個(gè)性化保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議樣本2024版A版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個(gè)性化保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議樣本2024版A版本合同目錄一覽1.服務(wù)內(nèi)容1.1保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦1.2保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)1.3保險(xiǎn)購(gòu)買指導(dǎo)1.4保險(xiǎn)理賠協(xié)助1.5保險(xiǎn)續(xù)期服務(wù)1.6保險(xiǎn)產(chǎn)品升級(jí)建議2.客戶信息2.1客戶基本信息收集2.2客戶健康狀況評(píng)估2.3客戶財(cái)務(wù)狀況分析2.4客戶保險(xiǎn)需求調(diào)研3.服務(wù)流程3.1服務(wù)啟動(dòng)與簽約3.2客戶信息整理與分析3.3保險(xiǎn)產(chǎn)品篩選與推薦3.4保險(xiǎn)方案制定與修改3.5保險(xiǎn)購(gòu)買流程協(xié)助3.6保險(xiǎn)理賠流程協(xié)助3.7服務(wù)結(jié)束與后續(xù)跟進(jìn)4.服務(wù)期限4.1合同有效期限4.2服務(wù)期間保險(xiǎn)產(chǎn)品變動(dòng)處理4.3服務(wù)期間客戶需求變更處理5.費(fèi)用與支付5.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)5.2服務(wù)費(fèi)用支付方式5.3服務(wù)費(fèi)用退還條件5.4服務(wù)費(fèi)用調(diào)整機(jī)制6.保密條款6.1客戶信息保密6.2服務(wù)過(guò)程中獲取的信息保密6.3保密義務(wù)的期限7.違約責(zé)任7.1服務(wù)提供方違約責(zé)任7.2客戶違約責(zé)任8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.法律適用9.1合同適用的法律9.2法律變更對(duì)合同的影響10.合同變更與解除10.1合同變更條件10.2合同解除條件11.服務(wù)提供方義務(wù)11.1提供專業(yè)服務(wù)11.2及時(shí)更新保險(xiǎn)產(chǎn)品信息11.3維護(hù)客戶權(quán)益12.客戶義務(wù)12.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確的客戶信息12.2遵循服務(wù)流程12.3按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用13.合同的成立、生效與終止13.1合同成立條件13.2合同生效時(shí)間13.3合同終止條件14.其他條款14.1合同的轉(zhuǎn)讓14.2合同的附件14.3合同的修訂歷史第一部分：合同如下：第一條：服務(wù)內(nèi)容1.1保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦：服務(wù)提供方根據(jù)客戶的基本信息、健康狀況、財(cái)務(wù)狀況和保險(xiǎn)需求，向客戶推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品。1.2保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)：服務(wù)提供方為客戶量身定制保險(xiǎn)方案，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品的組合、保險(xiǎn)金額的確定、保險(xiǎn)期限的規(guī)劃等。1.3保險(xiǎn)購(gòu)買指導(dǎo)：服務(wù)提供方協(xié)助客戶完成保險(xiǎn)購(gòu)買流程，包括選擇保險(xiǎn)公司、填寫投保申請(qǐng)、辦理投保手續(xù)等。1.4保險(xiǎn)理賠協(xié)助：服務(wù)提供方在客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故需要理賠時(shí)，協(xié)助客戶準(zhǔn)備理賠材料、跟進(jìn)理賠進(jìn)度、處理理賠事宜。1.5保險(xiǎn)續(xù)期服務(wù)：服務(wù)提供方在客戶保險(xiǎn)合同到期時(shí)，提醒客戶辦理保險(xiǎn)續(xù)期手續(xù)，并協(xié)助客戶完成續(xù)期操作。1.6保險(xiǎn)產(chǎn)品升級(jí)建議：服務(wù)提供方根據(jù)客戶的保險(xiǎn)需求和市場(chǎng)變化，向客戶提出保險(xiǎn)產(chǎn)品升級(jí)的建議。第二條：客戶信息2.1客戶基本信息收集：服務(wù)提供方收集客戶的姓名、性別、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等基本信息。2.2客戶健康狀況評(píng)估：服務(wù)提供方了解客戶的健康狀況，包括有無(wú)慢性疾病、手術(shù)史、家族病史等。2.3客戶財(cái)務(wù)狀況分析：服務(wù)提供方分析客戶的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等財(cái)務(wù)狀況。2.4客戶保險(xiǎn)需求調(diào)研：服務(wù)提供方通過(guò)與客戶的溝通，了解客戶的保險(xiǎn)需求，包括保障范圍、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限等。第三條：服務(wù)流程3.1服務(wù)啟動(dòng)與簽約：客戶同意服務(wù)提供方的服務(wù)內(nèi)容后，雙方簽署《個(gè)性化保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》。3.2客戶信息整理與分析：服務(wù)提供方對(duì)收集到的客戶信息進(jìn)行整理和分析，為后續(xù)保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦和方案設(shè)計(jì)做好準(zhǔn)備。3.3保險(xiǎn)產(chǎn)品篩選與推薦：服務(wù)提供方根據(jù)客戶的信息和需求，從眾多保險(xiǎn)產(chǎn)品中篩選出適合客戶的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并向客戶進(jìn)行推薦。3.4保險(xiǎn)方案制定與修改：服務(wù)提供方根據(jù)客戶的反饋，對(duì)保險(xiǎn)方案進(jìn)行制定和修改，直至客戶滿意。3.5保險(xiǎn)購(gòu)買流程協(xié)助：服務(wù)提供方協(xié)助客戶完成投保申請(qǐng)，包括填寫投保單、提交相關(guān)材料、辦理投保手續(xù)等。3.6保險(xiǎn)理賠流程協(xié)助：服務(wù)提供方在客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故需要理賠時(shí)，協(xié)助客戶準(zhǔn)備理賠材料，并提供必要的指導(dǎo)和幫助。3.7服務(wù)結(jié)束與后續(xù)跟進(jìn)：保險(xiǎn)合同生效后，服務(wù)提供方對(duì)客戶的保險(xiǎn)情況進(jìn)行定期跟蹤，并提供相應(yīng)的服務(wù)支持。第四條：服務(wù)期限4.1合同有效期限：本合同的有效期限為一年，自雙方簽署之日起生效。4.2服務(wù)期間保險(xiǎn)產(chǎn)品變動(dòng)處理：在服務(wù)期間，如保險(xiǎn)產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)，服務(wù)提供方應(yīng)及時(shí)通知客戶，并協(xié)助客戶進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。4.3服務(wù)期間客戶需求變更處理：在服務(wù)期間，如客戶的保險(xiǎn)需求發(fā)生變更，服務(wù)提供方應(yīng)根據(jù)客戶的新需求，重新為客戶提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦和方案設(shè)計(jì)。第五條：費(fèi)用與支付5.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)：本服務(wù)的費(fèi)用為人民幣元整。5.2.1通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬的方式支付；5.2.2通過(guò)、支付等方式支付。5.3服務(wù)費(fèi)用退還條件：如客戶在合同有效期內(nèi)提前終止合同，服務(wù)提供方在扣除已發(fā)生費(fèi)用后，將剩余服務(wù)費(fèi)用退還給客戶。5.4服務(wù)費(fèi)用調(diào)整機(jī)制：如因市場(chǎng)變化等原因，服務(wù)提供方需調(diào)整服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)提前通知客戶，并與客戶協(xié)商一致后生效。第六條：保密條款6.1客戶信息保密：服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)在服務(wù)過(guò)程中獲取的客戶信息予以保密，未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方披露。6.2服務(wù)過(guò)程中獲取的信息保密：服務(wù)提供方應(yīng)對(duì)在服務(wù)過(guò)程中獲取的任何其他信息予以保密，包括但不限于客戶的財(cái)務(wù)狀況、健康狀況等。6.3保密義務(wù)的期限：服務(wù)提供方的保密義務(wù)自客戶同意本合同之日起開(kāi)始，至合同終止或履行完畢之日結(jié)束。第八條：違約責(zé)任8.1服務(wù)提供方違約責(zé)任：服務(wù)提供方未按照本合同的約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還已收取的服務(wù)費(fèi)用、支付違約金等。8.2客戶違約責(zé)任：客戶未按照本合同的約定支付服務(wù)費(fèi)用，或提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償因此給服務(wù)提供方造成的損失等。第九條：爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式：如本合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：如雙方選擇通過(guò)訴訟解決爭(zhēng)議，合同簽訂地人民法院為具有管轄權(quán)的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)。第十條：法律適用10.1合同適用的法律：本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2法律變更對(duì)合同的影響：如本合同簽訂后，相關(guān)法律法規(guī)發(fā)生變更，影響本合同的效力，雙方應(yīng)按變更后的法律法規(guī)執(zhí)行。第十一條：合同變更與解除11.1合同變更條件：如雙方同意，可以書(shū)面形式變更本合同的條款，經(jīng)雙方簽字或蓋章后生效。11.2合同解除條件：如一方嚴(yán)重違反本合同的約定，另一方有權(quán)解除本合同，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十二條：服務(wù)提供方義務(wù)12.1提供專業(yè)服務(wù)：服務(wù)提供方應(yīng)具備必要的專業(yè)知識(shí)和技能，為客戶提供專業(yè)的保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)。12.2及時(shí)更新保險(xiǎn)產(chǎn)品信息：服務(wù)提供方應(yīng)隨時(shí)關(guān)注保險(xiǎn)市場(chǎng)的變化，及時(shí)更新保險(xiǎn)產(chǎn)品信息，為客戶提供最新的保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦。12.3維護(hù)客戶權(quán)益：服務(wù)提供方應(yīng)積極維護(hù)客戶的合法權(quán)益，包括但不限于在保險(xiǎn)購(gòu)買、理賠等環(huán)節(jié)為客戶爭(zhēng)取合理的權(quán)益。第十三條：客戶義務(wù)13.1提供真實(shí)、準(zhǔn)確的客戶信息：客戶應(yīng)向服務(wù)提供方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的客戶信息，并保證信息的及時(shí)更新。13.2遵循服務(wù)流程：客戶應(yīng)按照服務(wù)提供方制定的服務(wù)流程進(jìn)行，包括但不限于提供相關(guān)信息、參與方案討論等。13.3按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用：客戶應(yīng)按照本合同的約定，按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，未能按時(shí)支付的，應(yīng)按照約定承擔(dān)違約責(zé)任。第十四條：合同的成立、生效與終止14.1合同成立條件：本合同自雙方簽署之日起成立。14.2合同生效時(shí)間：本合同自雙方簽署之日起生效。14.3合同終止條件：本合同的有效期限屆滿，或雙方協(xié)商一致解除本合同的，本合同終止。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：《個(gè)性化保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》附件二：《客戶信息表》附件三：《保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦列表》附件四：《保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)》附件五：《保險(xiǎn)購(gòu)買指導(dǎo)流程》附件六：《保險(xiǎn)理賠協(xié)助指南》附件七：《保險(xiǎn)續(xù)期服務(wù)記錄》附件八：《保險(xiǎn)產(chǎn)品升級(jí)建議書(shū)》附件一：《個(gè)性化保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》詳細(xì)要求和說(shuō)明：本協(xié)議為雙方簽訂的正式合同文件，明確了雙方的權(quán)利義務(wù)和服務(wù)內(nèi)容，是本合同的法律依據(jù)。附件二：《客戶信息表》詳細(xì)要求和說(shuō)明：客戶應(yīng)按照服務(wù)提供方的要求，如實(shí)填寫并提交客戶信息表，包括姓名、性別、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等基本信息。附件三：《保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦列表》詳細(xì)要求和說(shuō)明：服務(wù)提供方根據(jù)客戶的信息和需求，向客戶推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品，并在列表中詳細(xì)列明每個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品的名稱、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)期限、保險(xiǎn)費(fèi)用等信息。附件四：《保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)說(shuō)明書(shū)》詳細(xì)要求和說(shuō)明：服務(wù)提供方為客戶量身定制保險(xiǎn)方案，并在說(shuō)明書(shū)中詳細(xì)闡述方案的設(shè)計(jì)思路、保險(xiǎn)產(chǎn)品的組合、保險(xiǎn)金額的確定等。附件五：《保險(xiǎn)購(gòu)買指導(dǎo)流程》詳細(xì)要求和說(shuō)明：服務(wù)提供方協(xié)助客戶完成保險(xiǎn)購(gòu)買流程，并在流程中詳細(xì)描述選擇保險(xiǎn)公司、填寫投保申請(qǐng)、辦理投保手續(xù)等步驟。附件六：《保險(xiǎn)理賠協(xié)助指南》詳細(xì)要求和說(shuō)明：服務(wù)提供方在客戶發(fā)生保險(xiǎn)事故需要理賠時(shí)，提供理賠協(xié)助，并在指南中詳細(xì)說(shuō)明理賠材料的準(zhǔn)備、理賠進(jìn)度的跟進(jìn)、理賠事宜的處理等。附件七：《保險(xiǎn)續(xù)期服務(wù)記錄》詳細(xì)要求和說(shuō)明：服務(wù)提供方在客戶保險(xiǎn)合同到期時(shí)，提醒客戶辦理保險(xiǎn)續(xù)期手續(xù)，并在記錄中詳細(xì)記錄續(xù)期服務(wù)的提供情況。附件八：《保險(xiǎn)產(chǎn)品升級(jí)建議書(shū)》詳細(xì)要求和說(shuō)明：服務(wù)提供方根據(jù)客戶的保險(xiǎn)需求和市場(chǎng)變化，向客戶提出保險(xiǎn)產(chǎn)品升級(jí)的建議，并在建議書(shū)中詳細(xì)說(shuō)明升級(jí)的原因和預(yù)期的效果。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.服務(wù)提供方未按照本合同的約定提供服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定的。2.服務(wù)提供方未及時(shí)更新保險(xiǎn)產(chǎn)品信息，導(dǎo)致客戶無(wú)法獲得最新的保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦。3.服務(wù)提供方未積極維護(hù)客戶的合法權(quán)益，在保險(xiǎn)購(gòu)買、理賠等環(huán)節(jié)未能為客戶爭(zhēng)取合理的權(quán)益。4.客戶未按照本合同的約定支付服務(wù)費(fèi)用，或提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確的。5.客戶未按照服務(wù)提供方制定的服務(wù)流程進(jìn)行，導(dǎo)致服務(wù)無(wú)法正常進(jìn)行。違約責(zé)任認(rèn)定：1.服務(wù)提供方違約行為，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還已收取的服務(wù)費(fèi)用、支付違約金等。2.客戶違約行為，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償因此給服務(wù)提供方造成的損失等。示例說(shuō)明：1.如服務(wù)提供方未能按照約定時(shí)間提供保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦，導(dǎo)致客戶無(wú)法及時(shí)獲得保險(xiǎn)保障，構(gòu)成違約行為。服務(wù)提供方應(yīng)退還已收取的服務(wù)費(fèi)用，并支付違約金。2.如客戶未按照約定時(shí)間支付服務(wù)費(fèi)用，導(dǎo)致服務(wù)提供方無(wú)法提供正常服務(wù)，構(gòu)成客戶違約行為?？蛻魬?yīng)支付違約金，并賠償服務(wù)提供方因未能提供服務(wù)而遭受的損失。說(shuō)明三：法律名詞及解釋：1.個(gè)性化保險(xiǎn)規(guī)劃服務(wù)：指服務(wù)提供方根據(jù)客戶的個(gè)人情況和需求，為客戶提供定制化的保險(xiǎn)產(chǎn)品推薦和方案設(shè)計(jì)服務(wù)。2.保險(xiǎn)產(chǎn)品：指由保險(xiǎn)公司提供的各類保險(xiǎn)合同，包括但不限于人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)等。3.保險(xiǎn)方案：指服務(wù)提供方為客戶設(shè)計(jì)的保險(xiǎn)產(chǎn)品組合，包括保險(xiǎn)產(chǎn)品的選擇、保險(xiǎn)金額的確定、保險(xiǎn)期限的規(guī)