二零二五年度固定資產(chǎn)借款合同反洗錢與合規(guī)審查3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME二零二四年度固定資產(chǎn)借款合同反洗錢與合規(guī)審查本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同背景1.2合同目的1.3合同當(dāng)事人1.4合同期限2.反洗錢義務(wù)2.1反洗錢政策與程序2.2信息披露與報(bào)告2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制2.4內(nèi)部控制與審計(jì)3.合規(guī)審查要求3.1合規(guī)審查標(biāo)準(zhǔn)3.2合規(guī)審查程序3.3合規(guī)審查結(jié)果處理3.4合規(guī)審查責(zé)任4.合同資金用途4.1資金用途限制4.2資金使用監(jiān)督4.3資金使用報(bào)告5.保密義務(wù)5.1保密信息范圍5.2保密措施5.3保密期限6.違約責(zé)任6.1違約情形6.2違約責(zé)任承擔(dān)6.3違約賠償7.解除合同7.1解除條件7.2解除程序7.3解除后果8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機(jī)構(gòu)8.3爭議解決程序9.法律適用與管轄9.1法律適用9.2管轄法院10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同終止程序11.其他約定11.1通知與送達(dá)11.2合同附件11.3合同解釋12.合同簽署12.1簽署時(shí)間12.2簽署地點(diǎn)12.3簽署方式13.合同附件13.1附件一：反洗錢政策與程序13.2附件二：合規(guī)審查標(biāo)準(zhǔn)與程序13.3附件三：保密協(xié)議14.合同修訂14.1修訂程序14.2修訂生效日期第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同背景本合同簽訂于二零二四年，鑒于甲方（借款人）為滿足固定資產(chǎn)購置需求，特向乙方（貸款人）申請借款，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。1.2合同目的本合同旨在明確甲乙雙方在固定資產(chǎn)借款過程中的權(quán)利、義務(wù)，確保借款資金用于合法合規(guī)的用途，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，并確保合同的履行。1.3合同當(dāng)事人甲方：[借款人全稱]乙方：[貸款人全稱]1.4合同期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至借款本息全部清償之日止。2.反洗錢義務(wù)2.1反洗錢政策與程序甲方應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，制定反洗錢政策與程序，并確保其有效實(shí)施。2.2信息披露與報(bào)告甲方有義務(wù)向乙方提供真實(shí)的身份信息和交易信息，并在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。2.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制甲方應(yīng)定期進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保借款資金不被用于洗錢活動(dòng)。2.4內(nèi)部控制與審計(jì)甲方應(yīng)建立內(nèi)部審計(jì)制度，對反洗錢政策與程序的執(zhí)行情況進(jìn)行定期審計(jì)，確保其有效性。3.合規(guī)審查要求3.1合規(guī)審查標(biāo)準(zhǔn)乙方對甲方的借款申請進(jìn)行合規(guī)審查，審查標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和內(nèi)部政策。3.2合規(guī)審查程序乙方應(yīng)在收到甲方借款申請之日起一定期限內(nèi)完成合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見。3.3合規(guī)審查結(jié)果處理若甲方不符合合規(guī)審查要求，乙方有權(quán)拒絕借款申請；若甲方符合要求，乙方應(yīng)按照合同約定提供借款。3.4合規(guī)審查責(zé)任乙方對合規(guī)審查結(jié)果的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)，若因?qū)彶槭д`導(dǎo)致?lián)p失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.合同資金用途4.1資金用途限制本合同借款資金僅限于甲方固定資產(chǎn)購置，不得用于其他用途。4.2資金使用監(jiān)督乙方有權(quán)對甲方資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督，甲方應(yīng)提供相關(guān)證明材料。4.3資金使用報(bào)告甲方應(yīng)定期向乙方報(bào)告資金使用情況，包括資金流向、使用進(jìn)度等。5.保密義務(wù)5.1保密信息范圍本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財(cái)務(wù)信息等均為保密信息。5.2保密措施雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密信息的保密性。5.3保密期限本合同終止后，雙方仍應(yīng)遵守保密義務(wù)，保密期限至保密信息公開或保密期限屆滿。6.違約責(zé)任6.1違約情形雙方違反本合同約定的義務(wù)，均構(gòu)成違約。6.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。6.3違約賠償違約賠償金額由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成時(shí)，可依法向人民法院提起訴訟。7.解除合同7.1解除條件（1）一方違反本合同約定，經(jīng)催告后仍未改正；（2）發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行；（3）法律法規(guī)或政策變化，致使合同無法履行。7.2解除程序解除合同應(yīng)書面通知對方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致。7.3解除后果合同解除后，雙方應(yīng)按照約定履行清算義務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.爭議解決8.1爭議解決方式雙方發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交[指定仲裁委員會(huì)]仲裁。8.2爭議解決機(jī)構(gòu)爭議提交[指定仲裁委員會(huì)]仲裁，仲裁裁決為終局裁決，對雙方具有約束力。8.3爭議解決程序爭議提交仲裁后，仲裁委員會(huì)應(yīng)按照仲裁規(guī)則進(jìn)行審理，并在收到仲裁申請書之日起[指定時(shí)間]內(nèi)作出仲裁裁決。9.法律適用與管轄9.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。9.2管轄法院除非雙方另有約定，本合同的解釋、履行、變更、終止及爭議解決均適用中華人民共和國法律，并由[指定法院]管轄。10.合同生效與終止10.1合同生效條件本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同終止條件合同因借款本息全部清償、合同解除、履行完畢或依法終止。10.3合同終止程序合同終止前，雙方應(yīng)按照約定履行合同終止前的義務(wù)；合同終止后，雙方應(yīng)按照約定進(jìn)行清算。11.其他約定11.1通知與送達(dá)本合同項(xiàng)下的通知，除非另有約定，應(yīng)以書面形式發(fā)送至雙方在合同中指定的地址或電子郵箱。11.2合同附件本合同附件與本合同具有同等法律效力。11.3合同解釋本合同的解釋以中文文本為準(zhǔn)。12.合同簽署12.1簽署時(shí)間本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。12.2簽署地點(diǎn)本合同在[指定地點(diǎn)]簽署。12.3簽署方式本合同一式[指定份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[指定份數(shù)]份，每份均具有同等法律效力。13.合同附件13.1附件一：反洗錢政策與程序13.2附件二：合規(guī)審查標(biāo)準(zhǔn)與程序13.3附件三：保密協(xié)議14.合同修訂14.1修訂程序本合同的修訂需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽署修訂協(xié)議。14.2修訂生效日期本合同的修訂自修訂協(xié)議簽署之日起生效，并取代原有條款。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義本合同中“第三方”指除甲乙雙方之外的任何個(gè)人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入目的第三方介入旨在協(xié)助甲乙雙方完成合同項(xiàng)下的相關(guān)義務(wù)，包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、評(píng)估、擔(dān)保、咨詢等。16.第三方介入程序16.1第三方選擇甲乙雙方有權(quán)自行選擇第三方，并確保第三方具備完成相關(guān)服務(wù)的能力和資質(zhì)。16.2第三方合同簽訂第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)與第三方簽訂單獨(dú)的服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)。17.第三方權(quán)利與義務(wù)17.1第三方權(quán)利第三方有權(quán)根據(jù)服務(wù)協(xié)議要求甲乙雙方提供必要的信息和協(xié)助，并按約定收取服務(wù)費(fèi)用。17.2第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議約定，履行其職責(zé)，保證服務(wù)質(zhì)量，并對所提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。18.第三方責(zé)任限額18.1責(zé)任限額定義本合同中“責(zé)任限額”指第三方因履行服務(wù)協(xié)議而產(chǎn)生的違約責(zé)任或賠償責(zé)任的上限。18.2責(zé)任限額確定（1）第三方服務(wù)性質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)；（2）第三方服務(wù)費(fèi)用；（3）甲乙雙方承受風(fēng)險(xiǎn)的能力。18.3責(zé)任限額效力第三方責(zé)任限額在服務(wù)協(xié)議中明確，對甲乙雙方和第三方具有約束力。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1責(zé)任劃分第三方對甲乙雙方的責(zé)任僅限于服務(wù)協(xié)議約定的范圍，不承擔(dān)本合同項(xiàng)下甲乙雙方的責(zé)任。19.2信息保密第三方應(yīng)遵守本合同項(xiàng)下的保密義務(wù)，對甲乙雙方提供的信息負(fù)有保密責(zé)任。19.3爭議解決第三方與甲乙雙方之間因服務(wù)協(xié)議產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交[指定仲裁委員會(huì)]仲裁。20.第三方變更與退出20.1第三方變更20.2第三方退出第三方因故退出服務(wù)協(xié)議，應(yīng)提前通知甲乙雙方，并確保其退出不影響本合同項(xiàng)下甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)。21.本合同修正21.1修正范圍本部分修正條款是對本合同相關(guān)條款的補(bǔ)充和細(xì)化，不影響本合同其他條款的效力。21.2生效日期本部分修正條款自雙方簽字蓋章之日起生效，并與本合同其他條款具有同等法律效力。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：反洗錢政策與程序詳細(xì)要求：包括反洗錢政策、程序、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部控制與審計(jì)等方面的詳細(xì)內(nèi)容。說明：本附件用于證明甲方已建立完善的反洗錢體系，符合相關(guān)法律法規(guī)要求。2.附件二：合規(guī)審查標(biāo)準(zhǔn)與程序詳細(xì)要求：包括合規(guī)審查的標(biāo)準(zhǔn)、程序、結(jié)果處理、責(zé)任等方面的詳細(xì)內(nèi)容。說明：本附件用于證明乙方已對甲方進(jìn)行合規(guī)審查，確保甲方符合合同要求。3.附件三：保密協(xié)議詳細(xì)要求：包括保密信息范圍、保密措施、保密期限、違約責(zé)任等方面的詳細(xì)內(nèi)容。說明：本附件用于明確甲乙雙方的保密義務(wù)，保護(hù)雙方的商業(yè)秘密。4.附件四：借款合同詳細(xì)要求：包括借款金額、期限、利率、還款方式、違約責(zé)任等方面的詳細(xì)內(nèi)容。說明：本附件為甲乙雙方簽訂的正式借款合同，明確借款雙方的權(quán)利義務(wù)。5.附件五：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：包括第三方服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)費(fèi)用、權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額、爭議解決等方面的詳細(xì)內(nèi)容。說明：本附件用于明確第三方在合同中的角色、責(zé)任和權(quán)利。6.附件六：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、評(píng)估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等方面的詳細(xì)內(nèi)容。說明：本附件用于證明甲乙雙方已對合同項(xiàng)下的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并采取相應(yīng)的控制措施。7.附件七：資金使用報(bào)告詳細(xì)要求：包括資金使用情況、使用進(jìn)度、使用目的等方面的詳細(xì)內(nèi)容。說明：本附件用于證明甲方已按照合同約定使用借款資金。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按合同約定提供真實(shí)身份信息和交易信息。甲方未按合同約定使用借款資金。甲方未按合同約定提供資金使用報(bào)告。乙方未按合同約定提供借款。第三方未按服務(wù)協(xié)議約定履行職責(zé)。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。違約金金額由雙方協(xié)商確定，協(xié)商不成時(shí)，可依法向人民法院提起訴訟。賠償損失包括直接損失和間接損失，由違約方承擔(dān)。3.示例說明：甲方未按合同約定提供真實(shí)身份信息，導(dǎo)致乙方無法履行合同義務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。乙方未按合同約定提供借款，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并承擔(dān)由此造成的損失。第三方未按服務(wù)協(xié)議約定履行職責(zé)，導(dǎo)致甲乙雙方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。二零二四年度固定資產(chǎn)借款合同反洗錢與合規(guī)審查1本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱1.2合同雙方法定代表人1.3合同雙方注冊地址1.4合同雙方聯(lián)系方式2.借款合同基本信息2.1借款金額2.2借款期限2.3借款利率2.4借款用途3.反洗錢義務(wù)3.1反洗錢原則3.2反洗錢措施3.3反洗錢責(zé)任4.合規(guī)審查義務(wù)4.1合規(guī)審查原則4.2合規(guī)審查措施4.3合規(guī)審查責(zé)任5.信息披露與保密5.1信息披露內(nèi)容5.2信息披露方式5.3保密義務(wù)6.違約責(zé)任6.1違約情形6.2違約責(zé)任承擔(dān)7.爭議解決7.1爭議解決方式7.2爭議解決機(jī)構(gòu)8.合同生效與解除8.1合同生效條件8.2合同解除條件9.合同附件9.1附件一：反洗錢與合規(guī)審查協(xié)議9.2附件二：借款合同10.合同變更與補(bǔ)充10.1合同變更程序10.2合同補(bǔ)充協(xié)議11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件12.法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院13.合同簽署與生效日期13.1合同簽署日期13.2合同生效日期14.其他約定事項(xiàng)第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1合同雙方名稱（1）甲方：[甲方全稱]（2）乙方：[乙方全稱]1.2合同雙方法定代表人（1）甲方法定代表人：[甲方法定代表人姓名]（2）乙方法定代表人：[乙方法定代表人姓名]1.3合同雙方注冊地址（1）甲方注冊地址：[甲方注冊地址]（2）乙方注冊地址：[乙方注冊地址]1.4合同雙方聯(lián)系方式（1）甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話、電子郵箱等]（2）乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話、電子郵箱等]2.借款合同基本信息2.1借款金額[借款金額]元人民幣。2.2借款期限自[借款開始日期]起至[借款結(jié)束日期]止。2.3借款利率借款利率為[利率]。2.4借款用途借款用途為[具體用途說明]。3.反洗錢義務(wù)3.1反洗錢原則雙方應(yīng)遵守反洗錢法律法規(guī)，確保借款資金的合法來源。3.2反洗錢措施（1）甲方應(yīng)提供真實(shí)、完整的身份證明文件；（2）乙方應(yīng)定期對借款資金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）雙方應(yīng)共同配合反洗錢調(diào)查。3.3反洗錢責(zé)任（1）甲方對提供的身份證明文件的真實(shí)性負(fù)責(zé)；（2）乙方對借款資金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估負(fù)責(zé)；（3）雙方對反洗錢調(diào)查提供必要協(xié)助。4.合規(guī)審查義務(wù)4.1合規(guī)審查原則雙方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，確保借款行為合規(guī)。4.2合規(guī)審查措施（1）甲方應(yīng)確保借款用途合法合規(guī)；（2）乙方應(yīng)定期對借款合同進(jìn)行合規(guī)性審查；（3）雙方應(yīng)共同配合合規(guī)審查。4.3合規(guī)審查責(zé)任（1）甲方對借款用途的合法性負(fù)責(zé)；（2）乙方對借款合同的合規(guī)性負(fù)責(zé)；（3）雙方對合規(guī)審查提供必要協(xié)助。5.信息披露與保密5.1信息披露內(nèi)容雙方應(yīng)按照法律法規(guī)要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露相關(guān)信息。5.2信息披露方式通過書面形式、電子郵件、電話等方式進(jìn)行信息披露。5.3保密義務(wù)雙方對本合同內(nèi)容以及相關(guān)信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。6.違約責(zé)任6.1違約情形（1）甲方未按約定提供真實(shí)、完整的身份證明文件；（2）乙方未按約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；（3）雙方未按約定配合反洗錢調(diào)查；（4）甲方未按約定確保借款用途合法合規(guī)；（5）乙方未按約定進(jìn)行合規(guī)性審查；（6）雙方未按約定進(jìn)行信息披露；（7）其他違反本合同約定的事項(xiàng)。6.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；（2）因違約給對方造成的損失，違約方應(yīng)予以賠償；（3）違約方應(yīng)承擔(dān)因違約產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。8.合同生效與解除8.1合同生效條件本合同自雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字（或蓋章）之日起生效。8.2合同解除條件（1）借款期限屆滿，借款本息已清償完畢；（2）雙方協(xié)商一致，決定解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（4）一方違約，經(jīng)另一方書面通知后，違約方在合理期限內(nèi)仍未糾正；（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他合同解除情形。9.合同附件9.1附件一：反洗錢與合規(guī)審查協(xié)議9.2附件二：借款合同10.合同變更與補(bǔ)充10.1合同變更程序任何一方要求變更本合同時(shí)，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議，作為本合同的附件。10.2合同補(bǔ)充協(xié)議本合同未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。11.合同解除與終止11.1合同解除條件參照第八條合同解除條件。11.2合同終止條件（1）借款期限屆滿；（2）借款本息已清償完畢；（3）雙方協(xié)商一致，決定終止合同；（4）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（5）法律法規(guī)規(guī)定的其他合同終止情形。12.法律適用與管轄12.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。12.2管轄法院因本合同產(chǎn)生的爭議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向借款合同簽訂地人民法院提起訴訟。13.合同簽署與生效日期13.1合同簽署日期本合同自雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字（或蓋章）之日起[簽署日期]。13.2合同生效日期本合同自簽署之日起生效。14.其他約定事項(xiàng)14.1本合同一式[份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法律效力。14.2本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決，協(xié)商不成的，按照本合同的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。14.3本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，任何一方不得擅自變更或解除。14.4本合同如有修改，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)。14.5本合同未盡事宜，以中華人民共和國法律法規(guī)為準(zhǔn)。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，“第三方”是指除甲乙雙方以外的任何個(gè)人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、擔(dān)保方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入方式第三方介入本合同，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方書面同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議或加入?yún)f(xié)議。15.3第三方介入目的第三方介入本合同的目的包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、增加合同履行保障、協(xié)助合同履行等。16.甲乙雙方與第三方的關(guān)系16.1甲乙雙方與第三方之間的協(xié)議甲乙雙方與第三方之間的協(xié)議應(yīng)明確各方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，并作為本合同的附件。16.2第三方與其他各方的劃分說明（1）第三方與甲方的權(quán)利義務(wù)劃分：第三方僅對甲方提供相關(guān)服務(wù)，甲方對第三方的服務(wù)質(zhì)量和效果負(fù)責(zé)。（2）第三方與乙方的權(quán)利義務(wù)劃分：第三方僅對乙方提供相關(guān)服務(wù)，乙方對第三方的服務(wù)質(zhì)量和效果負(fù)責(zé)。（3）第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)劃分：第三方對甲乙雙方均提供相關(guān)服務(wù)，甲乙雙方共同對第三方的服務(wù)質(zhì)量和效果負(fù)責(zé)。17.第三方責(zé)任限額17.1第三方責(zé)任第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，應(yīng)根據(jù)其與甲乙雙方簽訂的協(xié)議確定。17.2第三方責(zé)任限額（1）第三方對本合同項(xiàng)下的責(zé)任，應(yīng)不超過其與甲乙雙方協(xié)議中約定的責(zé)任限額。（2）若第三方責(zé)任超過協(xié)議約定的責(zé)任限額，超出部分由甲乙雙方共同承擔(dān)。18.第三方介入時(shí)的額外條款及說明18.1甲方的額外條款（1）甲方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)符合合同要求，并對第三方服務(wù)質(zhì)量和效果負(fù)責(zé)。（2）甲方有權(quán)要求第三方在提供服務(wù)過程中，遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。18.2乙方的額外條款（1）乙方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)符合合同要求，并對第三方服務(wù)質(zhì)量和效果負(fù)責(zé)。（2）乙方有權(quán)要求第三方在提供服務(wù)過程中，遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。19.第三方介入后的合同變更19.1合同變更程序若第三方介入導(dǎo)致本合同內(nèi)容需變更，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，簽訂書面變更協(xié)議，作為本合同的附件。19.2合同變更生效本合同變更協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。20.第三方介入后的爭議解決20.1爭議解決方式甲乙雙方與第三方之間的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交仲裁或訴訟。20.2爭議解決機(jī)構(gòu)（1）[仲裁機(jī)構(gòu)名稱]；（2）[法院名稱]。20.3爭議解決費(fèi)用甲乙雙方與第三方之間的爭議解決費(fèi)用，應(yīng)根據(jù)爭議解決機(jī)構(gòu)的規(guī)定和雙方協(xié)議分擔(dān)。21.第三方介入后的合同終止21.1合同終止條件若第三方介入導(dǎo)致本合同無法履行，甲乙雙方可協(xié)商一致，終止本合同。21.2合同終止程序甲乙雙方應(yīng)簽訂書面終止協(xié)議，明確合同終止的具體事宜。21.3合同終止生效本合同終止協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：反洗錢與合規(guī)審查協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)包含反洗錢與合規(guī)審查的具體措施、責(zé)任劃分、信息保密等內(nèi)容。附件說明：本附件作為合同的一部分，用于規(guī)范甲乙雙方在反洗錢與合規(guī)審查方面的行為。2.附件二：借款合同詳細(xì)要求：借款合同應(yīng)詳細(xì)列明借款金額、期限、利率、用途等條款。附件說明：本附件作為合同的一部分，用于明確借款的具體細(xì)節(jié)。3.附件三：甲乙雙方身份證明文件詳細(xì)要求：提供甲乙雙方的營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明等文件。附件說明：本附件用于證明甲乙雙方的合法身份。4.附件四：第三方合作協(xié)議詳細(xì)要求：合作協(xié)議應(yīng)明確第三方提供服務(wù)的類型、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)用等內(nèi)容。附件說明：本附件作為合同的一部分，用于規(guī)范第三方介入的具體事項(xiàng)。5.附件五：合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明變更的條款、原因、生效日期等內(nèi)容。附件說明：本附件用于記錄合同變更的具體情況。6.附件六：合同終止協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確合同終止的原因、生效日期等內(nèi)容。附件說明：本附件用于記錄合同終止的具體情況。7.附件七：爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確爭議解決的方式、機(jī)構(gòu)、費(fèi)用等內(nèi)容。附件說明：本附件用于規(guī)范爭議解決的具體程序。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定提供真實(shí)、完整的身份證明文件。乙方未按約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。雙方未按約定配合反洗錢調(diào)查。甲方未按約定確保借款用途合法合規(guī)。乙方未按約定進(jìn)行合規(guī)性審查。雙方未按約定進(jìn)行信息披露。違反合同約定的其他行為。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。因違約給對方造成的損失，違約方應(yīng)予以賠償。違約方應(yīng)承擔(dān)因違約產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。3.示例說明：若甲方未按約定提供真實(shí)、完整的身份證明文件，導(dǎo)致乙方無法正常履行合同，甲方應(yīng)支付違約金，并賠償乙方因此遭受的損失。若乙方未按約定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，導(dǎo)致借款資金存在洗錢風(fēng)險(xiǎn)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。二零二四年度固定資產(chǎn)借款合同反洗錢與合規(guī)審查2本合同目錄一覽1.合同訂立與生效1.1合同訂立的時(shí)間與地點(diǎn)1.2合同簽訂雙方的基本信息1.3合同生效的條件與時(shí)間2.借款主體與借款用途2.1借款主體資格與授權(quán)2.2借款用途的合法性審查3.借款金額與期限3.1借款金額的確定3.2借款期限的設(shè)定4.借款利率與還款方式4.1借款利率的確定與調(diào)整4.2還款方式的約定5.反洗錢與合規(guī)審查流程5.1反洗錢政策與程序5.2合規(guī)審查的標(biāo)準(zhǔn)與程序6.反洗錢與合規(guī)審查的具體要求6.1客戶身份識(shí)別與驗(yàn)證6.2客戶交易記錄與報(bào)告義務(wù)6.3內(nèi)部控制與合規(guī)培訓(xùn)7.風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)控7.1借款風(fēng)險(xiǎn)分類與評(píng)估7.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警機(jī)制8.合同變更與解除8.1合同變更的條件與程序8.2合同解除的條件與程序9.違約責(zé)任9.1違約行為的認(rèn)定9.2違約責(zé)任的承擔(dān)10.爭議解決10.1爭議解決方式的選擇10.2爭議解決的程序11.適用法律與爭議管轄11.1合同適用的法律11.2爭議管轄法院或仲裁機(jī)構(gòu)12.合同附件12.1附件一：借款申請表12.2附件二：反洗錢合規(guī)聲明12.3附件三：借款合同副本13.合同簽署與生效日期13.1合同簽署日期13.2合同生效日期14.其他約定事項(xiàng)14.1通知方式與送達(dá)地址14.2合同解釋與修訂14.3合同的份數(shù)與效力第一部分：合同如下：1.合同訂立與生效1.1合同訂立的時(shí)間與地點(diǎn)：本合同于2024年4月1日在甲方所在地簽訂。1.2合同簽訂雙方的基本信息：甲方（借款人）：全稱：有限公司地址：省市區(qū)路號(hào)法定代表人：乙方（貸款人）：全稱：銀行股份有限公司地址：省市區(qū)路號(hào)法定代表人：1.3合同生效的條件與時(shí)間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。2.借款主體與借款用途2.1借款主體資格與授權(quán)：甲方保證其具備完全民事行為能力，且有權(quán)簽訂本合同并使用借款。2.2借款用途的合法性審查：甲方承諾借款用途合法，乙方有權(quán)要求甲方提供相關(guān)證明材料。3.借款金額與期限3.1借款金額的確定：本合同借款金額為人民幣壹仟萬元整（￥10,000,000.00）。3.2借款期限的設(shè)定：本合同借款期限為自合同生效之日起一年。4.借款利率與還款方式4.1借款利率的確定與調(diào)整：本合同借款利率為年利率5%，利率自合同生效之日起至借款全部還清之日止保持不變。4.2還款方式的約定：甲方應(yīng)按月等額本息方式償還借款，每月還款日為每月的5日。5.反洗錢與合規(guī)審查流程5.1反洗錢政策與程序：乙方根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)和反洗錢政策，制定反洗錢政策和程序，確保合同履行過程中的反洗錢要求得到滿足。5.2合規(guī)審查的標(biāo)準(zhǔn)與程序：乙方對甲方提供的資料進(jìn)行合規(guī)審查，審查內(nèi)容包括但不限于甲方身份、借款用途、交易背景等。6.反洗錢與合規(guī)審查的具體要求6.1客戶身份識(shí)別與驗(yàn)證：甲方應(yīng)提供有效身份證明文件，乙方將根據(jù)法律法規(guī)和反洗錢政策對甲方進(jìn)行身份識(shí)別和驗(yàn)證。6.2客戶交易記錄與報(bào)告義務(wù)：甲方有義務(wù)記錄并保存交易記錄，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)及時(shí)向乙方報(bào)告。6.3內(nèi)部控制與合規(guī)培訓(xùn)：乙方將建立健全內(nèi)部控制體系，定期對員工進(jìn)行反洗錢和合規(guī)培訓(xùn)。8.合同變更與解除8.1合同變更的條件與程序：任何一方要求變更合同內(nèi)容，應(yīng)提前三十日以書面形式通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂補(bǔ)充協(xié)議，作為本合同的組成部分。8.2.1甲方違反合同約定，逾期未償還借款本金或利息；8.2.2甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)，影響合同履行；8.2.3乙方因國家政策調(diào)整或法律法規(guī)變化，無法繼續(xù)履行合同；8.2.4雙方協(xié)商一致解除合同。合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定及國家相關(guān)法律法規(guī)處理善后事宜。9.違約責(zé)任9.1違約行為的認(rèn)定：甲方未能按期償還借款本金或利息，或提供虛假信息等違約行為，均構(gòu)成違約。9.2.1逾期償還借款本金或利息，應(yīng)支付逾期利息；9.2.2因違約導(dǎo)致合同解除，違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的損失；9.2.3違約方應(yīng)承擔(dān)因其違約行為產(chǎn)生的所有法律后果。10.爭議解決10.1爭議解決方式的選擇：雙方發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決的程序：訴訟過程中，雙方應(yīng)積極配合法院工作，提供相關(guān)證據(jù)，尊重法院的判決。11.適用法律與爭議管轄11.1合同適用的法律：本合同適用中華人民共和國法律。11.2爭議管轄法院或仲裁機(jī)構(gòu)：本合同的爭議管轄法院為合同簽訂地人民法院。12.合同附件12.1附件一：借款申請表12.2附件二：反洗錢合規(guī)聲明12.3附件三：借款合同副本13.合同簽署與生效日期13.1合同簽署日期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。13.2合同生效日期：2024年4月1日。14.其他約定事項(xiàng)14.1通知方式與送達(dá)地址：雙方應(yīng)以書面形式相互通知，通知送達(dá)地址為本合同約定的地址。14.2合同解釋與修訂：本合同如有未盡事宜，可由雙方協(xié)商修訂，修訂內(nèi)容作為本合同的補(bǔ)充部分。14.3合同的份數(shù)與效力：本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方定義1.1第三方是指在甲乙雙方簽訂的本合同中，為履行合同目的，由甲方或乙方邀請或選擇的，參與合同履行過程中的中介方、顧問、擔(dān)保方或其他任何形式的第三方。2.第三方介入的必要性2.1第三方介入的必要性由甲乙雙方根據(jù)合同履行的具體情況協(xié)商確定。3.第三方介入的條件3.1.1第三方具備履行合同所需的專業(yè)能力或資質(zhì)；3.1.2第三方同意按照本合同的規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)；3.1.3第三方介入不違反國家法律法規(guī)及政策；3.1.4第三方介入不損害甲乙雙方的合法權(quán)益。4.第三方責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供的專業(yè)服務(wù)或承擔(dān)的義務(wù)合理確定，并在合同中明確約定。4.2第三方的責(zé)任限額包括但不限于：4.2.1因第三方提供的服務(wù)或承擔(dān)的義務(wù)導(dǎo)致的合同履行延誤；4.2.2第三方提供的服務(wù)或承擔(dān)的義務(wù)不符合合同約定；4.2.3第三方因故意或重大過失導(dǎo)致甲方或乙方遭受的損失。5.第三方責(zé)任承擔(dān)5.1第三方在履行合同過程中，因自身原因?qū)е碌膿p失，由第三方自行承擔(dān)。5.2第三方在履行合同過程中，因甲方或乙方的原因?qū)е碌膿p失，由相應(yīng)的甲方或乙方承擔(dān)。6.第三方與其他各方的劃分說明6.1第三方與甲方、乙方之間的關(guān)系：6.1.1第三方與甲方、乙方之間是獨(dú)立的合同關(guān)系，第三方不承擔(dān)甲方或乙方的責(zé)任；6.1.2第三方應(yīng)按照合同約定履行義務(wù)，甲方或乙方有權(quán)要求第三方履行其義務(wù)。6.2第三方與其他各方責(zé)任的劃分：6.2.1第三方對甲方或乙方的責(zé)任，限于合同約定的責(zé)任范圍；6.2.2甲方或乙方對第三方的責(zé)任，限于甲方或乙方向第三方支付的費(fèi)用和報(bào)酬；6.2.3第三方對甲乙雙方的責(zé)任，限于第三方因自身原因?qū)е碌膿p失。7.第三方介入的流程7.1第三方介入的流程如下：7.1.1甲方或乙方根據(jù)合同需要，提出第三方介入的申請；7.1.2甲乙雙方協(xié)商確定第三方人選及介入條件；7.1.3第三方同意介入，并與甲乙雙方簽訂相關(guān)協(xié)議；7.1.4第三方按照協(xié)議履行其義務(wù)，甲乙雙方監(jiān)督第三方履行情況。8.第三方介入的變更與解