2024年度反洗錢合規(guī)的民間借款合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度反洗錢合規(guī)的民間借款合同合同編號(hào)_________一、合同主體甲方：（借款人名稱）地址：（借款人地址）聯(lián)系人：（借款人聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（借款人聯(lián)系電話）乙方：（出借人名稱）地址：（出借人地址）聯(lián)系人：（出借人聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（出借人聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方因經(jīng)營(yíng)需要，向乙方申請(qǐng)借款，乙方同意出借資金給甲方，雙方本著平等、自愿、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下借款協(xié)議。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)民法典》等相關(guān)法律法規(guī)及政策規(guī)定，雙方本著公平、公正、公開的原則，特訂立本合同。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)（1）反洗錢：指預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，防止資金被用于非法目的的行為。（2）合規(guī)：指符合法律法規(guī)、政策規(guī)定及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的行為。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）借款：指甲方從乙方處取得的貨幣資金。（2）利息：指乙方按照約定的利率，向甲方支付的資金占用費(fèi)用。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)按照合同約定，向乙方申請(qǐng)借款。（2）甲方有義務(wù)按照合同約定，按時(shí)還款。（3）甲方有義務(wù)在借款期間，遵守反洗錢法律法規(guī)，不得利用借款進(jìn)行洗錢活動(dòng)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方有權(quán)按照合同約定，向甲方提供借款。（2）乙方有權(quán)監(jiān)督甲方使用借款，確保借款用于合法目的。（3）乙方有權(quán)在甲方違反合同約定時(shí)，要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，借款期限為____年，自借款實(shí)際發(fā)放之日起計(jì)算。5.2合同履行地點(diǎn)借款合同履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式（1）借款發(fā)放：乙方應(yīng)按照合同約定，將借款一次性或分期發(fā)放給甲方。（2）還款：甲方應(yīng)按照合同約定，按時(shí)、足額償還借款本息。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)甲乙雙方簽字（或蓋章）后生效。6.2終止條件（1）借款期限屆滿，甲方按照合同約定償還全部借款本息。（2）甲乙雙方協(xié)商一致，提前終止本合同。6.3終止程序（1）甲乙雙方協(xié)商一致，提前終止本合同時(shí)，應(yīng)書面通知對(duì)方。（2）終止合同后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定，辦理相關(guān)手續(xù)。6.4終止后果（1）合同終止后，甲方應(yīng)按照合同約定，支付乙方尚未到期的借款本息。（2）合同終止后，甲乙雙方應(yīng)相互返還對(duì)方已交付的款項(xiàng)。（3）合同終止后，甲乙雙方應(yīng)各自承擔(dān)因合同終止而產(chǎn)生的法律責(zé)任。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）借款利息：按照中國(guó)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率計(jì)算，具體利率由雙方協(xié)商確定。（2）反洗錢合規(guī)費(fèi)用：甲方應(yīng)按照乙方要求，支付一定比例的反洗錢合規(guī)費(fèi)用，用于乙方進(jìn)行反洗錢合規(guī)檢查和監(jiān)督。（3）其他費(fèi)用：包括但不限于擔(dān)保費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等，具體費(fèi)用由雙方另行協(xié)商確定。7.2支付方式（1）甲方應(yīng)按照合同約定的支付方式，將借款利息及反洗錢合規(guī)費(fèi)用支付給乙方。（2）支付方式可以是銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支付或其他雙方約定的支付方式。7.3支付時(shí)間（1）借款利息支付時(shí)間：甲方應(yīng)在每個(gè)計(jì)息周期結(jié)束后，按照約定的日期支付利息。（2）反洗錢合規(guī)費(fèi)用支付時(shí)間：甲方應(yīng)在合同簽訂后，按照約定的日期支付反洗錢合規(guī)費(fèi)用。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)在支付利息和費(fèi)用時(shí)，確?？铐?xiàng)足額到達(dá)乙方指定賬戶。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付款項(xiàng)后，出具相應(yīng)的收款憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按合同約定支付利息或費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付_____%的違約金。（2）甲方未按合同約定使用借款，或使用借款進(jìn)行違法活動(dòng)的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按合同約定提供借款的，應(yīng)向甲方支付_____%的違約金。（2）乙方在反洗錢合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)甲方存在洗錢嫌疑，但未及時(shí)采取措施的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約金的具體金額由雙方協(xié)商確定。（2）賠償金額的支付方式與借款利息支付方式相同。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）本合同內(nèi)容。（2）雙方在履行合同過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密。9.2保密期限保密期限自本合同生效之日起至合同終止后____年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、恐怖襲擊等社會(huì)事件。（3）政府行為，如政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行的，雙方應(yīng)協(xié)商解決。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致借款人無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)，導(dǎo)致合同無(wú)法履行。（2）政府政策調(diào)整，導(dǎo)致借款人無(wú)法繼續(xù)使用借款。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成時(shí)，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向合同簽訂地仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家利益、社會(huì)公共利益或第三方合法權(quán)益的。（2）合同性質(zhì)不宜轉(zhuǎn)讓的。（3）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，甲方保留對(duì)借款用途的監(jiān)督權(quán)。（2）乙方保留對(duì)甲方反洗錢合規(guī)情況的檢查權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）在合同履行期間，如遇國(guó)家法律法規(guī)調(diào)整，乙方有權(quán)根據(jù)調(diào)整后的規(guī)定，調(diào)整借款利率或反洗錢合規(guī)費(fèi)用。（2）如遇不可抗力事件，雙方均有權(quán)根據(jù)不可抗力條款，調(diào)整合同條款或終止合同。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）合同的修改和補(bǔ)充，需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容作為本合同的組成部分，與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力修改和補(bǔ)充的內(nèi)容自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保合同順利履行。（2）雙方應(yīng)積極配合對(duì)方進(jìn)行反洗錢合規(guī)檢查。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)溝通，共同解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。（2）雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，履行各自的義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同為獨(dú)立文件，不因其他文件的存在而失效。16.3增減條款（1）本合同如有增減條款，應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)甲乙雙方簽字（或蓋章）。（2）增減條款與本合同具有同等法律效力。十七、簽字、日期、蓋章甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：簽訂日期：____年____月____日甲方（簽字/蓋章）：乙方（簽字/蓋章）：簽訂日期：____年____月____日附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方身份證明文件（身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）。2.乙方身份證明文件（身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等）。3.借款合同副本。4.反洗錢合規(guī)承諾書。5.借款用途說(shuō)明。6.其他雙方認(rèn)為需要提供的文件。二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：（1）未按合同約定支付利息或費(fèi)用的，視為違約。（2）使用借款進(jìn)行違法活動(dòng)的，視為違約。（3）未按合同約定使用借款的，視為違約。2.乙方違約：（1）未按合同約定提供借款的，視為違約。（2）在反洗錢合規(guī)檢查中發(fā)現(xiàn)甲方存在洗錢嫌疑，但未及時(shí)采取措施的，視為違約。3.違約行為的認(rèn)定：違約行為的認(rèn)定依據(jù)合同約定及法律法規(guī)的規(guī)定，由雙方協(xié)商確定或由人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)判定。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整平等主體之間因合同關(guān)系所產(chǎn)生的法律關(guān)系的法律。2.民法典：規(guī)定民事關(guān)系的基本原則和制度的法律。3.反洗錢：預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，防止資金被用于非法目的的行為。4.合規(guī)：符合法律法規(guī)、政策規(guī)定及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的行為。5.不可抗力：不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。6.爭(zhēng)議解決：指解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議的方式。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：借款用途變更。解決辦法：甲乙雙方協(xié)商一致，以書面形式變更合同借款用途。2.問(wèn)題：反洗錢合規(guī)檢查。解決辦法：乙方對(duì)甲方進(jìn)行定期或不定期的反洗錢合規(guī)檢查，甲方應(yīng)積極配合。3.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中的溝通不暢。解決辦法：甲乙雙方應(yīng)定期進(jìn)行溝通，及時(shí)解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。4.問(wèn)題：不可抗力事件影響合同履行。解決辦法：根據(jù)不可抗力條款，雙方協(xié)商解決或終止合同。5.問(wèn)題：合同修改和補(bǔ)充。解決辦法：甲乙雙方協(xié)商一致，以書面形式進(jìn)行修改和補(bǔ)充，并簽字（或蓋章）確認(rèn)。多方為主導(dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)承擔(dān)其在合同中約定的責(zé)任，包括但不限于協(xié)助乙方進(jìn)行反洗錢合規(guī)檢查，提供必要的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和信息。2.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)要求甲方提供與其業(yè)務(wù)相關(guān)的信息，以保障其權(quán)益。3.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保其行為不違反合同約定。4.第三方參與條件：第三方的參與需經(jīng)甲乙雙方同意，并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：（1）乙方有權(quán)要求甲方提供借款用途的詳細(xì)說(shuō)明。（2）乙方有權(quán)對(duì)甲方進(jìn)行不定期的反洗錢合規(guī)檢查。（3）乙方有權(quán)在甲方違約時(shí)，采取法律手段維護(hù)自身權(quán)益。2.乙方利益條款：（1）乙方有權(quán)在合同中約定，甲方違約時(shí)，乙方有權(quán)提前終止合同。（2）乙方有權(quán)要求甲方支付違約金，以彌補(bǔ)其因甲方違約而遭受的損失。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方如未按合同約定使用借款，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。（2）甲方如未按合同約定支付利息或費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付滯納金。（3）甲方如違反反洗錢合規(guī)要求，乙方有權(quán)解除合同。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利：（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供借款。（2）甲方有權(quán)要求乙方在合同履行過(guò)程中，不得擅自變更合同條款。（3）甲方有權(quán)在乙方違約時(shí)，要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。2.甲方的利益條款：（1）甲方有權(quán)要求乙方在合同中約定，如乙方違約，甲方有權(quán)要求乙方支付賠償金。（2）甲方有權(quán)要求乙方在合同中約定，如乙方未按合同約定提供借款，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方如未按合同約定提供借款，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。（2）乙方如違反反洗錢合規(guī)要求，甲方有權(quán)解除合同。（3）乙方如未按合同約定支付利息或費(fèi)用，甲方有權(quán)要求乙方支付滯納金。全文完。2024年度反洗錢合規(guī)的民間借款合同1合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同編號(hào)3.合同簽訂日期4.合同簽訂地點(diǎn)5.合同雙方基本信息二、借款人基本信息1.借款人名稱2.法定代表人或負(fù)責(zé)人3.注冊(cè)地址4.聯(lián)系方式5.經(jīng)營(yíng)范圍三、貸款基本信息1.貸款金額2.貸款期限3.貸款利率4.還款方式5.還款時(shí)間四、反洗錢合規(guī)要求1.合同雙方反洗錢合規(guī)承諾2.信息披露義務(wù)3.監(jiān)測(cè)報(bào)告提交4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施五、合同履行與變更1.合同履行2.合同變更3.合同解除4.合同終止5.合同續(xù)簽六、違約責(zé)任1.借款人違約責(zé)任2.出借人違約責(zé)任3.第三方違約責(zé)任4.違約金5.損害賠償七、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)3.爭(zhēng)議解決程序4.爭(zhēng)議解決期限5.爭(zhēng)議解決費(fèi)用八、合同生效與終止1.合同生效條件2.合同生效日期3.合同終止條件4.合同終止日期5.合同解除條件九、合同附件1.借款人身份證明2.貸款用途證明3.反洗錢合規(guī)文件4.其他相關(guān)文件十、合同解除與終止1.合同解除條件2.合同終止條件3.合同解除程序4.合同終止程序5.合同解除后的處理十一、合同續(xù)簽與變更1.合同續(xù)簽條件2.合同變更條件3.合同續(xù)簽程序4.合同變更程序5.合同續(xù)簽后的處理十二、合同解除與終止后的處理1.借款人債權(quán)處理2.出借人債權(quán)處理3.債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移4.財(cái)產(chǎn)保全5.擔(dān)保處理十三、合同其他約定1.合同保密條款2.通知送達(dá)方式3.合同解釋4.合同附件效力5.合同簽訂地點(diǎn)十四、合同附件清單1.借款人身份證明2.貸款用途證明3.反洗錢合規(guī)文件4.其他相關(guān)文件合同編號(hào)_________一、合同概述1.合同名稱：2024年度反洗錢合規(guī)的民間借款合同2.合同編號(hào)：_______3.合同簽訂日期：_______4.合同簽訂地點(diǎn)：_______5.合同雙方基本信息：a.出借人名稱：_______b.法定代表人或負(fù)責(zé)人：_______c.注冊(cè)地址：_______d.聯(lián)系方式：_______e.經(jīng)營(yíng)范圍：_______f.借款人名稱：_______g.法定代表人或負(fù)責(zé)人：_______h.注冊(cè)地址：_______i.聯(lián)系方式：_______j.經(jīng)營(yíng)范圍：_______二、借款人基本信息1.借款人名稱：_______2.法定代表人或負(fù)責(zé)人：_______3.注冊(cè)地址：_______4.聯(lián)系方式：_______5.經(jīng)營(yíng)范圍：_______三、貸款基本信息1.貸款金額：_______2.貸款期限：_______3.貸款利率：_______4.還款方式：_______5.還款時(shí)間：_______四、反洗錢合規(guī)要求1.合同雙方反洗錢合規(guī)承諾：a.出借人承諾遵守國(guó)家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)。b.借款人承諾遵守國(guó)家有關(guān)反洗錢法律法規(guī)。2.信息披露義務(wù)：a.出借人需向借款人提供反洗錢相關(guān)法規(guī)和政策。b.借款人需向出借人提供相關(guān)身份證明文件。3.監(jiān)測(cè)報(bào)告提交：a.出借人需定期向借款人提交反洗錢監(jiān)測(cè)報(bào)告。b.借款人需配合出借人進(jìn)行反洗錢監(jiān)測(cè)。4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：a.出借人需對(duì)借款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。b.借款人需配合出借人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。5.風(fēng)險(xiǎn)控制措施：a.出借人需采取必要措施控制風(fēng)險(xiǎn)。b.借款人需配合出借人采取風(fēng)險(xiǎn)控制措施。五、合同履行與變更1.合同履行：a.借款人應(yīng)按照合同約定使用貸款。b.出借人應(yīng)按照合同約定提供貸款。2.合同變更：a.合同雙方協(xié)商一致，可對(duì)合同內(nèi)容進(jìn)行變更。b.變更后的合同條款具有同等法律效力。3.合同解除：a.出借人有權(quán)在借款人違約時(shí)解除合同。b.借款人有權(quán)在出借人違約時(shí)解除合同。4.合同終止：a.合同履行完畢后，合同自然終止。b.合同解除后，合同終止。5.合同續(xù)簽：a.合同雙方可協(xié)商續(xù)簽合同。b.續(xù)簽后的合同條款具有同等法律效力。六、違約責(zé)任1.借款人違約責(zé)任：a.借款人未按期還款，應(yīng)支付違約金。b.借款人未按合同約定使用貸款，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。2.出借人違約責(zé)任：a.出借人未按期提供貸款，應(yīng)支付違約金。b.出借人違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.第三方違約責(zé)任：a.合同涉及第三方，第三方違約責(zé)任由其自行承擔(dān)。b.合同雙方應(yīng)就第三方違約責(zé)任進(jìn)行協(xié)商。4.違約金：a.違約金比例根據(jù)合同約定執(zhí)行。b.違約金支付方式根據(jù)合同約定執(zhí)行。5.損害賠償：a.違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的損失。b.損害賠償金額根據(jù)實(shí)際損失確定。七、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式：a.合同雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議。b.協(xié)商不成，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：a.合同雙方可約定仲裁機(jī)構(gòu)解決爭(zhēng)議。b.仲裁機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相關(guān)資質(zhì)。3.爭(zhēng)議解決程序：a.爭(zhēng)議解決程序應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)。b.爭(zhēng)議解決期限根據(jù)約定執(zhí)行。4.爭(zhēng)議解決期限：a.爭(zhēng)議解決期限自爭(zhēng)議發(fā)生之日起計(jì)算。b.爭(zhēng)議解決期限最長(zhǎng)不超過(guò)_______個(gè)月。5.爭(zhēng)議解決費(fèi)用：a.爭(zhēng)議解決費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。b.爭(zhēng)議解決費(fèi)用根據(jù)實(shí)際發(fā)生計(jì)算。八、合同生效與終止1.合同生效條件：a.合同雙方簽字蓋章。b.合同簽訂日期。2.合同生效日期：_______3.合同終止條件：a.合同履行完畢。b.合同解除。c.合同雙方協(xié)商一致終止。4.合同終止日期：_______5.合同解除條件：a.借款人嚴(yán)重違約。b.出借人嚴(yán)重違約。c.法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)解除合同的情形。6.合同解除程序：a.雙方書面通知對(duì)方。b.解除合同生效日期。九、合同附件1.借款人身份證明2.貸款用途證明3.反洗錢合規(guī)文件4.其他相關(guān)文件十、合同解除與終止1.合同解除條件：a.借款人嚴(yán)重違約。b.出借人嚴(yán)重違約。c.法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)解除合同的情形。2.合同終止條件：a.合同履行完畢。b.合同雙方協(xié)商一致終止。3.合同解除程序：a.雙方書面通知對(duì)方。b.解除合同生效日期。4.合同終止程序：a.雙方書面確認(rèn)終止。b.終止合同生效日期。5.合同解除后的處理：a.借款人應(yīng)立即歸還剩余貸款。b.出借人應(yīng)退還已收取的利息。c.雙方清理債權(quán)債務(wù)關(guān)系。十一、合同續(xù)簽與變更1.合同續(xù)簽條件：a.合同雙方協(xié)商一致。b.原合同終止或解除。2.合同變更條件：a.合同雙方協(xié)商一致。b.法律法規(guī)或政策變化。3.合同續(xù)簽程序：a.雙方簽訂續(xù)簽合同。b.續(xù)簽合同生效日期。4.合同變更程序：a.雙方簽訂變更協(xié)議。b.變更協(xié)議生效日期。5.合同續(xù)簽后的處理：a.續(xù)簽合同具有同等法律效力。b.雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同義務(wù)。十二、合同解除與終止后的處理1.借款人債權(quán)處理：a.借款人應(yīng)立即歸還剩余貸款。b.借款人未歸還部分，出借人有權(quán)追償。2.出借人債權(quán)處理：a.出借人應(yīng)退還已收取的利息。b.出借人有權(quán)追償借款人未歸還部分。3.債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移：a.經(jīng)雙方協(xié)商一致，可轉(zhuǎn)移債權(quán)債務(wù)。b.債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移后，原合同終止。4.財(cái)產(chǎn)保全：a.合同解除或終止后，雙方可申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。b.財(cái)產(chǎn)保全程序按照法律規(guī)定執(zhí)行。5.擔(dān)保處理：a.合同涉及擔(dān)保，應(yīng)按照擔(dān)保合同處理。b.擔(dān)保合同終止或解除，按照擔(dān)保合同約定執(zhí)行。十三、合同其他約定1.合同保密條款：a.合同內(nèi)容保密。b.未經(jīng)對(duì)方同意，不得向第三方泄露。2.通知送達(dá)方式：a.通知以書面形式送達(dá)。b.送達(dá)地址為合同雙方約定的地址。3.合同解釋：a.合同條款如有歧義，按有利于合同雙方的原則解釋。b.合同解釋以合同為準(zhǔn)。4.合同附件效力：a.合同附件與合同具有同等法律效力。b.合同附件應(yīng)作為合同組成部分。5.合同簽訂地點(diǎn)：a.合同簽訂地點(diǎn)為_______。十四、合同附件清單1.借款人身份證明2.貸款用途證明3.反洗錢合規(guī)文件4.其他相關(guān)文件出借人（蓋章）：____________________法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：____________________日期：____________________借款人（蓋章）：____________________法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：____________________日期：____________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.甲方主導(dǎo)條款：a.甲方有權(quán)對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行審核，包括但不限于信用報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表等。b.甲方有權(quán)要求借款人提供額外的擔(dān)保措施，以保障貸款安全。說(shuō)明：甲方作為出借方，為了降低風(fēng)險(xiǎn)，有權(quán)對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行嚴(yán)格審核，并要求提供額外的擔(dān)保，確保貸款的安全性。2.甲方監(jiān)管條款：a.甲方有權(quán)對(duì)借款人的資金使用情況進(jìn)行監(jiān)管，包括但不限于定期檢查賬目。b.甲方有權(quán)要求借款人提供資金使用情況報(bào)告。說(shuō)明：甲方為了確保貸款資金被用于合法合規(guī)的用途，有權(quán)對(duì)借款人的資金使用進(jìn)行監(jiān)管，防止資金被挪用。3.甲方優(yōu)先權(quán)條款：a.在借款人破產(chǎn)或清算時(shí)，甲方對(duì)借款人財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)。b.甲方有權(quán)在借款人違約時(shí)，優(yōu)先從借款人的其他財(cái)產(chǎn)中受償。說(shuō)明：甲方作為出借方，在借款人違約或破產(chǎn)清算時(shí)，享有優(yōu)先受償權(quán)，保障自身的債權(quán)利益。4.甲方解約權(quán)條款：a.甲方在借款人未按約定使用貸款或發(fā)生重大違約時(shí)，有權(quán)解除合同。b.甲方在合同解除后，有權(quán)要求借款人立即歸還全部貸款及利息。說(shuō)明：甲方為了保護(hù)自身權(quán)益，在借款人違約或未按約定使用貸款時(shí)，有權(quán)解除合同，并要求借款人立即歸還貸款及利息。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.乙方主導(dǎo)條款：a.乙方有權(quán)對(duì)貸款用途進(jìn)行監(jiān)督，確保貸款資金用于約定的合法用途。b.乙方有權(quán)要求借款人提供貸款用途的相關(guān)證明材料。說(shuō)明：乙方作為借款方，為了確保貸款資金的安全和合規(guī)使用，有權(quán)對(duì)貸款用途進(jìn)行監(jiān)督，并要求借款人提供相關(guān)證明材料。2.乙方優(yōu)先權(quán)條款：a.在借款人破產(chǎn)或清算時(shí)，乙方對(duì)借款人財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)。b.乙方有權(quán)在借款人違約時(shí)，優(yōu)先從借款人的其他財(cái)產(chǎn)中受償。說(shuō)明：乙方作為借款方，在借款人違約或破產(chǎn)清算時(shí)，享有優(yōu)先受償權(quán)，保障自身的債權(quán)利益。3.乙方解約權(quán)條款：a.乙方在甲方未按約定提供貸款或發(fā)生重大違約時(shí)，有權(quán)解除合同。b.乙方在合同解除后，有權(quán)要求甲方立即歸還已支付的貸款及利息。說(shuō)明：乙方為了保護(hù)自身權(quán)益，在甲方違約或未按約定提供貸款時(shí)，有權(quán)解除合同，并要求甲方立即歸還已支付的貸款及利息。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.第三方中介條款：a.合同中應(yīng)明確第三方中介的名稱、職責(zé)和權(quán)限。b.第三方中介應(yīng)具備相關(guān)資質(zhì)，并保證其服務(wù)的獨(dú)立性。說(shuō)明：引入第三方中介可以增加合同的可信度和透明度，確保合同的履行和監(jiān)管。2.第三方中介費(fèi)用條款：a.明確第三方中介的服務(wù)費(fèi)用，包括費(fèi)用計(jì)算方式、支付時(shí)間等。b.合同雙方應(yīng)共同承擔(dān)第三方中介費(fèi)用。說(shuō)明：明確第三方中介的費(fèi)用可以避免后期產(chǎn)生爭(zhēng)議，確保合同雙方的權(quán)益。3.第三方中介責(zé)任條款：a.第三方中介應(yīng)承擔(dān)其在合同中的義務(wù)和責(zé)任。b.第三方中介的違約行為將導(dǎo)致其承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。說(shuō)明：明確第三方中介的責(zé)任可以保障合同雙方的權(quán)益，確保合同的有效執(zhí)行。4.第三方中介變更條款：a.合同雙方可協(xié)商更換第三方中介。b.更換第三方中介需書面通知合同雙方。說(shuō)明：為了適應(yīng)市場(chǎng)變化和合同雙方的需求，合同中應(yīng)允許更換第三方中介。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.借款人身份證明2.貸款用途證明3.反洗錢合規(guī)文件4.合同雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照或法人資格證書5.合同雙方法定代表人或授權(quán)代表身份證復(fù)印件6.第三方中介資質(zhì)證明7.合同雙方開戶銀行信息8.貸款合同附件9.擔(dān)保合同（如有）10.其他相關(guān)文件二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a.借款人未按期還款。b.借款人未按約定使用貸款。c.出借人未按期提供貸款。d.合同雙方未履行信息披露義務(wù)。e.第三方中介未履行合同約定的職責(zé)。違約行為的認(rèn)定：a.根據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行認(rèn)定。b.由合同雙方或第三方中介進(jìn)行核實(shí)和確認(rèn)。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢：指防止和打擊洗錢活動(dòng)，防止資金被用于非法目的。2.合同：指雙方或多方之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。3.違約金：指當(dāng)事人一方違反合同約定，應(yīng)向另一方支付的一定金額的金錢。4.損害賠償：指當(dāng)事人一方因違約行為給另一方造成的損失，應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任。5.爭(zhēng)議解決：指解決合同雙方在合同履行過(guò)程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議的方法。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：借款人資金使用不當(dāng)。解決辦法：加強(qiáng)監(jiān)管，要求借款人定期提供資金使用情況報(bào)告。2.問(wèn)題：合同一方違約。解決辦法：根據(jù)合同約定，采取違約金、損害賠償?shù)却胧?.問(wèn)題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題。解決辦法：更換第三方中介或追究其法律責(zé)任。4.問(wèn)題：法律法規(guī)變化。解決辦法：及時(shí)調(diào)整合同條款，確保合同合法性。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.民間借貸合同。2.企業(yè)間借款合同。3.個(gè)人與企業(yè)間的借款合同。4.反洗錢合規(guī)要求下的借款合同。5.涉及擔(dān)保的借款合同。全文完。2024年度反洗錢合規(guī)的民間借款合同2本合同目錄一覽第一條合同訂立依據(jù)與背景1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的經(jīng)濟(jì)背景1.3合同訂立的市場(chǎng)環(huán)境第二條合同主體及基本權(quán)利義務(wù)2.1借款人基本資料2.2借款人權(quán)利與義務(wù)2.3出借人基本資料2.4出借人權(quán)利與義務(wù)第三條借款金額、利率及還款方式3.1借款金額3.2借款利率3.3還款方式3.4利息計(jì)算方式第四條借款期限及展期4.1借款期限4.2展期條件4.3展期期限第五條反洗錢合規(guī)條款5.1反洗錢義務(wù)概述5.2客戶身份識(shí)別與核實(shí)5.3客戶信息保密5.4客戶資金來(lái)源與用途5.5監(jiān)測(cè)與報(bào)告義務(wù)5.6內(nèi)部控制與合規(guī)管理第六條合同解除與終止6.1合同解除條件6.2合同終止條件6.3合同解除與終止后的處理第七條違約責(zé)任7.1違約行為認(rèn)定7.2違約責(zé)任承擔(dān)7.3違約金計(jì)算第八條爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序第九條合同生效、變更與解除9.1合同生效條件9.2合同變更條件9.3合同解除條件第十條通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址10.3送達(dá)方式第十一條其他約定事項(xiàng)11.1合同附件11.2合同解釋11.3合同解除與終止11.4合同爭(zhēng)議解決第十二條合同簽署12.1合同簽署時(shí)間12.2合同簽署地點(diǎn)12.3合同簽署人第十三條合同備案13.1合同備案機(jī)構(gòu)13.2合同備案資料13.3合同備案程序第十四條合同附件14.1借款合同附件14.2反洗錢合規(guī)承諾書14.3其他附件第一部分：合同如下：第一條合同訂立依據(jù)與背景1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》及相關(guān)法律法規(guī)制定。1.2合同訂立的經(jīng)濟(jì)背景鑒于當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境，為滿足借款人資金需求，雙方本著平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成本合同。1.3合同訂立的市場(chǎng)環(huán)境根據(jù)當(dāng)前市場(chǎng)狀況，雙方認(rèn)為本合同符合市場(chǎng)需求，有利于雙方合作共贏。第二條合同主體及基本權(quán)利義務(wù)2.1借款人基本資料借款人全稱：________________法定代表人：________________住所地：________________2.2借款人權(quán)利與義務(wù)（1）借款人有權(quán)按照合同約定向出借人借款；（2）借款人應(yīng)按照合同約定按時(shí)足額償還借款本息；（3）借款人應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，履行反洗錢義務(wù)。2.3出借人基本資料出借人全稱：________________法定代表人：________________住所地：________________2.4出借人權(quán)利與義務(wù)（1）出借人有權(quán)按照合同約定向借款人提供借款；（2）出借人有權(quán)要求借款人履行反洗錢義務(wù)；（3）出借人有權(quán)在借款人違約時(shí)采取相應(yīng)措施。第三條借款金額、利率及還款方式3.1借款金額借款金額為人民幣_(tái)_______________元整。3.2借款利率借款利率為年利率________________%，按月計(jì)息。3.3還款方式借款人應(yīng)按月償還借款本息，具體還款日為每月的________________日。3.4利息計(jì)算方式借款利息按月計(jì)算，每月利息為借款金額乘以月利率。第四條借款期限及展期4.1借款期限借款期限為________________個(gè)月。4.2展期條件（1）在借款期限內(nèi)，如遇國(guó)家政策調(diào)整或市場(chǎng)利率變動(dòng)，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可對(duì)借款期限進(jìn)行展期；（2）展期期限不得超過(guò)原借款期限的一半。4.3展期期限展期期限為________________個(gè)月。第五條反洗錢合規(guī)條款5.1反洗錢義務(wù)概述借款人應(yīng)遵守國(guó)家反洗錢法律法規(guī)，履行反洗錢義務(wù)。5.2客戶身份識(shí)別與核實(shí)借款人應(yīng)按照反洗錢法律法規(guī)的要求，對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別與核實(shí)。5.3客戶信息保密借款人應(yīng)妥善保管客戶信息，不得泄露給任何第三方。5.4客戶資金來(lái)源與用途借款人應(yīng)核實(shí)客戶資金來(lái)源與用途，確保資金來(lái)源合法、用途正當(dāng)。5.5監(jiān)測(cè)與報(bào)告義務(wù)借款人應(yīng)定期對(duì)客戶交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)告。5.6內(nèi)部控制與合規(guī)管理借款人應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保反洗錢工作的有效實(shí)施。第六條合同解除與終止6.1合同解除條件（1）借款人未按合同約定履行還款義務(wù)；（2）借款人違反反洗錢法律法規(guī)；（3）雙方協(xié)商一致解除合同。6.2合同終止條件（1）借款期限屆滿；（2）借款本息全部清償；（3）雙方協(xié)商一致終止合同。6.3合同解除與終止后的處理合同解除或終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理相關(guān)事宜，包括但不限于借款本息的結(jié)算、違約責(zé)任的承擔(dān)等。第七條違約責(zé)任7.1違約行為認(rèn)定（1）借款人未按合同約定履行還款義務(wù)；（2）借款人違反反洗錢法律法規(guī)；（3）出借人未按合同約定履行出借義務(wù)。7.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）借款人未按合同約定履行還款義務(wù)，應(yīng)支付違約金，違約金為逾期還款金額的________________%；（2）借款人違反反洗錢法律法規(guī)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；（3）出借人未按合同約定履行出借義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向借款人住所地或合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)本合同爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為借款人住所地或合同簽訂地人民法院。8.3爭(zhēng)議解決程序雙方應(yīng)按照中華人民共和國(guó)法律規(guī)定的訴訟程序進(jìn)行爭(zhēng)議解決。第九條合同生效、變更與解除9.1合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。9.2合同變更條件合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。9.3合同解除條件合同解除需符合法律規(guī)定的合同解除條件，并以書面形式進(jìn)行。第十條通知與送達(dá)10.1通知方式雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，包括但不限于信函、傳真、電子郵件等。10.2送達(dá)地址雙方的送達(dá)地址應(yīng)在合同中明確約定，如有變更，應(yīng)提前通知對(duì)方。10.3送達(dá)方式通知應(yīng)以約定的送達(dá)地址進(jìn)行送達(dá)，自通知發(fā)出之日起，視為送達(dá)。第十一條其他約定事項(xiàng)11.1合同附件（1）借款合同附件；（2）反洗錢合規(guī)承諾書；（3）其他雙方約定的文件。11.2合同解釋本合同的解釋以書面形式為準(zhǔn)，如有歧義，由雙方協(xié)商解決。11.3合同解除與終止合同解除與終止的具體事宜，按照本合同第六條的規(guī)定執(zhí)行。第十二條合同簽署12.1合同簽署時(shí)間本合同簽署時(shí)間為________________年________________月________________日。12.2合同簽署地點(diǎn)本合同簽署地點(diǎn)為________________。12.3合同簽署人借款人簽字（或蓋章）：________________出借人簽字（或蓋章）：________________第十三條合同備案13.1合同備案機(jī)構(gòu)本合同需報(bào)送借款人住所地或合同簽訂地的人民政府相關(guān)部門進(jìn)行備案。13.2合同備案資料備案所需資料包括但不限于本合同、雙方的身份證明文件等。13.3合同備案程序雙方應(yīng)按照相關(guān)部門的要求，完成合同備案程序。第十四條合同附件14.1借款合同附件（1）借款合同；（2）借款合同簽訂日期證明；（3）借款合同簽署人身份證明。14.2反洗錢合規(guī)承諾書反洗錢合規(guī)承諾書內(nèi)容如下：借款人承諾遵守國(guó)家反洗錢法律法規(guī)，履行反洗錢義務(wù)，確保資金來(lái)源合法、用途正當(dāng)。14.3其他附件其他附件包括但不限于雙方協(xié)商一致的其他文件。第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與介入目的1.1第三方定義本合同中“第三方”是指除甲、乙雙方之外的任何自然人、法人或其他組織，包括但不限于中介機(jī)構(gòu)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、法律顧問(wèn)等。1.2第三方介入目的第三方介入本合同，旨在協(xié)助甲、乙雙方履行合同義務(wù)，提高合同履行的效率，確保合同目的的實(shí)現(xiàn)。第二條第三方介入的條件與程序2.1第三方介入條件（1）甲、乙雙方一致同意；（2）第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力；（3）第三方同意承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)。2.2第三方介入程序（1）甲、乙雙方協(xié)商確定第三方；（2）甲、乙雙方與第三方簽訂合作協(xié)議；（3）第三方按照合作協(xié)議履行職責(zé)。第三條第三方的責(zé)任與義務(wù)3.1第三方的責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照合作協(xié)議和本合同的約定，履行協(xié)助義務(wù)；（2）第三方因自身原因?qū)е录?、乙雙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.2第三方的義務(wù)（1）第三方應(yīng)保守甲、乙雙方的商業(yè)秘密；（2）第三方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范；（3）第三方應(yīng)積極配合甲、乙雙方的工作。第四條第三方的權(quán)利4.1第三方的權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲、乙雙方提供必要的資料和信息；（2）第三方有權(quán)根據(jù)合作協(xié)議和本合同的約定，向甲、乙雙方收取合理的服務(wù)費(fèi)用。第五條第三方責(zé)任限額5.1第三方責(zé)任限額（1）第三方對(duì)本合同項(xiàng)下甲、乙雙方損失的賠償金額，不得超過(guò)合作協(xié)議中約定的責(zé)任限額；（2）如第三方責(zé)任限額低于本合同約定，則以本合同約定的責(zé)任限額為準(zhǔn)。5.2責(zé)任限額的調(diào)整（1）在合同履行過(guò)程中，如雙方同意調(diào)整第三方責(zé)任限額，應(yīng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議；（2）