2024年標(biāo)準(zhǔn)金融中介服務(wù)協(xié)議范本版B版

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年標(biāo)準(zhǔn)金融中介服務(wù)協(xié)議范本版B版本合同目錄一覽第一條定義與解釋1.1合同各方1.2合同標(biāo)的1.3金融產(chǎn)品1.4服務(wù)內(nèi)容1.5服務(wù)費(fèi)用第二條合同的效力2.1合同生效條件2.2合同終止條件2.3合同續(xù)約第三條金融服務(wù)3.1金融咨詢(xún)3.2融資安排3.3投資管理3.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制第四條客戶(hù)權(quán)益保護(hù)4.1保密義務(wù)4.2信息披露4.3客戶(hù)資產(chǎn)隔離4.4投訴處理第五條服務(wù)流程5.1服務(wù)申請(qǐng)5.2服務(wù)審批5.3服務(wù)執(zhí)行5.4服務(wù)監(jiān)督與評(píng)價(jià)第六條費(fèi)用與支付6.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)6.2費(fèi)用支付方式6.3費(fèi)用調(diào)整第七條違約責(zé)任7.1違約行為7.2違約責(zé)任判定7.3違約賠償?shù)诎藯l爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商解決8.2調(diào)解解決8.3仲裁解決8.4法律途徑第九條法律適用與管轄9.1合同適用的法律9.2合同爭(zhēng)議的管轄法院第十條其他條款10.1合同修改與補(bǔ)充10.2合同解除10.3繼承與轉(zhuǎn)讓10.4強(qiáng)制性條款第十一條合同的簽署與生效11.1簽署程序11.2合同副本11.3生效時(shí)間第十二條客戶(hù)資料管理12.1客戶(hù)資料收集12.2客戶(hù)資料使用12.3客戶(hù)資料保護(hù)第十三條風(fēng)險(xiǎn)提示與客戶(hù)教育13.1風(fēng)險(xiǎn)提示13.2客戶(hù)教育內(nèi)容13.3客戶(hù)教育方式第十四條附則14.1合同的解釋權(quán)14.2合同的保管14.3合同的修訂歷史記錄第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1合同各方1.2合同標(biāo)的1.3金融產(chǎn)品金融中介為客戶(hù)提供的包括但不限于貸款、投資、理財(cái)?shù)冉鹑诋a(chǎn)品。1.4服務(wù)內(nèi)容金融中介為客戶(hù)提供的服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：（1）提供金融產(chǎn)品相關(guān)信息及咨詢(xún)服務(wù)；（2）協(xié)助客戶(hù)進(jìn)行金融產(chǎn)品選擇、申請(qǐng)及審批；（3）為客戶(hù)提供金融產(chǎn)品使用、管理及風(fēng)險(xiǎn)控制指導(dǎo)；（4）定期與客戶(hù)溝通，了解客戶(hù)需求，提供個(gè)性化服務(wù)。1.5服務(wù)費(fèi)用乙方向客戶(hù)提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于咨詢(xún)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，雙方協(xié)商確定。具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式詳見(jiàn)第六條。第二條合同的效力2.1合同生效條件本合同自甲方與乙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.2合同終止條件有下列情形之一，本合同終止：（1）雙方協(xié)商一致解除本合同；（2）合同到期，雙方未續(xù)約；（3）法律規(guī)定合同終止的其他情形。2.3合同續(xù)約合同到期前，雙方可協(xié)商續(xù)約。如雙方未就續(xù)約達(dá)成一致，本合同自行終止。第三條金融服務(wù)3.1金融咨詢(xún)乙方為甲方提供金融產(chǎn)品相關(guān)信息及咨詢(xún)服務(wù)，包括但不限于金融產(chǎn)品的特點(diǎn)、優(yōu)劣勢(shì)、適用人群等。3.2融資安排乙方協(xié)助甲方進(jìn)行融資安排，包括但不限于貸款申請(qǐng)、融資方案設(shè)計(jì)等。3.3投資管理乙方為甲方提供投資管理服務(wù)，包括但不限于投資策略制定、投資組合調(diào)整等。3.4風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制乙方對(duì)合同標(biāo)的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并為甲方提供風(fēng)險(xiǎn)控制建議，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。第四條客戶(hù)權(quán)益保護(hù)4.1保密義務(wù)乙方對(duì)甲方提供的個(gè)人信息及交易信息予以保密，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方披露。4.2信息披露乙方應(yīng)向甲方披露與合同標(biāo)的相關(guān)的所有重要信息，包括但不限于金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益等。4.3客戶(hù)資產(chǎn)隔離乙方應(yīng)采取有效措施，確保甲方資產(chǎn)與乙方資產(chǎn)相互獨(dú)立，防止混淆。4.4投訴處理（1）電話(huà)：X；（2）郵箱：X；（3）信函：X。乙方應(yīng)在收到投訴后3個(gè)工作日內(nèi)回復(fù)甲方。第五條服務(wù)流程5.1服務(wù)申請(qǐng)甲方如需乙方提供服務(wù)，應(yīng)向乙方提交服務(wù)申請(qǐng)，包括但不限于服務(wù)類(lèi)型、服務(wù)期限等。5.2服務(wù)審批乙方在收到甲方服務(wù)申請(qǐng)后，對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行審批。如審批通過(guò)，雙方簽訂《金融服務(wù)協(xié)議》。5.3服務(wù)執(zhí)行乙方按照《金融服務(wù)協(xié)議》的約定，為甲方提供服務(wù)。5.4服務(wù)監(jiān)督與評(píng)價(jià)乙方對(duì)提供服務(wù)的過(guò)程進(jìn)行監(jiān)督，確保服務(wù)質(zhì)量。甲方有權(quán)對(duì)乙方服務(wù)進(jìn)行評(píng)價(jià)。第六條費(fèi)用與支付6.1服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)乙方提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用，根據(jù)雙方協(xié)商確定的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算。具體費(fèi)用項(xiàng)目及標(biāo)準(zhǔn)詳見(jiàn)附件。6.2費(fèi)用支付方式甲方應(yīng)按照雙方約定的支付方式，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。6.3費(fèi)用調(diào)整如因市場(chǎng)環(huán)境、政策等因素導(dǎo)致費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)發(fā)生變動(dòng)，雙方可協(xié)商調(diào)整費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。第七條違約責(zé)任7.1違約行為雙方如違反本合同的約定，均視為違約。7.2違約責(zé)任判定違約責(zé)任的具體判定，依據(jù)本合同約定及國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)。7.3違約賠償違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償對(duì)方損失、支付違約金等。具體賠償金額及方式，雙方協(xié)商確定。第八條爭(zhēng)議解決8.1協(xié)商解決雙方在合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決。8.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，雙方可向第三方調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解。8.3仲裁解決如調(diào)解不成，雙方同意將爭(zhēng)議提交仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁。8.4法律途徑如仲裁不成，雙方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九條法律適用與管轄9.1合同適用的法律本合同適用中華人民共和國(guó)法律。9.2合同爭(zhēng)議的管轄法院本合同爭(zhēng)議的管轄法院為合同簽訂地人民法院。第十條其他條款10.1合同修改與補(bǔ)充本合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)由雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式簽訂。10.2合同解除合同解除應(yīng)遵循國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，雙方協(xié)商一致。10.3繼承與轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)，在不改變合同內(nèi)容的前提下，可由雙方繼承或轉(zhuǎn)讓。10.4強(qiáng)制性條款本合同的任何條款，如與國(guó)家法律法規(guī)相抵觸，該條款將按國(guó)家法律法規(guī)執(zhí)行。第十一條合同的簽署與生效11.1簽署程序本合同自甲方與乙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2合同副本雙方各執(zhí)一份合同副本，具有同等法律效力。11.3生效時(shí)間本合同自簽字（或蓋章）之日起生效。第十二條客戶(hù)資料管理12.1客戶(hù)資料收集乙方根據(jù)提供服務(wù)的要求，收集甲方必要的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息。12.2客戶(hù)資料使用乙方僅將甲方資料用于提供合同約定的服務(wù)，未經(jīng)甲方同意，不得向第三方泄露。12.3客戶(hù)資料保護(hù)乙方應(yīng)采取有效措施保護(hù)甲方的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息，防止信息泄露、損毀或者丟失。第十三條風(fēng)險(xiǎn)提示與客戶(hù)教育13.1風(fēng)險(xiǎn)提示乙方在提供服務(wù)過(guò)程中，對(duì)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行提示，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。13.2客戶(hù)教育內(nèi)容乙方對(duì)甲方進(jìn)行金融知識(shí)教育，提高甲方金融素養(yǎng)，使甲方更好地理解和使用金融產(chǎn)品。13.3客戶(hù)教育方式乙方通過(guò)電話(huà)、郵件、短信、面對(duì)面咨詢(xún)等方式，對(duì)甲方進(jìn)行金融知識(shí)教育。第十四條附則14.1合同的解釋權(quán)本合同的解釋權(quán)歸雙方共同所有。14.2合同的保管雙方各自保管好合同正本，以備不時(shí)之需。14.3合同的修訂歷史記錄本合同的修訂歷史記錄，雙方應(yīng)予以保留，以備查閱。第二部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：金融服務(wù)協(xié)議本附件詳細(xì)列出了雙方在金融服務(wù)過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)及具體服務(wù)內(nèi)容。附件二：服務(wù)費(fèi)用明細(xì)表本附件詳細(xì)列出了乙方提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用項(xiàng)目、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)及支付方式。附件三：風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)本附件列出了金融產(chǎn)品可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，以及乙方對(duì)甲方進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)提示。附件四：客戶(hù)教育內(nèi)容清單本附件詳細(xì)列出了乙方對(duì)甲方進(jìn)行金融知識(shí)教育的具體內(nèi)容。附件五：合同履行監(jiān)督記錄表本附件用于記錄雙方在合同履行過(guò)程中的監(jiān)督情況，以確保服務(wù)質(zhì)量。附件六：投訴處理流程圖本附件詳細(xì)描述了甲方對(duì)乙方服務(wù)不滿(mǎn)時(shí)，投訴處理的流程。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為：1.甲方未按照約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用；2.乙方未按照約定時(shí)間提供服務(wù)；3.乙方未按照約定標(biāo)準(zhǔn)保護(hù)甲方個(gè)人信息；4.乙方提供的金融產(chǎn)品信息不準(zhǔn)確或未及時(shí)更新；5.甲方未按照約定使用乙方提供的服務(wù)；6.雙方未按照約定履行合同的其他義務(wù)。違約責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)終止提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金；2.乙方未按約定時(shí)間提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方支付遲延履行違約金；3.乙方未按約定標(biāo)準(zhǔn)保護(hù)甲方個(gè)人信息，甲方有權(quán)要求乙方改正，并賠償因此造成的一切損失；4.乙方提供的金融產(chǎn)品信息不準(zhǔn)確或未及時(shí)更新，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)因此產(chǎn)生的費(fèi)用；5.甲方未按照約定使用乙方提供的服務(wù)，乙方有權(quán)終止提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金；6.雙方未按照約定履行合同的其他義務(wù)，雙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。示例說(shuō)明：假設(shè)甲方未按照約定時(shí)間向乙方支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)根據(jù)遲延履行違約金條款，要求甲方支付違約金。說(shuō)明三：法律名詞及解釋?zhuān)?.合同：本合同是指甲方與乙方之間關(guān)于金融產(chǎn)品及服務(wù)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。2.甲方：指簽訂本合同的客戶(hù)。3.乙方：指簽訂本合同的金融中介。4.服務(wù)費(fèi)用：乙方提供服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用，包括咨詢(xún)費(fèi)、手續(xù)