2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷59

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）__________學(xué)年第___學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘年級(jí)專業(yè)_____________學(xué)號(hào)_____________姓名_____________1、單選題（58分，每題1分）1.基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向（）提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．證券交易所C．基金業(yè)協(xié)會(huì)D．證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：B解析：基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料?；皤@準(zhǔn)上市的，應(yīng)在上市日前3個(gè)工作日，將基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。2.在我國(guó)，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（）。A．基金管理公司及子公司B．私募機(jī)構(gòu)C．證券資產(chǎn)管理公司D．商業(yè)銀行答案：C解析：中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）從我國(guó)金融業(yè)實(shí)踐出發(fā)，根據(jù)資金來(lái)源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點(diǎn)，將我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍進(jìn)行了界定，如表1-1所示。

表1-1中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)現(xiàn)狀3.基金管理人進(jìn)行合規(guī)檢查的具體內(nèi)容不包括（）。A．公司是否獨(dú)立運(yùn)作B．公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況C．重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況D．基金公司的收入情況答案：D解析：合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況。除ABC三項(xiàng)外，合規(guī)檢查還包括：①公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效；②基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破；③風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)。4.合規(guī)文化不要求建立（）。A．清晰的責(zé)任制B．清晰的問(wèn)責(zé)制C．升遷機(jī)制D．激勵(lì)約束機(jī)制答案：C解析：所有員工都要有足夠的職業(yè)謹(jǐn)慎、具有誠(chéng)信正直的個(gè)人品行以及良好的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和行為規(guī)范。公司內(nèi)部要具有清晰的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制，形成所有員工理所當(dāng)然要為他從事的職業(yè)和所在崗位的工作負(fù)責(zé)任的氛圍，進(jìn)而逐步形成基金管理人的合規(guī)文化。5.封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。A．是否具有股權(quán)性B．基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模C．是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督D．基金規(guī)模是否固定答案：D解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。6.作為基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）的披露義務(wù)。A．基金份額持有人大會(huì)信息B．基金份額變化信息C．基金份額持有信息D．基金運(yùn)作、托管監(jiān)督報(bào)告答案：A解析：基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)的披露義務(wù)。7.基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A．嚴(yán)格監(jiān)管原則B．保障投資人利益原則C．審慎監(jiān)管原則D．公開、公平、公正監(jiān)管原則答案：A解析：基金監(jiān)管的基本原則包括以下幾個(gè)方面：①保障投資人利益原則；②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。8.以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。A．開放式基金的非交易過(guò)戶，是將基金份額從投資者的一個(gè)基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名下的另一個(gè)基金賬戶B．由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高C．基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管D．開放式基金的非交易過(guò)戶只適用于個(gè)人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過(guò)戶答案：C解析：A項(xiàng)，開放式基金的非交易過(guò)戶是指不采用申購(gòu)、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為；B項(xiàng)，雖然基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，但相比于贖回基金份額后再進(jìn)行基金申購(gòu)而言，時(shí)間成本和交易費(fèi)用都較低，因此綜合費(fèi)用并不算高；D項(xiàng)，開放式基金的非交易過(guò)戶同樣適用于機(jī)構(gòu)投資者。9.下列有關(guān)基金管理公司相關(guān)方的說(shuō)法中正確的是（）。A．公司股東可以在規(guī)定限額內(nèi)要求公司為其提供融資B．股東會(huì)可以授權(quán)董事會(huì)行使股東會(huì)的部分職權(quán)C．董事參與表決時(shí)可以每一次都選擇棄權(quán)D．基金經(jīng)理、督察長(zhǎng)的薪酬由股東會(huì)決定答案：B解析：A項(xiàng)，公司股東不得要求公司為其提供融資，擔(dān)保以及進(jìn)行不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易；C項(xiàng)，公司章程應(yīng)該明確董事會(huì)的職權(quán)范圍，制定議事規(guī)則，包括董事會(huì)會(huì)議的通知程序、議事方式、表決形式和會(huì)議程序等，對(duì)董事參與表決時(shí)的棄權(quán)次數(shù)應(yīng)該予以限制；D項(xiàng)屬于董事會(huì)的職權(quán)。10.下列有關(guān)基金公司四大委員會(huì)職權(quán)的說(shuō)法中正確的是（）。A．由投資經(jīng)理負(fù)責(zé)定期調(diào)整投資總體方案B．產(chǎn)品審批委員會(huì)根據(jù)合規(guī)性原則確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行是監(jiān)事會(huì)的職責(zé)D．估值委員會(huì)負(fù)責(zé)制定估值流程及人員的分工和職責(zé)答案：D解析：A項(xiàng)，投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定基金的資產(chǎn)分配比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案；B項(xiàng)，產(chǎn)品審批委員會(huì)根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；C項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性。11.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表（）以上基金份額的持有人參加，方可召開。A．1/4B．1/3C．1/2D．2/3答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通信等方式召開。每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)。基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后，6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。12.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施不包括（）。A．重點(diǎn)監(jiān)控投資組合投資中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對(duì)待不同投資者等行為B．對(duì)銷售協(xié)議的簽訂進(jìn)行合規(guī)審核，對(duì)銷售機(jī)構(gòu)簽約前進(jìn)行審慎調(diào)查，嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機(jī)構(gòu)C．制定適當(dāng)?shù)匿N售政策和監(jiān)督措施，防范銷售人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守D．加強(qiáng)銷售行為的規(guī)范和監(jiān)督，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂、誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生答案：A解析：A項(xiàng)屬于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施。除BCD三項(xiàng)外，銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施還包括對(duì)宣傳推介材料進(jìn)行合規(guī)審核。13.尋找潛在客戶的方法中，介紹法主要針對(duì)（）群體。A．潛在客戶型B．陌生客戶型C．直接客戶型D．間接客戶型答案：D解析：介紹法針對(duì)間接客戶型群體，是通過(guò)現(xiàn)有客戶介紹新客戶。營(yíng)銷人員在開發(fā)客戶的過(guò)程中，可與一部分客戶建立良好的關(guān)系，再通過(guò)這些客戶關(guān)系派生出新的客戶關(guān)系，建立新的客戶群。14.基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）。A．全面性原則B．最低性原則C．權(quán)責(zé)匹配原則D．適時(shí)性原則答案：B解析：基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：①最高性原則，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營(yíng)管理的首要地位并對(duì)此做出承諾；②全面性原則，風(fēng)險(xiǎn)控制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各個(gè)崗位，滲透到各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；③權(quán)責(zé)匹配原則；④獨(dú)立性原則，公司應(yīng)設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理職能部門或崗位；⑤定性和定量相結(jié)合原則；⑥適時(shí)性原則，公司風(fēng)險(xiǎn)控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著內(nèi)部環(huán)境和外部環(huán)境的改變及時(shí)進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善。15.當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，（）應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清。A．基金托管人B．監(jiān)管機(jī)構(gòu)C．基金管理人D．證券交易所答案：C解析：當(dāng)媒體報(bào)道或市場(chǎng)流傳的消息可能對(duì)基金價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或引起較大波動(dòng)時(shí)，管理人應(yīng)在知悉后立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，將有關(guān)情況報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金上市的證券交易所。16.（）使ETF的價(jià)格與凈值趨于一致。A．基金的套利機(jī)制B．基金的被動(dòng)投資C．實(shí)物申購(gòu)贖回機(jī)制D．完全復(fù)制指數(shù)答案：A解析：一級(jí)市場(chǎng)的存在使二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格不可能偏離基金份額凈值很多，否則兩個(gè)市場(chǎng)的差價(jià)會(huì)引發(fā)套利交易。套利交易會(huì)使套利機(jī)會(huì)最終消失，使二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格回復(fù)到基金份額凈值附近。因此，正常情況下，ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與基金份額凈值總是比較接近。17.證券交易所屬于基金的（）。A．監(jiān)管機(jī)構(gòu)B．份額登記機(jī)構(gòu)C．自律管理機(jī)構(gòu)D．評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)答案：C解析：證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施，履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實(shí)行自律性管理的法人。18.內(nèi)部控制防范和化解風(fēng)險(xiǎn)的途徑不包括（）。A．建立組織機(jī)制B．運(yùn)用管理方法C．實(shí)施操作程序與控制措施D．分散化投資答案：D解析：基金管理人的內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。19.藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、（）公司的股票。A．波動(dòng)大B．業(yè)績(jī)有望加速增長(zhǎng)C．高質(zhì)量D．高分紅答案：C解析：根據(jù)股票性質(zhì)的不同，股票可以分為價(jià)值型股票與成長(zhǎng)型股票。價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御型股票、逆勢(shì)型股票等。藍(lán)籌股是指規(guī)模大、發(fā)展成熟、高質(zhì)量公司的股票，如包括在上證50指數(shù)、上證180指數(shù)中的成分股。20.公司員工違反忠實(shí)義務(wù)的行為不包括（）。A．欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶B．對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)C．對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為D．代表客戶履行職責(zé)的行為答案：D解析：公司所有員工不得從事以下違反忠實(shí)義務(wù)的行為：①以任何行為欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或?qū)?lái)的客戶；②對(duì)重大事實(shí)作虛假陳述或隱瞞重要事實(shí)，該事實(shí)隱瞞會(huì)使得其陳述具有誤導(dǎo)性質(zhì)；③參與任何對(duì)客戶或?qū)?lái)的客戶構(gòu)成欺詐或欺騙的行為、實(shí)踐或商業(yè)交往；④參與任何操縱市場(chǎng)的行為；⑤向任何其他人透露（除非是代表客戶履行職責(zé)的行為）關(guān)于客戶、公司的任何證券交易或與此有關(guān)的信息。21.根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東指（）。A．出資額占基金公司注冊(cè)資本的比例最高且不低于25%的股東B．出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本90%的股東C．出資額占基金管理公司注冊(cè)資本的比例最高的股東D．出資額不低于基金管理公司注冊(cè)資本25%的股東答案：A解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》國(guó)函[2013]132號(hào)，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。22.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等的有關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)時(shí)符合規(guī)定的行為有（）。A．代銷機(jī)構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng)．對(duì)不同申購(gòu)金額投資者適用不同費(fèi)率C．采取抽獎(jiǎng)、回扣方式銷售基金D．在宣傳推介資料中通過(guò)“欲購(gòu)從速”字眼強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的時(shí)間限制答案：B解析：在具體實(shí)踐中，基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類型、不同的申購(gòu)金額設(shè)置不同的申購(gòu)費(fèi)率。A項(xiàng)，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售；C項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金；D項(xiàng)，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的表述。23.基金監(jiān)管從內(nèi)容上未涉及對(duì)以下（）的監(jiān)管。A．基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入B．基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格C．基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的行為D．基金投資人答案：D解析：對(duì)基金機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，包括基金機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、基金機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的資格和行為的監(jiān)管等，是基金監(jiān)管的重要內(nèi)容。24.我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向（）提交相關(guān)文件。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D．中國(guó)人民銀行答案：A解析：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。25.“基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果”是內(nèi)部控制的五原則中（）的內(nèi)容。A．健全性原則B．有效性原則C．獨(dú)立性原則D．成本效益原則答案：D解析：A項(xiàng)，健全性原則指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。B項(xiàng)，有效性原則指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。C項(xiàng)，獨(dú)立性原則指基金管理人各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。26.在實(shí)際工作中，履行誠(chéng)信職業(yè)道德規(guī)范，必須（）。A．采用貶低同行方式招攬顧客B．正確對(duì)待利益問(wèn)題C．不擇手段地競(jìng)爭(zhēng)D．利用內(nèi)幕交易盈利答案：B解析：誠(chéng)實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為，對(duì)于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。27.基金估值核算機(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）申請(qǐng)注冊(cè)。A．證券交易所B．中國(guó)證監(jiān)會(huì)C．基金業(yè)協(xié)會(huì)D．工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：B解析：基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。基金估值核算機(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。基金管理人可以自行辦理基金估值核算業(yè)務(wù)，也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)?；鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。28.根據(jù)債券的（），可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。A．信用等級(jí)B．債券發(fā)行者C．債券到期日D．投資風(fēng)格答案：A解析：根據(jù)債券信用等級(jí)的不同，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等；根據(jù)債券發(fā)行者的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等；根據(jù)債券到期日的不同，可以將債券分為短期債券、長(zhǎng)期債券等。29.我國(guó)目前基金申購(gòu)款，一般在（）日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。A．TB．T＋1C．T＋2D．T＋3答案：C解析：目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T＋2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶；贖回款一般于T＋3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。30.根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人T日申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人登記權(quán)益。A．T＋2B．TC．T＋3D．T＋1答案：D解析：投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。31.關(guān)于ETF聯(lián)接基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A．可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回B．絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo)ETFC．可以對(duì)ETF部分計(jì)提管理費(fèi)D．可以提供定期定額等方式來(lái)介入ETF的運(yùn)作答案：C解析：C項(xiàng)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF聯(lián)接基金的管理人不得對(duì)ETF聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的ETF部分計(jì)提管理費(fèi)。32.相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A．“賣者自慎”B．“買者自擔(dān)”C．“賣者自擔(dān)”D．“買者自慎”答案：D解析：強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自慎”。它可以改變投資者的信息弱勢(shì)地位，增加資本市場(chǎng)的透明度，防止利益沖突與利益輸送，增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，限制和防范基金管理不當(dāng)和欺詐行為的發(fā)生。33.為基金公司管理的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)和公司運(yùn)營(yíng)提供支持的部門為（）。A．產(chǎn)品營(yíng)銷部門B．其他支持性部門C．后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門D．研究部門答案：C解析：后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門是為基金公司管理的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)和公司運(yùn)營(yíng)提供支持，可以細(xì)分為注冊(cè)登記、資金清算、基金會(huì)計(jì)和信息技術(shù)等幾個(gè)功能部門。34.相比其他開放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購(gòu)的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括（）。A．發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格B．基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小C．QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)D．QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金不同答案：D解析：D項(xiàng)，QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金基本相同，主要包括開戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。35.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A．基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對(duì)象備選庫(kù)B．基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益C．業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章的行為D．利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)答案：C解析：投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金管理人投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來(lái)的處罰和損失風(fēng)險(xiǎn)。C項(xiàng)屬于銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。36.下列關(guān)于LOF份額的申購(gòu)和贖回的表述，錯(cuò)誤的是（）。A．以金額申購(gòu)，以份額贖回B．場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回申報(bào)單位分別為1元人民幣和1份基金份額C．在深圳證券交易所申購(gòu)的基金份額，T＋1日可在深圳證券交易所賣出或贖回D．T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回答案：D解析：D項(xiàng)，T日買入的基金份額，T＋1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。37.在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每（）秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)。A．10B．15C．20D．30答案：B解析：在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)；LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金參考凈值報(bào)價(jià)。38.（）對(duì)有效風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A．董事會(huì)B．風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C．管理層D．督察長(zhǎng)答案：A解析：董事會(huì)對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是：①確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略；②審議重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見，審批重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險(xiǎn)管理制度；③審議公司風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告；④可以授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)或其他專門委員會(huì)履行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)督職責(zé)。39.外部風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。A．政治風(fēng)險(xiǎn)B．經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C．社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D．操作風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面；內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。40.基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A．1B．2C．3D．5答案：C解析：依據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷；高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。41.在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣（）萬(wàn)元。A．2000B．10000C．1000D．5000答案：B解析：設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程；②注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本等；③主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒(méi)有違法記錄；④取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；⑤董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；⑦有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)及完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。42.基金投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人是（）。A．投資部門負(fù)責(zé)人B．基金經(jīng)理C．投資崗位員工D．投資決策委員會(huì)答案：B解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的實(shí)施。43.2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A．分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B．放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管C．向多元化發(fā)展D．互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合答案：A解析：2008年以后，面對(duì)不利的外部環(huán)境，中國(guó)基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，其內(nèi)容有：①完善規(guī)則、放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管；②基金管理公司業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新，不斷向多元化發(fā)展；③互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合；④股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破；⑤專業(yè)化分工推動(dòng)行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新；⑥私募基金機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品發(fā)展迅猛；⑦混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)；⑧國(guó)際化與跨境業(yè)務(wù)的推進(jìn)。44.在我國(guó)基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。A．證券交易所B．中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C．專家評(píng)審會(huì)D．中國(guó)證監(jiān)會(huì)答案：D解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過(guò)程中，可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或者組織專家評(píng)審會(huì)對(duì)創(chuàng)新基金募集申請(qǐng)進(jìn)行評(píng)審，也可就特定基金的投資管理、銷售安排、交易結(jié)算、登記托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊(cè)審查時(shí)參考。45.基金管理公司的督察長(zhǎng)應(yīng)由（）聘任。A．中國(guó)證監(jiān)會(huì)B．基金管理公司董事會(huì)C．基金經(jīng)營(yíng)所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D．基金管理公司總經(jīng)理答案：B解析：督察長(zhǎng)是監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況的高級(jí)管理人員?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。46.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。A．介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)B．提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)C．介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)D．進(jìn)行相關(guān)信息披露屬于售后服務(wù)答案：B解析：售后服務(wù)是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務(wù)。主要包括：①提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)；②向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等辦法和路徑；③進(jìn)行相關(guān)信息披露；④基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動(dòng)時(shí)及時(shí)通知客戶；⑤定期進(jìn)行投資者回訪。B項(xiàng)屬于售后服務(wù)。47.（）是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。A．QDII基金B(yǎng)．LOFC．ETFD．ETF聯(lián)接基金答案：A解析：QDII基金是指在一國(guó)境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國(guó)有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利。48.（）不可以開立基金賬戶。A．16歲個(gè)體小王B．17歲在讀大學(xué)生C．23歲應(yīng)屆畢業(yè)生D．65歲退休干部小李答案：B解析：我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個(gè)人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能進(jìn)行開戶。49.基金托管人（）時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A．不再具備法定條件B．連續(xù)3年沒(méi)有開展基金托管業(yè)務(wù)C．未能勤勉盡責(zé)D．被基金份額持有人大會(huì)解任答案：B解析：AC兩項(xiàng)，基金托管人不再具備法定條件，或者未能勤勉盡責(zé)，在履行法定職責(zé)時(shí)存在重大失誤的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)責(zé)令其改正，逾期未改正，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)可區(qū)別情形，限制其業(yè)務(wù)活動(dòng)或責(zé)令更換負(fù)有責(zé)任的專門基金托管部門的高級(jí)管理人員。D項(xiàng)，被基金份額持有人大會(huì)解任時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。50.開放式基金由基金管理人在每個(gè)開放日后的第（）天進(jìn)行基金資產(chǎn)凈值公告。A．4B．3C．2D．1答案：D解析：開放式基金在開始辦理申購(gòu)或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購(gòu)贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計(jì)