2023-2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)題庫附答案（基礎(chǔ)題）

2023年-2024年基金從業(yè)資格證之證券投資基金基

礎(chǔ)知識(shí)題庫附答案（基礎(chǔ)題）

單選題（共45題）

1、隨機(jī)變量X的期望（或稱均值，記做E（X））衡量了X取值的平均水平，

它是對(duì)X所有可能取值按照其發(fā)生概率大小加權(quán)后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中間值

【答案】A

2、某基金持有可轉(zhuǎn)債A,該轉(zhuǎn)債面值200元，轉(zhuǎn)股價(jià)5元，票面利率為現(xiàn).可

轉(zhuǎn)債A在T日交易所收盤價(jià)為128.22元，應(yīng)計(jì)利息0.H元，當(dāng)日該轉(zhuǎn)債的估

值全價(jià)為（）元

A.200.11

B.128.33

C.128.22

D.128.11

【答案】C

3、金融期貨中最先出現(xiàn)的是（）。

A.股票指數(shù)期貨

B.利率期貨

C.外匯期貨

D.股票期貨

【答案】c

4、下列關(guān)于指數(shù)基金與ETF的風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.指數(shù)基金通過投資指數(shù)成分股分散投資，個(gè)別股票的波動(dòng)對(duì)指數(shù)基金的整體

影響很大

B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況

C.作為衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)

險(xiǎn)越高

D.作為衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)

險(xiǎn)越低

【答案】A

5、已知某基金最近三年來每年的收益率分別為25%、10%和一15%,那么應(yīng)用幾

何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為（）。

A.5.34%

B.7.89%

C.2.71%

D.6.67%

【答案】A

6、關(guān)于貨幣基金面臨的風(fēng)險(xiǎn)，以下表述正確的是（）。

A.I.II

B.I.II都不對(duì)

C.II

D.I

【答案】A

7、下列屬于基金利潤(rùn)來源中利息收入的是（）。

A.買入返售金融資產(chǎn)收入

B.股利收益

C.手續(xù)費(fèi)返還

D.基金投資收益

【答案】A

8、李先生將1000元存入銀行，銀行的年利率是5猊按照單利計(jì)算，5年后能取

到的總額為（）。

A.1250元

B.1050元

C.1200元

D.1276元

【答案】A

9、投資組合管理的一般流程不包括（）。

A.了解投資者需求

B.制定投資政策

C.投資組合構(gòu)建

D.承諾收益

【答案】D

10、投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿。其中，風(fēng)險(xiǎn)承受能力的影

響因素包括()

A.I、n、w

B.I、n、in

c.i、in、iv

D.ikin、iv

【答案】D

11、對(duì)于滬港通及深港通的重要意義，以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.刺激人民幣資產(chǎn)需求，加大人民幣交投量

B.完善國內(nèi)資本市場(chǎng)

C.構(gòu)建良好的人民幣外流機(jī)制

D.推動(dòng)人民幣跨境資本流動(dòng)

【答案】C

12、()是由中央銀行發(fā)行的用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的短期債務(wù)憑證。

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行承兌匯票

C.中央銀行票據(jù)

D.短期國債

【答案】C

13、市場(chǎng)上交易的期權(quán)價(jià)格所蘊(yùn)含的波動(dòng)率是()o

A.歷史波動(dòng)率

B.價(jià)格波動(dòng)率

C.隱含波動(dòng)率

D.數(shù)據(jù)波動(dòng)率

【答案】C

14、可轉(zhuǎn)換債券的應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)

股債券的本金及最后一期利息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】A

15、（）,又稱為存續(xù)期，指的是債券的平均到期時(shí)間，它是從現(xiàn)值角度度量

了債券現(xiàn)金流的加權(quán)平均年限，即債券投資者收回其全部本金和利息的平均時(shí)

間。

A.修正久期

B.有效久期

C.麥考利久期

D.債券組合久期

【答案】C

16、下列關(guān)于公司盈余和市盈率的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市價(jià)/每股收益（年化）

B.市盈率指標(biāo)表示股票價(jià)格和每股收益的比率，該指標(biāo)揭示了盈余和股價(jià)之間

的關(guān)系，

C.對(duì)盈余進(jìn)行估值的重要指標(biāo)是市凈率。對(duì)于普通股而言，投資者應(yīng)得到的回

報(bào)是公司的凈收益

D.市盈率是投資回報(bào)的一種度量標(biāo)準(zhǔn)，即股票投資者根據(jù)當(dāng)前或預(yù)測(cè)的收益水

平收回其投資所需要的年數(shù)；當(dāng)前市盈率的高低，表明投資者對(duì)該股票未來價(jià)

值的主要觀點(diǎn)

【答案】C

17、根據(jù)現(xiàn)行規(guī)定，關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的利潤(rùn)分配，下列說法中錯(cuò)誤的是

()0

A.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)

B.當(dāng)日申購基金份額自下一個(gè)交易日起享有基金的分配權(quán)益

C.當(dāng)日贖回的基金份額自當(dāng)日起不享有基金份額分配權(quán)益

D.對(duì)于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金，可以在基金合同中將收益分配

的方式約定為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配

【答案】C

18、下列關(guān)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型基本假定的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.市場(chǎng)上存在大量投資者，每個(gè)投資者的財(cái)富相對(duì)于所有投資者的財(cái)富總量而

言是微不足道的

B.所有投資者的投資期限都是相同的，并且不在投資期限內(nèi)對(duì)投資組合做動(dòng)態(tài)

的調(diào)整

C.投資者的投資范圍僅限于公開市場(chǎng)上可以交易的資產(chǎn)

D.不同投資者對(duì)各種資產(chǎn)的預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)及資產(chǎn)間的相關(guān)性具有不同的判

斷

【答案】D

19、投資者對(duì)于（）的要求存在差異，個(gè)人投資者可能會(huì)對(duì)自己未來某個(gè)時(shí)點(diǎn)

的財(cái)富水平有一個(gè)最低的要求。

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.收益

C.期限

D.流動(dòng)性

【答案】B

20、下列關(guān)于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)說法正確的是（）

A.多樣性的市場(chǎng)指數(shù)，可以使投資者和基金管理公司選擇適當(dāng)?shù)闹笖?shù)作為業(yè)績(jī)

比較基準(zhǔn)，并進(jìn)而評(píng)估基金的絕對(duì)收益

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的選取服從于投資范圍

C.事先業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估時(shí)可以比較基金的收益與比較基準(zhǔn)之間的差異

D.事后確定的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)可以為基金經(jīng)理投資管理提供指引

【答案】B

21、期權(quán)買方只能在期權(quán)到期日?qǐng)?zhí)行的期權(quán)叫做（）

A.認(rèn)購期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)沽期權(quán)

D.歐式期權(quán)

【答案】D

22、下列各項(xiàng)指標(biāo)中，可用于分析企業(yè)長(zhǎng)期償債能力的是（）o

A.營運(yùn)效率比率

B.流動(dòng)比率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D,速動(dòng)比率

【答案】C

23、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券，一般而言，短期

債券的償還期在（）。

A.1年以下

B.6個(gè)月以內(nèi)

C.1個(gè)月以內(nèi)

D3年以下

【答案】A

24、做市商可以分為多元做市商和（）o

A.法定做市商

B.非法定做市商

C.特定做市商

D.非特定做市商

【答案】C

25、按照現(xiàn)行的股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策，投資者持有期限在1個(gè)月以

上至1年（含1年）的股票取得的股息紅利，適用的個(gè)人所得稅稅率為（）。

A.50%

B.20%

C.30%

D.60%

【答案】B

26、F公司2016年度資產(chǎn)負(fù)債表中，流動(dòng)負(fù)債總計(jì)10億元，非流動(dòng)負(fù)債總計(jì)3

億元，所有者權(quán)益22億元，則當(dāng)年f公司的總資產(chǎn)為（）億元

A.35

B.9

C.22

D.13

【答案】A

27、（）指的是因匯率變動(dòng)而產(chǎn)生的基金價(jià)值的不確定性。

A.購買力風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】C

28、下列不屬于收益率曲線基本類型的是（）。

A.上升收益率曲線

B.反轉(zhuǎn)收益率曲線

C.水平收益率曲線

D.垂直收益率曲線

【答案】D

29、()是指結(jié)算系統(tǒng)在設(shè)定的時(shí)間內(nèi)：對(duì)市場(chǎng)參與者債券買賣的凈差額

和資金凈差額進(jìn)行交收。

A.全額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.實(shí)時(shí)處理交收

D.批量處理交收

【答案】B

30、以下對(duì)流動(dòng)性的描述錯(cuò)誤的有()。

A.投資者投資于流動(dòng)性越好的資產(chǎn)，可以得到更高的預(yù)期收益

B.流動(dòng)性是指投資者在短期內(nèi)以一個(gè)合理的價(jià)格將投資資產(chǎn)變現(xiàn)的容易程度

C.流動(dòng)性高是指資產(chǎn)能夠在短時(shí)間內(nèi)以合理價(jià)格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高

的成本

D.如果沒有預(yù)期的變現(xiàn)需求，投資者可以適當(dāng)降低流動(dòng)性要求

【答案】A

31、()是指私募股權(quán)投資基金將其持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)出售的行

為。

A.首次公開發(fā)行

B.管理層回購

C.二次出售

D.借殼上市

【答案】C

32、為度量違約風(fēng)險(xiǎn)與投資收益率之間的關(guān)系，將某一風(fēng)險(xiǎn)債券的預(yù)期到期收

益率與某一具有相同期限和票面利率的無風(fēng)險(xiǎn)債券的到期收益率之間的差額，

稱為（）

A.風(fēng)險(xiǎn)利差

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

C.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

D.風(fēng)險(xiǎn)收益

【答案】C

33、常用的免疫策略不包括（）。

A.所得免疫

B.價(jià)格免疫

C.或有免疫

D.策略免疫

【答案】D

34、私募股權(quán)投資基金的組織結(jié)構(gòu)不包括（）。

A.會(huì)員制

B.有限合伙制

C.公司制

D.信托制

【答案】A

35、（）對(duì)經(jīng)濟(jì)情況、行業(yè)動(dòng)態(tài)以及公司的經(jīng)營管理情況等因素進(jìn)行分析，以

此來研究股票價(jià)值。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.基本面分析

C.行業(yè)分析

D.技術(shù)分析

【答案】B

36、（）是指在交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.標(biāo)的資產(chǎn)

B.交易單位

C.交易總量

D.結(jié)算總量

【答案】B

37、關(guān)于合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）制度，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者開展境外證券投資業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由符合條件的資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)

負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

B.境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者可以委托符合條件的境外投資顧問進(jìn)行境外證券投資

C.QDII的托管人可以委托符合條件的境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

D.若境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者決定聘請(qǐng)境外投資顧問的，該投資顧問不得由境內(nèi)基金管

理公司、證券公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)兼任

【答案】D

38、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值的說法中，正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值為可轉(zhuǎn)換債券價(jià)值與純粹債券價(jià)值的差額

B.股價(jià)上升，轉(zhuǎn)換價(jià)值下降

C.普通股的價(jià)格遠(yuǎn)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格，則轉(zhuǎn)換價(jià)值就很高

D.轉(zhuǎn)換價(jià)值的大小，與普通股的價(jià)格無關(guān)

【答案】A

39、目前,我國對(duì)基金從證券市場(chǎng)取得的收入中，暫不征收企業(yè)所得稅的項(xiàng)目不

包括（）。

A.存款收入

B.股票的股息、紅利收入

C.債券的利息收入

D.買賣股票、債券的差價(jià)收入

【答案】A

40、我國《基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的

（）擔(dān)任。

A.實(shí)力雄厚的證券公司

B.信托投資公司

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】C

41、以下屬于進(jìn)行資產(chǎn)配置主要考慮的因素的是（）。

A.I、II、III、IV、V

B.I、II、HI、IV

C.I、II、III、V

D.I、II、IV、V

【答案】A

42、下列選項(xiàng)不屬于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)需考慮的因素的是（）0

A.投資目標(biāo)

B.風(fēng)險(xiǎn)水平

C.基金規(guī)模

D.成立時(shí)間

【答案】D

43、大宗商品是指具有實(shí)體，可進(jìn)入流通領(lǐng)域，但并非在零售環(huán)節(jié)進(jìn)行銷售，

具有商品屬