續(xù)保工作業(yè)務(wù)流程

續(xù)保工作業(yè)務(wù)流程一、制定目的及范圍為提升續(xù)保工作的效率與規(guī)范性，確?？蛻舻睦m(xù)保需求得到及時(shí)響應(yīng)，特制定本流程。該流程適用于所有保險(xiǎn)產(chǎn)品的續(xù)保工作，包括人身險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)及其他相關(guān)險(xiǎn)種。二、續(xù)保原則1.續(xù)保工作應(yīng)遵循“客戶至上”的原則，確保客戶的續(xù)保需求得到充分重視。2.續(xù)保過(guò)程中需嚴(yán)格遵循公司相關(guān)政策，確保續(xù)保操作的合規(guī)性。3.各部門需明確分工，確保續(xù)保工作高效、有序進(jìn)行。三、續(xù)保流程1.客戶續(xù)保申請(qǐng)客戶在保單到期前的30天內(nèi)，通過(guò)電話、郵件或在線系統(tǒng)提交續(xù)保申請(qǐng)。申請(qǐng)內(nèi)容包括保單號(hào)、續(xù)保險(xiǎn)種及相關(guān)信息。客戶服務(wù)部門接到申請(qǐng)后，需在24小時(shí)內(nèi)確認(rèn)申請(qǐng)的有效性，并記錄在案。2.信息審核客戶服務(wù)部門對(duì)續(xù)保申請(qǐng)進(jìn)行信息審核，核實(shí)客戶的身份信息及保單狀態(tài)。若信息不全或存在疑問(wèn)，需及時(shí)與客戶溝通，確保信息的準(zhǔn)確性。審核通過(guò)后，進(jìn)入續(xù)保報(bào)價(jià)環(huán)節(jié)。3.續(xù)保報(bào)價(jià)根據(jù)客戶的續(xù)保申請(qǐng)及歷史保單信息，保險(xiǎn)理賠部門進(jìn)行續(xù)保報(bào)價(jià)。報(bào)價(jià)需考慮客戶的續(xù)保記錄、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及市場(chǎng)行情，確保報(bào)價(jià)的合理性。報(bào)價(jià)完成后，需在48小時(shí)內(nèi)將報(bào)價(jià)結(jié)果反饋給客戶。4.客戶確認(rèn)客戶在收到續(xù)保報(bào)價(jià)后，需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)確認(rèn)是否接受報(bào)價(jià)。若客戶接受報(bào)價(jià)，需簽署續(xù)保協(xié)議并支付續(xù)保費(fèi)用。若客戶拒絕報(bào)價(jià)，需記錄客戶的反饋意見(jiàn)，并提供其他保險(xiǎn)方案供其選擇。5.續(xù)保合同簽署客戶確認(rèn)續(xù)保后，保險(xiǎn)理賠部門準(zhǔn)備續(xù)保合同，并與客戶進(jìn)行簽署。合同簽署完成后，需將合同副本發(fā)送給客戶，并在系統(tǒng)中更新客戶的保單信息。6.續(xù)保費(fèi)用收取續(xù)保費(fèi)用可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、在線支付或其他方式收取。收款后，財(cái)務(wù)部門需及時(shí)開具發(fā)票，并將收款信息錄入系統(tǒng)。若客戶未按時(shí)支付續(xù)保費(fèi)用，需在到期后7天內(nèi)進(jìn)行催款。7.保單更新與發(fā)放續(xù)保費(fèi)用到賬后，保險(xiǎn)理賠部門需及時(shí)更新客戶的保單信息。更新完成后，需將新的保單文件發(fā)送給客戶，并確?？蛻羰盏健Ｍ瑫r(shí)，需在系統(tǒng)中記錄保單的續(xù)保狀態(tài)，確保信息的準(zhǔn)確性。8.客戶回訪與反饋續(xù)保完成后，客戶服務(wù)部門需在一個(gè)月內(nèi)對(duì)客戶進(jìn)行回訪，了解客戶對(duì)續(xù)保服務(wù)的滿意度。收集客戶的反饋意見(jiàn)，及時(shí)調(diào)整服務(wù)策略，提升客戶體驗(yàn)。若客戶對(duì)續(xù)保服務(wù)有不滿，需記錄并上報(bào)相關(guān)部門進(jìn)行改進(jìn)。四、備案與存檔所有續(xù)保申請(qǐng)、報(bào)價(jià)、合同及收款憑證需進(jìn)行備案，確保信息的完整性與可追溯性?？蛻舴?wù)部門需定期對(duì)續(xù)保檔案進(jìn)行整理與歸檔，以備后續(xù)查詢與審計(jì)。五、續(xù)保紀(jì)律1.客戶服務(wù)人員職責(zé)客戶服務(wù)人員需保持專業(yè)素養(yǎng)，確保與客戶溝通時(shí)的禮貌與耐心。在處理續(xù)保申請(qǐng)時(shí)，需嚴(yán)格遵循公司流程，確保信息的準(zhǔn)確性與及時(shí)性。2.保險(xiǎn)理賠人員行為規(guī)范保險(xiǎn)理賠人員不得私自更改續(xù)保報(bào)價(jià)，所有報(bào)價(jià)需經(jīng)過(guò)審核。任何違反公司規(guī)定的行為將受到嚴(yán)肅處理，確保續(xù)保工作的公正性。六、流程優(yōu)化與改進(jìn)為確保續(xù)保流程的高效性，需定期對(duì)流程進(jìn)行評(píng)估與優(yōu)化。各部門應(yīng)根