銀行從業(yè)資格復(fù)習(xí)題 (三)

判斷題

1.每個(gè)現(xiàn)金柜員口間現(xiàn)金箱限額原則上不超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，外幣折合不高于3萬(wàn)美元。（對(duì)）

2.人民幣單位共管賬戶實(shí)質(zhì)是一種附加特殊管理?xiàng)l件的結(jié)算張戶，既是交易各方信用管理的載

體，也是實(shí)現(xiàn)履約付款的保障。（對(duì)）

3.對(duì)于離分行路途較遠(yuǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模較大、內(nèi)控管理較好、配備專職審核人員的異地支行，可采取

由網(wǎng)點(diǎn)對(duì)開(kāi)戶資料自行復(fù)審的方式。（錯(cuò)）

4.每個(gè)基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)原則上限制一枚會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專用章，因業(yè)務(wù)量較大需刻制兩枚及兩枚以上的，

須經(jīng)分行營(yíng)運(yùn)管理部批準(zhǔn)。（對(duì)）

5.凡發(fā)現(xiàn)有私自涂改、撕毀、藏匿等損害會(huì)計(jì)檔案行為的，依照《中華人民共和國(guó)檔案法》有關(guān)

規(guī)定處置。（對(duì)）

6.客戶申請(qǐng)借記卡銷卡，系統(tǒng)自動(dòng)將該卡對(duì)應(yīng)的對(duì)賬簿置為“銷折”狀態(tài)，該對(duì)賬簿仍可進(jìn)行補(bǔ)

登折處理。（錯(cuò)）

7.分戶賬對(duì)賬單指包含收付發(fā)生額、余額信息的對(duì)賬單，用于客戶核對(duì)賬務(wù)，調(diào)整未達(dá)款項(xiàng)。（錯(cuò)）

8.票據(jù)上有偽造、變?cè)斓暮炚碌?，不影響票?jù)上其他真實(shí)簽章的效力。（對(duì)）

9.代付業(yè)務(wù)簽約完成后，簽約單位授權(quán)經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件和授權(quán)書復(fù)印件隨《申請(qǐng)表》和《協(xié)

議》一戶一檔保管。（錯(cuò)）

10.未記載收款人的本票無(wú)效。（對(duì)）

11.本票的持票人未按照規(guī)定期限提示見(jiàn)票的，喪失對(duì)出票人以外的前手的追索權(quán)。（對(duì)）

12.無(wú)民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效，同時(shí)影響其他簽章

的效力。（錯(cuò)）

13.保證金賬戶在有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期間暫不計(jì)付利息，在解凍時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)計(jì)補(bǔ)利息。（錯(cuò)）

14.銀行工作人員不得代單位存款人辦理開(kāi)銷戶、變更開(kāi)戶資料、預(yù)留和變更印鑒等申請(qǐng)手續(xù)，但

可以代客戶保管開(kāi)銷戶資料。（錯(cuò)）

15.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保持客戶的交易記錄的期限，自交易記賬之日起

至少5年。（錯(cuò)）

16.核心賬務(wù)系統(tǒng)發(fā)生故障，應(yīng)急支付方案啟動(dòng)后，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)恢復(fù)于工處

理并對(duì)券別明細(xì)進(jìn)行登記。（對(duì)）

17.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)

區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金

融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。（對(duì)）

18.個(gè)人定期存單質(zhì)押的授信期限不得超過(guò)質(zhì)押存單的到期日。若為多張定期存單質(zhì)押，以距離到

期日時(shí)間最近的存單確定授信期限（分筆發(fā)放的貸款除外）。存單為約定轉(zhuǎn)存的，則不判斷存

單到期日。（對(duì)）

19.對(duì)私特殊業(yè)務(wù)集中處理完成后，系統(tǒng)不能自動(dòng)更新相關(guān)登記簿，必須由柜員手工維護(hù)相關(guān)登記

簿，（錯(cuò)）

20.保管箱內(nèi)存放的物品因自身原因變質(zhì)、損壞，或因非人力所能控制的因素導(dǎo)致?lián)p失的，銀行不

承擔(dān)任何責(zé)任。（對(duì)）

21.各行應(yīng)密切跟蹤存放同業(yè)賬戶開(kāi)戶行的經(jīng)營(yíng)狀況變化，關(guān)注其資信狀況，如存放同業(yè)賬戶開(kāi)戶

行出現(xiàn)不能按時(shí)償還借款本息等違約行為，應(yīng)立即收回存放資金。（對(duì)）

22.支票限于見(jiàn)票即付，不得另行記載付款日期。另行記載付款日期的，該記載無(wú)效。（對(duì)）

23.保證金利息資金卡片在保證金賬戶下其他資金卡片結(jié)清后方可辦理結(jié)清。（對(duì)）

24.查庫(kù)過(guò)程中，被查金庫(kù)管庫(kù)員和被查現(xiàn)金柜員要始終陪同在場(chǎng)但不得參加清查庫(kù)款，查庫(kù)人員

必須親自動(dòng)手，不得監(jiān)而不查。（對(duì)）

25.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上門服務(wù)系統(tǒng)的IC卡、POS機(jī)損壞后，必須向分行營(yíng)運(yùn)管理部提交申請(qǐng)，經(jīng)營(yíng)運(yùn)管理

部核實(shí)后，由網(wǎng)點(diǎn)自行銷毀。（錯(cuò)）

26.分行人力資源部和營(yíng)運(yùn)管理部制訂營(yíng)運(yùn)人員的輪調(diào)計(jì)劃時(shí)，盡量將同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派的營(yíng)運(yùn)主

管、營(yíng)運(yùn)副主管和營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪調(diào)到同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，（錯(cuò)）

27.營(yíng)運(yùn)網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)發(fā)生故障，無(wú)法使用按口方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)，可改為采用非接口方

式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。（對(duì)）

28.上門服務(wù)系統(tǒng)的IC卡、POS機(jī)納入重要物品管理，其領(lǐng)用、交接等在《印章、重要物品保管交

接記錄簿》做好登記。（對(duì)）

29.匯票未到期，但匯票被拒絕承兌，持票人可以行使追索權(quán)。（對(duì)）

30.因辦理異地借款和其他結(jié)算需要開(kāi)立一般存款賬戶的單，‘立可以在異地開(kāi)立單位結(jié)算賬戶。（對(duì)）

31.實(shí)施外包的營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)主要包括操作程序化、簡(jiǎn)單化、風(fēng)I；僉可控的營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)，交行部分核心業(yè)務(wù)

也可以實(shí)施外包。（錯(cuò)）

32.對(duì)于客戶長(zhǎng)期（一般為自開(kāi)卡日起30日以上）未至網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)取新開(kāi)借記卡或退卡的，分行應(yīng)按

照相關(guān)規(guī)定對(duì)“己制未發(fā)”借記卡卡片進(jìn)行定期清理。（對(duì)）

33.直屬分行、管轄分行營(yíng)運(yùn)管理部會(huì)同分行人力資源部負(fù)責(zé)對(duì)本分行基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)主管、副

主管實(shí)施績(jī)效管理。（對(duì)）

34.分行可根據(jù)管理需要和客戶要求，修改賬戶分層對(duì)賬的設(shè)定條件，但分行設(shè)定的條件必須比總

行規(guī)定更嚴(yán)格。（對(duì)）

35.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客

戶身份。（對(duì)）

36.重大風(fēng)險(xiǎn)事件和重大責(zé)任事故作為營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)管理考核的特殊考核指標(biāo)，實(shí)行一票否決制。（對(duì)）

37,2012年10月起發(fā)行的憑證式國(guó)債在發(fā)行期后，若遇投資者提前兌取當(dāng)期憑證式國(guó)債的，提前

兌取的部分由交行轉(zhuǎn)為自營(yíng)國(guó)債，并繼續(xù)持有至改期國(guó)債到期，不得再次向投資者發(fā)售。（對(duì)）

38.單位存款人申請(qǐng)辦理正常更換或掛失更換預(yù)留個(gè)人簽章時(shí)，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)要求單位經(jīng)辦人員向開(kāi)

戶銀行出具加蓋該單位公章的書面申請(qǐng)，以及原預(yù)留簽章人的個(gè)人身份證件，對(duì)于無(wú)法提供原

預(yù)留簽章人的個(gè)人身份證件的，應(yīng)在書面申請(qǐng)中予以說(shuō)明。（對(duì)）

39.借記卡狀態(tài)為“正常”或“己制未發(fā)”狀態(tài)的個(gè)人士卡，可申請(qǐng)批量開(kāi)設(shè)借記卡對(duì)賬簿。（對(duì)）

40.單位銀行結(jié)算賬戶資料按照會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行管理，實(shí)行一戶一檔。（對(duì)）

41.已執(zhí)行優(yōu)惠利率的賬戶進(jìn)行約定轉(zhuǎn)存的，自新起息日起執(zhí)行交行公告掛牌利率。（對(duì)）

42.定口付款或者出票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)在匯票到期日后向付款人提示承兌。（錯(cuò)）

43.省直分行每年應(yīng)至少組織一次對(duì)省分行本部網(wǎng)點(diǎn)的專項(xiàng)艙查，每季應(yīng)至少組織一次對(duì)省分行本

部網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)處理中心等機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)的全面現(xiàn)場(chǎng)檢查。（錯(cuò)）

44.出票人不可以在支票上記載自己為收款人。（錯(cuò)）

45.金融機(jī)構(gòu)可以不設(shè)立專門的反洗錢崗位,但必須明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。

（錯(cuò)）

46.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的，銀行可予受理,但由此造成的損失，由出票人自行承擔(dān)。（錯(cuò)）

47.業(yè)務(wù)管理員、經(jīng)辦員及協(xié)辦員不得相互兼崗。協(xié)辦員不能出入庫(kù)房、保管未出租的保管箱鑰匙、

磁卡、已出租保管箱主符匙。（錯(cuò)）

48.營(yíng)銷人員領(lǐng)取移動(dòng)POS使用完畢后，必須當(dāng)口交還給保管人員，并作為重要物品鎖入鋼箱保管。

（對(duì)）

49.在辦理“柜面通”業(yè)務(wù)時(shí)，合作銀行在交行開(kāi)立的同業(yè)活期存款賬戶余額不足時(shí)，交行柜面仍

亙受理合作銀行持卡人辦理現(xiàn)金支取以及轉(zhuǎn)賬轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

50.亙以將匯票金額的一部分背書轉(zhuǎn)讓或者將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給二人。（錯(cuò)）

51.網(wǎng)點(diǎn)不再受理客戶通過(guò)電話、信函等方式申請(qǐng)辦理儲(chǔ)蓄存單/折口頭掛失業(yè)務(wù)。（對(duì)）

52.集中制卡系統(tǒng)提供“自領(lǐng)”和“郵寄”兩種領(lǐng)卡方式?！班]寄”方式是指客戶申請(qǐng)的卡片直接

寄送至客戶開(kāi)卡時(shí)的網(wǎng)點(diǎn)。（錯(cuò)）

53.客戶繳回的印鑒卡必須通過(guò)防偽系統(tǒng)的明暗碼的校驗(yàn)，才允許作為有效的印鑒卡進(jìn)行印鑒的建

檔處理。（對(duì)）

54.存款人因驗(yàn)資需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶也必須經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)。（借）

55.輪崗可以在不相容崗位之間輪換。（錯(cuò)）

56.提供自助設(shè)備使用的現(xiàn)金必須經(jīng)過(guò)清分、復(fù)點(diǎn)，符合自助設(shè)備專用鈔標(biāo)準(zhǔn)，禁止直接使用原裝

新鈔和潮濕的現(xiàn)鈔。（對(duì)）

57.單位存款人向交行申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人親自辦理，也可

授權(quán)他人辦理，必須出具授權(quán)書。（對(duì)）

58.金庫(kù)查庫(kù)結(jié)束后，金庫(kù)管庫(kù)員當(dāng)時(shí)當(dāng)面核驗(yàn)復(fù)點(diǎn)所杳現(xiàn)金及貴金屬、代保管品、有價(jià)單證等物

品。（對(duì)）

59.金庫(kù)崗位設(shè)置必須做到“不相容崗位相互制約”,執(zhí)行主任不得從事管庫(kù)、調(diào)撥等業(yè)務(wù)操作。（對(duì)）

60.金庫(kù)備用庫(kù)門每年必須開(kāi)啟一次，檢查能否正常使用，備用庫(kù)門密碼和鑰匙保管、交接及啟用

要求與金庫(kù)門鎖相同。（對(duì)）

61.金庫(kù)的庫(kù)務(wù)用房是指交接室、整點(diǎn)室等日常交接、整理和保管現(xiàn)金及重要物品的場(chǎng)所。（錯(cuò)）

62.境內(nèi)客戶收到郵寄的新開(kāi)借記卡后，需持本人身份證件及卡片至交行任一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理卡片激

活處理，并同時(shí)設(shè)置交易密碼。（錯(cuò)）

63.開(kāi)立資本項(xiàng)目外匯賬戶削外幣現(xiàn)鈔賬戶需由外匯管理局核準(zhǔn)（國(guó)內(nèi)外匯貸款專用賬戶除外）。

（對(duì)）

64.在e動(dòng)終端上，使用人必須使用插入柜員IC卡、輸入密碼方式登錄核心賬務(wù)系統(tǒng)。（錯(cuò)）

65.日間現(xiàn)金庫(kù)中的現(xiàn)金實(shí)物出入庫(kù)、軋賬、保管等各環(huán)節(jié)必須雙人辦理。（對(duì)）

66.客戶申請(qǐng)變更資本項(xiàng)目外匯賬戶相關(guān)信息，必須提供“外匯管理局核發(fā)的外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件”。

（對(duì)）

67.對(duì)公客戶辦理單位結(jié)算卡的相關(guān)資料應(yīng)單獨(dú)專夾保管。（錯(cuò)）

68.分行每季度的專項(xiàng)檢查丕亙與半年或年度的全面檢查合并開(kāi)展。（錯(cuò)）

69.一張個(gè)人借記卡上卡只可配一本借記卡對(duì)賬簿，附屬卡也只能配一本配對(duì)賬簿,（借）

70.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中，“天量”是指交易金額單筆或者累計(jì)高于

大額交易標(biāo)準(zhǔn)的。（錯(cuò)）

71.原則上應(yīng)按實(shí)際存款幣種開(kāi)具個(gè)人資信證明，如迎始3|3魔1況，也可以將一種市種折算為另一種

幣種開(kāi)列個(gè)人資信證明。（錯(cuò)）

72.對(duì)于個(gè)人存款證明未到期前，客戶申請(qǐng)?zhí)崆爸√幱谥箷r(shí)期內(nèi)的儲(chǔ)蓄存款，必須本人持有效身

份證件原件至原開(kāi)具存款證明網(wǎng)點(diǎn)辦理，并將原申請(qǐng)開(kāi)列的所有存款證明正本交還。（對(duì)）

73.臺(tái)灣居民開(kāi)立個(gè)人賬戶時(shí)，可以使用《通行證》作為個(gè)人實(shí)名身份證件建立客戶信息。（錯(cuò)）

74.匯票上未記載付款口期的，匯票無(wú)效”（錯(cuò)）

75.省轄分行單筆金額折合人民幣10,000元（不含）以上的現(xiàn)金錯(cuò)款，需經(jīng)省轄分行營(yíng)運(yùn)主管、分

管行長(zhǎng)審核并上報(bào)省分行營(yíng)運(yùn)管理部門營(yíng)運(yùn)主管、分管行長(zhǎng)宙批后方可掛賬。（對(duì)）

76.“風(fēng)險(xiǎn)度”指風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息數(shù)量與業(yè)務(wù)量之比,反映特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人每處理一筆業(yè)務(wù)可能發(fā)生

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事件的概率。（錯(cuò)）

77.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票:只可以用于支取現(xiàn)金,不可以轉(zhuǎn)賬。（錯(cuò)）

78.個(gè)人資信證明業(yè)務(wù)是指xx銀行根據(jù)個(gè)人客戶申請(qǐng)，為個(gè)人客戶出具資信證明，證明其在xx銀

行的金融資產(chǎn)數(shù)量及XX銀行業(yè)務(wù)往來(lái)情況（包括存款、購(gòu)買本外幣理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、實(shí)

物黃金和貸款等）的業(yè)務(wù)。（對(duì)）

79.在結(jié)算賬戶正式生效前，開(kāi)戶基層營(yíng)'業(yè)機(jī)構(gòu)酗向單位存款人出售重要空白憑證和支付憑證，

但不能使用憑證。（錯(cuò)）

80.客戶在xx銀行辦理個(gè)人資信證明業(yè)務(wù)時(shí)，需憑本人有效實(shí)名制身份證件原件方可辦理，如委托

他人代辦，還應(yīng)出具代理人的有效實(shí)名制身份證件原件。（對(duì)）

81.分行網(wǎng)點(diǎn)因業(yè)務(wù)需要時(shí)，可查看客戶身份證件電子影像，也可以下載打印,但必須確?？蛻糍Y

料安全，信息保密。（錯(cuò)）

82.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)告大額交易或者可疑交易的，中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，給予警告；

逾期不改正的，可以處以3萬(wàn)元以下的罰款:情節(jié)嚴(yán)重的，處以直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員五萬(wàn)

元以下罰款。（錯(cuò)）

83.在銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)發(fā)生現(xiàn)金、票據(jù)、各類金融證券的搶劫案件，金額在十萬(wàn)元以上（含十萬(wàn)元

等值人民幣下同）的盜竊（含挪用）案件，金額在一百萬(wàn)元以上（含一百萬(wàn)元）的詐騙案件，

是屬于較大案件突發(fā)事件。（錯(cuò)）

84.查詢查復(fù)業(yè)務(wù)必須指定專人辦理，辦理查復(fù)人員不得經(jīng)辦銀行承兌匯票的領(lǐng)用和保管匯票專用

章。（對(duì)）

85.單位結(jié)算賬戶“正式開(kāi)立.之日”為分行營(yíng)運(yùn)管理部審核通過(guò)的日期。（錯(cuò)）

86.個(gè)人貸款證明僅體現(xiàn)借款人在我行的貸款記錄，同時(shí)反映借款人的個(gè)人征信狀況。（錯(cuò)）

87.分行營(yíng)運(yùn)管理部審核后，不同意開(kāi)立賬戶的，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)將有關(guān)開(kāi)戶證明文件、《開(kāi)立單位

銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》和《管理協(xié)議》退還客戶。（錯(cuò)）

88.分行開(kāi)立以清算為目的的存放同業(yè)賬戶,分行資金部門或其他業(yè)務(wù)部門需向總行業(yè)務(wù)管理部門

提交《同業(yè)賬戶申請(qǐng)表》，注明賬戶的用途，對(duì)賬周期，存放日常額度等內(nèi)容，經(jīng)總行業(yè)務(wù)管

理部門和營(yíng)運(yùn)管理部審批同意后，方可開(kāi)立。（錯(cuò)）

89.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票不可以掛失,（錯(cuò)）

90.各級(jí)機(jī)構(gòu)的任何人均可使用和保管會(huì)計(jì)印章，堅(jiān)持“誰(shuí)逆用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則。（錯(cuò)）

91.為了加強(qiáng)印章口常使用和保管，基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)為每個(gè)柜員配備帶鎖鋼箱，并配備保險(xiǎn)柜（箱）,

用于保管柜員印章鋼箱，柜員必須隨身攜董鋼箱和保險(xiǎn)箱的鑰匙。（錯(cuò)）

92.因單位的營(yíng)業(yè)執(zhí)照被注銷、吊銷，單位應(yīng)先進(jìn)行基本賬戶銷戶,再進(jìn)行一般賬戶銷戶。（錯(cuò)）

93.全面查庫(kù)是指分行分管行領(lǐng)導(dǎo)或業(yè)務(wù)主管部門組織的，統(tǒng)一時(shí)點(diǎn)下進(jìn)行全行范圍現(xiàn)金、款箱、

自助設(shè)備等的全面檢查。全面查庫(kù)丕亙登代當(dāng)期H常查庫(kù)。（錯(cuò)）

94.對(duì)可能發(fā)生的金融擠兌，各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按應(yīng)急預(yù)案中確定的部門對(duì)外進(jìn)行答復(fù)和解釋工作。一

旦突發(fā)事件發(fā)生，會(huì)計(jì)主管負(fù)有先期根據(jù)職責(zé)和規(guī)定的權(quán)限應(yīng)用應(yīng)急預(yù)案，冷靜答復(fù)和解釋，

及時(shí)、有效地進(jìn)行處置的第一責(zé)任。（對(duì)）

95.金融機(jī)構(gòu)拒絕提供調(diào)杳材料或者故意提供虛假材料的，致使洗錢后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上

五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接負(fù)責(zé)人員嚴(yán)重警告處分。

（錯(cuò)）

96.“風(fēng)險(xiǎn)率”是核查確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息數(shù)量之比,反應(yīng)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人相關(guān)風(fēng)

險(xiǎn)事件的平均風(fēng)險(xiǎn)程度。（錯(cuò)）

97.一年以上未發(fā)生收付活動(dòng)且欠有銀行貸款的單位銀行結(jié)算賬戶，不可作為久上銀行賬戶納入賬

戶管理系統(tǒng)管理。（錯(cuò)）

98.未填寫實(shí)際結(jié)算金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過(guò)出票金額的匯票不得背書轉(zhuǎn)讓。（對(duì)）

99.客戶可憑個(gè)人借記卡主卡到原開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)借記卡對(duì)賬簿、銷借記卡對(duì)賬簿、借記卡對(duì)賬

簿憑證更換（一般更換、卡掛失/換卡換折更換、滿頁(yè)更換）等業(yè)務(wù)。（錯(cuò)）

100.根據(jù)客戶申請(qǐng)已成功開(kāi)立個(gè)人資信證明，若客戶當(dāng)場(chǎng)提出取消該業(yè)務(wù)時(shí)，可退還己收客戶手續(xù)

費(fèi)、但柜員必須將已出具的個(gè)人資信證明原件正本收回。若客戶事后提出取消該業(yè)務(wù)的，XX銀

行不予退還已收手續(xù)費(fèi)。（對(duì)）

101.支票.上的金額可以由出票人授權(quán)補(bǔ)記，未補(bǔ)記前的支票，也可以使用。（錯(cuò)）

102.空白印鑒卡由客戶經(jīng)理領(lǐng)用時(shí)，須填寫“內(nèi)部人員領(lǐng)用印鑒卡審批單”，經(jīng)有權(quán)人審批后送印鑒

卡管理員辦理領(lǐng)用手續(xù)C（對(duì)）

103.xx銀行應(yīng)對(duì)出具的個(gè)人資信證明內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)法律責(zé)任。（對(duì)）

104.對(duì)公集中開(kāi)戶項(xiàng)目上線后在交行開(kāi)立的對(duì)公結(jié)算賬戶的客戶在開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約代付業(yè)務(wù)時(shí)，

只需要提供部分資料。（對(duì)）

105.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員不具備輪崗條件，以強(qiáng)制休假代替,（錯(cuò)）

106.單位存款人需要延長(zhǎng)臨時(shí)存款賬戶期限的，必須于臨時(shí)存款賬戶有限期屆滿前申請(qǐng)辦理展期。

符介展期條件的，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)其展期，并頒發(fā)新的臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶許可證，原臨時(shí)存

款賬戶開(kāi)戶許可證可不收回.（錯(cuò)）

107.存款人有久懸銀行結(jié)算賬戶的，銀行不得為其辦理其他艱行結(jié)算賬戶的開(kāi)立和變更業(yè)務(wù)。（對(duì)）

108.以背書轉(zhuǎn)讓的匯票，后手可以不對(duì)其直接前手背書的真實(shí)性負(fù)責(zé)。（錯(cuò)）

109.核心賬務(wù)系統(tǒng)發(fā)生故障，應(yīng)急支付方案啟動(dòng)后，開(kāi)戶機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立應(yīng)急保障系統(tǒng)不能受理的業(yè)

務(wù)的手工支付臺(tái)帳，指定專人負(fù)責(zé)辦理電話查詢賬戶余額。（對(duì)）

110.e動(dòng)終端僅限于xx銀行人員外出營(yíng)銷辦理業(yè)務(wù)時(shí)使用，使用人員通過(guò)e動(dòng)終端3G無(wú)線通訊網(wǎng)絡(luò)訪

問(wèn)xx銀行核心賬務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作。（對(duì)）

111.出口收匯待核查賬戶的開(kāi)立和注銷均由交行自行辦理，但開(kāi)戶機(jī)構(gòu)必須預(yù)留印鑒和提供資料,

（錯(cuò)）

112.對(duì)于通過(guò)“綠色通道”辦理的開(kāi)戶業(yè)務(wù)，復(fù)審、備案和寄送必須在當(dāng)天辦結(jié)。（對(duì)）

113.分行開(kāi)立存放同業(yè)賬戶，必須與對(duì)手方簽訂有效的合約或取得具有法律效力憑證，如存款證實(shí)

書、存單等，對(duì)上述協(xié)議、憑證等進(jìn)行妥善保管。（對(duì)）

114.金庫(kù)庫(kù)區(qū)是指內(nèi)庫(kù)和外庫(kù).庫(kù)區(qū)應(yīng)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)行封閉式管理，庫(kù)區(qū)與辦公區(qū)、守衛(wèi)區(qū)、生活

區(qū)嚴(yán)格分開(kāi)。（錯(cuò)）

115.交行作為貸款人，在存款行辦理定期存款單質(zhì)押相關(guān)業(yè)務(wù)過(guò)程中，應(yīng)由授信經(jīng)營(yíng)部門經(jīng)辦人員

親自辦理，或經(jīng)授權(quán)后，可由企業(yè)人員代辦,（錯(cuò)）

116.對(duì)于無(wú)法解付的外幣支付來(lái)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行查詢，不經(jīng)查詢直接退匯的，應(yīng)全額退匯，不

得扣收或另收任何費(fèi)用。（對(duì)）

117.客戶未在交行開(kāi)立儂行結(jié)算賬戶，就不允許開(kāi)立保證金賬戶。（借）

118.保證金賬戶必須預(yù)留印鑒，在保證金款項(xiàng)的支取時(shí)，必須核驗(yàn)印鑒。（錯(cuò)）

119.現(xiàn)金清點(diǎn)人員對(duì)自助設(shè)備清鈔現(xiàn)金進(jìn)行整點(diǎn)時(shí)應(yīng)區(qū)別不同設(shè)備所屬鈔箱分別清點(diǎn)，嚴(yán)禁將不同

設(shè)備鈔箱的現(xiàn)金混點(diǎn)?，F(xiàn)金清點(diǎn)人員原則上可以自行清點(diǎn)上次自己所配鈔箱中的現(xiàn)金。（錯(cuò)）

120.“示范行”示范期屈滿，其“示范行”稱謂自動(dòng)取消，相應(yīng)基層機(jī)構(gòu)應(yīng)將牌匾收歸榮譽(yù)室陳列

或上交分行，同時(shí)可繼續(xù)申報(bào)“示范行”評(píng)選，獲評(píng)后將頒發(fā)新的“示范行”牌匾。（對(duì)）

121.少數(shù)民族地區(qū)和外國(guó)駐華領(lǐng)館根據(jù)實(shí)際需要，票據(jù)的金額大寫可以使用民族文字或外國(guó)文字記

載。（對(duì)）

122.分行應(yīng)確保存放同業(yè)賬戶的實(shí)際發(fā)生情況和核心賬務(wù)系統(tǒng)中存放同業(yè)賬戶的記載情況一致，應(yīng)

定期（最長(zhǎng)不超過(guò)一個(gè)月）與開(kāi)戶行核對(duì)賬戶的發(fā)生額和余額。（對(duì)）

123.個(gè)人可單獨(dú)租用保管箱，也可雙人聯(lián)名租用?？梢员救耸褂?，也可以授權(quán)他人使用。（對(duì)）

124.資信證明經(jīng)開(kāi)戶行營(yíng)運(yùn)主管審批后，加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)專用章。（對(duì)）

125.個(gè)體工商戶憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。

（錯(cuò)）

126.單位結(jié)算賬戶資料變更涉及人員、地址、電話等聯(lián)系信息變動(dòng)時(shí)，應(yīng)進(jìn)行上門核實(shí)處理。（對(duì)）

127.對(duì)私特殊業(yè)務(wù)集中處理，對(duì)于已打印完成的任務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)柜員可通過(guò)“557206查詢打印仟?jiǎng)?wù)”查

詢?nèi)蝿?wù)記錄并進(jìn)行一次補(bǔ)打（最多只能補(bǔ)打一次），補(bǔ)打時(shí)須4+0授權(quán)。（對(duì)）

128.客戶認(rèn)為儲(chǔ)蓄存款利息支付有錯(cuò)誤時(shí)，有權(quán)向經(jīng)辦銀行申請(qǐng)復(fù)核，經(jīng)辦銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)受理、復(fù)

核。（對(duì)）

129.經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地不在同?行政區(qū)域的存款人，在異地開(kāi)立基本存款賬戶的，應(yīng)出具注冊(cè)地中國(guó)

人民銀行分支行的未開(kāi)立基本存款賬戶的證明。（對(duì)）

130.人民幣現(xiàn)金的整點(diǎn)時(shí)，每捆（把）現(xiàn)金未清點(diǎn)完畢前，不得將原封簽、腰條丟棄。（對(duì)）

131.票據(jù)金額必須以大寫數(shù)字和小寫數(shù)字同時(shí)記載，二者必須一致，二者不一致的，以大寫數(shù)字為

落（錯(cuò)）

132?款箱鎖具和鑰匙可循環(huán)使用，再次配發(fā)時(shí)，必須在《印章、重要物品保管交接記錄簿》中做好

交接記錄。（對(duì)）

133.基營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)主管實(shí)行雙委派，就是在基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)委派兩名營(yíng)運(yùn)主管.（錯(cuò)）

134.自助設(shè)備現(xiàn)金管理必須落實(shí)雙人管理、雙人操作。必須做到雙人共同辦理，同時(shí)操作，允許2

個(gè)人分別同時(shí)在設(shè)備的前后端操作。（錯(cuò)）

135.自助設(shè)備的鑰匙保管人員完成裝清鈔任務(wù)后，應(yīng)立即將鑰匙放回保險(xiǎn)箱內(nèi)保管，嚴(yán)禁帶出行外。

（對(duì)）

136.省直分行每季度應(yīng)至少組織一次對(duì)省分行本部網(wǎng)點(diǎn)、業(yè)務(wù)處理中心等機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)營(yíng)運(yùn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)

節(jié)的全面現(xiàn)場(chǎng)檢查。（錯(cuò)）

137.e動(dòng)終端外出開(kāi)立即辦卡業(yè)務(wù)時(shí)，必須配備1名高柜柜員和1名4級(jí)授權(quán)員，授權(quán)員可由對(duì)

私客戶經(jīng)理?yè)?dān)任。（對(duì)）

138.業(yè)務(wù)處理中心自身憑證合規(guī)性的抽檢由業(yè)務(wù)處理空心結(jié)合半年專項(xiàng)檢查一并完成。（錯(cuò)）

139.非全國(guó)通兌的儲(chǔ)蓄存單/折賬戶的密碼掛失重置可至開(kāi)戶分行任一網(wǎng)點(diǎn)柜面辦理。（對(duì)）

140.自助設(shè)備鈔箱安裝完畢，裝清鈔人員應(yīng)按正常操作進(jìn)行存、取款測(cè)試，確認(rèn)自助設(shè)備存取款、

吐鈔正常、準(zhǔn)確后方可離開(kāi)。（對(duì)）

141.銀行承兌匯票查詢可采取實(shí)地查詢、電子渠道、傳真等查詢方法，視情況只能選擇一種查詢方

式向承兌人查詢。（錯(cuò)）

142.客戶丟失資信證明，可以辦理掛失。（錯(cuò)）

143.個(gè)人資信證明丕包括個(gè)人購(gòu)買實(shí)物黃金證明（指xx銀行代理個(gè)人在黃金交易所購(gòu)買的實(shí)物黃金

證明）。（錯(cuò)）

144.使用人民幣整存整取儲(chǔ)蓄存款賬戶優(yōu)惠利率維護(hù)功能，總行可以維護(hù)、查詢、