2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同風(fēng)險提示補(bǔ)充條款4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同風(fēng)險提示補(bǔ)充條款合同目錄一、合同概述1.合同簽訂目的2.合同適用范圍3.合同有效期二、風(fēng)險提示補(bǔ)充條款1.風(fēng)險等級劃分2.風(fēng)險揭示方式3.風(fēng)險承擔(dān)主體4.風(fēng)險評估程序三、理財產(chǎn)品介紹1.產(chǎn)品類型2.投資范圍3.投資期限4.預(yù)期收益5.收益分配方式四、投資限額與比例1.投資限額2.投資比例3.投資調(diào)整五、費用與支出1.管理費2.托管費3.其他費用4.支出計算方式六、收益分配1.收益計算方式2.收益分配時間3.收益分配方式七、資金管理1.資金賬戶2.資金劃轉(zhuǎn)3.資金監(jiān)管八、信息披露1.信息披露內(nèi)容2.信息披露方式3.信息披露頻率九、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機(jī)構(gòu)3.爭議解決程序十、合同解除與終止1.合同解除條件2.合同終止條件3.合同解除與終止后的處理十一、違約責(zé)任1.違約情形2.違約責(zé)任承擔(dān)3.違約責(zé)任追究十二、合同變更與解除1.合同變更條件2.合同解除條件3.合同變更與解除程序十三、合同生效與備案1.合同生效條件2.合同備案程序3.合同備案機(jī)構(gòu)十四、其他1.不可抗力2.合同附件3.合同解釋權(quán)合同編號_________一、合同概述1.合同簽訂目的為保障投資者權(quán)益，提高金融理財產(chǎn)品銷售過程中的風(fēng)險提示水平，特訂立本合同。2.合同適用范圍本合同適用于2025年度我方銷售的各類金融理財產(chǎn)品。3.合同有效期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至2025年12月31日止。二、風(fēng)險提示補(bǔ)充條款1.風(fēng)險等級劃分根據(jù)理財產(chǎn)品風(fēng)險特征，劃分為低風(fēng)險、中風(fēng)險、高風(fēng)險三個等級。2.風(fēng)險揭示方式通過書面文件、電子屏幕、口頭告知等方式向投資者揭示風(fēng)險。3.風(fēng)險承擔(dān)主體投資者自愿承擔(dān)投資風(fēng)險，我方不承擔(dān)任何投資損失。4.風(fēng)險評估程序投資者在購買理財產(chǎn)品前，應(yīng)進(jìn)行風(fēng)險評估，評估結(jié)果作為購買決策依據(jù)。三、理財產(chǎn)品介紹1.產(chǎn)品類型包括貨幣市場基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金等。2.投資范圍根據(jù)產(chǎn)品類型，投資于各類金融工具，如銀行存款、債券、股票等。3.投資期限產(chǎn)品投資期限分為短期、中期、長期等。4.預(yù)期收益根據(jù)產(chǎn)品類型和市場情況，提供預(yù)期收益率。5.收益分配方式收益按季度或年度分配，具體分配方式根據(jù)產(chǎn)品特點確定。四、投資限額與比例1.投資限額投資者單筆投資金額不超過100萬元人民幣。2.投資比例投資者投資各類金融理財產(chǎn)品的比例，根據(jù)產(chǎn)品風(fēng)險等級和個人風(fēng)險承受能力確定。3.投資調(diào)整投資者可根據(jù)市場情況和自身需求，調(diào)整投資比例。五、費用與支出1.管理費根據(jù)產(chǎn)品類型和投資規(guī)模，按月或年收取管理費。2.托管費根據(jù)產(chǎn)品類型和托管機(jī)構(gòu)，按月或年收取托管費。3.其他費用包括但不限于交易手續(xù)費、信息披露費等。4.支出計算方式各項費用根據(jù)實際發(fā)生額計算，具體計算方法在合同中明確。六、收益分配1.收益計算方式收益按照產(chǎn)品類型和市場情況計算，具體計算方法在合同中明確。2.收益分配時間收益按季度或年度分配，具體分配時間在合同中明確。3.收益分配方式收益以現(xiàn)金形式分配，具體分配方式在合同中明確。七、資金管理1.資金賬戶投資者需開設(shè)專用資金賬戶，用于存放投資資金。2.資金劃轉(zhuǎn)投資者可通過銀行轉(zhuǎn)賬、網(wǎng)上銀行等方式將資金劃入專用資金賬戶。3.資金監(jiān)管我方對投資者資金進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，確保資金安全。八、信息披露1.信息披露內(nèi)容包括但不限于產(chǎn)品風(fēng)險等級、投資范圍、預(yù)期收益、費用、風(fēng)險提示等。2.信息披露方式通過書面文件、電子屏幕、官方網(wǎng)站、短信、郵件等方式向投資者進(jìn)行信息披露。3.信息披露頻率定期或不定期進(jìn)行信息披露，具體頻率在合同中明確。九、爭議解決1.爭議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。2.爭議解決機(jī)構(gòu)無3.爭議解決程序按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行。十、合同解除與終止1.合同解除條件出現(xiàn)合同約定的解除條件或一方違約時，另一方有權(quán)解除合同。2.合同終止條件合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同時，合同終止。3.合同解除與終止后的處理解除或終止合同后，雙方應(yīng)按照合同約定處理剩余投資款項及收益。十一、違約責(zé)任1.違約情形包括但不限于未按約定提供信息披露、未按約定進(jìn)行資金管理、違反合同約定的其他行為。2.違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.違約責(zé)任追究違約責(zé)任追究程序按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定進(jìn)行。十二、合同變更與解除1.合同變更條件雙方協(xié)商一致，可對合同內(nèi)容進(jìn)行變更。2.合同解除條件出現(xiàn)合同約定的解除條件或一方違約時，另一方有權(quán)解除合同。3.合同變更與解除程序變更或解除合同應(yīng)書面通知對方，并按照合同約定辦理相關(guān)手續(xù)。十三、合同生效與備案1.合同生效條件雙方簽字（或蓋章）后，合同生效。2.合同備案程序合同生效后，雙方應(yīng)按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行備案。3.合同備案機(jī)構(gòu)合同備案機(jī)構(gòu)為合同簽訂地工商行政管理部門。十四、其他1.不可抗力因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或履行困難的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。2.合同附件合同附件作為合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等法律效力。3.合同解釋權(quán)本合同的解釋權(quán)歸合同簽訂地人民法院所有。投資者（簽字/蓋章）：投資者代表（簽字/蓋章）：投資者聯(lián)系方式：投資者地址：銷售機(jī)構(gòu)（簽字/蓋章）：銷售代表（簽字/蓋章）：銷售機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式：銷售機(jī)構(gòu)地址：多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明1.甲方責(zé)任強(qiáng)化條款說明：本條款旨在明確甲方在合同履行過程中的責(zé)任和義務(wù)。a.甲方應(yīng)確保向乙方提供的產(chǎn)品信息真實、準(zhǔn)確、完整。b.甲方應(yīng)對乙方進(jìn)行充分的風(fēng)險評估，并提供符合乙方風(fēng)險承受能力的理財產(chǎn)品。c.甲方應(yīng)定期向乙方提供投資報告，及時告知乙方投資風(fēng)險變化情況。2.甲方服務(wù)質(zhì)量承諾條款說明：本條款旨在規(guī)范甲方提供的服務(wù)質(zhì)量。a.甲方應(yīng)設(shè)立專門的客戶服務(wù)團(tuán)隊，負(fù)責(zé)解答乙方在投資過程中遇到的問題。b.甲方應(yīng)保證客戶服務(wù)團(tuán)隊的響應(yīng)時間不超過24小時。c.甲方應(yīng)定期對客戶服務(wù)團(tuán)隊進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，提高服務(wù)水平和客戶滿意度。3.甲方風(fēng)險控制措施條款說明：本條款旨在保障甲方在風(fēng)險控制方面的責(zé)任。a.甲方應(yīng)建立健全風(fēng)險管理體系，對投資風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控。b.甲方應(yīng)制定風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，以應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件。c.甲方應(yīng)定期向乙方通報風(fēng)險控制措施的實施情況。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明1.乙方自主選擇權(quán)條款說明：本條款旨在保障乙方在投資過程中的自主權(quán)。a.乙方有權(quán)自主選擇投資產(chǎn)品，甲方應(yīng)尊重乙方的選擇。b.乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和自身需求調(diào)整投資組合。c.乙方有權(quán)要求甲方提供投資建議和風(fēng)險評估服務(wù)。2.乙方資金安全保障條款說明：本條款旨在確保乙方資金安全。a.甲方應(yīng)將乙方的資金獨立保管，不得挪用或侵占。b.甲方應(yīng)確保乙方資金賬戶的安全，防止黑客攻擊和信息泄露。c.甲方應(yīng)定期向乙方提供資金使用情況報告。3.乙方投資收益分配條款說明：本條款旨在明確乙方投資收益的分配方式。a.乙方投資收益按照產(chǎn)品約定方式分配。b.甲方應(yīng)在收益分配日前向乙方發(fā)出通知。c.乙方有權(quán)要求甲方對收益分配進(jìn)行解釋和說明。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明1.第三方中介職責(zé)條款說明：本條款旨在明確第三方中介在合同履行過程中的職責(zé)。a.第三方中介應(yīng)協(xié)助甲方和乙方進(jìn)行溝通協(xié)調(diào)，確保合同順利履行。b.第三方中介應(yīng)監(jiān)督甲方和乙方遵守合同約定，確保雙方權(quán)益。c.第三方中介應(yīng)提供專業(yè)咨詢和服務(wù)，提高合同履行效率。2.第三方中介費用承擔(dān)條款說明：本條款旨在明確第三方中介費用的承擔(dān)方式。a.第三方中介費用由甲方和乙方按比例分擔(dān)。b.甲方和乙方應(yīng)按照合同約定支付第三方中介費用。c.第三方中介費用支付方式應(yīng)在合同中明確。3.第三方中介保密條款說明：本條款旨在保護(hù)甲方、乙方和第三方中介的保密信息。a.第三方中介不得泄露甲方、乙方和合同相關(guān)方的保密信息。b.甲方、乙方和第三方中介應(yīng)簽訂保密協(xié)議，明確保密責(zé)任。c.保密期限應(yīng)與合同期限一致，或根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.投資者風(fēng)險評估報告2.理財產(chǎn)品說明書3.合同簽訂地工商行政管理部門備案證明4.第三方中介服務(wù)協(xié)議5.保密協(xié)議6.風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案7.投資者資金使用情況報告8.第三方中介費用結(jié)算清單9.合同變更及解除通知書10.違約責(zé)任追究決定書二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a.甲方未按約定提供真實、準(zhǔn)確、完整的產(chǎn)品信息。b.甲方未按約定進(jìn)行風(fēng)險評估，導(dǎo)致乙方投資風(fēng)險增加。c.甲方挪用或侵占乙方資金。d.甲方未按約定分配收益。e.第三方中介泄露保密信息。2.違約行為認(rèn)定：a.甲方違反合同約定，經(jīng)乙方書面通知后，未在合理期限內(nèi)改正的。b.第三方中介違反保密協(xié)議，造成甲方、乙方或合同相關(guān)方損失的。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。2.爭議解決：指雙方在合同履行過程中發(fā)生的糾紛，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。3.違約責(zé)任：指合同一方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)的民事責(zé)任。4.保密協(xié)議：指雙方就保密事項達(dá)成的協(xié)議，約定雙方對保密信息的保密義務(wù)。5.風(fēng)險管理體系：指企業(yè)為識別、評估、控制和監(jiān)控風(fēng)險而建立的一套制度和方法。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：投資者對理財產(chǎn)品風(fēng)險認(rèn)識不足。解決辦法：加強(qiáng)投資者教育，提高投資者風(fēng)險意識。2.問題：合同履行過程中出現(xiàn)爭議。解決辦法：通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。3.問題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)。解決辦法：與第三方中介簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)質(zhì)量要求，定期進(jìn)行評估。五、所有應(yīng)用場景：1.適用于2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同。2.適用于各類金融理財產(chǎn)品的風(fēng)險提示和合同履行。3.適用于投資者與銷售機(jī)構(gòu)、第三方中介之間的合作與溝通。4.適用于合同履行過程中的風(fēng)險控制和管理。5.適用于合同違約行為的處理和責(zé)任追究。全文完。2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同風(fēng)險提示補(bǔ)充條款1本合同目錄一覽1.合同適用范圍1.1適用理財產(chǎn)品1.2適用客戶類型2.風(fēng)險提示內(nèi)容2.1理財產(chǎn)品風(fēng)險等級2.2理財產(chǎn)品投資風(fēng)險2.3理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險2.4理財產(chǎn)品信用風(fēng)險2.5理財產(chǎn)品市場風(fēng)險3.風(fēng)險評估與披露3.1風(fēng)險評估程序3.2風(fēng)險披露方式3.3風(fēng)險披露內(nèi)容4.客戶風(fēng)險承受能力評估4.1評估方法4.2評估流程4.3評估結(jié)果運(yùn)用5.風(fēng)險控制措施5.1內(nèi)部控制制度5.2風(fēng)險預(yù)警機(jī)制5.3風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案6.風(fēng)險提示方式6.1面談提示6.2文字提示6.3網(wǎng)絡(luò)提示7.客戶權(quán)利與義務(wù)7.1客戶權(quán)利7.2客戶義務(wù)8.風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)8.1銷售機(jī)構(gòu)責(zé)任8.2客戶責(zé)任9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件11.合同變更與解除11.1合同變更程序11.2合同解除條件12.合同解除后的處理12.1理財產(chǎn)品贖回12.2保證金退還12.3其他相關(guān)事宜13.合同附件13.1理財產(chǎn)品說明書13.2風(fēng)險評估報告13.3其他相關(guān)文件14.其他約定事項14.1合同解釋14.2合同份數(shù)14.3合同生效日期第一部分：合同如下：1.合同適用范圍1.1適用理財產(chǎn)品本合同適用于2025年度銷售的所有金融理財產(chǎn)品，包括但不限于貨幣市場基金、債券型基金、混合型基金、股票型基金、指數(shù)型基金、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等。1.2適用客戶類型本合同適用于所有購買上述理財產(chǎn)品的個人客戶和機(jī)構(gòu)客戶，包括但不限于企業(yè)、事業(yè)單位、社會團(tuán)體等。2.風(fēng)險提示內(nèi)容2.1理財產(chǎn)品風(fēng)險等級銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶明確告知每款理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級，包括低風(fēng)險、中低風(fēng)險、中風(fēng)險、中高風(fēng)險和高風(fēng)險五個等級。2.2理財產(chǎn)品投資風(fēng)險銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶說明理財產(chǎn)品可能面臨的投資風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險等。2.3理財產(chǎn)品流動性風(fēng)險銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶說明理財產(chǎn)品可能存在的流動性風(fēng)險，包括產(chǎn)品贖回限制、提前終止條款等。2.4理財產(chǎn)品信用風(fēng)險銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶說明理財產(chǎn)品可能涉及的信用風(fēng)險，包括發(fā)行方信用風(fēng)險、交易對手信用風(fēng)險等。2.5理財產(chǎn)品市場風(fēng)險銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向客戶說明理財產(chǎn)品可能面臨的市場風(fēng)險，包括市場波動、政策變化等。3.風(fēng)險評估與披露3.1風(fēng)險評估程序銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險評估程序，對每款理財產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評估，并形成風(fēng)險評估報告。3.2風(fēng)險披露方式銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過書面、網(wǎng)絡(luò)等多種方式向客戶披露風(fēng)險評估報告和風(fēng)險提示內(nèi)容。3.3風(fēng)險披露內(nèi)容風(fēng)險披露內(nèi)容應(yīng)包括理財產(chǎn)品風(fēng)險等級、投資風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險等。4.客戶風(fēng)險承受能力評估4.1評估方法銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)采用問卷調(diào)查、面談等方式評估客戶的風(fēng)險承受能力。4.2評估流程評估流程應(yīng)包括收集客戶信息、分析客戶風(fēng)險承受能力、確定客戶風(fēng)險等級等。4.3評估結(jié)果運(yùn)用評估結(jié)果應(yīng)作為銷售機(jī)構(gòu)推薦理財產(chǎn)品的重要依據(jù)，確保理財產(chǎn)品與客戶風(fēng)險承受能力相匹配。5.風(fēng)險控制措施5.1內(nèi)部控制制度銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險管理、合規(guī)審查、內(nèi)部控制監(jiān)督等。5.2風(fēng)險預(yù)警機(jī)制銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，對可能出現(xiàn)的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警和應(yīng)對。5.3風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定風(fēng)險應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險事件。6.風(fēng)險提示方式6.1面談提示銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在面談過程中向客戶進(jìn)行風(fēng)險提示，確?？蛻舫浞至私饫碡敭a(chǎn)品風(fēng)險。6.2文字提示銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在理財產(chǎn)品說明書、合同文本等書面材料中明確提示風(fēng)險。6.3網(wǎng)絡(luò)提示銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在官方網(wǎng)站、手機(jī)APP等網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布風(fēng)險提示信息。8.客戶權(quán)利與義務(wù)8.1客戶權(quán)利客戶有權(quán)獲得銷售機(jī)構(gòu)提供的理財產(chǎn)品信息，包括產(chǎn)品特性、風(fēng)險等級、收益預(yù)期等?？蛻粲袡?quán)要求銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險提示和風(fēng)險評估?？蛻粲袡?quán)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力選擇合適的理財產(chǎn)品?？蛻粲袡?quán)在合同約定的時間內(nèi)贖回理財產(chǎn)品。8.2客戶義務(wù)客戶應(yīng)如實提供個人信息和財務(wù)狀況，以便銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險評估。客戶應(yīng)充分閱讀并理解理財產(chǎn)品說明書和合同條款。客戶應(yīng)遵守合同約定，按照約定的時間和方式支付相關(guān)費用。客戶應(yīng)承擔(dān)因自身操作不當(dāng)或市場波動導(dǎo)致的投資損失。9.風(fēng)險責(zé)任承擔(dān)9.1銷售機(jī)構(gòu)責(zé)任銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對提供的理財產(chǎn)品信息真實、準(zhǔn)確、完整負(fù)責(zé)。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對客戶進(jìn)行充分的風(fēng)險提示和風(fēng)險評估。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)采取必要措施，防范和控制理財產(chǎn)品風(fēng)險。銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對因自身過錯導(dǎo)致客戶損失承擔(dān)賠償責(zé)任。9.2客戶責(zé)任客戶應(yīng)對自己的投資決策負(fù)責(zé)，包括投資風(fēng)險、收益預(yù)期等。客戶應(yīng)對因自身操作不當(dāng)或市場波動導(dǎo)致的投資損失負(fù)責(zé)。10.爭議解決10.1爭議解決方式爭議解決方式包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟。10.2爭議解決機(jī)構(gòu)爭議解決機(jī)構(gòu)包括但不限于消費者協(xié)會、仲裁機(jī)構(gòu)、人民法院等。11.合同生效與終止11.1合同生效條件合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同終止條件12.合同變更與解除12.1合同變更程序合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽署變更協(xié)議。12.2合同解除條件合同解除條件包括：一方違約、不可抗力、合同目的不能實現(xiàn)等。13.合同解除后的處理13.1理財產(chǎn)品贖回合同解除后，客戶有權(quán)按照合同約定贖回理財產(chǎn)品。13.2保證金退還合同解除后，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)退還客戶已支付的全部保證金。13.3其他相關(guān)事宜合同解除后，雙方應(yīng)妥善處理與合同相關(guān)的其他事宜。14.其他約定事項14.1合同解釋本合同條款如與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。14.2合同份數(shù)本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.3合同生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概念和范圍15.1第三方定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方之外的，為履行本合同或提供相關(guān)服務(wù)而介入合同關(guān)系的獨立法人、自然人或其他組織。15.2第三方介入范圍第三方介入的范圍包括但不限于中介服務(wù)、風(fēng)險評估、法律顧問、審計服務(wù)、信息技術(shù)支持等。16.第三方介入的同意和選擇16.1同意甲乙雙方同意，在必要時可以引入第三方提供服務(wù)。16.2選擇甲乙雙方應(yīng)共同決定引入的第三方，并確保第三方具備履行合同所需的資質(zhì)和能力。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額定義第三方責(zé)任限額是指第三方因履行本合同義務(wù)或提供服務(wù)過程中產(chǎn)生的責(zé)任，甲乙雙方約定的第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。17.2責(zé)任限額約定甲乙雙方應(yīng)在合同中明確第三方的責(zé)任限額，并在必要時簽訂專門的協(xié)議進(jìn)行詳細(xì)約定。18.第三方責(zé)權(quán)利18.1責(zé)任第三方應(yīng)按照合同約定或委托事項的要求，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。18.2權(quán)利第三方有權(quán)根據(jù)合同約定或委托事項的要求，享有相應(yīng)的權(quán)利，包括但不限于費用支付、信息獲取等。18.3義務(wù)第三方有義務(wù)遵守合同約定，履行合同義務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1責(zé)任劃分第三方的責(zé)任僅限于其履行合同義務(wù)或提供服務(wù)的過程中，甲乙雙方對各自的責(zé)任承擔(dān)不因第三方的介入而改變。19.2信息共享甲乙雙方應(yīng)與第三方共享必要的信息，以保障合同的履行，但第三方無權(quán)獲取除合同履行所需之外的甲乙雙方的其他商業(yè)秘密。19.3知識產(chǎn)權(quán)第三方提供的知識產(chǎn)權(quán)歸第三方所有，甲乙雙方使用時需遵守相關(guān)法律法規(guī)和合同約定。20.第三方介入的具體條款20.1第三方介入程序第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定第三方的具體職責(zé)、工作流程和費用預(yù)算。20.2第三方介入?yún)f(xié)議甲乙雙方與第三方應(yīng)簽訂書面協(xié)議，明確第三方介入的具體內(nèi)容、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額等。20.3第三方介入的變更如需變更第三方介入的內(nèi)容，甲乙雙方應(yīng)書面通知第三方，并協(xié)商一致后修改相關(guān)協(xié)議。21.第三方介入的風(fēng)險管理21.1風(fēng)險評估甲乙雙方應(yīng)共同對第三方介入的風(fēng)險進(jìn)行評估，并采取必要措施防范和降低風(fēng)險。21.2風(fēng)險監(jiān)控甲乙雙方應(yīng)定期對第三方介入的風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)控，確保第三方履行合同義務(wù)。21.3風(fēng)險應(yīng)對如第三方介入過程中出現(xiàn)風(fēng)險，甲乙雙方應(yīng)立即采取應(yīng)對措施，并通知第三方。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.理財產(chǎn)品說明書詳細(xì)要求：包含產(chǎn)品類型、投資范圍、風(fēng)險等級、收益預(yù)期、費用結(jié)構(gòu)、贖回規(guī)則等。說明：理財產(chǎn)品說明書是客戶了解產(chǎn)品信息的重要文件，應(yīng)清晰、準(zhǔn)確、全面。2.風(fēng)險評估報告詳細(xì)要求：根據(jù)客戶信息，評估其風(fēng)險承受能力，并推薦合適的理財產(chǎn)品。說明：風(fēng)險評估報告是客戶選擇理財產(chǎn)品的重要依據(jù)，應(yīng)客觀、公正、詳細(xì)。3.風(fēng)險提示函詳細(xì)要求：明確告知客戶理財產(chǎn)品的風(fēng)險等級和主要風(fēng)險因素。說明：風(fēng)險提示函是確?？蛻舫浞至私猱a(chǎn)品風(fēng)險的重要文件。4.合同文本詳細(xì)要求：包括甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)、費用、期限、解除條件等。說明：合同文本是甲乙雙方履行合同的法律依據(jù)。5.第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：明確第三方的職責(zé)、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議是規(guī)范第三方介入行為的重要文件。6.風(fēng)險管理措施詳細(xì)要求：包括風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險監(jiān)控、風(fēng)險應(yīng)對等。說明：風(fēng)險管理措施是防范和控制風(fēng)險的必要手段。7.客戶信息記錄詳細(xì)要求：記錄客戶的基本信息、財務(wù)狀況、風(fēng)險評估結(jié)果等。說明：客戶信息記錄是客戶服務(wù)和管理的重要依據(jù)。8.投資收益報告詳細(xì)要求：定期向客戶報告理財產(chǎn)品的收益情況。說明：投資收益報告是客戶了解投資收益的重要文件。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為銷售機(jī)構(gòu)未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險提示和風(fēng)險評估。客戶未如實提供個人信息和財務(wù)狀況。第三方未按協(xié)議約定履行職責(zé)。甲乙雙方未按合同約定履行義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)銷售機(jī)構(gòu)未進(jìn)行風(fēng)險提示和風(fēng)險評估，導(dǎo)致客戶遭受損失的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任?？蛻粑慈鐚嵦峁┬畔?，導(dǎo)致風(fēng)險評估不準(zhǔn)確，客戶應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第三方未按協(xié)議約定履行職責(zé)，導(dǎo)致合同目的不能實現(xiàn)的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。甲乙雙方未按合同約定履行義務(wù)，導(dǎo)致合同不能履行的，雙方應(yīng)根據(jù)違約程度承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.違約責(zé)任示例銷售機(jī)構(gòu)未進(jìn)行風(fēng)險提示，導(dǎo)致客戶購買高風(fēng)險產(chǎn)品后遭受損失，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)賠償客戶損失?？蛻粑慈鐚嵦峁┴攧?wù)狀況，導(dǎo)致風(fēng)險評估不準(zhǔn)確，客戶應(yīng)自行承擔(dān)投資損失。第三方未提供準(zhǔn)確的風(fēng)險評估報告，導(dǎo)致客戶投資決策失誤，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。甲乙雙方未按合同約定支付費用，導(dǎo)致合同無法履行，雙方應(yīng)根據(jù)違約程度承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。全文完。2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同風(fēng)險提示補(bǔ)充條款2合同編號_________一、合同主體1.甲方：名稱：（請?zhí)顚懠追矫Q）地址：（請?zhí)顚懠追降刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系電話）2.乙方：名稱：（請?zhí)顚懸曳矫Q）地址：（請?zhí)顚懸曳降刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系人姓名）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系電話）3.其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，請在此處填寫相關(guān)方的名稱、地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的為加強(qiáng)2025年度金融理財產(chǎn)品銷售的風(fēng)險管理，保障各方合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)，甲乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本合同。2.2合同依據(jù)1.《中華人民共和國合同法》2.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》3.《商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》4.其他相關(guān)法律法規(guī)及政策三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語1.金融理財產(chǎn)品：指銀行等金融機(jī)構(gòu)根據(jù)市場需求，設(shè)計并銷售的各類投資產(chǎn)品，包括但不限于貨幣市場基金、債券、股票、基金等。2.風(fēng)險提示：指金融機(jī)構(gòu)對金融理財產(chǎn)品風(fēng)險進(jìn)行告知的行為。3.2關(guān)鍵詞解釋1.風(fēng)險：指投資者在投資過程中可能面臨的各種不確定性，導(dǎo)致投資收益損失。2.投資者：指購買金融理財產(chǎn)品的個人或單位。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1.依法合規(guī)銷售金融理財產(chǎn)品，確保產(chǎn)品符合監(jiān)管要求。2.提供充分、準(zhǔn)確的風(fēng)險提示，引導(dǎo)投資者合理評估風(fēng)險。3.保障投資者資金安全，按照合同約定支付投資收益。4.1乙方的權(quán)利和義務(wù)1.在購買金融理財產(chǎn)品前，充分了解產(chǎn)品風(fēng)險，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。2.按時支付購買金融理財產(chǎn)品的款項。3.如發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品風(fēng)險與預(yù)期不符，有權(quán)要求解除合同。4.2其他相關(guān)方的權(quán)利與義務(wù)（如有其他相關(guān)方，請在此處填寫其權(quán)利與義務(wù)）五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，合同有效期為2025年1月1日至2025年12月31日。5.2合同履行地點甲方所在地。5.3合同履行方式1.乙方購買金融理財產(chǎn)品時，應(yīng)按照甲方的規(guī)定辦理。2.甲乙雙方通過書面、電子等方式進(jìn)行溝通與聯(lián)系。六、合同的生效和終止6.1生效條件1.雙方簽字蓋章。2.合同符合法律法規(guī)及政策要求。6.2終止條件1.合同到期。2.雙方協(xié)商一致。6.3終止程序1.雙方協(xié)商一致后，簽訂終止協(xié)議。2.終止協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.4終止后果1.雙方應(yīng)按照合同約定，辦理相關(guān)手續(xù)。2.合同終止后，甲方應(yīng)按照約定支付乙方的投資收益。3.合同終止后，乙方應(yīng)按照約定辦理退出手續(xù)。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成1.理財產(chǎn)品銷售費用：包括但不限于銷售人員的傭金、營銷推廣費用等。2.管理費用：包括理財產(chǎn)品運(yùn)作過程中的管理費、托管費等。3.風(fēng)險準(zhǔn)備金：根據(jù)理財產(chǎn)品類型和風(fēng)險等級，甲方提取的風(fēng)險準(zhǔn)備金。7.2支付方式1.甲方支付理財產(chǎn)品銷售費用和管理費用，可以通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票等方式進(jìn)行。2.乙方支付購買理財產(chǎn)品的款項，應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票等方式支付至甲方指定賬戶。7.3支付時間1.理財產(chǎn)品銷售費用和管理費用，甲方應(yīng)在每月的一個工作日內(nèi)支付。2.乙方支付購買理財產(chǎn)品的款項，應(yīng)在合同約定的期限內(nèi)支付。7.4支付條款1.甲方支付費用時，應(yīng)提供相應(yīng)的發(fā)票或收據(jù)。2.乙方支付款項時，應(yīng)確保資金來源合法，不得使用非法資金。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1.如甲方未按時支付理財產(chǎn)品銷售費用和管理費用，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付金額的千分之五。2.如甲方未按規(guī)定提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約1.如乙方未按時支付購買理財產(chǎn)品的款項，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)支付金額的千分之五。2.如乙方使用非法資金支付款項，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式1.甲方和乙方違約，應(yīng)根據(jù)違約情況，承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.賠償金額和方式由雙方協(xié)商確定，如協(xié)商不成，可依法向人民法院提起訴訟。九、保密條款9.1保密內(nèi)容1.雙方在合同履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。2.雙方在合同履行過程中知悉的理財產(chǎn)品風(fēng)險信息。9.2保密期限1.本保密條款自合同簽訂之日起生效，保密期限為五年。2.保密期限屆滿后，雙方仍應(yīng)繼續(xù)履行保密義務(wù)。9.3保密履行方式1.雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。2.雙方不得泄露、復(fù)制、轉(zhuǎn)讓或以其他方式披露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義1.不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。2.包括自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等。10.2不可抗力事件1.自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺風(fēng)等。2.政府行為：如政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。3.社會異常事件：如罷工、戰(zhàn)爭等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)1.當(dāng)不可抗力事件發(fā)生時，雙方應(yīng)立即通知對方，并提供相關(guān)證明。2.不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應(yīng)暫停履行合同，但應(yīng)盡力減少損失。10.4不可抗力實例1.自然災(zāi)害：地震、洪水等。2.政府行為：政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。3.社會異常事件：罷工、戰(zhàn)爭等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決1.雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。2.協(xié)商解決期限為自爭議發(fā)生之日起三十日內(nèi)。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟1.如協(xié)商不成，雙方可向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。2.或雙方可共同選擇仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定1.未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓合同。2.如一方同意轉(zhuǎn)讓，應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)對方同意。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1.合同主體變更。2.合同內(nèi)容變更。3.合同履行期限變更。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。2.任何一方未經(jīng)對方同意，不得單方面修改或解除合同。13.2特殊權(quán)力保留1.本合同中約定的權(quán)利，如無特別說明，均包括但不限于法律規(guī)定的權(quán)利。2.如遇法律法規(guī)變更，本合同的權(quán)利和義務(wù)不受影響。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1.本合同的修改和補(bǔ)充，需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出。2.修改和補(bǔ)充的內(nèi)容，作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力1.修改和補(bǔ)充的合同內(nèi)容，自雙方簽字蓋章之日起生效。2.修改和補(bǔ)充的合同內(nèi)容，不影響本合同其他條款的效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項1.雙方應(yīng)就本合同約定的理財產(chǎn)品銷售事宜，相互提供必要的協(xié)助與配合。2.雙方應(yīng)積極履行合同義務(wù)，確保合同順利履行。15.2協(xié)作與配合方式1.雙方應(yīng)通過書面、口頭或其他約定的方式，進(jìn)行溝通與協(xié)調(diào)。2.雙方應(yīng)定期召開會議，討論合同履行情況，解決相關(guān)問題。十六、其他條款16.1法律適用1.本合同適用中華人民共和國法律法規(guī)。2.如本合同與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。16.2合同的完整性和獨立性1.本合同為雙方之間的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。2.本合同各條款之間相互獨立，不影響其他條款的效力。16.3增減條款1.如雙方同意增加或減少合同條款，應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章。2.增減條款作為本合同的附件，與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：代表人（簽字）：代表人（簽字）：日期：年月日日期：年月日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同風(fēng)險提示補(bǔ)充條款2.乙方購買理財產(chǎn)品的款項支付憑證3.甲方支付理財產(chǎn)品銷售費用和管理費用的發(fā)票或收據(jù)4.不可抗力事件證明文件5.協(xié)商解決爭議的記錄6.仲裁或訴訟裁決書7.合同修改和補(bǔ)充協(xié)議8.增減條款協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：（1）甲方未按時支付理財產(chǎn)品銷售費用和管理費用。（2）乙方未按時支付購買理財產(chǎn)品的款項。（3）任何一方未經(jīng)對方同意，單方面修改或解除合同。（4）一方泄露對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。（5）一方未按照約定履行保密義務(wù)。2.違約行為的認(rèn)定：（1）根據(jù)合同約定，違約行為包括但不限于上述列舉的行為。（2）違約行為的認(rèn)定以事實為依據(jù)，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、政府行為、社會異常事件等。2.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。3.技術(shù)秘密：指未公開的技術(shù)方案、工藝流程、設(shè)計圖紙等。4.協(xié)商解決：指雙方在平等自愿的基礎(chǔ)上，通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭議。5.調(diào)解：指第三方中介機(jī)構(gòu)根據(jù)雙方意愿，協(xié)助雙方解決合同履行過程中的爭議。6.仲裁：指雙方同意將爭議提交仲裁機(jī)構(gòu)，由仲裁機(jī)構(gòu)作出具有法律效力的裁決。7.訴訟：指雙方將爭議提交人民法院，由人民法院依法審理并作出判決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未按時支付購買理財產(chǎn)品的款項。解決辦法：甲方可向乙方發(fā)出催款通知，要求乙方在規(guī)定期限內(nèi)支付款項。如乙方仍未支付，甲方可依法采取法律手段，如訴訟等。2.問題：甲方未按時支付理財產(chǎn)品銷售費用和管理費用。解決辦法：乙方可在合同約定的時間內(nèi)，向甲方發(fā)出催款通知。如甲方仍未支付，乙方可依法采取法律手段，如訴訟等。3.問題：一方泄露對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。解決辦法：泄露方應(yīng)立即停止泄露行為，并采取補(bǔ)救措施。如給對方造成損失，泄露方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.問題：一方未按照約定履行保密義務(wù)。解決辦法：被泄露方應(yīng)及時通知對方，要求對方采取補(bǔ)救措施。如給被泄露方造成損失，對方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。5.問題：不可抗力事件發(fā)生，導(dǎo)致合同無法履行。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定，協(xié)商解決合同履行過程中的問題。如協(xié)商不成，可依法向人民法院提起訴訟。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：（1）第三方名稱：（請?zhí)顚懙谌矫Q）（2）第三方地址：（請?zhí)顚懙谌降刂罚?）第三方聯(lián)系人：（請?zhí)顚懙谌铰?lián)系人姓名）（4）第三方聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懙谌铰?lián)系電話）2.第三方的責(zé)權(quán)利：（1）責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定，提供理財產(chǎn)品銷售相關(guān)服務(wù)，包括但不限于產(chǎn)品介紹、風(fēng)險提示、咨詢解答等。（2）權(quán)利：第三方有權(quán)獲得合同約定的服務(wù)費用。（3）義務(wù)：第三方應(yīng)保證提供的服務(wù)符合法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，不得泄露客戶信息。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權(quán)利條款：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供充分、準(zhǔn)確的風(fēng)險提示。（2）乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付投資收益。（3）乙方有權(quán)要求甲方在合同履行過程中提供必要的協(xié)助與配合。2.乙方的利益條款：（1）乙方享有優(yōu)先購買權(quán)，在甲方有新產(chǎn)品推出時，乙方有權(quán)優(yōu)先選擇購買。（2）乙方享有優(yōu)惠利率，甲方應(yīng)按照合同約定給予乙方一定的利率優(yōu)惠。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方如未提供充分、準(zhǔn)確的風(fēng)險提示，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（2）甲方如未按時支付投資收益，應(yīng)向乙方支付違約金。（3）甲方不得限制乙方的合理權(quán)利，如轉(zhuǎn)讓權(quán)、優(yōu)先購買權(quán)等。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定支付購買理財產(chǎn)品的款項。（2）甲方有權(quán)要求乙方提供必要的資料和信息，以便甲方進(jìn)行風(fēng)險管理。（3）甲方有權(quán)對乙方進(jìn)行資格審查，確保乙方具備相應(yīng)的投資能力。2.甲方的利益條款：（1）甲方享有優(yōu)先選擇權(quán)，在乙方購買理財產(chǎn)品時，甲方有權(quán)優(yōu)先選擇。（2）甲方享有收益分成，乙方投資收益的部分應(yīng)按照合同約定歸甲方所有。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方如未按時支付購買理財產(chǎn)品的款項，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（2）乙方如提供虛假資料或信息，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（3）乙方不得在未經(jīng)甲方同意的情況下，轉(zhuǎn)讓合同項下的權(quán)利義務(wù)。全文完。2025年度金融理財產(chǎn)品銷售合同風(fēng)險提示補(bǔ)充條款3本合同目錄一覽1.風(fēng)險提示概述1.1風(fēng)險定義與分類1.2風(fēng)險評估與揭示1.3風(fēng)險承受能力評估2.產(chǎn)品風(fēng)險揭示2.1產(chǎn)品特性與風(fēng)險等級2.2預(yù)期收益與潛在損失2.3風(fēng)險事件及應(yīng)對措施3.投資者權(quán)益保護(hù)3.1投資者信息保護(hù)3.2投資者適當(dāng)性管理3.3投資者投訴處理4.風(fēng)險控制措施4.1產(chǎn)品風(fēng)險控制機(jī)制4.2投資風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警4.3風(fēng)險分散與分散投資5.合同履行與變更5.1合同生效與解除5.2合同變更與終止5.3合同履行中的風(fēng)險防范6.違約責(zé)任與爭議解決6.1違約責(zé)任承擔(dān)6.2爭議解決方式6.3爭議解決機(jī)構(gòu)7.法律法規(guī)及政策7.1適用法律法規(guī)7.2政策調(diào)整與影響7.3法規(guī)變更應(yīng)對措施8.風(fēng)險管理信息與披露8.1信息披露內(nèi)容8.2信息披露方式與頻率8.3信息披露責(zé)任與義務(wù)9.風(fēng)險管理責(zé)任9.1風(fēng)險管理主體9.2風(fēng)險管理職責(zé)分工9.3風(fēng)險管理效果評估10.風(fēng)險管理培訓(xùn)與宣傳10.1培訓(xùn)內(nèi)容與方式10.2宣傳途徑與形式10.3培訓(xùn)與宣傳效果評估11.風(fēng)險管理報告11.1報告內(nèi)容與格式11.2報告提交時間與方式11.3報告審核與反饋12.風(fēng)險管理組織架構(gòu)12.1組織架構(gòu)設(shè)置12.2職責(zé)分工與協(xié)作12.3組織架構(gòu)調(diào)整與優(yōu)化13.風(fēng)險管理內(nèi)部控制13.1內(nèi)部控制制度13.2內(nèi)部控制執(zhí)行與監(jiān)督13.3內(nèi)部控制評估與改進(jìn)14.風(fēng)險管理持續(xù)改進(jìn)14.1改進(jìn)措施與目標(biāo)14.2改進(jìn)實施與跟蹤14.3持續(xù)改進(jìn)效果評估第一部分：合同如下：1.風(fēng)險提示概述1.1風(fēng)險定義與分類1.1.1本合同所指風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險等。1.1.2市場風(fēng)險：指因市場波動導(dǎo)致理財產(chǎn)品凈值波動或收益損失的風(fēng)險。1.1.3信用風(fēng)險：指因理財產(chǎn)品發(fā)行方或相關(guān)方違約導(dǎo)致投資者損失的風(fēng)險。1.1.4流動性風(fēng)險：指理財產(chǎn)品到期或提前贖回時，可能因市場流動性不足導(dǎo)致投資者無法及時變現(xiàn)的風(fēng)險。1.1.5操作風(fēng)險：指因操作失誤、系統(tǒng)故障等原因?qū)е峦顿Y者損失的風(fēng)險。1.1.6法律風(fēng)險：指因法律法規(guī)變動或解釋不一致導(dǎo)致投資者損失的風(fēng)險。1.2風(fēng)險評估與揭示1.2.1發(fā)行人應(yīng)對理財產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評估，并在銷售文件中充分揭示風(fēng)險。1.2.2風(fēng)險評估應(yīng)包括但不限于理財產(chǎn)品特性、市場環(huán)境、發(fā)行方信用狀況等。1.2.3風(fēng)險揭示應(yīng)明確告知投資者風(fēng)險等級、可能損失范圍及風(fēng)險應(yīng)對措施。1.3風(fēng)險承受能力評估1.3.1發(fā)行人應(yīng)要求投資者進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估，并據(jù)此推薦適合其風(fēng)險承受能力的理財產(chǎn)品。1.3.2風(fēng)險承受能力評估應(yīng)包括但不限于投資者的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險偏好等。1.3.3發(fā)行人應(yīng)確保評估結(jié)果真實、準(zhǔn)確，并對評估結(jié)果負(fù)責(zé)。2.產(chǎn)品風(fēng)險揭示2.1產(chǎn)品特性與風(fēng)險等級2.1.1產(chǎn)品特性應(yīng)包括投資范圍、收益預(yù)期、投資期限、費用結(jié)構(gòu)等。2.1.2風(fēng)險等級應(yīng)依據(jù)產(chǎn)品特性、市場狀況等因素進(jìn)行劃分，并明確告知投資者。2.2預(yù)期收益與潛在損失2.2.1預(yù)期收益應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品特性、市場狀況等因素進(jìn)行合理預(yù)測，并告知投資者。2.2.2潛在損失應(yīng)包括最高可能損失金額、損失概率等，并告知投資者。2.3風(fēng)險事件及應(yīng)對措施2.3.1風(fēng)險事件應(yīng)包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等可能對投資者造成損失的事件。2.3.2應(yīng)對措施應(yīng)包括風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險控制、風(fēng)險化解等，并告知投資者。3.投資者權(quán)益保護(hù)3.1投資者信息保護(hù)3.1.1發(fā)行人應(yīng)建立健全投資者信息保護(hù)制度，確保投資者信息安全。3.1.2投資者信息應(yīng)僅用于理財產(chǎn)品銷售、管理、服務(wù)等活動。3.2投資者適當(dāng)性管理3.2.1發(fā)行人應(yīng)根據(jù)投資者風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品。3.2.2投資者適當(dāng)性管理應(yīng)遵循“了解你的客戶”原則。3.3投資者投訴處理3.3.1發(fā)行人應(yīng)設(shè)立投訴處理機(jī)制，及時處理投資者投訴。3.3.2投資者投訴處理應(yīng)遵循公正、公平、公開的原則。4.風(fēng)險控制措施4.1產(chǎn)品風(fēng)險控制機(jī)制4.1.1發(fā)行人應(yīng)建立健全產(chǎn)品風(fēng)險控制機(jī)制，確保理財產(chǎn)品風(fēng)險可控。4.1.2風(fēng)險控制機(jī)制應(yīng)包括風(fēng)險監(jiān)測、風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險化解等。4.2投資風(fēng)險監(jiān)控與預(yù)警4.2.1發(fā)行人應(yīng)定期對理財產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控，并及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患。4.2.2風(fēng)險預(yù)警應(yīng)包括風(fēng)險等級、預(yù)警內(nèi)容、應(yīng)對措施等。4.3風(fēng)險分散與分散投資4.3.1發(fā)行人應(yīng)鼓勵投資者進(jìn)行分散投資，降低風(fēng)險。4.3.2投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力，合理配置投資組合。5.合同履行與變更5.1合同生效與解除5.1.1合同自雙方簽字蓋章之日起生效。5.1.2合同解除應(yīng)符合法律法規(guī)及合同約定。5.2合同變更與終止5.2.1合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。5.2.2合同終止應(yīng)符合法律法規(guī)及合同約定。5.3合同履行中的風(fēng)險防范5.3.1發(fā)行人應(yīng)確保合同履行過程中的風(fēng)險可控。5.3.2投資者應(yīng)密切關(guān)注合同履行情況，及時反映問題。6.違約責(zé)任與爭議解決6.1違約責(zé)任承擔(dān)6.1.1發(fā)行人違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。6.1.2投資者違反合同約定，也應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。6.2爭議解決方式6.2.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。6.2.2協(xié)商不成的，可依法向人民法院提起訴訟或仲裁。6.3爭議解決機(jī)構(gòu)6.3.1爭議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)具有獨立、公正、專業(yè)的特點。6.3.2爭議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循法律法規(guī)及合同約定。8.法律法規(guī)及政策8.1適用法律法規(guī)8.1.1本合同適用《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》等相關(guān)法律法規(guī)。8.1.2發(fā)行人應(yīng)遵守國家金融監(jiān)管部門的相關(guān)政策規(guī)定。8.2政策調(diào)整與影響8.2.1發(fā)行人應(yīng)及時關(guān)注政策調(diào)整，并評估對理財產(chǎn)品及投資者的影響。8.2.2發(fā)行人應(yīng)將政策調(diào)整及影響及時告知投資者。8.3法規(guī)變更應(yīng)對措施8.3.1發(fā)行人應(yīng)根據(jù)法規(guī)變更調(diào)整理財產(chǎn)品特性、風(fēng)險控制措施等。8.3.2發(fā)行人應(yīng)確保調(diào)整措施符合法律法規(guī)及合同約定。9.風(fēng)險管理信息與披露9.1信息披露內(nèi)容9.1.1信息披露內(nèi)容應(yīng)包括理財產(chǎn)品的基本信息、風(fēng)險揭示、業(yè)績報告、重大事項等。9.1.2信息披露內(nèi)容應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整。9.2信息披露方式與頻率9.2.1信息披露方式應(yīng)包括網(wǎng)站公告、書面文件、電子郵件等。9.2.2信息披露頻率應(yīng)不少于每月一次。9.3信息披露責(zé)任與義務(wù)9.3.1發(fā)行人應(yīng)承擔(dān)信息披露的責(zé)任與義務(wù)。9.3.2投資者有權(quán)要求發(fā)行人提供信息披露資料。10.風(fēng)險管理責(zé)任10.1風(fēng)險管理主體10.1.1風(fēng)險管理主體為發(fā)行人及銷售人員。10.1.2發(fā)行人負(fù)責(zé)建立健全風(fēng)險管理體系。10.2風(fēng)險管理職責(zé)分工10.2.1發(fā)行人負(fù)責(zé)制定風(fēng)險管理政策、流程及制度。10.2.2銷售人員負(fù)責(zé)向投資者揭示風(fēng)險、指導(dǎo)投資者進(jìn)行風(fēng)險評估。10.3風(fēng)險管理效果評估10.3.1發(fā)行人應(yīng)定期評估風(fēng)險管理效果。10.3.2評估結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)風(fēng)險管理措施的重要依據(jù)。11.風(fēng)險管理培訓(xùn)與宣傳11.1培訓(xùn)內(nèi)容與方式11.1.1培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險管理知識、法律法規(guī)、業(yè)務(wù)流程等。11.1.2培訓(xùn)方式應(yīng)包括課堂培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、案例研討等。11.2宣傳途徑與形式11.2.1宣傳途徑應(yīng)包括網(wǎng)站、媒體、投資者教育活動等。11.2.2宣傳形式應(yīng)包括宣傳資料、講座、咨詢等。11.3培訓(xùn)與宣傳效果評估11.3.1培訓(xùn)與宣傳效果應(yīng)定期評估。11.3.2評估結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)培訓(xùn)與宣傳的重要依據(jù)。12.風(fēng)險管理報告12.1報告內(nèi)容與格式12.1.1報告內(nèi)容應(yīng)包括風(fēng)險管理概況、風(fēng)險事件、風(fēng)險控制措施等。12.1.2報告格式應(yīng)符合相關(guān)規(guī)定。12.2報告提交時間與方式12.2.1報告提交時間應(yīng)不少于每月一次。12.2.2報告提交方式應(yīng)包括電子版、紙質(zhì)版等。12.3報告審核與反饋12.3.1報告審核應(yīng)由專門機(jī)構(gòu)或人員負(fù)責(zé)。12.3.2審核結(jié)果應(yīng)反饋給報告編制單位。13.風(fēng)險管理組織架構(gòu)13.1組織架構(gòu)設(shè)置13.1.1組織架構(gòu)應(yīng)包括風(fēng)險管理委員會、風(fēng)險管理部等。13.1.2各部門職責(zé)應(yīng)明確。13.2職責(zé)分工與協(xié)作13.2.1各部門應(yīng)按照職責(zé)分工，共同推進(jìn)風(fēng)險管理。13.2.2部門間應(yīng)加強(qiáng)協(xié)作，確保風(fēng)險管理措施有效執(zhí)行。13.3組織架構(gòu)調(diào)整與優(yōu)化13.3.1組織架構(gòu)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險管理需要適時調(diào)整。13.3.2組織架構(gòu)調(diào)整應(yīng)遵循合理、高效、專業(yè)的原則。14.風(fēng)險管理持續(xù)改進(jìn)14.1改進(jìn)措施與目標(biāo)14.1.1改進(jìn)措施應(yīng)包括完善風(fēng)險管理流程、加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控、提高風(fēng)險化解能力等。14.1.2改進(jìn)目標(biāo)應(yīng)明確、具體、可衡量。14.2改進(jìn)實施與跟蹤14.2.1改進(jìn)措施應(yīng)定期實施，并及時跟蹤改進(jìn)效果。14.2.2跟蹤結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)措施調(diào)整的重要依據(jù)。14.3持續(xù)改進(jìn)效果評估14.3.1持續(xù)改進(jìn)效果應(yīng)定期評估。14.3.2評估結(jié)果應(yīng)作為改進(jìn)風(fēng)險管理的重要依據(jù)。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義15.1.1本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方之外的，為理財產(chǎn)品銷售、管理、服務(wù)等提供輔助或?qū)I(yè)服務(wù)的獨立第三方機(jī)構(gòu)或個人。15.1.2第三方包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、審計機(jī)構(gòu)、法律顧問等。15.2第三方介入情形15.2.1第三方介入的情形包括但不限于：理財產(chǎn)品銷售推廣、資金托管、資產(chǎn)評估、法律咨詢、財務(wù)審計等。15.2.2第三方介入應(yīng)經(jīng)甲乙雙方同意，并簽訂書面協(xié)議。16.第三方責(zé)任與權(quán)利16.1第三方責(zé)任16.1.1第三方應(yīng)按照合同約定和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，履行其職責(zé)，并對自身行為負(fù)責(zé)。16.1.2第三方在履行職責(zé)過程中，因故意或重大過失導(dǎo)致甲乙雙方或投資者損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。16.1.3第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供服務(wù)的重要性、風(fēng)險程度及合同約定進(jìn)行確定。16.2第三方權(quán)利16.2.1第三方有權(quán)獲得合同約定的服務(wù)費用。16.2