《中央銀行學》名詞解釋

《中央銀行學》名詞解釋第一章中央銀行制度概述1、中央銀行：(是一個國家最高的金融管理機構(gòu)，負責制定和實施貨幣政策，進行金融監(jiān)管等，是金融體系的核心)是國家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對國民經(jīng)濟進行宏觀調(diào)控，對金融機構(gòu)乃至金融業(yè)進行監(jiān)督管理的特殊的金融機構(gòu)2、中央銀行制度：一國銀行的結(jié)構(gòu)以及各家銀行之間業(yè)務職能的劃分形式3、單一式中央銀行制度：指國家建立單獨的中央銀行機構(gòu)并使其全面行使中央銀行職能的制度4、復合式中央銀行制度：指國家不單獨設立專司中央銀行職能的中央銀行機構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度5、準中央銀行制度：指國家（地區(qū)）不設通常完整意義上的中央銀行，而設立類似中央銀行的金融管理機構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度6、跨國式中央銀行制度：指由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，由這家中央銀行在其成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度第二章中央銀行的性質(zhì)與職能1、發(fā)行的銀行：指國家賦予中央銀行集中于壟斷貨幣發(fā)行權(quán)、成為全國唯一的貨幣發(fā)行機構(gòu)2、銀行的銀行：指中央銀行的業(yè)務對象是商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)以及特定的政府部門3、政府的銀行：指中央銀行代表政府貫徹執(zhí)行貨幣金融政策，代為管理財政收支并為政府提供各種金融服務4、最后貸款人：指商業(yè)銀行發(fā)生資金困難而無法從其他銀行或金融市場籌措資金時，中央銀行為其提供資金支持，從而承擔起“最終貸款人”的角色，這可以避免發(fā)生金融恐慌5、中央銀行相對獨立性：指中央銀行履行自身職責時法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動的自主程度第三章中央銀行的資產(chǎn)負債業(yè)務1、再貼現(xiàn)：是指商業(yè)銀行將通過貼現(xiàn)業(yè)務所持有的尚未到期的商業(yè)票據(jù)向中央銀行申請轉(zhuǎn)讓，中央銀行據(jù)此以貼現(xiàn)方式向商業(yè)銀行融通資金的業(yè)務2、公開市場操作：是中央銀行吞吐基礎(chǔ)貨幣，調(diào)節(jié)市場流動性的主要貨幣政策工具，通過中央銀行與指定交易商進行有價證券和外匯交易，實現(xiàn)貨幣政策調(diào)控目標3、存款準備金制度：指金融機構(gòu)為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款，中央銀行要求的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。存款準備金制度的初始意義在于保證商業(yè)銀行的支付和清算，之后逐漸演變成中央銀行調(diào)控貨幣供應量的政策工具4、貨幣發(fā)行：是一定時間內(nèi)從央行進入流通領(lǐng)域的貨幣減掉回流到央行的貨幣的差額經(jīng)濟發(fā)行：指中央銀行根據(jù)國民經(jīng)濟發(fā)展的客觀需要，通過正常的信用渠道增加貨幣供給量的行為財政發(fā)行：指為彌補國家財政赤字而發(fā)行貨幣的行為中央銀行存款：存款業(yè)務是央行的主要負債之一。中央銀行的存款一般可分為商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的準備金存款、政府存款、非銀行金融機構(gòu)存款、外國存款、特定機構(gòu)和私人部門存款等幾種第四章中央銀行的其他業(yè)務1、支付清算：中央銀行作為一國支付清算體系的參與者和管理者，通過一定的方式和途徑，使金融機構(gòu)之間的債權(quán)債務清償和資金轉(zhuǎn)移順利完成，以保證經(jīng)濟活動和社會生活的正常進行2、經(jīng)理國庫：為國家辦理預算資金的收入和支付、政府債券的發(fā)行和兌付、保管政府持有的黃金和維持外匯資產(chǎn)的正常運轉(zhuǎn)。3、會計業(yè)務：針對中央銀行的職能特點及業(yè)務范圍，按照會計的基本原則制定核算形式和核算方法，體現(xiàn)和反映中央銀行履行職能，進行監(jiān)督、管理、核算財務的業(yè)務，是由中央銀行的特有地位和職能所決定的一種職業(yè)會計。4、調(diào)查統(tǒng)計：按照規(guī)定的統(tǒng)計制度，根據(jù)統(tǒng)計的一般原理，運用科學的統(tǒng)計方法，對金融活動現(xiàn)象的數(shù)量信息進行收集、整理和分析，為經(jīng)濟和金融決策提供依據(jù)和政策建議的過程。5、宏觀經(jīng)濟分析：借助與一個整體的宏觀經(jīng)濟分析框架（國民賬戶、國際收支賬戶、財政賬戶和貨幣賬戶）來研究這些經(jīng)濟變量在目前經(jīng)濟體制下的傳導機制，分析經(jīng)濟發(fā)展現(xiàn)狀的成因，并依此作為宏觀調(diào)控的決策依據(jù)和貨幣政策實施效果的評價依據(jù)第五章中央銀行的貨幣政策目標1、貨幣政策：中央銀行（貨幣當局）為實現(xiàn)既定的經(jīng)濟目標，運用各種工具調(diào)節(jié)貨幣供給量和利率等金融變量，進而影響宏觀經(jīng)濟運行的方針和措施的總和2、最終目標：中央銀行通過貨幣政策操作而最終要達到的宏觀經(jīng)濟目標3、物價穩(wěn)定：指物價總水平在短期內(nèi)沒有顯著的、劇烈的波動，包括通貨膨脹與通貨緊縮兩種表現(xiàn)形式。4、充分就業(yè)：指在一定的工作條件下，凡有能力并自愿參加工作者，都能找到適當?shù)墓ぷ?、經(jīng)濟增長：指一國或地區(qū)實際經(jīng)濟產(chǎn)品和勞務總量的增長。多以GNP增長率、GDP增長率、人均GNP增長率、人均GDP增長率作為衡量指標6、國際收支平衡：指一國對其他國家的全部貨幣收入和貨幣支出保持基本平衡，兩者相抵后略有順差或逆差。貿(mào)易失衡會影響國內(nèi)貨幣供應量，進而影響國內(nèi)經(jīng)濟7、中介目標：是介于貨幣政策工具和貨幣政策最終目標變量之間的變量指標。8、操作目標：中央銀行運用貨幣政策工具能夠直接影響或控制的目標變量。操作目標介于政策工具和中介目標之間，是貨幣政策工具影響中間目標的傳送點。第六章中央銀行的貨幣政策工具1、法定存款準備金政策：指中央銀行在法律賦予的權(quán)力范圍內(nèi)，主要通過規(guī)定或調(diào)整商業(yè)銀行繳存中央銀行的存款準備金比率，以改變貨幣乘數(shù)，調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造能力和貨幣供給量的措施2、再貼現(xiàn)政策：中央銀行通過制定或調(diào)整再貼現(xiàn)率來干預和影響市場利率及貨幣市場的供給與需求，從而調(diào)節(jié)貨幣供給量的一種政策措施3、公開市場業(yè)務：指中央銀行在金融市場買進或賣出有價證券，以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機構(gòu)的準備金，進而影響貨幣供給量和利率的一種政策措施4、選擇性政策工具：指中央銀行針對某些特殊的經(jīng)濟領(lǐng)域或特殊用途的信貸而采用的信用調(diào)節(jié)工具5、直接信用工具：指中央銀行以行政命令或其他方式對金融機構(gòu)尤其是商業(yè)銀行的信用活動進行直接控制6、間接信用控制：主要是指中央銀行通過道義勸告、窗口指導等辦法間接影響商業(yè)銀行的信用創(chuàng)造第七章貨幣政策的傳導機制1、貨幣政策傳導機制：中央銀行運用貨幣政策工具影響中介指標，進而最終實現(xiàn)既定政策目標的傳導途徑與作用機理2、操作目標：中央銀行運用貨幣政策工具能夠直接影響或控制的目標變量。操作目標介于政策工具和中介目標之間，是貨幣政策工具影響中間目標的傳送點。3、托賓q理論：托賓q理論為股票價格的變動如何影響經(jīng)濟提供了一種重要的機制。托賓的q理論的關(guān)鍵點是股票價格（Pe）和投資支出（I）之間存在聯(lián)系。4、居民財富效應：居民的財富效應是基于莫迪利亞尼的儲蓄生命周期理論。該理論認為消費支出由消費者一生的收入決定，而不是當期收入。5、居民流動性效應：這里的流動性是指資產(chǎn)的變現(xiàn)能力。英國經(jīng)濟學家米什金在分析金融資產(chǎn)價格變化對總支出的影響時，認為金融資產(chǎn)價格變化不僅產(chǎn)生財富效應，還會產(chǎn)生流動性效應第八章中央銀行貨幣政策效應分析1、貨幣政策效應：指中央銀行推行一定的貨幣政策后，社會經(jīng)濟運行所做出的現(xiàn)實反映和取得的最終實際效果2、貨幣政策有效性：指貨幣政策能否立足于特定的經(jīng)濟金融環(huán)境，運用特定的政策工具與政策手段選擇，通過不同的傳導機制，影響現(xiàn)實經(jīng)濟金融運行，引導社會資金的合理流動，提高資源配置的有效性，順利實現(xiàn)其預定的調(diào)控目標3、貨幣中性：指流通中的貨幣數(shù)量的多少僅影響經(jīng)濟中的價格水平和各種名義變量，而對經(jīng)濟中的真實變量，如實際收入、就業(yè)水平等沒有任何影響4、貨幣政策時滯：指從客觀經(jīng)濟形勢變化到貨幣管理當局調(diào)整或制定貨幣政策措施，以及實施貨幣政策直至對經(jīng)濟運行產(chǎn)生效應之間的時間間隔5、內(nèi)部時滯：指從經(jīng)濟金融形勢的變化需要貨幣政策作某種變更到貨幣政策當局實際采取行動之間所花費的時間過程6、外部時滯：指從貨幣當局采取行動開始直到對政策目標產(chǎn)生影響為止的這段過程7、產(chǎn)業(yè)政策：指政府為了優(yōu)化資源配置、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)組織形式，政府對某些產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、企業(yè)進行一定形式的扶持或限制的政策，它是從社會總供給出發(fā)進行的宏觀調(diào)控的策略8、收入政策：主要是為了調(diào)節(jié)社會有效需求以及保證收入分配相對公平而采取的強制性或非強制性的工資物價管理政策第九章中央銀行與金融監(jiān)管1、傳統(tǒng)金融監(jiān)管理論：包括成本—收益理論、邊界有效性理論和功能監(jiān)管理論等。2、金融監(jiān)管：金融監(jiān)管是政府通過特定的機構(gòu)，如中央銀行、證券交易委員會等對金融交易行為主體作的某種限制或規(guī)定。本質(zhì)上是一種具有特定內(nèi)涵和特征的政府規(guī)制行為。金融監(jiān)管可以分成金融監(jiān)督與金融管理。金融監(jiān)督指金融主管當局對金融機構(gòu)實施的全面性、經(jīng)常性的檢查和督促，并以此促進金融機構(gòu)依法穩(wěn)健地經(jīng)營和發(fā)展。金融管理指金融主管當局依法對金融機構(gòu)及其經(jīng)營活動實施的領(lǐng)導、組織、協(xié)調(diào)和控制等一系列的活動。3、金融市場監(jiān)管：其一是指國家或政府對金融市場上各類參與機構(gòu)和交易活動所進行的監(jiān)管；其二是指金融市場上各類機構(gòu)及行業(yè)組織（如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等）進行的自律性管理。前者為外部管理，后者則稱為內(nèi)部自律。4、金融機構(gòu)監(jiān)管：金融機構(gòu)監(jiān)管是政府在關(guān)鍵的借、貸以及基金發(fā)起領(lǐng)域?qū)鹑跈C構(gòu)行為的監(jiān)督與約束。政府對金融機構(gòu)的監(jiān)管的理由有二：一是由于金融機構(gòu)在現(xiàn)代經(jīng)濟中承擔特殊的作用，金融機構(gòu)幫助家庭與廠商儲蓄，使得許多經(jīng)濟要素之間的復雜支付更為便利，商業(yè)銀行還是政府貨幣政策的通道，金融機構(gòu)的失靈會劇烈地擾亂國家經(jīng)濟活動。二是由金融機構(gòu)內(nèi)部治理因素決定的，金融機構(gòu)的杠桿率都比較高，公司股東對管理層的控制欲望下降，管理層往往追求業(yè)務規(guī)模，從規(guī)模中獲得較高的回報。一旦機構(gòu)管理層對業(yè)務規(guī)模追求太大太快，勢必引起宏觀經(jīng)濟活動的過熱，穩(wěn)定性下降，損失全社會的福利水平。第十章金融危機的處理1、金融危機：金融系統(tǒng)運行過