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20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專(zhuān)業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方:XXX乙方:XXXPERSONALRESUMERESUME2024年供應(yīng)鏈金融信用擔(dān)保合作協(xié)議本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.2本合同術(shù)語(yǔ)解釋2.合作雙方2.1擔(dān)保方信息2.2供應(yīng)鏈金融平臺(tái)信息3.合作范圍3.1擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍3.2合作期限4.擔(dān)保責(zé)任4.1擔(dān)保金額4.2擔(dān)保期限4.3擔(dān)保方式5.信用評(píng)估5.1評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)5.2評(píng)估流程5.3評(píng)估結(jié)果6.合作流程6.1業(yè)務(wù)申請(qǐng)6.2審核與審批6.3業(yè)務(wù)執(zhí)行7.信用擔(dān)保費(fèi)用7.1費(fèi)用構(gòu)成7.2費(fèi)用計(jì)算方法7.3費(fèi)用支付方式8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序9.違約責(zé)任9.1違約情形9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.3違約賠償10.合同解除10.1解除條件10.2解除程序10.3解除后果11.保密條款11.1保密內(nèi)容11.2保密義務(wù)11.3違約責(zé)任12.合同生效與變更12.1生效條件12.2生效日期12.3變更程序13.法律適用與爭(zhēng)議管轄13.1法律適用13.2爭(zhēng)議管轄14.其他14.1其他約定事項(xiàng)14.2合同附件14.3合同份數(shù)與效力第一部分:合同如下:1.定義與解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.1.1“擔(dān)保方”指在本合同中提供信用擔(dān)保的一方,即[擔(dān)保方全稱(chēng)]。1.1.2“供應(yīng)鏈金融平臺(tái)”指在本合同中提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)的一方,即[供應(yīng)鏈金融平臺(tái)全稱(chēng)]。1.1.3“擔(dān)保金額”指本合同中擔(dān)保方為供應(yīng)鏈金融平臺(tái)提供的信用擔(dān)??傤~。1.1.4“擔(dān)保期限”指本合同約定的擔(dān)保責(zé)任承擔(dān)期限。1.1.5“擔(dān)保方式”指本合同約定的擔(dān)保形式,包括但不限于保證、抵押、質(zhì)押等。1.2本合同術(shù)語(yǔ)解釋1.2.1本合同中未定義的術(shù)語(yǔ),按照相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。2.合作雙方2.1擔(dān)保方信息2.1.1擔(dān)保方全稱(chēng):[擔(dān)保方全稱(chēng)]2.1.2擔(dān)保方地址:[擔(dān)保方地址]2.1.3擔(dān)保方法定代表人:[擔(dān)保方法定代表人姓名]2.1.4擔(dān)保方聯(lián)系電話:[擔(dān)保方聯(lián)系電話]2.2供應(yīng)鏈金融平臺(tái)信息2.2.1供應(yīng)鏈金融平臺(tái)全稱(chēng):[供應(yīng)鏈金融平臺(tái)全稱(chēng)]2.2.2供應(yīng)鏈金融平臺(tái)地址:[供應(yīng)鏈金融平臺(tái)地址]2.2.3供應(yīng)鏈金融平臺(tái)法定代表人:[供應(yīng)鏈金融平臺(tái)法定代表人姓名]2.2.4供應(yīng)鏈金融平臺(tái)聯(lián)系電話:[供應(yīng)鏈金融平臺(tái)聯(lián)系電話]3.合作范圍3.1擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍3.1.1擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍包括但不限于:供應(yīng)鏈金融服務(wù)中的信用擔(dān)保、貸款擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保等。3.1.2擔(dān)保業(yè)務(wù)范圍以本合同附件一《擔(dān)保業(yè)務(wù)清單》為準(zhǔn)。3.2合作期限3.2.1本合同有效期為[合作期限],自雙方簽字蓋章之日起生效。4.擔(dān)保責(zé)任4.1擔(dān)保金額4.1.1本合同擔(dān)保金額為人民幣[擔(dān)保金額]元整。4.1.2擔(dān)保金額可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整,但需經(jīng)雙方協(xié)商一致。4.2擔(dān)保期限4.2.1擔(dān)保期限自本合同生效之日起至[擔(dān)保期限]日止。4.3擔(dān)保方式4.3.1本合同采用[擔(dān)保方式]進(jìn)行擔(dān)保。5.信用評(píng)估5.1評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)5.1.1供應(yīng)鏈金融平臺(tái)將根據(jù)[評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)]對(duì)擔(dān)保方進(jìn)行信用評(píng)估。5.2評(píng)估流程5.2.1供應(yīng)鏈金融平臺(tái)將對(duì)擔(dān)保方進(jìn)行實(shí)地考察、財(cái)務(wù)審計(jì)、信用調(diào)查等評(píng)估工作。5.3評(píng)估結(jié)果5.3.1評(píng)估結(jié)果將以書(shū)面形式通知擔(dān)保方,擔(dān)保方如有異議,可在收到通知之日起[異議期限]日內(nèi)提出。6.合作流程6.1業(yè)務(wù)申請(qǐng)6.1.1擔(dān)保方需向供應(yīng)鏈金融平臺(tái)提交業(yè)務(wù)申請(qǐng),并按照要求提供相關(guān)資料。6.2審核與審批6.2.1供應(yīng)鏈金融平臺(tái)將對(duì)擔(dān)保方提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行審核,并在[審核期限]內(nèi)給出審批意見(jiàn)。6.3業(yè)務(wù)執(zhí)行6.3.1經(jīng)審批同意的業(yè)務(wù),供應(yīng)鏈金融平臺(tái)將按照約定履行相關(guān)業(yè)務(wù)操作。7.信用擔(dān)保費(fèi)用7.1費(fèi)用構(gòu)成7.1.1信用擔(dān)保費(fèi)用包括但不限于:擔(dān)保費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等。7.2費(fèi)用計(jì)算方法7.2.1信用擔(dān)保費(fèi)用按照[費(fèi)用計(jì)算方法]進(jìn)行計(jì)算。7.3費(fèi)用支付方式7.3.1信用擔(dān)保費(fèi)用由擔(dān)保方按照約定時(shí)間支付至供應(yīng)鏈金融平臺(tái)指定的賬戶。8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.1.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議,應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。8.1.2若協(xié)商不成,任何一方均可向擔(dān)保方或供應(yīng)鏈金融平臺(tái)所在地的人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.2.1本合同的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為擔(dān)保方或供應(yīng)鏈金融平臺(tái)所在地的人民法院。8.2.2除非雙方另有約定,爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為擔(dān)保方或供應(yīng)鏈金融平臺(tái)所在地的人民法院。8.3爭(zhēng)議解決程序8.3.1雙方在爭(zhēng)議解決過(guò)程中,應(yīng)保持合作態(tài)度,積極協(xié)商,避免采取任何可能導(dǎo)致?tīng)?zhēng)議擴(kuò)大的行為。8.3.2爭(zhēng)議解決程序按照中華人民共和國(guó)相關(guān)法律法規(guī)及國(guó)際慣例進(jìn)行。9.違約責(zé)任9.1違約情形9.1.1擔(dān)保方未按約定提供擔(dān)?;蛱峁┨摷贀?dān)保信息;9.1.2供應(yīng)鏈金融平臺(tái)未按約定履行金融服務(wù)義務(wù);9.1.3雙方違反本合同其他約定,導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)。9.2違約責(zé)任承擔(dān)9.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任,賠償守約方因此遭受的損失。9.3違約賠償9.3.1違約賠償金額根據(jù)實(shí)際情況,由雙方協(xié)商確定。10.合同解除10.1解除條件10.1.1.1雙方協(xié)商一致;10.1.1.2一方嚴(yán)重違約,另一方有權(quán)解除合同;10.1.1.3法律法規(guī)規(guī)定的其他解除條件。10.2解除程序10.2.1解除合同應(yīng)提前[解除提前通知期限]書(shū)面通知對(duì)方;10.2.2解除合同后,雙方應(yīng)立即停止履行合同義務(wù);10.2.3解除合同后,雙方應(yīng)根據(jù)本合同約定處理未了事宜。10.3解除后果10.3.1合同解除后,雙方不再承擔(dān)合同約定的權(quán)利和義務(wù);10.3.2合同解除不影響雙方根據(jù)本合同已履行的義務(wù)和已發(fā)生的損失的賠償。11.保密條款11.1保密內(nèi)容11.1.1本合同及其相關(guān)文件、資料、信息等均為保密內(nèi)容;11.2保密義務(wù)11.2.1雙方對(duì)本合同及其相關(guān)保密內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù),未經(jīng)對(duì)方同意,不得向任何第三方泄露;11.2.2保密義務(wù)在合同終止后仍有效。11.3違約責(zé)任11.3.1若一方違反保密義務(wù),導(dǎo)致保密內(nèi)容泄露,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。12.合同生效與變更12.1生效條件12.1.1本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效;12.2生效日期12.2.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.3變更程序12.3.1本合同的變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致,并以書(shū)面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。13.法律適用與爭(zhēng)議管轄13.1法律適用13.1.1本合同的訂立、效力、解釋、履行、變更、解除及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。13.2爭(zhēng)議管轄13.2.1本合同的爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為擔(dān)保方或供應(yīng)鏈金融平臺(tái)所在地的人民法院。14.其他14.1其他約定事項(xiàng)14.1.1本合同未盡事宜,雙方可另行協(xié)商解決;14.2合同附件14.2.1本合同附件一《擔(dān)保業(yè)務(wù)清單》為本合同不可分割的組成部分;14.3合同份數(shù)與效力14.3.1本合同一式[合同份數(shù)]份,雙方各執(zhí)[份數(shù)]份,具有同等法律效力。第二部分:第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1本合同中“第三方”指除甲乙雙方以外的任何個(gè)人或機(jī)構(gòu),包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.2第三方介入條件15.2.1.1雙方協(xié)商一致;15.2.1.2第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力;15.2.1.3第三方介入有助于合同的履行或爭(zhēng)議的解決。16.第三方責(zé)任16.1責(zé)任限額16.1.1第三方在履行本合同時(shí),其責(zé)任限額由雙方協(xié)商確定,并在合同中明確。16.1.2第三方責(zé)任限額包括但不限于:16.1.2.1第三方因自身過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的損失;16.1.2.2第三方違反保密義務(wù)導(dǎo)致的損失;16.1.2.3第三方違反合同約定導(dǎo)致的損失。16.2責(zé)任免除16.2.1若第三方因不可抗力或非自身原因?qū)е潞贤瑹o(wú)法履行或發(fā)生損失,其責(zé)任可予以免除。16.3責(zé)任追究16.3.1若第三方違反本合同約定,導(dǎo)致甲乙雙方或任何一方遭受損失,甲乙雙方有權(quán)追究第三方的責(zé)任。17.第三方權(quán)利17.1第三方權(quán)利包括但不限于:17.1.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定,收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用;17.1.2第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的協(xié)助和便利;17.1.3第三方有權(quán)在合同約定范圍內(nèi),對(duì)甲乙雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。18.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明18.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系18.1.1第三方與甲乙雙方之間為委托與被委托關(guān)系;18.1.2第三方應(yīng)嚴(yán)格按照甲乙雙方的要求和本合同約定履行職責(zé)。18.2第三方與其他各方的責(zé)任劃分18.2.1第三方對(duì)甲乙雙方的責(zé)任僅限于其在本合同中的義務(wù);18.2.2第三方對(duì)其他第三方不承擔(dān)任何責(zé)任;18.2.3若第三方行為導(dǎo)致其他第三方遭受損失,由第三方自行承擔(dān)責(zé)任。19.第三方介入的程序19.1第三方介入程序如下:19.1.1雙方協(xié)商確定第三方介入的事宜;19.1.2雙方與第三方簽訂相應(yīng)的委托合同或合作協(xié)議;19.1.3第三方根據(jù)委托合同或合作協(xié)議履行職責(zé)。20.第三方介入的終止20.1第三方介入的終止條件如下:20.1.1合同約定的第三方介入期限屆滿;20.1.2第三方完成合同約定的任務(wù);20.1.3雙方協(xié)商一致同意終止第三方介入。21.第三方介入的記錄與報(bào)告21.1第三方在介入過(guò)程中應(yīng)記錄相關(guān)活動(dòng),并及時(shí)向甲乙雙方提供報(bào)告;21.2第三方報(bào)告應(yīng)包括但不限于:21.2.1第三方介入的進(jìn)展情況;21.2.2第三方介入中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及建議;21.2.3第三方介入的結(jié)論及建議。22.第三方介入的爭(zhēng)議解決22.1若第三方介入過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議,甲乙雙方應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決;22.2若協(xié)商不成,甲乙雙方可向第三方所在地的人民法院提起訴訟。第三部分:其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一:附件列表:1.附件一:《擔(dān)保業(yè)務(wù)清單》詳細(xì)要求和說(shuō)明:列明所有擔(dān)保業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容、金額、期限和擔(dān)保方式。明確每項(xiàng)業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。提供擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)合同文本。2.附件二:《第三方合作協(xié)議》詳細(xì)要求和說(shuō)明:明確第三方介入的具體事宜,包括介入目的、職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。規(guī)定第三方的資質(zhì)要求和服務(wù)費(fèi)用。約定第三方的保密義務(wù)和責(zé)任。3.附件三:《信用評(píng)估報(bào)告》詳細(xì)要求和說(shuō)明:提供擔(dān)保方的信用評(píng)估結(jié)果,包括評(píng)估依據(jù)、評(píng)估方法和評(píng)估結(jié)論。列明評(píng)估過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和改進(jìn)建議。4.附件四:《違約賠償計(jì)算方法》詳細(xì)要求和說(shuō)明:規(guī)定違約賠償?shù)挠?jì)算公式和計(jì)算方法。明確不同違約情形下的賠償比例。5.附件五:《合同解除通知書(shū)》詳細(xì)要求和說(shuō)明:規(guī)定合同解除的程序和通知方式。明確合同解除后的后續(xù)事宜處理。6.附件六:《保密協(xié)議》詳細(xì)要求和說(shuō)明:約定雙方對(duì)合同內(nèi)容和相關(guān)信息的保密義務(wù)。明確違反保密義務(wù)的責(zé)任。7.附件七:《爭(zhēng)議解決協(xié)議》詳細(xì)要求和說(shuō)明:約定爭(zhēng)議解決的途徑和程序。明確爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的職責(zé)和權(quán)限。說(shuō)明二:違約行為及責(zé)任認(rèn)定:1.違約行為:擔(dān)保方未按約定提供擔(dān)?;蛱峁┨摷贀?dān)保信息;供應(yīng)鏈金融平臺(tái)未按約定履行金融服務(wù)義務(wù);雙方違反本合同其他約定,導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn);第三方違反保密義務(wù),導(dǎo)致合同內(nèi)容泄露;第三方違反合同約定,導(dǎo)致甲乙雙方或任何一方遭受損失。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn):違約行為的嚴(yán)重程度;違約行為對(duì)合同目的的影響;違約行為的可預(yù)見(jiàn)性和避免可能性;違約行為的持續(xù)時(shí)間。3.違約責(zé)任認(rèn)定示例:擔(dān)保方未按約定提供擔(dān)保,導(dǎo)致供應(yīng)鏈金融平臺(tái)無(wú)法正常開(kāi)展業(yè)務(wù),甲乙雙方應(yīng)協(xié)商確定違約賠償金額。供應(yīng)鏈金融平臺(tái)未按約定履行金融服務(wù)義務(wù),導(dǎo)致?lián)7皆馐軗p失,供應(yīng)鏈金融平臺(tái)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。第三方違反保密義務(wù),導(dǎo)致合同內(nèi)容泄露,第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任,包括但不限于賠償損失、支付違約金等。全文完。2024年供應(yīng)鏈金融信用擔(dān)保合作協(xié)議1本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義1.2合同解釋原則2.合作雙方信息2.1擔(dān)保方信息2.2供應(yīng)鏈金融方信息3.合作內(nèi)容3.1合作目標(biāo)3.2合作期限3.3合作方式4.擔(dān)保責(zé)任4.1擔(dān)保范圍4.2擔(dān)保額度4.3擔(dān)保期限4.4擔(dān)保費(fèi)用5.信用擔(dān)保條件5.1信用擔(dān)保方式5.2信用擔(dān)保評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)5.3信用擔(dān)保審批程序6.合作風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估6.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施7.合作監(jiān)督與檢查7.1監(jiān)督檢查機(jī)制7.2監(jiān)督檢查內(nèi)容7.3監(jiān)督檢查報(bào)告8.違約責(zé)任8.1違約情形8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.3違約責(zé)任追究程序9.爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決程序9.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)10.合同變更與解除10.1合同變更條件10.2合同解除條件10.3合同變更與解除程序11.合同終止與清算11.1合同終止條件11.2合同終止程序11.3合同清算12.合同生效與解除12.1合同生效條件12.2合同解除條件12.3合同生效與解除程序13.保密條款13.1保密義務(wù)13.2保密信息范圍13.3保密期限14.其他條款14.1通知與送達(dá)14.2合同附件14.3法律適用與管轄14.4合同份數(shù)14.5合同簽署日期第一部分:合同如下:第一條定義和解釋1.1術(shù)語(yǔ)定義(1)“供應(yīng)鏈金融”是指為供應(yīng)鏈中的企業(yè)提供融資、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等金融服務(wù)的一種金融模式。(2)“信用擔(dān)?!笔侵笓?dān)保方為保證供應(yīng)鏈金融方在特定條件下履行合同義務(wù),向其提供擔(dān)保的一種方式。(3)“擔(dān)保額度”是指擔(dān)保方為供應(yīng)鏈金融方提供的最高擔(dān)保金額。(4)“擔(dān)保期限”是指擔(dān)保方對(duì)供應(yīng)鏈金融方承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的期限。(5)“違約”是指合同一方未按照合同約定履行其義務(wù)的行為。第二條合作雙方信息2.1擔(dān)保方信息(1)名稱(chēng):____________________(2)住所:____________________(3)法定代表人:____________________2.2供應(yīng)鏈金融方信息(1)名稱(chēng):____________________(2)住所:____________________(3)法定代表人:____________________第三條合作內(nèi)容3.1合作目標(biāo)本合同的目的是為了實(shí)現(xiàn)供應(yīng)鏈金融方與擔(dān)保方之間的合作,共同為供應(yīng)鏈企業(yè)提供信用擔(dān)保服務(wù),促進(jìn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。3.2合作期限本合同的有效期為自雙方簽署之日起至____________________年____月____日止。3.3合作方式雙方將通過(guò)簽訂擔(dān)保協(xié)議、擔(dān)保合同等方式進(jìn)行合作。第四條擔(dān)保責(zé)任4.1擔(dān)保范圍擔(dān)保方對(duì)本合同項(xiàng)下供應(yīng)鏈金融方因履行其與供應(yīng)鏈企業(yè)的融資合同而發(fā)生的違約風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。4.2擔(dān)保額度本合同的擔(dān)保額度為人民幣_(tái)___________________元。4.3擔(dān)保期限本合同的擔(dān)保期限為自擔(dān)保合同簽訂之日起至____________________年____月____日止。4.4擔(dān)保費(fèi)用擔(dān)保費(fèi)用按擔(dān)保額度的____________________%計(jì)算,由供應(yīng)鏈金融方在每年____月____日前支付。第五條信用擔(dān)保條件5.1信用擔(dān)保方式本合同的信用擔(dān)保方式為無(wú)條件擔(dān)保。5.2信用擔(dān)保評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)(1)供應(yīng)鏈金融方的財(cái)務(wù)狀況;(2)供應(yīng)鏈金融方的信用記錄;(3)供應(yīng)鏈金融方的業(yè)務(wù)穩(wěn)定性;(4)供應(yīng)鏈金融方的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。5.3信用擔(dān)保審批程序擔(dān)保方將在收到供應(yīng)鏈金融方的申請(qǐng)后,在____個(gè)工作日內(nèi)完成信用擔(dān)保審批。第六條合作風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別雙方應(yīng)共同識(shí)別合作過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn),包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。6.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估雙方應(yīng)定期對(duì)合作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估,并采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。6.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施(1)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;(2)加強(qiáng)信息共享和溝通;(3)嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制流程;(4)定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整。第八條違約責(zé)任8.1違約情形(1)任何一方未按照本合同的約定履行其義務(wù);(2)任何一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí);(3)任何一方違反保密條款;(4)任何一方違反法律法規(guī)的規(guī)定。8.2違約責(zé)任承擔(dān)(1)違約方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施,以消除違約行為及其后果;(2)違約方應(yīng)向守約方支付違約金,違約金的計(jì)算方式如下:違約金=違約金額×違約比例;(3)若違約行為造成守約方損失的,違約方還應(yīng)賠償守約方因此遭受的全部損失。8.3違約責(zé)任追究程序(1)守約方有權(quán)要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任;(2)違約責(zé)任追究程序應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決,協(xié)商不成的,任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。652578第九條爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式本合同的爭(zhēng)議解決方式為協(xié)商、調(diào)解或訴訟。9.2爭(zhēng)議解決程序(1)雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議;(2)若協(xié)商不成,可申請(qǐng)調(diào)解;(3)若調(diào)解不成,任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)爭(zhēng)議解決地點(diǎn)為合同簽訂地。652579第十條合同變更與解除10.1合同變更條件(1)雙方協(xié)商一致;(2)法律法規(guī)或政策變化導(dǎo)致合同內(nèi)容需要調(diào)整。10.2合同解除條件(1)雙方協(xié)商一致;(2)一方違約,且違約方未在合理期限內(nèi)采取補(bǔ)救措施;(3)因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行。10.3合同變更與解除程序(1)合同變更或解除需書(shū)面通知對(duì)方;(2)合同變更或解除自雙方書(shū)面確認(rèn)之日起生效。652580第十一條合同終止與清算11.1合同終止條件(1)合同期限屆滿;(2)雙方協(xié)商一致解除合同;(3)合同解除或終止的其他情形。11.2合同終止程序(1)合同終止需書(shū)面通知對(duì)方;(2)合同終止后,雙方應(yīng)進(jìn)行清算。11.3合同清算(1)清算組由雙方共同組成;(2)清算組負(fù)責(zé)處理合同終止后的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;(3)清算結(jié)束后,清算組應(yīng)向雙方提交清算報(bào)告。652581第十二條合同生效與解除12.1合同生效條件(1)雙方簽字蓋章;(2)合同經(jīng)法定代表人或授權(quán)代表簽字。12.2合同解除條件同第十條合同解除條件。12.3合同生效與解除程序同第十條合同變更與解除程序。652582第十三條保密條款13.1保密義務(wù)雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及合作過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)。13.2保密信息范圍保密信息包括但不限于技術(shù)資料、商業(yè)計(jì)劃、客戶信息等。13.3保密期限保密期限自本合同簽訂之日起至合同終止后____年。652583第十四條其他條款14.1通知與送達(dá)(1)雙方應(yīng)通過(guò)書(shū)面形式進(jìn)行通知與送達(dá);(2)通知與送達(dá)地址以本合同中約定的地址為準(zhǔn)。14.2合同附件本合同附件作為合同不可分割的部分,與本合同具有同等法律效力。14.3法律適用與管轄本合同適用中華人民共和國(guó)法律,并由合同簽訂地人民法院管轄。14.4合同份數(shù)本合同一式____份,雙方各執(zhí)____份。第二部分:第三方介入后的修正652584第十五條第三方介入15.1第三方定義本合同所稱(chēng)的第三方,是指除甲乙雙方之外的,在合同履行過(guò)程中可能介入的任何個(gè)人、法人或其他組織,包括但不限于中介方、審計(jì)機(jī)構(gòu)、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。15.2第三方介入情形(1)根據(jù)本合同的約定,需要第三方提供專(zhuān)業(yè)服務(wù)或評(píng)估;(2)雙方同意的第三方介入;(3)法律法規(guī)或政策要求第三方介入。15.3第三方選擇與授權(quán)(1)甲乙雙方應(yīng)共同決定選擇第三方;(2)第三方應(yīng)獲得甲乙雙方的書(shū)面授權(quán),并按照授權(quán)范圍行事。15.4第三方責(zé)任劃分(1)第三方根據(jù)授權(quán)范圍提供的服務(wù)或評(píng)估結(jié)果,對(duì)甲乙雙方均不承擔(dān)直接責(zé)任;(2)第三方在提供服務(wù)或評(píng)估過(guò)程中,若因自身原因?qū)е路?wù)或評(píng)估結(jié)果存在錯(cuò)誤,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任;(3)第三方對(duì)甲乙雙方不承擔(dān)違約責(zé)任,除非法律法規(guī)另有規(guī)定。652585第十六條甲乙方責(zé)任16.1甲乙方責(zé)任(1)甲乙方應(yīng)確保第三方提供的服務(wù)或評(píng)估結(jié)果符合本合同的要求;(2)甲乙方應(yīng)承擔(dān)因第三方服務(wù)或評(píng)估結(jié)果導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn);(3)甲乙方應(yīng)遵守法律法規(guī),確保第三方介入的合法性。16.2額外條款(1)若第三方介入,甲乙方應(yīng)向第三方提供必要的資料和信息;(2)甲乙方應(yīng)與第三方簽訂保密協(xié)議,確保第三方對(duì)獲取的信息保密;(3)甲乙方應(yīng)承擔(dān)第三方服務(wù)或評(píng)估費(fèi)用。6525第十七條第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額(1)第三方對(duì)本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額,由甲乙雙方在合同中約定;(2)若第三方責(zé)任限額未在本合同中約定,則第三方對(duì)本合同項(xiàng)下的責(zé)任限額為人民幣_(tái)___________________元。17.2責(zé)任承擔(dān)(1)第三方責(zé)任限額內(nèi)的責(zé)任,由第三方承擔(dān);(2)超出責(zé)任限額的部分,由甲乙雙方按照本合同約定分擔(dān)。652587第十八條第三方權(quán)利18.1第三方權(quán)利(1)第三方有權(quán)要求甲乙雙方提供必要的信息和資料;(2)第三方有權(quán)根據(jù)授權(quán)范圍,對(duì)甲乙雙方進(jìn)行監(jiān)督和檢查;(3)第三方有權(quán)要求甲乙雙方遵守法律法規(guī)。652588第十九條第三方變更19.1第三方變更(1)甲乙雙方同意變更第三方時(shí),應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方,并取得對(duì)方的同意;(2)第三方變更后,原第三方責(zé)任不變,新第三方責(zé)任由甲乙雙方另行約定。652589第二十條第三方退出20.1第三方退出(1)若第三方因故退出,甲乙雙方應(yīng)協(xié)商解決由此產(chǎn)生的問(wèn)題;(2)第三方退出后,甲乙雙方應(yīng)根據(jù)本合同約定,繼續(xù)履行合同義務(wù)。652590第二十一條第三方介入的合規(guī)性21.1合規(guī)性(1)第三方介入應(yīng)符合法律法規(guī)的要求;(2)第三方介入不應(yīng)損害甲乙雙方的合法權(quán)益;(3)第三方介入應(yīng)有利于合同的履行。第三部分:其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一:附件列表:1.附件一:合作雙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件要求:提供有效期內(nèi)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的復(fù)印件,加蓋公章。2.附件二:法定代表人身份證明要求:提供法定代表人身份證明文件,包括身份證復(fù)印件、任職文件等。3.附件三:授權(quán)委托書(shū)要求:若甲方或乙方委托他人簽署合同,需提供授權(quán)委托書(shū),加蓋公章。4.附件四:擔(dān)保協(xié)議要求:擔(dān)保協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明擔(dān)保范圍、擔(dān)保額度、擔(dān)保期限等。5.附件五:擔(dān)保合同要求:擔(dān)保合同應(yīng)詳細(xì)列明擔(dān)保方與供應(yīng)鏈金融方之間的權(quán)利義務(wù)。6.附件六:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求:風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告應(yīng)詳細(xì)列明對(duì)供應(yīng)鏈金融方的信用評(píng)估結(jié)果。7.附件七:風(fēng)險(xiǎn)控制措施要求:風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)詳細(xì)列明雙方為控制風(fēng)險(xiǎn)所采取的具體措施。8.附件八:爭(zhēng)議解決協(xié)議要求:爭(zhēng)議解決協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明雙方選擇的爭(zhēng)議解決方式。9.附件九:保密協(xié)議要求:保密協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明雙方對(duì)保密信息的保護(hù)措施。10.附件十:合同變更與解除協(xié)議要求:合同變更與解除協(xié)議應(yīng)詳細(xì)列明合同變更或解除的具體內(nèi)容。說(shuō)明二:違約行為及責(zé)任認(rèn)定:1.違約行為:任何一方未按照本合同的約定履行其義務(wù)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn):違約方應(yīng)承擔(dān)違約金,違約金的計(jì)算方式如下:違約金=違約金額×違約比例。示例:若甲乙雙方約定,甲方應(yīng)在每月10日前支付貨款,但甲方未能按時(shí)支付,則甲方應(yīng)向乙方支付違約金。2.違約行為:任何一方提供虛假信息或隱瞞重要事實(shí)。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn):違約方應(yīng)賠償守約方因此遭受的全部損失。示例:若乙方在合同履行過(guò)程中,故意隱瞞了其財(cái)務(wù)狀況,導(dǎo)致甲方遭受損失,則乙方應(yīng)賠償甲方遭受的全部損失。3.違約行為:任何一方違反保密條款。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn):違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,包括但不限于賠償守約方因此遭受的損失。示例:若甲乙雙方約定對(duì)商業(yè)秘密保密,但乙方泄露了甲方的商業(yè)秘密,則乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。4.違約行為:任何一方違反法律法規(guī)的規(guī)定。責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn):違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。示例:若甲乙雙方在合同履行過(guò)程中違反了相關(guān)法律法規(guī),則違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2024年供應(yīng)鏈金融信用擔(dān)保合作協(xié)議2本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同名稱(chēng)1.2合同雙方1.3合同簽訂日期1.4合同生效日期2.定義與解釋2.1供應(yīng)鏈金融2.2信用擔(dān)保2.3被擔(dān)保人2.4擔(dān)保人2.5擔(dān)保物2.6擔(dān)保費(fèi)用2.7擔(dān)保期限2.8擔(dān)保責(zé)任3.合作關(guān)系與義務(wù)3.1合作關(guān)系3.2擔(dān)保人義務(wù)3.3被擔(dān)保人義務(wù)3.4信息共享與保密4.擔(dān)保申請(qǐng)與審批4.1擔(dān)保申請(qǐng)流程4.2擔(dān)保審批流程4.3擔(dān)保額度4.4擔(dān)保期限4.5擔(dān)保費(fèi)用5.擔(dān)保物的評(píng)估與處置5.1擔(dān)保物的評(píng)估5.2擔(dān)保物的處置5.3擔(dān)保物的保管6.信用擔(dān)保的履行6.1信用擔(dān)保的履行條件6.2信用擔(dān)保的履行方式6.3信用擔(dān)保的履行期限6.4信用擔(dān)保的履行責(zé)任7.違約責(zé)任7.1擔(dān)保人違約責(zé)任7.2被擔(dān)保人違約責(zé)任7.3違約金的計(jì)算與支付8.爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.3爭(zhēng)議解決程序9.合同變更與解除9.1合同變更9.2合同解除9.3合同解除的條件10.合同終止10.1合同終止的條件10.2合同終止后的處理11.法律適用與爭(zhēng)議管轄11.1法律適用11.2爭(zhēng)議管轄12.其他條款12.1通知與送達(dá)12.2合同附件12.3合同份數(shù)12.4合同生效條件13.合同簽署13.1簽署日期13.2簽署人14.合同附件清單第一部分:合同如下:第一條合同概述1.1合同名稱(chēng):本合同名稱(chēng)為“2024年供應(yīng)鏈金融信用擔(dān)保合作協(xié)議”。1.2合同雙方:甲方(擔(dān)保人)為_(kāi)______,乙方(被擔(dān)保人)為_(kāi)______。1.3合同簽訂日期:_______年_______月_______日。1.4合同生效日期:自雙方簽署之日起生效。第二條定義與解釋2.1供應(yīng)鏈金融:指通過(guò)金融手段,對(duì)供應(yīng)鏈中的各方進(jìn)行信用評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、資金支持和金融服務(wù)。2.2信用擔(dān)保:指擔(dān)保人為被擔(dān)保人提供的,在特定條件下,對(duì)被擔(dān)保人債務(wù)履行的一種保證。2.3被擔(dān)保人:指在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中,需要甲方提供信用擔(dān)保的乙方。2.4擔(dān)保人:指在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中,承諾為被擔(dān)保人提供信用擔(dān)保的甲方。2.5擔(dān)保物:指乙方提供的,作為擔(dān)保人履行擔(dān)保義務(wù)的財(cái)產(chǎn)或權(quán)利。2.6擔(dān)保費(fèi)用:指乙方支付給甲方的,作為擔(dān)保服務(wù)的報(bào)酬。2.7擔(dān)保期限:指本合同約定的,擔(dān)保人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的期限。2.8擔(dān)保責(zé)任:指擔(dān)保人在擔(dān)保期限內(nèi),對(duì)被擔(dān)保人債務(wù)履行承擔(dān)的責(zé)任。第三條合作關(guān)系與義務(wù)3.1合作關(guān)系:本合同旨在建立甲方與乙方之間的合作關(guān)系,共同推進(jìn)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的發(fā)展。3.2擔(dān)保人義務(wù):1.1按照本合同約定,為被擔(dān)保人提供信用擔(dān)保;1.2對(duì)被擔(dān)保人的債務(wù)履行情況進(jìn)行監(jiān)督,確保其履行債務(wù)的能力;1.3在被擔(dān)保人違約時(shí),按照本合同約定履行擔(dān)保責(zé)任。3.3被擔(dān)保人義務(wù):1.1按照本合同約定,向甲方支付擔(dān)保費(fèi)用;1.2提供真實(shí)、完整、有效的擔(dān)保物;1.3按時(shí)履行債務(wù),確保債務(wù)的履行。第四條擔(dān)保申請(qǐng)與審批4.1擔(dān)保申請(qǐng)流程:1.1乙方向甲方提出擔(dān)保申請(qǐng);1.2甲方對(duì)乙方的擔(dān)保申請(qǐng)進(jìn)行審查;1.3甲方批準(zhǔn)或拒絕乙方的擔(dān)保申請(qǐng)。4.2擔(dān)保審批流程:1.1甲方對(duì)乙方的擔(dān)保申請(qǐng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估;1.2甲方根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果,決定是否批準(zhǔn)擔(dān)保申請(qǐng);1.3甲方在_______個(gè)工作日內(nèi)作出審批決定。4.3擔(dān)保額度:甲乙雙方根據(jù)乙方實(shí)際情況,共同確定本合同的擔(dān)保額度。4.4擔(dān)保期限:本合同擔(dān)保期限為_(kāi)______年。第五條擔(dān)保物的評(píng)估與處置5.1擔(dān)保物的評(píng)估:1.1乙方應(yīng)提供擔(dān)保物的詳細(xì)清單;1.2甲方對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行評(píng)估,確定其價(jià)值;1.3評(píng)估結(jié)果作為本合同擔(dān)保物的價(jià)值依據(jù)。5.2擔(dān)保物的處置:1.1在被擔(dān)保人違約時(shí),甲方有權(quán)處置擔(dān)保物,以實(shí)現(xiàn)擔(dān)保權(quán)利;1.2甲方處置擔(dān)保物的所得,優(yōu)先用于償還被擔(dān)保人的債務(wù)。5.3擔(dān)保物的保管:1.1乙方應(yīng)妥善保管擔(dān)保物,確保其安全;1.2甲方有權(quán)對(duì)擔(dān)保物進(jìn)行檢查,確保其完好無(wú)損。第六條信用擔(dān)保的履行6.1信用擔(dān)保的履行條件:1.1被擔(dān)保人發(fā)生違約行為;1.2甲方在收到乙方違約通知后,_______個(gè)工作日內(nèi)未能履行擔(dān)保責(zé)任。6.2信用擔(dān)保的履行方式:1.1甲方按照本合同約定,履行擔(dān)保責(zé)任,包括但不限于支付債務(wù)本金、利息等;1.2甲方履行擔(dān)保責(zé)任后,有權(quán)向被擔(dān)保人追償。6.3信用擔(dān)保的履行期限:自被擔(dān)保人違約之日起_______個(gè)工作日內(nèi)。6.4信用擔(dān)保的履行責(zé)任:1.1甲方在履行擔(dān)保責(zé)任后,有權(quán)向被擔(dān)保人追償;1.2甲方有權(quán)要求被擔(dān)保人承擔(dān)因其違約行為而產(chǎn)生的所有費(fèi)用。第七條違約責(zé)任7.1擔(dān)保人違約責(zé)任:1.1甲方未按本合同約定履行擔(dān)保責(zé)任的,應(yīng)向乙方支付_______%的違約金;1.2甲方未按本合同約定履行擔(dān)保責(zé)任,給乙方造成損失的,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。7.2被擔(dān)保人違約責(zé)任:1.1乙方未按本合同約定支付擔(dān)保費(fèi)用的,應(yīng)向甲方支付_______%的違約金;1.2乙方未按本合同約定履行債務(wù)的,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決8.1爭(zhēng)議解決方式:本合同項(xiàng)下發(fā)生的任何爭(zhēng)議,應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決;協(xié)商不成的,任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu):如雙方協(xié)商不成,爭(zhēng)議應(yīng)提交至合同簽訂地的人民法院進(jìn)行管轄。8.3爭(zhēng)議解決程序:法院應(yīng)根據(jù)中華人民共和國(guó)法律和司法實(shí)踐進(jìn)行審理,并依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和合同條款作出判決。第九條合同變更與解除9.1合同變更:本合同任何條款的變更,均應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行,并由雙方簽署確認(rèn)。9.2合同解除:1.1在本合同有效期內(nèi),任何一方因不可抗力導(dǎo)致無(wú)法履行合同義務(wù)的,經(jīng)另一方同意,可以解除合同;1.2如一方嚴(yán)重違約,另一方有權(quán)解除合同,并要求賠償損失;1.3本合同的解除,應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方,并自通知到達(dá)對(duì)方之日起生效。第十條合同終止10.1合同終止的條件:1.1合同約定的擔(dān)保期限屆滿;1.2雙方協(xié)商一致解除合同;1.3本合同約定的其他終止條件成就。10.2合同終止后的處理:1.1合同終止后,雙方應(yīng)按照本合同約定,處理剩余的擔(dān)保事務(wù);1.2雙方應(yīng)相互確認(rèn),已履行完畢各自的合同義務(wù)。第十一條法律適用與爭(zhēng)議管轄11.1法律適用:本合同適用中華人民共和國(guó)法律。11.2爭(zhēng)議管轄:與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議,均應(yīng)提交至合同簽訂地的人民法院進(jìn)行管轄。第十二條其他條款12.1通知與送達(dá):本合同項(xiàng)下的通知應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行,并按雙方約定的地址進(jìn)行送達(dá)。12.2合同附件:本合同附件與本合同具有同等法律效力。12.3合同份數(shù):本合同一式_______份,甲乙雙方各執(zhí)_______份。12.4合同生效條件:本合同自甲乙雙方簽署之日起生效。第十三條合同簽署13.1簽署日期:_______年_______月_______日。13.2簽署人:甲方代表(簽字):_______;乙方代表(簽字):_______。第十四條合同附件清單14.1附件一:_______14.2附件二:_______14.3附件三:_______(根據(jù)實(shí)際情況添加附件)第二部分:第三方介入后的修正第一條第三方概念界定1.1第三方:指在供應(yīng)鏈金融信用擔(dān)保合作協(xié)議中,非甲乙雙方的第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人,包括但不限于中介方、評(píng)估機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。第二條第三方介入的目的2.1第三方介入的目的是為了提高信用擔(dān)保的效率、降低風(fēng)險(xiǎn)、確保合同的順利履行。第三條第三方介入的流程3.1第三方介入前,甲乙雙方應(yīng)就第三方介入的目的、職責(zé)和權(quán)限達(dá)成一致。3.2第三方介入需經(jīng)甲乙雙方書(shū)面同意,并簽訂相應(yīng)的合作協(xié)議。第四條第三方職責(zé)與權(quán)限4.1第三方職責(zé):1.1對(duì)被擔(dān)保人的信用進(jìn)行評(píng)估;1.2對(duì)擔(dān)保物的價(jià)值進(jìn)行評(píng)估;1.3監(jiān)督擔(dān)保資金的運(yùn)用;1.4協(xié)助甲乙雙方解決合同履行過(guò)程中的問(wèn)題;1.5按照本合同約定,履行其他相關(guān)職責(zé)。4.2第三方權(quán)限:1.1接受甲乙雙方的委托,對(duì)被擔(dān)保人和擔(dān)保物進(jìn)行調(diào)查;1.2對(duì)被擔(dān)保人和擔(dān)保物進(jìn)行評(píng)估,提出評(píng)估報(bào)告;1.3在必要時(shí),向甲乙雙方提出意見(jiàn)和建議;1.4按照本合同約定,行使其他相關(guān)權(quán)限。第五條第三方責(zé)任限額5.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任,限于其因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致甲乙雙方遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。5.2第三方的責(zé)任限額,由甲乙雙方在合作協(xié)議中約定,但不得超過(guò)_______萬(wàn)元人民幣。第六條第三方與其他各方的劃分說(shuō)明6.1第三方與甲方的劃分:1.1第三方對(duì)甲方的責(zé)任,僅限于其因過(guò)錯(cuò)導(dǎo)
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