2025年度個(gè)人投資理財(cái)合同及風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)4篇

20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個(gè)人投資理財(cái)合同及風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1投資者基本信息1.2投資機(jī)構(gòu)基本信息2.投資目的與原則2.1投資目的2.2投資原則3.投資范圍與產(chǎn)品3.1投資范圍3.2投資產(chǎn)品4.投資金額與期限4.1投資金額4.2投資期限5.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)5.1投資收益5.2投資風(fēng)險(xiǎn)6.投資費(fèi)用與支付方式6.1投資費(fèi)用6.2支付方式7.投資管理與服務(wù)7.1投資管理7.2投資服務(wù)8.信息披露與報(bào)告8.1信息披露8.2報(bào)告要求9.合同變更與解除9.1合同變更9.2合同解除10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)11.違約責(zé)任11.1違約情形11.2違約責(zé)任12.合同生效與終止12.1合同生效12.2合同終止13.其他約定13.1法律適用13.2通知方式13.3不可抗力14.合同附件第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1投資者基本信息投資者姓名：身份證號(hào)碼系電話(huà)：138001380001.2投資機(jī)構(gòu)基本信息投資機(jī)構(gòu)名稱(chēng)：投資管理注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)路號(hào)聯(lián)系電話(huà)：01056782.投資目的與原則2.1投資目的投資者希望通過(guò)投資理財(cái)合同，實(shí)現(xiàn)資金的保值增值。2.2投資原則遵循合法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、分散投資、穩(wěn)健收益的原則。3.投資范圍與產(chǎn)品3.1投資范圍投資范圍為國(guó)內(nèi)外合法合規(guī)的金融產(chǎn)品，包括但不限于股票、債券、基金、理財(cái)產(chǎn)品等。3.2投資產(chǎn)品具體投資產(chǎn)品由投資機(jī)構(gòu)根據(jù)市場(chǎng)情況及投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行選擇。4.投資金額與期限4.1投資金額投資者承諾投資金額為人民幣100萬(wàn)元整。4.2投資期限投資期限為2025年度，自合同生效之日起至2025年12月31日止。5.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)5.1投資收益投資收益按照投資產(chǎn)品的約定計(jì)算，具體收益情況以投資機(jī)構(gòu)的定期報(bào)告為準(zhǔn)。5.2投資風(fēng)險(xiǎn)（1）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：投資收益受市場(chǎng)波動(dòng)影響，存在虧損可能；（2）信用風(fēng)險(xiǎn)：投資產(chǎn)品發(fā)行方信用風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致本金損失；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：部分投資產(chǎn)品可能存在流動(dòng)性不足，影響資金贖回；（4）操作風(fēng)險(xiǎn)：投資機(jī)構(gòu)操作失誤可能導(dǎo)致投資損失。6.投資費(fèi)用與支付方式6.1投資費(fèi)用投資費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易傭金等，具體費(fèi)用由投資機(jī)構(gòu)根據(jù)實(shí)際情況收取。6.2支付方式投資者可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行等方式向投資機(jī)構(gòu)支付投資費(fèi)用。7.投資管理與服務(wù)7.1投資管理投資機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)投資組合的管理，包括但不限于投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)配置等。7.2投資服務(wù)（1）定期提供投資報(bào)告；（2）解答投資者疑問(wèn)；（3）協(xié)助投資者辦理投資手續(xù)；（4）根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整投資策略。8.信息披露與報(bào)告8.1信息披露投資機(jī)構(gòu)應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定，及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資者披露投資相關(guān)信息，包括但不限于投資組合構(gòu)成、投資收益、費(fèi)用支出等。8.2報(bào)告要求投資機(jī)構(gòu)每月至少向投資者發(fā)送一次投資報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括但不限于投資組合情況、市場(chǎng)分析、投資策略調(diào)整等。9.合同變更與解除9.1合同變更任何一方如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書(shū)面變更協(xié)議，變更后的協(xié)議作為本合同附件。9.2合同解除（1）投資者因個(gè)人原因提出解除合同；（2）投資機(jī)構(gòu)因市場(chǎng)環(huán)境變化，無(wú)法繼續(xù)履行合同；（3）合同約定的其他解除情形。10.爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交合同約定的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁或訴訟。10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為仲裁委員會(huì)或人民法院。11.違約責(zé)任11.1違約情形（1）一方未按照合同約定履行義務(wù)；（2）一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)；（3）一方違反合同約定的其他行為。11.2違約責(zé)任違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償守約方因此遭受的損失。12.合同生效與終止12.1合同生效本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.2合同終止合同終止的情形包括：（1）投資期限屆滿(mǎn)；（2）合同解除；（3）合同約定的其他終止情形。13.其他約定13.1法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。13.2通知方式（1）郵寄；（2）專(zhuān)人送達(dá)；（3）傳真；（4）電子郵件；（5）其他雙方認(rèn)可的方式。14.合同附件14.1附件內(nèi)容本合同附件包括但不限于：（1）投資產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)；（2）投資費(fèi)用明細(xì)；（3）投資報(bào)告樣本；（4）爭(zhēng)議解決規(guī)則；（5）其他雙方約定的文件。本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的定義與范圍1.1第三方定義本合同所稱(chēng)第三方，是指在投資過(guò)程中，根據(jù)合同約定，提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)、咨詢(xún)、代理或其他相關(guān)服務(wù)的獨(dú)立實(shí)體或個(gè)人。1.2第三方介入范圍（1）投資顧問(wèn)服務(wù)；（2）資產(chǎn)評(píng)估服務(wù)；（3）法律咨詢(xún)服務(wù)；（4）財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)；（5）其他雙方約定的服務(wù)。2.第三方介入的程序2.1第三方選擇投資者有權(quán)自主選擇第三方，并書(shū)面通知投資機(jī)構(gòu)。2.2第三方資質(zhì)審查投資機(jī)構(gòu)對(duì)第三方提供的服務(wù)進(jìn)行資質(zhì)審查，確保其符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。2.3第三方介入?yún)f(xié)議投資者與第三方簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限、責(zé)任等。3.甲乙方與第三方的關(guān)系3.1投資者與第三方關(guān)系投資者與第三方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系由雙方簽訂的服務(wù)協(xié)議約定。3.2投資機(jī)構(gòu)與第三方關(guān)系投資機(jī)構(gòu)與第三方之間的關(guān)系為委托代理或合作關(guān)系，具體由雙方在服務(wù)協(xié)議中約定。3.3投資者與投資機(jī)構(gòu)的關(guān)系投資者與投資機(jī)構(gòu)之間的關(guān)系不受第三方介入的影響，仍按照本合同約定執(zhí)行。4.第三方責(zé)任限額4.1責(zé)任界定第三方在其提供的服務(wù)范圍內(nèi)，因其過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致投資者損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.2責(zé)任限額第三方責(zé)任限額由雙方在服務(wù)協(xié)議中約定，但不得超過(guò)投資者實(shí)際損失的金額。5.第三方責(zé)任的履行5.1賠償責(zé)任第三方應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議約定，及時(shí)向投資者支付賠償款項(xiàng)。5.2追償權(quán)投資機(jī)構(gòu)有權(quán)代表投資者向第三方追償，包括但不限于代為提起訴訟。6.第三方介入的費(fèi)用承擔(dān)6.1第三方服務(wù)費(fèi)用第三方服務(wù)費(fèi)用由投資者支付，具體費(fèi)用在服務(wù)協(xié)議中約定。6.2投資機(jī)構(gòu)服務(wù)費(fèi)用投資機(jī)構(gòu)在第三方介入過(guò)程中提供協(xié)助，其服務(wù)費(fèi)用由投資者支付。7.第三方介入的合同變更7.1第三方變更投資者或投資機(jī)構(gòu)如需更換第三方，應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并簽訂新的服務(wù)協(xié)議。7.2合同變更第三方介入的合同變更，不影響本合同其他條款的效力。8.第三方介入的爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式第三方介入產(chǎn)生的爭(zhēng)議，通過(guò)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交合同約定的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為仲裁委員會(huì)或人民法院。9.第三方介入的其他規(guī)定9.1第三方保密義務(wù)第三方對(duì)其在提供服務(wù)過(guò)程中知悉的投資者和投資機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。9.2第三方獨(dú)立性第三方應(yīng)保持獨(dú)立性，不得利用其地位謀取不正當(dāng)利益。9.3第三方變更通知第三方變更服務(wù)內(nèi)容或退出服務(wù)，應(yīng)提前通知投資者和投資機(jī)構(gòu)。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.投資者身份證明文件要求：身份證、護(hù)照等有效身份證明文件的復(fù)印件。說(shuō)明：用于證明投資者的身份信息。2.投資機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照要求：投資機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件。說(shuō)明：用于證明投資機(jī)構(gòu)的合法經(jīng)營(yíng)資格。3.投資產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)要求：投資產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)應(yīng)包含產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)提示、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、收益分配等內(nèi)容。說(shuō)明：投資者在投資前應(yīng)仔細(xì)閱讀產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，了解產(chǎn)品的基本情況。4.投資費(fèi)用明細(xì)要求：列出投資過(guò)程中產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用，包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易傭金等。說(shuō)明：投資者應(yīng)了解各項(xiàng)費(fèi)用的計(jì)算方式和支付時(shí)間。5.投資報(bào)告樣本要求：報(bào)告應(yīng)包含投資組合情況、市場(chǎng)分析、投資策略調(diào)整等內(nèi)容。說(shuō)明：投資者可通過(guò)報(bào)告了解投資組合的運(yùn)作情況和投資機(jī)構(gòu)的投資策略。6.第三方資質(zhì)證明文件要求：第三方提供相關(guān)資質(zhì)證明文件的復(fù)印件，如執(zhí)業(yè)資格證書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。說(shuō)明：用于證明第三方提供服務(wù)的合法性和專(zhuān)業(yè)性。7.第三方服務(wù)協(xié)議要求：服務(wù)協(xié)議應(yīng)明確服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、期限、責(zé)任等。說(shuō)明：投資者與第三方簽訂的服務(wù)協(xié)議是雙方權(quán)利義務(wù)的依據(jù)。8.合同變更協(xié)議要求：合同變更協(xié)議應(yīng)明確變更內(nèi)容、生效時(shí)間等。說(shuō)明：合同變更協(xié)議是對(duì)原合同條款的補(bǔ)充或修改。9.爭(zhēng)議解決協(xié)議要求：爭(zhēng)議解決協(xié)議應(yīng)明確爭(zhēng)議解決方式、機(jī)構(gòu)等。說(shuō)明：爭(zhēng)議解決協(xié)議是解決合同爭(zhēng)議的依據(jù)。10.其他附件要求：根據(jù)合同履行過(guò)程中可能產(chǎn)生的其他相關(guān)文件。說(shuō)明：其他附件根據(jù)實(shí)際情況添加，以備不時(shí)之需。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.投資者違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：未按時(shí)支付投資費(fèi)用；未按照合同約定進(jìn)行投資操作；提供虛假信息。責(zé)任認(rèn)定：投資者應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償投資機(jī)構(gòu)因此遭受的損失。示例說(shuō)明：若投資者未按時(shí)支付投資費(fèi)用，投資機(jī)構(gòu)有權(quán)要求投資者支付逾期利息，并保留追究法律責(zé)任的權(quán)利。2.投資機(jī)構(gòu)違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：未按照合同約定進(jìn)行投資管理；泄露投資者信息；提供虛假投資報(bào)告。責(zé)任認(rèn)定：投資機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償投資者因此遭受的損失。示例說(shuō)明：若投資機(jī)構(gòu)泄露投資者信息，投資機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償投資者因此遭受的損失。3.第三方違約行為及責(zé)任認(rèn)定違約行為：未按照服務(wù)協(xié)議約定提供服務(wù)；泄露投資者信息；造成投資者損失。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償投資者因此遭受的損失。示例說(shuō)明：若第三方泄露投資者信息，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于賠償投資者因此遭受的損失。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)合同及風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)1合同目錄一、合同概述1.1合同名稱(chēng)1.2合同簽訂日期1.3合同有效期1.4合同雙方信息二、投資理財(cái)原則2.1投資理財(cái)目標(biāo)2.2投資理財(cái)策略2.3投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)承受能力三、資金管理3.1資金來(lái)源3.2資金用途3.3資金劃轉(zhuǎn)四、投資產(chǎn)品選擇4.1投資產(chǎn)品種類(lèi)4.2投資產(chǎn)品選擇標(biāo)準(zhǔn)4.3投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估五、投資決策5.1投資決策流程5.2投資決策權(quán)限5.3投資決策記錄六、風(fēng)險(xiǎn)提示6.1風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)6.2風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容6.3風(fēng)險(xiǎn)防范措施七、收益分配7.1收益計(jì)算方式7.2收益分配比例7.3收益分配時(shí)間八、費(fèi)用及稅收8.1費(fèi)用種類(lèi)8.2費(fèi)用計(jì)算方式8.3稅收政策九、合同變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件9.3合同變更與解除流程十、爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序十一、合同終止11.1合同終止條件11.2合同終止流程11.3合同終止后的處理十二、保密條款12.1保密內(nèi)容12.2保密期限12.3違約責(zé)任十三、通知與送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址13.3送達(dá)時(shí)間十四、其他約定14.1合同附件14.2合同解釋14.3合同生效合同編號(hào)2025年度個(gè)人投資理財(cái)合同及風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)一、合同概述1.1合同名稱(chēng)：2025年度個(gè)人投資理財(cái)合同1.2合同簽訂日期：2025年1月1日1.3合同有效期：自2025年1月1日至2025年12月31日1.4合同雙方信息：1.4.1投資人：[投資人姓名]1.4.2投資機(jī)構(gòu)：[投資機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]二、投資理財(cái)原則2.1投資理財(cái)目標(biāo)：2.1.1實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值2.1.2保障資金的安全2.1.3平衡收益與風(fēng)險(xiǎn)2.2投資理財(cái)策略：2.2.1分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)2.2.2定期調(diào)整投資組合2.2.3根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整投資方向2.3投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)承受能力：2.3.1投資人已充分了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力2.3.2投資機(jī)構(gòu)已對(duì)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估三、資金管理3.1資金來(lái)源：3.1.1投資人自有資金3.1.2其他合法來(lái)源資金3.2資金用途：3.2.1投資各類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品3.2.2保障資金流動(dòng)性需求3.3資金劃轉(zhuǎn)：3.3.1投資人需在投資前將資金劃轉(zhuǎn)到指定賬戶(hù)3.3.2投資機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資金劃轉(zhuǎn)的監(jiān)督和管理四、投資產(chǎn)品選擇4.1投資產(chǎn)品種類(lèi)：4.1.1銀行理財(cái)產(chǎn)品4.1.2證券類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品4.1.3保險(xiǎn)類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品4.2投資產(chǎn)品選擇標(biāo)準(zhǔn)：4.2.1風(fēng)險(xiǎn)與收益匹配4.2.2投資期限合理4.2.3產(chǎn)品流動(dòng)性4.3投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：4.3.1投資機(jī)構(gòu)對(duì)每款產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.3.2投資人需在了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)后進(jìn)行投資五、投資決策5.1投資決策流程：5.1.1投資人提出投資需求5.1.2投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行產(chǎn)品篩選5.1.3投資人確認(rèn)投資方案5.2投資決策權(quán)限：5.2.1投資人擁有最終投資決策權(quán)5.2.2投資機(jī)構(gòu)提供投資建議5.3投資決策記錄：5.3.1投資機(jī)構(gòu)記錄投資決策過(guò)程5.3.2投資人保留投資決策記錄六、風(fēng)險(xiǎn)提示6.1風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)：6.1.1市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)6.1.2利率風(fēng)險(xiǎn)6.1.3流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)6.2風(fēng)險(xiǎn)提示內(nèi)容：6.2.1投資產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險(xiǎn)6.2.2風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及可能造成的損失6.3風(fēng)險(xiǎn)防范措施：6.3.1投資機(jī)構(gòu)提供風(fēng)險(xiǎn)控制建議6.3.2投資人根據(jù)自身情況制定風(fēng)險(xiǎn)防范策略七、收益分配7.1收益計(jì)算方式：7.1.1根據(jù)投資產(chǎn)品收益計(jì)算公式進(jìn)行計(jì)算7.1.2投資收益按投資比例分配7.2收益分配比例：7.2.1投資人獲得投資收益的固定比例7.2.2投資機(jī)構(gòu)根據(jù)產(chǎn)品收益情況調(diào)整分配比例7.3收益分配時(shí)間：7.3.1投資產(chǎn)品到期后進(jìn)行收益分配7.3.2特殊情況下的收益分配由雙方協(xié)商確定八、費(fèi)用及稅收8.1費(fèi)用種類(lèi)：8.1.1管理費(fèi)8.1.2保管費(fèi)8.1.3其他相關(guān)費(fèi)用8.2費(fèi)用計(jì)算方式：8.2.1管理費(fèi)按投資金額的固定比例收取8.2.2保管費(fèi)按實(shí)際保管天數(shù)計(jì)算8.3稅收政策：8.3.1投資收益按照國(guó)家相關(guān)稅收政策繳納個(gè)人所得稅8.3.2投資機(jī)構(gòu)代扣代繳相關(guān)稅費(fèi)九、合同變更與解除9.1合同變更條件：9.1.1雙方協(xié)商一致9.1.2符合法律法規(guī)規(guī)定9.2合同解除條件：9.2.1投資人因不可抗力原因9.2.2投資機(jī)構(gòu)違反合同約定9.3合同變更與解除流程：9.3.1雙方書(shū)面通知對(duì)方9.3.2協(xié)商確定變更或解除內(nèi)容9.3.3簽訂變更或解除協(xié)議十、爭(zhēng)議解決10.1爭(zhēng)議解決方式：10.1.1協(xié)商解決10.1.2仲裁解決10.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：10.2.1雙方協(xié)商確定的仲裁機(jī)構(gòu)10.3爭(zhēng)議解決程序：10.3.1雙方提交爭(zhēng)議材料10.3.2仲裁機(jī)構(gòu)組織仲裁10.3.3仲裁機(jī)構(gòu)作出裁決十一、合同終止11.1合同終止條件：11.1.1合同到期11.1.2雙方協(xié)商一致11.1.3合同解除11.2合同終止流程：11.2.1雙方書(shū)面通知對(duì)方11.2.2完成資金清算11.2.3簽訂合同終止協(xié)議11.3合同終止后的處理：11.3.1投資人取回剩余資金11.3.2投資機(jī)構(gòu)結(jié)清相關(guān)費(fèi)用十二、保密條款12.1保密內(nèi)容：12.1.1雙方在合同履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密12.1.2合同內(nèi)容12.2保密期限：12.2.1合同有效期及合同終止后一定期限內(nèi)12.3違約責(zé)任：12.3.1違約方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任十三、通知與送達(dá)13.1通知方式：13.1.1書(shū)面通知13.1.2電子郵件13.2送達(dá)地址：13.2.1投資人提供的地址13.2.2投資機(jī)構(gòu)提供的地址13.3送達(dá)時(shí)間：13.3.1通知發(fā)出后即時(shí)生效十四、其他約定14.1合同附件：14.1.1投資人身份證明文件14.1.2投資理財(cái)計(jì)劃書(shū)14.2合同解釋?zhuān)?4.2.1合同條款如有歧義，按有利于合同目的的原則解釋14.3合同生效：14.3.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效投資人簽字：____________________日期：________________________投資機(jī)構(gòu)簽字：_________________日期：________________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：1.1甲方投資決策權(quán)說(shuō)明：甲方作為投資理財(cái)合同的甲方，擁有對(duì)投資組合的最終決策權(quán)。甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，調(diào)整投資策略和投資組合。1.2甲方資金調(diào)配權(quán)說(shuō)明：甲方有權(quán)根據(jù)投資需求，在合同約定的范圍內(nèi)，對(duì)投資資金進(jìn)行調(diào)配和調(diào)整。1.3甲方信息查詢(xún)權(quán)說(shuō)明：甲方有權(quán)隨時(shí)查詢(xún)投資理財(cái)合同的執(zhí)行情況、投資收益、費(fèi)用支出等信息。1.4甲方收益優(yōu)先權(quán)說(shuō)明：在投資收益分配時(shí)，甲方享有優(yōu)先權(quán)，即在乙方獲得收益之前，甲方應(yīng)先獲得其應(yīng)得收益。1.5甲方風(fēng)險(xiǎn)控制權(quán)說(shuō)明：甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，包括但不限于調(diào)整投資比例、止損等。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：2.1乙方投資建議權(quán)說(shuō)明：乙方作為投資理財(cái)合同的乙方，有責(zé)任根據(jù)市場(chǎng)情況、甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，向甲方提供投資建議。2.2乙方資金管理權(quán)說(shuō)明：乙方負(fù)責(zé)對(duì)甲方資金進(jìn)行管理和運(yùn)用，確保資金的安全和收益最大化。2.3乙方信息披露義務(wù)說(shuō)明：乙方有義務(wù)定期向甲方提供投資理財(cái)合同的執(zhí)行情況、投資收益、費(fèi)用支出等信息。2.4乙方風(fēng)險(xiǎn)提示義務(wù)說(shuō)明：乙方有義務(wù)向甲方充分揭示投資理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，確保甲方在了解風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上做出投資決策。2.5乙方責(zé)任承擔(dān)說(shuō)明：乙方在投資理財(cái)過(guò)程中，如因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：3.1第三方中介職責(zé)說(shuō)明：第三方中介在合同中承擔(dān)的職責(zé)包括但不限于：協(xié)助雙方簽訂合同、監(jiān)督合同履行、提供咨詢(xún)服務(wù)等。3.2第三方中介費(fèi)用說(shuō)明：第三方中介的服務(wù)費(fèi)用由雙方協(xié)商確定，并在合同中明確約定。3.3第三方中介保密義務(wù)說(shuō)明：第三方中介有義務(wù)對(duì)甲方和乙方提供的信息保密，未經(jīng)授權(quán)不得向任何第三方泄露。3.4第三方中介責(zé)任說(shuō)明：第三方中介在履行職責(zé)過(guò)程中，如因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲方或乙方損失，第三方中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.5第三方中介更換說(shuō)明：如需更換第三方中介，需經(jīng)甲方和乙方協(xié)商一致，并簽訂更換協(xié)議。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.投資人身份證明文件2.投資理財(cái)計(jì)劃書(shū)3.投資產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)4.第三方中介資質(zhì)證明5.合同變更或解除協(xié)議6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告7.費(fèi)用及稅收計(jì)算明細(xì)8.投資收益分配明細(xì)9.爭(zhēng)議解決協(xié)議10.保密協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定將資金劃轉(zhuǎn)至指定賬戶(hù)。2.違約行為：乙方未按約定提供投資建議或信息披露。認(rèn)定：乙方在合同約定的時(shí)間內(nèi)未履行投資建議或信息披露義務(wù)，視為違約。3.違約行為：第三方中介未按約定履行職責(zé)。認(rèn)定：第三方中介在合同約定的時(shí)間內(nèi)未履行職責(zé)，視為違約。4.違約行為：任何一方未按約定承擔(dān)賠償責(zé)任。認(rèn)定：任何一方在違約后未按約定承擔(dān)賠償責(zé)任，視為違約。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.投資理財(cái)：指投資者將資金投入到各種金融產(chǎn)品中，以期獲得收益的行為。2.風(fēng)險(xiǎn)承受能力：指投資者對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的容忍程度。3.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況。4.爭(zhēng)議解決：指雙方在合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的糾紛，通過(guò)協(xié)商、仲裁或訴訟等方式解決。5.保密協(xié)議：指雙方就保密事項(xiàng)達(dá)成的協(xié)議。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期不符。解決辦法：定期評(píng)估投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)調(diào)整投資組合。2.問(wèn)題：資金劃轉(zhuǎn)出現(xiàn)延誤。解決辦法：及時(shí)溝通，確認(rèn)劃轉(zhuǎn)原因，并采取措施加快資金到賬。3.問(wèn)題：信息披露不及時(shí)。解決辦法：建立信息反饋機(jī)制，確保信息及時(shí)傳遞。4.問(wèn)題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)。解決辦法：與第三方中介溝通，要求提高服務(wù)質(zhì)量或更換中介。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.個(gè)人投資者與投資機(jī)構(gòu)之間的投資理財(cái)合同。2.投資者與第三方中介之間的合作。3.投資者與投資機(jī)構(gòu)及第三方中介之間的爭(zhēng)議解決。4.投資者與投資機(jī)構(gòu)之間的風(fēng)險(xiǎn)控制與收益分配。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)合同及風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)2合同編號(hào)_________一、合同主體1.1甲方：1.2乙方：1.3其他相關(guān)方：二、合同前言2.1背景鑒于甲方具備一定的投資理財(cái)需求，乙方作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)機(jī)構(gòu)，具備豐富的投資理財(cái)經(jīng)驗(yàn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方2025年度個(gè)人投資理財(cái)事宜達(dá)成如下協(xié)議。2.2目的本合同的目的是明確甲乙雙方在2025年度個(gè)人投資理財(cái)過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)，確保雙方合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)互利共贏。三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)術(shù)語(yǔ)（1）投資理財(cái)：指甲方將資金投入金融市場(chǎng)或其他領(lǐng)域，以期獲得收益的行為。（2）理財(cái)產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方需求，提供的各類(lèi)投資產(chǎn)品。（3）預(yù)期收益：指在正常市場(chǎng)條件下，甲方投資理財(cái)產(chǎn)品可能獲得的收益。3.2關(guān)鍵詞解釋?zhuān)?）本金：指甲方投入乙方的資金總額。（2）收益：指甲方投資理財(cái)產(chǎn)品所獲得的收益。（3）風(fēng)險(xiǎn)：指甲方在投資理財(cái)過(guò)程中可能遭受的損失。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)了解乙方的投資理財(cái)方案、產(chǎn)品信息及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（2）甲方有權(quán)選擇是否投資乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品。（3）甲方有權(quán)要求乙方提供投資理財(cái)過(guò)程中的相關(guān)信息。（4）甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，確保投資資金的合法性。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的投資理財(cái)方案、產(chǎn)品信息及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。（2）乙方應(yīng)保障甲方投資資金的合法、合規(guī)使用。（3）乙方應(yīng)按照合同約定，向甲方支付預(yù)期收益。（4）乙方應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е碌耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)5.3合同履行方式乙方根據(jù)甲方需求，提供個(gè)性化的投資理財(cái)服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件（1）合同到期自動(dòng)終止。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止合同。（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。6.3終止程序（1）甲乙雙方書(shū)面通知對(duì)方終止合同。（2）終止合同后，雙方應(yīng)按照合同約定處理相關(guān)事宜。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應(yīng)向甲方支付已實(shí)現(xiàn)的收益。（2）合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理未實(shí)現(xiàn)的收益。（3）合同終止后，雙方應(yīng)相互返還對(duì)方財(cái)產(chǎn)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）管理費(fèi)：甲方按照乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品類(lèi)型和規(guī)模，支付一定比例的管理費(fèi)。（2）托管費(fèi)：甲方按照乙方指定的托管機(jī)構(gòu)要求，支付托管費(fèi)。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)雙方協(xié)商一致的其他費(fèi)用。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方將費(fèi)用直接轉(zhuǎn)入乙方指定的銀行賬戶(hù)。（2）現(xiàn)金支付：甲方可持相關(guān)憑證至乙方指定地點(diǎn)進(jìn)行現(xiàn)金支付。7.3支付時(shí)間（1）管理費(fèi)：甲方應(yīng)在每個(gè)自然月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)支付當(dāng)月管理費(fèi)。（2）托管費(fèi)：甲方應(yīng)在每個(gè)自然月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)支付當(dāng)月托管費(fèi)。（3）其他費(fèi)用：按照雙方協(xié)商一致的時(shí)間支付。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)在支付費(fèi)用時(shí)，注明合同編號(hào)及付款用途。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的費(fèi)用后，向甲方出具相應(yīng)的收據(jù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付滯納金，滯納金按每日萬(wàn)分之五計(jì)算。（2）甲方違反合同約定，擅自撤資或改變投資方向的，乙方有權(quán)終止合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按合同約定提供理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為實(shí)際損失的一倍。（2）乙方泄露甲方投資信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)按照合同約定，向守約方支付賠償金額。（2）賠償金額以人民幣計(jì)算，支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲乙雙方的商業(yè)秘密。（2）甲方投資理財(cái)?shù)南嚓P(guān)信息。（3）乙方提供的投資理財(cái)方案、產(chǎn)品信息。9.2保密期限本合同項(xiàng)下的保密期限為合同簽訂之日起至合同終止后五年。9.3保密履行方式（1）甲乙雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。（2）甲乙雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或履行困難的情況。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府禁令等政府行為。（3）社會(huì)異常事件，如罷工、暴動(dòng)等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，甲乙雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）不可抗力事件發(fā)生后，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決合同履行問(wèn)題。（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行時(shí)，甲乙雙方互不承擔(dān)責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致乙方辦公地點(diǎn)受損，無(wú)法正常履行合同。（2）政府出臺(tái)政策，限制乙方開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決甲乙雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成時(shí)，甲乙雙方可向有關(guān)部門(mén)申請(qǐng)調(diào)解，或提交仲裁機(jī)構(gòu)仲裁，或依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，甲乙任何一方不得將合同轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)尚未履行完畢。（2）合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)存在爭(zhēng)議。（3）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同中未明確規(guī)定的其他權(quán)利，甲乙雙方均予以保留。（2）在合同履行過(guò)程中，甲乙雙方如需行使未明確規(guī)定的權(quán)利，應(yīng)事先協(xié)商一致。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲乙雙方在合同中約定的特殊權(quán)利，未經(jīng)對(duì)方同意，不得擅自放棄或轉(zhuǎn)讓。（2）特殊權(quán)利的行使，應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)及本合同約定。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，對(duì)本合同進(jìn)行修改或補(bǔ)充。（2）修改或補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式確定，并由雙方簽字（或蓋章）。14.2修改和補(bǔ)充效力（1）經(jīng)甲乙雙方簽字（或蓋章）的修改或補(bǔ)充內(nèi)容，與本合同具有同等法律效力。（2）修改或補(bǔ)充的內(nèi)容與本合同有沖突的，以修改或補(bǔ)充的內(nèi)容為準(zhǔn)。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）提供真實(shí)、準(zhǔn)確的投資理財(cái)信息。（2）及時(shí)溝通，解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。15.2協(xié)作與配合方式（1）定期召開(kāi)會(huì)議，交流投資理財(cái)情況。（2）及時(shí)回復(fù)對(duì)方詢(xún)問(wèn)，提供必要的信息。十六、其他條款16.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決，適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間完整的協(xié)議，對(duì)本合同任何部分的修改或補(bǔ)充，均應(yīng)按照本合同約定的程序進(jìn)行。16.3增減條款（1）本合同未盡事宜，甲乙雙方可另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。（2）補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：甲方代表（簽字/蓋章）：乙方代表（簽字/蓋章）：附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方身份證明文件復(fù)印件。2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。3.投資理財(cái)方案及產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)。4.風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)。5.費(fèi)用清單。6.修改或補(bǔ)充協(xié)議。7.其他雙方約定的附件。二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方的違約行為及認(rèn)定：未按時(shí)支付費(fèi)用的，認(rèn)定為違約。違反合同約定，擅自撤資或改變投資方向的，認(rèn)定為違約。2.乙方的違約行為及認(rèn)定：未按合同約定提供理財(cái)產(chǎn)品的，認(rèn)定為違約。泄露甲方投資信息的，認(rèn)定為違約。三、法律名詞及解釋?zhuān)?.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況。2.爭(zhēng)議解決：指雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議。3.調(diào)解：指由第三方介入爭(zhēng)議，協(xié)助雙方達(dá)成和解。4.仲裁：指由仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)仲裁規(guī)則對(duì)爭(zhēng)議進(jìn)行裁決。5.訴訟：指通過(guò)人民法院依法對(duì)爭(zhēng)議進(jìn)行審判。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方對(duì)乙方提供的理財(cái)產(chǎn)品信息有疑問(wèn)。解決辦法：甲方可向乙方提出疑問(wèn)，乙方應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)給予答復(fù)。2.問(wèn)題：甲方對(duì)合同條款理解有誤。解決辦法：甲方可要求乙方對(duì)合同條款進(jìn)行解釋?zhuān)曳綉?yīng)予以解釋。3.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中出現(xiàn)意外情況。解決辦法：雙方應(yīng)協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可申請(qǐng)爭(zhēng)議解決方式。4.問(wèn)題：甲方對(duì)收益不滿(mǎn)意。解決辦法：甲方可向乙方提出意見(jiàn)，乙方應(yīng)予以考慮，并盡量提高投資收益。5.問(wèn)題：合同終止后的財(cái)產(chǎn)處理。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定處理未實(shí)現(xiàn)的收益，相互返還對(duì)方財(cái)產(chǎn)。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款5.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)保證其提供的服務(wù)符合國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。第三方應(yīng)保證其提供的理財(cái)產(chǎn)品信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。6.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付相關(guān)費(fèi)用。第三方有權(quán)在合同終止時(shí)，根據(jù)合同約定收取相關(guān)費(fèi)用。7.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)按照合同約定，提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得從事違法活動(dòng)。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整投資策略。乙方有權(quán)對(duì)甲方提供的資金進(jìn)行分散投資，以降低風(fēng)險(xiǎn)。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)在合同終止時(shí)，根據(jù)合同約定收取管理費(fèi)和托管費(fèi)。乙方有權(quán)在合同終止時(shí)，根據(jù)市場(chǎng)情況，對(duì)剩余資金進(jìn)行再投資。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付滯納金。甲方違反合同約定，擅自撤資或改變投資方向的，乙方有權(quán)終止合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。甲方不得泄露乙方商業(yè)秘密，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利：甲方可根據(jù)市場(chǎng)情況，要求乙方調(diào)整投資策略。甲方可要求乙方提供投資理財(cái)相關(guān)的咨詢(xún)服務(wù)。2.甲方的利益條款：甲方可享受乙方提供的個(gè)性化投資理財(cái)服務(wù)。甲方可根據(jù)市場(chǎng)情況，要求乙方對(duì)投資收益進(jìn)行優(yōu)化。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按合同約定提供理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)向甲方支付違約金。乙方泄露甲方投資信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。乙方不得擅自調(diào)整投資策略，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。全文完。2025年度個(gè)人投資理財(cái)合同及風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)3合同編號(hào)_________一、合同主體甲方（投資者）：名稱(chēng)：____________________________地址：____________________________聯(lián)系人：____________________________聯(lián)系電話(huà)：____________________________乙方（理財(cái)顧問(wèn)）：名稱(chēng)：____________________________地址：____________________________聯(lián)系人：____________________________聯(lián)系電話(huà)：____________________________其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚?xiě)）二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方希望利用乙方提供的專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)，實(shí)現(xiàn)投資理財(cái)目標(biāo)，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，乙方同意為甲方提供相應(yīng)的理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)。本合同旨在明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，保障雙方的合法權(quán)益。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專(zhuān)業(yè)屬于本合同中“專(zhuān)業(yè)屬于”是指乙方根據(jù)甲方需求，提供包括但不限于投資建議、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資組合管理等方面的專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋?zhuān)?）投資理財(cái)：指甲方將資金投入到各類(lèi)金融產(chǎn)品或資產(chǎn)中，以期獲得收益的行為。（2）理財(cái)顧問(wèn)：指乙方根據(jù)甲方需求，提供專(zhuān)業(yè)理財(cái)服務(wù)的人員。（3）投資風(fēng)險(xiǎn)：指在投資過(guò)程中可能出現(xiàn)的損失或收益不確定的風(fēng)險(xiǎn)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方提供專(zhuān)業(yè)、誠(chéng)信、勤勉的理財(cái)服務(wù)。（2）甲方有權(quán)要求乙方對(duì)其投資建議進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)提示。（3）甲方有權(quán)了解其投資組合的構(gòu)成、收益和風(fēng)險(xiǎn)狀況。（4）甲方應(yīng)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息。（5）甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得從事非法投資活動(dòng)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照合同約定，為甲方提供專(zhuān)業(yè)、誠(chéng)信、勤勉的理財(cái)服務(wù)。（2）乙方應(yīng)充分了解甲方的投資需求、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。（3）乙方應(yīng)向甲方提供充分的風(fēng)險(xiǎn)提示，告知投資風(fēng)險(xiǎn)。（4）乙方應(yīng)定期向甲方匯報(bào)投資組合的構(gòu)成、收益和風(fēng)險(xiǎn)狀況。（5）乙方應(yīng)保守甲方的個(gè)人信息，不得泄露給第三方。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為甲方指定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式乙方通過(guò)電話(huà)、郵件、等方式向甲方提供理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字之日起生效。6.2終止條件（1）本合同到期自然終止。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。（3）因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法履行，經(jīng)雙方協(xié)商一致，決定終止本合同。6.3終止程序（1）本合同終止前，甲乙雙方應(yīng)結(jié)清各自的權(quán)利和義務(wù)。（2）本合同終止后，乙方應(yīng)將甲方的投資組合信息、收益和風(fēng)險(xiǎn)狀況等資料完整歸檔。6.4終止后果（1）本合同終止后，甲方應(yīng)按照乙方提供的投資建議進(jìn)行投資操作。（2）本合同終止后，乙方不再承擔(dān)本合同約定的義務(wù)。（3）本合同終止后，雙方不得就本合同約定的權(quán)利和義務(wù)向?qū)Ψ教岢鋈魏沃鲝?。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）服務(wù)費(fèi)：乙方提供理財(cái)咨詢(xún)服務(wù)，甲方需支付服務(wù)費(fèi)。（2）管理費(fèi)：乙方根據(jù)甲方投資組合的規(guī)模和復(fù)雜程度，收取一定比例的管理費(fèi)。（3）其他費(fèi)用：包括但不限于交易手續(xù)費(fèi)、托管費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等。7.2支付方式甲方可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金、支票等方式向乙方支付相關(guān)費(fèi)用。7.3支付時(shí)間（1）服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在合同簽訂后第一個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）管理費(fèi)：甲方應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）其他費(fèi)用：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和協(xié)議約定支付。7.4支付條款（1）甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)確保資金來(lái)源合法、合規(guī)。（2）乙方收到甲方支付的費(fèi)用后，應(yīng)及時(shí)出具相應(yīng)的收款憑證。（3）如甲方逾期支付費(fèi)用，應(yīng)按照乙方提出的合理收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)支付滯納金。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付滯納金。（2）甲方違反合同約定，擅自變更投資組合的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按照合同約定提供理財(cái)服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付違約金。（2）乙方泄露甲方個(gè)人信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約金的計(jì)算方式：根據(jù)合同約定和實(shí)際損失，由雙方協(xié)商確定。（2）賠償金額的支付方式：違約方應(yīng)在收到違約金通知后十個(gè)工作日內(nèi)支付。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲方的個(gè)人信息、投資組合、投資目標(biāo)等。（2）乙方的理財(cái)策略、投資建議、客戶(hù)資料等。9.2保密期限本合同簽訂之日起至合同終止后五年內(nèi)。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突等。（3）政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）不可抗力發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方。（2）不可抗力事件持續(xù)期間，雙方暫停履行合同義務(wù)。（3）不可抗力事件結(jié)束后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行合同義務(wù)。10.4不可抗力實(shí)例（1）自然災(zāi)害：地震、洪水等。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突等。（3）政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變化等。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，雙方可申請(qǐng)調(diào)解、仲裁或訴訟解決爭(zhēng)議。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。（2）涉及國(guó)家利益、社會(huì)公共利益等情形。（3）合同約定不得轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同中未明確約定的權(quán)利，雙方均保留。（2）任何一方在履行合同過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)對(duì)方有違約行為，有權(quán)采取必要措施保護(hù)自身權(quán)益。13.2特殊權(quán)力保留（1）乙方保留對(duì)甲方投資組合的調(diào)整權(quán)，以確保投資組合的合理性和風(fēng)險(xiǎn)控制。（2）甲方保留對(duì)乙方提供服務(wù)的監(jiān)督權(quán)，以確保服務(wù)質(zhì)量。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書(shū)面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。14.2修改和補(bǔ)充效力修改和補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）雙方應(yīng)相互配合，共同完成合同約定的各項(xiàng)任務(wù)。（2）雙方應(yīng)就合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)溝通、協(xié)商解決。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)以書(shū)面、電話(huà)、郵件等方式進(jìn)行溝通。（2）雙方應(yīng)按照約定的時(shí)間和方式，提供必要的資料和信息。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于2025年度個(gè)人投資理財(cái)?shù)耐暾麉f(xié)議，具有獨(dú)立性。16.3增減條款本合同任何條款的增減，均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（投資者）：簽字：____________________________日期：____________________________蓋章：____________________________乙方（理財(cái)顧問(wèn)）：簽字：__________________