防范非法金融

演講人：日期：防范非法金融目錄非法金融概述非法金融機構(gòu)與業(yè)務(wù)防范非法金融的措施金融機構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險防范社會公眾如何防范非法金融國際合作與打擊非法金融01非法金融概述Part定義與特點非法金融是指未經(jīng)國家金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自開展金融業(yè)務(wù)活動的行為。非法金融通常具有隱蔽性、欺騙性、高風(fēng)險性和社會危害性等特點。非法金融活動形式多樣，包括但不限于非法集資、地下錢莊、虛擬貨幣交易等。非法金融的危害破壞金融秩序非法金融活動擾亂正常金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。助長違法犯罪非法金融活動往往與洗錢、詐騙等違法犯罪行為相關(guān)聯(lián)，助長犯罪分子的囂張氣焰。侵害消費者權(quán)益非法金融機構(gòu)往往以高息為誘餌，騙取消費者資金，導(dǎo)致消費者財產(chǎn)損失。引發(fā)社會風(fēng)險非法金融活動可能引發(fā)群體性事件，影響社會穩(wěn)定。非法金融的識別方法查看相關(guān)證照合法金融機構(gòu)需持有國家金融監(jiān)管部門頒發(fā)的相關(guān)證照，消費者可通過查詢相關(guān)網(wǎng)站或咨詢監(jiān)管部門了解機構(gòu)是否具備合法資質(zhì)。警惕高息誘惑非法金融機構(gòu)往往以高息為誘餌吸引消費者，消費者應(yīng)保持理性，警惕“天上掉餡餅”的好事。了解業(yè)務(wù)模式合法金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)模式通常較為清晰、規(guī)范，而非法金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)模式往往模糊不清，消費者應(yīng)多加留意。關(guān)注資金安全消費者在參與金融活動時，應(yīng)關(guān)注資金安全，避免將資金匯入非法金融機構(gòu)或參與非法金融活動。02非法金融機構(gòu)與業(yè)務(wù)Part未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的銀行類機構(gòu)包括非法吸收公眾存款、發(fā)放貸款等活動的機構(gòu)，如地下錢莊、非法典當(dāng)行等。未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的非銀行類金融機構(gòu)包括非法從事證券、期貨、保險、信托、租賃等金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)，如非法證券公司、非法保險公司等。非法設(shè)立的互聯(lián)網(wǎng)金融機構(gòu)包括P2P網(wǎng)貸平臺、眾籌平臺、第三方支付等非法從事互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)。非法金融機構(gòu)類型非法金融業(yè)務(wù)形式非法吸收公眾存款通過高息攬儲、虛假宣傳等手段，非法吸收公眾資金，擾亂金融秩序。非法外匯買賣未經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)，擅自從事外匯買賣業(yè)務(wù)，包括地下錢莊、網(wǎng)絡(luò)炒匯等非法外匯交易行為。非法發(fā)放貸款未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)放貸款，包括高利貸、套路貸等非法貸款行為。非法證券期貨業(yè)務(wù)未經(jīng)證券期貨監(jiān)管部門批準(zhǔn)，擅自從事證券期貨業(yè)務(wù)，包括非法證券投資咨詢、非法期貨交易等。e租寶案01e租寶是一家非法互聯(lián)網(wǎng)金融平臺，通過虛構(gòu)融資租賃項目、夸大項目收益等方式，非法吸收公眾資金，涉案金額巨大，給投資者造成了巨大損失。泛亞有色案02泛亞有色是一家非法從事有色金屬現(xiàn)貨交易和稀有金屬貿(mào)易融資的機構(gòu)，通過操縱市場價格、虛構(gòu)貿(mào)易背景等方式，非法吸收公眾資金，導(dǎo)致大量投資者虧損。地下錢莊案03地下錢莊是一種非法金融機構(gòu)，通過非法匯兌、資金跨境轉(zhuǎn)移等方式，為犯罪分子提供洗錢、逃稅等違法活動的渠道，嚴(yán)重擾亂金融秩序和經(jīng)濟安全。典型案例分析03防范非法金融的措施Part03嚴(yán)厲打擊非法金融活動加大對非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)的查處力度，依法追究相關(guān)責(zé)任人的法律責(zé)任，形成有效的震懾效應(yīng)。01建立健全金融監(jiān)管體系完善金融監(jiān)管組織架構(gòu)，明確各部門職責(zé)，形成高效、協(xié)同的監(jiān)管機制。02強化非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查通過非現(xiàn)場監(jiān)管手段，實時監(jiān)測金融機構(gòu)業(yè)務(wù)運營情況；定期開展現(xiàn)場檢查，對金融機構(gòu)進行全面、深入的風(fēng)險評估。加強監(jiān)管力度

提高風(fēng)險防范意識加強金融知識宣傳普及通過多種渠道和方式，向公眾普及金融知識，提高公眾對非法金融活動的識別和防范能力。引導(dǎo)公眾理性投資倡導(dǎo)公眾樹立理性投資理念，謹(jǐn)慎選擇投資渠道和產(chǎn)品，避免盲目追求高收益而陷入非法金融陷阱。建立風(fēng)險預(yù)警機制及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)警非法金融風(fēng)險，采取有效措施進行防范和化解，保障金融市場的穩(wěn)定和安全。123針對非法金融活動的特點和趨勢，制定和完善相關(guān)法律法規(guī)，為打擊非法金融活動提供有力的法律武器。制定和完善相關(guān)法律法規(guī)加強執(zhí)法部門之間的協(xié)調(diào)配合，形成打擊非法金融活動的合力，確保法律法規(guī)得到有效執(zhí)行。加大法律執(zhí)行力度完善投資者保護制度，保障投資者的合法權(quán)益不受侵害；建立投資者救濟渠道，為投資者提供必要的法律援助和支持。建立健全投資者保護機制完善法律法規(guī)體系04金融機構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險防范Part設(shè)立獨立的內(nèi)部審計部門，負(fù)責(zé)監(jiān)督和評估內(nèi)部控制的有效性，及時發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制缺陷。建立風(fēng)險管理和內(nèi)部控制信息系統(tǒng)，實現(xiàn)信息共享和實時監(jiān)測，提高內(nèi)部控制的效率和準(zhǔn)確性。制定完善的內(nèi)部控制政策和程序，明確各部門、各崗位的職責(zé)和權(quán)限，形成相互制約、相互監(jiān)督的機制。建立健全內(nèi)部控制制度定期開展員工風(fēng)險意識和合規(guī)意識教育，提高員工對非法金融活動的警惕性和識別能力。加強對員工的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和操作技能，降低操作風(fēng)險。建立員工誠信檔案和違規(guī)行為懲戒機制，對違規(guī)員工進行嚴(yán)肅處理，強化員工遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。加強員工教育與培訓(xùn)制定內(nèi)部審計計劃和檢查方案，明確審計和檢查的目標(biāo)、范圍和方法。定期開展全面審計和專項審計，對金融機構(gòu)的各項業(yè)務(wù)和管理活動進行全面監(jiān)督和評估。對審計和檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行及時整改和糾正，并對相關(guān)責(zé)任人員進行問責(zé)和處罰。同時，將審計和檢查結(jié)果作為改進內(nèi)部控制和風(fēng)險管理的重要依據(jù)。定期開展內(nèi)部審計與檢查05社會公眾如何防范非法金融Part提高識別能力，警惕高息誘惑學(xué)習(xí)金融知識了解基本的金融概念和常識，提高自身對金融產(chǎn)品的認(rèn)知和理解能力。警惕高息誘惑非法金融機構(gòu)往往以高額利息為誘餌，吸引公眾投資。要保持理性，不要盲目追求高收益。辨別機構(gòu)真?zhèn)卧谕顿Y前，要通過官方渠道查詢金融機構(gòu)的合法性，了解其經(jīng)營范圍和資質(zhì)情況。優(yōu)先選擇國有大型商業(yè)銀行、全國性股份制商業(yè)銀行等正規(guī)金融機構(gòu)進行投資理財。選擇正規(guī)銀行了解產(chǎn)品信息謹(jǐn)慎簽訂合同在購買金融產(chǎn)品前，要認(rèn)真閱讀產(chǎn)品說明書，了解產(chǎn)品的風(fēng)險等級、收益情況、投資方向等信息。在簽訂金融合同前，要認(rèn)真閱讀合同條款，確保自己完全理解并同意合同內(nèi)容。030201選擇正規(guī)金融機構(gòu)進行投資理財發(fā)現(xiàn)非法集資行為如發(fā)現(xiàn)身邊有人參與非法集資活動，要及時向公安機關(guān)報案，并提供相關(guān)線索。發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)違規(guī)行為如發(fā)現(xiàn)正規(guī)金融機構(gòu)存在違規(guī)經(jīng)營行為，可以向銀監(jiān)會等監(jiān)管部門舉報。發(fā)現(xiàn)非法金融廣告在日常生活和工作中，如發(fā)現(xiàn)涉嫌非法金融的廣告宣傳，要及時向相關(guān)部門舉報。發(fā)現(xiàn)非法金融活動及時舉報06國際合作與打擊非法金融Part資源共享與優(yōu)勢互補各國在打擊非法金融方面擁有不同的資源和優(yōu)勢，通過國際合作可以實現(xiàn)資源共享和優(yōu)勢互補，提高打擊效率。形成全球統(tǒng)一戰(zhàn)線國際合作可以加強各國之間的溝通和協(xié)調(diào)，形成全球統(tǒng)一戰(zhàn)線，共同應(yīng)對非法金融挑戰(zhàn)。全球化背景下的必然選擇隨著全球化的深入發(fā)展，非法金融活動也呈現(xiàn)出跨國、跨地區(qū)的趨勢，國際合作成為打擊非法金融的必然選擇。國際合作的重要性制定國際規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)國際組織可以制定打擊非法金融的國際規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)，為各國提供指導(dǎo)和參考。促進信息共享與交流國際組織可以促進各國之間的信息共享和交流，加強情報合作，提高打擊非法金融的準(zhǔn)確性和有效性。提供技術(shù)援助和培訓(xùn)國際組織可以向發(fā)展中國家提供技術(shù)援助和培訓(xùn)，幫助其提高打擊非法金融的能力。國際組織在打擊