《人壽保險培訓》課件

人壽保險培訓歡迎參加人壽保險培訓！課程目標了解人壽保險基礎知識掌握人壽保險銷售技巧提升客戶管理能力樹立職業(yè)操守意識什么是人壽保險定義人壽保險是一種保障合同，投保人根據(jù)合同約定向保險公司支付保費，保險公司承諾在被保險人身故時向受益人支付保險金。核心價值為被保險人提供身故保障，將風險轉移給保險公司，減輕家庭經(jīng)濟負擔，保障家人生活品質(zhì)。人壽保險的優(yōu)勢風險轉移將風險轉移給保險公司，避免因意外或疾病導致的經(jīng)濟損失。保障家人為家人提供經(jīng)濟保障，應對突發(fā)事件，確保生活穩(wěn)定。財富傳承通過保險金傳承財富，實現(xiàn)財富的保值增值，保障后代的未來。增值投資部分人壽保險產(chǎn)品具有投資功能，可實現(xiàn)財富的保值增值。人壽保險的分類定期壽險保障期限有限，保費較低，適合短期保障需求。終身壽險保障終身，保費較高，適合長期保障需求。萬能壽險兼具保障和投資功能，保費靈活，適合追求高收益的人群。指數(shù)型壽險保險金收益與特定指數(shù)掛鉤，風險和收益并存，適合追求較高收益的人群。投保前的注意事項1了解自身需求，選擇適合的保險產(chǎn)品。2仔細閱讀保險條款，了解權利和義務。3如實告知健康狀況和相關信息，避免保單失效。4合理規(guī)劃保費預算，避免經(jīng)濟負擔過重。投保流程咨詢與保險代理人或公司咨詢，了解產(chǎn)品信息。填寫申請?zhí)顚懲侗Ｉ暾垥?，提供個人信息。體檢根據(jù)產(chǎn)品要求，進行健康體檢。繳納保費支付首期保費，完成投保手續(xù)。保單承保1審核2評估3簽發(fā)保險公司審核投保資料，評估風險，簽發(fā)保單。保費繳納1定期繳費按期繳納保費，保障持續(xù)生效。2一次性繳費一次性支付全部保費，免除后續(xù)繳費壓力。3躉交一次性繳納所有保費，享受優(yōu)惠。權利和義務權利變更保單申請理賠查詢保單信息義務按期繳納保費如實告知信息配合理賠調(diào)查保單權益變更1增加保障2減少保障3變更受益人4調(diào)整繳費方式理賠流程1發(fā)生保險事故后，及時通知保險公司。2提供理賠所需材料，配合保險公司調(diào)查。3保險公司審核材料，確認理賠責任。4支付保險金，完成理賠流程。理賠所需材料死亡證明保單原件受益人身份證明其他相關資料理賠注意事項及時報案如實申報配合調(diào)查保單重要條款解釋免責條款保險公司不承擔賠償責任的情形。猶豫期投保人可以無條件退保，獲得全額退款的期限。保險金給付保險事故發(fā)生后，保險公司支付保險金的規(guī)定。保單續(xù)保續(xù)保條件符合續(xù)保條件，按期繳納保費，保單繼續(xù)有效。續(xù)保方式通過電話、網(wǎng)站或代理人續(xù)保。退保規(guī)則退保申請?zhí)岢鐾吮Ｉ暾?，填寫相關表格。審核審批保險公司審核申請，進行審批。退保手續(xù)辦理退保手續(xù)，退還保單現(xiàn)金價值。保單借款1申請借款2審核審批3發(fā)放借款根據(jù)保單現(xiàn)金價值，申請借款，利息較低。保單質(zhì)押貸款1質(zhì)押保單將保單作為抵押，獲得銀行貸款。2貸款利率貸款利率一般低于普通貸款利率。3貸款期限貸款期限較長，還款壓力較小。保單常見問題保費支付如何支付保費，如何變更繳費方式。保單變更如何變更受益人，如何增加或減少保障。理賠流程發(fā)生保險事故后，如何申請理賠，所需材料。保險公司選擇公司實力選擇經(jīng)營穩(wěn)健，信譽良好的保險公司。服務質(zhì)量選擇服務態(tài)度好，理賠效率高的保險公司。產(chǎn)品種類選擇產(chǎn)品種類豐富，符合自身需求的保險公司。營銷要點1了解客戶需求，提供個性化方案。2清晰闡述產(chǎn)品特點和優(yōu)勢，增強說服力。3展現(xiàn)專業(yè)知識和服務熱情，建立信任關系。4善于處理客戶疑慮，提供有效解決方案?？蛻艄芾斫n案記錄客戶信息，方便跟蹤和管理。定期回訪了解客戶情況，維護客戶關系。提供服務解答客戶疑問，處理客戶問題。持續(xù)跟進保持聯(lián)系，為客戶提供增值服務。提升銷售技巧1溝通技巧2產(chǎn)品知識3客戶需求掌握溝通技巧，熟練產(chǎn)品知識，了解客戶需求。跟蹤客戶動態(tài)1電話回訪定期電話回訪，了解客戶近況。2短信提醒發(fā)送短信提醒，保持客戶聯(lián)系。3微信溝通通過微信溝通，提供便捷服務?？蛻艟S系客戶滿意度提升客戶滿意度，建立長期的合作關系?？蛻糁艺\度培養(yǎng)客戶忠誠度，提高客戶留存率。保險從業(yè)人員職業(yè)操守專業(yè)素養(yǎng)具備專業(yè)的知識和技能，提供高質(zhì)量的服務。誠實守信誠信待客，維護客戶利益，樹立良好的職業(yè)形象。道德規(guī)范遵守行業(yè)道德規(guī)范，維護行業(yè)形象。保險從業(yè)人員法律責任1了解相關法律法規(guī)，避免觸犯法律。2維護客戶權益，避免產(chǎn)生法律糾紛。3規(guī)范從業(yè)行為，保障自身利益。管理自我發(fā)展學習提升不斷學習新知識，提升專業(yè)技能。個