網(wǎng)絡(luò)金融投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及免責(zé)承諾書

網(wǎng)絡(luò)金融投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及免責(zé)承諾書合同編號(hào)：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號(hào)：__________地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________乙方（平臺(tái)）：公司名稱：__________公司地址：__________聯(lián)系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1背景互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的飛速發(fā)展，網(wǎng)絡(luò)金融投資作為一種新型的投資方式，逐漸受到廣大投資者的青睞。但是網(wǎng)絡(luò)金融投資市場(chǎng)存在著諸多風(fēng)險(xiǎn)，為了保護(hù)投資者的合法權(quán)益，提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，特制定本風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及免責(zé)承諾書。1.2目的本承諾書的目的在于對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融投資的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并明確投資者和平臺(tái)在投資過程中的權(quán)利和義務(wù)，以及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和免責(zé)范圍，以促進(jìn)網(wǎng)絡(luò)金融投資市場(chǎng)的健康發(fā)展。二、定義與解釋2.1相關(guān)術(shù)語定義（1）網(wǎng)絡(luò)金融投資：指投資者通過互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)進(jìn)行的各類金融投資活動(dòng)，包括但不限于股票、基金、債券、期貨、外匯等。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：指對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況等進(jìn)行綜合評(píng)估，以確定投資者適合的投資產(chǎn)品和投資策略。（3）免責(zé)聲明：指平臺(tái)在一定條件下，對(duì)投資者因投資行為所產(chǎn)生的損失不承擔(dān)責(zé)任的聲明。2.2解釋規(guī)則（1）本承諾書的解釋應(yīng)遵循公平、合理、誠(chéng)實(shí)信用的原則。（2）如對(duì)本承諾書中的條款存在爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依據(jù)本承諾書的爭(zhēng)議解決條款處理。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程3.1投資者信息收集（1）投資者應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息，包括但不限于姓名、身份證號(hào)、聯(lián)系方式、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。（2）平臺(tái)有權(quán)對(duì)投資者提供的信息進(jìn)行核實(shí)，如發(fā)覺投資者提供虛假信息，平臺(tái)有權(quán)拒絕為其提供服務(wù)。3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具與方法（1）平臺(tái)應(yīng)采用科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和方法，對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具和方法應(yīng)根據(jù)市場(chǎng)變化和投資者需求進(jìn)行適時(shí)調(diào)整和完善。3.3評(píng)估結(jié)果的確定（1）平臺(tái)應(yīng)根據(jù)投資者的信息收集和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，確定投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)。（2）風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)分為保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進(jìn)取型和激進(jìn)型五個(gè)等級(jí)。（3）平臺(tái)應(yīng)將評(píng)估結(jié)果及時(shí)告知投資者，投資者如對(duì)評(píng)估結(jié)果有異議，可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出復(fù)核申請(qǐng)。四、投資風(fēng)險(xiǎn)揭示4.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)、市場(chǎng)供求關(guān)系變化等因素導(dǎo)致投資者投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）網(wǎng)絡(luò)金融投資市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策法規(guī)、行業(yè)發(fā)展等多種因素的影響，市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)較大，投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的存在。4.2信用風(fēng)險(xiǎn)（1）信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于交易對(duì)手違約或信用狀況惡化導(dǎo)致投資者投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）在網(wǎng)絡(luò)金融投資中，投資者可能會(huì)面臨交易對(duì)手的信用風(fēng)險(xiǎn)，如債券發(fā)行人違約、基金管理人違規(guī)操作等。4.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（1）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指由于投資產(chǎn)品難以在短期內(nèi)以合理價(jià)格變現(xiàn)導(dǎo)致投資者投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）部分網(wǎng)絡(luò)金融投資產(chǎn)品的流動(dòng)性較差，投資者在投資前應(yīng)充分了解產(chǎn)品的流動(dòng)性狀況，合理安排資金。4.4操作風(fēng)險(xiǎn)（1）操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于投資者操作失誤、系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)中斷等因素導(dǎo)致投資者投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）投資者在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)金融投資時(shí)，應(yīng)熟悉操作流程，避免因操作失誤造成損失。同時(shí)平臺(tái)應(yīng)加強(qiáng)系統(tǒng)維護(hù)和管理，保證系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行。4.5法律風(fēng)險(xiǎn)（1）法律風(fēng)險(xiǎn)是指由于法律法規(guī)變化、合同糾紛等因素導(dǎo)致投資者投資損失的風(fēng)險(xiǎn)。（2）網(wǎng)絡(luò)金融投資市場(chǎng)法律法規(guī)尚不完善，投資者應(yīng)關(guān)注法律法規(guī)的變化，避免因法律風(fēng)險(xiǎn)造成損失。4.6其他風(fēng)險(xiǎn)（1）除上述風(fēng)險(xiǎn)外，網(wǎng)絡(luò)金融投資還可能面臨不可抗力、突發(fā)事件等其他風(fēng)險(xiǎn)。（2）投資者應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資風(fēng)險(xiǎn)的多樣性和復(fù)雜性，做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施。五、投資者的權(quán)利與義務(wù)5.1投資者的權(quán)利（1）投資者有權(quán)了解網(wǎng)絡(luò)金融投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資期限等。（2）投資者有權(quán)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，選擇適合自己的投資產(chǎn)品和投資策略。（3）投資者有權(quán)對(duì)平臺(tái)的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，如發(fā)覺平臺(tái)存在違規(guī)行為，有權(quán)向相關(guān)部門投訴和舉報(bào)。5.2投資者的義務(wù)（1）投資者應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息和投資相關(guān)信息，保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（2）投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解網(wǎng)絡(luò)金融投資產(chǎn)品的相關(guān)文件和協(xié)議，包括風(fēng)險(xiǎn)揭示書、投資說明書等。（3）投資者應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理配置資產(chǎn)，避免過度投資。（4）投資者應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和平臺(tái)的相關(guān)規(guī)定，不得從事違法違規(guī)的投資行為。（5）投資者應(yīng)承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，不得將投資損失歸咎于平臺(tái)或其他第三方。六、平臺(tái)的權(quán)利與義務(wù)6.1平臺(tái)的權(quán)利（1）平臺(tái)有權(quán)對(duì)投資者的信息進(jìn)行審核和管理，如發(fā)覺投資者提供虛假信息或存在違規(guī)行為，有權(quán)采取相應(yīng)的措施，包括但不限于限制交易、凍結(jié)賬戶等。（2）平臺(tái)有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和自身經(jīng)營(yíng)策略，調(diào)整投資產(chǎn)品的種類和相關(guān)規(guī)則。（3）平臺(tái)有權(quán)對(duì)投資者的交易行為進(jìn)行監(jiān)督和管理，如發(fā)覺異常交易，有權(quán)進(jìn)行調(diào)查和處理。6.2平臺(tái)的義務(wù)（1）平臺(tái)應(yīng)向投資者充分揭示網(wǎng)絡(luò)金融投資的風(fēng)險(xiǎn)，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的投資產(chǎn)品信息和相關(guān)服務(wù)。（2）平臺(tái)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)對(duì)投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，保證投資者的資金安全。（3）平臺(tái)應(yīng)保護(hù)投資者的個(gè)人信息和交易數(shù)據(jù)安全，不得泄露或非法使用投資者的信息。（4）平臺(tái)應(yīng)及時(shí)處理投資者的投訴和建議，提高服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。（5）平臺(tái)應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，履行信息披露義務(wù)，向投資者公布投資產(chǎn)品的相關(guān)信息和平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)情況。七、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與免責(zé)聲明7.1投資者的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)（1）投資者應(yīng)清楚認(rèn)識(shí)到網(wǎng)絡(luò)金融投資存在風(fēng)險(xiǎn)，自愿承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)所帶來的損失。（2）投資者應(yīng)根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理選擇投資產(chǎn)品和投資策略，對(duì)自己的投資行為負(fù)責(zé)。7.2平臺(tái)的免責(zé)范圍（1）因不可抗力、系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)中斷等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致投資者投資損失的，平臺(tái)不承擔(dān)責(zé)任。（2）因投資者自身原因?qū)е碌耐顿Y損失，如投資者提供虛假信息、操作失誤、違反法律法規(guī)等，平臺(tái)不承擔(dān)責(zé)任。（3）對(duì)于投資產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)，平臺(tái)僅根據(jù)產(chǎn)品的相關(guān)信息進(jìn)行披露和說明，不對(duì)投資產(chǎn)品的收益做出任何保證，投資者應(yīng)自行判斷和承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。八、信息披露與保密8.1平臺(tái)的信息披露義務(wù)（1）平臺(tái)應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資者披露投資產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括產(chǎn)品名稱、投資期限、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等。（2）平臺(tái)應(yīng)定期向投資者披露平臺(tái)的經(jīng)營(yíng)情況和財(cái)務(wù)狀況，保障投資者的知情權(quán)。8.2投資者的信息保密義務(wù)（1）投資者應(yīng)妥善保管自己的賬戶信息和密碼，不得泄露給他人。（2）投資者應(yīng)對(duì)在投資過程中了解到的平臺(tái)和其他投資者的信息予以保密，不得擅自披露。九、協(xié)議的變更與終止9.1協(xié)議的變更（1）本承諾書的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關(guān)協(xié)議。（2）平臺(tái)有權(quán)根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)和市場(chǎng)情況的變化，對(duì)本承諾書的相關(guān)條款進(jìn)行變更，但應(yīng)提前通知投資者。投資者如不同意變更內(nèi)容，有權(quán)終止本協(xié)議。9.2協(xié)議的終止（1）在投資者完成所有投資交易并結(jié)清相關(guān)款項(xiàng)后，本協(xié)議自動(dòng)終止。（2）如投資者違反本承諾書的任何條款，平臺(tái)有權(quán)終止本協(xié)議，并采取相應(yīng)的措施，包括但不限于限制交易、凍結(jié)賬戶等。（3）如因不可抗力、法律法規(guī)變化等原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行，本協(xié)議自動(dòng)終止，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。十、違約責(zé)任10.1投資者的違約責(zé)任（1）如投資者未按照本承諾書的約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，或未按照約定履行投資義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，向平臺(tái)支付違約金，并賠償平臺(tái)因此所遭受的損失。（2）如投資者違反國(guó)家法律法規(guī)或平臺(tái)的相關(guān)規(guī)定，從事違法違規(guī)的投資行為，平臺(tái)有權(quán)采取相應(yīng)的措施，并要求投資者承擔(dān)由此產(chǎn)生的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。10.2平臺(tái)的違約責(zé)任（1）如平臺(tái)未按照本承諾書的約定向投資者提供服務(wù)，或未履行信息披露義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，向投資者支付違約金，并賠償投資者因此所遭受的損失。（2）如平臺(tái)違反國(guó)家法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定，給投資者造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決（1）雙方在履行本承諾書過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。（2）協(xié)商應(yīng)在一方提出書面協(xié)商請(qǐng)求后立即開始，雙方應(yīng)在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行協(xié)商，并盡力達(dá)成一致意見。11.2仲裁或訴訟（1）如雙方在協(xié)商后未能達(dá)成一致意見，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁，或向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）仲裁或訴訟的結(jié)果對(duì)雙方均具有約束力，雙方應(yīng)按照仲裁或訴訟的結(jié)果履行各自的義務(wù)。十二、法律適用12.1適用法律本承諾書的簽訂、履行、變更和終止均適用中華人民共和國(guó)法律。12.2法律解釋如對(duì)本承諾書的條款存在不同理解或解釋，雙方應(yīng)按照中華人民共和國(guó)法律的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行解釋。十三、其他條款13.1通知與送達(dá)（1）雙方在本承諾書項(xiàng)下的任何通知或文件應(yīng)以書面形式作出，并通過郵寄、郵件或其他雙方認(rèn)可的方式送達(dá)對(duì)方。（2）通知或文件的送達(dá)時(shí)間以對(duì)方簽收或系統(tǒng)確認(rèn)的時(shí)間為準(zhǔn)。13.2協(xié)議的完整性本承諾書構(gòu)成雙方之間關(guān)于網(wǎng)絡(luò)金融投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估