銀行合規(guī)管理制度執(zhí)行

銀行合規(guī)管理制度執(zhí)行一、總則第一條為加強(qiáng)銀行業(yè)務(wù)合規(guī)管理，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，確保銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《商業(yè)銀行法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我行實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于我行各部門、各分支機(jī)構(gòu)及全體員工。第三條我行應(yīng)建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，明確各部門、各崗位的合規(guī)管理職責(zé)，確保合規(guī)管理制度的有效執(zhí)行。二、合規(guī)管理體系建設(shè)第四條我行應(yīng)建立健全合規(guī)管理體系，包括合規(guī)管理組織架構(gòu)、合規(guī)管理制度、合規(guī)管理培訓(xùn)、合規(guī)管理監(jiān)督等。第五條合規(guī)管理組織架構(gòu)：1.合規(guī)管理部門：負(fù)責(zé)全行合規(guī)管理工作的組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)和監(jiān)督；2.業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)管理工作；3.專項(xiàng)合規(guī)團(tuán)隊(duì)：負(fù)責(zé)對(duì)特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控。第六條合規(guī)管理制度：1.制定完善的合規(guī)管理制度，明確業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理要求等；2.對(duì)現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程進(jìn)行合規(guī)性審查，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行；3.對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)性評(píng)估，確保合規(guī)先行。第七條合規(guī)管理培訓(xùn)：1.開展全員合規(guī)培訓(xùn)，提高員工合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力；2.定期組織專業(yè)培訓(xùn)，提升員工合規(guī)管理能力；3.對(duì)新員工進(jìn)行入職合規(guī)培訓(xùn)，確保合規(guī)意識(shí)從源頭抓起。第八條合規(guī)管理監(jiān)督：1.定期開展合規(guī)檢查，對(duì)業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理要求等進(jìn)行監(jiān)督；2.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行及時(shí)處理，確保合規(guī)管理制度得到有效執(zhí)行；3.建立合規(guī)考核機(jī)制，將合規(guī)管理納入員工績效考核體系。三、合規(guī)管理職責(zé)與權(quán)限第九條合規(guī)管理部門職責(zé)：1.制定、修訂、解釋和實(shí)施合規(guī)管理制度；2.組織開展合規(guī)培訓(xùn)、檢查和考核；3.監(jiān)督、指導(dǎo)各部門、各分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理工作；4.向董事會(huì)報(bào)告合規(guī)管理工作情況。第十條業(yè)務(wù)部門職責(zé)：1.貫徹執(zhí)行合規(guī)管理制度，確保業(yè)務(wù)合規(guī)運(yùn)行；2.定期向合規(guī)管理部門報(bào)告業(yè)務(wù)合規(guī)情況；3.發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)報(bào)告并采取糾正措施。第十一條專項(xiàng)合規(guī)團(tuán)隊(duì)職責(zé)：1.負(fù)責(zé)特定業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控；2.向合規(guī)管理部門報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)情況；3.參與合規(guī)管理培訓(xùn)和考核工作。四、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范與處理第十二條我行應(yīng)建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警和應(yīng)對(duì)等。第十三條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：1.對(duì)業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理要求等進(jìn)行全面梳理，識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；2.對(duì)新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品進(jìn)行合規(guī)性評(píng)估，識(shí)別潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第十四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：1.對(duì)識(shí)別出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第十五條風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：1.建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；2.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，提醒相關(guān)部門和員工采取防范措施。第十六條風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：1.對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取糾正措施，確保合規(guī)運(yùn)行；2.對(duì)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)報(bào)告并采取措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。第十七條合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件處理：1.對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)進(jìn)行調(diào)查、處理和整