《信用工具與外匯》課件

信用工具與外匯本課程將深入探討信用工具和外匯的概念、種類、交易方式、風(fēng)險(xiǎn)管理以及相關(guān)政策，幫助您理解金融市場(chǎng)的重要組成部分。導(dǎo)言信用工具信用工具是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中不可或缺的支付工具，在商品流通、資金周轉(zhuǎn)、投資融資等方面發(fā)揮著重要作用。外匯外匯是國(guó)際貿(mào)易和投資的重要媒介，對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展、國(guó)際收支平衡以及匯率穩(wěn)定具有重大影響。信用工具的概念信用工具是指在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中以信用為基礎(chǔ)，用于支付、結(jié)算、融資、投資等目的的工具。它通常代表著一種債務(wù)關(guān)系，承諾在未來償還一定金額的本金和利息。信用工具的分類1票據(jù)票據(jù)是書面承諾在未來一定日期支付一定金額的憑證，例如匯票、支票、本票等。2信用證信用證是銀行開具的，保證在符合一定條件下支付貨款的書面保證。3其他信用工具包括銀行貸款、債券、商業(yè)票據(jù)等。票據(jù)的概念和特點(diǎn)票據(jù)是一種書面承諾在未來一定日期支付一定金額的憑證，具有無條件支付、流通性強(qiáng)、法律效力高等特點(diǎn)。票據(jù)的種類匯票由付款人開具，承諾在指定日期支付一定金額給收款人的票據(jù)。支票由付款人開具，承諾在指定日期支付一定金額給收款人的票據(jù)。本票由付款人開具，承諾在指定日期支付一定金額給收款人的票據(jù)。匯票的概念和特點(diǎn)匯票是一種由付款人開具，承諾在指定日期支付一定金額給收款人的票據(jù)，它具有無條件支付、流通性強(qiáng)、法律效力高等特點(diǎn)。匯票的種類銀行匯票由銀行開具，用于支付款項(xiàng)的匯票。商業(yè)匯票由企業(yè)開具，用于支付貨款的匯票。遠(yuǎn)期匯票在未來一定日期支付款項(xiàng)的匯票。即期匯票在開具匯票的當(dāng)日或次日支付款項(xiàng)的匯票。支票的概念和特點(diǎn)支票是一種由付款人開具，承諾在指定日期支付一定金額給收款人的票據(jù)，它具有無條件支付、流通性強(qiáng)、法律效力高等特點(diǎn)。支票的種類普通支票用于一般款項(xiàng)支付的支票。轉(zhuǎn)賬支票用于轉(zhuǎn)賬結(jié)算的支票。現(xiàn)金支票用于提取現(xiàn)金的支票。信用證的概念和特點(diǎn)信用證是一種由銀行開具的，保證在符合一定條件下支付貨款的書面保證，它具有安全性高、流通性強(qiáng)、法律效力高等特點(diǎn)。信用證的種類1不可撤銷信用證銀行承諾在符合一定條件下無條件支付貨款，不能隨意撤銷。2可撤銷信用證銀行承諾在符合一定條件下支付貨款，但可以撤銷信用證。3保兌信用證銀行保證在符合一定條件下支付貨款，并承擔(dān)第一性付款責(zé)任。票據(jù)的流轉(zhuǎn)簽發(fā)票據(jù)的簽發(fā)人開具票據(jù)，并簽署相關(guān)信息。背書票據(jù)的持有人將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他人，并在票據(jù)背面的指定位置簽字。貼現(xiàn)票據(jù)的持有人將票據(jù)以低于票面價(jià)值的價(jià)格出售給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。托收票據(jù)的持有人委托銀行收取票據(jù)款項(xiàng)。票據(jù)的背書背書是指票據(jù)的持有人將票據(jù)轉(zhuǎn)讓給其他人，并在票據(jù)背面的指定位置簽字。背書可以將票據(jù)的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)移給背書人。票據(jù)的貼現(xiàn)貼現(xiàn)是指票據(jù)的持有人將票據(jù)以低于票面價(jià)值的價(jià)格出售給銀行或其他金融機(jī)構(gòu)，以提前獲得資金。銀行或金融機(jī)構(gòu)將扣除貼現(xiàn)利息后，支付剩余款項(xiàng)給票據(jù)持有人。票據(jù)的托收托收是指票據(jù)的持有人委托銀行收取票據(jù)款項(xiàng)，由銀行根據(jù)委托人的指示向付款人收取票據(jù)款項(xiàng)。托收可以節(jié)省票據(jù)持有人收款的時(shí)間和成本。外匯的概念和特點(diǎn)外匯是指以外國(guó)貨幣表示的用于國(guó)際結(jié)算的支付手段。外匯具有價(jià)值穩(wěn)定、流通性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)可控等特點(diǎn)。外匯的種類1貨幣美元、歐元、日元等。2外匯存款以外國(guó)貨幣形式存入銀行的存款。3外匯債券以外國(guó)貨幣發(fā)行的債券。4外匯期權(quán)賦予持有人在未來特定時(shí)間以特定價(jià)格買入或賣出外匯的權(quán)利。外匯交易的方式1現(xiàn)匯交易即期買賣外匯的交易。2遠(yuǎn)期交易約定在未來特定日期以特定價(jià)格買賣外匯的交易。3期權(quán)交易賦予持有人在未來特定時(shí)間以特定價(jià)格買入或賣出外匯的權(quán)利。4期貨交易約定在未來特定日期以特定價(jià)格買賣外匯的交易。外匯市場(chǎng)的組成部分1銀行間市場(chǎng)由銀行之間的外匯交易組成。2客戶市場(chǎng)由銀行與客戶之間的外匯交易組成。3外匯交易所提供外匯交易的場(chǎng)所。外匯風(fēng)險(xiǎn)及其管理匯率風(fēng)險(xiǎn)匯率變動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)外匯利率變動(dòng)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)無法及時(shí)兌現(xiàn)外匯資產(chǎn)導(dǎo)致的損失風(fēng)險(xiǎn)。外匯政策的制定依據(jù)外匯政策的制定要考慮國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展、國(guó)際收支平衡、匯率穩(wěn)定等因素，并根據(jù)具體情況進(jìn)行調(diào)整。外匯政策的調(diào)控手段匯率管理通過控制匯率波動(dòng)來影響外匯市場(chǎng)。外匯管制對(duì)外匯交易進(jìn)行限制和管理。外匯儲(chǔ)備管理通過管理外匯儲(chǔ)備來影響匯率和國(guó)際收支。我國(guó)外匯管理的基本原則我國(guó)外匯管理的基本原則是維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全、促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易和投資發(fā)展、維護(hù)人民幣匯率穩(wěn)定。我國(guó)外匯管理制度的演變11979年實(shí)行外匯集中管理制度。21994年實(shí)行外匯管理改革，實(shí)行以匯率為中心的管理制度。32006年實(shí)行外匯管理制度改革，逐步放開外匯管制。我國(guó)外匯管理的現(xiàn)行政策我國(guó)現(xiàn)行的外匯管理政策主要包括匯率制度、外匯管制、外匯儲(chǔ)備管理等方面，具體政策根據(jù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展和國(guó)際形勢(shì)進(jìn)行調(diào)整。案例分析通過分析實(shí)際案例，了解信用工具和外匯在國(guó)際貿(mào)易和投資中的應(yīng)用，并學(xué)習(xí)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理方法。討論