《金融風險與合規(guī)》課件-項目一：金融風險概述

金融風險與合規(guī)項目一：金融風險概述金融風險特征金融風險的特征普遍性傳導(dǎo)性和滲透性隱蔽性潛伏性和突發(fā)性雙重性擴散性可管理性周期性金融風險的特征普遍性金融風險普遍存在的原因：1.金融在很大程度上以信用為基礎(chǔ)2.信用對象具有復(fù)雜性金融風險的特征傳導(dǎo)性和滲透性單一的信用機構(gòu)不可能孤立于整個信用體系而單獨存在。金融風險的特征隱蔽性由于金融機構(gòu)具有一定的創(chuàng)造信用能力，并且其經(jīng)營活動不完全透明。金融風險的特征潛伏性和突發(fā)性一般情況下，傳統(tǒng)的金融風險表現(xiàn)為潛伏性，新興的金融風險表現(xiàn)為突發(fā)性。金融風險的特征雙重性風險收益金融風險的特征擴散性金融風險的擴散性因創(chuàng)造信用的機制而被不斷放大。金融風險的特征可管理性通過金融理論的發(fā)展、金融市場的規(guī)范、管理技術(shù)的不斷發(fā)展，把風險控制在可以承受的范圍之內(nèi)，通過風險的降低提高收益水平。金融風險的特征周期性金融風險的產(chǎn)生與經(jīng)濟周期密切相關(guān)。思考題結(jié)合金融風險的周期性，討論在經(jīng)濟蕭條時商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)理論上應(yīng)如何開展？項目一：金融風險概述部分金融風險的類型金融風險的分類

金融風險

按金融風險的主體劃分按金融風險的性質(zhì)、嚴重程度和管理方法劃分按金融風險的層次劃分按金融風險的地域劃分金融機構(gòu)風險企業(yè)金融風險居民金融風險國家金融風險系統(tǒng)性風險非系統(tǒng)性風險微觀金融風險宏觀金融風險國內(nèi)金融風險國外金融風險金融風險的類型信用風險流動性風險利率風險匯率風險操作風險法律風險通貨膨脹風險政策風險國別風險思考題最后請搜索相關(guān)資料，將近一年發(fā)生的金融風險按以上9種類行進行分類。項目一：金融風險概述金融風險的成因金融風險的成因一般認為，金融風險是指經(jīng)濟主體在金融活動中遭受損失的不確定性或可能性。

金融風險特別強調(diào)結(jié)果的雙重性，它既可以帶來經(jīng)濟損失，也可以獲得超額收益;既有消極影響，也有積極影響。它的內(nèi)涵比一般風險要豐富得多。金融風險相關(guān)術(shù)語風險事故風險因素風險事件風險成本直接成本間接成本金融危機金融安全金融穩(wěn)定思考題最后請搜索相關(guān)資料，查詢近一年的金融風險并分析成因。項目一：金融風險概述金融風險管理策略金融風險管理策略1、風險分散“不要將所有的雞蛋放在一個籃子里”金融風險管理策略2、風險對沖

1）自我對沖

2）市場對沖金融風險管理策略3、風險轉(zhuǎn)移

1）保險轉(zhuǎn)移

2）非保險轉(zhuǎn)移金融風險管理策略4、風險規(guī)避“沒有風險就沒有收益”金融風險管理策略5、風險補償思考題最后請搜索相關(guān)資料，整理近一年金融機構(gòu)面對金融風險所采用的風險管理策略。項目一：金融風險概述金融風險管理流程金融風險管理流程階段一：風險識別、分析階段階段二：風險計量、評估階段金融風險的特征階段二：風險計量、評估階段風險計量的方法：可以基于歷史記錄以及專家經(jīng)驗，并根據(jù)風險類型、風險分析的目的以及信息數(shù)據(jù)的可獲得性，采取定性、定量或者定性與定量相結(jié)合的方法。金融風險管理流程階段一：風險識別、分析階段階段二：風險計量、評估階段階段三：風險監(jiān)測、報告階段金融風險管理流程階段一：風險識別、分析階段階