個(gè)人理財(cái)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL個(gè)人理財(cái)合同本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方（投資者）1.2乙方（理財(cái)公司）第二條理財(cái)產(chǎn)品及服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品種類2.2服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：第三條理財(cái)金額與投資期限3.1投資金額3.2投資期限第四條預(yù)期收益率與收益分配4.1預(yù)期收益率4.2收益分配方式第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施第六條合同的成立、生效與終止6.1合同成立6.2合同生效6.3合同終止第七條費(fèi)用與稅收7.1乙方收取的費(fèi)用7.2稅收責(zé)任第八條信息披露與保密8.1信息披露8.2保密責(zé)任第九條違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任9.2乙方違約責(zé)任第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2適用法律法規(guī)第十一條合同的修改與補(bǔ)充11.1修改與補(bǔ)充的條件11.2修改與補(bǔ)充的程序第十二條甲方權(quán)利與義務(wù)12.1甲方權(quán)利12.2甲方義務(wù)第十三條乙方權(quán)利與義務(wù)13.1乙方權(quán)利13.2乙方義務(wù)第十四條合同的簽署與生效14.1簽署時(shí)間14.2生效時(shí)間第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方（投資者）甲方是指具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織，甲方在本合同項(xiàng)下的投資行為應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。1.2乙方（理財(cái)公司）乙方是指依法成立并合法經(jīng)營(yíng)理財(cái)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，乙方應(yīng)具備相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，并提供合法、合規(guī)的理財(cái)服務(wù)。第二條理財(cái)產(chǎn)品及服務(wù)內(nèi)容2.1理財(cái)產(chǎn)品種類乙方應(yīng)向甲方提供包括但不限于貨幣市場(chǎng)基金、債券、股票、混合型基金等多元化的理財(cái)產(chǎn)品，具體產(chǎn)品種類、特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)詳見附件。2.2服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和收益期望，為甲方提供合適的理財(cái)產(chǎn)品；乙方應(yīng)提供理財(cái)產(chǎn)品的投資咨詢、操作指導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)；乙方應(yīng)確保甲方理財(cái)資金的安全，并按照合同約定的預(yù)期收益率和收益分配方式，按時(shí)支付投資收益；乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，對(duì)甲方的個(gè)人信息和投資信息予以保密。第三條理財(cái)金額與投資期限3.1投資金額甲方向乙方投資的金額為人民幣【】，大寫：【】（具體金額以實(shí)際轉(zhuǎn)賬金額為準(zhǔn)）。3.2投資期限甲方的投資期限為【】年（或月、月數(shù)），自甲方資金到賬之日起計(jì)算。第四條預(yù)期收益率與收益分配4.1預(yù)期收益率乙方向甲方承諾的預(yù)期收益率為【】%（年化收益率），具體收益分配方式見附件。4.2收益分配方式收益分配方式包括但不限于：按年分配、按季分配、按月分配等，具體分配方式詳見附件。第五條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估乙方應(yīng)根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)，對(duì)甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并據(jù)此向甲方推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品。5.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行嚴(yán)格篩選和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；對(duì)甲方投資資金進(jìn)行專戶管理，確保資金安全；及時(shí)向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品相關(guān)信息，包括但不僅限于投資狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等；按照合同約定，合理分配投資收益，降低甲方投資風(fēng)險(xiǎn)。第六條合同的成立、生效與終止6.1合同成立本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起成立。6.2合同生效本合同自甲方資金到賬之日起生效。6.3合同終止本合同終止的條件如下：甲方提前終止投資，且乙方同意提前終止；合同到期，甲方未選擇續(xù)約；法律法規(guī)、監(jiān)管政策變化導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行；其他甲乙雙方約定的終止條件。合同終止后，乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，及時(shí)處理甲方投資收益和本金。第八條信息披露與保密8.1信息披露乙方應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品的投資狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、收益分配等信息。8.2保密責(zé)任甲乙雙方應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中獲得的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方披露。第九條違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任甲方違反合同約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成乙方損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向乙方支付違約金，并賠償乙方因此造成的損失。9.2乙方違約責(zé)任乙方違反合同約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成甲方損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向甲方支付違約金，并賠償甲方因此造成的損失。第十條爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式甲乙雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。10.2適用法律法規(guī)本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十一條合同的修改與補(bǔ)充11.1修改與補(bǔ)充的條件甲乙雙方同意，合同的修改與補(bǔ)充應(yīng)采用書面形式，并由雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。11.2修改與補(bǔ)充的程序甲乙雙方應(yīng)就合同修改與補(bǔ)充的內(nèi)容達(dá)成一致，并將修改與補(bǔ)充的條款作為本合同的組成部分。第十二條甲方權(quán)利與義務(wù)12.1甲方權(quán)利甲方有權(quán)按照合同約定，獲取投資收益，并監(jiān)督乙方的理財(cái)服務(wù)。12.2甲方義務(wù)甲方應(yīng)按照合同約定，向乙方支付投資金額，并履行合同約定的其他義務(wù)。第十三條乙方權(quán)利與義務(wù)13.1乙方權(quán)利乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)和合同約定，收取甲方投資收益的一部分作為管理費(fèi)用。13.2乙方義務(wù)乙方應(yīng)按照合同約定，為甲方提供理財(cái)服務(wù)，確保甲方投資安全，并按照約定支付投資收益。第十四條合同的簽署與生效14.1簽署時(shí)間本合同自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2生效時(shí)間本合同自甲方資金到賬之日起生效。本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正鑒于本合同履行過(guò)程中可能涉及到第三方中介機(jī)構(gòu)或其他參與方的介入，為明確各方的權(quán)利義務(wù)，現(xiàn)就第三方介入后的相關(guān)事宜進(jìn)行如下修正：第一條第三方概念界定1.1第三方本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外，參與本合同履行過(guò)程的自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的情形2.1介入情形第三方介入的情形包括但不限于：第三方作為中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，為甲方和乙方提供咨詢、評(píng)估、審計(jì)等服務(wù)；第三方作為監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)甲方和乙方的合同履行進(jìn)行監(jiān)督和管理；其他甲乙雙方約定的第三方介入情形。第三條第三方責(zé)任及限額3.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，履行其在合同中的職責(zé)，確保合同的順利履行。3.2第三方責(zé)任限額除非甲方和乙方另有約定，第三方對(duì)甲方和乙方承擔(dān)的責(zé)任限額不應(yīng)超過(guò)其介入合同履行過(guò)程所收取的費(fèi)用總額。第四條第三方與甲乙方的關(guān)系4.1第三方與甲方關(guān)系第三方與甲方之間的關(guān)系應(yīng)僅為提供服務(wù)的關(guān)系，第三方不承擔(dān)甲方任何投資損失的責(zé)任。4.2第三方與乙方關(guān)系第三方與乙方之間的關(guān)系應(yīng)僅為提供服務(wù)的關(guān)系，第三方不承擔(dān)乙方任何經(jīng)濟(jì)損失的責(zé)任。第五條第三方介入的程序5.1第三方選擇甲乙雙方應(yīng)共同選擇合適的第三方，并簽訂相應(yīng)的服務(wù)協(xié)議。5.2第三方介入程序第三方介入合同履行過(guò)程的程序如下：第三方應(yīng)根據(jù)甲乙雙方的約定，提供相應(yīng)的服務(wù)；第三方應(yīng)按照合同約定，向甲乙雙方披露服務(wù)過(guò)程中的重要信息；第三方應(yīng)按照法律法規(guī)和合同約定，履行其職責(zé)，確保合同的順利履行。第六條第三方服務(wù)的費(fèi)用及支付6.1費(fèi)用計(jì)算第三方的服務(wù)費(fèi)用應(yīng)根據(jù)其服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時(shí)間和服務(wù)效果等因素進(jìn)行合理計(jì)算。6.2費(fèi)用支付甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，向第三方支付服務(wù)費(fèi)用。第七條第三方服務(wù)的中止與終止7.1中止情形有下列情形之一的，第三方服務(wù)應(yīng)中止：甲方和乙方協(xié)商一致決定中止第三方服務(wù)；法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求中止第三方服務(wù)；第三方無(wú)法按照合同約定提供服務(wù)。7.2終止情形有下列情形之一的，第三方服務(wù)應(yīng)終止：合同履行完畢，第三方服務(wù)自然終止；甲乙雙方協(xié)商一致決定終止第三方服務(wù)；法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止第三方服務(wù)；其他約定的終止情形。第八條第三方服務(wù)不滿時(shí)的處理8.1第三方服務(wù)不滿情形如甲乙雙方對(duì)第三方的服務(wù)不滿，可以向第三方提出投訴或異議。8.2第三方服務(wù)不滿處理第三方收到投訴或異議后，應(yīng)按照合同約定及時(shí)處理，并采取改進(jìn)措施。第九條第三方信息的保密9.1保密義務(wù)第三方應(yīng)對(duì)在合同履行過(guò)程中獲得的甲方和乙方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密。9.2保密責(zé)任如第三方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致甲方和乙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十條違約責(zé)任及賠償10.1第三方違約第三方違反合同約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或者造成甲方和乙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。10.2賠償責(zé)任第三方應(yīng)向甲方和乙方支付違約金，并賠償因此造成的損失。第十一條爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式甲乙雙方與第三方之間的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。11.2適用法律法規(guī)本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。第十二條合同的修改與補(bǔ)充12.1修改與補(bǔ)充條件甲乙雙方與第三方之間的修改與補(bǔ)充，應(yīng)采用書面形式，并由甲乙雙方和第三方簽字（或蓋章）確認(rèn)。12.2修改與補(bǔ)充程序甲乙雙方與第三方應(yīng)就修改與補(bǔ)充的內(nèi)容達(dá)成一致，并將修改與補(bǔ)充的條款作為本合同的組成部分。本合同的第三方介入修正條款，為本合同的重要組成部分，甲乙雙方和第三方均應(yīng)嚴(yán)格遵守。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書詳細(xì)介紹理財(cái)產(chǎn)品的種類、特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、預(yù)期收益率等信息，以便甲方了解并選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品。附件二：投資確認(rèn)書甲乙雙方確認(rèn)投資金額、投資期限、預(yù)期收益率等合同內(nèi)容的書面文件。附件三：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告第三方機(jī)構(gòu)出具的甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估報(bào)告，作為甲方選擇理財(cái)產(chǎn)品的依據(jù)。附件四：收益分配方案詳細(xì)說(shuō)明收益分配的方式、時(shí)間、計(jì)算方法等。附件五：費(fèi)用明細(xì)表列明乙方收取的費(fèi)用項(xiàng)目、計(jì)算方式、支付時(shí)間等。附件六：信息披露報(bào)告乙方定期向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品的投資狀況、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、收益分配等信息。附件七：第三方服務(wù)協(xié)議甲乙雙方與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議，明確第三方的職責(zé)、權(quán)利、義務(wù)及服務(wù)費(fèi)用等。附件八：違約行為及責(zé)任認(rèn)定清單詳細(xì)列舉違約行為及相應(yīng)的責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。附件九：爭(zhēng)議解決協(xié)議明確爭(zhēng)議解決的方式、適用法律法規(guī)等信息。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定時(shí)間支付投資金額。示例：甲方在合同約定的投資金額支付截止日期后仍未支付，視為違約。2.乙方未按約定時(shí)間支付投資收益。示例：乙方在合同約定的收益支付日期后仍未支付，視為違約。3.甲方未按約定購(gòu)買或提前終止購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。示例：甲方在合同約定的購(gòu)買期限內(nèi)未購(gòu)買或提前終止購(gòu)買，視為違約。4.乙方未按約定提供理財(cái)服務(wù)。示例：乙方未按照合同約定，按