基金從業(yè)人員資格考試考點(diǎn)梳理2025

基金從業(yè)人員資格考試考點(diǎn)梳理20251.基金的概念：基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，由基金托管人托管，基金管理人管理和運(yùn)用資金，為基金投資者的利益，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。答案分析：這是基金最基本的定義，理解其集合投資、利益共享和風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的特點(diǎn)是基礎(chǔ)。2.基金與股票、債券的差異：股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映信托關(guān)系；股票和債券是直接投資工具，基金是間接投資工具；收益風(fēng)險(xiǎn)上，股票高風(fēng)險(xiǎn)高收益，債券低風(fēng)險(xiǎn)低收益，基金風(fēng)險(xiǎn)收益適中。答案分析：明確三者差異有助于區(qū)分不同投資產(chǎn)品特性。3.契約型基金與公司型基金區(qū)別：契約型基金依據(jù)基金合同設(shè)立，公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立；契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格；契約型基金投資者是基金合同當(dāng)事人，公司型基金投資者是公司股東。答案分析：掌握不同基金組織形式的特點(diǎn)。4.開(kāi)放式基金與封閉式基金區(qū)別：開(kāi)放式基金規(guī)模不固定，可隨時(shí)申購(gòu)贖回，封閉式基金規(guī)模固定，有封閉期；開(kāi)放式基金交易價(jià)格依據(jù)基金份額凈值，封閉式基金交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系影響。答案分析：便于理解不同類型基金的交易特性。5.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)：包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。答案分析：了解各服務(wù)機(jī)構(gòu)職責(zé)對(duì)理解基金運(yùn)作流程有幫助。6.基金管理人的職責(zé)：依法募集資金，辦理基金份額發(fā)售和登記事宜；對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益等。答案分析：明確管理人核心職責(zé)保障基金正常運(yùn)作。7.基金托管人的職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立等。答案分析：保障基金財(cái)產(chǎn)安全是托管人重要職責(zé)。8.基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施等。答案分析：嚴(yán)格準(zhǔn)入條件保障銷售業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。9.基金監(jiān)管的目標(biāo)：保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。答案分析：明確監(jiān)管目標(biāo)有利于理解監(jiān)管政策制定方向。10.基金監(jiān)管的原則：依法監(jiān)管原則、“三公”原則（公開(kāi)、公平、公正）、監(jiān)管與自律并重原則、高效監(jiān)管原則、審慎監(jiān)管原則、適度監(jiān)管原則。答案分析：這些原則貫穿基金監(jiān)管全過(guò)程。11.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)的監(jiān)管措施：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。答案分析：掌握監(jiān)管措施了解監(jiān)管手段的多樣性。12.基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和職責(zé)：是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。職責(zé)包括教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益等。答案分析：明確協(xié)會(huì)在行業(yè)自律中的作用。13.基金職業(yè)道德的內(nèi)容：誠(chéng)實(shí)守信、守法合規(guī)、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠(chéng)盡責(zé)、保守秘密。答案分析：職業(yè)道德是基金從業(yè)人員行為準(zhǔn)則。14.誠(chéng)實(shí)守信的基本要求：不得欺詐客戶；不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)；不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。答案分析：保障市場(chǎng)公平公正的重要要求。15.守法合規(guī)的基本要求：熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范；遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范。答案分析：確保從業(yè)行為合法合規(guī)。16.專業(yè)審慎的基本要求：持證上崗；持續(xù)學(xué)習(xí)；審慎開(kāi)展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。答案分析：提升專業(yè)素養(yǎng)的必要條件。17.客戶至上的基本要求：客戶利益優(yōu)先；公平對(duì)待客戶。答案分析：維護(hù)客戶權(quán)益的準(zhǔn)則。18.忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求：忠誠(chéng)廉潔；勤勉盡責(zé)。答案分析：體現(xiàn)對(duì)所在機(jī)構(gòu)和客戶的責(zé)任。19.保守秘密的基本要求：應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息；不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密等。答案分析：保護(hù)信息安全的重要規(guī)定。20.基金的募集程序：申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效。答案分析：了解基金募集完整流程。21.基金的認(rèn)購(gòu)：在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為。認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常低于申購(gòu)費(fèi)率。答案分析：明確認(rèn)購(gòu)概念及費(fèi)率特點(diǎn)。22.基金的申購(gòu)和贖回原則：開(kāi)放式基金遵循“未知價(jià)”交易原則，金額申購(gòu)、份額贖回原則。答案分析：掌握交易原則確保交易準(zhǔn)確。23.開(kāi)放式基金巨額贖回的認(rèn)定：?jiǎn)蝹€(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。答案分析：了解巨額贖回界限保障基金平穩(wěn)運(yùn)作。24.開(kāi)放式基金巨額贖回的處理方式：接受全額贖回；部分延期贖回。答案分析：明確處理方式應(yīng)對(duì)贖回風(fēng)險(xiǎn)。25.基金的轉(zhuǎn)換：指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)模式。答案分析：增加投資靈活性的操作方式。26.基金的非交易過(guò)戶：包括繼承、捐贈(zèng)、司法強(qiáng)制執(zhí)行等。答案分析：特殊情況下的份額轉(zhuǎn)移方式。27.基金份額登記的概念：指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。答案分析：明確份額登記作用。28.基金投資管理流程：研究部提供研究報(bào)告，投資決策委員會(huì)制定投資政策和投資計(jì)劃，基金經(jīng)理根據(jù)投資計(jì)劃構(gòu)建投資組合并進(jìn)行日常管理，交易部執(zhí)行交易指令。答案分析：了解投資管理流程全貌。29.股票投資的風(fēng)格分類：按市值規(guī)模分為大盤股、中盤股、小盤股；按公司成長(zhǎng)特征分為價(jià)值型、成長(zhǎng)型、平衡型。答案分析：便于對(duì)股票投資進(jìn)行分類研究。30.債券的種類：按發(fā)行主體分為政府債券、金融債券、公司債券；按償還期限分為短期債券、中期債券、長(zhǎng)期債券等。答案分析：掌握債券分類有助于投資選擇。31.債券的風(fēng)險(xiǎn)：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、通脹風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)等。答案分析：明確債券投資面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素。32.貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)：風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好。投資對(duì)象期限較短，一般在1年以內(nèi)。答案分析：了解貨幣基金特性適合短期閑置資金投資。33.混合基金的類型：偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金。答案分析：不同類型混合基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同。34.基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)原則：客觀性原則、可比性原則、長(zhǎng)期性原則。答案分析：遵循原則確保業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)準(zhǔn)確合理。35.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)：夏普比率、特雷諾比率、詹森α等。夏普比率衡量單位總風(fēng)險(xiǎn)下的超額收益。答案分析：掌握指標(biāo)用于評(píng)估基金表現(xiàn)。36.基金的費(fèi)用：包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等。管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬。答案分析：了解費(fèi)用構(gòu)成影響投資收益。37.基金的稅收：對(duì)基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入，免征增值稅；對(duì)投資者從基金分配中取得的收入，暫不征收個(gè)人所得稅。答案分析：明確稅收政策影響實(shí)際收益。38.基金的信息披露：包括基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金凈值公告、定期報(bào)告（年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告）等。答案分析：信息披露保障投資者知情權(quán)。39.基金合同的主要內(nèi)容：基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；基金份額發(fā)售、交易、申購(gòu)、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式等。答案分析：合同是規(guī)范各方關(guān)系的重要文件。40.基金招募說(shuō)明書的內(nèi)容：基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期；基金管理人、基金托管人的基本情況；基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限等。答案分析：為投資者提供重要投資信息。41.基金托管協(xié)議的內(nèi)容：基金托管人與基金管理人之間的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)；基金資產(chǎn)保管的有關(guān)事項(xiàng)等。答案分析：明確托管人和管理人職責(zé)分工。42.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時(shí)效性。答案分析：了解服務(wù)特點(diǎn)提升服務(wù)質(zhì)量。43.基金客戶服務(wù)的內(nèi)容：售前服務(wù)（介紹基金產(chǎn)品、普及基金知識(shí)等）、售中服務(wù)（協(xié)助客戶完成開(kāi)戶、交易等）、售后服務(wù)（提供賬戶查詢、業(yè)績(jī)分析等）。答案分析：涵蓋客戶服務(wù)全流程。44.基金銷售渠道：直銷渠道（基金公司直接銷售）和代銷渠道（銀行、證券公司等）。答案分析：不同渠道有不同特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì)。45.基金銷售適用性的概念：指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。答案分析：保障投資者利益的重要原則。46.基金銷售適用性的實(shí)施保障：建立健全基金銷售適用性管理制度，對(duì)銷售人員進(jìn)行相關(guān)培訓(xùn)等。答案分析：確保銷售適用性有效執(zhí)行。47.基金銷售費(fèi)用的規(guī)范：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說(shuō)明書載明并公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率。答案分析：規(guī)范銷售費(fèi)用保障投資者權(quán)益。48.基金銷售的禁