2024年個人理財銷售資格考試題

下載后可任意編輯PAGE2PAGE62024年個人理財銷售資格考試題單位：姓名：成績：一、單選（每題2分，共30分）1、非保本浮動收益產(chǎn)品，本金及收益的投資風險由(B)承擔。A.銀行B.客戶C.銀行、客戶共同D.第三方投資公司2、以下哪種理財產(chǎn)品不是我行發(fā)行的？（A）A.周周贏B.安心得利C.安心快線D.匯利豐3、以下哪種賬戶不能用于購買理財產(chǎn)品？（D）A.借記卡B.結算賬戶存折C.對公結算賬戶D.儲蓄存折4、“金益農(nóng)惠農(nóng)理財”產(chǎn)品(A)客戶可以購買。A.惠農(nóng)卡B.美麗媽媽卡C.悠然白金卡D.尊然白金卡5、（C）渠道僅限于購買對公理財產(chǎn)品。A.柜臺B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)金管理D.CMS6、總行執(zhí)行理財產(chǎn)品募集失敗后，客戶資金（A）。A.自動解凍B.手工解凍C.網(wǎng)銀解凍D.柜臺解凍7、商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于（B）小時。A、10B、20C、15D、58、下列不屬于我行現(xiàn)金管理類產(chǎn)品的（C）A.天天利B.安心得利C.開陽D.本利豐9、“安心得利”理財產(chǎn)品為以下哪類型收益產(chǎn)品？CA.保本保收益B.保本浮動收益C.非保本浮動收益D.部分保本10、應在（A）進行理財業(yè)務簽約，簽約成功后成為中國農(nóng)業(yè)銀行理財業(yè)務簽約客戶。A.首次購買理財產(chǎn)品前B.首次購買理財產(chǎn)品后C.每次購買理財產(chǎn)品前D.每年均需簽訂一次《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議》11、《中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品協(xié)議》客戶簽約有效期為（A）。A.一年B.三年C.僅購買理財產(chǎn)品當次有效D.長期有效12、理財產(chǎn)品申購實行（D）的方式，贖回以（）申請。A.“份額申購”，份額B.“金額申購”，金額C.“份額申購”，金額D.“金額申購”，份額13、安心快線理財產(chǎn)品個人客戶認購遞增金額為(B)。A.100元B.1000元C.10000元D.20000元14、客戶購買理財產(chǎn)品后，資金又有其他用途的，可以在（A）撤銷。A.產(chǎn)品起息日之前B.產(chǎn)品清算日之前C.任何時間D.不可撤銷15．在固定收益理財計劃中，為了吸引投資者，該類計劃提供的固定收益一般都會（B）同期銀行定期存款利率。

A．低于

B．高于

C．等于

D．不低于

二、多選（每題3分，共30分）1、資產(chǎn)管理類理財產(chǎn)品指以我行（ACD）等自主品牌命名的理財產(chǎn)品。A、“本利豐”B、“理財金賬戶”C、“安心得利”D、“安心快線”2、個人理財產(chǎn)品可以從哪些交易渠道購買？ABA.柜臺B.網(wǎng)上銀行C.現(xiàn)金管理平臺D.CMS系統(tǒng)根據(jù)本行在理財產(chǎn)品中所扮演的角色和是否直接承擔投資管理職責，理財產(chǎn)品可分為（AC）。A、自主理財產(chǎn)品B、保證收益理財產(chǎn)品C、代銷理財產(chǎn)品D、非保證收益理財產(chǎn)品4、客戶購買理財產(chǎn)品后，申請撤銷的（ABCD）。A.可在原認購、申購營業(yè)機構的柜面申請撤銷B.可在任何農(nóng)行的營業(yè)機構申請撤銷C.如在網(wǎng)銀渠道認購、申購的可通過網(wǎng)銀撤銷D.如在網(wǎng)銀渠道認購、申購的可在開立網(wǎng)銀的營業(yè)機構柜臺撤銷

關于個人理財產(chǎn)品質(zhì)押貸款，正確的說法有（ABC）。個人理財產(chǎn)品質(zhì)押貸款可以辦理展期B.一個理財產(chǎn)品委托單一次只能申請一筆貸款，多個理財產(chǎn)品委托單的質(zhì)押貸款應分別申請C.一個理財產(chǎn)品委托單在可貸額度內(nèi)，不可分期多次貸款D.單筆貸款金額不得低于1萬元，單個客戶貸款金額不得高于100萬元6、關于新客新資金專享系列理財產(chǎn)品，下列說法正確的是（BD）。A.在我行新開戶不滿30天的客戶均可購買B.購買前連續(xù)180天未持有我行理財產(chǎn)品的客戶可購買C.客戶可多次（追加）購買新客新資金專享理財產(chǎn)品D.在我行新開戶不滿30天，且從未購買過我行理財產(chǎn)品的客戶可購買7、理財業(yè)務合同包括以下哪幾項（ABCD）。A.個人投資者風險承受能力評估問卷B.理財產(chǎn)品協(xié)議C.產(chǎn)品說明書（含產(chǎn)品適合度評估）D.理財產(chǎn)品認購申購委托書8、農(nóng)業(yè)銀行“本利豐”系列理財產(chǎn)品主要投資于（AC）。A.銀行間債券市場B.股票市場C.貨幣市場D.黃金市場9、對公客戶按單位賬戶進行理財業(yè)務簽約，簽約時應持有：（ABCD）A.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件B.組織機構代碼證；事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件C.理財業(yè)務授權委托書D.經(jīng)辦人合法有效身份證件原件及復印件等相關材料；公章、法人名章及預留銀行印鑒10、以下說法正確的是（AC）。A.“本利豐”理財產(chǎn)品適合有經(jīng)驗和無經(jīng)驗的投資者B.“本利豐”理財產(chǎn)品可投資于銀行間市場、優(yōu)質(zhì)企業(yè)信托融資項目、股票等金融資產(chǎn)C.“匯利豐”理財產(chǎn)品是結構性存款產(chǎn)品D.對“匯利豐”理財產(chǎn)品，農(nóng)業(yè)銀行不向客戶提供本金承諾三、推斷（每題2分，共20分）1、理財產(chǎn)品可與其他產(chǎn)品捆綁銷售。（錯）2、客戶的借記卡為銷戶狀態(tài)時才可以做理財業(yè)務換卡交易。（對）3、安心快線產(chǎn)品贖回時是根據(jù)份額贖回。（對）4、假如超出巨額贖回上限，安心快線產(chǎn)品就不能做贖回交易了。（對）5、客戶在每次購買理財產(chǎn)品前都必須作理財簽約。（錯）6、客戶進行認購、申購交易時，必須使用實有資金購買，不允許賬戶透支進行購買。（對）7、客戶持有理財產(chǎn)品，已開立存款證明書的，在存款證明書到期前不允許進行贖回。（對）8、系統(tǒng)允許個人客戶進行更換賬戶處理。更換賬戶時新賬戶和舊賬戶必須在同一客戶號下賬戶且新舊賬戶的交易介質(zhì)必須一致。（對）9、產(chǎn)品適合度評估結果應以《個人投資者風險承受能力評估問卷》評估結果為基礎，即假如客戶的風險承受能力評估已認定客戶不適合購買本期產(chǎn)品，則無論客戶的產(chǎn)品適合度評估結果如何，都視為客戶不適合購買本期產(chǎn)品。（對）10、理財產(chǎn)品返還銀行收益時，計算規(guī)則是產(chǎn)品按金額返還銀行收益，經(jīng)辦網(wǎng)點返還銀行收益=經(jīng)辦網(wǎng)點日均余額×（上一返還銀行收益清算日（含）至本次返還銀行收益清算日（不含）期間天數(shù)）×年化管理費率/365。（對）四、簡答題（三選二，每題10分，共20分）1、問答題 網(wǎng)點如何組織營銷理財產(chǎn)品？ 2、客戶需要提供哪些資料，通過何種渠道購買理財產(chǎn)品？個人客戶持本人有效身份證件及在我行開立的個人結算賬戶（借記卡或結算賬戶存折）按客戶號進行簽約，簽約后個人客戶號名下的所有結算賬戶均可以進行交易。個人客戶可于開戶行所在省內(nèi)的任意營業(yè)機構簽約?？梢詮墓衽_，網(wǎng)銀，掌銀，自助終端進行購買理財產(chǎn)品。對公客戶按單位賬戶進行理財業(yè)務簽約，簽約時應持有企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本或副本原件及加蓋公章的復印件。組織機構代碼證；事業(yè)單位法人、社會團體或其他組織提供的民政部門或主管部門頒發(fā)的注冊登記證書原件及加蓋公章的復印件。理財業(yè)務授權委托書。經(jīng)辦人合法有效身份證件原件及復印件等相關材料；公章、法人名章及預留銀行印鑒。從柜臺，網(wǎng)銀，現(xiàn)金管理渠道進行購買3、營業(yè)網(wǎng)點如何發(fā)現(xiàn)理財產(chǎn)品認購、申購資金異常情況，如何處理？個人工作業(yè)務總結本人于2024年7月進入新疆中正鑫磊地礦技術服務有限公司(前身為“西安中正礦業(yè)信息咨詢有限公司”)，主要從事測量技術工作，至今已有三年。在這寶貴的三年時間里，我邊工作、邊學習測繪相專業(yè)書籍，遇到不懂得問題積極的請教工程師們，在他們耐心的教授和指導下，我的專業(yè)知識水平得到了很到的提高，并在實地測量工作中加以運用、總結，不斷的提高自己的專業(yè)技術水平。同時積極的參加技術培訓學習，加速自身知識的不斷更新和自身素養(yǎng)的提高。努力使自己成為一名合格的測繪技術人員。在這三年中，在公司各領導及同事的幫助帶領下，根據(jù)崗位職責要求和行為法律規(guī)范，努力做好本職工作，仔細完成了領導所交給的各項工作，在思想覺悟及工作能力方面有了很大的提高。

在思想上積極向上，能夠仔細貫徹黨的基本方針政策，積極學習政治理論，堅持四項基本原則，遵紀守法，愛崗敬業(yè)，具有強烈的責任感和事業(yè)心。積極主動學習專業(yè)知識，工作態(tài)度端正，仔細負責，具有良好的思想政治素養(yǎng)、思想品質(zhì)和職業(yè)道德。

在工作態(tài)度方面，勤奮敬業(yè)，熱愛本職工作，能夠正確仔細的對待每一項工作，能夠主動尋找自己的不足并及時學習補充，始終保持嚴謹仔細的工作態(tài)度和一絲不茍的工作作風。

在公司領導的關懷以及同事們的支持和幫助下，我迅速的完成了職業(yè)角色的轉變。一、回顧這四年來的職業(yè)生涯，我主要做了以下工作：1、參加了新疆庫車縣新疆庫車縣胡同布拉克石灰?guī)r礦的野外測繪和放線工作、點之記的編寫工作、1:2000地形地質(zhì)圖修測、1:1000勘探剖面測量、測繪內(nèi)業(yè)資料的編寫工作，提交成果《新疆庫車縣胡同布拉克石灰?guī)r礦普查報告》已通過評審。2、參加了庫車縣城北水廠建設項目用地壓覆礦產(chǎn)資源評估項目的室內(nèi)地質(zhì)資料編寫工作，提交成果為《庫車縣城北水廠建設項目用地壓覆礦產(chǎn)資源評估報告》，現(xiàn)已通過評審。3、參加了《新疆庫車縣巴西克其克鹽礦普查》項目的野外地質(zhì)勘查工作，參加項目包括：1:2000地質(zhì)測圖、1:1000勘查線剖面測量、測繪內(nèi)業(yè)資料的編寫工作；最終提交的《新疆庫車縣康村鹽礦普查報告》已通過評審。4、參加了新疆哈密市南坡子泉金礦2024年度礦山儲量監(jiān)測工作，項目包括：野外地質(zhì)測量與室內(nèi)地質(zhì)資料的編寫，提交成果為《新疆哈密市南坡子泉金礦2024年度礦山儲量年報》，現(xiàn)已通過評審。6、參加了《新疆博樂市五臺石灰?guī)r礦9號礦區(qū)勘探》項目的野外地質(zhì)勘查工作，項目包括：1:2000地質(zhì)測圖、1:1000勘探剖面測量、測繪內(nèi)業(yè)資料的編寫工作，并繪制相應圖件。7、參加了《新疆博樂市托特克斜花崗巖礦詳查報告》項目的野外地質(zhì)勘查工作，項目包括：1:2000地質(zhì)測圖、1:1000勘探剖面測量、測繪內(nèi)業(yè)資料的編寫工作，并繪制相應圖件。通過以上的這些工作，我學習并具備了以下工作能力：

1、通過實習，對測繪這門學科的討論內(nèi)容及實際意義有了系統(tǒng)的認識。加深對測量學基本理論的理解，能夠用有關理論指導作業(yè)實踐，做到理論與實踐相統(tǒng)一，提高分析問題、解決問題的能力，從而對測量學的基本內(nèi)容得到一次實際應用，使所學知識進一步鞏固、深化。2、熟悉了三、四等控制測量的作業(yè)程序及施測方法，并掌握了全站儀、靜態(tài)GPS、RTK等測量儀器的工作原理和操作方法。3、掌握了GPS控制測量內(nèi)業(yè)解算軟件（南方測繪Gps數(shù)據(jù)處理）以及內(nèi)業(yè)成圖軟件（南方cass）的操作應用。能夠將外業(yè)測量的數(shù)據(jù)導入軟件進行地形圖成圖和處理。4、在項目技術負責的指導下熟悉了測量技術總結的編寫要求和方法，并參加了部分項目測量技術總結章節(jié)的編寫工作。5、在項目負責的領導下參加整個測量項目的組織運作，對項目的實施過程有了深刻理解。通過在項目組的實習鍛煉了自己的組織協(xié)調(diào)能力，為以后的工作打下了堅實基礎。二、工作中尚存在的問