金融理財(cái)師-考試內(nèi)部資料題

金融理財(cái)師-考試內(nèi)部資料題

1、根據(jù)中國(guó)金融教有發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)對(duì)金融理財(cái)?shù)?/p>

定義，下列哪項(xiàng)是錯(cuò)誤的？()

A.金融理財(cái)不是產(chǎn)品推銷(xiāo)，是一種綜合金融服務(wù)。

B.金融理財(cái)強(qiáng)調(diào)由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員為客戶提供綜合財(cái)務(wù)規(guī)劃。

C.金融理財(cái)強(qiáng)調(diào)由專(zhuān)業(yè)理財(cái)人員通過(guò)規(guī)范的操作流程，幫助客戶實(shí)

現(xiàn)人生各階段的目標(biāo)。

D.金融理財(cái)?shù)哪繕?biāo)是幫助客戶迅速致富。

2、壘2008年3月止，根據(jù)《金融理財(cái)師資格認(rèn)證辦法》的規(guī)定，

以下資格申請(qǐng)人中，符合AFP資格認(rèn)證工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)定要求的是：()。

A.張先生2003年本科畢業(yè)后，曾在信達(dá)證券公司任行政主管近三

年:2006年6月辭職,2006年7月起開(kāi)始擔(dān)任光華證券公司客戶經(jīng)理。

B.趙小姐2005年7月大專(zhuān)畢業(yè)后，在德誠(chéng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所先后任助理

會(huì)計(jì)師、會(huì)計(jì)師。

C.王先生1995年至1997年期間，曾在某銀行擔(dān)任過(guò)兩年的營(yíng)業(yè)

員：1997年全2000年期間攻讀工商管理碩士研究生,畢業(yè)后一.直擔(dān)

任中大科技有限公間項(xiàng)目經(jīng)理O

D.李女士2005年本科畢業(yè)后，在誠(chéng)信律師事務(wù)所任律師，從事遺產(chǎn)

規(guī)劃工作。

3、根據(jù)中國(guó)金融教有發(fā)展基金會(huì)金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)的規(guī)定，完成

AFP或CFP資格認(rèn)證后，每多少年必須再認(rèn)證一次？()

A.2年

B.3年

C.4年

D.5年

4、小陳是一名金融理財(cái)師，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富

裕，在中國(guó)大陸經(jīng)背一家小型企業(yè)，同時(shí)在香港、臺(tái)灣和北美都有收

入來(lái)源。小陳在自己沒(méi)有取得會(huì)計(jì)資格的前提下，主動(dòng)為趙先生提供

跨國(guó)避稅和企業(yè)會(huì)計(jì)方面的服務(wù)。請(qǐng)問(wèn)，小陳的做法違反了《金融理

財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》中的哪個(gè)原則？()

A.客觀公正

B.正直誠(chéng)信

C.專(zhuān)業(yè)勝任

D.克盡職守

5、某銀行代理銷(xiāo)售XX貨幣市場(chǎng)基金，客戶經(jīng)理可以從銀行代理銷(xiāo)

售取得的手續(xù)費(fèi)中提取20%的業(yè)績(jī)獎(jiǎng)。金融理財(cái)師小張的客戶劉偉的

投資組合中已經(jīng)包括了200萬(wàn)元的貨幣市場(chǎng)基金，占其投資組合比重

為40%。小張為了增加業(yè)績(jī)，建議劉偉再購(gòu)買(mǎi)150萬(wàn)元XX基金，但

并未披露自己可能從中獲行的傭金。請(qǐng)問(wèn)，小張是杏違反了《金融理

財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》？如有違反，違反了哪條準(zhǔn)則？()

A.違反了客觀公正準(zhǔn)則

B.違反了正直誠(chéng)信準(zhǔn)則

C.沒(méi)有違反任何職業(yè)道德準(zhǔn)則

D.違反了保守秘密準(zhǔn)則

6、根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，以下說(shuō)法中正確的是：()

A.在任何情況下，未經(jīng)客戶書(shū)面許可，金融理財(cái)師都不得向第三方

透露任何有關(guān)客戶的個(gè)人信息。

B.金融理財(cái)師應(yīng)當(dāng)為客戶提供及時(shí)周到的服務(wù)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)權(quán)威機(jī)構(gòu)推

打電話給證券公司做自營(yíng)業(yè)務(wù)的同學(xué)劉某詢問(wèn)適合投資的股票，劉某

向她推薦了Z股票。電話結(jié)束后，她立即下單為趙某買(mǎi)入10萬(wàn)股Z

股票。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》的規(guī)定，她的行為()

A.違反了正直誠(chéng)信原則。

B.違反了克盡職守原則。

C.違反了客觀公正原則。

D.沒(méi)有違反任何職業(yè)道德準(zhǔn)則。

9、根據(jù)《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》的規(guī)定，下述關(guān)于金融理財(cái)師

執(zhí)業(yè)操作流程和具體步驟中工作內(nèi)容的描述，正確的是：()①.個(gè)人理

財(cái)規(guī)劃流程包括：L建立和界定與客戶的關(guān)系一II.收集客戶信息

-TIT.了解客戶的目標(biāo)和期望--IV.分析評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況一V.

制定理財(cái)規(guī)劃方案fVI.執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案。②.在建立和界定與客戶

的關(guān)系這一步驟中，金融理財(cái)師的工作重點(diǎn)是取得客戶信任，與客戶

共同界定未來(lái)法律關(guān)系中的權(quán)責(zé)利。③.在收集客戶信息這一步驟中，

金融理財(cái)師的工作重點(diǎn)包括了解客戶的目標(biāo)和期望，與客戶共同界定

一個(gè)明確、可度量，可行、現(xiàn)實(shí)月具體的理財(cái)目標(biāo)體系。④.在分析

評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況這-“步驟中，工作重點(diǎn)是測(cè)算客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)

資源是否可以實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo)。

A.②、③

B.①.②、④

C.②、③.④

D.③、④

10、錢(qián)先生去年與某銀行簽訂了理財(cái)協(xié)議，將存款、債券和股票賬

戶委托給該銀行的金融理財(cái)師小于管理，并明確約定每筆交易確認(rèn)前

小丁應(yīng)取得錢(qián)先生的授權(quán)。最近，小丁意識(shí)到央行可能會(huì)加息，因此

想建議錢(qián)先生將債券賣(mài)掉。但由于錢(qián)先生人在國(guó)外旅游，無(wú)法取行聯(lián)

系。為及時(shí)避免客戶損失，小丁將錢(qián)先生的債券以市場(chǎng)價(jià)格售出.第

二天，該債券價(jià)格下跌了5機(jī)小于是否違反了《金融理財(cái)師職業(yè)道

德準(zhǔn)則》？為什么？0

A.沒(méi)有違反職業(yè)道德準(zhǔn)則，因?yàn)樗麕椭蛻舯苊饬藫p失。

B.違反了專(zhuān)業(yè)精神原則，因?yàn)樗麤](méi)有與客戶溝通。

C.違反了正直誠(chéng)信原則，因?yàn)樗麤](méi)有獲得客戶書(shū)面投權(quán)。

D.違反了克盡職守原則，因?yàn)樗麤](méi)有獲得客戶書(shū)面授權(quán)。

1K崔小姐的綜合理財(cái)方案執(zhí)行不久，就與男朋友結(jié)婚，第二年又

喜添雙子，第三年丈大開(kāi)始與朋友一起創(chuàng)業(yè)。為方便照順家庭，崔小

姐換了-一個(gè)時(shí)間彈性較大但收入較低的工作。針對(duì)這些變化，根據(jù)

《金融理財(cái)師執(zhí)業(yè)操作準(zhǔn)則》的規(guī)定，金融理財(cái)師應(yīng)采取的措施包

括：()①.因崔小姐家庭結(jié)構(gòu)發(fā)生重大調(diào)整：應(yīng)與客戶協(xié)商，結(jié)束合作

關(guān)系。②.根據(jù)崔小姐生涯事件的變化調(diào)整原方案，并適時(shí)監(jiān)控新方

案的執(zhí)行。③.對(duì)崔小姐進(jìn)行特殊需求評(píng)估分析。④.由于崔小姐收入

大幅下降，金融理財(cái)師現(xiàn)階段應(yīng)將全部精力放在崔小姐的投資規(guī)劃方

面，爭(zhēng)取年投資收益率達(dá)到30%以上，以確保崔小姐的資產(chǎn)迅速成長(zhǎng)。

A.①

B.②、③

C.②、③、④

D.④

12、根據(jù)《金融理財(cái)師紀(jì)律處分辦法》，無(wú)法恢復(fù)金融理財(cái)師資格的

處分種類(lèi)是()。

A.公開(kāi)警告

B.暫停認(rèn)證資格

C.撤銷(xiāo)認(rèn)證資格

D.并公開(kāi)的書(shū)面警告信

13、李明今年30歲，剛州結(jié)婚，希望能在3年內(nèi)實(shí)現(xiàn)購(gòu)置房產(chǎn)、與

妻子游覽歐洲名勝古跡的目標(biāo)。李明綜合考慮了目前的家庭凈資產(chǎn)總

額和大婦兩人收支水平，發(fā)現(xiàn)如果按計(jì)劃買(mǎi)虜和出國(guó)旅游，就必須放

棄他早已開(kāi)始準(zhǔn)備的35歲前參加在職研究生班學(xué)習(xí)的計(jì)劃。請(qǐng)問(wèn)，

目前李明正處于金融理財(cái)?shù)哪膫€(gè)思考階段。()

A.抽象思考階段

B.矛盾思考階段

C.高認(rèn)知思考階段

D.線性思考階段

14、金融理財(cái)師對(duì)客戶的理財(cái)價(jià)值觀應(yīng)采取的態(tài)度為：()。

A,扭轉(zhuǎn)客戶的價(jià)值觀，使其與金融理財(cái)師認(rèn)為正確的價(jià)值觀相同

B.告知客戶在堅(jiān)持極端價(jià)值觀下有可能付出的代價(jià)

C.不為與自己價(jià)值觀個(gè)同的客戶提供服務(wù)

I).每個(gè)理財(cái)目標(biāo)都很重要，不需考忠客戶的理財(cái)價(jià)值觀

15、以下關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)屬性的描述中，正確的是：()

A.張女士對(duì)安全感的要求比較高，買(mǎi)了很多份人壽保險(xiǎn)，因此張女

士在投資方面應(yīng)該很保守。

B.劉女士有兩個(gè)投資計(jì)劃：第一個(gè)投資計(jì)劃的目標(biāo)是為兒子兩年后

到英國(guó)念碩士積累教育金:第二個(gè)投資計(jì)劃的目標(biāo)是為全家兩年后到

埃及旅行積累旅游經(jīng)費(fèi)。在財(cái)富水平有限的前提下，相較而言，劉女

士對(duì)第二個(gè)投資計(jì)劃史愿意承受風(fēng)

C.李先生的父親被診慚為肝癌晚期，李先生的主觀風(fēng)險(xiǎn)容忍態(tài)度一

定會(huì)降低。

D.小高剛剛大學(xué)畢業(yè)，和他父親相比，他的主觀風(fēng)險(xiǎn)容忍態(tài)度應(yīng)該

較高。

16、商三學(xué)生小張17歲，聰明伶俐，且長(zhǎng)相成熟，看上去完全像是

成年人。一日，小.張以市場(chǎng)價(jià)格從一家汽車(chē)銷(xiāo)售公司購(gòu)買(mǎi)了一輛汽車(chē)。

根據(jù)我國(guó)法律的規(guī)定，此汽車(chē)買(mǎi)賣(mài)合同的效力如何?為什么？()

A.有效，因?yàn)槠?chē)銷(xiāo)售公司井不知道小張未成年。

E.有效，因?yàn)槠?chē)按市場(chǎng)價(jià)格出售，屬公平交易八

C.效力待定，因?yàn)樾埵窍拗泼袷滦袨槟芰θ恕?/p>

D.無(wú)效，因?yàn)樾埵菬o(wú)民事行為能力人。

17、張三，本四、王五三人共同出資100萬(wàn)元，創(chuàng)辦-一家普通合伙

企業(yè)。張三擅長(zhǎng)經(jīng)背管理但缺乏資金，僅出資10萬(wàn)元;李四出資30

萬(wàn)元:王五出資60萬(wàn)元。三人約定，企業(yè)主要由張三經(jīng)營(yíng)，如有盈利

按3:3:4的比例分配，如虧損也按此比例分擔(dān)。由于市場(chǎng)變化的原因，

該合伙企業(yè)經(jīng)背不善，對(duì)甲銀行負(fù)債70萬(wàn)元個(gè)能償還。經(jīng)清算，該

合伙企業(yè)利余資產(chǎn)僅值10萬(wàn)元，經(jīng)變賣(mài)償債后，尚對(duì)甲銀行負(fù)債60

萬(wàn)元。則甲銀行最多可向張三要求償還的金額是()。

A.0元

B.60萬(wàn)元

C.6萬(wàn)元

D.18萬(wàn)元

18、陳某想投資5萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)業(yè)，但不知該選擇設(shè)立怎樣的企業(yè)，于是,

向金融理財(cái)師小王咨詢。陳某希望獨(dú)立創(chuàng)業(yè)，同時(shí)也接受與愿意出資

10萬(wàn)元的劉某合作創(chuàng)業(yè)°另外，陳某接受投資風(fēng)險(xiǎn)的底線是：最壞的

情形是將這5萬(wàn)元資本全部虧損殆盡，他的其他資產(chǎn)的安全不能受此

投資創(chuàng)業(yè)行為的影響。據(jù)此，金融理財(cái)師小王能夠建議陳某設(shè)立的企

業(yè)類(lèi)型包括（）。①.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)②.普通有限責(zé)任公司③.一人有限

責(zé)任公司④.股份有限公司⑤.有限合伙企業(yè)（陳某擔(dān)任有限合伙人）

A.②、⑤

B.③、④、⑤

C.①、②、③

D.①、②、⑤

19、以下選項(xiàng)中，屬丁財(cái)產(chǎn)權(quán)的是：（）。

A.AFP持證人小王允許自己任職的銀行在印刷“貴賓理財(cái)中心”的

宣傳材料上使用自己肖像的權(quán)利

B.客戶張教授在自己發(fā)表的專(zhuān)著上署名的權(quán)利

C.客戶趙經(jīng)理對(duì)集體土地的承包經(jīng)背權(quán)

D.CFP持證人小陳因被授予“年度最佳客戶經(jīng)理”稱(chēng)號(hào)所享有的榮

背權(quán)

20、趙欣與李偉丁2003年7月1日登記結(jié)婚，同年10月IR舉辦

結(jié)婚儀式井開(kāi)始共同生活。2007年10月趙欣提出離婚，李偉同意離

婚，但雙方對(duì)財(cái)產(chǎn)歸屬情況有爭(zhēng)議。根據(jù)我國(guó)法律規(guī)定，以下屬于趙

欣與李偉共同共有的財(cái)產(chǎn)包括：（）①.2007年1月至7月間，李偉以

其薪金收入投資股票取行的2萬(wàn)元收益。②.2007年6月趙欣在某商

場(chǎng)購(gòu)買(mǎi)的價(jià)值800元的彩妝用品。③.2006年12月李偉因他人駕車(chē)

肇事受傷致殘，獲符的傷殘補(bǔ)助費(fèi)賠償10萬(wàn)元。④.2004年11月，

趙欣父親去世，她通過(guò)法定繼承從父親遺產(chǎn)中分得的15萬(wàn)元。

⑤.2003年8月，李偉因購(gòu)買(mǎi)彩票中大獎(jiǎng)獲得的400萬(wàn)元獎(jiǎng)金。

A.①.③、⑤

B.②、③、④、?

C.①、②、④

D.①、④、⑤

21、張甲早年喪偶，因膝下無(wú)子，收養(yǎng)張乙為子。后張甲與王某再

婚，王某與張甲結(jié)婚前已育有兩個(gè)孩子:長(zhǎng)子大武已成年，獨(dú)立生活,

在王某、張甲婚后很少與她們來(lái)往;小女兒小紅10歲，隨同王某、張

甲共同生活。再婚10年后，張甲符知自己有一私生子張丙已長(zhǎng)大成

人°此后不久，張甲去世，未立有遺囑.請(qǐng)問(wèn)哪些人有權(quán)繼承張甲的

遺產(chǎn)？（）①.張乙②.王某③.大武④.小紅⑤.張丙

A.①、②、③、④、⑤

B.①、⑤

C.②、③、④

D.①、②、④.⑤

22、以下遺囑中，能夠在被繼承人死亡時(shí)發(fā)生效力的是：（）

A.某甲遇車(chē)禍生命重危，在兩名醫(yī)生作見(jiàn)證人的情況下，立下口頭

遺囑。后經(jīng)手術(shù)病情好轉(zhuǎn)，數(shù)日后出院回家。后因并發(fā)癥發(fā)作在家中

死亡。

B.某乙諸瘓?jiān)诖?，?shū)寫(xiě)困難。在病榻前，令其長(zhǎng)子代書(shū)，其配偶及

次子作見(jiàn)證人訂立代書(shū)遺囑。

C.某丙在其自書(shū)遺囑中將單位一臺(tái)自己長(zhǎng)年使用的專(zhuān)業(yè)相機(jī)留給酷

愛(ài)攝影的兒子。

D.某丁自書(shū)遺囑，署名后封存。在該遺囑中，丁將價(jià)值100萬(wàn)元的

遺產(chǎn)全部遺贈(zèng)給其保姆，而未留給其在國(guó)外工作的兒子（唯一法定繼

承人）--分錢(qián)。

23、甲、乙兩人簽訂委托理財(cái)合同，合同中的仲裁條款規(guī)定，”由

本合同所生的一一切爭(zhēng)議，提交北京仲裁委員會(huì)裁決”。以下判斷中

正確的是：《）

A.法院對(duì)民事案件有一般的管轄權(quán)，因此，就該委托理財(cái)合同產(chǎn)生

爭(zhēng)議的，當(dāng)事人既可申請(qǐng)仲裁，也可向法院提起訴訟。

B.如當(dāng)事人對(duì)仲赦裁決不服，可以向人民法院提起上訴。

C.仲裁裁決生效后，當(dāng)事人不履行仲裁栽決的，另一方可以申請(qǐng)仲

哉機(jī)構(gòu)強(qiáng)制執(zhí)行。

D.如委托理財(cái)合同無(wú)效，此仲裁條款未必?zé)o效。

24、以下幾項(xiàng)描述中，可能使國(guó)際市場(chǎng)金屬倡以美元標(biāo)價(jià)的價(jià)格下

降的因素有：（）①.美元相對(duì)于世界其他主嬰貨幣貶值。②.最近秘魯

發(fā)現(xiàn)幾個(gè)大型鋁礦，占世界已探明儲(chǔ)量的30%o③.美國(guó)國(guó)內(nèi)出現(xiàn)通

貨膨脹。④.金屬鋁的廉價(jià)替代產(chǎn)品在歐洲生產(chǎn)并開(kāi)始投入使用。

A.②、④

B.①、②

C.②、③

D.①、④

25、以下哪些因素會(huì)導(dǎo)致豬肉價(jià)格上漲的趨勢(shì)難以持續(xù)？0①.養(yǎng)豬

戶見(jiàn)到價(jià)格上漲，紛紛增加了肉豬的養(yǎng)殖數(shù)量。②.牛羊肉、禽類(lèi)產(chǎn)

品以及水產(chǎn)品價(jià)格穩(wěn)定，供應(yīng)充足。③.2008年2月我國(guó)的CPI同比

上漲8.7幅豬肉價(jià)格達(dá)到11年來(lái)的最商，豬飼料的供應(yīng)商為了分享

利潤(rùn)見(jiàn)機(jī)拾高了飼料的售價(jià)。④.政府向市場(chǎng)大量投放儲(chǔ)備豬肉。

A.①、④

B.①、②、④

C.①、②、⑧

D.②、③

26、下列因素中，能使大米的供給曲線〈模軸為產(chǎn)量，縱軸為價(jià)格）向

左移動(dòng)的有：（）①.大米的價(jià)格下降。②.南方雪災(zāi)使大量稻田受災(zāi)，

造成減產(chǎn)。③.科學(xué)家袁隆平培育出新的雜交水稻品種，使由產(chǎn)增加

20%o④.農(nóng)戶紛紛將原來(lái)的稻田轉(zhuǎn)向種植經(jīng)濟(jì)效益更高的其他經(jīng)濟(jì)作

物。

A.①、②、④

B.①.③

C.②、④

D.③、④

27、下列關(guān)于GDP的描述,正確的是：（）①.一個(gè)國(guó)家的GDP增長(zhǎng)，

GNP必然也會(huì)增長(zhǎng)，但增長(zhǎng)的幅度不一定相同。②.GDP是一個(gè)流量的

概念，而GNP是一個(gè)存量的概念。③.由于家務(wù)勞動(dòng)未通過(guò)市場(chǎng)交換,

無(wú)法進(jìn)入GDP的統(tǒng)計(jì)與核算，因此造成了GDP的低估。④,從生產(chǎn)角

度，把國(guó)民經(jīng)濟(jì)各生產(chǎn)部門(mén)在一一段時(shí)間內(nèi)創(chuàng)造的產(chǎn)品和服務(wù)的增加

值加總在一起核算GDP的方法，稱(chēng)為部門(mén)法。

A.②、④

B.①、②、③

C.①、③、④

D.③、④

28、應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)蕭條的措施包括：（）。①.各地增加公共，程和基礎(chǔ)建

設(shè)投入②.在公開(kāi)市場(chǎng)上增發(fā)央行票據(jù)③.降低存貸款基準(zhǔn)利率④.減

少中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的再貸款

A.②

B.①、⑧

C.①、③、④

D.③、④

29、關(guān)于國(guó)際收支平衡表，以下說(shuō)法正確的是：（）①.王經(jīng)理被公川

派往印度工作，他在國(guó)外的收入應(yīng)計(jì)入中國(guó)國(guó)際收支平衡表經(jīng)常賬戶

經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)目下的貸方。②。王經(jīng)理所在公司在印度進(jìn)行直接投資，

應(yīng)計(jì)入中國(guó)國(guó)際收支平衡表資本賬戶金融項(xiàng)目下的借方。③.王經(jīng)理

所在公司向印度出口電器，應(yīng)計(jì)入印度國(guó)際收支平衡農(nóng)經(jīng)常賬戶商品

貿(mào)易項(xiàng)目下的貸方,④,王經(jīng)理所在公司免除了印度某公司的部分債

務(wù)，應(yīng)計(jì)入中國(guó)國(guó)際收支平衡表資本賬戶資本項(xiàng)目下的借方。

A.②、④

B.①④

C.①、③

D.②、③

30、關(guān)于匯率，以下說(shuō)法正確的是：（）

A.假如人民幣采用間接標(biāo)價(jià)法，那么，人民幣對(duì)美元升值表現(xiàn)為匯

價(jià)的下降。

B.現(xiàn)行國(guó)際貨幣制度下，絕大多數(shù)國(guó)家實(shí)行固定匯率制度.

C.目前多數(shù)國(guó)家公布匯率時(shí)采用間接標(biāo)價(jià)法。

D.固定匯率制下，法定升值指政府當(dāng)局規(guī)定和宣布提高本國(guó)貨幣對(duì)

外幣的兌換價(jià)值。

31、某家庭1月初預(yù)收當(dāng)年1-6月份的房屋出租租金收入15,000元；1

月末刷信用卡支付一筆餐費(fèi)1,000元。若按照權(quán)責(zé)發(fā)生制，這兩筆交

易使該家庭1月份的儲(chǔ)蓄凈增加()。

A.2,500元

B.1,500元.

C.15,000元

D.14,000元

32、'下列哪些狀況只涉及個(gè)人/家庭資產(chǎn)負(fù)債表上的調(diào)整，不影響

個(gè)人/家庭收支儲(chǔ)蓄表？()①.從父母處借一筆錢(qián)投資股票②.出售掙

錢(qián)的債券基金來(lái)償還房貸本息③.用保單質(zhì)押貸款來(lái)支付住院費(fèi)用

④，借新債還舊債

A.②、③

B.①、③

C.①、④

D.①、②、③、④

33、以下哪項(xiàng)不屬丁持有流動(dòng)性資產(chǎn)的基本動(dòng)機(jī)？()

A.作為日常交易的備用金

B.作為應(yīng)對(duì)意外事仆的預(yù)防資金

C.作為隨時(shí)動(dòng)用的投機(jī)資金

D.穩(wěn)定的獲取投資收益

34、小林上月月末股票資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格為10萬(wàn)元，本月沒(méi)有進(jìn)行任何

股票買(mǎi)賣(mài)，月末股票資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格上升到11萬(wàn)元，以下說(shuō)法中正確

的是：()①.小林本月獲襯股票資本利符1萬(wàn)元，通常列作理財(cái)收

入。.②，該股價(jià)上漲通常不反映在小林木月的收支儲(chǔ)蓄表中。③.

該股價(jià)上漲通常會(huì)通過(guò)收支儲(chǔ)蓄衣反映在小林本月末按成本計(jì)價(jià)的

資產(chǎn)負(fù)債表中。④.該股價(jià)上漲使小林本月木技市價(jià)計(jì)價(jià)的凈值增加

額比本月儲(chǔ)蓄多I萬(wàn)元.

A.①、④

B.②

C.①、③

口.②、④

35、根據(jù)收付實(shí)現(xiàn)制，在以4,000元現(xiàn)金繳付當(dāng)年終身壽險(xiǎn)保費(fèi)后，

準(zhǔn)確記賬后的家庭財(cái)務(wù)報(bào)表將反映為（）。①.現(xiàn)金減少4,000元②，

支出增加4,000元③.儲(chǔ)蓄增加4,000元④.凈值保持不變

A.①

B.①、②

C.①、③

D.①、②、④

36、以下可用于檢查家庭財(cái)務(wù)記賬準(zhǔn)確性的等式包括：（）。①.若報(bào)

表根據(jù)成本價(jià)值計(jì)價(jià):期木凈值-期初凈值-本期收入-本期支出②.若

報(bào)表根據(jù)市場(chǎng)價(jià)值計(jì)價(jià)：期末凈值一期初凈值=本期資產(chǎn)價(jià)值增減額

（包括資產(chǎn)折舊與資產(chǎn)增值）③.若報(bào)表根據(jù)成本價(jià)值計(jì)價(jià):期末現(xiàn)金-

期初現(xiàn)金=本期儲(chǔ)蓄+本期投資凈贖問(wèn)

A.①

B.①、②

C.①、③

D.全都不正確

37、某人通過(guò)銀行，以現(xiàn)金中購(gòu)丁10,000單位共同基金（每單位1.2

元），并支付了1%的申購(gòu)手續(xù)費(fèi)，則該經(jīng)濟(jì)行為對(duì)應(yīng)的完整借貸分錄

為：（）。

A.借:基金10,000元手續(xù)費(fèi)100元貸:現(xiàn)金11,000元

B.借:基金12,000元手續(xù)費(fèi)120元貸:現(xiàn)金12,120元

C.借：基金12,120元.貸：現(xiàn)金12,120元

D.借:現(xiàn)金12,120元貸:基金12,000元手續(xù)費(fèi)120元

38、在收支儲(chǔ)蓄表上，張先生本期的總儲(chǔ)蓄為（）。

A.3.95萬(wàn)元

B.4.40萬(wàn)元

C.2.00萬(wàn)元

I).8.40萬(wàn)元

39、在儲(chǔ)蓄運(yùn)用表上，張先生本期的自由儲(chǔ)蓄是()。

A.-0.25萬(wàn)元

B.-10.25萬(wàn)元

C.0.20萬(wàn)元

D.-6.25萬(wàn)元

40、張先生本期資產(chǎn)負(fù)債調(diào)整現(xiàn)金凈流量為()。

A.-8.65萬(wàn)元

B.-4.20萬(wàn)元

C.-4.65萬(wàn)元.

D.-10.65萬(wàn)元

41、若純儲(chǔ)蓄型保費(fèi)支出視同為投資，張先生本期的投資類(lèi)現(xiàn)金流

量的凈額與借貸類(lèi)現(xiàn)金流量的凈額分別為0。

A.-8.05萬(wàn)元和1.40萬(wàn)元.

B.-7.60萬(wàn)元和3.60萬(wàn)元

C.-8.05萬(wàn)元和3.60萬(wàn)元

D.-7.60萬(wàn)元和L40萬(wàn)元.

42、張先生資產(chǎn)負(fù)債表中按成本計(jì)價(jià)的凈值本期變動(dòng)額為().

A.3.95萬(wàn)元

B.4.40萬(wàn)元

C.4.90萬(wàn)元

D.信息不足，無(wú)法計(jì)算

43、張先生按市價(jià)計(jì)價(jià)的本期凈值變動(dòng)額與本期儲(chǔ)蓄之差為()。

A.2.00萬(wàn)元

B.0.50萬(wàn)元

C.5.00萬(wàn)元

D.信息不足，無(wú)法計(jì)算

44、小趙大學(xué)畢業(yè)不久，目前月收入5,000元，其中40%耍用丁繳納

和支付與工作有關(guān)的稅費(fèi)及交通、外餐、置裝等費(fèi)用，月固定開(kāi)支

1,250元，如果不考慮為實(shí)現(xiàn)未來(lái)目標(biāo)而需進(jìn)行的定期儲(chǔ)蓄投資，其

安全邊際率為()c(答案取最接近值)

A.37.50%

B.41.67%

C.58.33%

D.62.50%

45、用現(xiàn)金5,000元償還房貸本金3,000元和房貸利息2.000元在

家庭資產(chǎn)負(fù)債表上正確的反映是：（）（假設(shè)不考慮其他分錄的影響）①.

流動(dòng)性資產(chǎn)減少5,000元，自用性資產(chǎn)增加3,000元。②。流動(dòng)性凈

值減少5,000元，自用性凈值增加3,000元，總凈值減少2,000元。

③.流動(dòng)性資產(chǎn)減少5,000元，自用性負(fù)債減少3,000元。④.流動(dòng)性

凈值減少5,000元，自用性凈值增加3,000元，總資產(chǎn)減少2,000元。

⑥.流動(dòng)性資產(chǎn)、流動(dòng)性凈值與總資產(chǎn)同時(shí)減少5,000元。

A.②、③、⑤

B.③、④

C.①、②、④

D.①、②、⑤

46、金融理財(cái)師小李和經(jīng)理蔡先生正在記論怎樣根據(jù)經(jīng)濟(jì)環(huán)境調(diào)整

投資策略，以下陳述錯(cuò)誤的是：（）①.小李:經(jīng)濟(jì)處丁復(fù)蘇階段時(shí)，我

準(zhǔn)備推薦客戶投資債券，因?yàn)榇藭r(shí)經(jīng)濟(jì)尚未達(dá)到繁榮階段，債券會(huì)比

較穩(wěn)定。②.蔡先生:我例是認(rèn)為經(jīng)濟(jì)從繁榮走向衰退時(shí)才應(yīng)該考慮投

資債券。③.小李：繁榮階段向哀退、蕭條階段演變時(shí)我還會(huì)考慮投資

于公用事業(yè)類(lèi)的股票。④.蔡先生:紓濟(jì)衰退時(shí)嬰考電投資房地產(chǎn)進(jìn)行

保值。⑥,小李:我認(rèn)為房地產(chǎn)、建材、汽車(chē)等屬于周期性行業(yè)，不宜

在經(jīng)濟(jì)衰退時(shí)投資。

A.①、④

B.①、③、⑥

C.②、④

D.②、③、⑤

47、金融理財(cái)師小李和經(jīng)理蔡先生正在研究市場(chǎng)上各種投資上具的

特點(diǎn)，以下陳述正確的是：（）①,小李:如果客戶是為滿足緊急開(kāi)支，

我建議他投資現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物，這種投資風(fēng)險(xiǎn)最小，流動(dòng)性極強(qiáng)。

②.蔡經(jīng)理:在所有的投資工具中，實(shí)物和房地產(chǎn)投資流動(dòng)性最差、風(fēng)

險(xiǎn)也最大。③.小李:基金一般規(guī)模龐大，是完全分散化的投資組合，

可以分散掉所有風(fēng)險(xiǎn)0④蔡經(jīng)理:衍生產(chǎn)品包括期貨、遠(yuǎn)期、期權(quán)等,

風(fēng)險(xiǎn)很高，一般來(lái)講不適于風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力低的投資者。⑤.小李:實(shí)業(yè)

投資可以直接創(chuàng)造社會(huì)財(cái)富。

A.①、②、④

B.①、③、④

C.①、④、⑤

D.②、③、⑤

48、ABC公司在()發(fā)行新股，小李中簽，以16元股購(gòu)祠1,000股。

一年以后，小李收到ABC公司派發(fā)的200元紅利，隨即以16.6元股

將這1,000股ABC股票在()出售，小李的持有期收益率是().

A.一級(jí)市場(chǎng)，-級(jí)市場(chǎng)，5.00%

B.一級(jí)市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)，5.00%

C.二級(jí)市場(chǎng)，一級(jí)市場(chǎng)，3.75%

D.一級(jí)市場(chǎng)，二級(jí)市場(chǎng)，3.75%

49、市場(chǎng)上對(duì)股票A和股票D的報(bào)價(jià)分別為每股432/4.35元和

6.977.01元，投資人謝先生按市價(jià)購(gòu)買(mǎi)了1,000股A股票，同時(shí)賣(mài)

出500股D股票，忽略手續(xù)費(fèi)等交易費(fèi)用，他的凈現(xiàn)金流出為()c

A.3,465元

B.2,190元

C.865元

D.815元

50、喜歡冒險(xiǎn)的王小姐使用融資交易以20元股購(gòu)買(mǎi)了1,000股ABC

股票，券商要求的初始保證金率為65%,維持保證金率為30%o購(gòu)買(mǎi)

時(shí)王小姐只繳納了T初始保證金，并對(duì)經(jīng)紀(jì)人講：“如果市場(chǎng)向不利

方向發(fā)展，我無(wú)力繳納補(bǔ)充保證金，但我不想被券商強(qiáng)行平倉(cāng)，準(zhǔn)備

等到最后一-刻選擇主動(dòng)平倉(cāng)?！苯?jīng)紀(jì)人建議王小姐()

A.使用止損指令，當(dāng)股價(jià)達(dá)到10元股時(shí)，立即賣(mài)出這1,000股股票。

B.使用限購(gòu)指令，當(dāng)股價(jià)達(dá)到25元股時(shí)，立即買(mǎi)入這1,000股股票。

C.使用限價(jià)指令，以15元股賣(mài)出這1,000股股票.

D.使用市價(jià)指令，以當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格賣(mài)出這1,000股股票。

51、文先生于3年前投資10萬(wàn)元，曲先生于9個(gè)月前投資14萬(wàn)元,

現(xiàn)在他們的投資組合市值均為15萬(wàn)元，如果兩人都沒(méi)有當(dāng)期收入，

根據(jù)復(fù)利原理，()

A.文先生的年幾何平均持有期收益率比曲先生的高4.83%o

B.文先生的年幾何平均持有期收益率比曲先生的高7.15%o

C.兩人的持有期收益率相等。

D.文先生的年幾何平均收益率高丁他的年算術(shù)平均收益率。

52、已知一年到期的國(guó)庫(kù)券收益率為5.5%,預(yù)期物價(jià)指數(shù)將上漲

4.9%,市場(chǎng)對(duì)某公司債券所要求的最低收益率為8%,那么真實(shí)無(wú)風(fēng)

險(xiǎn)收益率和該公司債券的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)分別約為()。

A.0.6%,2.5%

B.0.6%,3.1%

C.3.1%,0.6%

D.2.5%,3.1%

53、小尚和小張正在討論投資的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，他們的以下陳述正確的

是：()①.小尚：受交易稅收政策的影響，2007年5月30日中國(guó)大部

分股票價(jià)格下跌，但仍有小部分股票價(jià)格上漲，因此政策風(fēng)險(xiǎn)屬丁非

系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。②.小張:基丁對(duì)某國(guó)貨幣貶值的預(yù)期，該國(guó)證券市場(chǎng)價(jià)格

開(kāi)始下跌，這屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。③.小張：投資人紛紛預(yù)期某上市公川將

會(huì)贏得法院裁決的巨額賠款，該公間的股價(jià)也開(kāi)始上揚(yáng)，這屬丁非系

統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。④.小尚:XYZ公司最近經(jīng)營(yíng)不最氣，其主要供貨商的股票價(jià)

格也因此下跌，這屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。

A.①、⑧

B.①、④

C.②、③

D.②、④

54、金融理財(cái)師小鄭正在為客戶錢(qián)先生講解-一個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品

收益率呈正態(tài)分布，預(yù)期收益率為8%,收益率標(biāo)準(zhǔn)差為3%,下列陳

述正確的是：（）①.該產(chǎn)品的最低收益率是5%,最高可達(dá)1K。②.該

產(chǎn)品虧損超過(guò)現(xiàn)的可能性只有0.125機(jī)⑧.有5%的可能性，該產(chǎn)品

的收益率高于14%o④.有95%的把握，該產(chǎn)品的收益率在2%到149%

之間。

A.②、④

B.①、③、④

C.②、③

D.③、④

55、某客戶蔡先生需要構(gòu)建一個(gè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)投資組合，下列哪兩個(gè)投資

產(chǎn)品有可能滿足他的需要？（）

A.證券A（預(yù)期收益率6%,標(biāo)準(zhǔn)差5%）和證券X（預(yù)期收益率3%,標(biāo)準(zhǔn)

差3%）,二者收益率相關(guān)系數(shù)為-0.8o

B.證券B（預(yù)期收益率10%,標(biāo)準(zhǔn)差896）和證券C（預(yù)期收益率3%,標(biāo)準(zhǔn)

差3%）,二者收益事相關(guān)系數(shù)為7.

C.理財(cái)產(chǎn)品D（預(yù)期收益率5%,標(biāo)準(zhǔn)差2%）和理財(cái)產(chǎn)品E（預(yù)期收益率

7%,標(biāo)準(zhǔn)差5%）,二者收益率相關(guān)系數(shù)為1.

D.證券F（預(yù)期收益率12%,標(biāo)準(zhǔn)差10%）和證券G（預(yù)期收益率6臨標(biāo)

準(zhǔn)差他），二者收益率相關(guān)系數(shù)為0.

56、錢(qián)先生請(qǐng)金融理財(cái)師李先生幫他分析兩個(gè)投資組合A和B,詳情

如下:-投資組合A由證券ABC和證券XYZ組成，兩個(gè)證券收益率的相

關(guān)系數(shù)為-1：-投資組合B由國(guó)庫(kù)券和股票基金組成,根據(jù)變異系數(shù)，

李先生應(yīng)該推薦0

A.投資組合A,因?yàn)橥顿Y組合A的變異系數(shù)為0.31,組合B的變異系

數(shù)為0.590

B.投資組合B,因?yàn)橥顿Y組合A的變異系數(shù)為0.31,組合B的變異系

數(shù)為0.59.

C.投資組合B,因?yàn)橥顿Y組合A的變異系數(shù)為3.25,組合B的變異系

數(shù)為1.70.

D.無(wú)法判定，因?yàn)闂l件不全。

57、錢(qián)先生持有一個(gè)有效的投資組合，收益率的標(biāo)準(zhǔn)差是7%o已知

一年期國(guó)庫(kù)券收益率是3.5%,市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差均為

10%o另已知某資本配置線上的投資組合B的預(yù)期收益率為6樂(lè)其標(biāo)

準(zhǔn)差與錢(qián)先生的投資組合收益率的標(biāo)準(zhǔn)差相同。按照投資組合理論，

錢(qián)先生的投資組合的收益率將會(huì)是().

A.8.05%

B.6.00%

C.7.00%

D.條件不全

58、已知市場(chǎng)組合的預(yù)期收益率為12%,無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為3%,另一

不與資本市場(chǎng)線重疊的某資本配置線上的投資組合A和投資組合B,

預(yù)期收益率分別為20%和15%o金融理財(cái)師小趙的客戶目標(biāo)收益率為

15%,小趙幫助客戶達(dá)到投資目標(biāo)的有效費(fèi)產(chǎn)配置方案是()

A.構(gòu)建投資組合，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例為29%,投資組合A投資比例

為71%o

B.構(gòu)建投資組合，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例為-33%,市場(chǎng)組合投資比例

為133%o

C.10096投資于投資組合B.

D.無(wú)法構(gòu)建一個(gè)有效的投資組合達(dá)到客戶目標(biāo)。

59、曉明和湯姆正在討論資本資產(chǎn)定價(jià)模型，他們的下列陳述正確

的是：()①.湯姆:這是一個(gè)非常著名的模型，因?yàn)樗诂F(xiàn)實(shí)生活中實(shí)

證性很強(qiáng)。②.曉明：它只考慮對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)做出補(bǔ)償，系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)用P

測(cè)量，而在資本市場(chǎng)線上是用。衡量風(fēng)險(xiǎn)的，它衡量的是所有風(fēng)險(xiǎn)。

③.湯姆:從資本資產(chǎn)定價(jià)模型可以看出，理性投資人對(duì)資產(chǎn)的預(yù)期收

益率與該資產(chǎn)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)呈線性正比例關(guān)系。④.曉明：在證券市場(chǎng)線

上的資產(chǎn)反映的都是定價(jià)正確的資產(chǎn)，其中包括了資本市場(chǎng)線上的所

有資產(chǎn)。⑤.湯姆:證券市場(chǎng)線上的投資組合都是有效的。

A.①、③、④

B.①、②、⑤

C.②、③、⑤

D.②、⑧、④

60、王先生希望構(gòu)造一個(gè)P值與市場(chǎng)組合P值相等的投資組合。

該投資組合由3項(xiàng)資產(chǎn)組成，投資額的30%是資產(chǎn)A,B值為1.6;30%

是國(guó)庫(kù)券，年收益率為3%;王先生要完成此目標(biāo)，則第三項(xiàng)資產(chǎn)的B

值應(yīng)該為().

A.1.30

B.1.00

C.0.52

D.條件不全

61、尚先生和楊先生在研究市場(chǎng)的有效類(lèi)型，他們的以下陳述錯(cuò)誤

的是：()

A.尚:歷史信息是最易得到的信息，因此如果市場(chǎng)價(jià)格只反映歷史信

息，它屬于弱型有效市場(chǎng)。

B.楊：強(qiáng)型有效市場(chǎng)是最有效的市場(chǎng)類(lèi)型，它的市場(chǎng)價(jià)格反映了所有

信息，但人們?nèi)钥衫脙?nèi)幕消息贏襯超額利潤(rùn)。

C.尚:半強(qiáng)型有效市場(chǎng)包含了所有公開(kāi)信息，在這樣的市場(chǎng)上技術(shù)分

析和基本面分析都是無(wú)效的。

D.楊：就是在調(diào)型有效市場(chǎng)，技術(shù)分析也是無(wú)效的。

62、金融理財(cái)師張先生經(jīng)過(guò)分析了解到，市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)（以標(biāo)準(zhǔn)差

計(jì)算）為10%,市場(chǎng)組合的收益率是12%:證券A與市場(chǎng)組合收益率的

協(xié)方差為0.01,統(tǒng)計(jì)顯示證券A的a系數(shù)為4%,則證券A的預(yù)期收益

率將達(dá)到（）.

A.16.00%

B.8.00%

C.無(wú)法判斷

D.5.60%

63、金融理財(cái)師王先生拿到的一一份債券報(bào)價(jià)信息被咖啡打濕-+角，

能夠看到關(guān)于付息債券的信息如下（面值均為100元，按年付息）：根

據(jù)以上信息，下列說(shuō)法正確的是：0

A.債券X和Y處丁溢價(jià)狀態(tài)，債券X的價(jià)格低于債券Y的價(jià)格.

B.債券X和Y處丁折價(jià)狀態(tài)，債券X的價(jià)格低于債券Y的價(jià)格。

C.債券X和Y處丁溢價(jià)狀態(tài)，債券X的價(jià)格高丁債券Y的價(jià)格。

D.債券X和Y處丁折價(jià)狀態(tài)，債券X的價(jià)格高丁債券Y的價(jià)格。

64、債券報(bào)價(jià)信息如下（而值均為100元，按年付息）：.如果預(yù)期人

民銀行一個(gè)月內(nèi)將把存貸款基準(zhǔn)利率下調(diào)0.25個(gè)百分點(diǎn)，以下說(shuō)法

正確的是：（）

A.應(yīng)考慮增加債券投資，并優(yōu)先考慮投資債券E,因?yàn)镋較F升幅大。

B.應(yīng)考慮增加債券投資，開(kāi)優(yōu)先考慮投資債券F,因?yàn)镋較F升幅小。

C.應(yīng)考忠減少債券投資，并優(yōu)先考慮做空債券E,因?yàn)镋較F降幅大。

D.應(yīng)考忠減少債券投資，并優(yōu)先考忠做空債券F,因?yàn)镋較F降幅小。

65、某按半年付息的債券報(bào)價(jià)信息如下:X應(yīng)該是《）。

A.2.23%

B.4.45%

C.4%

D.8.9%

66、按年付息的債券報(bào)價(jià)信息如下：當(dāng)期收益率為()。

A.2.6%

B.5.0%

C.5.2%

D.10.0%

67、某公司發(fā)行的可贖回債券的信息如下：該債券按年付息，假設(shè)-

年后贖回，則贖回收益率為()。

A.2.4%

B.5.0%

C.10.0%

D.無(wú)法計(jì)算

68、某客戶的債券Y(面值100元，按年付息)的交易信息如下：則客

戶年化持有期收益率為()。

A.2.78%

B.4.00%

C.5.00%

D.6.34%

69、股票報(bào)價(jià)信息如下:.假設(shè)股票價(jià)格充分反映了內(nèi)在價(jià)值,根據(jù)紅

利貼現(xiàn)模型，以下說(shuō)法正確的是：（）

A.股票X投資收益率為10%。

B.市場(chǎng)預(yù)期股票x較股票Y有更快的成長(zhǎng)。

C.股票Y投資收益率為12%o

D.預(yù)期股票Y的紅利增長(zhǎng)率為0.

70、某股票信息如下:按照紅利貼現(xiàn)模型，市場(chǎng)預(yù)期該股票的股權(quán)收

益率將為（）。

A.9.6%

B.12%

C.24%

D.40%

71、關(guān)于比率分析以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）

A.對(duì)于當(dāng)前不盈利或盈利水平較低的企業(yè)，可以考忠使用市凈率進(jìn)

行估值。

B.市盈率分析使用的是會(huì)計(jì)利潤(rùn)。

C.應(yīng)用市凈率分析時(shí)，市凈率低的公司價(jià)值一定是被低估的。

D.市凈率是股價(jià)與每股凈資產(chǎn)價(jià)值的比率。

72、某上市公司的總資產(chǎn)為15億元，資產(chǎn)負(fù)債率為60船該公間發(fā)

行在外的股票共有2億股，該公司股票當(dāng)前價(jià)格為12元股，那么，

該公司的市凈率是()。

A.2.67

B.3.00

C.4.00

D.4.33

73、某大型企業(yè)的CEO向基金經(jīng)理介紹，他們企業(yè)的目標(biāo)是通過(guò)提

高公司的股權(quán)收益率，為股東創(chuàng)造最大價(jià)值。他的如下說(shuō)法中錯(cuò)誤的

是：()

A.降低企業(yè)的財(cái)務(wù)杠桿可降低利息成本，提高股權(quán)收益率。

E.在既有資產(chǎn)水平，上加大背銷(xiāo)力度，提高資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率可提高資本

使用效率，提商股權(quán)收益率。

C.在一個(gè)高度競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)中通過(guò)生產(chǎn)及銷(xiāo)售的成本節(jié)約可提高產(chǎn)品

毛利水平，提高股權(quán)收益率。

D.通過(guò)控制管理費(fèi)用可提高凈利水平，提高股權(quán)收益率。

74、假設(shè)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率為3%,市場(chǎng)組合的收益率為8虬假設(shè)A

公司股票的P值等于L2.預(yù)計(jì)該股票的股權(quán)收益率(ROE)維持10%

不變，A公司收益留存比例維持40%不變，當(dāng)前每股盈利(EPS)為2.5

元股。如果CAPM成立，則下列說(shuō)法正確的是()。

A.A公司股票的紅利增長(zhǎng)率等于6%,內(nèi)在價(jià)值為53.00元股

B.A公司股票的紅利增長(zhǎng)豐等于4%,內(nèi)在價(jià)值為31.20元股

C.A公司股票的紅利增長(zhǎng)率等丁6%,內(nèi)在價(jià)值為35.33元股

D.A公司股票的紅利增長(zhǎng)率等于4%,內(nèi)在價(jià)值為20.80元股

75、下列有關(guān)期權(quán)到期日價(jià)值的說(shuō)法中，正確的是：()

A.看漲期權(quán)的價(jià)值等丁標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格與執(zhí)行價(jià)格之差。

B.看漲期權(quán)的價(jià)值等T執(zhí)行價(jià)格相同的同類(lèi)看跌期權(quán)的價(jià)值。

C美式看漲期權(quán)的價(jià)值等丁執(zhí)行價(jià)格相同到期R相同的同一標(biāo)的物

歐式看漲期權(quán)的價(jià)值。

D.看漲期權(quán)、看跌期權(quán)、美式期權(quán)、歐式期權(quán)，其到期日價(jià)值可能

小丁零。

76、宋先生以6元的價(jià)格買(mǎi)入―-張執(zhí)行價(jià)格為100元的某公司股票

看漲期權(quán)合約，同時(shí)以3元的價(jià)格賣(mài)出一-張執(zhí)行價(jià)格105元的該公

司的股票看漲期權(quán)合約，每張期權(quán)合約對(duì)應(yīng)的股票數(shù)量為1股，兩張

期權(quán)合約同時(shí)到期，到期時(shí)該公司股票的價(jià)格為110元，那么宋先生

的利潤(rùn)為()。

A.2元

B.7元

C.3元

D.-3元

77、期貨合約是由期貨交易所統(tǒng)一制訂的標(biāo)準(zhǔn)化的合約，對(duì)于期貨

合約以下哪項(xiàng)沒(méi)有標(biāo)準(zhǔn)化？()

A.最小變動(dòng)價(jià)位

B.期貨價(jià)格

C.交易數(shù)量和單位

D,標(biāo)的資產(chǎn)質(zhì)量和等級(jí)

78、一個(gè)在銅期貨交易中持有（）頭寸的理性交易者，希望將來(lái)銅的

價(jià)格（）。①,空頭，下降②.空頭，上升③,多頭，下降④.多頭，上升

A.①、④

B.①、②

C.②、③

D.③、④

79、關(guān)于外匯交易市場(chǎng)的特點(diǎn)，正確的說(shuō)法是：（）①.由批發(fā)市場(chǎng)和

零售市場(chǎng)組成②.不能24小時(shí)連續(xù)交易⑧.必須到指定的場(chǎng)所才能交

易④.二級(jí)交易市場(chǎng)采用做市商制度⑤.主要交易品種包括美元、日

元、歐元等貨幣

A.①、②、③

B.①、④、⑤

C.③、④

D.①、②、③、④、⑤

80、假設(shè)某年年初一攬子消費(fèi)品的人民幣報(bào)價(jià)為RMB16,200,美元報(bào)

價(jià)為USD1,940,該年度中國(guó)的CPI為6.42%,美國(guó)的CPI為4.31%,

根據(jù)購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)理論，人民幣對(duì)美元的年初、年末匯率用直接標(biāo)價(jià)法

應(yīng)分別為()。

A.0.1198美元/人