制的成本效益原則要求以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果，但還是需要考慮成本因素，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)說(shuō)法均正確。7.我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)不包括（）。A.保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益B.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展C.降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)答案：C答案分析：我國(guó)基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、規(guī)范證券投資基金活動(dòng)、促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展，不包括降低非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，選C。8.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，向基金管理人提供基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄答案：D答案分析：辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)，是向基金份額持有人提供基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄，而不是向基金管理人，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)均為基金托管人的職責(zé)。9.某基金合同規(guī)定其股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為80%以上，投資于成長(zhǎng)型行業(yè)和公司股票的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的80%，該基金屬于（）。A.指數(shù)基金B(yǎng).成長(zhǎng)型基金C.混合型基金D.平衡型基金答案：B答案分析：該基金強(qiáng)調(diào)投資于成長(zhǎng)型行業(yè)和公司股票，符合成長(zhǎng)型基金的特點(diǎn)，選B。10.基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。A.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營(yíng)答案：D答案分析：基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)是建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，應(yīng)是確保基金管理人依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而不是基金持有人，選D。11.下列關(guān)于基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法B.對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法C.對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法D.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃答案：D答案分析：基金銷售適用性管理制度的內(nèi)容包括對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置及評(píng)價(jià)方式方法、對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法等，不包括對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)的計(jì)劃，選D。12.關(guān)于ETF的特點(diǎn)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度D.不會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易答案：D答案分析：ETF在二級(jí)市場(chǎng)交易時(shí)可能會(huì)出現(xiàn)折價(jià)或溢價(jià)交易的情況，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)均為ETF的特點(diǎn)。13.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的是（）。Ⅰ.商業(yè)銀行Ⅱ.證券公司Ⅲ.期貨公司Ⅳ.保險(xiǎn)公司A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D答案分析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等都可以是基金銷售機(jī)構(gòu)，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ全選。14.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在（）個(gè)工作日內(nèi)，將基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.3B.5C.7D.10答案：B答案分析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)，將基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，選B。15.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.員工自律B.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制D.行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金管理人的監(jiān)督答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制包括員工自律、部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督、公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制、董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)，不包括行業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)基金管理人的監(jiān)督，選D。16.關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.每日進(jìn)行分配B.每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)C(jī).當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自當(dāng)日起享有基金的分配權(quán)益D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益答案：C答案分析：當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD選項(xiàng)說(shuō)法正確。17.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（）。A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范證券投資基金活動(dòng)C.促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展D.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)答案：A答案分析：保護(hù)投資人利益是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)，選A。18.下列屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.編制中期和年度基金報(bào)告B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案C.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格答案：D答案分析：ABC選項(xiàng)是基金管理人的職責(zé)，復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格是基金托管人的職責(zé)，選D。19.下列關(guān)于基金宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.可以登載單位或者個(gè)人的推薦性文字B.不得違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.不得夸大或者片面宣傳基金D.不得登載基金過(guò)往業(yè)績(jī)的虛假記載答案：A答案分析：基金宣傳推介材料不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字，A選項(xiàng)錯(cuò)誤，BCD選項(xiàng)說(shuō)法均正確。20.開放式基金的認(rèn)購(gòu)采?。ǎ┓绞?。A.金額認(rèn)購(gòu)B.份額認(rèn)購(gòu)C.面值認(rèn)購(gòu)D.溢價(jià)認(rèn)購(gòu)答案：A答案分析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)方式，選A。21.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。A.1B.2C.3D.5答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，選C。22.關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集B.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開D.基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)答案：D答案分析：基金份額持有人大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，一般應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過(guò)；但是，轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)說(shuō)法正確。23.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則答案：D答案分析：基金管理人合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則、協(xié)調(diào)性原則，不包括全面性原則，選D。24.以下不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料和交易記錄保存期限的是（）。A.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年B.自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存20年C.自交易記錄當(dāng)年計(jì)起至少保存15年D.自交易記錄當(dāng)年計(jì)起至少保存20年答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，交易記錄自交易記錄當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。25.關(guān)于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金有固定的存續(xù)期，開放式基金沒有固定的存續(xù)期B.封閉式基金的規(guī)模是固定的，開放式基金的規(guī)模不固定C.封閉式基金只能在二級(jí)市場(chǎng)交易，開放式基金只能在一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)贖回D.封閉式基金的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，開放式基金的交易價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：C答案分析：開放式基金也可以在二級(jí)市場(chǎng)交易，如ETF和LOF，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD選項(xiàng)說(shuō)法均正確。26.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.控制結(jié)果答案：D答案分析：基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)控，不包括控制結(jié)果，選D。27.下列關(guān)于基金客戶投訴處理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.建立完備的客戶投訴處理體系B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只需要記錄投訴的主要內(nèi)容D.及時(shí)受理客戶投訴，并將處理結(jié)果告知客戶答案：C答案分析：準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，不僅要記錄投訴的主要內(nèi)容，還要記錄投訴時(shí)間、投訴人姓名、聯(lián)系方式等信息，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD選項(xiàng)說(shuō)法正確。28.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B.未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行決定對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)實(shí)行一定比例的優(yōu)惠D.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)未經(jīng)基金合同、招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率，也不得自行決定對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)實(shí)行一定比例的優(yōu)惠，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD選項(xiàng)說(shuō)法正確。29.下列屬于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則的是（）。A.規(guī)范性原則B.易解性原則C.完整性原則D.易得性原則答案：C答案分析：基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平披露原則，規(guī)范性原則、易解性原則、易得性原則屬于形式性原則，選C。30.開放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在（）之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金管理人B.基金份額持有人與銷售代理人C.基金份額持有人與注冊(cè)登記人D.基金份額持有人與托管人答案：A答案分析：開放式基金份額的申購(gòu)與贖回是在基金份額持有人與基金管理人之間進(jìn)行的，選A。31.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告答案：A答案分析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告，選A。32.下列關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序B.基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)組織實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專題培訓(xùn)D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，對(duì)購(gòu)買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪答案：B答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行，而不是負(fù)責(zé)組織實(shí)施，B選項(xiàng)錯(cuò)誤，ACD選項(xiàng)說(shuō)法正確。33.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金的運(yùn)作方式B.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱C.基金合同不需要約定基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式D.基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金合同變更、終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式答案：C答案分析：基金合同應(yīng)當(dāng)約定基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD選項(xiàng)均為基金合同應(yīng)約定的主要內(nèi)容。34.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上，選B。35.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制活動(dòng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的資產(chǎn)分離制度C.基金管理人可以自行決定是否建立投資決策授權(quán)制度D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的信息披露制度答案：C答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，防止越權(quán)決策，而不是自行決定是否建立，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD選項(xiàng)說(shuō)法正確。36.關(guān)于基金客戶服務(wù)的內(nèi)容，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.售前服務(wù)包括介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)等B.售中服務(wù)包括協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果等C.售后服務(wù)包括提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)、定期提供產(chǎn)品凈值信息等D.基金客戶服務(wù)主要是為了提高客戶的滿意度，不需要關(guān)注客戶的需求答案：D答案分析：基金客戶服務(wù)要以客戶需求為導(dǎo)向，關(guān)注客戶的需求，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)說(shuō)法正確。37.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則答案：A答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則等，其中投資人利益優(yōu)先原則是首要原則，選A。38.關(guān)于基金信息披露的作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于投資者的價(jià)值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率D.不利于防止信息濫用答案：D答案分析：基金信息披露有利于防止信息濫用，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)均為基金信息披露的作用。39.開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。A.25%B.30%C.40%D.50%答案：A答案分析：開放式基金的贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)，選A。40.基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起（）日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。A.10；5B.10；10C.15；5D.15；10答案：B答案分析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告，選B。41.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保內(nèi)部控制有效執(zhí)行B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售業(yè)務(wù)流程的控制，防止差錯(cuò)和舞弊行為的發(fā)生C.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的管理，提高銷售人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平答案：C答案分析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立專門的監(jiān)察稽核部門或崗位，對(duì)銷售業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD選項(xiàng)說(shuō)法正確。42.關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告B.基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格等進(jìn)行復(fù)核、審查，并出具書面意見C.基金托管人不需要對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督D.基金托管人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告答案：C答案分析：基金托管人要對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督，C選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABD選項(xiàng)均為基金托管人的信息披露義務(wù)。43.下列關(guān)于基金管理人合規(guī)文化建設(shè)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作起到?jīng)Q定性作用B.基金管理人應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)C.基金管理人應(yīng)建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保合規(guī)管理的有效性D.合規(guī)文化建設(shè)與公司的業(yè)務(wù)發(fā)展沒有關(guān)系答案：D答案分析：合規(guī)文化建設(shè)與公司的業(yè)務(wù)發(fā)展密切相關(guān)，良好的合規(guī)文化有助于公司業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，D選項(xiàng)錯(cuò)誤，ABC選項(xiàng)說(shuō)法正確。44.開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B答案分析：開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回，選B。45.關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.投資人利益優(yōu)先原則是指在銷售活動(dòng)中，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以投資人的利益為出發(fā)點(diǎn)B.全面性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分C.客觀性原則是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施D.及時(shí)性原則是指基金銷售