2025年家庭財產策劃與配置協議范本

2025年家庭財產策劃與配置協議范本甲方（財產所有者）：____身份證號：____乙方（財產規(guī)劃師）：____執(zhí)業(yè)證書號：____鑒于甲方希望對家庭財產進行合理規(guī)劃與配置，以實現資產的增值、保值和風險分散，特此制定本協議。雙方經友好協商，達成以下協議：一、協議目的與原則1.1本協議旨在明確雙方在財產策劃與配置過程中的權利、義務和責任，確保雙方遵循公平、公正、公開的原則進行合作。1.2雙方應遵循合法、合規(guī)、穩(wěn)健的原則，確保財產策劃與配置的合規(guī)性、安全性和有效性。二、財產狀況及目標2.1甲方現有財產狀況：（1）房產：____平方米，位于____，價值約人民幣____元；（2）存款：人民幣____元；（3）投資：股票、基金等投資產品，市值約人民幣____元；（4）其他財產：____。2.2甲方財產規(guī)劃目標：（1）保障家庭基本生活需求；（2）實現資產的穩(wěn)健增值；（3）分散投資風險；（4）子女教育及養(yǎng)老規(guī)劃。三、財產策劃與配置方案3.1財產配置原則：（1）均衡配置：根據甲方風險承受能力，合理配置各類資產；（2）分散投資：投資于不同行業(yè)、地區(qū)和期限的理財產品，降低投資風險；（3）長期投資：以長期投資為主，關注價值投資，避免短期投機；（4）定期調整：根據市場情況及甲方需求，定期調整投資組合。3.2財產配置方案：（1）房產：保持現有房產，不進行出售或購買；（2）存款：將部分存款用于購買定期理財產品，提高收益；（3）投資：適當增加股票、基金等投資產品的比例，分散投資風險；（4）其他財產：根據甲方需求，適時調整投資結構。四、雙方權利與義務4.1甲方權利與義務：（1）甲方有權了解乙方提供的財產策劃與配置方案；（2）甲方有權要求乙方提供相關投資產品信息及市場分析；（3）甲方應按照約定支付乙方服務費用；（4）甲方應如實提供家庭財產狀況及需求，確保策劃與配置方案的準確性。4.2乙方權利與義務：（1）乙方應按照甲方需求，提供合理的財產策劃與配置方案；（2）乙方應定期向甲方報告投資組合的運行情況；（3）乙方應確保投資組合的合規(guī)性、安全性和有效性；（4）乙方應保守甲方隱私，不得泄露甲方財產狀況及投資信息。五、協議期限與終止5.1本協議自雙方簽字之日起生效，有效期為三年。5.2在協議期限內，如甲方滿意乙方服務，雙方可協商續(xù)簽協議。5.3任何一方在協議期限內提前終止協議，應提前一個月書面通知對方。六、爭議解決6.1雙方在履行本協議過程中發(fā)生的爭議，應首先通過友好協商解決。6.2如協商無果，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。七、其他約定7.1本協議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。7.2本協議未盡事宜，雙方可另行簽訂補充