《富德生命人壽反洗錢(qián)知識(shí)普及讀本》測(cè)試

《富德生命人壽反洗錢(qián)知識(shí)普及讀本》測(cè)試基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門(mén)/中支：________________________1、在保險(xiǎn)市場(chǎng)，一些洗錢(qián)者常常（通過(guò)

形式一次性）購(gòu)買(mǎi)

保險(xiǎn)，然后采取猶豫期退保的方式折價(jià)贖回。[單選題]*A、躉交；小額B、躉交；高額(正確答案)C、期交；小額D、期交；高額2、根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》和《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，

是我國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作的行政主管部門(mén)。[單選題]*A、國(guó)家金融監(jiān)督管理總局B、公安部C、中國(guó)人民銀行(正確答案)D、稅務(wù)總局3、客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存

。[單選題]*A、一年B、三年C、五年D、十年(正確答案)4、金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在一定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過(guò)規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向

報(bào)告。[單選題]*A、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)(正確答案)B、紀(jì)檢機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、司法機(jī)關(guān)5、洗錢(qián)罪“情節(jié)嚴(yán)重”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：洗錢(qián)數(shù)額在

以上，且具有多次實(shí)施洗錢(qián)行為；拒不配合財(cái)物追繳，致使贓款贓物無(wú)法追繳；造成損失

以上；或者造成其他嚴(yán)重后果情形之一的，將被認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”。[單選題]*A、五百萬(wàn)元；二百五十萬(wàn)元(正確答案)B、五百萬(wàn)元；五百萬(wàn)元C、二百五十萬(wàn)元；五百萬(wàn)元D、二百五十萬(wàn)元；二百五十萬(wàn)元6、洗錢(qián)，英文名稱(chēng)為MoneyLaundering，是指將

或其他

的收入通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為和過(guò)程。*A、偶然所獲得B、犯罪(正確答案)C、非法違法行為所獲得(正確答案)D、合法所獲得7、典型的洗錢(qián)過(guò)程通常分為三個(gè)階段，即：*A、處置階段(正確答案)B、離析階段(正確答案)C、融合階段(正確答案)8、常見(jiàn)的洗錢(qián)手法包括：*A、通過(guò)各種手段控制批量銀行賬戶(hù)和第三方支付賬戶(hù)，分散轉(zhuǎn)移贓款(正確答案)B、利用現(xiàn)金掩飾隱瞞贓款，如貪污受賄犯罪分子收受現(xiàn)金賄賂，直接使用或者隱蔽保存(正確答案)C、通過(guò)投資房地產(chǎn)、有價(jià)證券、礦產(chǎn)股權(quán)等方式洗錢(qián)(正確答案)D、利用買(mǎi)賣(mài)古董、字畫(huà)等高價(jià)值藝術(shù)品洗錢(qián)(正確答案)E、利用虛擬貨幣交易洗錢(qián)(正確答案)F、通過(guò)虛假貿(mào)易、地下錢(qián)莊、跨境攜帶現(xiàn)金、分拆購(gòu)匯等向境外轉(zhuǎn)移贓款等方式洗錢(qián)(正確答案)9、洗錢(qián)者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括：*A、匿名存儲(chǔ)(正確答案)B、利用銀行貸款掩飾犯罪收益(正確答案)C、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)(正確答案)10、為什么要反洗錢(qián)？*A、有利于發(fā)現(xiàn)資助犯罪活動(dòng)的資金來(lái)源和渠道，遏制相關(guān)犯罪(正確答案)B、有利于維護(hù)社會(huì)安全、社會(huì)信用(正確答案)C、有利于維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全(正確答案)D、有利于消除洗錢(qián)犯罪活動(dòng)給金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)的潛在金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，促使金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)(正確答案)11、洗錢(qián)者利用金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)的技巧包括：*A、匿名存儲(chǔ)(正確答案)B、利用銀行貸款掩飾犯罪收益(正確答案)C、控制銀行和其他金融機(jī)構(gòu)(正確答案)12、每一位公民都要與時(shí)俱進(jìn)，不斷加強(qiáng)自己的反洗錢(qián)意識(shí)，依法履行以下反洗錢(qián)義務(wù)：*A、主動(dòng)配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查(正確答案)B、保管好自己的身份證件和賬戶(hù)(正確答案)C、為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會(huì)弄巧成拙(正確答案)D、選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)(正確答案)E、支持國(guó)家反洗錢(qián)工作也是保護(hù)自己利益(正確答案)13、行為人從事掩飾、隱瞞犯罪1所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)，實(shí)施下列有關(guān)洗錢(qián)行為之一的，屬于違反《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條的相關(guān)規(guī)定，構(gòu)成洗錢(qián)罪。*A、提供資金賬戶(hù)的(正確答案)B、將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的(正確答案)C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的(正確答案)D、跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的(正確答案)E、以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的(正確答案)14、洗錢(qián)罪的主要上游犯罪包括：*A、毒品犯罪；黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪(正確答案)B、恐怖活動(dòng)犯罪；走私犯罪(正確答案)C、貪污賄賂犯罪(正確答案)D、破壞金融管理秩序犯罪；金融詐騙犯罪(正確答案)15、洗錢(qián)罪的典型關(guān)聯(lián)犯罪包括：*A、跨境賭博(正確答案)B、地下錢(qián)莊(正確答案)C、虛擬貨幣(正確答案)D、電信詐騙；幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪(正確答案)16、洗錢(qián)顧名思義，就是將“臟”錢(qián)洗干凈，然后“清潔”的錢(qián)就可以用了，離我們的生活太遙遠(yuǎn)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)17、金融機(jī)構(gòu)可以選擇性采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，履行客戶(hù)盡職調(diào)查、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢(qián)特別預(yù)防措施等反洗錢(qián)義務(wù)。[判斷題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)18、為了在反洗錢(qián)工作中合理、有效地保護(hù)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密等信息，《反洗錢(qián)法》要求對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息、反洗錢(qián)調(diào)查信息等反洗錢(qián)信息，應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律、行政法規(guī)規(guī)定，不得向任何組織和個(gè)人提供[判斷題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤19、最高人民法院、最高人民檢察院、外交部、公安部、國(guó)家安全部、海關(guān)總署、市場(chǎng)監(jiān)管總局、國(guó)家新聞出版廣電總局等屬于反洗錢(qián)工作部