金融投資顧問服務風險提示書

金融投資顧問服務風險提示書合同編號：__________甲方（客戶）：姓名：身份證號：地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：乙方（投資顧問）：公司名稱：法定代表人：公司地址：聯(lián)系方式：電子郵箱：一、前言1.1背景金融市場的不斷發(fā)展，投資需求日益多樣化，金融投資顧問服務作為一種專業(yè)的金融服務，旨在為客戶提供投資建議和決策支持。為了明確雙方的權(quán)利和義務，保障客戶的合法權(quán)益，特制定本風險提示書。1.2目的本風險提示書的目的在于向客戶充分揭示金融投資顧問服務過程中可能存在的風險，使客戶在充分了解風險的基礎上，自主決定是否接受乙方的投資顧問服務。二、定義與解釋2.1相關術(shù)語定義（1）金融投資顧問服務：指乙方根據(jù)甲方的投資目標、風險承受能力和財務狀況，為甲方提供投資建議、資產(chǎn)配置方案等專業(yè)服務。（2）投資產(chǎn)品：指乙方根據(jù)甲方的需求和市場情況，推薦的各類金融產(chǎn)品，如股票、基金、債券、保險等。（3）市場風險：指由于市場價格波動導致投資產(chǎn)品價值變動的風險。（4）信用風險：指因交易對手違約或信用狀況惡化而導致投資損失的風險。（5）流動性風險：指投資產(chǎn)品在短期內(nèi)難以以合理價格變現(xiàn)的風險。（6）操作風險：指由于內(nèi)部控制不當、人為錯誤或技術(shù)故障等原因?qū)е碌耐顿Y損失風險。（7）法律風險：指因法律法規(guī)變化或合同糾紛等原因?qū)е碌耐顿Y損失風險。2.2解釋規(guī)則（1）本風險提示書中的術(shù)語定義具有特定的含義，除非上下文另有明確說明，否則應按照本條款的定義進行解釋。（2）本風險提示書的解釋應遵循誠實信用、公平合理的原則，對于條款中存在的歧義或模糊之處，應按照有利于客戶的原則進行解釋。三、服務內(nèi)容與范圍3.1投資顧問服務內(nèi)容（1）乙方將根據(jù)甲方的投資目標、風險承受能力和財務狀況，為甲方制定個性化的投資方案。（2）乙方將定期對甲方的投資組合進行評估和調(diào)整，以適應市場變化和甲方的需求。（3）乙方將為甲方提供投資市場的信息分析和研究報告，幫助甲方了解市場動態(tài)和投資趨勢。（4）乙方將根據(jù)甲方的需求，為甲方提供投資產(chǎn)品的推薦和分析，協(xié)助甲方進行投資決策。3.2服務范圍的限制（1）乙方的投資顧問服務僅基于甲方提供的信息和資料，乙方不對甲方提供的信息和資料的真實性、準確性和完整性負責。（2）乙方的投資建議僅供甲方參考，甲方應根據(jù)自己的判斷和決策進行投資，乙方不對甲方的投資決策和投資結(jié)果承擔任何責任。（3）乙方的服務范圍不包括對甲方的投資資金進行托管或代理操作，甲方應自行管理和操作自己的投資資金。四、服務方式與溝通4.1服務提供方式（1）乙方將通過電話、郵件、短信、面對面交流等方式為甲方提供投資顧問服務。（2）乙方將根據(jù)甲方的需求和市場情況，定期或不定期地為甲方提供投資建議和研究報告。4.2溝通渠道與頻率（1）雙方約定的主要溝通渠道為電話和郵件，甲方應保證提供的聯(lián)系方式暢通。（2）乙方將根據(jù)甲方的投資情況和市場變化，每月至少與甲方進行一次溝通，向甲方匯報投資組合的情況和市場動態(tài)。（3）如遇重大市場變化或甲方的投資組合出現(xiàn)異常情況，乙方將及時與甲方進行溝通，提供相應的建議和解決方案。五、風險提示5.1市場風險（1）金融市場受宏觀經(jīng)濟、政治、政策等多種因素的影響，市場價格波動較大，投資產(chǎn)品的價值可能會因此而上下波動，甲方可能會面臨投資損失的風險。（2）不同的投資產(chǎn)品具有不同的風險特征，如股票市場波動較大，債券市場相對較為穩(wěn)定，但收益也相對較低。甲方應根據(jù)自己的風險承受能力和投資目標選擇合適的投資產(chǎn)品。5.2信用風險（1）在投資過程中，甲方可能會面臨交易對手違約或信用狀況惡化的風險，如債券發(fā)行人無法按時支付利息和本金，基金管理人違規(guī)操作等，從而導致甲方的投資損失。（2）乙方將盡力為甲方選擇信用狀況良好的交易對手和投資產(chǎn)品，但無法完全避免信用風險的發(fā)生。甲方應充分了解投資產(chǎn)品的信用風險特征，并根據(jù)自己的風險承受能力進行投資。5.3流動性風險（1）某些投資產(chǎn)品可能在短期內(nèi)難以以合理價格變現(xiàn)，如房地產(chǎn)、私募股權(quán)基金等，甲方在投資這些產(chǎn)品時可能會面臨流動性風險。（2）甲方應在投資前充分考慮投資產(chǎn)品的流動性風險，保證自己的投資資金在需要時能夠及時變現(xiàn)。5.4操作風險（1）投資過程中可能會由于內(nèi)部控制不當、人為錯誤或技術(shù)故障等原因?qū)е虏僮黠L險，如交易指令錯誤、交易系統(tǒng)故障等，從而給甲方帶來投資損失。（2）乙方將加強內(nèi)部控制和風險管理，降低操作風險的發(fā)生概率，但無法完全避免操作風險的發(fā)生。甲方應充分了解操作風險的特征，并采取相應的防范措施。5.5法律風險（1）金融投資活動受到法律法規(guī)的嚴格監(jiān)管，如法律法規(guī)發(fā)生變化或甲方的投資行為違反法律法規(guī)，可能會導致甲方面臨法律風險，如罰款、沒收違法所得、承擔民事賠償責任等。（2）乙方將及時關注法律法規(guī)的變化，并為甲方提供相關的法律咨詢和建議，但無法保證甲方的投資行為完全符合法律法規(guī)的要求。甲方應自覺遵守法律法規(guī)，避免因違法違規(guī)行為而導致的法律風險。5.6其他風險（1）除上述風險外，投資過程中還可能會面臨其他風險，如不可抗力風險、戰(zhàn)爭風險、自然災害風險等，這些風險可能會對投資產(chǎn)品的價值產(chǎn)生不利影響，從而導致甲方的投資損失。（2）甲方應充分認識到投資過程中可能面臨的各種風險，并根據(jù)自己的風險承受能力和投資目標進行合理的投資決策。六、客戶的權(quán)利與義務6.1客戶的權(quán)利（1）甲方有權(quán)要求乙方按照本風險提示書的約定為其提供投資顧問服務。（2）甲方有權(quán)了解乙方的投資顧問服務內(nèi)容、服務方式和收費標準。（3）甲方有權(quán)根據(jù)自己的投資目標、風險承受能力和財務狀況，自主決定是否接受乙方的投資建議。（4）甲方有權(quán)對乙方的投資顧問服務進行監(jiān)督和評價，如發(fā)覺乙方存在違規(guī)行為或服務質(zhì)量問題，有權(quán)向乙方提出整改要求或向有關部門投訴。6.2客戶的義務（1）甲方應按照本風險提示書的約定，向乙方提供真實、準確、完整的個人信息和財務狀況資料，以便乙方為其提供個性化的投資顧問服務。（2）甲方應認真閱讀并理解本風險提示書的內(nèi)容，充分了解投資過程中可能面臨的各種風險，并根據(jù)自己的風險承受能力和投資目標進行投資決策。（3）甲方應按照乙方的要求，及時配合乙方進行投資組合的評估和調(diào)整。（4）甲方應按照本風險提示書的約定，按時向乙方支付投資顧問服務費用。（5）甲方應遵守法律法規(guī)和本風險提示書的約定，不得從事違法違規(guī)的投資行為。七、投資顧問的權(quán)利與義務7.1投資顧問的權(quán)利（1）乙方有權(quán)根據(jù)甲方的投資目標、風險承受能力和財務狀況，為甲方制定個性化的投資顧問服務方案。（2）乙方有權(quán)要求甲方按照本風險提示書的約定，提供真實、準確、完整的個人信息和財務狀況資料。（3）乙方有權(quán)根據(jù)市場變化和甲方的投資情況，對投資顧問服務方案進行調(diào)整和優(yōu)化。（4）乙方有權(quán)按照本風險提示書的約定，收取投資顧問服務費用。7.2投資顧問的義務（1）乙方應遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責，為甲方提供專業(yè)的投資顧問服務。（2）乙方應根據(jù)甲方的投資目標、風險承受能力和財務狀況，為甲方制定個性化的投資顧問服務方案，并向甲方充分揭示投資過程中可能面臨的各種風險。（3）乙方應定期對甲方的投資組合進行評估和調(diào)整，及時向甲方反饋投資組合的情況和市場動態(tài)，為甲方提供投資建議和決策支持。（4）乙方應加強內(nèi)部控制和風險管理，降低投資顧問服務過程中的各種風險，保障甲方的合法權(quán)益。（5）乙方應保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得泄露甲方的信息資料。八、信息披露與保密8.1信息披露的內(nèi)容與方式（1）乙方將按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時向甲方披露投資顧問服務的相關信息，包括服務內(nèi)容、服務方式、收費標準、投資組合情況、市場動態(tài)等。（2）乙方將通過書面報告、郵件、短信等方式向甲方進行信息披露，保證甲方能夠及時了解投資顧問服務的相關信息。8.2保密義務與范圍（1）雙方應對在投資顧問服務過程中知悉的對方商業(yè)秘密和個人隱私予以保密，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）保密義務的范圍包括但不限于雙方的商業(yè)計劃、財務狀況、投資策略、客戶信息等。（3）本條款的保密義務在本風險提示書終止后仍然有效，直至相關信息不再具有保密性為止。九、費用與收費標準9.1服務費用的構(gòu)成（1）投資顧問服務費用包括基本服務費和績效服務費兩部分。（2）基本服務費是乙方為甲方提供投資顧問服務的固定費用，按照服務期限和服務內(nèi)容進行計算。（3）績效服務費是根據(jù)甲方的投資收益情況進行計算的費用，當甲方的投資收益達到一定水平時，乙方將按照約定的比例收取績效服務費。9.2收費標準與支付方式（1）基本服務費的收費標準為每月[X]元，甲方應在每月的[具體日期]前支付當月的基本服務費。（2）績效服務費的收費標準為甲方投資收益的[X]%，當甲方的投資收益達到[具體收益率]時，乙方將按照約定的比例收取績效服務費?？冃Х召M將在甲方的投資收益結(jié)算后[具體結(jié)算日期]內(nèi)支付。（3）甲方應通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式將服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。十、違約責任10.1客戶的違約責任（1）若甲方未按照本風險提示書的約定向乙方提供真實、準確、完整的個人信息和財務狀況資料，導致乙方無法為其提供有效的投資顧問服務，甲方應承擔相應的違約責任，乙方有權(quán)解除本風險提示書，并要求甲方支付已提供服務的費用。（2）若甲方未按照本風險提示書的約定按時支付投資顧問服務費用，甲方應按照逾期未付金額的[X]%向乙方支付違約金。若甲方逾期支付超過[具體天數(shù)]天，乙方有權(quán)解除本風險提示書，并要求甲方支付已提供服務的費用及違約金。（3）若甲方違反本風險提示書的約定，從事違法違規(guī)的投資行為，給乙方造成損失的，甲方應承擔賠償責任。10.2投資顧問的違約責任（1）若乙方未按照本風險提示書的約定為甲方提供投資顧問服務，乙方應承擔相應的違約責任，退還甲方已支付的服務費用，并按照服務費用的[X]%向甲方支付違約金。（2）若乙方違反本風險提示書的約定，泄露甲方的商業(yè)秘密或個人隱私，給甲方造成損失的，乙方應承擔賠償責任。（3）若乙方的投資建議導致甲方遭受投資損失，且經(jīng)認定乙方存在過錯的，乙方應根據(jù)過錯程度承擔相應的賠償責任，但賠償金額不超過甲方的實際損失。十一、協(xié)議的變更與終止11.1協(xié)議的變更條件與程序（1）本風險提示書的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽署相關的變更或補充協(xié)議。（2）若法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，導致本風險提示書的部分內(nèi)容需要進行調(diào)整，乙方有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求進行相應的變更，但應提前通知甲方。11.2協(xié)議的終止情形與處理（1）本風險提示書在以下情形下終止：雙方協(xié)商一致終止；甲方違反本風險提示書的約定，乙方有權(quán)解除本風險提示書；法律法規(guī)或監(jiān)管要求導致本風險提示書無法繼續(xù)履行。（2）本風險提示書終止后，雙方應按照以下方式進行處理：乙方應停止為甲方提供投資顧問服務；甲方應按照本風險提示書的約定支付尚未支付的服務費用；若因甲方的原因?qū)е卤撅L險提示書終止，乙方已收取的服務費用不予退還；若因乙方的原因?qū)е卤撅L險提示書終止，乙方應退還甲方已支付的服務費用（扣除已提供服務的費用）。十二、爭議解決12.1爭議解決的方式（1）雙方在履行本風險提示書過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應繼續(xù)履行本風險提示書中除爭議事項外的其他條款。12.2仲裁或訴訟的選擇本風險提示書的爭議解決方式為訴訟，雙方同意由甲方所在地的人民法院管轄。十三、法律適用13.1適用的法律法規(guī)本風險提示書的簽訂、履行、變更和終止均適用中華人民共和國法律。13.2法律沖突的解決若本風險提示書的內(nèi)容與中華人民共和國法律的規(guī)定存在沖突，應以中華人民共和國法律的規(guī)定為準。十四、附則14.1協(xié)議的生效與期限（1）本風