二零二五年度國際貿(mào)易合同反洗錢與反恐融資規(guī)定3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年度國際貿(mào)易合同反洗錢與反恐融資規(guī)定本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1反洗錢1.2反恐融資1.3術(shù)語解釋2.適用范圍2.1合同主體2.2業(yè)務(wù)類型2.3適用地區(qū)3.反洗錢與反恐融資政策3.1內(nèi)部控制制度3.2客戶身份識別3.3客戶盡職調(diào)查3.4監(jiān)管報告4.客戶信息保密4.1信息保密原則4.2信息使用限制4.3信息披露要求5.監(jiān)管合規(guī)義務(wù)5.1合規(guī)性承諾5.2監(jiān)管要求5.3合規(guī)性審查6.客戶義務(wù)6.1提供真實信息6.2遵守法律法規(guī)6.3合作與配合7.檢查與審計7.1內(nèi)部審計7.2外部審計7.3檢查與審計報告8.違規(guī)處理8.1違規(guī)行為定義8.2違規(guī)處理程序8.3責(zé)任追究9.法律責(zé)任9.1違法責(zé)任9.2損害賠償9.3法律適用10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決程序10.3爭議解決機構(gòu)11.合同生效與終止11.1合同生效條件11.2合同終止條件11.3合同解除條件12.合同變更與補充12.1合同變更程序12.2合同補充條款12.3變更生效日期13.合同附件13.1附件一：客戶身份識別程序13.2附件二：客戶盡職調(diào)查程序13.3附件三：內(nèi)部審計程序14.其他約定14.1通知與送達(dá)14.2合同文本14.3不可抗力第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1反洗錢本合同中“反洗錢”是指防止資金或其他資產(chǎn)被用于洗錢活動的措施和程序。1.2反恐融資本合同中“反恐融資”是指防止資金被用于恐怖主義活動或支持恐怖主義活動的措施和程序。1.3術(shù)語解釋“合同主體”指簽訂本合同的雙方或多方；“業(yè)務(wù)類型”指合同約定的貿(mào)易活動類別；“適用地區(qū)”指本合同約定的貿(mào)易活動所在國家和地區(qū)。第二條適用范圍2.1合同主體本合同適用于合同主體之間的一切國際貿(mào)易活動。2.2業(yè)務(wù)類型本合同適用于所有國際貿(mào)易業(yè)務(wù)，包括但不限于貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易和技術(shù)貿(mào)易。2.3適用地區(qū)本合同適用于所有國際貿(mào)易活動所在國家和地區(qū)，包括但不限于歐盟、美國、中國、俄羅斯等。第三條反洗錢與反恐融資政策3.1內(nèi)部控制制度合同主體應(yīng)建立完善的反洗錢與反恐融資內(nèi)部控制制度，確保業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性。3.2客戶身份識別合同主體在開展業(yè)務(wù)前，應(yīng)進(jìn)行客戶身份識別，包括但不限于收集客戶的姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式等信息。3.3客戶盡職調(diào)查合同主體應(yīng)對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，包括但不限于客戶的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)背景、交易目的等。3.4監(jiān)管報告合同主體應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求，及時向監(jiān)管部門報告反洗錢與反恐融資相關(guān)信息。第四條客戶信息保密4.1信息保密原則合同主體應(yīng)遵循信息保密原則，對客戶信息進(jìn)行嚴(yán)格保密。4.2信息使用限制合同主體僅限于業(yè)務(wù)辦理和合規(guī)審查等必要用途使用客戶信息。4.3信息披露要求合同主體未經(jīng)客戶同意，不得向任何第三方披露客戶信息。第五條監(jiān)管合規(guī)義務(wù)5.1合規(guī)性承諾合同主體承諾遵守我國及國際反洗錢與反恐融資法律法規(guī)，確保業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性。5.2監(jiān)管要求合同主體應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求，定期提交合規(guī)性報告。5.3合規(guī)性審查合同主體應(yīng)定期進(jìn)行合規(guī)性審查，確保業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性。第六條客戶義務(wù)6.1提供真實信息客戶應(yīng)向合同主體提供真實、準(zhǔn)確、完整的身份信息和業(yè)務(wù)信息。6.2遵守法律法規(guī)客戶應(yīng)遵守我國及國際反洗錢與反恐融資法律法規(guī)，不得從事任何違法行為。6.3合作與配合客戶應(yīng)與合同主體合作，配合完成反洗錢與反恐融資相關(guān)審查和調(diào)查工作。第八條違規(guī)處理8.1違規(guī)行為定義客戶提供虛假身份信息或隱瞞重要信息；客戶的資金或資產(chǎn)來源不明確或涉嫌洗錢；客戶的資金或資產(chǎn)被用于恐怖主義活動或支持恐怖主義活動；合同主體未按照本合同規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別、盡職調(diào)查或報告；合同主體違反反洗錢與反恐融資法律法規(guī)。8.2違規(guī)處理程序?qū)`規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查，并記錄調(diào)查過程；根據(jù)違規(guī)行為的嚴(yán)重程度，采取相應(yīng)的糾正措施；向監(jiān)管部門報告違規(guī)行為；如有必要，終止與違規(guī)客戶的合作關(guān)系。8.3責(zé)任追究對于違規(guī)行為的責(zé)任追究，包括但不限于：對違規(guī)個人或單位進(jìn)行內(nèi)部處罰；要求違規(guī)個人或單位承擔(dān)相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責(zé)任；依法追究違規(guī)個人或單位的法律責(zé)任。第九條法律責(zé)任9.1違法責(zé)任合同主體若違反反洗錢與反恐融資法律法規(guī)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，包括但不限于行政處罰、刑事責(zé)任等。9.2損害賠償因合同主體違反反洗錢與反恐融資法律法規(guī)導(dǎo)致第三方遭受損失的，合同主體應(yīng)依法承擔(dān)損害賠償責(zé)任。9.3法律適用本合同的解釋、履行、爭議解決等均適用中華人民共和國法律。第十條爭議解決10.1爭議解決方式本合同爭議解決方式為協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。10.2爭議解決程序協(xié)商：合同主體應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議；調(diào)解：協(xié)商不成時，任何一方均可申請調(diào)解；仲裁：調(diào)解不成或一方拒絕調(diào)解時，任何一方均可申請仲裁；訴訟：仲裁不成或一方拒絕仲裁時，任何一方均可向人民法院提起訴訟。10.3爭議解決機構(gòu)仲裁機構(gòu)：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會；人民法院：合同主體所在地的人民法院。第十一條合同生效與終止11.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同終止條件合同期限屆滿；合同主體協(xié)商一致解除合同；因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；合同主體一方違約，另一方有權(quán)解除合同。11.3合同解除條件合同主體一方違反合同約定，嚴(yán)重?fù)p害另一方利益；合同主體一方破產(chǎn)、解散或被吊銷營業(yè)執(zhí)照。第十二條合同變更與補充12.1合同變更程序合同主體協(xié)商一致后，可對本合同進(jìn)行變更。變更內(nèi)容應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。12.2合同補充條款本合同如有未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協(xié)議，補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。12.3變更生效日期合同變更或補充協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。第十三條合同附件13.1附件一：客戶身份識別程序詳細(xì)規(guī)定客戶身份識別的具體步驟、所需文件和程序。13.2附件二：客戶盡職調(diào)查程序詳細(xì)規(guī)定客戶盡職調(diào)查的具體步驟、所需文件和程序。13.3附件三：內(nèi)部審計程序詳細(xì)規(guī)定內(nèi)部審計的具體步驟、范圍和頻率。第十四條其他約定14.1通知與送達(dá)本合同中提到的通知和送達(dá)，應(yīng)按照雙方約定的方式或法律規(guī)定的程序進(jìn)行。14.2合同文本本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。14.3不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或履行困難時，合同主體應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任。不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義與范圍15.1第三方的定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方以外的任何個人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介方、顧問、審計師、律師、保險公司等。15.2第三方介入的范圍提供專業(yè)服務(wù)，如法律咨詢、財務(wù)咨詢、風(fēng)險評估等；執(zhí)行特定任務(wù)，如貨物運輸、物流管理、質(zhì)量控制等；參與合同的履行，如作為擔(dān)保人、代理人等。16.甲乙雙方引入第三方時的額外條款16.1引入第三方前的通知甲乙雙方在引入第三方前，應(yīng)向?qū)Ψ桨l(fā)出書面通知，明確第三方的身份、服務(wù)內(nèi)容、預(yù)期責(zé)任等。16.2第三方協(xié)議的審查甲乙雙方應(yīng)審查第三方提供的協(xié)議或服務(wù)條款，確保其符合本合同的要求，并在必要時進(jìn)行修改。16.3第三方責(zé)任的承擔(dān)甲乙雙方應(yīng)明確第三方在合同履行過程中的責(zé)任，包括但不限于：第三方的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；第三方的違約責(zé)任；第三方的保密義務(wù)。17.第三方的責(zé)任限額17.1責(zé)任限額的定義本合同中的“責(zé)任限額”是指第三方在履行本合同過程中，對甲乙雙方可能承擔(dān)的最高賠償責(zé)任。17.2責(zé)任限額的確定第三方服務(wù)的性質(zhì)和重要性；第三方服務(wù)的預(yù)期風(fēng)險；行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或慣例。17.3責(zé)任限額的條款第三方的最高賠償責(zé)任；第三方責(zé)任限額的調(diào)整機制；第三方責(zé)任限額的適用范圍。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方的劃分第三方應(yīng)與甲方明確劃分責(zé)任和權(quán)利，包括但不限于：第三方服務(wù)的交付標(biāo)準(zhǔn)；第三方服務(wù)的質(zhì)量保證；第三方服務(wù)的違約責(zé)任。18.2第三方與乙方的劃分第三方應(yīng)與乙方明確劃分責(zé)任和權(quán)利，包括但不限于：第三方服務(wù)的交付標(biāo)準(zhǔn)；第三方服務(wù)的質(zhì)量保證；第三方服務(wù)的違約責(zé)任。18.3第三方與甲乙雙方的共同責(zé)任在第三方服務(wù)涉及甲乙雙方共同利益時，甲乙雙方應(yīng)共同承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于：共同監(jiān)督第三方服務(wù)的質(zhì)量；共同承擔(dān)第三方服務(wù)產(chǎn)生的風(fēng)險；共同解決第三方服務(wù)過程中出現(xiàn)的爭議。19.第三方的權(quán)利19.1收費權(quán)第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費用。19.2信息獲取權(quán)第三方有權(quán)獲取執(zhí)行合同所需的信息。19.3合作權(quán)第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的合作和支持。20.第三方的義務(wù)20.1服務(wù)義務(wù)第三方應(yīng)按照合同約定提供專業(yè)、高質(zhì)量的服務(wù)。20.2保密義務(wù)第三方應(yīng)遵守保密協(xié)議，對在合同履行過程中獲取的甲乙雙方信息保密。20.3合規(guī)義務(wù)第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保其服務(wù)符合法律規(guī)定。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：客戶身份識別程序詳細(xì)規(guī)定客戶身份識別的具體步驟、所需文件和程序。包括但不限于身份證明文件、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等。2.附件二：客戶盡職調(diào)查程序詳細(xì)規(guī)定客戶盡職調(diào)查的具體步驟、所需文件和程序。包括但不限于客戶的財務(wù)狀況、業(yè)務(wù)背景、交易目的等。3.附件三：內(nèi)部審計程序詳細(xì)規(guī)定內(nèi)部審計的具體步驟、范圍和頻率。包括但不限于審計范圍、審計方法、審計報告等。4.附件四：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)規(guī)定第三方服務(wù)的具體內(nèi)容、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、費用和支付方式等。5.附件五：保密協(xié)議詳細(xì)規(guī)定保密信息的范圍、保密期限、保密義務(wù)等。6.附件六：爭議解決程序詳細(xì)規(guī)定爭議解決的方式、程序、期限和機構(gòu)等。7.附件七：不可抗力事件清單列出合同履行過程中可能發(fā)生的不可抗力事件及其定義。8.附件八：合同變更記錄記錄合同變更的內(nèi)容、日期、雙方簽字等。9.附件九：違約通知規(guī)定違約通知的內(nèi)容、形式、送達(dá)方式和期限等。10.附件十：違約賠償計算方法詳細(xì)規(guī)定違約賠償?shù)挠嬎惴椒ê蜆?biāo)準(zhǔn)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：客戶提供虛假信息或隱瞞重要信息?？蛻舻馁Y金或資產(chǎn)來源不明確或涉嫌洗錢。客戶的資金或資產(chǎn)被用于恐怖主義活動或支持恐怖主義活動。合同主體未按照本合同規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別、盡職調(diào)查或報告。合同主體違反反洗錢與反恐融資法律法規(guī)。第三方未按照合同約定提供服務(wù)或違反保密義務(wù)。甲乙雙方未按照合同約定履行合同義務(wù)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約行為的嚴(yán)重程度；違約行為對合同履行的影響；違約行為的故意或過失程度；違約行為造成的損失。3.違約責(zé)任示例說明：客戶提供虛假信息：客戶應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償由此給合同主體造成的損失。第三方未提供服務(wù)：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償由此給甲乙雙方造成的損失。甲乙雙方未履行合同義務(wù)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償由此給對方造成的損失。全文完。二零二四年度國際貿(mào)易合同反洗錢與反恐融資規(guī)定1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1反洗錢1.2反恐融資1.3相關(guān)法律法規(guī)1.4合同術(shù)語2.反洗錢與反恐融資政策2.1政策概述2.2風(fēng)險評估2.3內(nèi)部控制措施2.4客戶身份識別2.5客戶盡職調(diào)查2.6資金監(jiān)測與報告3.客戶身份識別程序3.1客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)3.2客戶信息收集3.3客戶身份驗證3.4客戶身份信息更新4.客戶盡職調(diào)查程序4.1盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)4.2客戶背景調(diào)查4.3客戶交易監(jiān)測4.4高風(fēng)險客戶的識別與處理5.資金監(jiān)測與報告5.1資金監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)5.2資金交易監(jiān)測5.3異常交易報告5.4情報共享與協(xié)作6.內(nèi)部控制與合規(guī)性審查6.1內(nèi)部控制體系6.2合規(guī)性審查程序6.3內(nèi)部審計6.4懲戒措施與責(zé)任追究7.員工培訓(xùn)與意識提升7.1培訓(xùn)內(nèi)容7.2培訓(xùn)方式7.3培訓(xùn)記錄與評估7.4意識提升活動8.合作伙伴關(guān)系8.1合作伙伴選擇標(biāo)準(zhǔn)8.2合作伙伴盡職調(diào)查8.3合作伙伴合規(guī)性審查8.4合作伙伴關(guān)系管理9.信息安全與保密9.1信息安全政策9.2數(shù)據(jù)保護(hù)措施9.3保密協(xié)議9.4網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)對10.跨境合作與協(xié)調(diào)10.1跨境合作機制10.2信息共享與協(xié)調(diào)10.3跨境監(jiān)管合作10.4跨境糾紛解決11.監(jiān)管要求與合規(guī)性11.1監(jiān)管要求概述11.2合規(guī)性評估11.3合規(guī)性報告11.4監(jiān)管變更應(yīng)對12.合同變更與終止12.1合同變更程序12.2合同終止條件12.3合同終止后的責(zé)任與義務(wù)13.爭議解決13.1爭議解決方式13.2爭議解決程序13.3爭議解決地點14.其他條款14.1合同語言14.2法律適用14.3合同生效與終止14.4通知與通訊14.5合同附件第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1反洗錢本合同中“反洗錢”指防止資金被用于洗錢活動的措施，包括但不限于識別、評估、監(jiān)控和報告可疑交易。1.2反恐融資本合同中“反恐融資”指防止資金被用于恐怖主義活動的措施，包括但不限于識別、評估、監(jiān)控和報告恐怖主義融資活動。1.3相關(guān)法律法規(guī)本合同所述反洗錢與反恐融資規(guī)定，應(yīng)遵守中華人民共和國相關(guān)法律法規(guī)，包括但不限于《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》等。1.4合同術(shù)語“客戶”指與合同方進(jìn)行交易的任何個人、法人或其他組織。“交易”指任何涉及資金轉(zhuǎn)移、支付、結(jié)算或融資的行為?！翱梢山灰住敝缚赡苌婕跋村X或恐怖主義融資活動的交易。2.反洗錢與反恐融資政策2.1政策概述合同方應(yīng)制定并實施有效的反洗錢與反恐融資政策，以防止洗錢和恐怖主義融資活動。2.2風(fēng)險評估合同方應(yīng)定期進(jìn)行風(fēng)險評估，以識別和評估其業(yè)務(wù)活動中可能存在的洗錢和恐怖主義融資風(fēng)險。2.3內(nèi)部控制措施合同方應(yīng)建立和實施內(nèi)部控制措施，以確保反洗錢與反恐融資政策的有效執(zhí)行。2.4客戶身份識別合同方應(yīng)實施客戶身份識別程序，確保在建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時，能夠識別并驗證客戶的身份。2.5客戶盡職調(diào)查合同方應(yīng)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查，包括收集、核實和更新客戶信息，以評估客戶的風(fēng)險等級。2.6資金監(jiān)測與報告合同方應(yīng)實施資金監(jiān)測程序，監(jiān)測客戶交易，并在發(fā)現(xiàn)可疑交易時，及時報告相關(guān)機構(gòu)。3.客戶身份識別程序3.1客戶身份識別標(biāo)準(zhǔn)合同方應(yīng)按照法律法規(guī)和內(nèi)部政策，對客戶進(jìn)行身份識別，包括但不限于提供有效身份證明文件。3.2客戶信息收集合同方應(yīng)收集客戶的姓名、地址、身份證號碼、護(hù)照號碼、公司注冊信息等必要信息。3.3客戶身份驗證合同方應(yīng)通過面對面、書面、電子或其他適當(dāng)方式驗證客戶身份。3.4客戶身份信息更新合同方應(yīng)定期更新客戶身份信息，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。4.客戶盡職調(diào)查程序4.1盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)合同方應(yīng)根據(jù)客戶的風(fēng)險等級，實施相應(yīng)的盡職調(diào)查程序。4.2客戶背景調(diào)查合同方應(yīng)進(jìn)行客戶背景調(diào)查，包括但不限于查詢客戶的歷史交易記錄、財務(wù)狀況和聲譽。4.3客戶交易監(jiān)測合同方應(yīng)監(jiān)測客戶交易，以識別可疑交易模式。4.4高風(fēng)險客戶的識別與處理合同方應(yīng)識別高風(fēng)險客戶，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行管理和監(jiān)控。5.資金監(jiān)測與報告5.1資金監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)合同方應(yīng)制定資金監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，以識別和報告可疑交易。5.2資金交易監(jiān)測合同方應(yīng)監(jiān)測客戶資金交易，包括但不限于大額交易、頻繁交易和跨境交易。5.3異常交易報告合同方應(yīng)在發(fā)現(xiàn)異常交易時，及時向相關(guān)機構(gòu)報告。5.4情報共享與協(xié)作合同方應(yīng)與其他機構(gòu)共享情報，并與其他機構(gòu)協(xié)作，共同打擊洗錢和恐怖主義融資活動。6.內(nèi)部控制與合規(guī)性審查6.1內(nèi)部控制體系合同方應(yīng)建立內(nèi)部控制體系，確保反洗錢與反恐融資政策的執(zhí)行。6.2合規(guī)性審查程序合同方應(yīng)定期進(jìn)行合規(guī)性審查，以確保遵守相關(guān)法律法規(guī)。6.3內(nèi)部審計合同方應(yīng)進(jìn)行內(nèi)部審計，以評估內(nèi)部控制體系的效能。6.4懲戒措施與責(zé)任追究合同方應(yīng)采取適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，對違反反洗錢與反恐融資規(guī)定的行為進(jìn)行責(zé)任追究。8.員工培訓(xùn)與意識提升8.1培訓(xùn)內(nèi)容合同方應(yīng)提供定期的反洗錢與反恐融資培訓(xùn)，包括法律法規(guī)、政策要求、案例分析等。8.2培訓(xùn)方式培訓(xùn)可通過在線課程、研討會、工作坊等形式進(jìn)行，確保員工充分理解相關(guān)要求。8.3培訓(xùn)記錄與評估合同方應(yīng)記錄所有員工的培訓(xùn)情況，并定期評估培訓(xùn)效果，確保培訓(xùn)質(zhì)量。8.4意識提升活動合同方應(yīng)組織定期的意識提升活動，提高員工對反洗錢與反恐融資重要性的認(rèn)識。9.合作伙伴關(guān)系9.1合作伙伴選擇標(biāo)準(zhǔn)合同方在選擇合作伙伴時，應(yīng)考慮其反洗錢與反恐融資合規(guī)性。9.2合作伙伴盡職調(diào)查合同方應(yīng)對合作伙伴進(jìn)行盡職調(diào)查，包括其內(nèi)部政策和合規(guī)記錄。9.3合作伙伴合規(guī)性審查合同方應(yīng)定期審查合作伙伴的合規(guī)性，確保其持續(xù)遵守相關(guān)法律法規(guī)。9.4合作伙伴關(guān)系管理合同方應(yīng)與合作伙伴建立有效的溝通機制，確保雙方在反洗錢與反恐融資方面的協(xié)同工作。10.信息安全與保密10.1信息安全政策合同方應(yīng)制定信息安全政策，保護(hù)客戶信息和交易數(shù)據(jù)的安全。10.2數(shù)據(jù)保護(hù)措施合同方應(yīng)采取適當(dāng)?shù)臄?shù)據(jù)保護(hù)措施，包括加密、訪問控制和安全存儲。10.3保密協(xié)議合同方與員工、合作伙伴之間的保密協(xié)議應(yīng)明確保密信息的內(nèi)容和保密義務(wù)。10.4網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)對合同方應(yīng)制定網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)對計劃，以迅速響應(yīng)和處理安全事件。11.跨境合作與協(xié)調(diào)11.1跨境合作機制合同方應(yīng)建立跨境合作機制，與其他國家或地區(qū)的反洗錢與反恐融資機構(gòu)進(jìn)行信息共享和協(xié)調(diào)。11.2信息共享與協(xié)調(diào)合同方應(yīng)與其他機構(gòu)共享相關(guān)信息，包括可疑交易報告、合規(guī)性審查結(jié)果等。11.3跨境監(jiān)管合作合同方應(yīng)與跨境監(jiān)管機構(gòu)合作，確保其業(yè)務(wù)符合國際反洗錢與反恐融資標(biāo)準(zhǔn)。11.4跨境糾紛解決合同方應(yīng)通過談判、調(diào)解或其他適當(dāng)方式解決跨境糾紛。12.監(jiān)管要求與合規(guī)性12.1監(jiān)管要求概述合同方應(yīng)了解并遵守所有適用的反洗錢與反恐融資監(jiān)管要求。12.2合規(guī)性評估合同方應(yīng)定期進(jìn)行合規(guī)性評估，確保其業(yè)務(wù)活動符合監(jiān)管要求。12.3合規(guī)性報告合同方應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)提交合規(guī)性報告，包括反洗錢與反恐融資活動的實施情況。12.4監(jiān)管變更應(yīng)對合同方應(yīng)制定應(yīng)對監(jiān)管變更的策略，確保及時調(diào)整其業(yè)務(wù)政策和程序。13.合同變更與終止13.1合同變更程序任何合同變更均需雙方書面同意，并符合相關(guān)法律法規(guī)。13.2合同終止條件合同終止的條件包括但不限于合同到期、違約、不可抗力等。13.3合同終止后的責(zé)任與義務(wù)合同終止后，雙方應(yīng)繼續(xù)履行其合同義務(wù)，直至所有未了事項得到妥善處理。14.爭議解決14.1爭議解決方式雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議，若協(xié)商不成，可提交仲裁或訴訟解決。14.2爭議解決程序爭議解決程序應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)和仲裁規(guī)則。14.3爭議解決地點爭議解決地點為合同簽訂地或雙方同意的其他地點。14.4合同附件合同附件包括但不限于盡職調(diào)查報告、合規(guī)性聲明、培訓(xùn)記錄等。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的定義與范圍15.1第三方定義本合同中“第三方”指除甲乙雙方以外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、顧問、服務(wù)商、審計師、律師等。15.2第三方介入范圍提供專業(yè)咨詢服務(wù)；執(zhí)行盡職調(diào)查；提供技術(shù)支持；實施審計或評估；其他甲乙雙方同意的服務(wù)。16.第三方介入的程序16.1第三方選擇甲乙雙方應(yīng)共同選擇第三方，并確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗。16.2第三方協(xié)議甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂獨立的協(xié)議，明確各自的權(quán)利和義務(wù)。16.3第三方介入通知甲乙雙方應(yīng)相互通知對方關(guān)于第三方介入的情況，包括第三方的名稱、職責(zé)和介入范圍。17.甲乙雙方的權(quán)利與義務(wù)17.1甲方的權(quán)利與義務(wù)甲方有權(quán)要求第三方提供必要的信息和報告；甲方應(yīng)向第三方提供必要的工作條件和協(xié)助；甲方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其符合合同要求。17.2乙方的權(quán)利與義務(wù)乙方有權(quán)要求第三方提供必要的信息和報告；乙方應(yīng)向第三方提供必要的工作條件和協(xié)助；乙方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其符合合同要求。18.第三方的責(zé)任與義務(wù)18.1第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，履行其職責(zé)，并對其工作結(jié)果負(fù)責(zé)。18.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密；第三方應(yīng)按照合同約定的時間和質(zhì)量要求完成工作。19.第三方的責(zé)任限額19.1責(zé)任限額定義本合同中“責(zé)任限額”指第三方因其疏忽、過失或其他原因?qū)е录滓译p方遭受損失時，第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。19.2責(zé)任限額確定第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方的專業(yè)水平和合同約定的工作內(nèi)容確定。19.3責(zé)任限額條款在第三方協(xié)議中明確責(zé)任限額；第三方責(zé)任限額不得超過合同總金額的一定比例；第三方責(zé)任限額不應(yīng)低于法定責(zé)任限額。20.第三方與其他各方的劃分說明20.1第三方與甲方的劃分第三方與甲方的關(guān)系應(yīng)通過獨立的協(xié)議界定，甲方不應(yīng)將第三方視為其雇員或代理人。20.2第三方與乙方的劃分第三方與乙方的關(guān)系應(yīng)通過獨立的協(xié)議界定，乙方不應(yīng)將第三方視為其雇員或代理人。20.3第三方與甲乙雙方的劃分第三方應(yīng)獨立于甲乙雙方，其工作成果和責(zé)任應(yīng)歸屬于甲乙雙方各自簽訂的合同。21.第三方介入的終止21.1第三方介入終止條件第三方介入的終止條件包括但不限于合同到期、違約、不可抗力等。21.2第三方介入終止程序第三方介入終止時，甲乙雙方應(yīng)通知第三方，并按照合同約定處理相關(guān)事宜。22.第三方介入的后續(xù)責(zé)任22.1第三方介入后的責(zé)任第三方介入終止后，第三方仍應(yīng)承擔(dān)合同約定范圍內(nèi)的責(zé)任。22.2后續(xù)責(zé)任處理甲乙雙方應(yīng)協(xié)商處理第三方介入后的后續(xù)責(zé)任，包括但不限于完成未了事項、賠償損失等。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.第三方協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)包含第三方的工作范圍、責(zé)任、義務(wù)、保密條款、責(zé)任限額、違約責(zé)任等。說明：第三方協(xié)議是甲乙雙方與第三方之間簽訂的獨立合同，用于明確各自的權(quán)利和義務(wù)。2.盡職調(diào)查報告詳細(xì)要求：報告應(yīng)詳細(xì)記錄盡職調(diào)查的過程、方法、結(jié)果和建議。說明：盡職調(diào)查報告是第三方對客戶或合作伙伴進(jìn)行的調(diào)查結(jié)果，用于評估其合規(guī)性和風(fēng)險。3.內(nèi)部控制評估報告詳細(xì)要求：報告應(yīng)評估合同方內(nèi)部控制體系的有效性，并提出改進(jìn)建議。說明：內(nèi)部控制評估報告用于確保合同方反洗錢與反恐融資政策的有效執(zhí)行。4.客戶身份識別文件詳細(xì)要求：文件應(yīng)包括客戶身份證明、地址證明等，以驗證客戶身份。說明：客戶身份識別文件是合同方在建立業(yè)務(wù)關(guān)系時收集的文件，用于身份驗證。5.客戶盡職調(diào)查文件詳細(xì)要求：文件應(yīng)包括客戶背景調(diào)查、交易監(jiān)測記錄等，以評估客戶風(fēng)險。說明：客戶盡職調(diào)查文件是合同方對客戶進(jìn)行的調(diào)查記錄，用于風(fēng)險管理和決策。6.資金監(jiān)測報告詳細(xì)要求：報告應(yīng)記錄資金交易監(jiān)測的結(jié)果，包括可疑交易報告。說明：資金監(jiān)測報告用于監(jiān)測和報告可疑交易，以防止洗錢和恐怖主義融資活動。7.培訓(xùn)記錄詳細(xì)要求：記錄應(yīng)包括培訓(xùn)內(nèi)容、參與人員、培訓(xùn)效果評估等。說明：培訓(xùn)記錄用于證明合同方員工接受了必要的反洗錢與反恐融資培訓(xùn)。8.合作伙伴合規(guī)性審查報告詳細(xì)要求：報告應(yīng)評估合作伙伴的合規(guī)性，并提出改進(jìn)建議。說明：合作伙伴合規(guī)性審查報告用于確保合作伙伴遵守反洗錢與反恐融資規(guī)定。9.信息安全政策文件詳細(xì)要求：文件應(yīng)包括信息安全政策、數(shù)據(jù)保護(hù)措施等。說明：信息安全政策文件用于保護(hù)合同方的數(shù)據(jù)和客戶信息。10.網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)對計劃詳細(xì)要求：計劃應(yīng)包括網(wǎng)絡(luò)安全事件的處理流程、響應(yīng)措施等。說明：網(wǎng)絡(luò)安全事件應(yīng)對計劃用于處理和響應(yīng)網(wǎng)絡(luò)安全事件。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為未履行反洗錢與反恐融資政策；未按照合同約定進(jìn)行盡職調(diào)查；未及時報告可疑交易；未遵守信息安全政策；未按照合同約定提供文件和報告；未履行保密義務(wù)；其他違反合同約定的行為。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)違約行為的嚴(yán)重程度；違約行為對合同方造成的損失；違約行為的故意或過失程度；合同約定。3.違約責(zé)任示例若第三方未履行保密義務(wù)，導(dǎo)致合同方商業(yè)秘密泄露，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；若合同方未按照合同約定進(jìn)行盡職調(diào)查，導(dǎo)致交易存在洗錢風(fēng)險，合同方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；若合同方未及時報告可疑交易，導(dǎo)致?lián)p失擴大，合同方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。全文完。二零二四年度國際貿(mào)易合同反洗錢與反恐融資規(guī)定2本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語定義1.2合同解釋原則2.反洗錢與反恐融資政策2.1反洗錢與反恐融資政策概述2.2政策適用范圍2.3政策變更程序3.客戶身份識別與盡職調(diào)查3.1客戶身份識別程序3.2客戶盡職調(diào)查程序3.3客戶身份信息更新4.風(fēng)險評估與分類4.1風(fēng)險評估方法4.2風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)4.3風(fēng)險管理措施5.資金交易監(jiān)控與報告5.1資金交易監(jiān)控程序5.2異常交易報告要求5.3內(nèi)部報告與溝通機制6.內(nèi)部控制與合規(guī)管理6.1內(nèi)部控制體系6.2合規(guī)管理職責(zé)6.3內(nèi)部審計與監(jiān)督7.員工培訓(xùn)與意識提升7.1員工培訓(xùn)計劃7.2意識提升活動7.3員工考核與激勵8.合作伙伴關(guān)系管理8.1合作伙伴選擇標(biāo)準(zhǔn)8.2合作伙伴盡職調(diào)查8.3合作伙伴風(fēng)險管理9.監(jiān)管合規(guī)與報告9.1監(jiān)管合規(guī)要求9.2合規(guī)報告程序9.3監(jiān)管檢查與審計10.法律責(zé)任與爭議解決10.1法律責(zé)任概述10.2違約責(zé)任10.3爭議解決機制11.合同生效、變更與終止11.1合同生效條件11.2合同變更程序11.3合同終止條件12.保密條款12.1保密信息定義12.2保密義務(wù)12.3保密信息的處理13.通知與送達(dá)13.1通知方式13.2送達(dá)地址13.3通知變更14.其他條款14.1不可抗力14.2合同附件14.3合同份數(shù)與簽署第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1術(shù)語定義1.1.1“反洗錢”指通過各種手段掩飾、隱瞞犯罪收益，使非法收益合法化的行為。1.1.2“反恐融資”指為恐怖主義活動提供資金支持或協(xié)助的行為。1.1.3“客戶”指與合同方進(jìn)行交易的任何個人、法人或其他組織。1.1.4“交易”指任何涉及金錢、財產(chǎn)或其他價值轉(zhuǎn)移的行為。1.2合同解釋原則1.2.1本合同的解釋應(yīng)依據(jù)合同條款的文義、上下文以及合同目的進(jìn)行。1.2.2合同條款的文義應(yīng)按照通常含義理解，但如有歧義，應(yīng)考慮合同目的和雙方意圖。第二條反洗錢與反恐融資政策2.1反洗錢與反恐融資政策概述2.1.1合同方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，建立和實施有效的反洗錢與反恐融資政策。2.1.2政策應(yīng)涵蓋客戶身份識別、盡職調(diào)查、風(fēng)險評估、交易監(jiān)控、報告義務(wù)等方面。2.2政策適用范圍2.2.1本政策適用于合同方及其關(guān)聯(lián)公司、分支機構(gòu)在全球范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)活動。2.2.2合同方應(yīng)確保所有相關(guān)方遵守本政策。2.3政策變更程序2.3.1合同方有權(quán)在必要時對政策進(jìn)行修訂，修訂后的政策自發(fā)布之日起生效。2.3.2合同方應(yīng)將政策變更通知相關(guān)方。第三條客戶身份識別與盡職調(diào)查3.1客戶身份識別程序3.1.1合同方應(yīng)實施客戶身份識別程序，確保能夠準(zhǔn)確識別客戶身份。3.1.2客戶身份識別應(yīng)包括收集、核實客戶的基本信息、身份證明文件等。3.2客戶盡職調(diào)查程序3.2.1合同方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查。3.2.2盡職調(diào)查應(yīng)包括客戶的業(yè)務(wù)背景、資金來源、交易目的等。3.3客戶身份信息更新3.3.1合同方應(yīng)定期更新客戶身份信息，確保信息的準(zhǔn)確性。3.3.2如發(fā)現(xiàn)客戶身份信息有誤，合同方應(yīng)及時修正。第四條風(fēng)險評估與分類4.1風(fēng)險評估方法4.1.1合同方應(yīng)采用定量和定性相結(jié)合的方法進(jìn)行風(fēng)險評估。4.1.2風(fēng)險評估應(yīng)考慮客戶的行業(yè)、地域、交易類型等因素。4.2風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)4.2.1合同方應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，將客戶和交易分為低、中、高三個風(fēng)險等級。4.2.2不同風(fēng)險等級的客戶和交易應(yīng)采取相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。4.3風(fēng)險管理措施4.3.1合同方應(yīng)根據(jù)風(fēng)險等級，采取相應(yīng)的內(nèi)部控制、監(jiān)控和報告措施。第五條資金交易監(jiān)控與報告5.1資金交易監(jiān)控程序5.1.1合同方應(yīng)實施資金交易監(jiān)控程序，確保交易符合反洗錢與反恐融資要求。5.1.2監(jiān)控程序應(yīng)包括交易監(jiān)測、預(yù)警和異常交易報告。5.2異常交易報告要求5.2.1合同方應(yīng)建立健全異常交易報告制度，及時向相關(guān)機構(gòu)報告異常交易。5.2.2異常交易報告應(yīng)包括交易信息、風(fēng)險分析、處理措施等。5.3內(nèi)部報告與溝通機制5.3.1合同方應(yīng)建立內(nèi)部報告與溝通機制，確保信息暢通。第六條內(nèi)部控制與合規(guī)管理6.1內(nèi)部控制體系6.1.1合同方應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制體系，確保業(yè)務(wù)活動合規(guī)進(jìn)行。6.1.2內(nèi)部控制體系應(yīng)包括風(fēng)險管理、內(nèi)部審計、合規(guī)監(jiān)督等方面。6.2合規(guī)管理職責(zé)6.2.1合同方應(yīng)設(shè)立合規(guī)管理部門，負(fù)責(zé)合規(guī)管理的具體實施。6.2.2合規(guī)管理部門應(yīng)向高級管理層報告合規(guī)管理工作。6.3內(nèi)部審計與監(jiān)督6.3.1合同方應(yīng)定期進(jìn)行內(nèi)部審計，評估內(nèi)部控制體系的運行情況。6.3.2內(nèi)部審計應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)部門，確保審計的客觀性和公正性。第七條員工培訓(xùn)與意識提升7.1員工培訓(xùn)計劃7.1.1合同方應(yīng)制定員工培訓(xùn)計劃，確保員工了解和掌握反洗錢與反恐融資相關(guān)知識。7.1.2培訓(xùn)計劃應(yīng)包括新員工入職培訓(xùn)、定期培訓(xùn)和專項培訓(xùn)。7.2意識提升活動7.2.1合同方應(yīng)定期開展反洗錢與反恐融資意識提升活動，提高員工的風(fēng)險意識。7.2.2意識提升活動可包括講座、研討會、案例分析等。7.3員工考核與激勵7.3.1合同方應(yīng)設(shè)立員工考核機制，對員工的反洗錢與反恐融資知識掌握情況進(jìn)行考核。7.3.2合同方應(yīng)設(shè)立激勵機制，鼓勵員工積極參與反洗錢與反恐融資工作。第八條合作伙伴關(guān)系管理8.1合作伙伴選擇標(biāo)準(zhǔn)8.1.1合同方在選擇合作伙伴時，應(yīng)考慮其反洗錢與反恐融資政策的有效性。8.2合作伙伴盡職調(diào)查8.2.1合同方應(yīng)對合作伙伴進(jìn)行盡職調(diào)查，包括其反洗錢與反恐融資政策和程序。8.2.2盡職調(diào)查應(yīng)包括合作伙伴的合規(guī)記錄和風(fēng)險評估。8.3合作伙伴風(fēng)險管理8.3.1合同方應(yīng)制定合作伙伴風(fēng)險管理計劃，以識別、評估和控制與合作伙伴相關(guān)的風(fēng)險。8.3.2風(fēng)險管理計劃應(yīng)包括監(jiān)控合作伙伴的表現(xiàn)和溝通機制。第九條監(jiān)管合規(guī)與報告9.1監(jiān)管合規(guī)要求9.1.1合同方應(yīng)遵守所有適用的反洗錢與反恐融資法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。9.1.2合同方應(yīng)確保其業(yè)務(wù)活動符合監(jiān)管機構(gòu)的要求。9.2合規(guī)報告程序9.2.1合同方應(yīng)建立合規(guī)報告程序，及時向監(jiān)管機構(gòu)報告任何違反合規(guī)要求的情況。9.2.2報告應(yīng)包括違反合規(guī)要求的性質(zhì)、范圍、影響以及采取的糾正措施。9.3監(jiān)管檢查與審計9.3.1合同方應(yīng)接受監(jiān)管機構(gòu)的檢查和審計。9.3.2合同方應(yīng)配合監(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查，并提供必要的信息。第十條法律責(zé)任與爭議解決10.1法律責(zé)任概述10.1.1合同方應(yīng)承擔(dān)因其違反反洗錢與反恐融資法律法規(guī)而產(chǎn)生的法律責(zé)任。10.1.2法律責(zé)任包括但不限于罰款、賠償、沒收非法所得等。10.2違約責(zé)任10.2.1合同方違反本合同條款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。10.2.2違約責(zé)任包括但不限于支付違約金、賠償損失等。10.3爭議解決機制10.3.1任何因本合同引起的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。10.3.2如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十一條合同生效、變更與終止11.1合同生效條件11.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.1.2合同生效前，雙方應(yīng)完成所有必要的法律程序。11.2合同變更程序11.2.1合同的任何變更均需以書面形式并由雙方共同簽署。11.3合同終止條件11.3.2合同終止后，雙方應(yīng)履行合同約定的義務(wù)。第十二條保密條款12.1保密信息定義12.1.1“保密信息”指合同雙方在合同履行過程中知悉的、具有商業(yè)價值的信息。12.2保密義務(wù)12.2.1合同雙方應(yīng)保守保密信息，不得向任何第三方泄露。12.3保密信息的處理12.3.1保密信息的處理應(yīng)遵循法律法規(guī)和雙方約定。第十三條通知與送達(dá)13.1通知方式13.1.1通知應(yīng)以書面形式發(fā)送，可通過郵寄、電子郵件、傳真等方式進(jìn)行。13.2送達(dá)地址13.2.1合同雙方的送達(dá)地址應(yīng)在合同中明確約定。13.3通知變更13.3.1任何一方變更送達(dá)地址的，應(yīng)及時通知對方。第十四條其他條款14.1不可抗力14.1.1如因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。14.2合同附件14.2.1本合同附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。14.3合同份數(shù)與簽署14.3.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義與范圍1.1“第三方”指本合同中甲乙雙方之外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、顧問、供應(yīng)商、服務(wù)商、監(jiān)管機構(gòu)等。1.2第三方介入是指在合同履行過程中，甲乙雙方同意引入第三方參與合同相關(guān)活動或提供特定服務(wù)。2.第三方介入的同意與通知2.1甲乙雙方同意引入第三方參與合同相關(guān)活動或提供特定服務(wù)時，應(yīng)書面通知對方。2.2通知應(yīng)包含第三方的名稱、參與的具體活動或提供的服務(wù)內(nèi)容、預(yù)期開始和結(jié)束時間等信息。3.第三方的責(zé)任與義務(wù)3.1第三方在合同項下承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)應(yīng)與其提供的服務(wù)或參與的活動相一致。3.2第三方應(yīng)遵守本合同的相關(guān)規(guī)定，包括但不限于反洗錢與反恐融資政策。4.第三方的權(quán)利4.1第三方有權(quán)根據(jù)合同約定獲得相應(yīng)的報酬。4.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定獲取必要的信息和數(shù)據(jù)。5.第三方的責(zé)任限額5.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供的服務(wù)或參與的活動性質(zhì)和風(fēng)險進(jìn)行確定。5.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在合同中明確約定，并作為合同附件。5.3如無特別約定，第三方的責(zé)任限額不應(yīng)超過合同總金額的一定比例。6.第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與甲乙雙方之間的關(guān)系由甲乙雙方與第三方之間的協(xié)議或合同規(guī)定。6.2第三方與甲乙雙方各自的權(quán)利義務(wù)應(yīng)在合同中明確劃分。