《金融基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)》課件

金融基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)培訓(xùn)目標(biāo)金融基礎(chǔ)知識(shí)掌握基本金融概念，例如貨幣、銀行、股票和債券投資理財(cái)知識(shí)了解常見的投資理財(cái)工具，如基金和衍生工具金融市場分析學(xué)習(xí)分析金融市場趨勢，掌握風(fēng)險(xiǎn)管理方法金融概述金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是資金的流通和配置，通過各種金融工具和市場來實(shí)現(xiàn)資金的有效利用，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長和社會(huì)發(fā)展。金融體系包含各種金融機(jī)構(gòu)、市場和工具，例如銀行、證券市場、保險(xiǎn)公司等。金融的定義金融是指與貨幣、資本和信用有關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，包括資金的融通、投資、管理和使用。金融市場是資金供求雙方進(jìn)行交易的場所，例如股票市場、債券市場和外匯市場等。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，促進(jìn)資金的有效配置，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長和社會(huì)發(fā)展。金融的功能資源配置金融機(jī)構(gòu)將資金從擁有資金的人轉(zhuǎn)移到需要資金的人，實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。風(fēng)險(xiǎn)管理金融工具和服務(wù)可以幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。信息傳遞金融市場和金融機(jī)構(gòu)收集和傳遞有關(guān)經(jīng)濟(jì)狀況的信息，幫助投資者做出明智的決策。金融的種類貨幣金融貨幣金融是金融體系的核心，包括貨幣發(fā)行、流通和管理等方面的活動(dòng)。資本金融資本金融主要涉及資本的籌集、配置和管理，包括股票、債券、基金等資本市場工具的交易。保險(xiǎn)金融保險(xiǎn)金融是指通過保險(xiǎn)合同，將風(fēng)險(xiǎn)集中起來，并以分散風(fēng)險(xiǎn)的方式進(jìn)行管理的金融活動(dòng)。貨幣貨幣是商品交換的媒介、價(jià)值的尺度和財(cái)富的儲(chǔ)存手段，是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系的核心要素。貨幣的性質(zhì)1價(jià)值尺度貨幣充當(dāng)商品和服務(wù)價(jià)值的衡量標(biāo)準(zhǔn)。2流通手段貨幣促進(jìn)商品和服務(wù)的交換，簡化交易流程。3貯藏手段貨幣可以保存價(jià)值，以便在未來用于消費(fèi)或投資。貨幣的功能交換媒介貨幣作為交換媒介，簡化了商品和服務(wù)的交易，提高了交易效率。價(jià)值尺度貨幣作為價(jià)值尺度，可以衡量不同商品和服務(wù)的價(jià)值，方便人們比較和選擇。價(jià)值儲(chǔ)藏貨幣作為價(jià)值儲(chǔ)藏，可以將財(cái)富保存起來，以便將來使用。法定貨幣與信用貨幣法定貨幣由政府發(fā)行，具有強(qiáng)制流通性，作為國家法定支付手段。信用貨幣以信用為基礎(chǔ)，由銀行或其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行，其價(jià)值取決于發(fā)行機(jī)構(gòu)的信用度。銀行銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分，在金融體系中扮演著核心角色。銀行的定義金融機(jī)構(gòu)銀行是專門從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，以盈利為目的。資金管理銀行主要業(yè)務(wù)包括存款、貸款、結(jié)算等，管理和調(diào)動(dòng)社會(huì)資金。風(fēng)險(xiǎn)控制銀行在進(jìn)行資金運(yùn)作的同時(shí)，需承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)。銀行的職能存款業(yè)務(wù)銀行接受儲(chǔ)戶的存款，提供安全可靠的資金保管和增值服務(wù)。貸款業(yè)務(wù)銀行向借款人提供資金，以支持個(gè)人消費(fèi)、企業(yè)投資等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。結(jié)算業(yè)務(wù)銀行為客戶提供資金結(jié)算服務(wù)，包括轉(zhuǎn)賬、支票等，方便資金流轉(zhuǎn)。金融服務(wù)銀行提供各種金融服務(wù)，例如外匯兌換、投資理財(cái)、保險(xiǎn)等，滿足客戶多樣化需求。銀行的種類1商業(yè)銀行商業(yè)銀行是主要從事存款、貸款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，是現(xiàn)代金融體系的核心組成部分。2中央銀行中央銀行是國家金融體系的最高管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)貨幣政策的制定和執(zhí)行，維護(hù)金融穩(wěn)定。3政策性銀行政策性銀行主要承擔(dān)國家政策性金融任務(wù)，為特定領(lǐng)域或行業(yè)提供低息貸款或其他金融服務(wù)。4投資銀行投資銀行主要從事證券承銷、并購、咨詢等業(yè)務(wù)，為企業(yè)提供資本市場服務(wù)。股票股票的概念股票是股份公司發(fā)行的，代表其股東對(duì)公司擁有所有權(quán)的憑證。股票是公司資本的組成部分，也是股東權(quán)利的證明。持有股票的股東享有以下權(quán)利：分紅權(quán)剩余財(cái)產(chǎn)分配權(quán)參與公司重大決策權(quán)股票的概念股權(quán)代表股票代表公司所有權(quán)的一部分，持有股票的投資者擁有公司的一部分權(quán)益。價(jià)值體現(xiàn)股票價(jià)格通常反映了公司的盈利能力、增長潛力和市場價(jià)值。交易工具股票可以在股票交易所進(jìn)行交易，投資者可以買入或賣出股票以獲取收益或損失。股票交易流程1開戶選擇證券公司并開立股票賬戶2資金劃轉(zhuǎn)將資金從銀行賬戶轉(zhuǎn)入股票賬戶3選擇股票根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，選擇合適的股票4下單通過交易平臺(tái)，輸入股票代碼、數(shù)量、價(jià)格等信息進(jìn)行下單5成交如果訂單與其他投資者匹配，交易就完成了6結(jié)算交易結(jié)束后，資金和股票將在T+1日進(jìn)行結(jié)算常見股票指數(shù)標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)美國最具代表性的股票指數(shù)之一，涵蓋500家美國大型上市公司。納斯達(dá)克綜合指數(shù)主要追蹤美國納斯達(dá)克交易所上市的科技公司股票，包含許多科技巨頭。上證綜指中國大陸最主要的股票指數(shù)，反映了上海證券交易所所有上市公司的整體表現(xiàn)。恒生指數(shù)香港最具代表性的股票指數(shù)，涵蓋香港交易所上市的50家最大型公司。債券債券是一種有價(jià)證券，代表債務(wù)人向債權(quán)人承諾在未來償還一定金額的本金和利息的書面承諾。債券的概念債券的定義債券是債務(wù)人向債權(quán)人出具的，承諾在一定期限內(nèi)支付一定利息和本金的書面憑證。債券的本質(zhì)債券實(shí)質(zhì)上是借款人向投資者發(fā)行的借據(jù)，代表著投資者對(duì)借款人的債權(quán)。主要債券類型政府債券由政府發(fā)行的債券，通常被視為低風(fēng)險(xiǎn)投資。公司債券由公司發(fā)行的債券，風(fēng)險(xiǎn)高于政府債券，但收益率也更高?？赊D(zhuǎn)換債券可以轉(zhuǎn)換為股票的債券，兼具債券的固定收益和股票的潛在升值空間。債券估值方法現(xiàn)金流折現(xiàn)法將未來預(yù)期現(xiàn)金流折現(xiàn)到現(xiàn)值，得到債券的價(jià)值。收益率法根據(jù)債券的收益率和市場利率，計(jì)算債券的價(jià)值。市場比較法通過比較市場上同類債券的價(jià)格，估算目標(biāo)債券的價(jià)值。基金定義基金是一種集合投資方式，由基金管理公司將投資者的資金匯集起來，聘請(qǐng)專業(yè)人士進(jìn)行投資管理，并按照預(yù)定的投資目標(biāo)，進(jìn)行證券、債券、房地產(chǎn)等投資。特點(diǎn)基金具有分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)管理、投資靈活、收益穩(wěn)定等特點(diǎn)，適合各種投資者的需求?；鸬母拍罟餐鹩啥鄠€(gè)投資者共同出資，由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資管理的一種投資工具。風(fēng)險(xiǎn)分散將資金分散投資于多個(gè)不同的資產(chǎn)，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。專業(yè)管理由專業(yè)的基金管理人進(jìn)行投資決策，為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)?；鸬姆诸愔鲃?dòng)型基金基金經(jīng)理根據(jù)市場情況和自身判斷，選擇投資組合，力爭獲得超額收益。被動(dòng)型基金基金經(jīng)理跟蹤特定的市場指數(shù)，被動(dòng)地復(fù)制指數(shù)的投資組合，力爭獲得與指數(shù)相同的收益率?；旌闲突鸹鸾?jīng)理將股票和債券等多種資產(chǎn)進(jìn)行組合，力爭在收益和風(fēng)險(xiǎn)之間取得平衡。基金的運(yùn)作募集資金基金公司通過發(fā)行基金份額募集資金，投資者購買基金份額即成為基金持有人。投資管理基金經(jīng)理根據(jù)基金合同約定的投資策略，將募集的資金投資于股票、債券、貨幣市場等資產(chǎn)。收益分配基金投資獲得的收益，按比例分配給基金持有人。衍生工具衍生工具是一種金融工具，其價(jià)值依賴于另一種基礎(chǔ)資產(chǎn)，例如股票、債券、商品或貨幣。衍生工具的價(jià)值會(huì)隨著基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格波動(dòng)而變化。衍生工具的定義金融合約衍生工具是基于基礎(chǔ)資產(chǎn)價(jià)格變化的金融合約。協(xié)議它們?cè)试S投資者通過協(xié)議鎖定未來的價(jià)格或回報(bào)。衍生衍生工具的價(jià)值源于其與基礎(chǔ)資產(chǎn)的價(jià)格相關(guān)性。常見衍生工具類型1期權(quán)賦予持有人在未來特定時(shí)間以特定價(jià)格買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利。2期貨雙方約定在未來特定時(shí)間以特定價(jià)格交易特定標(biāo)的資產(chǎn)的合約。3掉期雙方約定在未來特定時(shí)間交換現(xiàn)金流或其他資產(chǎn)的合約。衍生工具的功能風(fēng)險(xiǎn)管理衍生工具可以用來對(duì)沖風(fēng)險(xiǎn)，例如價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)或匯率風(fēng)險(xiǎn)。投機(jī)衍生工具也可以用來進(jìn)行投機(jī)交易，希望從價(jià)格波動(dòng)中獲利。結(jié)構(gòu)化金融產(chǎn)品衍生工具可以用來創(chuàng)造復(fù)雜的金融產(chǎn)品，滿足特定投資者的需求。金融市場金融市場是一個(gè)將資金供求雙方聯(lián)系在一起的場所，通過交易各種金融產(chǎn)品來實(shí)現(xiàn)資金的配置和流動(dòng)。金融市場的定義金融市場是指資金供求雙方進(jìn)行借貸、投資、交易等活動(dòng)場所。金融市場是資金的配置中心，連接資金供給方與需求方。金融市場通過價(jià)格機(jī)制，實(shí)現(xiàn)資金的有效配置與風(fēng)險(xiǎn)管理。金融市場的分類按交易對(duì)象分類貨幣市場、資本市場、衍生品市場。按交易方式分類一級(jí)市場、二級(jí)市場。按交易主體分類批發(fā)市場、零售市場。按地域分類國際市場、國內(nèi)市場。金融市場的作用資源配置金融市場通過將資金從盈余單位分配到資金短缺單位，有效地配置社會(huì)資源。價(jià)格發(fā)現(xiàn)通過買賣交易，金融市場為各種金融資產(chǎn)確定價(jià)格，反映市場供求關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)管理金融市場提供各種金融工具，幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)，降低投資損失的可能性。經(jīng)濟(jì)增長金融市場為企業(yè)提供融資渠道，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長。風(fēng)險(xiǎn)與收益金融投資中，風(fēng)險(xiǎn)和收益是密不可分的兩個(gè)要素。風(fēng)險(xiǎn)是指投資可能發(fā)生的損失，而收益是指投資可能獲得的回報(bào)。風(fēng)險(xiǎn)類型市場風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)收益計(jì)算收益率=（投資回報(bào)-投資成本）/投資成本風(fēng)險(xiǎn)的定義與類型風(fēng)險(xiǎn)的定義風(fēng)險(xiǎn)是指未來可能發(fā)生的、對(duì)投資目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的可能性。風(fēng)險(xiǎn)類型市場風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)收益的計(jì)算方法1投資回報(bào)率(ROI)ROI是衡量投資盈利能力的指標(biāo)。計(jì)算公式為:(投資收益-投資成本)/投資成本*100%。2內(nèi)部收益率(IRR)IRR