基金練習(xí)測試題附答案（一）

第頁基金練習(xí)測試題附答案1.關(guān)于債權(quán)資本與權(quán)益資本的投票權(quán)，以下表述錯誤的是（)。A、普通股股東一般按照其持股比例享有投票權(quán)B、通常公司債權(quán)方對公司事務(wù)沒有投票權(quán)C、通常債券持有者對公司事務(wù)沒有投票權(quán)D、優(yōu)先股股東一般按照其持股比例享有投票權(quán)【正確答案】：D解析：

普通股按持股比例享有投票權(quán)，優(yōu)先股沒有投票權(quán)2.對于投資風(fēng)險管理而言，以下哪只基金的基金經(jīng)理的核心任務(wù)是管理信用風(fēng)險？()A、上證10年期國債ETFB、中短債基金C、國債指數(shù)基金D、中證可轉(zhuǎn)債指數(shù)基金【正確答案】：B3.關(guān)于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是()。A、最近1年沒有違法記錄B、主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣C、主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣D、主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%【正確答案】：C4.滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁、滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是().A、人民幣B、人民幣或港幣C、美元D、港幣【正確答案】：A5.基金會計的核算主體為()A、企業(yè)B、基金管理人C、證券投資基金D、基金托管人【正確答案】：C6.以下選項中，不能用于衡量貨幣基金風(fēng)險的指標(biāo)是()A、平均剩余期限B、跟蹤誤差C、融資回購比例D、平均剩余存續(xù)期【正確答案】：B7.基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是()。A、研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告B、基金經(jīng)理需及時根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令C、基金經(jīng)理在投資授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，授權(quán)范圍內(nèi)自主決策不受外界各種因素干擾D、研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論【正確答案】：C8."關(guān)于股權(quán)投資基金募集過程中的風(fēng)險評估，以下表述正確的是()。A、股權(quán)投資基金委托銷售的，可以不對基金進行風(fēng)險評級B、投資者簽署基金合同就代表投資者具備承擔(dān)基金風(fēng)險的能力C、應(yīng)要求投資者填寫風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力問卷D、募集機構(gòu)對投資者進行風(fēng)險評估的結(jié)果有效期不得超過5年【正確答案】：C9.關(guān)于貨幣市場基金的宣傳推介，以下做法正確是()。I.保證投資人本金安全Ⅱ.按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益Ⅲ.告知投資人本金可能受損Ⅳ.截取市場真實數(shù)據(jù)比較基金與定期存款收益率A、I、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、ⅡD、ⅢE、【Ⅲ】【正確答案】：D解析：

基金管理人應(yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在貨幣市場基金的招募說明書及宣傳推介材料的顯著位置列明，投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。不得混同、比較貨幣市場基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益。10.相對估值法常見的估值比率包括()。①市盈率②市凈率③貼現(xiàn)率④企業(yè)價值倍數(shù)A、①、②、③B、①、②C、①、②、③、④D、①、②、④【正確答案】：D11.辦理質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)時,確定回購利息支出的主要因素包括融資金額、融資利率和()。A、質(zhì)押率B、質(zhì)押券的信用等級C、融資的結(jié)算方式D、融資的天數(shù)【正確答案】：D12.從事()投資的人員或機構(gòu)被稱為“天使”投資者。A、大宗商品B、風(fēng)險C、另類D、衍生金融產(chǎn)品【正確答案】：B13.以下屬于操縱市場違法行為的是()。①基金經(jīng)理甲參加電視股評節(jié)目,鄭重推薦--只創(chuàng)業(yè)板上市公司股票A,隨后發(fā)現(xiàn)A股價上漲后,將自己管理產(chǎn)品的已有股票A的持倉賣出②基金經(jīng)理乙應(yīng)好友邀請，幫助其維護上市公司D股價,使其價格維持在10-12元之間,以幫助其好友的收購項目順利完成③基金經(jīng)理丙在上午11點20分左右,看到海外媒體突發(fā)報道,隨即以跌停板價格大幅掛單賣出其認(rèn)為存在利空的上市公司G股票A、②、③B、①、②、③C、①、②D、③【正確答案】：C14.股權(quán)投資基金Z擬投資公司A，預(yù)計公司A在接下來五年內(nèi)每年分配現(xiàn)金紅利，并按10%速度增長，第一年分配給基金Z的現(xiàn)金紅利為100萬元?；餤預(yù)計在第五年底按2000萬元賣出持有公司A的全部股權(quán)，股權(quán)要求收益率為10%，基金Z按紅利折現(xiàn)模型對公司A的擬投股權(quán)估值為().A、1833.33萬元B、1241.84萬元C、1696.39萬元D、1787.88萬元【正確答案】：C15.某公募基金管理公司旗下有股票型、混合型、貨幣型基金等3類基金，某個人投資者在該公司的風(fēng)險承受能力測評為最低類別的普通投資者?；谝陨闲畔?，以下說法正確的是()。A、該投資者可以申購該公司旗下混合型基金，但投資者必須先簽署風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險不匹配的確認(rèn)書B、該公司銷售人員應(yīng)該不斷提高服務(wù)水平，盡量向該投資者介紹公司旗下的不同基金產(chǎn)品C、該投資者可以申購該公司旗下股票型基金，但要做好風(fēng)險提示和錄音錄像留痕D、該投資者只能申購該公司旗下的貨幣型基金，不能申購該公司旗下的其他類型基金【正確答案】：D16.下列關(guān)于基金系統(tǒng)性風(fēng)險非系統(tǒng)性風(fēng)險說法錯誤的是()A、非系統(tǒng)性風(fēng)險則是可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險B、系統(tǒng)風(fēng)險可以通過分散化投資來降低的風(fēng)險(正確答案)C、系統(tǒng)性風(fēng)險的存在是由于某些因素能夠通過多種作用機制同時對市場上大多數(shù)資產(chǎn)的價格或收益造成同向影響D、非系統(tǒng)性風(fēng)險又被稱為特定風(fēng)險、異質(zhì)風(fēng)險、個體風(fēng)險等【正確答案】：B17.關(guān)于公募證券投資基金的特點,以下表述正確的包括()①將資金交給基金管理人管理,使中小投資者能夠享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)②證券投資基金實行基金投資人和基金管理人利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的原則③組合投資、分散風(fēng)險是基金的特色④嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明是公募基金的顯著特點A、②、③、④B、①、②、③、④C、①、②、③D、①、③、④【正確答案】：D18.某投資組合過去3周的收益率分別為3.69%、-0.56%、-1.41%，基準(zhǔn)組合的收益率是3.72%、-1.09%、-1.35%，則該組合近三周跟蹤偏離度的平均值是（）。A、0.44%B、0.27%C、0.15%D、0.07％【正確答案】：C解析：

跟蹤偏離度=證券組合的真實收益率-基準(zhǔn)組合的收益率跟蹤偏離度平均值={（3.69%-3.72%）+[-0.56%-（-1.09）]+[-1.41%-（-1.35%）]}/3=0.15%。19.以時間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權(quán)基金投資收益率與時間關(guān)系的曲線叫做()。A、J曲線B、a曲線C、β曲線D、K曲線E、【J曲線】【正確答案】：A解析：

J曲線是以時間為橫軸、以收益率為縱軸，反映私募股權(quán)基金投資收益率與時間關(guān)系的曲線。20.關(guān)于股票賬面價值，以下表述錯誤的是()。A、股票的賬面價值是股票投資價值分析的重要指標(biāo)B、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)C、在有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得D、股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值【正確答案】：C21.基金管理人應(yīng)誠實守信，向投資人履行告知義務(wù)，基金管理人告知的內(nèi)容不包括().A、投資者適當(dāng)性匹配意見B、揭示市場風(fēng)險。信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險C、告知可能影響投資人利益的重要情況D、因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大，告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策【正確答案】：D22."公募基金中需要基金托管人出具托管人報告的是()I.月度報告II.季度報告III中期報告IV.年度報告A、III、IVB、I、II、III、IVC、I、II、IVD、II、III、IV【正確答案】：A23.在股權(quán)投資基金的各組織形式中，相比較而言，基金管理人擁有較高程度決策權(quán)的是()，收益分配順序的靈活性較低的是()。①公司型②合伙型③信托(契約)型A、③、②B、②、①C、③、①D、②、③【正確答案】：C24.基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動，以下合規(guī)的做法是()A、為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系，聘請合作機構(gòu)某高級管理人員家屬實際控制的服務(wù)機構(gòu)為基金提供專業(yè)服務(wù)B、為完成基金募集，向某潛在投資者承諾會將基金的部分資金投資于該投資者實際控制的企業(yè)C、為保持和合作機構(gòu)的良好關(guān)系S接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來同時也贈送禮物D、邀請基金主要投資者參加基金管理人年會，并贈送帶有基金管理人機構(gòu)標(biāo)識的低價值紀(jì)念品【正確答案】：D25.基金管理人應(yīng)誠實守信,向投資人履行告知義務(wù),基金管理人告知的內(nèi)容不包括()A、告知可能影響投資人利益的重要情況B、因基金經(jīng)理的投資管理能力對基金業(yè)績影響重大,告知對相關(guān)基金經(jīng)理的考核政策C、投資者適當(dāng)性匹配意見D、揭示市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等投資風(fēng)險【正確答案】：B26.關(guān)于私募基金與公募基金在募集銷售方面的區(qū)別，主要體現(xiàn)在()。I.募集對象不同II.宣傳推介方式不同III.認(rèn)購成功的確認(rèn)流程不同IV.監(jiān)管要求不同A、I、II、III、IVB、II、III、IVC、I、II、IIID、I、II、IV【正確答案】：D27.資產(chǎn)管理的參與方包括()。A、股票、債券B、資金的需求方和提供方C、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)D、委托方和受托方【正確答案】：D28.質(zhì)押式回購期間發(fā)生質(zhì)押券的派息，利息歸（)。A、融券方B、正回購方C、逆回購方D、雙方協(xié)商【正確答案】：B解析：

在回購期內(nèi)，資金融入方出質(zhì)的債券，回購雙方均不得動用。質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)方（正回購方）所有。29.關(guān)于股票型基金的風(fēng)險管理，以下表述錯誤的是（)。A、某股票型基金的年單邊換手率為100%，則其持有股票的平均時間為1年B、某股票基金的平均市盈率和平均市凈率均小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，則該基金為成長型基金C、前十大重倉股占比是衡量持股集中度的指標(biāo)D、反映股票型基金風(fēng)險的指標(biāo)有標(biāo)準(zhǔn)差、B系數(shù)、行業(yè)集中度、持股數(shù)量等【正確答案】：B解析：

如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于價值型基金；反之，該股票基金則可以歸為成長型基金。30.關(guān)于基金清算，以下表述錯誤的是()A、清理基金財產(chǎn)時,清算主體應(yīng)當(dāng)編制基金資產(chǎn)負(fù)債表等財務(wù)報表,然后制定分配方案B、公司制股權(quán)投資基金的清算由清算組負(fù)責(zé)，合伙制股權(quán)投資基金和信托(契約)型股權(quán)投資基金的清算由清算人負(fù)責(zé)C、若合伙制股權(quán)投資基金存續(xù)期屆滿，尚有投資項目未退出，可由合伙人大會決定基金是否進入清算D、清算主體應(yīng)該編制清算報告,并履行相關(guān)通知和報備工作【正確答案】：B31."A基金當(dāng)日資產(chǎn)凈值為105億元，前一日資產(chǎn)凈值是100億元，年管理費率1.5%，年托管費率0.25%，當(dāng)年天數(shù)365天，則當(dāng)天計提的基金管理費和基金托管費為()萬元A、43和7.2B、40和6.66C、41和和6.85D、42和7【正確答案】：C32.關(guān)于證券交易所，以下描述正確的是（）。A、證泰交易所提供交易場所和服務(wù)人員，以便利證券交易商的交易與交割B、證券交易所本身不持有證券，也不進行證券的買賣C、證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)決定D、證券交易所的理事會負(fù)責(zé)日常事項【正確答案】：B解析：

證券交易所本身不持有證券，也不進行證券的買賣33.以下不屬于風(fēng)險調(diào)整后基金收益指標(biāo)的是()。A、詹森aB、信息比率C、夏普比率D、相對收益【正確答案】：D34.為保障財務(wù)杠桿的實施，杠桿收購基金的投資對象通常具有一-系列特點，具體包括()。①處于成熟行業(yè)②資本性支出較高③穩(wěn)定、可預(yù)測的現(xiàn)金流④資產(chǎn)負(fù)債率較高A、①、③B、②、③C、①、②D、③、④【正確答案】：A35."基金管理人開展基金業(yè)績評價的益處良多，以下表述正確的有()。I.有助于投資目標(biāo)匹配II.有助于投資計劃實施III.有助于保障較高的收益IV.給內(nèi)部績效考核提供參考A、I、II、IVB、I、II、IIIC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：A36.與證券市場上其他投資工具一樣，債券投資正面臨一系列風(fēng)險，不包括()。A、經(jīng)營風(fēng)險B、再投資風(fēng)險C、利率風(fēng)險D、提前贖回風(fēng)險【正確答案】：A37.()表示企業(yè)所應(yīng)支付的所有債務(wù)A、應(yīng)付款項B、負(fù)債C、應(yīng)付利息D、應(yīng)付所得稅【正確答案】：B38.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的甲商業(yè)銀行對乙基金管理公司進行審慎調(diào)查時，以下做法正確的是()1.優(yōu)先根據(jù)乙公司公開披露的信息進行審慎調(diào)查Ⅱ.優(yōu)先根據(jù)第三方提供的信息進行審慎調(diào)查Ⅲ.乙公司提供非公開信息時，甲銀行對信息的適當(dāng)性實施盡職甄別Ⅳ.不接受且不使用乙公司提供的非公開信息A、I..ⅢB、Ⅱ.ⅢC、I.ⅣD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：A39.募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括()。①確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu)②確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容③確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失④確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A、②、③、④B、①、④C、①、②、③D、①、②、③、④【正確答案】：D40."關(guān)于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)的途徑，以下表述正確的是()I.在就業(yè)上崗前，認(rèn)真接受基金職業(yè)道德教育II.基金職業(yè)道德素養(yǎng)的提高完全依賴于從業(yè)人員的自律III.社會各界的輿論監(jiān)督會使從業(yè)人員受挫,不利于提高基金職業(yè)道德素養(yǎng)IV.在工作實踐中，應(yīng)虛心向先進人物學(xué)習(xí)A、I、IVB、I、III、IVC、I、II、III、IVD、I.II.、IV【正確答案】：A41.關(guān)于貨幣市場基金風(fēng)險的指標(biāo)，以下表述錯誤的是()。A、融資比例B、投資組合平均剩余期限C、跟蹤誤差D、浮動利率債券投資情況【正確答案】：C42.在現(xiàn)實生活中較為常見的兩種互換合約是()。A、利率互換合約和股權(quán)互換合約B、貨幣互換合約和信用違約互換合約C、利率互換合約和貨幣互換合約D、股權(quán)互換合約和信用違約互換合約E、【利率互換合約和貨幣互換合約】【正確答案】：C解析：

在現(xiàn)實生活中較為常見的兩種互換合約是利率互換合約和貨幣互換合約，此外還有股權(quán)互換、信用違約互換等互換合約。43.以下屬于基金經(jīng)理職責(zé)的是().A、審定公司投資管理制度和業(yè)務(wù)流程B、審核并執(zhí)行投資組合交易指令C、決定投資策略D、確定不同管理級別的操作權(quán)限【正確答案】：C44.世界上()被看做是最早的基金。A、1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金B(yǎng)、1744年由荷蘭商人愷特威士創(chuàng)辦的信托基金C、1868年英國成立的海外及殖民地政府信托D、1924年誕生于美國的馬薩諸塞投資信托基金E、【1868年英國成立的海外及殖民地政府信托】【正確答案】：C解析：

世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金—海外及殖民地政府信托誕生在1868年的英國從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（D）。I.主動管理主動型FOF45.某基金管理公司對其投資管理活動進行自查，以下哪些行為違反了客戶利益優(yōu)先的要求()I.基金經(jīng)理甲在管理公募基金期間為其親戚朋友提供非上市股權(quán)的投資建議Ⅱ投資經(jīng)理乙受朋友之托。以真管理的專戶資金購買朋友所在公司發(fā)行的公司債券Ⅲ.基金經(jīng)理丙告知好友李四基金分紅信息，因此李四所在公司在基金分紅前申購該基金Ⅳ.張三向朋友投資經(jīng)理丁打聽其管理的專戶產(chǎn)品買入個股的計劃，丁拒絕告知相關(guān)信息A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、I.Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ【正確答案】：C46."下列選項中，不屬于另類投資優(yōu)點的是()。A、另類投資信息透明度較高B、將另類投資納入投資組合，可以實現(xiàn)投資組合多元化C、另類投資產(chǎn)品大多數(shù)具有“抗通脹”特性D、另類投資可以分散風(fēng)險【正確答案】：A47.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括()A、股票和基金B(yǎng)、固定資產(chǎn)和非固定資產(chǎn)C、委托方和受托方D、資金的需求方和供給方【正確答案】：C48.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元。該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元，則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為()A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正確答案】：A49."滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是().A、人民幣B、人民幣或港幣C、美元D、港幣【正確答案】：A50.在股權(quán)投資基金的一般投資流程中，以下協(xié)議簽署順序合理的是().I.投資框架協(xié)議II.投資交割協(xié)議III.投資協(xié)議IV.保密協(xié)議A、IV、I、II、IIIB、IV、I、III、IIC、I、III、IV.IID、I、IV、III、II【正確答案】：B51.關(guān)于信用風(fēng)險管理的主要措施，以下表述正確的是().A、密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟指標(biāo)和趨勢、重大經(jīng)濟政策動向、重大市場行動，評估宏觀因素變化可能給投資帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險，定期監(jiān)測投資組合的風(fēng)險控制指標(biāo)，提出應(yīng)對策略B、制定流動性風(fēng)險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性S以適應(yīng)投資組合日常運作需要C、關(guān)注投資組合風(fēng)險調(diào)整后收益,可以采用夏普比率.特雷諾比率和詹森D、等指標(biāo)衡量E、建立交易對手信用評級制度，根據(jù)交易對手的資質(zhì)、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新【正確答案】：D52."關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，基金服務(wù)機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括()A、公募基金的投資決策B、公募基金的銷售C、公募基金的銷售支付D、公募基金的份額登記【正確答案】：A53.某附息國債面值為100元，票面利率為8%，市場利率為5%，期限2年，每年付息一次，該債券內(nèi)在價值為()。A、108.58元B、105.58元C、110.85元D、90.85元【正確答案】：B54.雙方確定，但最長不得超過（）天。A、365B、90C、180D、360【正確答案】：A解析：

遠(yuǎn)期交易從成交日至結(jié)算日的期限（含成交日不含結(jié)算日)由交易雙方確定，但最長不得超過365天。55.下列關(guān)于股票基金持股集中度說法正確的是()A、持股集中度越高，說明基金在前十大重倉股的投資越少B、持股數(shù)量越多，基金的投資風(fēng)險越分散，風(fēng)險越高C、股票基金所持有的全部股票的平均市值、平均市盈率、平均市凈率等指標(biāo)，可以對股票基金的風(fēng)格暴露進行分析(正確答案)D、基金持股平均市值的計算有不同的方法，只能用算術(shù)平均法【正確答案】：C56."在股權(quán)投資基金的各組織形式中，相比較而言,基金管理人擁有較高程度決策權(quán)的是()，收益分配順序的靈活性較低的是()。I.公司型II.合伙型III.信托(契約)型A、III、IIB、II、IC、III、ID、II、III【正確答案】：C57.關(guān)于期貨合約，以下表述錯誤的是（)。A、盯市制度對保證期貨合約的履約非常重要B、期貨合約是非標(biāo)準(zhǔn)化合約C、投機者是期貨市場的重要組成部分D、金融期貨合約的交割大多采用現(xiàn)金結(jié)算【正確答案】：B解析：

期貨合約是標(biāo)準(zhǔn)化合約。58.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是()A、契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案B、契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案C、私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)D、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全【正確答案】：C59.假設(shè)某基金的基金管理費率為0.73%。7月10日，該基金的基金資產(chǎn)凈值為50000萬元;7月11日，該基金的基金資產(chǎn)凈值為60000萬元。該年實際天數(shù)為365天，則該基金7月11日應(yīng)計提的管理費為()萬A、1.2B、1C、438D、365【正確答案】：B60."基金從業(yè)人員開展基金募集業(yè)務(wù)的以下做法，不符合法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定的是()。I.為客戶填寫基金申購表單II.與公司戰(zhàn)略合作方共享客戶基本信息III.向公司VIP客戶銷售某年化收益20%的保收益產(chǎn)品IV.安排個人客戶拼單購買某私募基金A、II、IIIB、I、II、III、IVC、II、III、IVD、I、III、IV【正確答案】：B61."申請募集公募基金時，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括()I.最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰II.最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏III.擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行IV.有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、II、III、IVB、I、II、IIIC、II、IVD、I、II、IV【正確答案】：C62.關(guān)于股票賬面價值，以下表述錯誤的是（）。A、股票的賬面價值是股票投資價值分析的重要指標(biāo)B、股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)C、在有優(yōu)先股的情況下，每股賬面價值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得D、股票的賬面價值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值【正確答案】：C解析：

股票的賬面價值。股票的賬面價值又稱股票凈值或每股凈資產(chǎn)，是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值。在沒有優(yōu)先股的條件下，每股賬面價值以公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股票的股數(shù)求得。（C項說法錯誤）公司的凈資產(chǎn)是公司營運的資本基礎(chǔ)。在盈利水平相同的前提下，賬面價值越高，股票的收益越高，股票就越有投資價值。因此，賬面價值是股票投資價值分析的重要指標(biāo)，在計算公司的凈資產(chǎn)收益率時也有重要的作用。63.關(guān)于公募基金管理公司基金銷售業(yè)務(wù)的控制以下說法錯誤的是()。I經(jīng)托管人確認(rèn)的基金宣傳推介材料，不必再經(jīng)基金管理人有關(guān)人員審查簽字Ⅱ代理客戶辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請，可以不經(jīng)過客戶授權(quán)Ⅲ應(yīng)嚴(yán)格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定Ⅳ應(yīng)嚴(yán)格選擇合作的基金銷售機構(gòu)，監(jiān)督基金代銷行為符合協(xié)議約定A、Ⅱ、ⅢB、I、ⅢC、I、ⅡD、Ⅱ、Ⅳ【正確答案】：C64.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯誤的是()。A、安全保管基金財產(chǎn)B、保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料C、按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D、編制基金財務(wù)會計報告E、【編制基金財務(wù)會計報告】【正確答案】：D解析：

質(zhì)押式回購期間發(fā)生質(zhì)押券的派息，利息歸（B）。A融券方B正回購方C逆回購方D雙方協(xié)商B【正回購方】65."關(guān)于期貨合約和遠(yuǎn)期合約的區(qū)別，以下表述正確的是()A、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都以場外交易為主B、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都是標(biāo)準(zhǔn)化合約C、期貨合約比遠(yuǎn)期合約的實物交割比例低D、期貨合約和遠(yuǎn)期合約都具有較高的信用風(fēng)險【正確答案】：C66.基金管理人除依法取得報酬外，應(yīng)當(dāng)履行忠實義務(wù)。以下選項中，違背了忠實義務(wù)的是()。1.利用基金財產(chǎn)為自己謀取利益II.將基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)Ⅲ.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資IV.公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、I、Ⅱ、ⅢD、I、Ⅱ【正確答案】：C67."關(guān)于財務(wù)報表，以下表述錯誤的是()A、財務(wù)報表按照財務(wù)會計準(zhǔn)則定期編制，用以顯示企業(yè)實際的財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績優(yōu)劣B、所有者權(quán)益主要由股本、資本公積、盈余公積和未分配利潤等科目構(gòu)成C、利潤表反映特定時點企業(yè)的總體經(jīng)營成果，揭示企業(yè)獲取利潤的能力和經(jīng)營趨勢D、資產(chǎn)負(fù)債表記錄企業(yè)某一時點的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的狀況【正確答案】：C68.關(guān)于非公開募集基金的募集,以下表述正確的是()A、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產(chǎn)品,但不可在國家級媒體推介B、基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介C、基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品D、基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品【正確答案】：B69.某基金在2015年1月1日單位凈值為1.1元，2015年12月31日單位凈值為1.02元。其中在2015年8月30日該基金每份額派發(fā)紅利0.2元，該基金在2015年8月29日(除息前一天)的單位凈值為1.21元,則該基金在2015年全年的加權(quán)收益率為().A、11.1%B、-11%C、-7.27%D、21.1%【正確答案】：A70.關(guān)于計價錯誤責(zé)任承擔(dān)，以下表述錯誤的是()。A、因基金份額凈值計價錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金服務(wù)機構(gòu)予以賠償B、基金管理公司和托管人在進行基金估值、計算或核算基金份額凈值的過程中，未能遵循相關(guān)法規(guī)規(guī)定或基金合同【正確答案】：A71.關(guān)于私募基金產(chǎn)品備案，以下表述正確的是().A、在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案的產(chǎn)品，基金資產(chǎn)較為安全B、契約型基金應(yīng)當(dāng)在開始募集前及時向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案C、契約型基金必須備案，公司型基金由公司章程約定是否備案D、私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)【正確答案】：D72.期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日執(zhí)行的期權(quán)叫做()A、認(rèn)購期權(quán)B、美式期權(quán)C、認(rèn)沽期權(quán)D、歐式期權(quán)E、【歐式期權(quán)】【正確答案】：D解析：

歐式期權(quán)，指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)（即行使買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利)，既不能提前也不能推遲。如果買方要提前執(zhí)行權(quán)利，期權(quán)賣出者可以拒絕履約；如果推遲，期權(quán)則將被作廢。滬港通的開展，在內(nèi)地與香港之間搭建起資本流通的橋梁。滬港通的雙向交易所采用的結(jié)算貨幣是（A）。A人民幣B人民幣或港幣C多元D港幣A【人民幣】某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（A）。A買空交易B期貨交易C賣空交易D現(xiàn)貨交易A【買空交易】73.申請募集公募基金時，關(guān)于擬任基金管理人、基金托管人需具備的條件，以下說法正確的包括()①最近半年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰②最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏③擬任基金托管人必須為具有基金托管資格的商業(yè)銀行④有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人員A、②、④B、①、②、③C、②、③、④D、①、②、④【正確答案】：A74.2017年3月1日星期三，某私募基金公司發(fā)生有關(guān)所管理私募基金投資運作方面的重大事項按規(guī)定需要向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告由于2017年3月國家沒有法定假日，該報告的截止日應(yīng)該為()A、2017年3月13日B、2017年3月6日C、2017年3月8日D、2017年3月16日【正確答案】：D75.關(guān)于做市商和經(jīng)紀(jì)人,以下表述正確的是().A、二者都直接參與到交易中B、二者有時可以共同完成證券交易C、報價驅(qū)動市場的做市商和指令驅(qū)動市場的經(jīng)紀(jì)人都是市場流動性的主要提供者和維持者D、二者的利潤來源相同【正確答案】：B76.在現(xiàn)實生活中較為常見的兩種互換合約是()。A、利率互換合約和股權(quán)互換合約B、貨幣互換合約和信用違約互換合約C、利率互換合約和貨幣互換合約D、股權(quán)互換合約和信用違約互換合約【正確答案】：C77.下列選項中不屬于防范債券回購風(fēng)險的措施的是()。A、在進行逆回購交易時，嚴(yán)格規(guī)范可接受質(zhì)押品的資質(zhì)B、合理安排投資組合，避免債券到期日或者存款到期日過于集中，適度控制存量，適時調(diào)節(jié)增量C、質(zhì)押品按公允價值應(yīng)足額，并持續(xù)監(jiān)測質(zhì)押品的風(fēng)險狀況與價值變動D、建立健全逆回購交易質(zhì)押品管理制度，根據(jù)質(zhì)押品審慎確定質(zhì)押率水平E、【合理安排投資組合，避免債券到期日或者存款到期日過于集中，適度控制存量，適時調(diào)節(jié)增量】【正確答案】：B解析：

防范債券回購風(fēng)險的措施：①建立健全逆回購交易質(zhì)押品管理制度，根據(jù)質(zhì)押品資質(zhì)審慎確定質(zhì)押率水平；②質(zhì)押品按公允價值應(yīng)足額，并持續(xù)監(jiān)測質(zhì)押品的風(fēng)險狀況與價值變動；③在進行逆回購交易時，嚴(yán)格規(guī)范可接受質(zhì)押品的資質(zhì)。78.發(fā)行價高于面值稱為溢價發(fā)行，募集的資金大于股本的總和，其中等于面值總和的部門計人股本，超額部分計入()。A、盈余公積B、留存收益C、資本公積D、股本賬戶【正確答案】：C79.進行基金業(yè)績評價不能僅看回報率，還必須考慮其他因素，以下屬于基金業(yè)績評價必須考慮的因素是()。A、基金管理規(guī)模B、基金公司股權(quán)穩(wěn)定性C、基金經(jīng)理從業(yè)年限【正確答案】：A解析：

D基金公司資產(chǎn)管理規(guī)模80.關(guān)于交易成本，以下表述錯誤的是()A、顯性成本可以事先確定，包含傭金、稅費、交易所規(guī)費三部分B、沖擊成本是購買流動性的成本，可以精確計量C、隱性成本包含買賣價差、沖擊成本、機會成本、對沖費用等D、證券交易過程中的經(jīng)手費、監(jiān)管費、印花稅等是顯性成本【正確答案】：B81."某銀行網(wǎng)點宣傳該行T+0產(chǎn)品”XX寶”，""XX寶”對接某只貨幣市場基金，以下做法合規(guī)的是()。A、向客戶推介“XX寶”靈活便捷，并說明由于對接貨幣市場基金，可能由于墊資額度產(chǎn)生贖回資金不能實時到賬B、根據(jù)歷史業(yè)績，向客戶宣傳”XX寶”收益率高于3.50%，大幅高于活期存款C、向客戶宣傳該行最新的保本理財產(chǎn)品“XX寶”銷售火爆，資金使用方便靈活D、向在該行辦理存款的客戶宣傳“XX寶”和定期存款一樣，且收益有時更好，是定期存款的替代品【正確答案】：A82.關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述錯誤的是()A、從變現(xiàn)能力上判斷，基金的變現(xiàn)能力比傳統(tǒng)保險產(chǎn)品強B、基金屬于直接投資工具，銀行儲蓄屬于間接投資工具C、從風(fēng)險特性上看，投資基金的風(fēng)險比銀行儲蓄要高D、基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障【正確答案】：B83.以下屬于債券投資系統(tǒng)性風(fēng)險的是()A、發(fā)行方宣布回購債券B、信用債交易流動性不足C、通貨膨脹D、債券信用評級被下調(diào)【正確答案】：C84.關(guān)于清算退出，以下表述錯誤的是()A、公司經(jīng)營管理發(fā)生嚴(yán)重困難，繼續(xù)存續(xù)會使股東利益受到重大損失，通過其他途徑不能解決時，持有公司全部股東表決權(quán)百分之十以上的股東請求法院解散公司并獲法院支持的S應(yīng)當(dāng)進行解散清算B、有限責(zé)任公司的清算組由董事會或股東大會確定的人員組成C、清算退出包括解散清算和破產(chǎn)清算D、破產(chǎn)清算是指公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力時，公司被法院宣告破產(chǎn),并由法院組織對公司進行的清算【正確答案】：B85.下列行為中，涉嫌內(nèi)幕交易的是()①某股民在證券營業(yè)廳偶然聽見別的股民說A上市公司要并購重組，該股民趕緊買入了A公司的股票②.某股民在聚會時聽B上市公司董秘說B公司要重組，該股民趕緊買入了B公司的股票③某基金經(jīng)理在調(diào)研時聽上市公司C的高管說C公司的一件重大訴訟案將會敗訴，隨即全部賣出其管理的基金持有的C公司股票④某研究員經(jīng)分析上市公司D公布的財務(wù)報告，得出D公司近期可能出現(xiàn)虧損，于是建議公司的基金經(jīng)理全部賣出基金持有的D公司股票A、①、②、③、④B、②、③C、①、②D、①、②、③E、①、②、③、④F、①、②、④G、②、④H、②、③、④【正確答案】：B解析：

下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競爭的是(B）①基金管理人A為了銷售基金，邀請基金銷售機構(gòu)工作人員赴國外旅游并承擔(dān)其費用②基金管理人B在基金募集推介材料中加入“歷史收益率最高”的表述③基金管理人C為慶祝公司成立十周年，邀請部分投資者參加紀(jì)念活動并贈送印有公司商標(biāo)的小額紀(jì)念品④基金管理人D為了打擊競爭對手，捏造、散布對方核心投資管理人員被公安機關(guān)調(diào)查的消息86.股權(quán)投資基金盡職調(diào)查的核心內(nèi)容為()A、法律盡調(diào)B、財務(wù)盡調(diào)C、業(yè)務(wù)盡調(diào)D、風(fēng)險控制【正確答案】：C87.某投資者通過借入所在證券公司資金購買有價證券的交易方式為（）A、買空交易B、期貨交易C、賣空交易D、現(xiàn)貨交易【正確答案】：A解析：

融資即投資者借入資金購買證券，也叫買空交易。A正確。賣空交易即融券業(yè)務(wù)，與融資業(yè)務(wù)正好相反，投資者可以向證券公司借入一定數(shù)量的證券賣出，當(dāng)證券價格下降時再以當(dāng)時的市場價格買入證券歸還證券公司，自己則得到投資收益。88.關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯誤的是()。A、大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式B、大宗商品投資通常采用直接購買大宗商品實物的方式C、大宗商品可以分為能源類、基礎(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類D、大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能【正確答案】：B解析：

題目財險公司吸納的保費投資期限（C），并且賠償額度具有很大的風(fēng)險，因此財險公司通常將保費投資89.關(guān)于非公開募集基金的募集,以下表述正確的是()A、基金管理人可采取在地方媒體(電視或電臺等方式)推介基金產(chǎn)品,但不可在國家級媒體推介B、基金管理人可通過設(shè)置特定對象確定程序的渠道進行基金的非公開推介C、基金管理人可采取線下投資者見面會的方式向非特定對象推介基金產(chǎn)品D、基金管理人可以在知名財經(jīng)網(wǎng)站的實名論壇上向非特定對象推介基金產(chǎn)品【正確答案】：B90..以下不屬于基金宣傳推介材料的是()A、為推介基金公開出版的資料B、推介基金的群發(fā)短信C、營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布的基金宣傳單D、指定媒體發(fā)布的基金分紅公告【正確答案】：D91.某私募基金管理人為了基金募集，聘請300名人員在街頭派發(fā)宣傳單，向前來咨詢的人員承諾投資本金跟存銀行一樣安全,并且以推介1人給予10%的返點鼓勵投資者對外進行廣泛宣傳、該機構(gòu)的上述行為中不屬于認(rèn)定非法吸收公眾存款罪條件的是()A、承諾本金跟存在銀行一樣安全B、在街頭派發(fā)宣傳單C、聘請300名人員D、以返點的手段鼓勵投資者對外進行宣傳【正確答案】：C92.關(guān)于股票與基金的特點，以下表述錯誤的是()。A、基金的投資收益和風(fēng)險取決于基金種類和投資對象B、基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證C、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種，價格波動性較大D、股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業(yè)領(lǐng)域E、【基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證】【正確答案】：B93.我國的場內(nèi)證券登記結(jié)算機構(gòu)是()。A、上海清算所B、中央結(jié)算公司C、中國結(jié)算公司D、中央國債登記結(jié)算公司【正確答案】：C94.關(guān)于投資者的投資限制，以下表述錯誤的是()。A、投資者在生命周期中所處的階段可能會給投資者的投資選擇帶來限制B、如果資產(chǎn)能夠在短時間內(nèi)以合理的價格迅速變現(xiàn)，需要支付的成本較低，則該資產(chǎn)的流動性較低C、對面臨高稅率的個人和機構(gòu)投資者來說，避稅和稅收遞延將對投資決策起很重要的作用D、投資期限的長短影響投資者的風(fēng)險容忍度以及對流動性的要求【正確答案】：B95.小張持有某上市公司發(fā)行的累積優(yōu)先股共5000股，沒有該公司其他權(quán)益資產(chǎn)，該優(yōu)先股股息率為7%，每股票面價值為100元，以下表述錯誤的是()。A、小張每年可能從上市公司分得股息35000B、如果當(dāng)年該公司經(jīng)營不善而未能分配股息，未分的股息不能累計，以后也不能補付C、在公司破產(chǎn)的情況下