《中央銀行學(xué)》名詞解釋

《中央銀行學(xué)》名詞解釋第一章中央銀行制度概述1、中央銀行：(是一個(gè)國(guó)家最高的金融管理機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策，進(jìn)行金融監(jiān)管等，是金融體系的核心)是國(guó)家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控，對(duì)金融機(jī)構(gòu)乃至金融業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理的特殊的金融機(jī)構(gòu)2、中央銀行制度：一國(guó)銀行的結(jié)構(gòu)以及各家銀行之間業(yè)務(wù)職能的劃分形式3、單一式中央銀行制度：指國(guó)家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)并使其全面行使中央銀行職能的制度4、復(fù)合式中央銀行制度：指國(guó)家不單獨(dú)設(shè)立專(zhuān)司中央銀行職能的中央銀行機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度5、準(zhǔn)中央銀行制度：指國(guó)家（地區(qū)）不設(shè)通常完整意義上的中央銀行，而設(shè)立類(lèi)似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度6、跨國(guó)式中央銀行制度：指由若干國(guó)家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度第二章中央銀行的性質(zhì)與職能1、發(fā)行的銀行：指國(guó)家賦予中央銀行集中于壟斷貨幣發(fā)行權(quán)、成為全國(guó)唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)2、銀行的銀行：指中央銀行的業(yè)務(wù)對(duì)象是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及特定的政府部門(mén)3、政府的銀行：指中央銀行代表政府貫徹執(zhí)行貨幣金融政策，代為管理財(cái)政收支并為政府提供各種金融服務(wù)4、最后貸款人：指商業(yè)銀行發(fā)生資金困難而無(wú)法從其他銀行或金融市場(chǎng)籌措資金時(shí)，中央銀行為其提供資金支持，從而承擔(dān)起“最終貸款人”的角色，這可以避免發(fā)生金融恐慌5、中央銀行相對(duì)獨(dú)立性：指中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度第三章中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)1、再貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行將通過(guò)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)所持有的尚未到期的商業(yè)票據(jù)向中央銀行申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓?zhuān)醒脬y行據(jù)此以貼現(xiàn)方式向商業(yè)銀行融通資金的業(yè)務(wù)2、公開(kāi)市場(chǎng)操作：是中央銀行吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)市場(chǎng)流動(dòng)性的主要貨幣政策工具，通過(guò)中央銀行與指定交易商進(jìn)行有價(jià)證券和外匯交易，實(shí)現(xiàn)貨幣政策調(diào)控目標(biāo)3、存款準(zhǔn)備金制度：指金融機(jī)構(gòu)為保證客戶(hù)提取存款和資金清算需要而準(zhǔn)備的在中央銀行的存款，中央銀行要求的存款準(zhǔn)備金占其存款總額的比例就是存款準(zhǔn)備金率。存款準(zhǔn)備金制度的初始意義在于保證商業(yè)銀行的支付和清算，之后逐漸演變成中央銀行調(diào)控貨幣供應(yīng)量的政策工具4、貨幣發(fā)行：是一定時(shí)間內(nèi)從央行進(jìn)入流通領(lǐng)域的貨幣減掉回流到央行的貨幣的差額經(jīng)濟(jì)發(fā)行：指中央銀行根據(jù)國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的客觀需要，通過(guò)正常的信用渠道增加貨幣供給量的行為財(cái)政發(fā)行：指為彌補(bǔ)國(guó)家財(cái)政赤字而發(fā)行貨幣的行為中央銀行存款：存款業(yè)務(wù)是央行的主要負(fù)債之一。中央銀行的存款一般可分為商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金存款、政府存款、非銀行金融機(jī)構(gòu)存款、外國(guó)存款、特定機(jī)構(gòu)和私人部門(mén)存款等幾種第四章中央銀行的其他業(yè)務(wù)1、支付清算：中央銀行作為一國(guó)支付清算體系的參與者和管理者，通過(guò)一定的方式和途徑，使金融機(jī)構(gòu)之間的債權(quán)債務(wù)清償和資金轉(zhuǎn)移順利完成，以保證經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和社會(huì)生活的正常進(jìn)行2、經(jīng)理國(guó)庫(kù)：為國(guó)家辦理預(yù)算資金的收入和支付、政府債券的發(fā)行和兌付、保管政府持有的黃金和維持外匯資產(chǎn)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)。3、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)：針對(duì)中央銀行的職能特點(diǎn)及業(yè)務(wù)范圍，按照會(huì)計(jì)的基本原則制定核算形式和核算方法，體現(xiàn)和反映中央銀行履行職能，進(jìn)行監(jiān)督、管理、核算財(cái)務(wù)的業(yè)務(wù)，是由中央銀行的特有地位和職能所決定的一種職業(yè)會(huì)計(jì)。4、調(diào)查統(tǒng)計(jì)：按照規(guī)定的統(tǒng)計(jì)制度，根據(jù)統(tǒng)計(jì)的一般原理，運(yùn)用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)方法，對(duì)金融活動(dòng)現(xiàn)象的數(shù)量信息進(jìn)行收集、整理和分析，為經(jīng)濟(jì)和金融決策提供依據(jù)和政策建議的過(guò)程。5、宏觀經(jīng)濟(jì)分析：借助與一個(gè)整體的宏觀經(jīng)濟(jì)分析框架（國(guó)民賬戶(hù)、國(guó)際收支賬戶(hù)、財(cái)政賬戶(hù)和貨幣賬戶(hù)）來(lái)研究這些經(jīng)濟(jì)變量在目前經(jīng)濟(jì)體制下的傳導(dǎo)機(jī)制，分析經(jīng)濟(jì)發(fā)展現(xiàn)狀的成因，并依此作為宏觀調(diào)控的決策依據(jù)和貨幣政策實(shí)施效果的評(píng)價(jià)依據(jù)第五章中央銀行的貨幣政策目標(biāo)1、貨幣政策：中央銀行（貨幣當(dāng)局）為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，運(yùn)用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給量和利率等金融變量，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的方針和措施的總和2、最終目標(biāo)：中央銀行通過(guò)貨幣政策操作而最終要達(dá)到的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)3、物價(jià)穩(wěn)定：指物價(jià)總水平在短期內(nèi)沒(méi)有顯著的、劇烈的波動(dòng)，包括通貨膨脹與通貨緊縮兩種表現(xiàn)形式。4、充分就業(yè)：指在一定的工作條件下，凡有能力并自愿參加工作者，都能找到適當(dāng)?shù)墓ぷ?、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：指一國(guó)或地區(qū)實(shí)際經(jīng)濟(jì)產(chǎn)品和勞務(wù)總量的增長(zhǎng)。多以GNP增長(zhǎng)率、GDP增長(zhǎng)率、人均GNP增長(zhǎng)率、人均GDP增長(zhǎng)率作為衡量指標(biāo)6、國(guó)際收支平衡：指一國(guó)對(duì)其他國(guó)家的全部貨幣收入和貨幣支出保持基本平衡，兩者相抵后略有順差或逆差。貿(mào)易失衡會(huì)影響國(guó)內(nèi)貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而影響國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)7、中介目標(biāo)：是介于貨幣政策工具和貨幣政策最終目標(biāo)變量之間的變量指標(biāo)。8、操作目標(biāo)：中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具能夠直接影響或控制的目標(biāo)變量。操作目標(biāo)介于政策工具和中介目標(biāo)之間，是貨幣政策工具影響中間目標(biāo)的傳送點(diǎn)。第六章中央銀行的貨幣政策工具1、法定存款準(zhǔn)備金政策：指中央銀行在法律賦予的權(quán)力范圍內(nèi)，主要通過(guò)規(guī)定或調(diào)整商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款準(zhǔn)備金比率，以改變貨幣乘數(shù)，調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力和貨幣供給量的措施2、再貼現(xiàn)政策：中央銀行通過(guò)制定或調(diào)整再貼現(xiàn)率來(lái)干預(yù)和影響市場(chǎng)利率及貨幣市場(chǎng)的供給與需求，從而調(diào)節(jié)貨幣供給量的一種政策措施3、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)：指中央銀行在金融市場(chǎng)買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出有價(jià)證券，以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)備金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率的一種政策措施4、選擇性政策工具：指中央銀行針對(duì)某些特殊的經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域或特殊用途的信貸而采用的信用調(diào)節(jié)工具5、直接信用工具：指中央銀行以行政命令或其他方式對(duì)金融機(jī)構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動(dòng)進(jìn)行直接控制6、間接信用控制：主要是指中央銀行通過(guò)道義勸告、窗口指導(dǎo)等辦法間接影響商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造第七章貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制1、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制：中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具影響中介指標(biāo)，進(jìn)而最終實(shí)現(xiàn)既定政策目標(biāo)的傳導(dǎo)途徑與作用機(jī)理2、操作目標(biāo)：中央銀行運(yùn)用貨幣政策工具能夠直接影響或控制的目標(biāo)變量。操作目標(biāo)介于政策工具和中介目標(biāo)之間，是貨幣政策工具影響中間目標(biāo)的傳送點(diǎn)。3、托賓q理論：托賓q理論為股票價(jià)格的變動(dòng)如何影響經(jīng)濟(jì)提供了一種重要的機(jī)制。托賓的q理論的關(guān)鍵點(diǎn)是股票價(jià)格（Pe）和投資支出（I）之間存在聯(lián)系。4、居民財(cái)富效應(yīng)：居民的財(cái)富效應(yīng)是基于莫迪利亞尼的儲(chǔ)蓄生命周期理論。該理論認(rèn)為消費(fèi)支出由消費(fèi)者一生的收入決定，而不是當(dāng)期收入。5、居民流動(dòng)性效應(yīng)：這里的流動(dòng)性是指資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。英國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家米什金在分析金融資產(chǎn)價(jià)格變化對(duì)總支出的影響時(shí)，認(rèn)為金融資產(chǎn)價(jià)格變化不僅產(chǎn)生財(cái)富效應(yīng)，還會(huì)產(chǎn)生流動(dòng)性效應(yīng)第八章中央銀行貨幣政策效應(yīng)分析1、貨幣政策效應(yīng)：指中央銀行推行一定的貨幣政策后，社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行所做出的現(xiàn)實(shí)反映和取得的最終實(shí)際效果2、貨幣政策有效性：指貨幣政策能否立足于特定的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，運(yùn)用特定的政策工具與政策手段選擇，通過(guò)不同的傳導(dǎo)機(jī)制，影響現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行，引導(dǎo)社會(huì)資金的合理流動(dòng)，提高資源配置的有效性，順利實(shí)現(xiàn)其預(yù)定的調(diào)控目標(biāo)3、貨幣中性：指流通中的貨幣數(shù)量的多少僅影響經(jīng)濟(jì)中的價(jià)格水平和各種名義變量，而對(duì)經(jīng)濟(jì)中的真實(shí)變量，如實(shí)際收入、就業(yè)水平等沒(méi)有任何影響4、貨幣政策時(shí)滯：指從客觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化到貨幣管理當(dāng)局調(diào)整或制定貨幣政策措施，以及實(shí)施貨幣政策直至對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行產(chǎn)生效應(yīng)之間的時(shí)間間隔5、內(nèi)部時(shí)滯：指從經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的變化需要貨幣政策作某種變更到貨幣政策當(dāng)局實(shí)際采取行動(dòng)之間所花費(fèi)的時(shí)間過(guò)程6、外部時(shí)滯：指從貨幣當(dāng)局采取行動(dòng)開(kāi)始直到對(duì)政策目標(biāo)產(chǎn)生影響為止的這段過(guò)程7、產(chǎn)業(yè)政策：指政府為了優(yōu)化資源配置、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)組織形式，政府對(duì)某些產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、企業(yè)進(jìn)行一定形式的扶持或限制的政策，它是從社會(huì)總供給出發(fā)進(jìn)行的宏觀調(diào)控的策略8、收入政策：主要是為了調(diào)節(jié)社會(huì)有效需求以及保證收入分配相對(duì)公平而采取的強(qiáng)制性或非強(qiáng)制性的工資物價(jià)管理政策第九章中央銀行與金融監(jiān)管1、傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論：包括成本—收益理論、邊界有效性理論和功能監(jiān)管理論等。2、金融監(jiān)管：金融監(jiān)管是政府通過(guò)特定的機(jī)構(gòu)，如中央銀行、證券交易委員會(huì)等對(duì)金融交易行為主體作的某種限制或規(guī)定。本質(zhì)上是一種具有特定內(nèi)涵和特征的政府規(guī)制行為。金融監(jiān)管可以分成金融監(jiān)督與金融管理。金融監(jiān)督指金融主管當(dāng)局對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施的全面性、經(jīng)常性的檢查和督促，并以此促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)依法穩(wěn)健地經(jīng)營(yíng)和發(fā)展。金融管理指金融主管當(dāng)局依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施的領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)和控制等一系列的活動(dòng)。3、金融市場(chǎng)監(jiān)管：其一是指國(guó)家或政府對(duì)金融市場(chǎng)上各類(lèi)參與機(jī)構(gòu)和交易活動(dòng)所進(jìn)行的監(jiān)管；其二是指金融市場(chǎng)上各類(lèi)機(jī)構(gòu)及行業(yè)組織（如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會(huì)等）進(jìn)行的自律性管理。前者為外部管理，后者則稱(chēng)為內(nèi)部自律。4、金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管：金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管是政府在關(guān)鍵的借、貸以及基金發(fā)起領(lǐng)域?qū)鹑跈C(jī)構(gòu)行為的監(jiān)督與約束。政府對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管的理由有二：一是由于金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中承擔(dān)特殊的作用，金融機(jī)構(gòu)幫助家庭與廠商儲(chǔ)蓄，使得許多經(jīng)濟(jì)要素之間的復(fù)雜支付更為便利，商業(yè)銀行還是政府貨幣政策的通道，金融機(jī)構(gòu)的失靈會(huì)劇烈地?cái)_亂國(guó)家經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。二是由金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部治理因素決定的，金融機(jī)構(gòu)的杠桿率都比較高，公司股東對(duì)管理層的控制欲望下降，管理層往往追求業(yè)務(wù)規(guī)模，從規(guī)模中獲得較高的回報(bào)。一旦機(jī)構(gòu)管理層對(duì)業(yè)務(wù)規(guī)模追求太大太快，勢(shì)必引起宏觀經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的過(guò)熱，穩(wěn)定性下降，損失全社會(huì)的福利水平。第十章金融危機(jī)的處理1、金融危機(jī)：金融系統(tǒng)運(yùn)行過(guò)