保險標的風險查勘(巡查)工作程序及注意事項

PAGEPAGE4保險標的風險查勘/巡查工作程序及注意事項_______________________________________________________________________________㈠行前準備：再次綜合各種信息，同時上網(wǎng)核對/查詢被訪對象，整理思路，做到心中有數(shù)，每次出行，必有“斬獲”。㈡必備工具：巡查記錄表?？啥鄮追荩约皫瞎镜钠渌嚓P(guān)文件表格；工作筆記本。養(yǎng)成記筆記習慣，克服過分自信于自己的“靈性記憶”，并準備回程后整理信息，檢漏補遺；照相機，必要時帶錄音筆；攜帶身份介紹性文件，以及名片等；其它，部門領(lǐng)導交辦任務的所需物件。㈢會見客戶負責人，接洽陪同人員：首次訪問，通常會有我司相關(guān)領(lǐng)導帶領(lǐng)。風險巡查員應積極跟進，掌握和記錄各種信息資料；以后的巡查中，要經(jīng)常與客戶的保險業(yè)務負責人接頭辦理業(yè)務。一般的客戶代表人是部門副經(jīng)理。因為每次的巡查目的和重點不同，所以在穩(wěn)定了工作關(guān)系后，會被指派與具體工作人員接洽，而且會被指定分別與幾位相關(guān)人員接觸；通常的接待人可能是分管部門的科長、主管科員。請一定要與其建立工作聯(lián)系通道，確定聯(lián)系方式（保留對方名片，同時作筆記記錄）；巡查陪同人員：可能是辦公室工作人員、值班長、調(diào)度員、值班工段長、主管工程師、或其它協(xié)調(diào)人員。㈣巡查步驟與注意事項：熟知我司的巡查記錄表，按巡查目的，作仔細巡查；由客戶安排巡查路線。對不同的車間、工段或其它辦公辦事場所進行巡查，在原陪同人員不能講清問題的時候，可以請求更換陪同人員。另外，對未完全掌握的對象，或基于語言等原因，可以要求另外訪問更熟悉情況的人員，也可以詢問其它方便談話的人員（在場人員），或回到辦公室詢問其他人。但要注意禮儀，把握必要性；作必要的拍照：第一次要拍全貌，拍關(guān)注的要害點；以后以拍攝疑點，隱患存疑點，事故苗頭點等為主；必要時錄音：錄音前，要給對方打招呼，說明目的，以免誤解（理由可以有，在整理資料的時候需要核對細節(jié)而借助于錄音、現(xiàn)場匆忙而無法紀錄等等）。但是，必須存留錄音的時候，一定要設法錄音并且轉(zhuǎn)移存盤；對未掌握清楚的地方，要重復發(fā)問，變換話題方式或問法提問，直至完全明白為止；對不同的客戶對象，靈活處理發(fā)問和觀察點，不要拘泥于記錄表的內(nèi)容。如對商場、寫字樓、辦公樓、行政機關(guān)場所等，關(guān)注點一定要轉(zhuǎn)移到常規(guī)的防災減災上。若客戶已經(jīng)投保，要關(guān)注保單約定條款的相關(guān)事項。對非生產(chǎn)單位，要考察辦公場所和器材（電腦系統(tǒng)硬件、聯(lián)機裝置）、會議室/貨場/集會場所的環(huán)境、疏散通道、消防器材、電線架設，電線是否老化、防盜與監(jiān)控、相鄰單位的環(huán)境因素（可能的連帶和互相影響）等等；在現(xiàn)場要完成巡查記錄表的填寫，有的必須要有陪同人員簽字；建議（在案頭）多準備幾個筆記本，分門類記錄不同的客戶。最好將相關(guān)的名片，粘貼在筆記本年內(nèi)，避免丟失，有利于查找；注意：巡查筆記本，要妥善保存。記錄的時候要記載日期、不要遺漏事項，不要求工整，只要自己能夠辨認清楚就好；再次強調(diào)：在填寫記錄表格的時候，對某些欄目絕對不要留空，不要省略必須的劃叉，以免引起不必要的后果。㈤回公司整理記錄，分析問題與撰寫報告：巡查完畢，及時整理記錄，添遺補漏，分析問題；對問題，可以在自己的組內(nèi)討論，或集體分析。對自己把握不準的事項，或過于困難的情況，要及時提交領(lǐng)導解決，直至聘請專家作專門分析，確保準確無誤；撰寫報告，按格式要求辦理，簡明而準確。特別注意：作說明的文字段落，要客觀公正，不說廢話，更不能說可能引起誤解或歧義的話語。所依據(jù)的信息如果不準確，要核對溝通，然后再寫；寫出報告的期限，一般應該在巡查后的5天以內(nèi)。電子文本，打印后經(jīng)公司內(nèi)審流程審核通過后，以掛號信、特快專遞或直接送達的形式發(fā)出。㈥巡查范圍和注意事項：復制巡查記錄表的相關(guān)欄目，必須熟知：1委托事項：□定期巡查（每年次）；□巡查后提出整改建議；投保咨詢；□特定安全評估；□請泛華特派/組織同行高級專家給予咨詢；2客戶的關(guān)注點：□財產(chǎn)險；□建工險；□貨運險；□第三者責任險；□偷盜與第三者加害；□其它（用文字描述）：3客戶的業(yè)務隱患存在處所：□生產(chǎn)/建設的過程中；□生產(chǎn)裝置內(nèi)；□生產(chǎn)環(huán)節(jié)的周轉(zhuǎn)中；□倉儲與罐體內(nèi)；□物流儲運過程中；□控制與自動化裝置或/和過程中（包括辦公與通訊設備）□其他：（請注明）4本次巡查中隱患的表象描述（欄目空格不夠用時，加附頁并注明頁數(shù)與頁碼。拍攝有照片時，按本公司文本格式粘貼。對無可記載的欄目，用斜劃劃去該欄目的空擋位置）：□生產(chǎn)/建設過程中的：□生產(chǎn)裝置內(nèi)的：□生產(chǎn)環(huán)節(jié)的周轉(zhuǎn)中的：□倉儲與罐體內(nèi)的：□物流儲運過程中的：控制與自動化裝置或/和過程中（包括辦公與通訊設備）的：□其他：（請注明）隱患點或處所的部位：5上次巡查后對我司所提出問題與建議的整改情況（首次無需填寫；位置不足，加附頁；標注頁數(shù)和編碼。）6客戶對預防災害的設防狀況（包括安全、消防、自然災害應急預案等）：有無國家/省市安全部門的安全評估與證照：□作過安全評估；□未作過安全評估；□有認證執(zhí)照；□無認證執(zhí)照客戶有無抵御風險災害的組織：□有；□無；□組織名稱：□負責人：□組織名稱：□負責人：客戶有無抵御風險災害的規(guī)章制度和預案：□有；□無；有規(guī)章制度時，□種；□幾個層次：客戶有無員工持證上崗制度：□有；□不全；□無；客戶有無員工業(yè)務培訓機制和制度：□有；□不全；□無；客戶與社會環(huán)境安全部門的聯(lián)系狀況：與消防部門：□正常；□距離合理；□信息通暢□距離偏遠，信息不太通暢□從不聯(lián)系，也無演練等活動；與社會治安與公安機關(guān)：□正常；□距離合理；□信息通暢□距離偏遠，信息不太通暢□從不聯(lián)系，也無溝通活動；與地方政府部門（如街道辦事處等）□正常；□距離合理；□信息通暢□距離偏遠，信息不太通暢□從不聯(lián)系，也無演練等活動；與同行業(yè)部門（同業(yè)行會、協(xié)會等）的聯(lián)系：□密切；□不密切；□擔任行業(yè)組織的職務：注意：對客戶的規(guī)章制度、安全組織，應索取復印件留存。7最近3年內(nèi)的事故或出險的扼要記錄：8本次對客戶提出的告誡的再匯總（簡明的正確的文字說明）：⑴物質(zhì)和貨品方面：⑵裝置、機器設備方面：⑶工藝、操作和控制方面：⑷倉儲和轉(zhuǎn)運方面：⑸其它方面：未列入上表，而必須補充的巡查記錄點：注意：之所以補充，依據(jù)和目的有三。其一是，客戶建設的歷史條件及其變化可能引起/存在有風險（災害隱患，有一些企業(yè)的建設程序和管理并不規(guī)范，一些中小企業(yè)的業(yè)主，有自以為是的作風，不尊重科學，任意修改設計，或者沒有系統(tǒng)的規(guī)劃設計，在建設過程中“邊說邊施工”，“走到那里算那里”，從而導致災害隱患）；其二是，業(yè)務類別的不同而必須引起關(guān)注；其三是，氣候和季節(jié)原因而會突顯的風險，但并不是每次巡查都需要查看。今列表如下：1．總圖布局大門與主通道是否客貨分流；門衛(wèi)與巡查值班狀況是否良好；車間布局是否一直符合風向要求；廠內(nèi)安全距離是否合乎設計規(guī)范要求；運輸通道、馬路寬度是否合理；防災減災的疏散方向和通道是否符合要求2．梅雨季節(jié)在梅雨季節(jié)是如何防止貨品（原材料、半成品、成品，以及包裝物等）霉變的。特別是儲運部門，超市等；弱電和通訊聯(lián)絡系統(tǒng)是否會受到影響3．臺風與風暴臺風的襲擊來向，強度，歷史狀況；是否有高架物、廣告牌、牽拉物、可跌落物；風暴來襲時的雨水排出路線，渠道大小，能否消除災害；建筑物、構(gòu)筑物（特別是棚屋）的抗風能力；雪雨是否能壓塌簡易棚