反詐知識(shí)專項(xiàng)測(cè)試題有答案

反詐知識(shí)專項(xiàng)測(cè)試題有答案單選題（總共50題）1.通過(guò)PAD移動(dòng)金融終端辦理賬戶管理業(yè)務(wù)的正常時(shí)間為（)。(1分)A、8：00-17：30B、8：30-17：30C、9：00-17：00D、8：30-17：00答案：B解析：

暫無(wú)解析2.本行自助設(shè)備終端吞沒(méi)本行卡的，持卡人可在吞卡次日起（）內(nèi)，持卡人憑有效實(shí)名證件到自助設(shè)備終端所屬網(wǎng)點(diǎn)辦理領(lǐng)卡手續(xù)(1分)A、20個(gè)工作日B、1個(gè)月C、3個(gè)月D、6個(gè)月答案：D解析：

暫無(wú)解析3.確認(rèn)為全域預(yù)警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請(qǐng)解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機(jī)構(gòu)需填寫臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單,對(duì)經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署（

）后解除管控。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)書B、風(fēng)險(xiǎn)揭示書C、承諾書答案：B解析：

暫無(wú)解析4.對(duì)于馬來(lái)西亞籍開戶的客戶情況排查，以下哪種情況不應(yīng)該暫停非柜面業(yè)務(wù)(1分)A、手機(jī)號(hào)碼為空號(hào)B、開戶后6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易C、開戶后在非柜面渠道進(jìn)行小額轉(zhuǎn)賬且電話無(wú)法聯(lián)系D、手機(jī)號(hào)碼實(shí)名、交易流水正常且能聯(lián)系到本人答案：D解析：

暫無(wú)解析5.登門辦理企業(yè)網(wǎng)銀新增下掛賬號(hào)業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)需提供（）材料？(1分)A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、法人身份證C、操作員身份證D、經(jīng)辦人身份證答案：C解析：

暫無(wú)解析6.“0017-總行集中可疑管控”解除，由（

）營(yíng)業(yè)經(jīng)理在全域系統(tǒng)發(fā)起解管申請(qǐng)流程。(1分)A、轄屬網(wǎng)點(diǎn)B、任意網(wǎng)點(diǎn)C、受理網(wǎng)點(diǎn)D、開戶網(wǎng)點(diǎn)答案：D解析：

暫無(wú)解析7.根據(jù)“兩高一部”出臺(tái)的《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見》，電信詐騙犯罪只要詐騙數(shù)額達(dá)到（）元即構(gòu)成“數(shù)額較大”，以犯罪論處。(1分)A、二千B、三千C、一萬(wàn)D、五萬(wàn)答案：B解析：

暫無(wú)解析8.對(duì)存量賬戶有疑似空殼公司特征或暫時(shí)無(wú)實(shí)際經(jīng)營(yíng)的企業(yè)客戶，應(yīng)先做（

）的管控措施。(1分)A、關(guān)閉網(wǎng)銀限額B、暫停非柜面C、中止賬戶D、停止支付答案：B解析：

暫無(wú)解析9.確認(rèn)為全域預(yù)警系統(tǒng)管控的電詐受害人申請(qǐng)解除管控的，可不填盡職調(diào)查表，機(jī)構(gòu)需填寫臨柜業(yè)務(wù)確認(rèn)單,對(duì)經(jīng)辦人完成身份證件的聯(lián)網(wǎng)核查，客戶簽署（

）后解除管控。(1分)A、風(fēng)險(xiǎn)免責(zé)書B、風(fēng)險(xiǎn)揭示書C、承諾書答案：B解析：

暫無(wú)解析10.手工點(diǎn)鈔技能按照指法分為“單指單張”與“多指多張”兩種，合格標(biāo)準(zhǔn)分別為（）把、（）把。(1分)A、5；7B、5；8C、6；7D、6；8答案：A解析：

暫無(wú)解析11.網(wǎng)點(diǎn)提交解管申請(qǐng)后，風(fēng)控中心將于（

）內(nèi)受理，視材料完整情況、開戶網(wǎng)點(diǎn)意見和客戶風(fēng)險(xiǎn)情況評(píng)估等是否解管、何時(shí)解管。(1分)A、2天B、1天C、2個(gè)工作日D、1個(gè)工作日答案：D解析：

暫無(wú)解析12.單位定期存款作為貸款質(zhì)押物為借款人向本行申請(qǐng)借款提供質(zhì)押擔(dān)保，必須是以（）形式的權(quán)利要求憑證。(1分)A、開戶證實(shí)書

B、定期存單

C、存款證明

D、質(zhì)押合同答案：B解析：

暫無(wú)解析13.營(yíng)業(yè)經(jīng)理對(duì)檢查底稿中涉及的業(yè)務(wù)全面檢查多久覆蓋面達(dá)到100%。(1分)A、每月B、每季C、每半年D、每年答案：C解析：

暫無(wú)解析14.下列哪項(xiàng)不是管戶客戶經(jīng)理盡職調(diào)查的固定動(dòng)作？(1分)A、收集公司章程，填寫受益人表B、意愿核實(shí)，填寫盡職調(diào)查表C、幫客戶復(fù)印證件資料D、指導(dǎo)客戶通過(guò)微信端/E網(wǎng)辦完成預(yù)約答案：C解析：

暫無(wú)解析15.在一個(gè)會(huì)計(jì)年度內(nèi)，操作員個(gè)人違規(guī)積分累計(jì)達(dá)幾分，暫停系統(tǒng)操作員使用及上崗資質(zhì)(1分)A、3B、6C、10D、12答案：D解析：

暫無(wú)解析16.機(jī)構(gòu)提交客戶網(wǎng)銀開立交易時(shí)，需將（

）內(nèi)的開戶盡調(diào)表或存續(xù)期盡調(diào)表打印件作為附件上傳。(1分)A、3天B、一周C、10天D、一個(gè)月答案：C解析：

暫無(wú)解析17.西湖卡密碼的容錯(cuò)次數(shù)，當(dāng)日允許3次，累計(jì)允許（）次,容錯(cuò)次數(shù)不區(qū)分交易渠道(1分)A、18B、21C、25D、27答案：C解析：

暫無(wú)解析18.資質(zhì)有效期管理：有效期滿前（）個(gè)月內(nèi)，需重新參加評(píng)定。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無(wú)解析19.賬戶管控發(fā)起渠道標(biāo)注為（

）的，需聯(lián)系電子銀行部解除賬戶管控。(1分)A、COURTB、PAY001C、NGL001D、EBANK答案：D解析：

暫無(wú)解析20.對(duì)于按規(guī)定保存的《假幣收繳憑證》、《貨幣真?zhèn)舞b定書》、《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》等相關(guān)材料應(yīng)定期移交假幣報(bào)送行或由分支機(jī)構(gòu)按保存期限自行歸檔保管，保存期限不少于

(

)

年。(1分)A、5年B、1年C、2年D、3年答案：A解析：

暫無(wú)解析21.分行反洗錢崗應(yīng)加強(qiáng)可疑案例的排查，按不低于（

）的抽查比例，定期不定期抽查轄屬網(wǎng)點(diǎn)案例的排除質(zhì)量，對(duì)案例處理不合規(guī)的情況“早發(fā)現(xiàn)、早糾正”，對(duì)于屢教不改的，從嚴(yán)處罰。(1分)A、0.5B、0.2C、0.3D、0.6答案：C解析：

暫無(wú)解析22.電子回單專用章（電子渠道專用）均內(nèi)嵌（）位用印驗(yàn)證碼。(1分)A、10B、12C、14D、16答案：C解析：

暫無(wú)解析23.營(yíng)銷人員小李，在A客戶簽約e付寶時(shí)需要做到的風(fēng)險(xiǎn)防范措施是（

）(1分)A、嚴(yán)格審核e付寶業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入，持續(xù)跟蹤業(yè)務(wù)情況，防止無(wú)合法、合規(guī)用途等業(yè)務(wù)背景的客戶通過(guò)e付寶業(yè)務(wù)從事洗錢及電信欺詐活動(dòng)B、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)，不得代客戶制作和處理加密電子代發(fā)批量文件C、熟悉學(xué)習(xí)制作文件的操作流程，貼心指導(dǎo)客戶如何操作答案：A解析：

暫無(wú)解析24.涉嫌司法查、凍、扣的客戶應(yīng)按規(guī)定開展重新識(shí)別。為避免人工發(fā)起客戶重新識(shí)別各網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦崗在核心系統(tǒng)中使用“協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢登記簿維護(hù)”交易【交易碼10507】時(shí)，應(yīng)將被查客戶的（

）作為必輸項(xiàng)，逐一進(jìn)行登記。(1分)A、姓名B、身份證號(hào)碼C、客戶號(hào)D、卡號(hào)或者賬號(hào)答案：D解析：

暫無(wú)解析25.網(wǎng)點(diǎn)提交解管申請(qǐng)后，風(fēng)控中心將于（

）內(nèi)受理，視材料完整情況、開戶網(wǎng)點(diǎn)意見和客戶風(fēng)險(xiǎn)情況評(píng)估等是否解管、何時(shí)解管。(1分)A、2天B、1天C、2個(gè)工作日D、1個(gè)工作日答案：D解析：

暫無(wú)解析26.以下（）企業(yè)財(cái)資業(yè)務(wù)場(chǎng)景不支持登門PAD辦理？(1分)A、財(cái)資業(yè)務(wù)簽約B、刪除財(cái)資成員單位C、新增財(cái)資成員單位賬號(hào)D、財(cái)資成員單位名稱修改答案：B解析：

暫無(wú)解析27.每日營(yíng)業(yè)前，小面額主辦網(wǎng)點(diǎn)和一般網(wǎng)點(diǎn)可用于對(duì)外支付的10元及以下各面額備付人民幣金額總數(shù)應(yīng)分別不低于（）元和（）元，并保證10元以下各券別一應(yīng)俱全，庫(kù)存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暫無(wú)解析28.企業(yè)變動(dòng)信息后，我行會(huì)通知客戶來(lái)變更信息或銷戶，逾期未處理的，核心系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)對(duì)客戶采取什么措施？（）(1分)A、A.暫停非柜面B、B.中止凍結(jié)C、C.支付凍結(jié)答案：A解析：

暫無(wú)解析29.吞沒(méi)卡是指自助銀行所屬網(wǎng)點(diǎn)在接收吞沒(méi)后（）內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的他行磁條卡，（）內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的他行IC卡或（）內(nèi)無(wú)人認(rèn)領(lǐng)的本行卡。(1分)A、3個(gè)工作日；20個(gè)工作日；6個(gè)月B、3個(gè)工作日；20個(gè)自然日；6個(gè)月C、3個(gè)自然日；20個(gè)工作日；6個(gè)月D、3個(gè)自然日；20個(gè)自然日；6個(gè)月答案：A解析：

暫無(wú)解析30.身份證客戶需確認(rèn)聯(lián)網(wǎng)核查通過(guò)，因生僻字原因無(wú)法通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查的，通過(guò)柜面（）交易維護(hù)生僻字標(biāo)識(shí)。(1分)A、90805B、10401C、10409D、10107答案：A解析：

暫無(wú)解析31.（）負(fù)責(zé)將涉嫌與恐怖主義組織和個(gè)人有資金往來(lái)的情況提交反洗錢可疑交易報(bào)告。(1分)A、回溯審核崗B、回溯審核崗C、法律合規(guī)部門D、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)答案：D解析：

暫無(wú)解析32.PAD移動(dòng)金融終端或相關(guān)配套設(shè)備發(fā)生損壞的，設(shè)備使用機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)上報(bào)總行（）。(1分)A、運(yùn)營(yíng)管理部B、信息技術(shù)部C、各條線部門D、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部答案：C解析：

暫無(wú)解析33.個(gè)人綜合賬單簽約業(yè)務(wù)取消填寫（

）表單。(1分)A、《開戶申請(qǐng)書》B、《綜合開戶申請(qǐng)表》C、《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》D、《個(gè)人綜合賬單申請(qǐng)書》答案：D解析：

暫無(wú)解析34.總行運(yùn)營(yíng)管理部每年不少于對(duì)幾家分行開展檢查，檢查內(nèi)容主要包括對(duì)分行運(yùn)營(yíng)管理部門運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)管理、組織以及檢查工作開展情況(1分)A、全部B、5家C、6家D、3家答案：B解析：

暫無(wú)解析35.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過(guò)遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。(1分)A、王某在網(wǎng)上發(fā)起新房團(tuán)購(gòu)，承諾一千元定金可抵五萬(wàn)元房款，顧客繳納定金之后才發(fā)現(xiàn)該樓盤已售罄，王某也消失了B、李某盜用正在出差的張先生的微信頭像，冒充張先生給張?zhí)l(fā)微信說(shuō)遇到事故，騙走兩萬(wàn)元C、張某謊稱自己患上不治之癥，偽造診斷書、編造假故事放在網(wǎng)上，通過(guò)眾籌募集到三萬(wàn)元醫(yī)藥費(fèi)D、李老太太打電話找保潔，家政公司派來(lái)的保潔徐某忽悠李老太太從徐某丈夫的店里購(gòu)買了數(shù)千元保健品答案：D解析：

暫無(wú)解析36.線上存款證明書業(yè)務(wù)，檢查待打印的個(gè)人存款證明書，最遲申請(qǐng)后的（）內(nèi)完成打印，簽字、申請(qǐng)用印(1分)A、第一個(gè)工作日內(nèi)B、三個(gè)工作日內(nèi)C、三天內(nèi)D、一天內(nèi)答案：A解析：

暫無(wú)解析37.員工調(diào)整工作崗位的須在（）個(gè)工作日內(nèi)調(diào)整或撤銷對(duì)應(yīng)操作員崗位權(quán)限。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：C解析：

暫無(wú)解析38.下列哪項(xiàng)不是客戶預(yù)約開戶的固定動(dòng)作？(1分)A、法人客戶意愿錄入B、拍攝證件影像C、錄入開戶意向網(wǎng)點(diǎn)D、開立賬戶性質(zhì)答案：A解析：

暫無(wú)解析39.在業(yè)務(wù)存續(xù)期內(nèi)，各經(jīng)辦機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況及時(shí)（），對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取針對(duì)性的客戶管理策略及風(fēng)險(xiǎn)防控措施。(1分)A、開展客戶盡職調(diào)查B、對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別C、調(diào)整客戶的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、對(duì)大額、可疑外匯交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告答案：C解析：

暫無(wú)解析40.如客戶提供本市（縣）戶口簿、居住證、社會(huì)保障卡、社保繳納證明、水電煤繳費(fèi)證明或手機(jī)號(hào)實(shí)名認(rèn)證且入網(wǎng)滿一年等輔助材料之一的，可以將該客戶電子渠道限額最高可開多少？(1分)A、3萬(wàn)（含）B、10萬(wàn)（含）C、20萬(wàn)（含）D、500萬(wàn)（含）答案：B解析：

暫無(wú)解析41.由柜面發(fā)起的“0013-其他類型”的暫停非柜面管控，由（

）解除。(1分)A、任意機(jī)構(gòu)柜面B、管控機(jī)構(gòu)柜面C、受理機(jī)構(gòu)柜面D、開戶機(jī)構(gòu)柜面答案：B解析：

暫無(wú)解析42.銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè)，對(duì)開戶之日起開（）內(nèi)無(wú)交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)，銀行向單位和個(gè)人重新核實(shí)身份后，可以恢復(fù)其業(yè)務(wù)。(1分)A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、1年答案：C解析：

暫無(wú)解析43.客戶身份識(shí)別過(guò)程中，下列哪項(xiàng)情形采取中止賬戶凍結(jié)管控（）(1分)A、A.工商登記狀態(tài)異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴(yán)重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過(guò)期的D、（D）客戶被列入異常經(jīng)營(yíng)名錄的答案：D解析：

暫無(wú)解析44.“柜員違規(guī)操作，損害客戶正當(dāng)權(quán)益”按差錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)分類，屬于第幾類差錯(cuò)(1分)A、一類差錯(cuò)B、二類差錯(cuò)C、三類差錯(cuò)答案：B解析：

暫無(wú)解析45.e開戶微信預(yù)約成功由總行工作人員上門后，開戶網(wǎng)點(diǎn)須于（）通過(guò)賬戶資料或【運(yùn)營(yíng)作業(yè)預(yù)約系統(tǒng)-對(duì)公業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)處理-資料交接】的賬戶資料影像在“數(shù)字外管”平臺(tái)查詢/建立(如無(wú)信息需建立）/修改（如信息有誤需修改）主體檔案信息并打印留存(1分)A、1個(gè)工作日內(nèi)B、1天C、開戶當(dāng)日D、3個(gè)工作日內(nèi)答案：C解析：

暫無(wú)解析46.個(gè)人客戶通過(guò)PAD移動(dòng)金融終端簽約電子銀行，初始登錄密碼為（）。(1分)A、6個(gè)0B、6位卡密碼C、6個(gè)8D、123456答案：B解析：

暫無(wú)解析47.單位定期存款為記名式存款，以下關(guān)于定期存款采用的形式的是（）(1分)A、單位定期存單B、單位定期開戶證實(shí)書

C、銀行本票D、單位結(jié)算卡答案：B解析：

暫無(wú)解析48.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違法《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處（）以上（）以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，處（）以上（）以下罰款。(1分)A、五萬(wàn)五十萬(wàn)；五十萬(wàn)五百萬(wàn)B、五萬(wàn)十萬(wàn)；十萬(wàn)一百萬(wàn)C、一萬(wàn)十萬(wàn)；十萬(wàn)五十萬(wàn)D、一萬(wàn)五萬(wàn)；五萬(wàn)十萬(wàn)答案：A解析：

暫無(wú)解析49.員工調(diào)整工作崗位的須在（）個(gè)工作日內(nèi)調(diào)整或撤銷對(duì)應(yīng)操作員崗位權(quán)限。(1分)A、3B、5C、7D、10答案：C解析：

暫無(wú)解析50.若客戶交易存在可疑特征、不能完全確認(rèn)為受害人，則建議選擇哪種賬戶管控類型？(1分)A、0007-可疑賬戶管控B、0016-電詐保護(hù)管控C、0017-總行集中可疑管控D、0018-賬戶安全核實(shí)答案：A解析：

暫無(wú)解析多選題（總共15題）1.分支機(jī)構(gòu)按月通過(guò)反假幣系統(tǒng)將上繳假幣信息發(fā)送至報(bào)送行，同時(shí)還需向假幣報(bào)送行報(bào)送的憑證有

（

）。(1分)A、假幣實(shí)物B、《假幣收繳憑證》C、《假幣收繳上報(bào)清單》D、一式兩聯(lián)的《杭州銀行假幣上繳單》答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.登門辦理財(cái)資成員單位下掛時(shí)，登門人員需收集（）材料？(1分)A、《杭州銀行財(cái)資管理平臺(tái)業(yè)務(wù)申請(qǐng)書》B、《杭州銀行財(cái)資管理平臺(tái)集團(tuán)關(guān)系維護(hù)申請(qǐng)表》C、《杭州銀行財(cái)資管理平臺(tái)參加管理授權(quán)書》D、集團(tuán)單位和對(duì)應(yīng)成員單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照E、法人身份證F、經(jīng)辦人身份證答案：ABCDF解析：

暫無(wú)解析3.以下（

）業(yè)務(wù)取消填寫《特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》。(1分)A、個(gè)人賬戶綁定B、電子現(xiàn)金結(jié)清C、理財(cái)客戶信息修改D、個(gè)人賬戶升降級(jí)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析4.外部監(jiān)管部門確定種類與樣式、由本行申請(qǐng)刻制的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章有哪些？(1分)A、結(jié)算專用章B、假幣專用章C、國(guó)庫(kù)章D、攜帶外匯出境專用章E、出納行名章答案：ABDE解析：

暫無(wú)解析5.國(guó)務(wù)院公安部門會(huì)同有關(guān)部門建立完善電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金（），明確有關(guān)條件、程序和救濟(jì)措施。(1分)A、即時(shí)查詢B、緊急止付C、快速凍結(jié)D、及時(shí)解凍和資金返還制度答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析6.目前除身份證以外，柜面常見的證件有（）(1分)A、臺(tái)灣居民居住證B、臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證C、外國(guó)護(hù)照D、外國(guó)人永久居留身份證答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析7.由經(jīng)辦機(jī)構(gòu)完成信息的確認(rèn)、補(bǔ)充，客戶簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》后解除管控的單位客戶管控類型包括哪些？(1分)A、0002-長(zhǎng)期未動(dòng)管控B、0004-一人多賬戶C、0007-客戶身份信息不合規(guī)D、0012-證件過(guò)期答案：ABD解析：

暫無(wú)解析8.針對(duì)案件高發(fā)的東南亞地區(qū)國(guó)籍客戶（如：馬來(lái)西亞、菲律賓、柬埔寨等）的開戶申請(qǐng)，對(duì)于（）的，應(yīng)拒絕開戶，并及時(shí)將客戶信息在行內(nèi)進(jìn)行共享和風(fēng)險(xiǎn)提示。(1分)A、無(wú)合理理由開戶B、提供虛假開戶資料C、行為異常的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析9.云賬戶目前支持的渠道包括（）(1分)A、柜面B、e柜通C、現(xiàn)金自助機(jī)具D、移動(dòng)PADE、個(gè)人手