2024年金融服務(wù)與理財合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024年金融服務(wù)與理財合同本合同目錄一覽第一條合同主體1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）第二條合同標(biāo)的2.1金融服務(wù)內(nèi)容2.2理財產(chǎn)品及方案第三條合同期限3.1開始日期3.2結(jié)束日期第四條金融服務(wù)費用4.1服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)4.2費用支付方式4.3費用調(diào)整機制第五條理財產(chǎn)品購買5.1產(chǎn)品選擇5.2購買金額5.3購買方式第六條理財收益分配6.1收益計算方式6.2收益支付時間6.3收益風(fēng)險提示第七條合同的履行與監(jiān)督7.1甲方權(quán)利與義務(wù)7.2乙方權(quán)利與義務(wù)7.3合同履行監(jiān)督機制第八條保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密期限8.3違約責(zé)任第九條合同的變更與解除9.1變更條件9.2解除條件9.3變更與解除的程序第十條爭議解決方式10.1協(xié)商解決10.2調(diào)解解決10.3仲裁解決10.4法律訴訟第十一條法律適用及管轄11.1法律適用11.2管轄法院第十二條合同的生效、終止與失效12.1生效條件12.2終止條件12.3失效條件第十三條違約責(zé)任13.1甲方違約責(zé)任13.2乙方違約責(zé)任第十四條其他約定14.1信息披露14.2通知與送達(dá)14.3合同的附件第一部分：合同如下：第一條合同主體1.1甲方（委托人）1.2乙方（受托人）第二條合同標(biāo)的2.1金融服務(wù)內(nèi)容乙方根據(jù)甲方的需求，提供包括但不限于財務(wù)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險評估等金融咨詢服務(wù)。2.2理財產(chǎn)品及方案乙方根據(jù)甲方的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)和財務(wù)狀況，提供合適的理財產(chǎn)品及投資方案。第三條合同期限3.1開始日期3.2結(jié)束日期第四條金融服務(wù)費用4.1服務(wù)費用標(biāo)準(zhǔn)4.2費用支付方式甲方應(yīng)按照本合同約定的時間和方式向乙方支付服務(wù)費用。4.3費用調(diào)整機制如因市場環(huán)境、政策法規(guī)等因素導(dǎo)致乙方提供服務(wù)的成本發(fā)生重大變化，乙方有權(quán)根據(jù)實際情況調(diào)整服務(wù)費用，但應(yīng)提前通知甲方。第五條理財產(chǎn)品購買5.1產(chǎn)品選擇甲方有權(quán)根據(jù)乙方的推薦和自身的風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)選擇合適的理財產(chǎn)品。5.2購買金額5.3購買方式甲方同意按照乙方的指導(dǎo)，通過乙方提供的渠道進(jìn)行理財產(chǎn)品的購買。第六條理財收益分配6.1收益計算方式乙方向甲方分配理財收益的方式和計算方法如下：（1）固定收益類產(chǎn)品：按照產(chǎn)品約定的收益率和本金計算收益；（2）浮動收益類產(chǎn)品：根據(jù)產(chǎn)品實際收益情況，按照約定的比例分配收益；（3）其他收益分配方式：雙方根據(jù)實際情況協(xié)商確定。6.2收益支付時間乙方向甲方支付理財收益的時間和方式如下：（1）固定收益類產(chǎn)品：按照產(chǎn)品約定的支付周期和方式支付收益；（2）浮動收益類產(chǎn)品：在每個計息周期結(jié)束后的____個工作日內(nèi)支付收益；（3）其他收益支付方式：雙方根據(jù)實際情況協(xié)商確定。6.3收益風(fēng)險提示甲方了解并同意，理財產(chǎn)品存在一定的投資風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。乙方應(yīng)向甲方充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，并按照甲方的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品。甲方應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)進(jìn)行投資決策，并承擔(dān)投資風(fēng)險。第八條保密條款8.1保密內(nèi)容雙方在履行本合同過程中所獲悉的對方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財務(wù)信息、客戶信息等，均應(yīng)予以保密。8.2保密期限雙方的保密義務(wù)自本合同生效之日起算，至本合同終止或解除之日止。8.3違約責(zé)任如一方違反本合同的保密條款，導(dǎo)致另一方遭受損失的，違約方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第九條合同的變更與解除9.1變更條件本合同的變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。9.2解除條件除非本合同另有約定，否則任何一方不得單方面解除本合同。如一方擬解除本合同，應(yīng)提前____個工作日書面通知對方，并說明解除理由。9.3變更與解除的程序本合同的變更或解除，應(yīng)依照法律法規(guī)的規(guī)定和雙方協(xié)商確定的程序進(jìn)行。第十條爭議解決方式10.1協(xié)商解決雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決本合同履行過程中發(fā)生的任何爭議。10.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。10.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的中級人民法院申請仲裁。10.4法律訴訟如仲裁不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條法律適用及管轄11.1法律適用本合同的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2管轄法院本合同糾紛的管轄法院為有管轄權(quán)的人民法院。第十二條合同的生效、終止與失效12.1生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。12.2終止條件本合同在下列情況下終止：（1）合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽；（2）雙方協(xié)商一致解除本合同；（3）法律、法規(guī)規(guī)定的其他終止條件。12.3失效條件本合同在下列情況下失效：（1）雙方簽字或蓋章的合同文本喪失效力的；（2）本合同的解除或終止；（3）法律、法規(guī)規(guī)定的其他失效條件。第十三條違約責(zé)任13.1甲方違約責(zé)任甲方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償乙方損失等。13.2乙方違約責(zé)任乙方違反本合同的約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償甲方損失等。第十四條其他約定14.1信息披露乙方應(yīng)向甲方及時披露與理財產(chǎn)品相關(guān)的風(fēng)險信息、市場信息等，確保甲方充分了解投資狀況。14.2通知與送達(dá)雙方之間的通知與送達(dá)，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，送達(dá)對方指定的通訊地址。14.3合同的附件本合同附件包括但不限于：（1）乙方提供的理財產(chǎn)品說明書；（2）乙方提供的理財計劃書；（3）雙方約定的其他文件。如本合同附件與有沖突，以附件為準(zhǔn)。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方介入的定義1.1第三方本合同所稱第三方，是指除甲方和乙方之外的，與本合同有關(guān)聯(lián)的各方，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、監(jiān)管機構(gòu)、投資方等。第二條第三方介入的條件2.1介入條件當(dāng)本合同的履行需要第三方的協(xié)助或?qū)徍藭r，甲方和乙方應(yīng)共同協(xié)商確定第三方。2.2選擇標(biāo)準(zhǔn)第三方的選擇應(yīng)基于其專業(yè)性、公正性、權(quán)威性等因素，并應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。第三條第三方介入的程序3.1委托第三方甲方和乙方協(xié)商一致后，可委托第三方進(jìn)行特定的業(yè)務(wù)操作或評估審核。3.2第三方報告第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定，提供相應(yīng)的報告或意見。3.3第三方費用第三方所需費用由甲方和乙方按約定方式承擔(dān)。第四條第三方責(zé)任4.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照甲乙雙方的約定，勤勉、公正地履行相關(guān)職責(zé)，并對因其過錯導(dǎo)致的損失承擔(dān)責(zé)任。4.2責(zé)任限額第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方協(xié)商確定，并在合同中明確。4.3責(zé)任承擔(dān)甲方和乙方不對第三方的行為負(fù)責(zé)，除非甲乙雙方有明確的授權(quán)或承諾。第五條第三方與其他各方的關(guān)系5.1第三方與甲方第三方在履行本合同過程中，應(yīng)遵守甲方的指示和約定，但甲方不得要求第三方違反法律法規(guī)或道德準(zhǔn)則。5.2第三方與乙方第三方在履行本合同過程中，應(yīng)遵守乙方的規(guī)定和約定，并接受乙方的監(jiān)督。5.3第三方與甲方、乙方之間的關(guān)系第三方與甲方、乙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，由甲乙雙方與第三方共同協(xié)商確定。第六條第三方介入的變更與解除6.1變更條件當(dāng)需要變更第三方時，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。6.2解除條件當(dāng)需要解除第三方時，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并提前通知第三方。6.3變更與解除的程序第三方變更或解除的程序，由甲乙雙方與第三方共同協(xié)商確定。第七條第三方介入的違約責(zé)任7.1第三方違約第三方未履行本合同約定的義務(wù)，或其行為導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。7.2甲乙方的責(zé)任甲方和乙方未履行本合同約定的義務(wù)，導(dǎo)致第三方無法正常履行其職責(zé)的，甲方和乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第八條第三方介入的爭議解決8.1協(xié)商解決甲乙雙方與第三方之間的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。8.2調(diào)解解決如協(xié)商不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民調(diào)解委員會申請調(diào)解。8.3仲裁解決如調(diào)解不成，任何一方均可向有管轄權(quán)的中級人民法院申請仲裁。8.4法律訴訟如仲裁不成，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第九條信息披露與通知9.1信息披露第三方應(yīng)向甲乙雙方及時披露與本合同有關(guān)的信息，確保甲乙雙方充分了解第三方的工作進(jìn)展。9.2通知與送達(dá)第三方與甲乙雙方之間的通知與送達(dá)，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，送達(dá)甲乙雙方指定的通訊地址。第十條附件本合同的附件包括但不限于：（1）甲乙雙方與第三方簽訂的委托協(xié)議；（2）第三方的工作計劃和報告；（3）甲乙雙方與第三方之間的溝通記錄。如附件與有沖突，以附件為準(zhǔn)。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：理財產(chǎn)品說明書本附件詳細(xì)介紹了乙方提供的理財產(chǎn)品的性質(zhì)、收益方式、風(fēng)險等級、投資期限等信息。甲方在簽訂本合同前，應(yīng)仔細(xì)閱讀并理解附件一的內(nèi)容。附件二：理財計劃書本附件詳細(xì)闡述了乙方為甲方制定的理財計劃，包括投資策略、預(yù)期收益、風(fēng)險評估等內(nèi)容。甲方應(yīng)根據(jù)附件二的內(nèi)容，確認(rèn)理財計劃的可行性和風(fēng)險。附件三：第三方委托協(xié)議本附件為甲乙雙方與第三方簽訂的委托協(xié)議，明確了第三方的工作范圍、職責(zé)、費用等相關(guān)事項。甲乙雙方應(yīng)遵循附件三的約定，與第三方進(jìn)行合作。附件四：第三方工作計劃和報告本附件包括第三方根據(jù)合同約定所制定的工作計劃和報告。甲乙雙方應(yīng)根據(jù)附件四的內(nèi)容，了解第三方的進(jìn)展情況和結(jié)果。附件五：甲乙雙方與第三方之間的溝通記錄本附件記錄了甲乙雙方與第三方在合同履行過程中的溝通情況。如有爭議，附件五可作為證據(jù)使用。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.甲方未按約定時間支付服務(wù)費用；2.乙方未按約定提供金融服務(wù)或理財產(chǎn)品；3.第三方未按約定完成委托事務(wù)；4.甲方未按約定提供必要的信息或材料；5.乙方未按約定披露理財產(chǎn)品的風(fēng)險信息。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約金；2.違約方應(yīng)賠償因其違約導(dǎo)致的損失；3.違約方應(yīng)承擔(dān)因違約產(chǎn)生的額外費用；4.違約方在合同履行過程中的違約行為，可能導(dǎo)致合同解除。示例說明：如果甲方未按約定時間支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)暫停提供金融服務(wù)，并要求甲方支付違約金。如果第三方未按約定完成委托事務(wù)，甲乙雙方有權(quán)要求第三方支付違約金，并承擔(dān)因此導(dǎo)致的損失。說明三：法律名詞及解釋：1.甲方：指與乙方簽訂本合同的自