2023年反洗錢題庫(kù)銀行業(yè)

更新注釋：

亂碼的題目不考慮。單項(xiàng)選擇題36題選D；單項(xiàng)選擇第46題選D;多選第9題ABC；

多選題第294題選AC；多選題第319題選BC；多選擇第380題選ABCD；多選擇題第381

選D；多選擇第385題選ABD；多選擇第497題選ABCD；

一、單項(xiàng)選擇題（282題）

1.反洗錢是指為了防止通過(guò)多種方式掩飾、隱瞞（）所得及其收益日勺來(lái)源和性質(zhì)日勺洗

錢活動(dòng)。（D）

A走私犯罪、毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)口勺組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪

B貪污賄賂犯罪

C破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪

D以上皆是

2.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門是：（A）

A中國(guó)人民銀行B公安部

C司法部D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

3.中國(guó)人民銀行設(shè)置（B）負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易匯報(bào)。

A反洗錢局

B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C保衛(wèi)局

D分支機(jī)構(gòu)

4.我國(guó)（B）最先明確了洗錢屬于犯罪。

A修訂后的新憲法。B修訂后的新刑法

C修訂后的新中國(guó)人民銀行法I）金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

5.中國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（C）。

A公安部B國(guó)務(wù)院

C中國(guó)人民銀行D財(cái)政部

6.“9.11”事件后來(lái)，我國(guó)最高立法機(jī)有關(guān)2023年12月在《刑法修正案》中，將

（B）列為洗錢犯罪的的上游犯罪。

A金融詐騙B恐怖主義犯罪

C商業(yè)賄賂D破壞金融穩(wěn)定

7.為及時(shí)發(fā)現(xiàn)洗錢行為，各國(guó)紛紛建立了專門負(fù)貢反洗錢資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是（A）。

A金融情報(bào)機(jī)構(gòu)B金融信息機(jī)構(gòu)

C金融調(diào)研機(jī)構(gòu)D金融監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)

8.我國(guó)的金融情報(bào)機(jī)構(gòu)設(shè)在（C）o

A公安機(jī)關(guān)B各金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部

C中國(guó)人民銀行D銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

9.世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制的國(guó)家是（D）。

A英國(guó)B法國(guó)C澳大利亞D美國(guó)

10.我國(guó)《刑法》1997年的修訂中，以專門條款新規(guī)定了C）罪。

A金融詐騙B商業(yè)賄賂C洗錢D貪污腐敗

11.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》正式施行是（）A

A.2023年1月1日B.2023年10月1日C.2023年10月31日

D.2023年3月1日

12.為了防止洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪，（B）第十屆全國(guó)人民

代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》0

A.2023年10月30日

B.2023年1（）月31日

C.2023年11月1日

D.2023年1月1日

13.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（C）。

A封存B公開C保密

14.短期內(nèi)將資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的交易屬于可疑交易，“短

期”是指（B）個(gè)工作日內(nèi)。

A.5B、10C、15D、20

15.金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門的規(guī)定先用臨時(shí)凍結(jié)措施后（A）內(nèi)，未接

到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。

A.48小時(shí)B、24小時(shí)C、3個(gè)工作日D、六個(gè)月

16.按照反洗錢的I規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶口勺交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保留

（B）年。

A.3年B、5年C、23年D、23年

17.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》經(jīng)第十屆全國(guó)人大常委會(huì)第二十四次會(huì)議上通過(guò)，自

（C）起正式實(shí)行。

A.2023年1月1日B、2023年10月31日

C.2023年1月1日D、2023年3月1日

18.司法機(jī)關(guān)根據(jù)反洗錢法獲得日勺客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（B）。

A.民事訴訟B、刑事訴訟C、職務(wù)犯罪I）、金融詐騙

19.一般存款賬戶不得辦理（B）

A.現(xiàn)金繳存B.現(xiàn)金支取

C.資金收入轉(zhuǎn)賬D、資金付出轉(zhuǎn)賬

20.下列哪些組織不屬于專業(yè)反洗錢組織（C）

A.業(yè)太反洗錢組（APG）

B.歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

C.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

D.金融行動(dòng)尤其工作組

21.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》，除沒有總部或無(wú)法通過(guò)總部及總

部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的外，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)

生后（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。

A.3B、5C、7D、10

22.請(qǐng)選出您認(rèn)為對(duì)的反洗錢知識(shí)（C）:

A.反洗錢是國(guó)家在管的事：跟我沒什么關(guān)系

B.反洗錢有銀行、證券企業(yè)、保險(xiǎn)企業(yè)他們?cè)谀抢锇殃P(guān)，我只要盡到配合日勺義務(wù)就好了

C、反洗錢人人有責(zé)，我不僅要積極配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢調(diào)查，平時(shí)也要保管好自己日勺身

份證等證明材料，還要提醒身邊的親戚朋友，別被洗錢犯罪分子運(yùn)用

23.下列那個(gè)可以作為實(shí)名制證件使用時(shí)（A）

A.臨時(shí)身份證B.學(xué)生證C.機(jī)動(dòng)車駕駛證D.簡(jiǎn)介信E、工作證

24.中國(guó)人民銀行成立(B)負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)工作。

A.中國(guó)人民銀行機(jī)關(guān)服務(wù)中心B.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C.中國(guó)人民銀行清算總中心D、中國(guó)人民銀行征信中心

25.如下活動(dòng)也許存在洗錢行為()D

A.地下錢莊B.購(gòu)置保險(xiǎn)立即退保C.成立空殼企業(yè)D.以

上都是

26.如下哪項(xiàng)不是銀行'也金融機(jī)構(gòu)大額交易匯報(bào)要素內(nèi)容(B)。

A.客戶名稱或姓名B.對(duì)公客戶法定代表人姓名

C.客戶身份證件/證明文獻(xiàn)類型D、代辦人姓名

27.下列哪筆交易屬于金融機(jī)構(gòu)大額交易匯報(bào)范圍。(B)

A.甲銀行向乙銀行拆入2C23萬(wàn)人民幣

B,某紡織企業(yè)收到某紡織經(jīng)營(yíng)部劃來(lái)200萬(wàn)元人民幣

C.某人將持有H勺10萬(wàn)美元通過(guò)實(shí)盤外匯買賣轉(zhuǎn)為英鎊

D.某人將到期定期存款本息合計(jì)30萬(wàn)元轉(zhuǎn)存入其活期賬戶

28.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易匯報(bào)范圍的是(C)o

A.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符

B、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因K明地忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入,

且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

C.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由

D、客戶規(guī)定進(jìn)行本外幣司的掉期業(yè)務(wù)，而其資金日勺來(lái)源和用途可疑

29.下列交易的J發(fā)生額都在200萬(wàn)元以上，哪?種屬于大額交易匯報(bào)的J范圍。(D)

A.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

B.國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

C.商業(yè)銀行、都市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起口勺稅

收、錯(cuò)賬沖正、利息支付交易

D.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易

30.下列哪家企業(yè)的交易只屬于大額交易（B）。

A.甲企業(yè)用于境外投資的購(gòu)匯人民幣資金800萬(wàn)所有是從其他企業(yè)轉(zhuǎn)入

B.乙企業(yè)II勺外匯賬戶收到境外進(jìn)口商1000萬(wàn)美元的匯入款，超過(guò)當(dāng)期的出口金額

C.丙企業(yè)資本金賬戶共收到外方投資500萬(wàn)美元，超過(guò)同意日勺300萬(wàn)美元投資金額，該款

項(xiàng)是從無(wú)關(guān)聯(lián)企業(yè)日勺笫三國(guó)匯入

I）、丁企業(yè)提前向銀行償還貸款1000萬(wàn)元人民幣，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符

31.下列哪家企業(yè)的交易既屬于大額交易又屬于可疑交易（A）。

A.甲企業(yè)與在開曼群島注冊(cè)的其他企業(yè)在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。

B.乙企業(yè)與在香港注冊(cè)的其他企業(yè)在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超20萬(wàn)美元。

C、丙企業(yè)與其他國(guó)內(nèi)企業(yè)在短期內(nèi)發(fā)生資金收付，且單筆都超2（）萬(wàn)美元。

D.以上都是

32.下列哪種交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不匯報(bào)（D）.

A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符

B.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不一樣外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

33.客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立日勺賬戶或銀行卡發(fā)生口勺大額交易，由（A）負(fù)責(zé)匯

報(bào)。

A.發(fā)卡行B、業(yè)務(wù)辦理行

C.收單行D、總行

34.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為

自然人客戶辦理（B）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)日勺，應(yīng)當(dāng)查究客戶的J有效身份證件或者其他身份

證明文獻(xiàn)。

A.人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元

C.人民幣1000元D、港幣1000元

35.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)提

供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)理解保管箱日勺（D）。

A.代理人B、實(shí)際受益人C、實(shí)際控制人I）、實(shí)際使用人

36.金融機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浀男畔⒉灰欢òǎ―（原答

案B有誤）

A.匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)

C.匯款人住所I）、收款人姓名

37.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》日勺條款中“客戶常常存入境外開立H勺旅

行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符”，“客戶”指（C）。

A.僅指對(duì)公客戶

B.僅指對(duì)私客戶

C.包括對(duì)公客戶和對(duì)私客戶

D.以上都對(duì)的I

38.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》有關(guān)可疑交易的條款：“自然人銀行賬

戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日合計(jì)人民

幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上H勺款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)”，既合用于境內(nèi)交易，又合用于

（C）O

A.場(chǎng)外交易B、境外交易

C.跨境交易D、境外交易和跨境交易

39.銀行機(jī)構(gòu)在聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息時(shí)，如對(duì)核查成果存在疑義，可將需深入核查的信息

反饋給（D）。

A.當(dāng)?shù)毓裆矸萏?hào)碼查詢服務(wù)中心B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行

C.銀行機(jī)構(gòu)上級(jí)管理機(jī)構(gòu)D、公安部全國(guó)公民身份號(hào)碼查詢服務(wù)中心

40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需

查對(duì)有關(guān)自然人的居民身份證的，應(yīng)通過(guò)中國(guó)人民銀行建立的（B）進(jìn)行核查。

A.帳戶管理系統(tǒng)；B、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)；C、征信系統(tǒng)

41.委托他人代辦儲(chǔ)蓄卡的，要提供（C）有效身份證件。

A.申請(qǐng)人單人B、代辦人單人C、申請(qǐng)人及代辦人雙方D、監(jiān)護(hù)人

42.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》，客戶為外國(guó)

政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)（B）的同意。

A.董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理層

C.分（支）行負(fù)責(zé)人D、支行負(fù)責(zé)人

43.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶

或（D）。

A.實(shí)名賬戶B、聯(lián)名賬戶

C.同名賬戶D、假名賬戶

44.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》頒布于（）B

A.2023年10月20日B.2023年10月31日

C.2023年12月20日D、2023年12月31日

45.如下情形金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為大額交易匯報(bào)及|是：（A）

A.李四于6月4日先后向中國(guó)銀行西九路支行存入現(xiàn)金9萬(wàn)、7萬(wàn)、5萬(wàn)元

B.以李四為法人口勺好鑫晴企業(yè)于6月4日在工商銀行西山路支行從其銀行賬戶向個(gè)體戶王

五銀行賬戶轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)美元

C.劉丙于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行王齊支行從其個(gè)人賬戶向李四個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)元

D.張三于6月4日在農(nóng)業(yè)銀行幸福支行從其個(gè)人賬戶向宋六個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬30萬(wàn)元

46.小張從小李賬戶中一次性取出9萬(wàn)人民幣時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)：（D）（原答案C有誤）

A.查對(duì)小張的有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，登記小張的基本信息，留存小張的身份證

件或者身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件

B.查對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，登記小李的基本信息，留存小李的

身份證件或者身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件

C.查對(duì)小張和小李日勺有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，登記小張的基本信息，留存小張日勺

身份證件或者身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件

I）.查對(duì)小張和小李的有效身份證件或者身份證明文獻(xiàn)，登記小張和小李H勺基本信息，留存

小張和小李的身份證件或者身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件

47.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶.在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支

行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰(shuí)匯報(bào)？（B）

A.工商銀行總行B.工商銀行北京分行金融街支行

C.建設(shè)銀行總行D.建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行

48.按照反洗錢法律規(guī)定，在如下何種狀況下，銀行必須查對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件

或者其他身份證明文獻(xiàn)？（B）

A.小張取出2千元美元現(xiàn)金

B.小李存入5萬(wàn)元現(xiàn)金

C.中石油存入20萬(wàn)元現(xiàn)金

D.中石油取出2萬(wàn)元現(xiàn)金

49.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一

次性金融服務(wù)且（D）金額以上的，應(yīng)當(dāng)查對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)，

留存有效身份證件或者其他身份證明文獻(xiàn)復(fù)印件或影印件？

A.5萬(wàn)人民幣或外幣等值1萬(wàn)美元

B.5萬(wàn)人民幣或外幣等值2千美元

C.1萬(wàn)人民幣或外幣等值2千美元

D.1萬(wàn)人民幣或外幣等值1千美元

50.如下交易中哪個(gè)屬于大額交易？（D）

A.小王--次性取款10萬(wàn)元。

B.小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款5萬(wàn)、3萬(wàn)和1萬(wàn)

C.小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶取款19萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設(shè)銀行的賬戶取款11

萬(wàn)

D.中石油企業(yè)財(cái)務(wù)人員E月10日從企業(yè)賬戶取款三筆金額均為8萬(wàn)元

51.根據(jù)《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵照存款自愿、取款自

由、存款有息、為存款人保密H勺原則。對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者

個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但（B）另有規(guī)定的除外。

A.法律與行政法規(guī)

B.法律

C.法律法規(guī)

D.法律、行政法規(guī)和規(guī)章

52.根據(jù)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)可疑交易H勺原則有（D）項(xiàng)。

A.13B、15C、17D、18

53.對(duì)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系口勺客戶，應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（A）個(gè)工作日內(nèi)完畢等級(jí)評(píng)估工

作。

A.10B.15C.20D.30

54.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定依法提交大額交易和可疑交易匯報(bào)受法律保護(hù)的對(duì)象

有（A）

A所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)

B只有銀行機(jī)構(gòu)

C只有證券機(jī)構(gòu)

D只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

55.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和（B）如下哪項(xiàng)

信息中任何一項(xiàng)缺失的應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。

A匯款人工作單位

B匯款人住所

C匯款行地址

D匯款人身份證明文獻(xiàn)

56.在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所三項(xiàng)信

息中的任何一項(xiàng)缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATFR勺國(guó)家（地區(qū)）或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)

行FATF有關(guān)反洗錢及反恐怖融資原則Fl勺國(guó)家（地區(qū)）銀行（A）

A可不必規(guī)定其補(bǔ)充缺失信息而直接登記替代性信息

B應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱

C應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號(hào)

D應(yīng)規(guī)定境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所

57.運(yùn)用、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面日勺服務(wù)時(shí)銀行應(yīng)實(shí)

行嚴(yán)格的（D）措施采用對(duì)應(yīng)H勺技術(shù)保障手段識(shí)別客戶身份。

A客戶回訪

B資料保留

C實(shí)地調(diào)查

D身份認(rèn)證

58.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，銀行在與客

戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間應(yīng)當(dāng)采用（C）客戶身份識(shí)別措施。

A一次性的

B間隔的

C持續(xù)的

D定期的

59.客戶先前提交身份證明文獻(xiàn)已過(guò)有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理

由的銀行有權(quán)（B）。

A繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B中斷為客戶辦理業(yè)務(wù)

C更新資料

I）上報(bào)交易

60.反洗錢法規(guī)定任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)有權(quán)向（D）舉報(bào)，接受舉報(bào)H勺機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)

對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密，

A金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B財(cái)政部門

C檢察機(jī)關(guān)

D中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)

61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施制定大額交易和可疑交易

匯報(bào)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程并向（C）報(bào)備

A公安部

B中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C中國(guó)人民銀行

D國(guó)務(wù)院

62.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》第十條明確規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合規(guī)定條

件的大額交易如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的可以不匯報(bào)。如下不屬于規(guī)定條件的是（D）

A活期存款口勺本金或者本金加所有或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的

另一賬戶內(nèi)歐I定期存款

B金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

C商業(yè)銀行、都市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起口勺稅

收、錯(cuò)賬沖正、利息支付

I）個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取

63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)（B）對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政

懲罰。

A只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

B只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

C只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

D只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)

64.在實(shí)踐中為了及時(shí)開展反洗錢調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及

其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的交易或者客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步匯報(bào)（C）。

A公安機(jī)關(guān)

B金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

C中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D金融機(jī)構(gòu)總部

65.金融機(jī)構(gòu)判斷該線索涉嫌犯罪，為及時(shí)有效地制止和打擊犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向

（D）匯報(bào)，并同步報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)以便協(xié)助公安機(jī)關(guān)開展偵查工作。

A金融機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)

B金融機(jī)構(gòu)總部

C中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)

66.（A）對(duì)銀行匯報(bào)涉嫌恐怖融資的I可疑交易的狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

C公安機(jī)關(guān)

I）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管埋委員會(huì)

67.客戶與證券企業(yè)進(jìn)行金融交易通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的由（D）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心提交大額交易匯報(bào)。

A證券企業(yè)

B證券企業(yè)和銀行各自

C證券企業(yè)和客戶各自

D銀行

68.客戶通過(guò)境外銀行卡發(fā)生的大額交易由（A）匯報(bào)。

A收單行

B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C付款行

D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

69.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易由（B）匯報(bào)。

A收單行

B辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)

C付款行

D開立賬戶的銀行或者發(fā)卡行

70.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》，銀行應(yīng)當(dāng)通過(guò)（B）向中國(guó)反洗

錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易匯報(bào)。

A銀行總部指定的一種機(jī)構(gòu)

B銀行總部或者由總部指定的一種機(jī)構(gòu)

C銀行各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D銀行的任一分支機(jī)構(gòu)

71.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定，單筆或者當(dāng)口合計(jì)人民幣交易0

元以上或者外幣交易等值（）美元以上口勺現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、

現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心匯

報(bào)。（C）

A5萬(wàn)，5000

B10萬(wàn)，1萬(wàn)

C20萬(wàn)，1萬(wàn)

D50萬(wàn)，5萬(wàn)

72.法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日合計(jì)人民幣（）元以上或者外

幣等值（D）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心匯報(bào)。

A.20萬(wàn)，2萬(wàn)

B.50萬(wàn)，5萬(wàn)

C.100萬(wàn)，10萬(wàn)

D.200萬(wàn),207J

73.自然人銀行賬戶之間以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者

當(dāng)日合計(jì)人民幣（）元以上或者外幣等值（B）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)

測(cè)分析中心匯報(bào)。

A.20萬(wàn)，5萬(wàn)

B.50萬(wàn)，10萬(wàn)

C.100萬(wàn),20萬(wàn)

D.200萬(wàn),30萬(wàn)

74.交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日合計(jì)等值（C）美元以上的跨境交易銀行應(yīng)當(dāng)向中國(guó)

反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心匯報(bào),

A.1000

B.5000

C.）0000

I）.20230

75.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》第九條規(guī)定單筆或者當(dāng)口合計(jì)到達(dá)規(guī)定

金額口勺應(yīng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易匯報(bào)。其中合計(jì)交易金額以單一客戶為

單位按資金收入或者付出的狀況單邊合計(jì)計(jì)算對(duì)日勺的理解是（D）。

A.應(yīng)將某一賬戶發(fā)生的I交易合計(jì)計(jì)算

B.應(yīng)將某一客戶在不一樣銀行的不一樣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易合計(jì)計(jì)算

C.應(yīng)將某一客戶在同一銀行H勺同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立H勺所有賬戶發(fā)生H勺交易合計(jì)計(jì)算

D.應(yīng)將某一客戶在同一銀行的不一樣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開立的所有賬戶發(fā)生的交易合計(jì)計(jì)算

76.（）組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢口勺資金監(jiān)測(cè)，制定或者會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)

金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)口勺狀況,

在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)杳可疑交易活動(dòng)，履行法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的I有關(guān)反洗錢口勺其他職責(zé)A

A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B、反洗錢局

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、銀監(jiān)會(huì)

77.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)有要素不全或

者存在錯(cuò)誤H勺可以向提交匯報(bào)H勺銀行發(fā)出補(bǔ)正告知銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正告知的（B）個(gè)工作日

內(nèi)補(bǔ)正。

A.3

B.5

C.7

D.10

78.銀行應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部由銀行總部或者由總部指定的一種機(jī)構(gòu)在可疑交易發(fā)生后

的（D）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無(wú)法通過(guò)總

部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易時(shí)其匯報(bào)方式由中國(guó)人民銀

行另行確定。

A.3

B.5

C.7

D.10

79.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易銀行應(yīng)當(dāng)提交（C）匯報(bào)。

A人額交易

B可疑交易

C大額交易和可疑交易

D綜合匯報(bào)

80.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定“可疑交易發(fā)生后的10個(gè)工作

日”是指（D）。

A構(gòu)成可疑交易的交易發(fā)生之日起計(jì)算

B銀行人員發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起計(jì)算

C銀行的總部或者指定機(jī)構(gòu)收到其分支機(jī)構(gòu)之日起計(jì)算

D構(gòu)成可疑交易H勺最終一筆交易發(fā)生之日起計(jì)算

81.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》所稱的“頻繁”是指（A）。

A交易行為營(yíng)業(yè)口每天發(fā)生3次以上或者營(yíng)業(yè)口每天發(fā)生持續(xù)3天以上

B交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上

C交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生且持續(xù)5天以上

D交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生且持續(xù)7天以上

82.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》如下說(shuō)法對(duì)的的是（C）。

A自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付II勺銀行應(yīng)當(dāng)匯報(bào)

B自然人銀行賬戶?次性大額存取現(xiàn)金銀行應(yīng)當(dāng)匯報(bào)

C自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的銀行應(yīng)當(dāng)匯報(bào)

D自然人常常存入境外開立的旅行支票H勺銀行應(yīng)當(dāng)匯報(bào)

83.A銀行向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)匯報(bào)一起可疑交易。某服裝加工企業(yè)法人代表李某

近日持25位個(gè)人身份證聲稱這些人均為我司員工規(guī)定開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些

身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日這些賬戶

相繼收到來(lái)自開曼群島某貿(mào)易企業(yè)匯來(lái)的外匯各3000美元合計(jì)75000美元并均由李某辦理

結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的

交易行為符合如H那種可疑交易類型？（B）

A短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付且交易金額靠近大額交易原則

B多種境內(nèi)居民接受一種離岸賬戶匯款其資金日勺劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一種或者少數(shù)人操作

C沒有正常原因口勺多頭開戶、銷戶且銷戶前發(fā)生大量資金收付

D長(zhǎng)期閑置H勺賬戶原因不明地忽然啟用或者平常資金流量小H勺賬戶忽然有異常資金流入且

短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

84.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（D）人，否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)

拒絕。

A.5

B.10

C.1

D.2

85.中國(guó)人民銀行走訪金融機(jī)構(gòu)時(shí)反洗錢工作人員應(yīng)出示（B）,否則金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。

A.行員證

B.執(zhí)法證

C.檢查證

D.身份證

86.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在考核評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作存在突出問題的，應(yīng)

當(dāng)及時(shí)發(fā)出（），進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提醒，規(guī)定其采用必要的整改措施。

A.《反洗錢監(jiān)管記錄》

B.《反洗錢監(jiān)管告知書》

C.《反洗錢監(jiān)管意見書》

D.《反洗錢監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送告知書》

87.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要深入搜集證據(jù)的中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行（A）.

A現(xiàn)場(chǎng)檢查

B行政調(diào)查

C案件協(xié)查

D信息分析

88.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)日勺機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交的（A）,受法律保

護(hù)。

A大額交易和可疑交易匯報(bào)

B現(xiàn)金交易匯報(bào)

C財(cái)務(wù)報(bào)表

D業(yè)務(wù)匯報(bào)

89.金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建互代理行或者婁似業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)經(jīng)（A）的同意。

A.董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層

B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

90.金融機(jī)構(gòu)接受境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記（B）。

A.匯款人姓名或者名稱

B.資金匯出地名稱

C.匯款人身份證

D.匯款人住所

91.《金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)涉嫌恐怖融資的可疑交易管理措施》第八條規(guī)定了（B）種涉嫌恐怖融

資的可疑交易匯報(bào)婁型。

A.3

B.7

C.8

D.13

92.《金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》第二十六條規(guī)

定了（A）種波及客戶識(shí)別過(guò)程中的可疑交易匯報(bào)類型。

A.5

B.7

C.8

D.10

93.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》H勺規(guī)定，可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑

置的賬戶原因不明地忽然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中日勺“長(zhǎng)期”和“短期”

是指（B）

A.1年以上，3個(gè)工作日（含）

B.1年以上，10個(gè)工作日（含）

C.3年以上，3個(gè)工作日（含）

D、3年以上，10個(gè)工作日（含）

94.S市某餐廳于2023年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)

營(yíng)范圍重要為飯菜、熟食等。一直以來(lái)，該單位賬戶每日發(fā)生額平均正在10000元左右。

2023年12月，該賬戶交易忽然放大，至2023年5月間發(fā)生資金收付交易合計(jì)1.56億元,

且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)企、業(yè)、建筑材料企業(yè)等幾種單位，款項(xiàng)用途重要是“貸

款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合如下哪種可疑交易（C）

A.短期內(nèi)相似收付款人之訶頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額靠近大額交易原則

B.法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的匯款，或者自然人客

戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款

C.長(zhǎng)期閑置H勺賬戶原因不明H勺忽然啟用或者平常資金流量小的賬戶忽然有異常資金流入,

且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付

D、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且狀況可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑

95.下列交易屬于大額交易FI勺是（B）

A.法人、其他組織和個(gè)體工商戶（如下統(tǒng)稱單位）之間金額1（）0萬(wàn)元以上H勺單筆轉(zhuǎn)賬支

付。

B.金額20萬(wàn)元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支付和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金本票解

付。

C.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬(wàn)元以I:

的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。

D.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出。

96.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》規(guī)定口勺金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析

中心匯報(bào)大額交易有幾種.（A）

A.4B.5C.15D.18

97.下列哪些行為也許被他人運(yùn)用洗錢，觸發(fā)犯罪？（D）

A.將自己的賬戶出租或出借B.將自己的身份證出租或出借

C.為他人轉(zhuǎn)移或寄存來(lái)歷不明的現(xiàn)金I）.以上都是

98.調(diào)查中需要深入核查的，經(jīng)哪?級(jí)反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人同意，可以查閱、復(fù)制被

調(diào)查對(duì)象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的

文獻(xiàn)、資料、可以封存：A

A.國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

B.總行及其分支機(jī)構(gòu)。

C.總行及其設(shè)區(qū)以上的分支機(jī)構(gòu)。

I).銀行業(yè)管理委員會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)。

99.中國(guó)人民銀行會(huì)同銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)和保監(jiān)會(huì)制定的反洗錢規(guī)章是：C

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》

D.《金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)涉嫌恐怖融資的可疑交易管理措施》

100.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保留說(shuō)法對(duì)的的是：C

A.客戶身份資料在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保留5年

B.交易記錄在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保留23年

C.交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保留5年

D.客戶身份資料業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保留23年

101.我國(guó)日勺《反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部：D

A.反洗錢義務(wù)法B.反洗錢防止法C.反洗錢專門法D.反洗錢行為法

102.假如客戶為外國(guó)政要：金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶時(shí)，應(yīng)采用什么措施？A

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的同意B.應(yīng)當(dāng)匯報(bào)中國(guó)人民銀行

C.應(yīng)當(dāng)匯報(bào)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行同意

103.下列有關(guān)持續(xù)客戶身份識(shí)別口勺說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：I)

A.劃分客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

C.定期審核本金融機(jī)構(gòu)保留的客戶基本信息

D.對(duì)客戶或者賬戶，至少每年進(jìn)行一次審核

104.如下說(shuō)法中哪個(gè)是對(duì)的H勺？A

A.同一交易同步符合兩項(xiàng)以上大額交易原則H勺，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易匯報(bào)

B.同一交易同步符合兩項(xiàng)以上大額交易原則H勺，金融機(jī)構(gòu)只需提交一份大額交易匯報(bào)

C.同一交易同步符合大額交易原則和可疑交易原則的，金融機(jī)構(gòu)只需提交大額交易匯報(bào)

D.同一交易同步符合大額交易原則和可疑交易原則的J,金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易匯報(bào)

105.有關(guān)金融機(jī)構(gòu)保密義務(wù)如下說(shuō)法對(duì)的的是：D

A.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)必須絕對(duì)保

密

B.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得口勺客戶身份資粒和交易信息，金融機(jī)構(gòu)不得以任何

形式對(duì)外提供

C.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得日勺客戶身份資粒和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以向同業(yè)

金融機(jī)構(gòu)提供

D.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得日勺客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)可以依法向

反洗錢情報(bào)機(jī)構(gòu)提供

106.對(duì)可疑交易原則進(jìn)行明確規(guī)定口勺是：B

A.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國(guó)人民銀行令2023年第1號(hào)公布）

B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》（中國(guó)人民銀行令2023年第2號(hào)公

布）

C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》（中國(guó)人民銀行?、

銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2023年第2號(hào)公布）

D.《中國(guó)人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)行細(xì)則（試行）》（銀發(fā)[2023]158號(hào)文公布）

107.《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)督管理、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)、反洗錢調(diào)查、

反洗錢國(guó)際合作、法律責(zé)任、附則等七章，合計(jì)：C

A.35條B.36條C.37條D.40條

108.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)舉報(bào)，接受舉報(bào)的部門包括：C

A.中國(guó)人民銀行B.公安機(jī)關(guān)C.人民銀行或者公安機(jī)關(guān)D.司法機(jī)關(guān)

109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措

施包括：A

A.應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作

B.配置必要的管理人員和技術(shù)人員

C.確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員

D.應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門

110.國(guó)家確定以哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢工作？A

A.中國(guó)人民銀行B.國(guó)務(wù)院C.公安部D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

111.對(duì)于未按照規(guī)定設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的金融機(jī)構(gòu),

中國(guó)人民銀行可以：C

A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款

B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元如下罰款

C.情節(jié)嚴(yán)重的提議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)商口勺董事、高級(jí)管

理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員予以紀(jì)律處分

D.情節(jié)嚴(yán)重的，提議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證

112.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查？(A)

A.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

B.銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C.公安機(jī)關(guān)

D.人民檢察院和人民法院

113.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查中的問詢對(duì)象是：B

A.金融機(jī)構(gòu)主管B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員

C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員D.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作人員

114.對(duì)于哪類客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理解其資金來(lái)源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等

信息？I)

A.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決策所列舉H勺恐怖分子或恐怖組織

B.中國(guó)人民銀行指定的關(guān)注名單上的人員或組織

C.外國(guó)政要

D.高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人

115.如下說(shuō)法對(duì)口勺口勺是：D

A.大額交易和可疑交易H勺匯報(bào)時(shí)限并不完全不一樣

B.大額交易和可疑交易的匯報(bào)時(shí)限相似

C.大額交易和可疑交易的報(bào)送途徑并不完全一致

D,人額交易和可疑交易的報(bào)送途徑完全相似

116.客戶身份資料不包括：I)

A.客戶身份信息

B.客戶身份資料

C.反應(yīng)金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作狀況廿勺多種記錄和資料

D,客戶賬戶記錄

117.有關(guān)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》的匯報(bào)主體，如下說(shuō)法對(duì)的的是:

B

A.只合用于金融機(jī)構(gòu)

B.也合用于特定R勺非金融機(jī)構(gòu)

C.只合用于金融機(jī)構(gòu)總部

D.只合用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)

118.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交給哪個(gè)機(jī)構(gòu)指定的機(jī)

構(gòu)？A

A.國(guó)務(wù)院金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)人民銀行

C.司法機(jī)關(guān)

D.公安機(jī)關(guān)

119.目前我國(guó)反洗錢的被監(jiān)管主體是：C

A.金融機(jī)構(gòu)

B.特定非金融機(jī)構(gòu)

C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

120.我國(guó)銀行業(yè)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是（）C

A.外管局B.公安部C.中國(guó)人民銀行I）.銀監(jiān)會(huì)

121.違反反洗錢有關(guān)法規(guī)、規(guī)章歐J行為的行政懲罰決定由（）做出A

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)人民銀行反洗錢局

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心I）、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

122.我國(guó)既有法律規(guī)定的洗錢罪日勺上游犯罪有（）種C

A.5B.6C.7D.8

123.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()I)

A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國(guó)務(wù)院反洗錢行

政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查告知書

B.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)U勺，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同步對(duì)代理人和被代理人U勺身份證件或

者其他身份證明文獻(xiàn)進(jìn)行查對(duì)并登記

C.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料

D、金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)保證第三方已經(jīng)采用符合本法規(guī)定口勺客

戶身份識(shí)別措施；第三方未采用符合本法規(guī)定的客戶身份識(shí)別措施的，由第三方承擔(dān)未履

行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任

124.我國(guó)()最先明確了洗錢罪H勺罪名和定罪B

A.修訂后的新憲法B.修訂后的新刑法

C.修訂后的新中國(guó)人民銀行法D、金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定

125.9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名口勺(C),波及金融反恐,

給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別、業(yè)務(wù)嚴(yán)禁、情報(bào)搜集和匯報(bào)等義務(wù)。

A.《美國(guó)銀行保密法》B、《美國(guó)洗錢管制法》

C.《愛國(guó)者法案》I)、《反恐宣言》

126.專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中,最具影響力的J關(guān)鍵組織是FATF,它的中文全稱是(D)

A.艾格蒙特集團(tuán)B、金融情報(bào)中心

C.沃爾夫斯堡集團(tuán)I)、金融行動(dòng)尤其工作組

127.2023年10月6日，一種區(qū)域性的專業(yè)反洗錢國(guó)際組織()在俄羅斯首都莫斯科正式

成立，中國(guó)人民銀行副行長(zhǎng)李若谷代表中國(guó)政府在成立宣言上簽字。中國(guó)與俄羅斯、哈薩

克斯坦、塔吉克斯坦、吉爾吉斯斯坦、白俄羅斯共同成為該組織的創(chuàng)始組員國(guó)。B

A.上海經(jīng)合組織B、歐亞反洗錢與反恐融資小組

C.亞太反洗錢小組I）、金融行動(dòng)尤其工作組

128.金融機(jī)構(gòu)為身份不明口勺客戶進(jìn)行交易，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以

處以（）的罰款B

A.十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下B、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下

C.二I萬(wàn)元以，一百萬(wàn)元如下I）、五I萬(wàn)元如下

129.人民銀行頒布日勺《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易匯報(bào)管理措施》于（）實(shí)行。

A

A:2023年3月1日B:2023年6月1日

C:2023年10月1日D:2023年12月1日

130.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》頒布于（）C

A.2023年10月14日B.2023年10月25日

C.2023年11月14日D、2023年11月25日

13】.從（）起，《金融機(jī)崗反洗錢規(guī)定》正式實(shí)行A

A.2023年1月1日B、2023年2月1日C、2023年3月1日

D、2023年4月1日

132.查閱、復(fù)制、封存被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶H勺賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，應(yīng)

當(dāng)經(jīng)（）同意I）

A.中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分

析中心D、中國(guó)人民銀行或者中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

133.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后

果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其予以如下懲罰（A）。

A.處以20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元如下的罰款

B.處以50萬(wàn)以上500萬(wàn)如下的罰款

C.對(duì)有關(guān)直接負(fù)責(zé)人員進(jìn)行紀(jì)律處分

D.提議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓

134.中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的，應(yīng)當(dāng)（）

C

A.按照規(guī)定自行懲罰或者提出提議

B.匯報(bào)上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由中國(guó)人民銀行總行按照規(guī)定進(jìn)行懲罰或者

提出提議

C.匯報(bào)上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行懲罰或者提

出提議

D、匯報(bào)上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)立案，并按照規(guī)定自行懲罰或者提出提議

135.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》頒布于（）C

A.2023年5月21日B.2023年5月30日

C.2023年6月21日D、2023年6月30日

136.從（）起，《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》正式

實(shí)行B

A.2023年7月1日B、2023年8月1日

C.2023年7月15日I）、2023年8月15日

137.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)歐I分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保

留制度的狀況進(jìn)行監(jiān)督管理A

A.金融機(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

138.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，金融

機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)定其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家（地區(qū)）法律規(guī)定容許日勺范圍內(nèi)，執(zhí)行

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》H勺有關(guān)規(guī)定，駐在國(guó)

家（地區(qū)）有更嚴(yán)格規(guī)定日勺，遵守其規(guī)定。假如《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料

及交易記錄保留管理措施》的規(guī)定比駐在國(guó)家（地區(qū)）的I有關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國(guó)家

（地區(qū)）法律嚴(yán)禁或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)行本措施，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）D

A.遵守駐在國(guó)家（地區(qū)）口勺有關(guān)規(guī)定

B.遵守《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》的有關(guān)規(guī)

定

C.自行選擇兩者中的一種執(zhí)行

D.向中國(guó)人民銀行匯報(bào)

139.商業(yè)銀行為自然人客戶辦理（）現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)查對(duì)客戶H勺有效身份證件或者

其他身份證明文獻(xiàn)。B

A.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上

B.人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上

C.人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上

D.人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上

140.下列屬于中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職貢的有（）1）

A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢的資金監(jiān)測(cè)

B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況

C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

D.接受并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易匯報(bào)

141.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保留管理措施》規(guī)定，對(duì)本

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少O進(jìn)行一次審核C

A.每月B、每季度C、每六個(gè)月D、每一年

142.金融機(jī)構(gòu)制定口勺風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分原則應(yīng)報(bào)送()B

A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心【)、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

143.客戶無(wú)合法理由拒絕更新客戶基本信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向()匯報(bào)C

A.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

C.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心或中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

144.常見H勺洗錢途徑或方式有哪些？(E)

A.通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶過(guò)渡、使非法資金進(jìn)入金融體系

B.通過(guò)地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移

C.運(yùn)用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為

I).運(yùn)用他人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索

E.以上都是

145.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送型)大額交易匯報(bào)或者可疑交易匯報(bào)有要素

不全或者存在錯(cuò)誤口勺，可以向()發(fā)出補(bǔ)正告知A

A.提交匯報(bào)的金融機(jī)構(gòu)

B.金融機(jī)構(gòu)總部

C.提交匯報(bào)的金融機(jī)構(gòu)和金融機(jī)構(gòu)總部

I).提交匯報(bào)的金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)總部

146.如下(D)項(xiàng)不屬于反洗錢行政主管部門職責(zé)：

A.組織、協(xié)調(diào)全國(guó)反洗錢工作

B.調(diào)查可疑交易活動(dòng)

C.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的狀況

I).負(fù)責(zé)反洗錢刑事訴訟

147.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理措施》的規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是()D

A.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易匯報(bào)H勺狀況進(jìn)行監(jiān)

督、檢查

B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門口勺反洗錢崗位，明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易匯報(bào)工作

C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)制度的執(zhí)行狀況進(jìn)行監(jiān)督管

理

D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本措施制定大額交易和可疑交易匯報(bào)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程,

不需向人行報(bào)備

148.《反洗錢法》的立法宗旨是(C):

A.打擊黑社會(huì)組織犯罪

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.防止洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及有關(guān)犯罪

D.打擊非法金融活動(dòng)

149.報(bào)送大額交易匯報(bào)時(shí)，應(yīng)采用()B

A.紙質(zhì)方式B、電子方式C、紙質(zhì)方式或電子方式I)、紙

質(zhì)方式和電子方式

150.當(dāng)交易符合兩項(xiàng)大額交易原則，并且同步屬于可疑交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）

A.分別提交兩份大額交易匯報(bào)和一份可疑交易匯報(bào)

B.分別提交一份大額交易匯報(bào)和一份可疑交易匯報(bào)

C.分別提交兩份大額交易匯報(bào)

D.提交一份可疑交易匯報(bào)

151.《金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)涉嫌恐怖融資可疑交易管理措施》頒布于（）A

A.2023年6月11日

B.2023年6月12日

C.2023年6月13□

D.2023年6月14日

152.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的涉嫌恐怖融資的可疑交易匯報(bào)有要素不

全或者存在錯(cuò)誤的），可以向提交匯報(bào)日勺金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在接到補(bǔ)正

告知的（）工作日內(nèi)補(bǔ)正B

A.三個(gè)B、五個(gè)C、七個(gè)D、十個(gè)

153.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的可疑交易匯報(bào)報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部

指定的一種機(jī)構(gòu)，在有關(guān)狀況發(fā)生后的O工作H內(nèi)報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心D

A.三個(gè)B、五個(gè)C、七個(gè)D、十個(gè)

154.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將涉嫌恐怖融資的J可疑交易匯報(bào)報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部

指定的一種機(jī)構(gòu)，以（）報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心A

A.電子方式B、紙質(zhì)方式C、電子和紙質(zhì)方式D、電

子或紙質(zhì)方式

155.中國(guó)人民銀行縣（市）支行發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)涉嫌恐怖融資可疑交易管

理措施》的，應(yīng)當(dāng)（）C

A.按照規(guī)定自行懲罰或者提出提議

B.匯報(bào)上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由中國(guó)人民銀行總行按照規(guī)定進(jìn)行懲罰或者

提出提議

C.匯報(bào)上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)，并由上一級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定進(jìn)行懲罰或者提

出提議

D、匯報(bào)上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)立案，并按照規(guī)定自行懲罰或者提出提議

156.從（）起，《金融機(jī)構(gòu)匯報(bào)涉嫌恐怖融資可疑交易管理措施》正式實(shí)行A

A.2023年6月11日B、2023年6月14日

C.2023年7月1日I）、2023年7月18日

157.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到《反洗錢監(jiān)管告知

書》之日起（）內(nèi)予以答復(fù)。A

A.5個(gè)工作日B、7個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、15個(gè)工作日