2024版家庭財務(wù)顧問與遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版家庭財務(wù)顧問與遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)合同本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1服務(wù)提供方1.2服務(wù)接受方1.3服務(wù)內(nèi)容1.4服務(wù)期限1.5服務(wù)費用1.6保密條款2.服務(wù)提供方責(zé)任2.1專業(yè)能力2.2服務(wù)質(zhì)量2.3客戶信息保護2.4法律合規(guī)3.服務(wù)接受方責(zé)任3.1提供必要信息3.2合作與配合3.3支付服務(wù)費用3.4保密義務(wù)4.服務(wù)內(nèi)容4.1家庭財務(wù)規(guī)劃4.2遺產(chǎn)規(guī)劃4.3投資建議4.4風(fēng)險管理4.5財務(wù)分析4.6定期報告5.服務(wù)期限5.1合同生效日期5.2合同期限5.3合同續(xù)約5.4合同終止6.服務(wù)費用6.1費用標(biāo)準6.2付款方式6.3付款時間6.4費用調(diào)整7.保密條款7.1保密信息范圍7.2保密義務(wù)7.3保密期限7.4保密信息的處理8.知識產(chǎn)權(quán)8.1服務(wù)提供方知識產(chǎn)權(quán)8.2服務(wù)接受方知識產(chǎn)權(quán)8.3知識產(chǎn)權(quán)的使用8.4知識產(chǎn)權(quán)的歸屬9.違約責(zé)任9.1服務(wù)提供方違約責(zé)任9.2服務(wù)接受方違約責(zé)任9.3違約金的計算9.4違約金的支付10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決程序10.3爭議解決地點11.合同變更11.1合同變更方式11.2合同變更內(nèi)容11.3合同變更生效12.合同解除12.1合同解除條件12.2合同解除程序12.3合同解除后的處理13.合同終止13.1合同終止條件13.2合同終止程序13.3合同終止后的處理14.其他14.1合同附件14.2合同解釋14.3合同簽署第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1服務(wù)提供方：指具備相關(guān)資質(zhì)，提供家庭財務(wù)顧問與遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)的專業(yè)機構(gòu)。1.2服務(wù)接受方：指與服務(wù)提供方簽訂本合同的客戶，即家庭財務(wù)顧問與遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)的接受者。1.3服務(wù)內(nèi)容：包括但不限于家庭財務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃、投資建議、風(fēng)險管理、財務(wù)分析及定期報告等。1.4服務(wù)期限：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年，除非雙方另有約定。1.5服務(wù)費用：服務(wù)費用按照服務(wù)提供方提供的收費標(biāo)準執(zhí)行，具體費用以合同附件為準。1.6保密條款：雙方對本合同內(nèi)容以及服務(wù)過程中獲取的對方個人信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。2.服務(wù)提供方責(zé)任2.1專業(yè)能力：服務(wù)提供方應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，確保提供的服務(wù)符合行業(yè)標(biāo)準和客戶需求。2.2服務(wù)質(zhì)量：服務(wù)提供方應(yīng)保證服務(wù)質(zhì)量，確保服務(wù)結(jié)果符合合同約定。2.3客戶信息保護：服務(wù)提供方應(yīng)采取必要措施，確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ堋?.4法律合規(guī)：服務(wù)提供方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)。3.服務(wù)接受方責(zé)任3.1提供必要信息：服務(wù)接受方應(yīng)如實提供家庭財務(wù)狀況、遺產(chǎn)信息等相關(guān)必要信息。3.2合作與配合：服務(wù)接受方應(yīng)積極配合服務(wù)提供方的工作，確保服務(wù)順利進行。3.3支付服務(wù)費用：服務(wù)接受方應(yīng)按照合同約定的時間和方式支付服務(wù)費用。3.4保密義務(wù)：服務(wù)接受方對本合同內(nèi)容以及服務(wù)過程中獲取的對方個人信息負有保密義務(wù)。4.服務(wù)內(nèi)容4.1家庭財務(wù)規(guī)劃：包括但不限于資產(chǎn)配置、收支管理、債務(wù)規(guī)劃等。4.2遺產(chǎn)規(guī)劃：包括但不限于遺囑起草、遺產(chǎn)分配、遺產(chǎn)保護等。4.3投資建議：根據(jù)客戶需求，提供合適的投資建議，包括但不限于股票、基金、保險等。4.4風(fēng)險管理：識別、評估和監(jiān)控家庭財務(wù)風(fēng)險，制定相應(yīng)的風(fēng)險管理方案。4.5財務(wù)分析：定期對家庭財務(wù)狀況進行分析，為服務(wù)接受方提供改進建議。4.6定期報告：每月或每季度向服務(wù)接受方提供一次服務(wù)報告，包括但不限于財務(wù)狀況、投資情況、風(fēng)險狀況等。5.服務(wù)期限5.1合同生效日期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。5.2合同期限：本合同有效期為一年，自合同生效之日起計算。5.3合同續(xù)約：在合同到期前一個月，雙方可協(xié)商續(xù)約，續(xù)約期限由雙方另行約定。5.4合同終止：在合同期限內(nèi)，如服務(wù)提供方或服務(wù)接受方有違約行為，另一方有權(quán)解除合同。6.服務(wù)費用6.1費用標(biāo)準：服務(wù)費用按照服務(wù)提供方提供的收費標(biāo)準執(zhí)行，具體費用以合同附件為準。6.2付款方式：服務(wù)接受方應(yīng)按照合同約定的時間和方式支付服務(wù)費用。6.3付款時間：服務(wù)接受方應(yīng)在服務(wù)提供方提供服務(wù)后，按照合同約定的時間支付服務(wù)費用。6.4費用調(diào)整：如服務(wù)費用標(biāo)準發(fā)生變化，服務(wù)提供方應(yīng)提前通知服務(wù)接受方，雙方協(xié)商確定新的費用標(biāo)準。7.保密條款7.1保密信息范圍：本合同內(nèi)容以及服務(wù)過程中獲取的對方個人信息均屬保密信息。7.2保密義務(wù)：雙方對本合同內(nèi)容以及服務(wù)過程中獲取的對方個人信息負有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。7.3保密期限：保密期限自合同終止之日起三年。7.4保密信息的處理：雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密信息的安全和保密。8.知識產(chǎn)權(quán)8.1服務(wù)提供方知識產(chǎn)權(quán)：服務(wù)提供方對本合同項下提供的服務(wù)、報告、分析及其他成果享有知識產(chǎn)權(quán)，未經(jīng)服務(wù)提供方書面同意，服務(wù)接受方不得擅自復(fù)制、傳播或用于其他商業(yè)目的。8.2服務(wù)接受方知識產(chǎn)權(quán)：服務(wù)接受方對本合同項下提供的信息、數(shù)據(jù)等享有知識產(chǎn)權(quán)，服務(wù)提供方在提供服務(wù)過程中產(chǎn)生的成果不屬于服務(wù)接受方的知識產(chǎn)權(quán)。8.3知識產(chǎn)權(quán)的使用：服務(wù)接受方在合同期限內(nèi)，可合法使用服務(wù)提供方提供的知識產(chǎn)權(quán)成果，但不得侵犯服務(wù)提供方的知識產(chǎn)權(quán)。8.4知識產(chǎn)權(quán)的歸屬：除合同另有約定外，服務(wù)提供方對其知識產(chǎn)權(quán)享有完全的所有權(quán)和使用權(quán)。9.違約責(zé)任9.1服務(wù)提供方違約責(zé)任：如服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)或違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償服務(wù)接受方因此遭受的損失。9.2服務(wù)接受方違約責(zé)任：如服務(wù)接受方未按約定支付費用或違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金。9.3違約金的計算：違約金按未支付費用或未履行義務(wù)部分的比例計算，最高不超過合同總金額的10%。9.4違約金的支付：違約金應(yīng)在違約行為發(fā)生后十個工作日內(nèi)支付。10.爭議解決10.1爭議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同爭議，協(xié)商不成的，任何一方均可向服務(wù)提供方所在地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決程序：爭議解決程序應(yīng)遵循法律程序，包括但不限于證據(jù)交換、開庭審理等。10.3爭議解決地點：爭議解決地點為服務(wù)提供方所在地。11.合同變更11.1合同變更方式：合同變更應(yīng)以書面形式進行，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。11.2合同變更內(nèi)容：合同變更內(nèi)容應(yīng)包括但不限于服務(wù)內(nèi)容、費用、期限、保密條款等。11.3合同變更生效：合同變更自雙方簽字蓋章之日起生效。12.合同解除12.1合同解除條件：如一方違反合同約定，另一方有權(quán)解除合同。12.2合同解除程序：合同解除應(yīng)以書面形式通知對方，并說明解除理由。12.3合同解除后的處理：合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理未履行完畢的事項，包括但不限于費用結(jié)算、知識產(chǎn)權(quán)歸屬等。13.合同終止13.1合同終止條件：合同期滿、雙方協(xié)商一致解除合同或因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行等。13.2合同終止程序：合同終止應(yīng)以書面形式通知對方，并說明終止原因。13.3合同終止后的處理：合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定處理未履行完畢的事項，包括但不限于費用結(jié)算、知識產(chǎn)權(quán)歸屬等。14.其他14.1合同附件：本合同附件包括但不限于服務(wù)提供方資質(zhì)證明、費用清單、保密協(xié)議等。14.2合同解釋：本合同條款如存在歧義，應(yīng)以書面形式解釋，解釋應(yīng)以雙方協(xié)商一致為準。14.3合同簽署：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義：在本合同中，“第三方”是指除服務(wù)提供方和服務(wù)接受方之外的任何個人或組織，包括但不限于中介機構(gòu)、審計機構(gòu)、法律顧問等。15.2第三方介入目的：第三方介入的目的是為了提高服務(wù)的專業(yè)性和效率，確保合同條款的履行，以及解決合同履行過程中可能出現(xiàn)的爭議。15.3第三方介入方式：第三方介入應(yīng)以書面形式進行，包括但不限于簽訂補充協(xié)議、提供專業(yè)意見、進行審計或調(diào)解等。16.甲乙方額外條款16.1甲方的額外條款：16.1.1在第三方介入的情況下，甲方應(yīng)確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力，以符合合同要求。16.1.2甲方應(yīng)與第三方簽訂保密協(xié)議，確保第三方對服務(wù)提供方和服務(wù)接受方的信息保密。16.1.3甲方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其按照合同約定執(zhí)行任務(wù)。16.2乙方的額外條款：16.2.1在第三方介入的情況下，乙方應(yīng)提供必要的協(xié)助和配合，確保第三方能夠順利開展工作。16.2.2乙方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其遵守合同約定和法律法規(guī)。16.2.3乙方應(yīng)向服務(wù)提供方報告第三方的工作進展和結(jié)果。17.第三方責(zé)任限額17.1第三方責(zé)任：第三方在履行本合同過程中，如因自身原因?qū)е路?wù)提供方或服務(wù)接受方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。17.2責(zé)任限額：17.2.1第三方的責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)第三方提供的保險金額或合同約定的賠償限額確定。17.2.2如第三方未提供保險或賠償限額不足，其責(zé)任限額最高不超過合同總金額的5%。17.2.3第三方的責(zé)任限額應(yīng)在合同附件中明確列示。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方的劃分：18.1.1第三方應(yīng)直接向甲方提供服務(wù)，甲方對第三方的服務(wù)質(zhì)量和效果承擔(dān)責(zé)任。18.1.2第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守甲方的指示和合同約定。18.2第三方與乙方的劃分：18.2.1第三方應(yīng)直接向乙方提供服務(wù)，乙方對第三方的服務(wù)質(zhì)量和效果承擔(dān)責(zé)任。18.2.2第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守乙方的指示和合同約定。18.3第三方與服務(wù)提供方的劃分：18.3.1第三方應(yīng)作為服務(wù)提供方的一部分，按照服務(wù)提供方的指示和合同約定提供服務(wù)。18.3.2第三方在提供服務(wù)過程中，應(yīng)遵守服務(wù)提供方的保密條款和商業(yè)秘密保護要求。19.第三方介入的合同附件19.1合同附件：合同附件應(yīng)包括第三方的資質(zhì)證明、保密協(xié)議、服務(wù)協(xié)議等。19.2附件更新：如第三方信息發(fā)生變化，雙方應(yīng)及時更新合同附件。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.服務(wù)提供方資質(zhì)證明要求：提供有效的營業(yè)執(zhí)照、專業(yè)資格證書、行業(yè)許可證等證明文件。說明：證明服務(wù)提供方具備提供家庭財務(wù)顧問與遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)的資質(zhì)和能力。2.服務(wù)協(xié)議要求：詳細列明服務(wù)內(nèi)容、期限、費用、保密條款等。說明：作為合同附件，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。3.費用清單要求：列明各項服務(wù)的具體費用、計費方式、支付時間等。說明：便于服務(wù)接受方了解費用構(gòu)成，確保透明度。4.保密協(xié)議要求：明確雙方對合同內(nèi)容和客戶信息的保密義務(wù)。說明：保護雙方的商業(yè)秘密和個人隱私。5.第三方介入?yún)f(xié)議要求：詳細列明第三方介入的目的、方式、責(zé)任等。說明：明確第三方介入的具體事項，確保各方權(quán)益。6.爭議解決協(xié)議要求：約定爭議解決的方式、程序、地點等。說明：為解決合同履行過程中可能出現(xiàn)的爭議提供依據(jù)。7.合同變更協(xié)議要求：詳細列明合同變更的內(nèi)容、生效日期等。說明：確保合同變更的合法性和有效性。8.第三方資質(zhì)證明要求：提供第三方的營業(yè)執(zhí)照、專業(yè)資格證書、行業(yè)許可證等證明文件。說明：證明第三方具備提供相關(guān)服務(wù)的資質(zhì)和能力。9.保險單要求：提供第三方責(zé)任保險的保險單，明確責(zé)任限額。說明：保障合同履行過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險。說明二：違約行為及責(zé)任認定：1.違約行為：服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)。服務(wù)接受方未按約定支付費用。第三方未按約定履行職責(zé)。任何一方違反保密義務(wù)。2.責(zé)任認定標(biāo)準：違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。賠償損失應(yīng)以實際損失為基礎(chǔ)，包括直接損失和間接損失。違約金按未支付費用或未履行義務(wù)部分的比例計算，最高不超過合同總金額的10%。3.違約示例說明：服務(wù)提供方未按約定提供服務(wù)，導(dǎo)致服務(wù)接受方遭受損失，服務(wù)提供方應(yīng)賠償服務(wù)接受方因此遭受的實際損失。服務(wù)接受方未按約定支付費用，服務(wù)提供方有權(quán)要求服務(wù)接受方支付違約金，并有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。第三方未按約定履行職責(zé)，導(dǎo)致服務(wù)提供方或服務(wù)接受方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。任何一方違反保密義務(wù)，泄露對方商業(yè)秘密或個人信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2024版家庭財務(wù)顧問與遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)合同1合同目錄一、合同概述1.合同訂立背景2.合同目的與原則3.合同期限二、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.家庭財務(wù)顧問服務(wù)1.1財務(wù)狀況評估1.2財務(wù)規(guī)劃建議1.3投資組合管理1.4風(fēng)險管理與控制1.5財務(wù)報表分析與解讀2.遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)2.1遺產(chǎn)評估2.2遺囑起草與修訂2.3遺產(chǎn)分配與傳承策略2.4遺產(chǎn)稅務(wù)籌劃2.5遺產(chǎn)執(zhí)行與管理三、服務(wù)費用與支付方式1.服務(wù)費用構(gòu)成2.費用支付方式3.費用調(diào)整機制四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.家庭財務(wù)顧問方的權(quán)利與義務(wù)1.1權(quán)利1.2義務(wù)2.客戶方的權(quán)利與義務(wù)2.1權(quán)利2.2義務(wù)五、保密條款1.保密范圍2.保密義務(wù)3.保密例外六、違約責(zé)任1.違約情形2.違約責(zé)任承擔(dān)3.違約爭議解決七、合同解除與終止1.合同解除條件2.合同終止條件3.合同解除與終止的程序八、爭議解決1.爭議解決方式2.爭議解決機構(gòu)3.爭議解決程序九、合同生效與變更1.合同生效條件2.合同變更程序3.合同解除與終止對變更的影響十、通知與送達1.通知方式2.送達地址3.送達時間十一、合同附件1.附件一：服務(wù)費用明細表2.附件二：家庭財務(wù)狀況調(diào)查問卷3.附件三：遺產(chǎn)評估報告十二、合同解除與終止后的處理1.財務(wù)顧問服務(wù)后續(xù)事項2.遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)后續(xù)事項3.合同解除與終止后的費用結(jié)算十三、其他約定1.法律適用2.爭議解決機構(gòu)選擇3.合同附件十四、合同簽署與生效1.簽署日期2.簽署地點3.合同生效日期合同編號2024FAC001一、合同概述1.合同訂立背景2.合同目的與原則本合同旨在明確雙方的權(quán)利義務(wù)，確保甲方家庭財務(wù)狀況的穩(wěn)定增長和遺產(chǎn)的有效傳承，遵循誠信、自愿、公平、等價有償?shù)脑瓌t。3.合同期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為一年，到期后可續(xù)簽。二、服務(wù)內(nèi)容與范圍1.家庭財務(wù)顧問服務(wù)1.1財務(wù)狀況評估乙方將對甲方家庭的財務(wù)狀況進行全面評估，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等。1.2財務(wù)規(guī)劃建議乙方將根據(jù)評估結(jié)果，為甲方提供個性化的財務(wù)規(guī)劃建議，包括投資、儲蓄、消費等方面。1.3投資組合管理乙方將協(xié)助甲方管理投資組合，確保投資收益最大化，風(fēng)險最小化。1.4風(fēng)險管理與控制乙方將幫助甲方識別和評估潛在風(fēng)險，并提供相應(yīng)的風(fēng)險管理和控制措施。1.5財務(wù)報表分析與解讀乙方將對甲方財務(wù)報表進行定期分析，并提供專業(yè)解讀和建議。2.遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)2.1遺產(chǎn)評估乙方將對甲方遺產(chǎn)進行評估，包括但不限于財產(chǎn)、債權(quán)、債務(wù)等。2.2遺囑起草與修訂乙方將協(xié)助甲方起草和修訂遺囑，確保遺產(chǎn)分配符合甲方意愿。2.3遺產(chǎn)分配與傳承策略乙方將為甲方制定遺產(chǎn)分配和傳承策略，確保遺產(chǎn)的有效傳承。2.4遺產(chǎn)稅務(wù)籌劃乙方將協(xié)助甲方進行遺產(chǎn)稅務(wù)籌劃，降低遺產(chǎn)稅負。2.5遺產(chǎn)執(zhí)行與管理乙方將協(xié)助甲方執(zhí)行和管理遺產(chǎn)，確保遺產(chǎn)的順利傳承。三、服務(wù)費用與支付方式1.服務(wù)費用構(gòu)成服務(wù)費用包括但不限于咨詢費、管理費、手續(xù)費用等。2.費用支付方式甲方應(yīng)按照合同約定，在規(guī)定的時間內(nèi)向乙方支付服務(wù)費用。3.費用調(diào)整機制如服務(wù)費用發(fā)生變動，乙方應(yīng)及時通知甲方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后調(diào)整。四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.家庭財務(wù)顧問方的權(quán)利與義務(wù)1.1權(quán)利乙方有權(quán)要求甲方提供必要的財務(wù)信息，并有權(quán)根據(jù)合同約定提供相關(guān)服務(wù)。1.2義務(wù)乙方有義務(wù)保守甲方的財務(wù)秘密，遵守職業(yè)道德，提供專業(yè)、高效的服務(wù)。2.客戶方的權(quán)利與義務(wù)2.1權(quán)利甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供專業(yè)服務(wù)，并有權(quán)對乙方服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督。2.2義務(wù)甲方有義務(wù)向乙方提供真實、準確的財務(wù)信息，配合乙方完成相關(guān)工作。五、保密條款1.保密范圍本合同涉及的甲方財務(wù)信息、遺產(chǎn)信息等均為保密信息。2.保密義務(wù)雙方均應(yīng)嚴格保守保密信息，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。3.保密例外法律法規(guī)要求公開或雙方另有約定的除外。六、違約責(zé)任1.違約情形如一方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或履行不符合約定，視為違約。2.違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.違約爭議解決違約爭議應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可依法向人民法院提起訴訟。七、合同解除與終止1.合同解除條件雙方協(xié)商一致，或一方違約導(dǎo)致合同無法履行，可解除合同。2.合同終止條件合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致，合同終止。3.合同解除與終止的程序合同解除或終止前，雙方應(yīng)進行必要的清算和結(jié)算。八、爭議解決1.爭議解決方式本合同爭議應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至合同簽訂地人民法院訴訟解決。2.爭議解決機構(gòu)除非雙方另有約定，本合同的爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。3.爭議解決程序爭議提交法院后，雙方應(yīng)按照法院的訴訟程序進行。九、合同生效與變更1.合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.合同變更程序任何合同變更均應(yīng)以書面形式進行，經(jīng)雙方簽字（或蓋章）后生效。3.合同解除與終止對變更的影響合同解除或終止不影響已生效變更的效力。十、通知與送達1.通知方式通知應(yīng)以書面形式發(fā)送，可通過郵寄、電子郵件、傳真等方式進行。2.送達地址雙方的送達地址應(yīng)在合同中明確約定。3.送達時間以收到通知之日為送達時間。十一、合同附件1.附件一：服務(wù)費用明細表2.附件二：家庭財務(wù)狀況調(diào)查問卷3.附件三：遺產(chǎn)評估報告十二、合同解除與終止后的處理1.財務(wù)顧問服務(wù)后續(xù)事項合同解除或終止后，乙方應(yīng)完成已接受服務(wù)的相關(guān)工作，并確保甲方利益不受損害。2.遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)后續(xù)事項合同解除或終止后，乙方應(yīng)協(xié)助甲方完成遺產(chǎn)執(zhí)行與管理中的必要工作。3.合同解除與終止后的費用結(jié)算合同解除或終止后，雙方應(yīng)根據(jù)合同約定進行費用結(jié)算。十三、其他約定1.法律適用本合同適用中華人民共和國法律。2.爭議解決機構(gòu)選擇除非雙方另有約定，本合同的爭議解決機構(gòu)為合同簽訂地的人民法院。3.合同附件合同附件為本合同不可分割的一部分，與本合同具有同等法律效力。十四、合同簽署與生效本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。甲方（客戶）簽字（或蓋章）：日期：乙方（財務(wù)顧問）簽字（或蓋章）：日期：多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明1.甲方的決策權(quán)條款內(nèi)容：甲方對家庭財務(wù)顧問服務(wù)及遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)的決策具有最終決定權(quán)。說明：為確保甲方對自身財務(wù)狀況和遺產(chǎn)規(guī)劃有充分的掌控，甲方有權(quán)對乙方的建議進行最終決定。2.服務(wù)調(diào)整權(quán)條款內(nèi)容：甲方有權(quán)根據(jù)自身需求，要求乙方對服務(wù)內(nèi)容進行調(diào)整。說明：甲方在服務(wù)過程中如發(fā)現(xiàn)服務(wù)內(nèi)容與自身需求不符，有權(quán)要求乙方進行相應(yīng)調(diào)整，以適應(yīng)甲方變化的需求。3.信息更新義務(wù)條款內(nèi)容：甲方有義務(wù)及時向乙方提供家庭財務(wù)狀況和遺產(chǎn)信息的變化情況。說明：甲方應(yīng)及時更新家庭財務(wù)狀況和遺產(chǎn)信息，以便乙方能夠提供準確、有效的服務(wù)。4.服務(wù)滿意度評估條款內(nèi)容：甲方有權(quán)對乙方提供的服務(wù)進行滿意度評估，并提出改進意見。說明：甲方有權(quán)對乙方的服務(wù)質(zhì)量進行評估，乙方應(yīng)尊重甲方的意見，并努力提高服務(wù)質(zhì)量。5.風(fēng)險告知義務(wù)條款內(nèi)容：乙方應(yīng)向甲方充分告知服務(wù)過程中可能存在的風(fēng)險，并協(xié)助甲方采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施。說明：乙方有義務(wù)向甲方揭示服務(wù)過程中可能存在的風(fēng)險，并協(xié)助甲方制定相應(yīng)的風(fēng)險控制策略。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時，增加的多項條款及說明1.乙方的主導(dǎo)權(quán)條款內(nèi)容：乙方對家庭財務(wù)顧問服務(wù)及遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)的實施具有主導(dǎo)權(quán)。說明：乙方作為專業(yè)機構(gòu)，有權(quán)根據(jù)自身專業(yè)知識和經(jīng)驗，對服務(wù)內(nèi)容進行決策和實施。2.服務(wù)實施標(biāo)準條款內(nèi)容：乙方應(yīng)按照行業(yè)標(biāo)準和自身專業(yè)能力，提供優(yōu)質(zhì)的家庭財務(wù)顧問服務(wù)及遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。說明：乙方有義務(wù)按照行業(yè)標(biāo)準和服務(wù)標(biāo)準，確保服務(wù)質(zhì)量。3.服務(wù)變更審批條款內(nèi)容：乙方如需對服務(wù)內(nèi)容進行調(diào)整，應(yīng)經(jīng)甲方同意后方可實施。說明：乙方在實施過程中如需調(diào)整服務(wù)內(nèi)容，應(yīng)尊重甲方意見，并經(jīng)甲方同意。4.信息保密義務(wù)條款內(nèi)容：乙方有義務(wù)對甲方提供的家庭財務(wù)狀況和遺產(chǎn)信息進行保密。說明：乙方應(yīng)嚴格遵守保密義務(wù)，確保甲方信息的安全。5.服務(wù)效果承諾條款內(nèi)容：乙方承諾在服務(wù)期限內(nèi)，確保甲方家庭財務(wù)狀況的穩(wěn)定增長和遺產(chǎn)的有效傳承。說明：乙方應(yīng)承諾在服務(wù)期限內(nèi)，為甲方提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，實現(xiàn)家庭財務(wù)狀況和遺產(chǎn)的有效傳承。三、當(dāng)有第三方中介時，增加的多項條款及說明1.中介職責(zé)條款內(nèi)容：第三方中介應(yīng)協(xié)助雙方簽訂本合同，并在合同履行過程中提供必要的協(xié)助。說明：第三方中介應(yīng)負責(zé)合同的簽訂和履行過程中的溝通協(xié)調(diào)工作。2.中介費用條款內(nèi)容：第三方中介的收費標(biāo)準及支付方式應(yīng)在合同中明確約定。說明：明確中介費用有助于雙方了解中介服務(wù)的成本，并確保中介服務(wù)的質(zhì)量。3.中介責(zé)任條款內(nèi)容：第三方中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于合同簽訂、履行過程中的錯誤或疏忽。說明：明確中介責(zé)任有助于保障雙方權(quán)益，確保中介服務(wù)的高效、準確。4.中介保密義務(wù)條款內(nèi)容：第三方中介有義務(wù)對甲方提供的家庭財務(wù)狀況和遺產(chǎn)信息進行保密。說明：中介作為第三方，有義務(wù)對甲方的信息保密，確保信息的安全。5.中介爭議解決條款內(nèi)容：中介在履行職責(zé)過程中產(chǎn)生的爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可提交合同簽訂地人民法院訴訟解決。說明：明確中介爭議解決方式，有助于保障雙方權(quán)益，確保爭議得到妥善處理。附件及其他補充說明一、附件列表：1.附件一：服務(wù)費用明細表2.附件二：家庭財務(wù)狀況調(diào)查問卷3.附件三：遺產(chǎn)評估報告4.附件四：第三方中介服務(wù)協(xié)議（如有）5.附件五：保密協(xié)議6.附件六：爭議解決程序說明二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按時支付服務(wù)費用。乙方未按約定提供專業(yè)服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合要求。雙方未按約定履行保密義務(wù)。任何一方未按約定進行通知或送達。任何一方未按約定進行合同變更或解除。2.違約行為的認定：違約行為的認定應(yīng)以合同約定為準，雙方應(yīng)協(xié)商解決。如協(xié)商不成，可提交合同簽訂地人民法院進行判定。三、法律名詞及解釋：1.保密信息：指甲方提供的，與家庭財務(wù)狀況和遺產(chǎn)規(guī)劃相關(guān)的所有信息。2.風(fēng)險管理：指識別、評估、處理和監(jiān)控風(fēng)險的過程。3.遺產(chǎn)規(guī)劃：指對個人或家庭的遺產(chǎn)進行評估、分配和傳承的計劃。4.爭議解決：指解決合同履行過程中出現(xiàn)的分歧和爭議的方法。5.法律適用：指在合同履行過程中，適用的法律體系和規(guī)定。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的信息不準確或不完整。解決辦法：乙方應(yīng)要求甲方提供完整、準確的信息，并在必要時進行核實。2.問題：服務(wù)費用調(diào)整。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定的調(diào)整機制進行協(xié)商，并達成一致。3.問題：服務(wù)效果不符合預(yù)期。解決辦法：雙方應(yīng)重新評估服務(wù)需求，并調(diào)整服務(wù)內(nèi)容或方式。4.問題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量問題。解決辦法：雙方應(yīng)與第三方中介協(xié)商解決，如協(xié)商不成，可尋求法律途徑。五、所有應(yīng)用場景：1.家庭財務(wù)規(guī)劃：適用于有財務(wù)規(guī)劃需求的個人或家庭。2.遺產(chǎn)規(guī)劃：適用于有遺產(chǎn)傳承需求的個人或家庭。3.投資管理：適用于需要專業(yè)投資建議的個人或家庭。4.風(fēng)險管理：適用于需要識別和降低風(fēng)險的個人或家庭。5.企業(yè)服務(wù)：適用于需要家庭財務(wù)顧問服務(wù)的個人或家庭。全文完。2024版家庭財務(wù)顧問與遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)合同2合同編號_________一、合同主體1.甲方（家庭財務(wù)顧問）：[甲方名稱]，地址：[甲方地址]，聯(lián)系人：[甲方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]。2.乙方（遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)提供方）：[乙方名稱]，地址：[乙方地址]，聯(lián)系人：[乙方聯(lián)系人]，聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]。二、合同前言2.1背景和目的隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展和人民生活水平的提高，家庭財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃成為越來越多家庭關(guān)注的焦點。為滿足甲方在家庭財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃方面的需求，甲方與乙方本著平等、自愿、誠實信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本合同。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國繼承法》、《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語（1）家庭財務(wù)顧問：指甲方聘請的具有專業(yè)資質(zhì)的財務(wù)顧問，負責(zé)為甲方提供家庭財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。（2）遺產(chǎn)規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方的家庭財務(wù)狀況、遺產(chǎn)繼承意愿等，為甲方提供遺產(chǎn)分配、繼承事務(wù)處理等方面的專業(yè)建議和服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）家庭財務(wù)：指甲方家庭在一定時期內(nèi)的收入、支出、資產(chǎn)、負債等情況。（2）遺產(chǎn)：指甲方去世后留下的財產(chǎn)，包括但不限于房產(chǎn)、車輛、存款、股票、債券等。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方按照約定提供家庭財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。（2）甲方應(yīng)向乙方提供真實、完整、有效的家庭財務(wù)狀況、遺產(chǎn)繼承意愿等相關(guān)信息。（3）甲方應(yīng)按照約定支付乙方服務(wù)費用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照約定，為甲方提供專業(yè)、高效的家庭財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。（2）乙方應(yīng)保守甲方的家庭財務(wù)狀況、遺產(chǎn)繼承意愿等相關(guān)信息，不得泄露給第三方。（3）乙方應(yīng)在服務(wù)過程中，積極與甲方溝通，確保服務(wù)符合甲方需求。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，至甲方家庭財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃需求得到滿足之日止。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方家庭所在地。5.3合同履行方式（1）定期向甲方提供家庭財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃報告。（2）針對甲方需求，提供個性化的建議和服務(wù)。（3）協(xié)助甲方處理遺產(chǎn)分配、繼承事務(wù)等。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件（1）本合同履行完畢。（2）甲方提出解除合同，并書面通知乙方。（3）乙方違反合同約定，甲方有權(quán)解除合同。6.3終止程序（1）本合同終止前，乙方應(yīng)向甲方提交一份終止報告，說明終止原因。（2）甲方應(yīng)確認終止報告，并簽署確認書。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應(yīng)將甲方家庭財務(wù)狀況、遺產(chǎn)繼承意愿等相關(guān)信息予以銷毀。（2）本合同終止后，乙方不再承擔(dān)本合同約定的義務(wù)。七、費用與支付7.1費用構(gòu)成（1）基本服務(wù)費：根據(jù)甲方家庭財務(wù)狀況和需求，乙方將收取一定數(shù)額的基本服務(wù)費。（2）增值服務(wù)費：甲方如需乙方提供額外的增值服務(wù)，如遺產(chǎn)分配方案設(shè)計、稅務(wù)籌劃等，乙方將根據(jù)具體服務(wù)內(nèi)容收取增值服務(wù)費。（3）咨詢費：甲方就特定問題向乙方咨詢時，乙方將收取咨詢費。7.2支付方式（1）現(xiàn)金支付：甲方可直接向乙方支付現(xiàn)金。（2）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方可通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付服務(wù)費用，轉(zhuǎn)賬信息由乙方提供。（3）在線支付：甲方可通過乙方指定的在線支付平臺進行支付。7.3支付時間（1）基本服務(wù)費：甲方應(yīng)在合同生效后，按照約定的支付周期支付基本服務(wù)費。（2）增值服務(wù)費：甲方應(yīng)在乙方完成增值服務(wù)后，按照約定的支付時間支付增值服務(wù)費。（3）咨詢費：甲方應(yīng)在咨詢結(jié)束后，按照約定的支付時間支付咨詢費。7.4支付條款（1）甲方支付服務(wù)費用時，應(yīng)確?？铐棞蚀_無誤。（2）乙方應(yīng)在收到甲方支付的服務(wù)費用后，向甲方開具正規(guī)發(fā)票。（3）如甲方未按時支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)暫停或終止服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時支付服務(wù)費用，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)付款項的[違約金比例]%。（2）甲方提供虛假信息，導(dǎo)致乙方提供的服務(wù)出現(xiàn)錯誤，甲方應(yīng)承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供服務(wù)，應(yīng)向甲方退還已收取的服務(wù)費用。（2）乙方泄露甲方家庭財務(wù)狀況、遺產(chǎn)繼承意愿等信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）如因乙方違約導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)按照實際損失進行賠償。（2）賠償方式包括但不限于貨幣賠償、恢復(fù)原狀、更換服務(wù)等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項下，甲方家庭財務(wù)狀況、遺產(chǎn)繼承意愿、乙方提供的服務(wù)內(nèi)容等均為保密信息。9.2保密期限保密期限自本合同生效之日起至甲方家庭財務(wù)管理和遺產(chǎn)規(guī)劃需求得到滿足之日止。9.3保密履行方式（1）乙方應(yīng)建立健全保密制度，確保保密信息的保密性。（2）乙方工作人員應(yīng)嚴格遵守保密規(guī)定，不得泄露保密信息。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風(fēng)等。（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等。（3）政府行為：政府頒布的法律法規(guī)、政策調(diào)整等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應(yīng)及時通知對方。（2）不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行時，雙方應(yīng)協(xié)商解決。10.4不可抗力實例（1）地震導(dǎo)致乙方辦公地點無法正常運營。（2）政府政策調(diào)整導(dǎo)致甲方家庭財務(wù)狀況發(fā)生變化。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成時，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向雙方認可的仲裁機構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）本合同項下的權(quán)利和義務(wù)不得轉(zhuǎn)讓給第三方。（2）甲方家庭財務(wù)狀況、遺產(chǎn)繼承意愿等保密信息不得轉(zhuǎn)讓給第三方。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，乙方保留對家庭財務(wù)顧問和遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)方法的改進和更新的權(quán)利。（2）乙方保留對合同內(nèi)容的解釋權(quán)，但不得違反法律法規(guī)。13.2特殊權(quán)力保留（1）乙方保留在合同履行過程中，對甲方家庭財務(wù)狀況和遺產(chǎn)規(guī)劃需求的調(diào)整建議權(quán)。（2）乙方保留在合同履行過程中，對服務(wù)內(nèi)容和方式的合理調(diào)整權(quán)。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）合同的修改和補充應(yīng)當(dāng)以書面形式進行。（2）任何一方提出修改或補充合同內(nèi)容，應(yīng)提前通知對方。14.2修改和補充效力經(jīng)雙方協(xié)商一致，修改或補充的合同內(nèi)容具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）甲方應(yīng)積極配合乙方的工作，提供必要的資料和信息。（2）乙方應(yīng)按照甲方的要求，及時提供服務(wù)。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、現(xiàn)場會議等方式進行溝通和協(xié)作。（2）雙方應(yīng)保持溝通渠道暢通，確保信息及時傳遞。十六、其他條款16.1法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行、變更、解除和終止均適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構(gòu)成雙方之間的完整協(xié)議，任何一方不得以口頭協(xié)議、信函、電子郵件等形式的協(xié)議與本合同相抵觸。16.3增減條款本合同任何條款的增減，均應(yīng)以書面形式進行，并經(jīng)雙方簽字（或蓋章）確認。十七、簽字、日期、蓋章甲方（家庭財務(wù)顧問）：[甲方名稱]，[甲方地址]，[甲方聯(lián)系人]，[甲方聯(lián)系電話]。乙方（遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)提供方）：[乙方名稱]，[乙方地址]，[乙方聯(lián)系人]，[乙方聯(lián)系電話]。甲方代表（簽字）：________________乙方代表（簽字）：________________簽訂日期：________________甲方（家庭財務(wù)顧問）蓋章：________________乙方（遺產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)提供方）蓋章：________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方家庭財務(wù)狀況報告2.遺產(chǎn)分配方案3.財務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議4.保密協(xié)議5.銀行轉(zhuǎn)賬憑證6.