2025年企業(yè)債券擔(dān)保協(xié)議

2025年企業(yè)債券擔(dān)保協(xié)議合同/協(xié)議編號(hào)：____________

甲方（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保方”）：________________________

乙方（以下簡(jiǎn)稱“債券發(fā)行方”）：________________________

鑒于擔(dān)保方愿為債券發(fā)行方于2025年發(fā)行的債券提供擔(dān)保，并經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本協(xié)議，以明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。

本協(xié)議的簽訂背景如下：

1.債券發(fā)行方擬于2025年發(fā)行企業(yè)債券，以籌集資金用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。

2.擔(dān)保方同意為債券發(fā)行方提供的債券提供擔(dān)保，確保債券的到期償還。

3.為保障雙方合法權(quán)益，經(jīng)雙方協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。

本協(xié)議的簽訂目的為：

1.明確擔(dān)保方為債券發(fā)行方提供的擔(dān)保范圍、期限和條件。

2.規(guī)定債券發(fā)行方在發(fā)行、使用和償還債券過(guò)程中應(yīng)遵守的規(guī)定。

3.確保雙方在履行協(xié)議過(guò)程中產(chǎn)生爭(zhēng)議時(shí)，能夠依法解決。

本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

主要條款內(nèi)容：

一、擔(dān)保范圍

1.1擔(dān)保方同意對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下債券發(fā)行方所發(fā)行的企業(yè)債券提供全額擔(dān)保。

1.2擔(dān)保范圍包括但不限于債券的本金、利息及違約金。

二、擔(dān)保期限

2.1本協(xié)議項(xiàng)下?lián)Ｆ谙拮詡l(fā)行之日起至債券到期日止。

2.2擔(dān)保期限屆滿，擔(dān)保責(zé)任自行終止。

三、擔(dān)保條件

3.1債券發(fā)行方應(yīng)保證債券的發(fā)行符合國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求。

3.2債券發(fā)行方應(yīng)確保債券發(fā)行過(guò)程中的信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

3.3債券發(fā)行方應(yīng)按時(shí)償還債券本金及利息，如發(fā)生逾期償還情形，擔(dān)保方有權(quán)按照本協(xié)議約定行使擔(dān)保權(quán)利。

四、服務(wù)內(nèi)容

4.1擔(dān)保方應(yīng)在本協(xié)議項(xiàng)下履行以下服務(wù)：

（1）為債券發(fā)行方提供擔(dān)保函；

（2）在債券發(fā)行過(guò)程中，按照債券發(fā)行方的要求提供必要的協(xié)助；

（3）在債券到期或發(fā)生違約時(shí)，按照本協(xié)議約定履行擔(dān)保責(zé)任。

五、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

5.1擔(dān)保方提供的擔(dān)保服務(wù)應(yīng)滿足以下質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)：

（1）擔(dān)保函應(yīng)真實(shí)、有效；

（2）擔(dān)保方應(yīng)按照債券發(fā)行方的要求，及時(shí)履行擔(dān)保義務(wù)；

（3）擔(dān)保方應(yīng)確保擔(dān)保服務(wù)的合法合規(guī)。

六、價(jià)格支付

6.1債券發(fā)行方應(yīng)向擔(dān)保方支付擔(dān)保費(fèi)用，具體金額由雙方另行協(xié)商確定。

6.2擔(dān)保費(fèi)用支付方式及時(shí)間由雙方另行協(xié)商確定。

七、保密條款

7.1雙方對(duì)本協(xié)議內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。

7.2本保密條款在協(xié)議終止后仍然有效。

八、違約責(zé)任

8.1如債券發(fā)行方違反本協(xié)議約定，導(dǎo)致?lián)７皆馐軗p失，債券發(fā)行方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

8.2如擔(dān)保方違反本協(xié)議約定，導(dǎo)致債券發(fā)行方遭受損失，擔(dān)保方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

九、爭(zhēng)議解決

9.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

9.2協(xié)商不成的，任何一方均可向擔(dān)保方所在地的人民法院提起訴訟。

十、其他

10.1本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

10.2本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細(xì)說(shuō)明：

一、擔(dān)保方權(quán)利與義務(wù)

1.1擔(dān)保方權(quán)利：

（1）要求債券發(fā)行方提供債券發(fā)行的相關(guān)文件，包括但不限于債券發(fā)行方案、發(fā)行公告、募集說(shuō)明書等；

（2）在債券發(fā)行過(guò)程中，對(duì)債券發(fā)行方的信息披露進(jìn)行監(jiān)督；

（3）在債券到期或發(fā)生違約時(shí)，要求債券發(fā)行方履行償還義務(wù)，如債券發(fā)行方未能履行，擔(dān)保方有權(quán)按照本協(xié)議約定履行擔(dān)保責(zé)任；

（4）根據(jù)本協(xié)議約定，向債券發(fā)行方收取擔(dān)保費(fèi)用。

1.2擔(dān)保方義務(wù)：

（1）在本協(xié)議有效期內(nèi)，按照約定履行擔(dān)保義務(wù)；

（2）保證擔(dān)保函的真實(shí)性和有效性；

（3）在債券發(fā)行過(guò)程中，為債券發(fā)行方提供必要的協(xié)助；

（4）在債券發(fā)行方違約時(shí)，按照本協(xié)議約定，及時(shí)履行擔(dān)保責(zé)任；

（5）對(duì)本協(xié)議內(nèi)容保密。

二、債券發(fā)行方權(quán)利與義務(wù)

2.1債券發(fā)行方權(quán)利：

（1）在債券發(fā)行過(guò)程中，要求擔(dān)保方提供擔(dān)保函；

（2）在債券到期或發(fā)生違約時(shí)，要求擔(dān)保方履行擔(dān)保責(zé)任；

（3）在擔(dān)保方履行擔(dān)保責(zé)任后，有權(quán)向擔(dān)保方追償。

2.2債券發(fā)行方義務(wù)：

（1）保證債券發(fā)行符合國(guó)家法律法規(guī)及相關(guān)政策要求；

（2）確保債券發(fā)行過(guò)程中的信息披露真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；

（3）按時(shí)償還債券本金及利息；

（4）在債券發(fā)行過(guò)程中，按照約定支付擔(dān)保費(fèi)用；

（5）在本協(xié)議有效期內(nèi)，遵守本協(xié)議約定，不得損害擔(dān)保方的合法權(quán)益；

（6）對(duì)本協(xié)議內(nèi)容保密。

三、合同執(zhí)行過(guò)程中的合作方式

3.1雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，在債券發(fā)行過(guò)程中保持密切溝通，及時(shí)解決發(fā)行過(guò)程中出現(xiàn)的問題。

3.2雙方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)本協(xié)議的執(zhí)行，并保持溝通渠道暢通。

3.3雙方在債券發(fā)行、使用、償還等過(guò)程中，應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)和政策要求，合法合規(guī)操作。

3.4雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，定期進(jìn)行財(cái)務(wù)審計(jì)，確保債券發(fā)行方的財(cái)務(wù)狀況符合擔(dān)保要求。

3.5雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成的，任何一方均可向擔(dān)保方所在地的人民法院提起訴訟。

四、合同變更與解除

4.1本協(xié)議的變更或解除，必須經(jīng)雙方書面同意。

4.2如因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決，并可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整本協(xié)議相關(guān)條款。

4.3本協(xié)議的變更或解除，不影響已履行部分的權(quán)利義務(wù)。

4.4本協(xié)議的變更或解除，應(yīng)以書面形式通知對(duì)方，并自通知之日起生效。

五、其他

5.1本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。

5.2本協(xié)議一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

合同有效期限、變更、終止等條件詳細(xì)說(shuō)明：

一、合同有效期限

1.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期限為擔(dān)保期限，即自債券發(fā)行之日起至債券到期日止。

1.2本協(xié)議有效期限屆滿，如債券發(fā)行方已按時(shí)償還債券本金及利息，且無(wú)其他違約行為，本協(xié)議自動(dòng)終止。

二、合同變更

2.1本協(xié)議的任何變更，必須以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。

2.2變更內(nèi)容應(yīng)包括但不限于擔(dān)保范圍、擔(dān)保條件、服務(wù)內(nèi)容、價(jià)格支付、保密條款、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決等。

2.3變更后的協(xié)議條款自雙方簽字蓋章之日起生效，原協(xié)議條款同時(shí)失效。

三、合同解除

3.1在以下情形下，任何一方有權(quán)解除本協(xié)議：

（1）債券發(fā)行方未按時(shí)償還債券本金及利息，經(jīng)擔(dān)保方催告后仍未履行；

（2）債券發(fā)行方違反本協(xié)議約定，給擔(dān)保方造成重大損失；

（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行；

（4）雙方協(xié)商一致決定解除本協(xié)議。

3.2解除本協(xié)議的一方應(yīng)書面通知另一方，并自通知之日起，本協(xié)議解除。

四、合同終止條件

4.1本協(xié)議在以下情形下終止：

（1）本協(xié)議有效期限屆滿，且債券發(fā)行方已按時(shí)償還債券本金及利息；

（2）因債券發(fā)行方違約，擔(dān)保方已履行擔(dān)保責(zé)任；

（3）雙方協(xié)商一致，決定終止本協(xié)議；

（4）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行。

五、爭(zhēng)議解決機(jī)制

5.1雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。

5.2協(xié)商不成的，任何一方均可向擔(dān)保方所在地的人民法院提起訴訟。

六、法律適用與管轄法院

6.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行和爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。

6.2本協(xié)議的爭(zhēng)議解決，由擔(dān)保方所在地的人民法院管轄。

七、合同效力

7.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起具有法律效力。

7.2本協(xié)議的任何部分無(wú)效，不影響其他部分的效力。

7.3本協(xié)議的無(wú)效，不影響因本協(xié)議而產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

法律名詞及解釋：

法律名詞及解釋：

1.擔(dān)保：指擔(dān)保人為債務(wù)人的債務(wù)提供擔(dān)保，當(dāng)債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，擔(dān)保人按照約定承擔(dān)清償債務(wù)的責(zé)任。

2.擔(dān)保函：指擔(dān)保人為債務(wù)人向債權(quán)人出具的一種書面承諾，保證在債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人代為履行債務(wù)。

3.違約責(zé)任：指當(dāng)事人一方不履行合同義務(wù)或者履行合同義務(wù)不符合約定時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的違約責(zé)任。

4.保密義務(wù)：指當(dāng)事人對(duì)本協(xié)議內(nèi)容負(fù)有保密責(zé)任，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。

5.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。

6.爭(zhēng)議解決：指在合同履行過(guò)程中，當(dāng)事人之間因合同條款或履行方式產(chǎn)生的分歧，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。

7.法律適用：指在處理合同關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)適用的法律規(guī)定。

8.管轄法院：指對(duì)合同爭(zhēng)議有管轄權(quán)的法院。

9.合同變更：指在合同成立后，未經(jīng)各方同意，對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行修改的行為。

10.合同解除：指在合同有效期內(nèi)，當(dāng)事人一方或雙方根據(jù)法律規(guī)定或協(xié)議約定，終止合同效力的行為。

11.合同終止：指合同因一定法律事實(shí)的發(fā)生而失去效力，合同關(guān)系消滅。

12.債權(quán)債務(wù)關(guān)系：指?jìng)鶛?quán)人對(duì)債務(wù)人的債權(quán)和債務(wù)人對(duì)債權(quán)人的債務(wù)之間的法律關(guān)系。

13.書面形式：指合同、協(xié)議、通知等以文字、符號(hào)或圖形等形式記載并簽字蓋章的方式。

14.法院管轄：指法院對(duì)特定案件有審判權(quán)，當(dāng)事人應(yīng)向有管轄權(quán)的法院提起訴訟。

15.無(wú)效合同：指因違反法律規(guī)定或當(dāng)事人意思表示不真實(shí)等原因，自始不具有法律約束力的合同。

相關(guān)問題、注意事項(xiàng)及解決辦法：

1.**擔(dān)保方無(wú)法及時(shí)履行擔(dān)保責(zé)任**

-**問題**：由于擔(dān)保方自身財(cái)務(wù)狀況惡化或內(nèi)部管理問題，可能導(dǎo)致其無(wú)法在債務(wù)違約時(shí)及時(shí)履行擔(dān)保責(zé)任。

-**注意事項(xiàng)**：在選擇擔(dān)保方時(shí)，應(yīng)對(duì)其財(cái)務(wù)狀況和信用進(jìn)行嚴(yán)格審查。

-**解決辦法**：設(shè)立保證金或擔(dān)保抵押，確保擔(dān)保方有足夠的經(jīng)濟(jì)實(shí)力履行擔(dān)保義務(wù)。

2.**債券發(fā)行方信息披露不實(shí)**

-**問題**：債券發(fā)行方可能出于利益考慮，提供不真實(shí)或不完整的信息。

-**注意事項(xiàng)**：加強(qiáng)信息披露監(jiān)管，要求債券發(fā)行方定期提交財(cái)務(wù)報(bào)告和審計(jì)報(bào)告。

-**解決辦法**：引入第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)，對(duì)信息披露進(jìn)行獨(dú)立審核。

3.**違約責(zé)任難以界定**

-**問題**：在債務(wù)違約時(shí)，雙方可能對(duì)違約責(zé)任的界定存在爭(zhēng)議。

-**注意事項(xiàng)**：在合同中明確違約行為的定義和相應(yīng)的責(zé)任。

-**解決辦法**：設(shè)立仲裁委員會(huì)，在違約發(fā)生時(shí)，由仲裁委員會(huì)進(jìn)行公正裁決。

4.**爭(zhēng)議解決效率低下**

-**問題**：通過(guò)訴訟或仲裁解決爭(zhēng)議可能耗時(shí)較長(zhǎng)，影響債券發(fā)行方的信譽(yù)。

-**注意事項(xiàng)**：選擇高效的爭(zhēng)議解決方式，如仲裁。

-**解決辦法**：在合同中明確爭(zhēng)議解決流程和時(shí)間限制，確保爭(zhēng)議能夠迅速得到解決。

5.**合同變更困難**

-**問題**：在合同履行過(guò)程中，如遇特殊情況，雙方可能需要變更合同條款，但變更過(guò)程復(fù)雜。

-**注意事項(xiàng)**：在合同中預(yù)先設(shè)定變更程序和條件。

-**解決辦法**：制定詳細(xì)的合同變更流程，確保變更的合法性和有效性。

6.**合同終止后債權(quán)債務(wù)處理**

-**問題**：合同終止后，可能存在未清償?shù)膫鶛?quán)債務(wù)，處理不當(dāng)可能引發(fā)新的糾紛。

-**注意事項(xiàng)**：在合同中明確合同終止后的債權(quán)債務(wù)處理方式。

-**解決辦法**：設(shè)立專門的債權(quán)債務(wù)清算小組，確保合同終止后的債權(quán)債務(wù)得到妥善處理。

7.**法律變更影響**

-**問題**：法律、法規(guī)的變更可能影響合同的履行。

-**注意事項(xiàng)**：關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)的變動(dòng)，及時(shí)調(diào)整合同條款。

-**解決辦法**：在合同中設(shè)定法律變更條款，約定在法律、法規(guī)發(fā)生變更時(shí)，合同條款的相應(yīng)調(diào)整。

本合同/協(xié)議適用場(chǎng)景：

1.企業(yè)債券發(fā)行過(guò)程中，為確保債券的到期償還，由擔(dān)保方為債券發(fā)行方提供擔(dān)保的場(chǎng)景。

2.企業(yè)在資金需求時(shí)，通過(guò)發(fā)行債券籌集資金，需要第三方擔(dān)保以增強(qiáng)投資者信心的場(chǎng)景。

3.投資者購(gòu)買企業(yè)債券，希望獲得第三方擔(dān)保以降低投資風(fēng)險(xiǎn)的場(chǎng)景。

4.擔(dān)保方與債券發(fā)行方之間，需要明確雙方權(quán)利義務(wù)，確保擔(dān)保服務(wù)質(zhì)量和效率的場(chǎng)景。

5.在債券發(fā)行、使用、償還過(guò)程中，可能出現(xiàn)的違約風(fēng)險(xiǎn)需要通過(guò)合同進(jìn)行規(guī)范和防范的場(chǎng)景。

6.雙方在履行合同過(guò)程中，可能因信息不對(duì)稱、溝通不暢等原因產(chǎn)生爭(zhēng)議，需要合同來(lái)明確爭(zhēng)議解決機(jī)制的場(chǎng)景。

7.合同雙方在執(zhí)行過(guò)程中，可能因市場(chǎng)環(huán)境、政策法規(guī)變化等原因?qū)е潞贤枰兏蚪K止的場(chǎng)景。

8.合同雙方需要遵守法律法規(guī)，確保合同合法有效，同時(shí)保護(hù)自身合法權(quán)益的場(chǎng)景。

9.企業(yè)在面臨財(cái)務(wù)危機(jī)或市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，需要通過(guò)合同調(diào)整擔(dān)保條款以適應(yīng)新情況的場(chǎng)景。

10.企業(yè)債券市場(chǎng)參與者，如投資者、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、債券發(fā)行方等，在債券發(fā)行和交易過(guò)程中，需要通過(guò)合同明確各自權(quán)利義務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的場(chǎng)景。

所需附件列表：

1.擔(dān)保方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及最新年度財(cái)務(wù)報(bào)表。

2.債券發(fā)行方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本及最新年度財(cái)務(wù)報(bào)表。

3.債券發(fā)行方案及相關(guān)文件，包括但不限于債券發(fā)行公告、募集說(shuō)明書等。

4.第三方審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告，如適用。

5.擔(dān)保函樣本及格式要求。

6.合同雙方的身份證明文件，如身份證、法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等。

7.合同雙方簽署的保密協(xié)議。

8.合同雙方就合同變更或解除達(dá)成的任何書面文件。

9.合同雙方就爭(zhēng)議解決達(dá)成的任何書面文件或仲裁協(xié)議。

10.任何與