銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)（初級(jí)）》歷年真題和解析答案0506-77

銀行從業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)(初級(jí))》歷

年真題和解析答案0506-77

1、(),證監(jiān)會(huì)印發(fā)《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理

辦法》，進(jìn)一步規(guī)范和管理期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)?！締芜x題】

A.2018.10.22

B.2017.10.22

C.2016.10.22

D.2015.10.22

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確：2018年10月22日，證監(jiān)會(huì)印發(fā)《證券

期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，進(jìn)一步規(guī)范和管理期貨

經(jīng)營機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，《期貨公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》同時(shí)廢

止。

2、貨幣市場基金的資產(chǎn)主要投資于()o【多選題】

A.商業(yè)票據(jù)

B.銀行定期存單

C.短期政府債券

D.短期企業(yè)債券

E.股票

正確答案:A、B、C、D

答案解析:貨幣市場基金是指投資于貨幣市場上短期（1年以內(nèi)，

平均期限120天）有價(jià)證券的一種投資基金。這類基金的資產(chǎn)主要投

資于短期貨幣工具如商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、短期政府債券、短期

企業(yè)債券等短期有價(jià)證券（選項(xiàng)ABCD正確）。

3、以下不屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)是（）?！締芜x題】

A.證券交易所

B.證券公司

C.信托投資公司

D.證券投資基金公司

正確答案:C

答案解析:選項(xiàng)C：信托投資公司歸銀保監(jiān)會(huì)管理。

4、債券價(jià)格與到期收益率成正比?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案舊

答案解析:一般來說，債券價(jià)格與到期收益率成反比。債券價(jià)格越

高，從二級(jí)市場上買入債券的投資者所得到的實(shí)際收益率越低；反之

則相反。

5、著裝的Place（場合）要求約見客戶和閑暇逛街對著裝的選擇

可以相同?！九袛囝}】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:著裝的“TOP”要求之Place（場合）：約見客戶和閑暇逛

街對著裝的選擇肯定有所不同。

6、商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)

由（）承擔(dān)?！締芜x題】

A.商業(yè)銀行和客戶共同

B.客戶

C.商業(yè)銀行

D.理財(cái)計(jì)劃負(fù)責(zé)人

正確答案舊

答案解析:選項(xiàng)B符合題意。根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫

行辦法》第二十五條商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以

是對理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利，也可以是對最終支付貨幣

和工具的選擇權(quán)利等。商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)

生的投資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由客戶承擔(dān)。

7、下列選項(xiàng)屬于期末年金的是（）。【單選題】

A.生活費(fèi)支出

B.教育費(fèi)支出

C.房租支出

D.房貸支出

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D：房貸支出屬于期末年金；選項(xiàng)A：生活費(fèi)支出

屬于期初年金；選項(xiàng)B：教育費(fèi)支出屬于期初年金；選項(xiàng)C：房租支

出屬于期初年金。

8、期貨資產(chǎn)管理可投資的標(biāo)的涵蓋()o【多選題】

A.股票

B.債券

C.證券投資基金

D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

E.期權(quán)期貨等衍生品

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:選項(xiàng)ABCDE正確：由于期貨資產(chǎn)管理可投資標(biāo)的涵蓋

股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃以及期權(quán)期貨等衍生

品，而且沒有衍生品空頭頭寸方面的限制，從而期貨資產(chǎn)管理可以充

分利用各類金融工具長處，通過多種交易策略取得長期穩(wěn)定的絕對收

益，實(shí)現(xiàn)復(fù)利增長。

9、在營銷會(huì)談中，理財(cái)師應(yīng)先多問封閉式問題以獲得客戶的認(rèn)

同。【判斷題】

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案:B

答案解析:在營銷會(huì)談中，應(yīng)先多問開放式提問，充分發(fā)掘客戶需

求；當(dāng)某項(xiàng)客戶需求已較為明確時(shí)，再進(jìn)行封閉式提問，以獲得客戶

的認(rèn)同；

10、劉君投資100元，報(bào)酬率為10%,累計(jì)10年可積累多少錢

()?！締芜x題】

A.復(fù)利終值為229.37元

B.復(fù)利終值為239.37元

C.復(fù)利終值為249.37元

D.復(fù)利終值為259.37元

正確