2024年金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理委托理財(cái)協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理委托理財(cái)協(xié)議本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1合同術(shù)語1.2釋義2.雙方基本信息2.1出借方2.2受托方2.3理財(cái)顧問3.理財(cái)目標(biāo)與策略3.1理財(cái)目標(biāo)3.2理財(cái)策略4.資金管理4.1資金規(guī)模4.2資金來源4.3資金用途5.收益分配5.1收益計(jì)算方式5.2收益分配比例5.3收益分配時(shí)間6.風(fēng)險(xiǎn)控制與信息披露6.1風(fēng)險(xiǎn)評估6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.3信息披露要求7.管理費(fèi)用7.1管理費(fèi)用計(jì)算方式7.2管理費(fèi)用支付方式7.3管理費(fèi)用調(diào)整8.合同期限與續(xù)約8.1合同期限8.2續(xù)約條件8.3續(xù)約程序9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約賠償10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.3爭議解決程序11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件11.3合同解除與終止程序12.法律適用與管轄12.1法律適用12.2管轄法院13.其他約定13.1通知方式13.2不可抗力13.3合同份數(shù)14.合同生效與備案14.1合同生效條件14.2合同備案要求第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1合同術(shù)語1.1.1“本合同”指《2024年金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理委托理財(cái)協(xié)議》。1.1.2“出借方”指將資金委托給受托方進(jìn)行理財(cái)?shù)淖匀蝗恕⒎ㄈ嘶蚱渌M織。1.1.3“受托方”指接受出借方委托，代為管理理財(cái)資金的金融機(jī)構(gòu)。1.1.4“理財(cái)顧問”指受托方指定的負(fù)責(zé)理財(cái)方案制定和執(zhí)行的專業(yè)人員。1.1.5“理財(cái)資金”指出借方委托給受托方的用于理財(cái)?shù)呢泿刨Y金。1.1.6“理財(cái)收益”指理財(cái)資金在理財(cái)過程中產(chǎn)生的收益。1.1.7“管理費(fèi)用”指受托方為管理理財(cái)資金而收取的費(fèi)用。1.2釋義1.2.1本合同中未定義的術(shù)語，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。2.雙方基本信息2.1出借方2.1.1名稱：____________________2.1.2法定代表人：____________________2.1.3聯(lián)系方式：____________________2.2受托方2.2.1名稱：____________________2.2.2法定代表人：____________________2.2.3聯(lián)系方式：____________________2.3理財(cái)顧問2.3.1姓名：____________________2.3.2職位：____________________2.3.3聯(lián)系方式：____________________3.理財(cái)目標(biāo)與策略3.1理財(cái)目標(biāo)3.1.1本理財(cái)協(xié)議的理財(cái)目標(biāo)為：____________________3.1.2理財(cái)目標(biāo)的具體指標(biāo)為：____________________3.2理財(cái)策略3.2.1受托方將根據(jù)出借方的理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定相應(yīng)的理財(cái)策略。3.2.2理財(cái)策略包括但不限于：____________________4.資金管理4.1資金規(guī)模4.1.1出借方應(yīng)向受托方提供不少于____________________元的理財(cái)資金。4.1.2理財(cái)資金的具體數(shù)額由出借方在合同簽訂前確定。4.2資金來源4.2.1理財(cái)資金來源為出借方自有資金。4.2.2出借方保證理財(cái)資金的合法合規(guī)。4.3資金用途4.3.1受托方將根據(jù)理財(cái)策略，將理財(cái)資金投資于____________________等領(lǐng)域。4.3.2資金用途的具體項(xiàng)目由受托方在合同簽訂后確定。5.收益分配5.1收益計(jì)算方式5.1.1理財(cái)收益按月計(jì)算，于次月第一個(gè)工作日結(jié)算。5.1.2理財(cái)收益的計(jì)算公式為：____________________5.2收益分配比例5.2.1理財(cái)收益的分配比例為：____________________5.2.2出借方所得收益為分配比例乘以當(dāng)月理財(cái)收益。5.3收益分配時(shí)間5.3.1收益分配時(shí)間為每月第一個(gè)工作日。6.風(fēng)險(xiǎn)控制與信息披露6.1風(fēng)險(xiǎn)評估6.1.1受托方將對理財(cái)資金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，確保理財(cái)資金的安全性和收益性。6.1.2風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告將在每個(gè)季度末提交給出借方。6.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施6.3信息披露要求6.3.1受托方應(yīng)定期向出借方披露理財(cái)資金的投資情況、收益情況等信息。6.3.2信息披露頻率為：____________________7.管理費(fèi)用7.1管理費(fèi)用計(jì)算方式7.1.1管理費(fèi)用按月計(jì)算，于次月第一個(gè)工作日結(jié)算。7.1.2管理費(fèi)用的計(jì)算公式為：____________________7.2管理費(fèi)用支付方式7.2.1管理費(fèi)用從出借方所得收益中扣除。7.2.2出借方應(yīng)確保每月第一個(gè)工作日前支付當(dāng)月管理費(fèi)用。7.3管理費(fèi)用調(diào)整7.3.1受托方有權(quán)根據(jù)市場情況和實(shí)際運(yùn)營成本調(diào)整管理費(fèi)用。7.3.2管理費(fèi)用調(diào)整需提前一個(gè)月通知出借方。8.合同期限與續(xù)約8.1合同期限8.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____________________年。8.1.2合同期滿后，如雙方無異議，可自動續(xù)約。8.2續(xù)約條件8.2.1出借方和受托方均有權(quán)提出續(xù)約。8.2.2續(xù)約前，雙方應(yīng)就續(xù)約條件進(jìn)行協(xié)商。8.3續(xù)約程序8.3.1雙方應(yīng)在合同期滿前一個(gè)月內(nèi)完成續(xù)約程序。8.3.2續(xù)約合同與本合同具有同等法律效力。9.違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1出借方未按時(shí)足額支付理財(cái)資金；9.1.2受托方未按約定進(jìn)行理財(cái)資金管理；9.1.3受托方泄露出借方個(gè)人信息；9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償對方因此遭受的損失。9.2.2違約責(zé)任的具體計(jì)算方式為：____________________9.3違約賠償9.3.1違約賠償應(yīng)在違約事實(shí)發(fā)生后立即支付。9.3.2如違約方逾期支付賠償，應(yīng)按____________________的比例支付違約金。10.爭議解決10.1爭議解決方式10.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。10.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向____________________提起訴訟。10.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.2.1爭議解決機(jī)構(gòu)為____________________。10.3爭議解決程序10.3.1雙方應(yīng)按照爭議解決機(jī)構(gòu)的規(guī)定提交爭議解決申請。10.3.2爭議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到申請后____________________內(nèi)作出裁決。11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.1.1出借方或受托方在合同期限內(nèi)，經(jīng)協(xié)商一致，可以解除合同。11.1.2發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行時(shí)，合同可解除。11.2合同終止條件11.2.1合同期限屆滿且無續(xù)約情況；11.2.2雙方協(xié)商一致解除合同；11.3合同解除與終止程序11.3.1合同解除或終止前，雙方應(yīng)就相關(guān)事宜進(jìn)行協(xié)商。11.3.2合同解除或終止后，雙方應(yīng)辦理相關(guān)手續(xù)。12.法律適用與管轄12.1法律適用12.1.1本合同適用中華人民共和國法律。12.2管轄法院12.2.1本合同爭議的管轄法院為____________________。13.其他約定13.1通知方式13.1.1雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行。13.1.2通知自送達(dá)對方之日起生效。13.2不可抗力13.2.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。13.2.2發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)協(xié)商解決合同履行問題。13.3合同份數(shù)13.3.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份。14.合同生效與備案14.1合同生效條件14.1.1雙方簽字（或蓋章）并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證后生效。14.2合同備案要求14.2.1本合同應(yīng)向____________________進(jìn)行備案。14.2.2備案手續(xù)由受托方負(fù)責(zé)辦理。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1“第三方”指在本合同執(zhí)行過程中，因特定業(yè)務(wù)需求而介入的獨(dú)立第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.1.2第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)許可，并承諾遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。15.2第三方責(zé)任限額15.2.1第三方在履行職責(zé)過程中，因自身原因?qū)е鲁鼋璺交蚴芡蟹皆馐軗p失的，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。15.2.2第三方的責(zé)任限額由雙方在合同中約定，具體數(shù)額為____________________元。15.3第三方介入條件15.3.1第三方介入需經(jīng)出借方和受托方書面同意。15.3.2第三方介入的必要性和可行性由雙方共同評估。15.4第三方介入程序15.4.1第三方介入前，雙方應(yīng)與第三方簽訂書面協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。15.4.2第三方介入后，應(yīng)按照雙方約定的協(xié)議和本合同的規(guī)定履行職責(zé)。16.甲乙方根據(jù)本合同有第三方介入時(shí)的額外條款16.1出借方額外條款16.1.1出借方應(yīng)確保第三方介入不會影響其在本合同中的權(quán)益。16.1.2出借方有權(quán)要求第三方提供相關(guān)資質(zhì)證明和執(zhí)業(yè)許可。16.1.3出借方有權(quán)監(jiān)督第三方的工作，并提出合理建議。16.2受托方額外條款16.2.1受托方應(yīng)確保第三方介入不會影響其在本合同中的權(quán)益。16.2.3受托方有權(quán)要求第三方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成相關(guān)工作。17.第三方與其他各方的劃分說明17.1第三方與出借方的劃分17.1.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)尊重出借方的隱私和權(quán)益。17.1.2第三方不得泄露出借方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密。17.2第三方與受托方的劃分17.2.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)服從受托方的管理和監(jiān)督。17.2.2第三方不得干預(yù)受托方的正常業(yè)務(wù)運(yùn)營。17.3第三方與其他各方的劃分17.3.1第三方在履行職責(zé)過程中，應(yīng)遵守本合同的規(guī)定，不得損害其他各方的合法權(quán)益。17.3.2第三方與其他各方之間發(fā)生爭議時(shí)，應(yīng)通過協(xié)商或仲裁等方式解決。18.第三方介入后的合同變更18.1合同變更條件18.1.1第三方介入導(dǎo)致合同內(nèi)容需要變更的，雙方應(yīng)協(xié)商一致。18.2合同變更程序18.2.1雙方應(yīng)簽訂書面協(xié)議，明確變更后的合同內(nèi)容。18.2.2變更后的合同與本合同具有同等法律效力。19.第三方介入后的爭議解決19.1爭議解決方式19.1.1第三方介入后的爭議，仍適用本合同第10條“爭議解決”的規(guī)定。19.2爭議解決機(jī)構(gòu)19.2.1第三方介入后的爭議解決機(jī)構(gòu)為____________________。20.第三方介入后的合同解除與終止20.1合同解除條件20.1.1第三方介入導(dǎo)致合同無法繼續(xù)履行的，雙方可協(xié)商解除合同。20.2合同終止條件20.2.1第三方介入后，如出現(xiàn)合同終止的情形，雙方應(yīng)按照本合同第11條“合同解除與終止”的規(guī)定處理。21.第三方介入后的合同備案21.1合同備案要求21.1.1第三方介入后的合同變更或解除，雙方應(yīng)向相關(guān)部門進(jìn)行備案。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：出借方身份證明文件要求：提供出借方的有效身份證件復(fù)印件，包括身份證正反面。說明：用于證明出借方的身份信息。2.附件二：受托方營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件要求：提供受托方的營業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件。說明：用于證明受托方的合法經(jīng)營資格。3.附件三：理財(cái)顧問資格證書復(fù)印件要求：提供理財(cái)顧問的資格證書復(fù)印件。說明：用于證明理財(cái)顧問的專業(yè)能力。4.附件四：理財(cái)資金來源證明文件要求：提供理財(cái)資金來源的相關(guān)證明文件，如銀行轉(zhuǎn)賬記錄、收入證明等。說明：用于證明理財(cái)資金的合法來源。5.附件五：理財(cái)資金用途說明要求：提供理財(cái)資金的具體用途說明，包括投資領(lǐng)域、投資項(xiàng)目等。說明：用于明確理財(cái)資金的使用方向。6.附件六：風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單要求：列出受托方采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，包括風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。說明：用于確保理財(cái)資金的安全性和收益性。7.附件七：收益分配明細(xì)表要求：提供每月收益分配的明細(xì)表，包括收益金額、分配比例等。說明：用于記錄和證明收益分配情況。8.附件八：第三方介入?yún)f(xié)議要求：提供與第三方簽訂的協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。說明：用于規(guī)范第三方介入行為。9.附件九：合同變更協(xié)議要求：提供合同變更的協(xié)議，明確變更后的合同內(nèi)容。說明：用于記錄和證明合同變更情況。10.附件十：爭議解決協(xié)議要求：提供爭議解決協(xié)議，明確爭議解決方式和機(jī)構(gòu)。說明：用于規(guī)范爭議解決程序。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：出借方未按時(shí)足額支付理財(cái)資金責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：出借方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間支付理財(cái)資金，如未按時(shí)支付，則構(gòu)成違約。示例說明：出借方應(yīng)在每月第一個(gè)工作日前支付當(dāng)月理財(cái)資金，如未支付，則應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金。2.違約行為：受托方未按約定進(jìn)行理財(cái)資金管理責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：受托方應(yīng)按照合同約定管理理財(cái)資金，如未按約定管理，則構(gòu)成違約。示例說明：受托方應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成理財(cái)資金的投資，如未按時(shí)完成，則應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括賠償損失。3.違約行為：第三方泄露出借方個(gè)人信息責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：第三方在履行職責(zé)過程中泄露出借方個(gè)人信息，則構(gòu)成違約。示例說明：第三方在處理出借方個(gè)人信息時(shí)，未采取必要的安全措施，導(dǎo)致信息泄露，則應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。4.違約行為：不可抗力導(dǎo)致合同無法履行責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：發(fā)生不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行，雙方均不承擔(dān)違約責(zé)任。示例說明：發(fā)生自然災(zāi)害導(dǎo)致合同無法履行，雙方均無需承擔(dān)違約責(zé)任。全文完。2024年金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理委托理財(cái)協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1定義1.2解釋2.雙方基本信息2.1金融機(jī)構(gòu)信息2.2客戶信息3.理財(cái)產(chǎn)品類型3.1理財(cái)產(chǎn)品種類3.2理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)4.理財(cái)產(chǎn)品投資范圍4.1投資范圍概述4.2投資范圍明細(xì)5.理財(cái)產(chǎn)品收益分配5.1收益分配方式5.2收益分配比例6.理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用6.1費(fèi)用種類6.2費(fèi)用計(jì)算方式7.理財(cái)產(chǎn)品期限7.1期限類型7.2期限計(jì)算方式8.理財(cái)產(chǎn)品贖回8.1贖回條件8.2贖回流程9.爭議解決9.1爭議解決方式9.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.保密條款10.1保密內(nèi)容10.2保密義務(wù)11.法律適用與管轄11.1法律適用11.2管轄法院12.合同生效與解除12.1合同生效條件12.2合同解除條件13.其他條款13.1其他約定事項(xiàng)13.2其他條款補(bǔ)充14.合同附件14.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書14.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書第一部分：合同如下：第一條定義與解釋1.1定義1.1.1“金融機(jī)構(gòu)”指在本合同中承擔(dān)財(cái)富管理委托理財(cái)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。1.1.2“客戶”指與金融機(jī)構(gòu)簽訂本合同的委托理財(cái)人。1.1.3“理財(cái)產(chǎn)品”指金融機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶需求設(shè)計(jì)的，用于投資、保值、增值的金融產(chǎn)品。1.1.4“投資范圍”指理財(cái)產(chǎn)品可以投資的資產(chǎn)類別、市場及地域。1.1.5“收益分配”指理財(cái)產(chǎn)品投資收益的分配方式及比例。1.1.6“費(fèi)用”指客戶在購買和使用理財(cái)產(chǎn)品過程中產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用。1.1.7“期限”指理財(cái)產(chǎn)品從成立到終止的時(shí)間長度。1.1.8“贖回”指客戶提前終止理財(cái)產(chǎn)品并收回本金及收益的行為。第二條雙方基本信息2.1金融機(jī)構(gòu)信息2.1.1金融機(jī)構(gòu)名稱：________2.1.2金融機(jī)構(gòu)地址：________2.1.3金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系方式：________2.2客戶信息2.2.1客戶姓名：________2.2.2客戶身份證號碼：________2.2.3客戶聯(lián)系方式：________第三條理財(cái)產(chǎn)品類型3.1理財(cái)產(chǎn)品種類3.1.1本理財(cái)產(chǎn)品為固定收益類理財(cái)產(chǎn)品。3.1.2本理財(cái)產(chǎn)品為凈值型理財(cái)產(chǎn)品。3.2理財(cái)產(chǎn)品特點(diǎn)3.2.1本理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)較低，適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者。第四條理財(cái)產(chǎn)品投資范圍4.1投資范圍概述4.1.1本理財(cái)產(chǎn)品主要投資于貨幣市場工具、債券、債券型基金等低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)。4.1.2本理財(cái)產(chǎn)品投資于境內(nèi)外市場，包括但不限于中國大陸、香港、美國等。4.2投資范圍明細(xì)4.2.1貨幣市場工具：包括銀行間市場、交易所市場等。4.2.2債券：包括國債、地方政府債、企業(yè)債等。4.2.3債券型基金：包括國內(nèi)債券型基金、QDII債券型基金等。第五條理財(cái)產(chǎn)品收益分配5.1收益分配方式5.1.1本理財(cái)產(chǎn)品收益按月或按季分配。5.1.2收益分配日為每月或每季度的一個(gè)工作日。5.2收益分配比例5.2.1本理財(cái)產(chǎn)品收益分配比例由金融機(jī)構(gòu)根據(jù)市場情況及產(chǎn)品特性確定。第六條理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用6.1費(fèi)用種類6.1.1管理費(fèi)：按理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模的一定比例收取。6.1.2銷售服務(wù)費(fèi)：一次性收取。6.2費(fèi)用計(jì)算方式6.2.1管理費(fèi)按日計(jì)提，于每月一個(gè)工作日扣除。6.2.2銷售服務(wù)費(fèi)于理財(cái)產(chǎn)品購買時(shí)一次性扣除。第七條理財(cái)產(chǎn)品期限7.1期限類型7.1.1本理財(cái)產(chǎn)品為固定期限理財(cái)產(chǎn)品。7.1.2期限為________個(gè)月。7.2期限計(jì)算方式7.2.1期限從理財(cái)產(chǎn)品成立之日起計(jì)算。7.2.2期限到期后，如客戶未進(jìn)行贖回，則理財(cái)產(chǎn)品自動續(xù)期。第八條理財(cái)產(chǎn)品贖回8.1贖回條件8.1.1客戶可以在理財(cái)產(chǎn)品到期前任意時(shí)間提出贖回申請。8.1.2客戶因特殊原因需要提前贖回的，應(yīng)提前________個(gè)工作日向金融機(jī)構(gòu)提出書面申請。8.2贖回流程8.2.1客戶提出贖回申請后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在________個(gè)工作日內(nèi)審核并確認(rèn)贖回申請。8.2.2審核通過后，金融機(jī)構(gòu)將在________個(gè)工作日內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃入客戶指定的銀行賬戶。第九條爭議解決9.1爭議解決方式9.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議。9.1.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)將爭議提交至本合同約定的管轄法院。9.2爭議解決機(jī)構(gòu)9.2.1本合同爭議解決機(jī)構(gòu)為________法院。第十條保密條款10.1保密內(nèi)容10.1.1雙方對本合同內(nèi)容以及業(yè)務(wù)往來中的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。10.1.2保密內(nèi)容不包括已公開的信息或雙方事先同意公開的信息。10.2保密義務(wù)10.2.1雙方應(yīng)采取必要措施，防止保密內(nèi)容泄露給未授權(quán)的第三方。10.2.2在合同終止后，保密義務(wù)仍持續(xù)存在。第十一條法律適用與管轄11.1法律適用11.1.1本合同適用中華人民共和國法律。11.1.2解釋和執(zhí)行本合同的一切爭議，均適用中華人民共和國法律。11.2管轄法院11.2.1因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交至________法院管轄。第十二條合同生效與解除12.1合同生效條件12.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。12.1.2本合同經(jīng)金融機(jī)構(gòu)審核客戶信息并確認(rèn)無誤后，視為雙方達(dá)成一致。12.2合同解除條件12.2.1本合同在有效期內(nèi)，如發(fā)生不可抗力事件，致使合同無法履行，任何一方均可解除合同。12.2.2客戶違反本合同約定，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)解除合同。第十三條其他條款13.1其他約定事項(xiàng)13.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。13.1.2本合同補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。13.2其他條款補(bǔ)充13.2.1如本合同任何條款與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。13.2.2本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第十四條合同附件14.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書14.1.1附件一詳細(xì)說明了理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級、收益分配、費(fèi)用等內(nèi)容。14.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書14.2.1附件二對理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了詳細(xì)揭示，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義1.1第三方指在本合同中，除甲乙雙方以外的任何參與合同執(zhí)行、監(jiān)督或提供服務(wù)的個(gè)人或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介方、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、評估機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的條件與程序2.1第三方介入需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.2第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)明確第三方的職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。2.3第三方介入后，甲乙雙方應(yīng)將第三方介入的相關(guān)信息通知對方。第三條第三方職責(zé)與權(quán)利3.1第三方職責(zé)3.1.1第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，獨(dú)立、客觀、公正地履行其職責(zé)。3.1.2第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。3.2第三方權(quán)利3.2.1第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料。3.2.2第三方有權(quán)在履行職責(zé)過程中，對甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督。第四條第三方義務(wù)與責(zé)任4.1第三方義務(wù)4.1.1第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。4.1.2第三方應(yīng)按照約定的時(shí)間、方式和內(nèi)容履行職責(zé)。4.2第三方責(zé)任4.2.1第三方因故意或重大過失導(dǎo)致甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.2.2第三方責(zé)任限額4.2.2.1第三方責(zé)任限額為本合同約定金額的________%。4.2.2.2第三方責(zé)任限額最高不超過________元人民幣。第五條第三方與其他各方的劃分5.1第三方與甲方的劃分5.1.1第三方與甲方的關(guān)系基于甲乙雙方簽訂的書面協(xié)議。5.1.2第三方對甲方的責(zé)任僅限于其在協(xié)議中約定的范圍。5.2第三方與乙方的劃分5.2.1第三方與乙方的關(guān)系基于甲乙雙方簽訂的書面協(xié)議。5.2.2第三方對乙方的責(zé)任僅限于其在協(xié)議中約定的范圍。第六條第三方介入的終止6.1.1第三方未能履行其職責(zé)或違反協(xié)議約定。6.1.2第三方因故無法繼續(xù)履行其職責(zé)。6.2第三方介入終止后，甲乙雙方應(yīng)按照協(xié)議約定處理相關(guān)事宜。第七條第三方介入的費(fèi)用7.1第三方介入的費(fèi)用由甲乙雙方按照協(xié)議約定承擔(dān)。7.2第三方介入的費(fèi)用包括但不限于：7.2.1第三方的服務(wù)費(fèi)。7.2.2第三方因履行職責(zé)而產(chǎn)生的其他費(fèi)用。第八條第三方介入的記錄與報(bào)告8.1第三方應(yīng)按照協(xié)議約定，定期向甲乙雙方提供工作記錄和報(bào)告。8.2第三方提供的記錄和報(bào)告應(yīng)真實(shí)、完整、準(zhǔn)確。第九條第三方介入的爭議解決9.1第三方介入過程中產(chǎn)生的爭議，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商解決。9.2如協(xié)商不成，任何一方均可將爭議提交至本合同約定的管轄法院。第十條第三方介入的其他事項(xiàng)10.1本合同關(guān)于第三方介入的條款，適用于所有第三方介入的情況。10.2本合同關(guān)于第三方介入的條款，如有與本合同其他條款沖突之處，以本條款為準(zhǔn)。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書要求：詳細(xì)說明理財(cái)產(chǎn)品的投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)等級、收益分配、費(fèi)用等內(nèi)容，包括但不限于產(chǎn)品特點(diǎn)、投資策略、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)提示等。說明：該說明書應(yīng)在客戶購買理財(cái)產(chǎn)品前提供，以便客戶充分了解產(chǎn)品信息。2.附件二：風(fēng)險(xiǎn)揭示書要求：詳細(xì)揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)等，并說明風(fēng)險(xiǎn)的潛在影響。說明：該揭示書應(yīng)在客戶購買理財(cái)產(chǎn)品前提供，以便客戶充分了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。3.附件三：合同簽訂確認(rèn)書要求：雙方簽字（或蓋章）確認(rèn)合同條款，作為合同生效的證明。說明：該確認(rèn)書應(yīng)在合同簽訂后提供，作為合同附件。4.附件四：理財(cái)產(chǎn)品贖回申請書要求：客戶填寫贖回申請，包括贖回金額、贖回原因等。說明：該申請書應(yīng)在客戶提出贖回申請時(shí)提供。5.附件五：理財(cái)產(chǎn)品收益分配明細(xì)要求：詳細(xì)列出每期收益分配情況，包括分配金額、分配日期等。說明：該明細(xì)應(yīng)在每期收益分配后提供。6.附件六：理財(cái)產(chǎn)品費(fèi)用明細(xì)要求：詳細(xì)列出各項(xiàng)費(fèi)用的種類、計(jì)算方式、發(fā)生日期等。說明：該明細(xì)應(yīng)在費(fèi)用發(fā)生后提供。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1甲方違約行為1.1.1未按約定提供理財(cái)產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)揭示書。1.1.2未按約定分配收益或收取費(fèi)用。1.1.3未按約定處理客戶贖回申請。1.2乙方違約行為1.2.1未按約定購買理財(cái)產(chǎn)品。1.2.2未按約定提供個(gè)人信息。1.2.3提供虛假信息或隱瞞重要信息。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1甲方違約責(zé)任2.1.1甲方未按約定提供理財(cái)產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)揭示書的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.1.2甲方未按約定分配收益或收取費(fèi)用的，應(yīng)退還多收或少付的金額。2.1.3甲方未按約定處理客戶贖回申請的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.2乙方違約責(zé)任2.2.1乙方未按約定購買理財(cái)產(chǎn)品的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.2.2乙方未按約定提供個(gè)人信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。2.2.3乙方提供虛假信息或隱瞞重要信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.違約示例說明3.1甲方違約示例甲方未在客戶購買理財(cái)產(chǎn)品前提供理財(cái)產(chǎn)品說明書和風(fēng)險(xiǎn)揭示書，導(dǎo)致客戶在不知情的情況下購買了風(fēng)險(xiǎn)較高的產(chǎn)品，甲方應(yīng)退還客戶的投資本金及利息。3.2乙方違約示例乙方在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未如實(shí)提供個(gè)人信息，導(dǎo)致甲方無法準(zhǔn)確評估風(fēng)險(xiǎn)，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。2024年金融機(jī)構(gòu)財(cái)富管理委托理財(cái)協(xié)議2本合同目錄一覽1.簽訂依據(jù)與目的1.1簽訂依據(jù)1.2簽訂目的2.定義與解釋2.1定義2.2解釋3.雙方基本信息3.1甲方基本信息3.2乙方基本信息4.理財(cái)產(chǎn)品與資金4.1理財(cái)產(chǎn)品種類4.2資金來源與用途5.理財(cái)計(jì)劃與目標(biāo)5.1理財(cái)計(jì)劃5.2理財(cái)目標(biāo)6.理財(cái)費(fèi)用與收益分配6.1理財(cái)費(fèi)用6.2收益分配7.風(fēng)險(xiǎn)提示與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.1風(fēng)險(xiǎn)提示7.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)8.信息披露與保密8.1信息披露8.2保密9.違約責(zé)任與爭議解決9.1違約責(zé)任9.2爭議解決10.合同的生效、變更與解除10.1合同生效10.2合同變更10.3合同解除11.其他約定11.1其他約定事項(xiàng)11.2其他約定條款12.合同附件12.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)評估問卷12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同簽署13.1簽署日期13.2簽署地點(diǎn)13.3簽署人員14.合同份數(shù)與存放14.1合同份數(shù)14.2合同存放第一部分：合同如下：1.簽訂依據(jù)與目的1.1簽訂依據(jù)1.1.1《中華人民共和國合同法》1.1.2《中華人民共和國商業(yè)銀行法》1.1.3《金融機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》1.2簽訂目的1.2.1甲方委托乙方進(jìn)行財(cái)富管理，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。1.2.2乙方根據(jù)甲方的委托，提供專業(yè)的理財(cái)服務(wù)。2.定義與解釋2.1定義2.1.1“理財(cái)產(chǎn)品”指乙方根據(jù)市場情況，設(shè)計(jì)的各類投資產(chǎn)品。2.1.2“理財(cái)資金”指甲方委托乙管理使用的資金總額。2.2解釋2.2.1本合同中對特定名詞的解釋，如無特別說明，均按照行業(yè)通用含義進(jìn)行解釋。3.雙方基本信息3.1甲方基本信息3.1.1甲方名稱：________3.1.2甲方住所：________3.1.3甲方法定代表人：________3.2乙方基本信息3.2.1乙方名稱：________3.2.2乙方住所：________3.2.3乙方法定代表人：________4.理財(cái)產(chǎn)品與資金4.1理財(cái)產(chǎn)品種類4.1.1乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，提供不同風(fēng)險(xiǎn)等級的理財(cái)產(chǎn)品。4.2資金來源與用途4.2.1甲方應(yīng)將用于理財(cái)?shù)馁Y金一次性或分批匯入乙方指定的賬戶。4.2.2乙方將按照本合同的約定，對甲方的理財(cái)資金進(jìn)行投資。5.理財(cái)計(jì)劃與目標(biāo)5.1理財(cái)計(jì)劃5.1.1乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資偏好，制定個(gè)性化的理財(cái)計(jì)劃。5.2理財(cái)目標(biāo)5.2.1在保證資金安全的前提下，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值。6.理財(cái)費(fèi)用與收益分配6.1理財(cái)費(fèi)用6.1.1乙方將按照相關(guān)規(guī)定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用。6.2收益分配6.2.1理財(cái)收益歸甲方所有，乙方僅收取約定的管理費(fèi)用。7.風(fēng)險(xiǎn)提示與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.1風(fēng)險(xiǎn)提示7.1.1乙方將向甲方充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。7.2風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)7.2.1甲方在簽署本合同時(shí)，已充分了解并同意承擔(dān)理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。8.信息披露與保密8.1信息披露8.1.1乙方應(yīng)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，及時(shí)向甲方披露理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)信息。8.1.2信息披露內(nèi)容包括但不限于產(chǎn)品收益、風(fēng)險(xiǎn)等級、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等。8.2保密8.2.1雙方對本合同內(nèi)容以及與合同履行相關(guān)的信息負(fù)有保密義務(wù)。8.2.2未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。9.違約責(zé)任與爭議解決9.1違約責(zé)任9.1.1任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。9.1.2違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的直接損失。9.2爭議解決9.2.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中的爭議。9.2.2協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.合同的生效、變更與解除10.1合同生效10.1.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。10.2合同變更10.2.1合同的任何變更，必須以書面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。10.3合同解除10.3.1.1乙方無法履行合同約定的理財(cái)服務(wù)；10.3.1.2甲方未按照合同約定支付理財(cái)資金；10.3.1.3發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行。11.其他約定11.1其他約定事項(xiàng)11.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補(bǔ)充。11.2其他約定條款11.2.1本合同一式______份，甲乙雙方各執(zhí)______份，具有同等法律效力。12.合同附件12.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品說明書12.2附件二：風(fēng)險(xiǎn)評估問卷12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同簽署13.1簽署日期13.1.1甲方簽署日期：______年______月______日13.1.2乙方簽署日期：______年______月______日13.2簽署地點(diǎn)13.2.1簽署地點(diǎn)：________13.3簽署人員13.3.1甲方簽署人員：________13.3.2乙方簽署人員：________14.合同份數(shù)與存放14.1合同份數(shù)14.1.1合同總份數(shù)：______份14.2合同存放14.2.1合同存放地點(diǎn)：________14.2.2合同存放責(zé)任：________第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的定義與范圍1.1第三方是指在本合同履行過程中，經(jīng)甲乙雙方同意，參與合同相關(guān)事宜的任何個(gè)人或機(jī)構(gòu)，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)等。1.2第三方的介入范圍包括但不限于提供專業(yè)服務(wù)、協(xié)助合同履行、監(jiān)督合同執(zhí)行等。2.第三方介入的程序與同意2.1第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)就第三方的資質(zhì)、服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用等事項(xiàng)進(jìn)行充分協(xié)商。2.2甲乙雙方應(yīng)共同簽署第三方介入?yún)f(xié)議，明確第三方的責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)。2.3第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書面同意，并取得合同其他相關(guān)方的書面認(rèn)可。3.第三方的責(zé)任與權(quán)利3.1第三方在合同履行過程中，應(yīng)遵守法律法規(guī)和合同約定，履行其專業(yè)職責(zé)。3.2第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，獲取必要的信息和資料，以完成其工作。3.3第三方有權(quán)按照合同約定，向甲乙雙方收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。4.第三方的責(zé)任限額4.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)其提供的服務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)程度等因素確定。4.2第三方的責(zé)任限額應(yīng)在第三方介入?yún)f(xié)議中明確約定。4.3第三方的責(zé)任限額不得超過合同約定的總金額。5.第三方與其他各方的劃分說明5.1第三方與甲方、乙方之間的關(guān)系由第三方介入?yún)f(xié)議約定。5.2第三方對甲方的責(zé)任不得影響其與乙方的合同關(guān)系。5.3第三方對乙方的責(zé)任不得影響其與甲方的合同關(guān)系。6.第三方介入后的合同變更6.1第三方介入后，如需對合同進(jìn)行變更，甲乙雙方應(yīng)共同與第三方協(xié)商一致。6.2合同變更應(yīng)形成書面文件