風(fēng)險(xiǎn)控制與管理制度

風(fēng)險(xiǎn)掌控與管理制度第一章總則第一條為了加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控，保障企業(yè)的健康發(fā)展，提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，訂立本制度。第二條本制度適用于企業(yè)全部部門、員工，包含管理層和員工，全部人員都應(yīng)遵守本制度的規(guī)定。第三條風(fēng)險(xiǎn)管理是企業(yè)管理的緊要內(nèi)容，是一門科學(xué)的、系統(tǒng)的、綜合性的管理活動(dòng)。風(fēng)險(xiǎn)掌控是指通過采取相應(yīng)的措施和手段，防備、降低、轉(zhuǎn)移、分擔(dān)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，以實(shí)現(xiàn)保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)和實(shí)現(xiàn)企業(yè)可連續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。第四條風(fēng)險(xiǎn)管理和掌控是企業(yè)管理中的基本原則之一，同時(shí)也是企業(yè)經(jīng)營決策的基礎(chǔ)。第二章風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)估第五條企業(yè)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理與評(píng)估體系，包含但不限于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、評(píng)估、監(jiān)控和處理等環(huán)節(jié)。第六條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指對(duì)各種潛在的、可能顯現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)和辨別的過程，包含內(nèi)部和外部風(fēng)險(xiǎn)。第七條風(fēng)險(xiǎn)分析是指對(duì)已識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和研究，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、來源、發(fā)生機(jī)理、影響范圍和可能造成的損失程度等。第八條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是指對(duì)已分析出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，包含但不限于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性、經(jīng)濟(jì)性、應(yīng)對(duì)本領(lǐng)和影響程度等方面進(jìn)行評(píng)估。第九條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指對(duì)已評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行連續(xù)的、全面的監(jiān)控和跟蹤，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)，為訂立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施供應(yīng)依據(jù)。第十條風(fēng)險(xiǎn)處理是指對(duì)已監(jiān)控出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)、合理的處理和應(yīng)對(duì)措施，包含但不限于風(fēng)險(xiǎn)的防范、掌控、轉(zhuǎn)移和分擔(dān)等。第三章風(fēng)險(xiǎn)防范與掌控第十一條企業(yè)應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)防范與掌控措施，包含但不限于訂立相應(yīng)的規(guī)定、流程、制度和掌控方法等，以最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和造成的損失。第十二條企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)的防范和掌控，包含但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)等。第十三條企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)文化，培養(yǎng)員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范本領(lǐng)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)教育和培訓(xùn)。第十四條企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)處理，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急機(jī)制，采取相應(yīng)的措施和方法進(jìn)行處理，以保證企業(yè)的連續(xù)運(yùn)營。第十五條企業(yè)應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和溝通機(jī)制，保證上下級(jí)之間、部門之間、內(nèi)外部之間的風(fēng)險(xiǎn)信息及時(shí)傳遞和共享。第十六條企業(yè)應(yīng)開展風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控工作進(jìn)行定期的和不定期的檢查和評(píng)估。第四章風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與分擔(dān)第十七條企業(yè)可以通過購買保險(xiǎn)、簽訂合同、開展風(fēng)險(xiǎn)再分擔(dān)等方法實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移和分擔(dān)。第十八條企業(yè)應(yīng)依據(jù)實(shí)際情況和需要，訂立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和分擔(dān)計(jì)劃，并及時(shí)更新和調(diào)整。第十九條企業(yè)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和分擔(dān)進(jìn)行全面的評(píng)估和分析，確定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和分擔(dān)的可行方式和方法。第二十條企業(yè)應(yīng)與保險(xiǎn)公司、供應(yīng)商、合作伙伴等進(jìn)行樂觀的合作，共同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和分擔(dān)。第五章風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處理第二十一條企業(yè)應(yīng)建立敏捷、高效、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與處理機(jī)制，及時(shí)采取相應(yīng)的措施和方法應(yīng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)。第二十二條企業(yè)應(yīng)建立健全的應(yīng)急預(yù)案和危機(jī)管理機(jī)制，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)案設(shè)計(jì)、應(yīng)急演練和處理引導(dǎo)。第二十三條企業(yè)應(yīng)建立和完善風(fēng)險(xiǎn)問題上報(bào)和處理制度，及時(shí)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息，組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門和人員進(jìn)行處理和解決。第二十四條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和處理應(yīng)遵從科學(xué)、合法、公正及時(shí)的原則，采取有效的措施和方法，妥當(dāng)處理和解決各類風(fēng)險(xiǎn)。第二十五條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和處理應(yīng)重視信息的傳遞和溝通，加強(qiáng)與相關(guān)部門和人員的溝通協(xié)調(diào)，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和處理工作的順利進(jìn)行。第六章風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督第二十六條企業(yè)應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督機(jī)構(gòu)和職責(zé)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控工作的有效進(jìn)行。第二十七條風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和本領(lǐng)，能夠有效地開展風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控工作。第二十八條風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)督機(jī)構(gòu)應(yīng)訂立相應(yīng)的規(guī)章制度，明確風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控的流程、要求、責(zé)任和制度，并建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控檔案。第二十九條企業(yè)應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控信息系統(tǒng)，確保風(fēng)險(xiǎn)管理與掌控工作的高效和準(zhǔn)確。第七章法律責(zé)任第三十條違反本制度的規(guī)定，給企業(yè)造成損失的，應(yīng)承當(dāng)相應(yīng)的法律責(zé)任。第三十一條違反國家法律法規(guī)的，依照國家的法律進(jìn)行處理。第三十二條企業(yè)對(duì)于違反本制度的行為有權(quán)采取相應(yīng)的紀(jì)律處