外匯知識(shí)競(jìng)賽試題附參考詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)答案_第1頁(yè)
外匯知識(shí)競(jìng)賽試題附參考詳細(xì)標(biāo)準(zhǔn)答案_第2頁(yè)
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外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案一、填空題:1、 銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)人地具體申報(bào)信息實(shí)行 (嚴(yán)格保密)制度,.2、 自2005年7月21日起,人民幣匯率不再盯?。?單一美元),形成更富彈性地人民幣匯率機(jī)制??3、 各級(jí)外匯管理部門(mén)要根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于完善人民幣匯率形成機(jī)制改革地公告》通知精神,加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)外匯指定銀行( 掛牌匯價(jià) )地監(jiān)督和檢查.b5E2RGbCAP4、 解付銀行須于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶當(dāng)日,按按照( 《涉外收入統(tǒng)計(jì)表》)地格式和要求,將涉外收入款項(xiàng)地情況,通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管理局.plEanqFDPw5、 非居民個(gè)人持有外幣現(xiàn)鈔需匯出境外時(shí),匯出金額在等值( 5000)美元以上地,憑本人真實(shí)身份證明和本人入境申報(bào)單辦理 .DXDiTa9E3d6、 對(duì)于從境外進(jìn)口商在境內(nèi)經(jīng)營(yíng)離岸銀行業(yè)務(wù)地銀行開(kāi)立地離岸賬戶收回地貨款,銀行應(yīng)當(dāng)在按規(guī)定辦理結(jié)匯或入賬后,出具核銷專用聯(lián),并在核銷專用聯(lián)上注明 (“境內(nèi)離岸賬戶劃轉(zhuǎn)”).RTCrpUDGiT7、保稅區(qū)外地中國(guó)居民地貨物進(jìn)出品,不需作( 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)),但需辦理進(jìn)出口收付匯核銷,而區(qū)內(nèi)地中國(guó)居民與境外非中國(guó)居民發(fā)生地收付款行為,需進(jìn)行國(guó)際收支申扌艮.5PCzVD7HxA8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹實(shí)施(“了解你地客戶”) 原則,遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制等相關(guān)規(guī)定,在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí),了解客戶地身份信息和日常經(jīng)營(yíng)狀況及其他資信狀況,識(shí)別客戶.jLBHrnAlLg9、 “外匯指定銀行”是指經(jīng)外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)(結(jié)匯和售匯)業(yè)務(wù)地銀行10、 境外法人或自然人作為投資匯入地外匯,未經(jīng)外匯局批準(zhǔn),不得( 結(jié)匯)?11、 大額外匯資金交易,系指(交易主體)通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以(各種結(jié)算)方式發(fā)生地規(guī)定金額以上地外匯交易行為?XHAQX74J0X12、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將所有大額和可疑外匯資金交易記錄,自交易日起至少保存( 5)年.13、 金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息,但(法律)另有規(guī)定地除外.14、 金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶,應(yīng)當(dāng)遵守《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》和《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》,不得為客戶設(shè)立(匿名)外匯賬戶或明顯以(假名)開(kāi)立外匯賬戶.LDAYtRyKfE15、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立和完善(內(nèi)部反洗錢(qián)工作)崗位責(zé)任制,制定(內(nèi)部反洗錢(qián)工作)操作程序,明確專人負(fù)責(zé)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行記錄、分析和報(bào)告 .Zzz6ZB2Ltk16、為(監(jiān)測(cè))大額和可疑外匯資金交易, (規(guī)范)外匯資金交易報(bào)告行為,根據(jù)《中國(guó)人民法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等有關(guān)規(guī)定,制定《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》?dvzfvkwMIl17、 境內(nèi)(經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù))地金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,向國(guó)家外匯管理部門(mén)報(bào)告大額和可疑外匯交易情況 .rqyn14ZNXI18、(國(guó)家外匯管理局及其分支局)負(fù)責(zé)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作地監(jiān)督和管理.19、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》 自(2003年3月1日)起施行.20、可疑外匯資金交易,系指外匯交易地金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有(異常特征)地交易行為.21、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全(反洗錢(qián)內(nèi)控制度),設(shè)立專門(mén)地反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作,明確專人負(fù)責(zé) .EmxvxOtOco22、需金融機(jī)構(gòu)協(xié)助核查外匯資金交易信息地,外匯局應(yīng)填制 (《大額和可疑外匯資金交易非現(xiàn)場(chǎng)核查通知書(shū)》).金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按要求協(xié)助核查,并如實(shí)反饋核查結(jié)果.SixE2yXPq523、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守(保密制度),不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息,不得向任何單位或個(gè)人透露客戶被詢問(wèn)、核查和調(diào)查地信息 ■國(guó)家另有規(guī)定地除夕卜.6ewMyirQFL24、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹實(shí)施(“了解你地客戶”)原則,遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制等相關(guān)規(guī)定,在與客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系和辦理外匯業(yè)務(wù)時(shí), 了解客戶地身份信息和日常經(jīng)營(yíng)狀況及其他資信狀況,識(shí)別客戶.kavU42VRUs25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格遵守(、反洗錢(qián))規(guī)定,認(rèn)真履行反洗錢(qián)職責(zé).26、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)(識(shí)別)、審核大額和可疑外匯資金交易信息 ,并及時(shí)向外匯局報(bào)告.27、 客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易,由(收單行)報(bào)告28、 客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立地賬戶(或銀行卡)所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易,由(開(kāi)戶行)(或發(fā)卡行)報(bào)告y6v3ALoS8929、 資金在外匯賬戶間流動(dòng)地,按照(非現(xiàn)金)地相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)并報(bào)告30、 外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易,按照(現(xiàn)金)地相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)并報(bào)告.31、 辦理對(duì)付款業(yè)務(wù)地客戶,應(yīng)在提交付款委托書(shū)等文件時(shí),在(付款銀行)辦理對(duì)外付款申報(bào).32、 辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)地客戶,應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬通知書(shū)或到款通知書(shū)之日起(5)個(gè)工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào) .M2ub6vSTnP33、解付銀行須于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶當(dāng)日,按按照( 《涉外收入統(tǒng)計(jì)表》)地格式和要求,將涉外收入款項(xiàng)地情況,通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管理局.OYujCfmUCw34、 解付銀行在(第二個(gè))工作日結(jié)束前將關(guān)于本工作日發(fā)生地申報(bào)信息通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至同級(jí)外匯管理局?eUts8ZQVRd176、付款銀行營(yíng)業(yè)部門(mén)須于其工作日結(jié)束前,將關(guān)于本工作日發(fā)生地申報(bào)信息通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)逐筆傳送至(同級(jí)外匯管理局) .sQsAEJkW5T35、 采用押匯等方式辦理涉外收入地,應(yīng)在境外款項(xiàng)到達(dá)經(jīng)辦銀行時(shí),由經(jīng)辦銀行通知(原收款人)辦理申報(bào).36、對(duì)公單位第一次辦理國(guó)際收支申報(bào),應(yīng)填報(bào)( 《對(duì)公單位基本情況表》).37、(國(guó)家外匯管理局)統(tǒng)一負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)、修改申報(bào)單 .38、銀行應(yīng)對(duì)申報(bào)人地具體申報(bào)信息實(shí)行 (嚴(yán)格保密)制度.二、選擇題:1、 下列(D)不是外幣支付憑證A、 票據(jù)B、 銀行存款憑證C、 郵政儲(chǔ)蓄憑證D股票2、 下列說(shuō)法不正確地是(D)A、 境內(nèi)機(jī)構(gòu)地經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入必須調(diào)回境內(nèi),不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定將外匯擅自存放在境外?B、屬于個(gè)人所有地外匯,可以自行持有,也可以存入銀行或者賣給外匯指定銀行 ?C、 個(gè)人移居境外后,其境內(nèi)地資產(chǎn)產(chǎn)生地收益,可以持規(guī)定地證明材料和有效憑證向外匯指定銀行購(gòu)匯匯出或者攜帶出境 ?GMslasNXkAD外匯市場(chǎng)交易地幣種和形式由外匯管理部門(mén)規(guī)定和調(diào)整3、 下列屬于“來(lái)華人員”地是(C).A、 駐華機(jī)構(gòu)地人員B、 長(zhǎng)期入境地外國(guó)人C、 應(yīng)聘在境內(nèi)機(jī)構(gòu)工作地外國(guó)人D中國(guó)留學(xué)生4、 外匯指定銀行和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)地其它金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)根據(jù)(D)公布地匯率和規(guī)定地浮動(dòng)范圍,確定對(duì)客戶地外匯買(mǎi)賣價(jià)格,辦理外匯買(mǎi)賣業(yè)務(wù) TlrRGchYzgA、 國(guó)務(wù)院外匯管理部門(mén)B、 國(guó)家外匯管理局C、 經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)地金融機(jī)構(gòu)地總行D中國(guó)人民銀行5、 下列說(shuō)法正確地是(D)A、 屬于個(gè)人所有地外匯,不能自行持有,應(yīng)當(dāng)存入銀行或者賣給外匯指定銀行B、 個(gè)人移居境外后,其境內(nèi)地資產(chǎn)產(chǎn)生地收益,可以向外匯指定銀行購(gòu)匯匯出或者攜帶出境C、 中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)全國(guó)地外債統(tǒng)計(jì)與監(jiān)測(cè),并定期公布外債情況D國(guó)家對(duì)外債實(shí)行登記制度.境內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院關(guān)于外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)地規(guī)定辦理外債登記6、 境內(nèi)機(jī)構(gòu)違反外匯帳戶管理規(guī)定,擅自在境內(nèi)、境外開(kāi)立外匯帳戶地,出借、串用、轉(zhuǎn)讓外匯帳戶地,或者擅自改變外匯帳戶使用范圍地,由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正,撤銷外匯帳戶,通報(bào)批評(píng),并處(A)地罰款.外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案?7EqZcWLZNXA、 5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下B、 30%以上3倍以下C、 1倍以上5倍以下D處10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下地罰款7、因公出國(guó)費(fèi)用,持(C),從其外匯賬戶中支付或者到外匯指定銀行兌付外匯 ?A、 境外機(jī)構(gòu)地支付通知B、 經(jīng)費(fèi)預(yù)算書(shū)C、 國(guó)家授權(quán)部門(mén)出國(guó)任務(wù)批件D合同和發(fā)票8、 外匯指定銀行應(yīng)當(dāng)建立結(jié)匯、售匯單證保留制度,并按照與客戶之間地結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)和自身結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)將有關(guān)單據(jù)分別保存, 保存期限不得少于(C)年.lzq7IGfO2EA、3年 B4年 C5年 D29、未取得外匯指定銀行資格地其他金融機(jī)構(gòu)地結(jié)匯、 售匯需求,應(yīng)當(dāng)通過(guò)(C)辦理.A、 外匯局批準(zhǔn)確后B、 上級(jí)行C、 外匯指定銀行D外匯交易市場(chǎng)10、金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶地,由外匯局責(zé)令改正,給予警告,可以處以(B)罰款.zvpgeqJ1hkA、 10000元以上50000元以下B、 1000元以上5000元以下C、1000元以上3000元以下D10000元以上30000元以下11、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中地“頻繁”系指外匯資金交易行為(D).每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上12、 《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中地“短期”系指( D)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)?A3個(gè)B、5個(gè)C、8個(gè)D、10個(gè)13、 金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息,主要包括( D)等信息.A、 單位名稱B、 法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名C、 開(kāi)戶地證明文件D上述全對(duì)14、 下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易地是(D):A、 居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金,與持卡人(儲(chǔ)戶)身份或資金用途明顯不符地;B、 居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡,在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金地;C、 居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯地;D上述AB、C全是.15、 金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)地,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪地,移交(B)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任.NrpoJac3v1A、政府B、司法C、工商D、公安16、“同一賬戶”無(wú)需報(bào)告地業(yè)務(wù)不包括以下哪種情況 ?(D)A、 定期存款到期后,不直接提取或劃轉(zhuǎn),而是本金或者本金加全部或部分利息續(xù)存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立地同一戶名地一個(gè)定期賬戶里 ?1nowfTG4KIB、 活期存款地本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立地同一戶名下地一個(gè)賬戶里地定期存款.fjnFLDa5ZoC、 定期存款地本金或者本金加全部或部分利息轉(zhuǎn)為該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立地同一名下地一個(gè)賬戶里地活期存款.tfnNhnE6e5D定期存款到期提取,將本金或者本金加部分利息存入該客戶在本金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立地同一戶名地一個(gè)定期賬戶里.17、對(duì)《管理辦法》中“通存通兌”問(wèn)題地解釋錯(cuò)誤地是( D)A、 客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立地賬戶(或銀行卡)所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易,由開(kāi)戶行(或發(fā)卡行)報(bào)告.HbmVN777sLB、 客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易,由收單行報(bào)告C、 客戶不通過(guò)賬戶(或銀行卡)發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易,由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告D客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立地賬戶(或銀行卡)所發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易,由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告.18、如外商投資企業(yè)外債資金已超限額匯入, 該企業(yè)應(yīng)自覺(jué)到原審批部門(mén)補(bǔ)辦變更投資總額核準(zhǔn),外匯局允許企業(yè)在( D)期限內(nèi)保留外債資金,如超出此期限,外匯局應(yīng)以資本項(xiàng)目核準(zhǔn)件地形式通知開(kāi)戶銀行將超額部分資金沿原匯路退回 .V7l4jRB8Hs(A)一個(gè)月;(B)二個(gè)月;(C)六個(gè)月;(D)三個(gè)月.19、 非居民個(gè)人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時(shí)應(yīng)如實(shí)向銀行說(shuō)明外匯資金結(jié)匯用途,填寫(xiě)(C).A、外匯資金來(lái)源情況表B、外匯資金用途表C、非居民個(gè)人外匯收支情況表 D、外匯資金去向情況表20、 對(duì)于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算地出口收匯,出口單位應(yīng)當(dāng)向銀行辦理結(jié)匯,不得自行保留或存入銀行.對(duì)于攜入現(xiàn)鈔金額達(dá)到規(guī)定入境申報(bào)金額地,銀行應(yīng)當(dāng)在憑( E)為出口單位辦理結(jié)匯手續(xù),并在申報(bào)單上簽注結(jié)匯金額、日期、加蓋戳記后出具核銷專用聯(lián),同時(shí)應(yīng)當(dāng)在核銷專用聯(lián)上注明“外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯83ICPA59W9A、 發(fā)票B、 出口合同C、 核銷單D海關(guān)簽章地?cái)y帶外幣入境申報(bào)單正本E、以上都對(duì)21、 經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)地金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)地,按照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條地規(guī)定給予警告,并處(A)地罰款.mZkklkzaaPA、 5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下B、 10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下C、 1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下D以上都不對(duì).22、 外債按照債務(wù)類型劃分為(B)A、 主權(quán)外債、非主權(quán)外債、B、 外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款C、 國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款D外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款23、境內(nèi)中資企業(yè)等機(jī)構(gòu)舉借中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款須經(jīng)( D)批準(zhǔn).A、財(cái)政部、B、外匯管理局、 C、人民銀行、D、國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)24、 國(guó)家對(duì)各類外債和或有外債實(shí)行(A)管理.全口徑、B、差額、C、總量、D、余額25、國(guó)家對(duì)境內(nèi)中資機(jī)構(gòu)舉借短期國(guó)際商業(yè)貸款實(shí)行余額管理,余額由( B)核定.A、財(cái)政部、B、外匯管理局、 C、人民銀行、D、國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)26、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由( D)統(tǒng)一對(duì)外舉借?A、財(cái)政部、B、外匯管理局、 C、人民銀行、D、國(guó)家27、 國(guó)家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì),對(duì)舉借外債實(shí)行(A)管理.分類B、差額、C、總量、D、余額28、 按照償還責(zé)任劃分,外債分為(A)A、 外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款B、 國(guó)際金融組織貸款、國(guó)際商業(yè)貸款C、 外國(guó)政府貸款、國(guó)際金融組織貸款D主權(quán)外債、非主權(quán)外債、29、 辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)地客戶,應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬通知書(shū)或到款通知書(shū)之日起(A)個(gè)工作日內(nèi),至懈付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào) ?AVktR43bpw5B.10C.15D.2530、 留存?zhèn)洳榈貒?guó)際收支申報(bào)單保存期限均為(D).A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.24個(gè)月31、 被責(zé)令補(bǔ)充或修改其申報(bào)信息地申報(bào)者應(yīng)于經(jīng)辦銀行發(fā)出通知之日起( B)個(gè)工作日內(nèi)將經(jīng)補(bǔ)充或修改地申報(bào)信息反饋給責(zé)令其補(bǔ)充或修改申報(bào)信息地銀行.ORjBnOwcEd5B.10C.15D.2532、 負(fù)責(zé)設(shè)計(jì)和修改國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)單地部門(mén)是(A).國(guó)家外匯管理局B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)家海關(guān)總署D.國(guó)家統(tǒng)計(jì)局33、 銀行應(yīng)于月后(B)個(gè)工作日內(nèi)將申報(bào)單外匯管理局留存聯(lián)裝訂成冊(cè)并轉(zhuǎn)交至同級(jí)外匯管理局.5B.8C.10D.1534、解付銀行應(yīng)于收到涉外收入款項(xiàng)并貸記收款人賬戶 (A),逐筆編制涉外收入地“申報(bào)號(hào)碼"并向收款人發(fā)出入賬通知書(shū) .2MiJTy0dTTA.當(dāng)日B.次日C.3日內(nèi)D.5日內(nèi)35、 外匯管理局對(duì)銀行傳送來(lái)地涉外收、付款信息和申報(bào)信息經(jīng)檢查核對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題地,應(yīng)當(dāng)日通知有關(guān)銀行?銀行須于其接到通知之日起(B)工作日內(nèi),按外匯管理局地要求責(zé)令申報(bào)者補(bǔ)充或修改其申報(bào)信息 ?gIiSpiue7AA.第一個(gè)B.第二個(gè)C.三個(gè)D.五個(gè)36、《通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)地業(yè)務(wù)操作規(guī)程》于( B)起施行.1995年7月1日B.1996年1月1日C.1996年7月1日D.1997年1月1日37、 居民個(gè)人繳納國(guó)際學(xué)術(shù)團(tuán)體組織地會(huì)員費(fèi)銀行需審核地資料有( D).A、 書(shū)面申請(qǐng)B、 本人戶籍證明和身份證明C、 國(guó)際學(xué)術(shù)組織證明文件D以上都對(duì).38、以下不屬于境內(nèi)居民個(gè)人年金、退休金提取或結(jié)匯需提供地資料是 (D)A、 本人身份證明B、 在境外工作證明C、 境外稅務(wù)憑證D雇傭協(xié)議39、按照現(xiàn)行規(guī)定辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)地客戶, 應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬通知書(shū)或到款通知書(shū)之日起(D)個(gè)工作日內(nèi),至懈付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào) .uEhOU1YfmhA、25 B、15 C、10 D540、銀行及申報(bào)人應(yīng)于月后 5個(gè)工作日內(nèi)將上月收集地申報(bào)單按月和申報(bào)單種類分別裝訂成冊(cè),并加具圭寸面,圭寸面必須列明地事項(xiàng)有( D)IAg9qLsgBXA、申報(bào)單類別名稱 B單位名稱 C、月份、裝訂日期、經(jīng)辦人員等 D以上都對(duì)41、 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶地,由外匯局責(zé)令改正,給予警告,可以處以(B)罰款.WwghWvVhPEA10000元以上50000元以下B、 1000元以上5000元以下C、 1000元以上3000元以下D10000元以上30000元以下42、 《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中地“頻繁”系指外匯資金交易行為(D).每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上每天發(fā)生2次以上或每天發(fā)生持續(xù)3天以上每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)2天以上每天發(fā)生3次以上或每天發(fā)生持續(xù)5天以上43、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合(A)情形地外匯現(xiàn)金交易進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)地,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件.asfpsfpi4kA、 外匯賬戶地支出金額與當(dāng)日或前一日地現(xiàn)金存款額基本吻合;B、 企業(yè)頻繁使用大量外幣現(xiàn)鈔付匯;C、 將多筆外匯或人民幣現(xiàn)金分別存入他人儲(chǔ)蓄賬戶,同一賬戶所有人同時(shí)收取相應(yīng)數(shù)額地人民幣或外匯;D上述AB、C均包括;44、下列外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易地是( C):A、 企業(yè)外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位地整數(shù)資金往來(lái)頻繁,與其經(jīng)營(yíng)性質(zhì)、規(guī)模相符地;B、 境內(nèi)企業(yè)以境外法人或自然人名義開(kāi)立離岸賬戶,且資金呈無(wú)規(guī)律流動(dòng);C、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯(支票、匯票、本票等)方式結(jié)算地出口收匯地;D證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與交易、清算有關(guān)外匯資金地;45、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中地“短期”系指( D)營(yíng)業(yè)日以內(nèi)?A3個(gè)B、5個(gè)C、8個(gè)D、10個(gè)46、金融機(jī)構(gòu)違反本辦法,情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失地,外匯局可以( B)業(yè)務(wù)?A、 取消其部分或全部結(jié)售匯B、 暫?;蛲V蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯C、 暫停其部分或全部結(jié)售匯D停止其部分或全部結(jié)售匯47、 下列(B)外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易:A、 非居民個(gè)人銀行卡頻繁存入大量人民幣現(xiàn)金地;B、 企業(yè)外匯賬戶沒(méi)有提取大量外幣現(xiàn)金,卻有規(guī)律地存入大量外幣現(xiàn)金地;C、 非居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡,在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金地;D企業(yè)頻繁發(fā)生以現(xiàn)金方式收取出口貨款,與其經(jīng)營(yíng)范圍、規(guī)模相符地;48、金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初(A)個(gè)工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交易情況,逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)?外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案文章外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案出自,此鏈接!?同時(shí)報(bào)送外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь?ooeyYZTjjlA、5B、10C、15D、2049、金融機(jī)構(gòu)有下列(C)情形地,由外匯局責(zé)令改正,給予警告,可以處以 1000元以上5000元以下罰款:BkeGulnkxlA、 未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易地;B、 未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄地;C、未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為個(gè)人開(kāi)立外匯賬戶地;D未按規(guī)定審查開(kāi)戶資料為單位開(kāi)立外匯賬戶地;50、金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息,主要包括( D)等信息.A、 單位名稱B、 法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名C、 開(kāi)戶地證明文件D上述全對(duì)51、金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人辦理外匯業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)核對(duì)其真實(shí)身份信息,主要包括( D)等信息.A、 個(gè)人銀行賬戶存款人地姓名B、 身份證件及其號(hào)碼C、 經(jīng)濟(jì)收入、家庭狀況D上述全包括52、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合下列(B)情形地外匯非現(xiàn)金交易進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)地,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件 ?PgdOOsRIMoA、 居民個(gè)人辦理個(gè)人實(shí)盤(pán)買(mǎi)賣業(yè)務(wù)時(shí),頻繁轉(zhuǎn)換幣種,明顯謀求盈利地;B、 居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境外匯入地外匯后,要求銀行開(kāi)旅行支票或匯票地;C、 企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部外匯資金往來(lái)劃轉(zhuǎn)未超出實(shí)際業(yè)務(wù)交易金額地;D企業(yè)支付地運(yùn)保費(fèi)及傭金明顯與其進(jìn)出口貿(mào)易相符地;53、下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易地是( D):A、 居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金,與持卡人(儲(chǔ)戶)身份或資金用途明顯不符地;B、 居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡,在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金地;C、居民個(gè)人通過(guò)現(xiàn)匯賬戶在國(guó)家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯地;D上述AB、C全是54、下面說(shuō)法正確地是:(A)A、 金融機(jī)構(gòu)設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市地一級(jí)分支機(jī)構(gòu)為主報(bào)告機(jī)構(gòu),省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市沒(méi)有一級(jí)分支機(jī)構(gòu)地,由金融機(jī)構(gòu)總部指定主報(bào)告機(jī)構(gòu) .3cdXwckm15B、金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初 15個(gè)工作日內(nèi)匯總上月大額和可疑外匯資金交易情況,逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu).同時(shí)報(bào)送外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь?h8c52WOngMC、各主報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月 5日前匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)上月大額和可疑外匯資金交易情況,報(bào)所在地地國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局 .v4bdyGiousD各金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)于每月 15日前將自身發(fā)生地上月大額和可疑外匯資金交易情況報(bào)外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь?55、 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)符合下列(D)情形地外匯非現(xiàn)金交易進(jìn)行核查,發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)地,應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文件上報(bào)并附相關(guān)附件 .J0bm4qMpJ9A、 金融機(jī)構(gòu)外匯現(xiàn)金賬戶收、付金額與外匯存款規(guī)模明顯不符,或波動(dòng)明顯超過(guò)外匯存款地變化幅度;B、 金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)內(nèi)外匯資金往來(lái)賬戶收支與日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況明顯不符;C、 金融機(jī)構(gòu)與其關(guān)聯(lián)企業(yè)地外匯信貸、結(jié)算業(yè)務(wù)在短期內(nèi)急劇增加或減少地;D上述AB、C全符合56、下列說(shuō)法正確地是(A):A、 國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)地大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月20日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局; XVauA9grYPB、 國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)地大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月15日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局; bR9C6TJscwC、 國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)地大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月10日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局; pN9LBDdtrdD國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局將金融機(jī)構(gòu)上報(bào)地大額和可疑外匯資金交易匯總情況于每月5日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局總局; DJ8T7nHuGT57、對(duì)涉嫌犯罪地外匯資金交易應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送當(dāng)?shù)兀?D)部門(mén),并上報(bào)總局.A、政府B、工商C、稅務(wù)D、公安58、 金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)地,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪地,移交(B)機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任.QF81D7bvUAA、政府B、司法C、工商D、公安59、 《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中地“以上”、“以下”地含義是(D):TOC\o"1-5"\h\zA、“以上”包括本數(shù)、“以下”不包括本數(shù) .B、“以上”不包括本數(shù)、“以下”包括本數(shù) .C、“以上”、“以下”均不包括本數(shù) .D“以上”、“以下”均包括本數(shù) .60、 金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核、分析,發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪地,應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起(C)個(gè)工作日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)并報(bào)送外匯局分支局 .4B7a9QFw9hA1B、2C、3D、5三、判斷題:1、 自2003年1月1日起,因公臨時(shí)出國(guó)(境)人員在有臨時(shí)出國(guó)(境)任務(wù)( 3個(gè)月以內(nèi))地每一公歷年度內(nèi),個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯標(biāo)準(zhǔn)由原來(lái)地 200美元調(diào)整為400美元,每人每個(gè)公歷年度只能購(gòu)匯一次.(對(duì))ix6iFA8xoX2、 對(duì)于已開(kāi)通因私購(gòu)匯系統(tǒng)地地區(qū),中國(guó)銀行對(duì)已納入系統(tǒng)中所有個(gè)人售匯業(yè)務(wù)仍可手工操作?(錯(cuò))3、 因公出國(guó)人員個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整后,因公出國(guó)人員個(gè)人自費(fèi)購(gòu)匯業(yè)務(wù)不納入“境內(nèi)居民個(gè)人購(gòu)匯管理信息系統(tǒng)”操作, 各外匯指定銀行仍應(yīng)按照原有規(guī)定手工操作有關(guān)售匯業(yè)務(wù).(對(duì))wt6qbkCyDE4、各國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行總行、股份制商業(yè)銀行總行申請(qǐng)全系統(tǒng)開(kāi)辦居民個(gè)人購(gòu)匯業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)向國(guó)家外匯管理局提出申請(qǐng),由國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)并核發(fā)核準(zhǔn)文件.(對(duì))Kp5zH46zRk5、 繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)地居民,可持繳費(fèi)通知、境外國(guó)際組織證明、身份證或戶口簿到任何一家外匯指定銀行辦理.(錯(cuò))YI4HdOAA616、 居民個(gè)人境外郵購(gòu)項(xiàng)下購(gòu)匯,應(yīng)當(dāng)在下一次購(gòu)匯前,憑境外發(fā)票或收據(jù)辦理在銀行辦理購(gòu)匯核銷手續(xù).(對(duì))ch4PJx4BII7、 現(xiàn)行沒(méi)有實(shí)際出境行為地購(gòu)匯指導(dǎo)性限額:居民個(gè)人并未出境,但因繳納境外國(guó)際組織會(huì)費(fèi)、境外直系親屬救助、境外郵購(gòu)等事由需購(gòu)匯時(shí),其購(gòu)匯指導(dǎo)性限額統(tǒng)一調(diào)整為每人每次等值3000美元.(錯(cuò))qd3YfhxCzo8、 外匯局在辦理外商投資企業(yè)外債資金結(jié)匯核準(zhǔn)手續(xù)時(shí),如外商投資企業(yè)外債資金結(jié)匯用于償還人民幣債務(wù),外匯局應(yīng)不予批準(zhǔn) .(對(duì))E836L11DO59、 外商投資企業(yè)舉借地中長(zhǎng)期外債余額和短期外債余額之和嚴(yán)格控制在審批部門(mén)批準(zhǔn)地項(xiàng)目投資總額和注冊(cè)資本之間地差額以內(nèi) .(錯(cuò))S42ehLvE3M10、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由財(cái)政部統(tǒng)一對(duì)外舉借 ?(錯(cuò))11、 債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債,也可經(jīng)外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還外債?(對(duì))12、 非居民個(gè)人辦理境內(nèi)外匯資金劃轉(zhuǎn)時(shí),只能為其辦理本人同一性質(zhì)外匯賬戶之間地資金劃轉(zhuǎn)?(對(duì))13、非居民個(gè)人在境內(nèi)辦理外匯收支、 外匯劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯、售匯、購(gòu)匯、開(kāi)立外匯賬戶時(shí),不能由他人代為辦理?(錯(cuò))501nNvZFis14、 中國(guó)居民未在申報(bào)期內(nèi)按操作規(guī)程進(jìn)行申報(bào)地,之后其在外匯局規(guī)定地一段時(shí)間內(nèi)從境外收入地款項(xiàng),解付行可為其辦理解付手續(xù),不需再進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào) ?(錯(cuò))jW1viftGw915、非中國(guó)居民通過(guò)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)從境外收入款項(xiàng)地,由境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)操作規(guī)程進(jìn)行國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)并通過(guò)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)向外匯局傳送有關(guān)國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)信息(對(duì))XS0DOYWHLP16、涉外收入申報(bào)單和對(duì)外付款申報(bào)單地“申報(bào)號(hào)碼”欄由銀行負(fù)責(zé)填寫(xiě) ?(錯(cuò))17、外匯局和外匯指定銀行在對(duì)法規(guī)規(guī)定不明確地非貿(mào)易售付匯項(xiàng)目進(jìn)行真實(shí)性審核時(shí),應(yīng)審核相關(guān)證明材料原件,并在原件上注明售付匯日期、金額,加蓋業(yè)務(wù)公章,留存復(fù)印件5年備查?(錯(cuò))LOZMklql0w18、金融機(jī)構(gòu)辦理境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)中未按照本規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)地,由外匯局根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》有關(guān)規(guī)定從重處罰 ?(對(duì))ZKZUQsUJed19、辦理涉外收入款項(xiàng)業(yè)務(wù)地客戶,應(yīng)在解付銀行發(fā)出入賬通知書(shū)或到款通知書(shū)之日起5個(gè)工作日內(nèi),到解付銀行辦理涉外收入款項(xiàng)申報(bào) ?(對(duì))dGY2mcoKtT20、按照現(xiàn)行管理規(guī)定,對(duì)于企業(yè) 支付工資、留存?zhèn)溆媒鸹蚪Y(jié)匯資金在 20萬(wàn)美元以下(含20萬(wàn)美元)地小額支付,可以不要求申請(qǐng)企業(yè)提供書(shū)面支付命令而將結(jié)匯資金進(jìn)入申請(qǐng)企業(yè)人民幣帳戶?(對(duì))rCYbSWRLIA21、當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 1萬(wàn)美元以上地外匯交易屬于大額外匯資金交易?(對(duì))22、 金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定,協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)地,應(yīng)當(dāng)給予行政處分;構(gòu)成犯罪地,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任 .FyXjoFIMWh(錯(cuò),應(yīng)為應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分)23、 可疑外匯資金交易,系指外匯交易地金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有異常特征地交易行為?(對(duì))24、 金融機(jī)構(gòu)設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市地一級(jí)分支機(jī)構(gòu)為主報(bào)告機(jī)構(gòu),省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市沒(méi)有一級(jí)分支機(jī)構(gòu)地,由金融機(jī)構(gòu)總部指定主報(bào)告機(jī)構(gòu) ?(對(duì))TuWrUpPObX25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)職員以合理理由懷疑地任何外匯資金地交易進(jìn)行核查(對(duì))26、非居民個(gè)人外匯賬戶頻繁收到境外大量匯款,特別是從生產(chǎn)、販賣毒品問(wèn)題嚴(yán)重地國(guó)家(地區(qū))匯入款項(xiàng)地外匯交易不屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易 ■(錯(cuò),應(yīng)為屬于)7qWAq9jPqE27、企業(yè)通過(guò)其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生在外匯局審核標(biāo)準(zhǔn)以下地對(duì)外支付進(jìn)口預(yù)付貨款、貿(mào)易項(xiàng)下傭金等地外匯交易屬于可疑外匯非現(xiàn)金交易 ■(對(duì))IIVIWTNQFk28、金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額或可疑外匯資金交易行為須按季以紙質(zhì)文件、電子文件形式同時(shí)上報(bào).(錯(cuò),應(yīng)為按月)29、對(duì)于外商投資企業(yè)外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或借入地直接外債,從有關(guān)聯(lián)企業(yè)地第三國(guó)匯入外匯非現(xiàn)金交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行核查 ?(錯(cuò),應(yīng)為無(wú)關(guān)聯(lián))yhUQsDgRT130、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》中地“大量”系指接近上述規(guī)定地大額外匯資金地報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)限額地金額 ?(對(duì))MdUZYnKS8I31、 客戶不通過(guò)帳戶(或銀行卡)發(fā)生地大額和可疑外匯資金交易,由業(yè)務(wù)辦理行報(bào)告?(V)32、金融機(jī)構(gòu)對(duì)符合本實(shí)施細(xì)則第五條地可疑外匯資金交易進(jìn)行核查, 發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)地,應(yīng)自發(fā)現(xiàn)之日起5個(gè)工作日內(nèi)填寫(xiě)表四并附相關(guān)材料報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理局?(X)09T7t6eTno33、 金融機(jī)構(gòu)在辦理外匯業(yè)務(wù)中違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重造成重大后果地,外匯局依照《管理辦法》第十九條地規(guī)定,可以暫?;蛲V蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務(wù),并可建議其他金融監(jiān)管部門(mén)暫停或停止該金融機(jī)構(gòu)地其他外匯業(yè)務(wù).(V)e5TfZQIUB5TOC\o"1-5"\h\z34、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助、配合外匯局、其他監(jiān)管部門(mén)和司法部門(mén)地反洗錢(qián)工作 .(V)35、 外匯現(xiàn)金存入賬戶、從賬戶取出外匯現(xiàn)金以及其他現(xiàn)金交易,按照非現(xiàn)金地相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)并報(bào)告.(X)36、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下地大額債務(wù)掉期交易不需要報(bào)告 .(V)37、 金融機(jī)構(gòu)工作人員違反反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定,協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)地,依照《管理辦法》第二十條地規(guī)定,應(yīng)給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪地,移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任.(V)sISovAcVQM38、個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換地大額交易需要報(bào)告 .(X)39、 報(bào)告大額和可疑外匯資金交易時(shí),對(duì)《管理辦法》規(guī)定地累計(jì)交易金額按資金收入或付出地情況,雙邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告.(X)GXRw1kFW5s40、 《管理辦法》第十二條第(一)項(xiàng)所稱地外匯賬戶地支出金額與當(dāng)日或前一日地現(xiàn)金存款額基本吻合,是指從外匯賬戶提現(xiàn)、結(jié)匯、匯出、劃轉(zhuǎn)地金額與當(dāng)日或前一日地現(xiàn)鈔存入金額基本吻合地交易?(V)UTREx49Xj941、 大額和可疑外匯資金交易地報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)中,“轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出”是從客戶地角度來(lái)理解資金是轉(zhuǎn)入還是轉(zhuǎn)出,而不是從商業(yè)銀行地角度來(lái)理解資金是轉(zhuǎn)入還是轉(zhuǎn)出 ?(對(duì))8PQN3NDYyP42、 銀行代客業(yè)務(wù)屬于金融機(jī)構(gòu)自營(yíng)業(yè)務(wù),不需按規(guī)定報(bào)告大額和可疑外匯資金交易(錯(cuò))43、 遠(yuǎn)期結(jié)售匯交易在到期交割發(fā)生實(shí)際資金收付時(shí),進(jìn)行大額和可疑外匯資金交易報(bào)告?(對(duì))44、同一客戶一天存、取、結(jié)售匯累計(jì)超過(guò)等值 1萬(wàn)美元是按存、取、結(jié)匯或售匯等交易方式分別單邊累計(jì),而且累計(jì)最低一級(jí)匯總報(bào)告單位為支行 ?(對(duì))mLPVzx7ZNw45、 個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)是指客戶在個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)賬戶發(fā)生地外匯資金存入以及外匯資金地提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需報(bào)告地業(yè)務(wù), 金融機(jī)構(gòu)按照個(gè)人外匯理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)定從客戶賬戶將資金轉(zhuǎn)出或?qū)①Y金轉(zhuǎn)入地也需報(bào)告 ?(錯(cuò))AHP35hB02d46、 個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣需報(bào)告地交易指客戶用個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣業(yè)務(wù)賬戶發(fā)生地外匯資金存入以及外匯資金提現(xiàn)或轉(zhuǎn)出等按規(guī)定需報(bào)告地業(yè)務(wù), 客戶資金在個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣過(guò)程中地幣種轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)無(wú)需報(bào)告?外匯知識(shí)競(jìng)賽試題及參考答案銀行題庫(kù) ?(對(duì))ND0cB141gT47、對(duì)外擔(dān)保形式已潛在對(duì)外償還義務(wù)為或有外債 .(V)48、國(guó)際金融組織貸款和外國(guó)政府貸款由財(cái)政部統(tǒng)一對(duì)外舉借 ?(X)(正確答案是:由國(guó)家統(tǒng)一對(duì)外舉借)49、 債務(wù)人可以用自有外匯資金償還外債,也可經(jīng)外匯管理部門(mén)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還外債.(V)50、國(guó)家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì),對(duì)舉借外債實(shí)行總量管理 ?(X)(正確答案是:實(shí)行分類管理)1zOk7Ly2vA51、國(guó)家根據(jù)外債類型、償還責(zé)任和債務(wù)人性質(zhì),對(duì)舉借外債實(shí)行余額管理 ?(X)(正確答案是:實(shí)行分類管理)fuNsDv23Kh52、中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款重點(diǎn)主要用作(流動(dòng)資金) ,不得用于固定資產(chǎn)投資等中長(zhǎng)期用途■(X)(正確答案:用于引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和外債結(jié)構(gòu)地調(diào)整)tqMB9ew4YX53、 外商投資企業(yè)舉借中長(zhǎng)期外債累計(jì)發(fā)生額和短期外債余額之和應(yīng)當(dāng)控制在審批部門(mén)批準(zhǔn)地項(xiàng)目(總投資)和(注冊(cè)資本)之間地差額以內(nèi) .(V)HmMJFY05dE54、境內(nèi)中資企業(yè)等機(jī)構(gòu)舉借中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款須經(jīng)國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì) .(V)55、 中長(zhǎng)期國(guó)際商業(yè)貸款重點(diǎn)用于引進(jìn)先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備以及產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和外債結(jié)構(gòu)地調(diào)整(V)56、 債務(wù)人要以用自有外匯資金償還外債,也可經(jīng)國(guó)家發(fā)展計(jì)劃委員會(huì)核準(zhǔn)用人民幣購(gòu)匯償還外債.(X)(正確答案:外匯管理部門(mén).)ViLRalt6sk57、對(duì)于以外幣現(xiàn)鈔結(jié)算地出口收匯,出口單位可以自行保留或存入銀行 ?(錯(cuò),應(yīng)為出口單位應(yīng)當(dāng)向銀行辦理結(jié)匯,不得自行保留或存入銀行 .)9eK0GsX7H1四、簡(jiǎn)答題1、哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易?答:(一)當(dāng)日存、取、結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值 1萬(wàn)美元以上?(二)以轉(zhuǎn)賬、票據(jù)或銀行卡、電話銀行、網(wǎng)上銀行等電子交易以及其他新型金融工具等進(jìn)行外匯非現(xiàn)金資金收付交易,其中,個(gè)人當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯 10萬(wàn)美元以上,企業(yè)當(dāng)天單筆或累計(jì)等值外匯 50萬(wàn)美元以上.naK8ccr8VI2、 簡(jiǎn)述違反《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則》地行為及如何處罰?TOC\o"1-5"\h\z答:(一)逾期未履行申報(bào)或申報(bào)信息傳送義務(wù)地; 帛(二) 造成國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)信息遺失地; 岳(三) 誤報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)國(guó)際收支交易地; £(四) 阻撓、妨礙或破壞外匯局對(duì)國(guó)際收支申報(bào)信息進(jìn)行檢查、審核地本條上款(一)(二)(三)中地罰款金額為所涉及地單筆國(guó)際收支交易金額地 1—5%但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣.本條上款(四)中地罰款金額由外匯局根據(jù)違法情節(jié)輕重確定,但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣.B6JglVV9ao3、簡(jiǎn)述大額外匯交易和可疑外匯資金交易地定義 ?答:大額外匯資金交易,系指交易主體通過(guò)金融機(jī)構(gòu)以各種結(jié)算方式發(fā)生地規(guī)定金額以上地外匯交易行為?可疑外匯資金交易,系指外匯交易地金額、頻率、來(lái)源、流向和用途等有異常特征地交易行為?4、金融機(jī)構(gòu)有哪些情形之一地,依照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十九條地規(guī)定,由外匯局責(zé)令改正,通報(bào)批評(píng),并處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下地罰款? P2IpeFpap5答:金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一地,依照《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第四十九條地規(guī)定,由外匯局責(zé)令改正,通報(bào)批評(píng),并處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下地罰款: 3YIxKpScDM(一) 不配合外匯局對(duì)反洗錢(qián)信息地非現(xiàn)場(chǎng)核查地;(二) 不配合外匯局對(duì)反洗錢(qián)信息地現(xiàn)場(chǎng)核查地;(三) 未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)控制度地;(四) 有其他不接受外匯局對(duì)其他反洗錢(qián)工作地檢查、監(jiān)督行為地5、金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形之一地,依照《管理辦法》第十七條地規(guī)定,由外匯局責(zé)令改正,給予警告,可處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款?gUHFg9mdSs答:金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一地,依照《管理辦法》第十七條地規(guī)定,由外匯局責(zé)令改正,給予警告,可處以1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款:uQHOMTQe79(一)未按規(guī)定提交完整地大額或可疑外匯資金交易報(bào)告地;(二) 未按規(guī)定準(zhǔn)確報(bào)告大額或可疑外匯資金交易,報(bào)告中出現(xiàn)錯(cuò)誤地;(三) 未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄及其相關(guān)資料地;(四) 違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息,或透露客戶被詢問(wèn)、核查和調(diào)查地信息.6、 國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)單地種類有哪幾種?答:國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)單(以下簡(jiǎn)稱申報(bào)單)分為5種:涉外收入申報(bào)單(對(duì)公單位);涉外收入申報(bào)單(對(duì)私);貿(mào)易進(jìn)口付匯核銷單(代申報(bào)單);TOC\o"1-5"\h\z非貿(mào)易(含資本)對(duì)外付款申報(bào)單(對(duì)公單位) ;對(duì)外付款申報(bào)單(對(duì)私).7、 簡(jiǎn)述違反《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法實(shí)施細(xì)則》地行為及如何處罰?答:(一)逾期未履行申報(bào)或申報(bào)信息傳送義務(wù)地; lE(二) 造成國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)信息遺失地; lE(三) 誤報(bào)、謊報(bào)、瞞報(bào)國(guó)際收支交易地; lE(四) 阻撓、妨礙或破壞外匯局對(duì)國(guó)際收支申報(bào)信息進(jìn)行檢查、審核地本條上款(一)(二)(三)中地罰款金額為所涉及地單筆國(guó)際收支交易金額地 1—5%但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣.本條上款(四)中地罰款金額由外匯局根據(jù)違法情節(jié)輕重確定,但最高不超過(guò)3萬(wàn)元人民幣.IMGWiDkflP8、 7.21匯改后我國(guó)實(shí)行什么樣地匯率制度?答:我國(guó)開(kāi)始實(shí)行以市場(chǎng)供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理地浮動(dòng)匯率制度.9、 進(jìn)口項(xiàng)下地海運(yùn)運(yùn)費(fèi)支付應(yīng)審核哪些資料?答:1、書(shū)面申請(qǐng)2、 與境外船運(yùn)公司簽定地運(yùn)輸合同或協(xié)議3、 境外船運(yùn)公司提供地發(fā)票4、 提單正本(或副本)五、問(wèn)答題1、 銀

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