基本的金融知識

基本的金融知識演講人：日期：目錄CONTENTS金融概述貨幣與銀行體系股票市場基礎(chǔ)知識債券市場基礎(chǔ)知識基金市場基礎(chǔ)知識外匯與衍生品市場01金融概述金融是指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟活動。金融定義金融在現(xiàn)代經(jīng)濟中發(fā)揮著核心作用，包括資源配置、風險管理、支付結(jié)算、儲蓄投資轉(zhuǎn)化等。金融功能金融定義與功能01020304貨幣市場資本市場外匯市場衍生品市場金融市場分類包括短期資金市場，如銀行間同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場等。包括長期資金市場，如股票市場、債券市場等。進行金融衍生品交易的市場，如期貨市場、期權(quán)市場等。進行外匯買賣、兌換和結(jié)算的市場。包括銀行、證券公司、保險公司、基金公司等。包括貨幣、股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等。這些工具在金融市場上發(fā)揮著不同的作用，為投資者提供了多樣化的投資選擇和風險管理手段。金融機構(gòu)與工具金融工具金融機構(gòu)02貨幣與銀行體系貨幣定義貨幣是一種充當一般等價物的特殊商品，是商品生產(chǎn)和交換過程中價值形式發(fā)展的必然產(chǎn)物。貨幣職能貨幣具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣等五種職能。其中，價值尺度和流通手段是貨幣的基本職能。貨幣概念及職能實物貨幣制度金屬貨幣制度信用貨幣制度貨幣制度演變歷程以實物作為貨幣，如貝殼、布帛、牲畜等。這種貨幣制度受到實物本身的限制，交易效率低下。以金屬如金、銀、銅等作為貨幣材料，具有價值高、易于分割、便于攜帶等優(yōu)點。金屬貨幣制度經(jīng)歷了銀本位制、金銀復(fù)本位制、金本位制等階段。以國家信用為基礎(chǔ)發(fā)行貨幣，貨幣本身沒有價值，但具有強制流通的能力?，F(xiàn)代信用貨幣制度以紙幣和電子貨幣為主要形式。中央銀行商業(yè)銀行中央銀行與商業(yè)銀行體系商業(yè)銀行是以經(jīng)營工商業(yè)存、放款為主要業(yè)務(wù)，并以獲取利潤為目的的貨幣經(jīng)營企業(yè)。商業(yè)銀行的主要職能包括信用中介、支付中介、信用創(chuàng)造、金融服務(wù)等。商業(yè)銀行體系是中央銀行貨幣政策的主要傳導(dǎo)媒介。中央銀行是國家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對國民經(jīng)濟進行宏觀調(diào)控，對金融機構(gòu)乃至金融業(yè)進行監(jiān)督管理的特殊的金融機構(gòu)。中央銀行的職能包括發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、調(diào)控宏觀經(jīng)濟的銀行。03股票市場基礎(chǔ)知識優(yōu)先股優(yōu)先股在分配公司收益和剩余財產(chǎn)時具有優(yōu)先權(quán)，但一般不參與公司決策。優(yōu)先股收益相對穩(wěn)定，風險較低。普通股普通股是股份公司發(fā)行的最基本、最重要的股票，其持有者享有公司決策參與權(quán)、收益權(quán)和處置權(quán)。普通股的風險和收益隨公司經(jīng)營業(yè)績波動。其他類型股票包括但不限于可轉(zhuǎn)換債券、存托憑證等，這些股票具有特定的權(quán)益和風險特征。股票種類與特點發(fā)行流程公司決定發(fā)行股票后，需經(jīng)過申請、審批、定價、發(fā)行等環(huán)節(jié)。發(fā)行方式包括公開發(fā)行和非公開發(fā)行。交易流程投資者在證券交易所或場外市場進行股票交易，需經(jīng)過開戶、委托、成交、清算與交割等環(huán)節(jié)。交易方式包括集中競價交易、大宗交易等。股票發(fā)行與交易流程股票投資面臨市場風險、公司風險、流動性風險等多種風險。市場風險指市場價格波動導(dǎo)致的投資損失，公司風險指公司經(jīng)營不善導(dǎo)致的投資損失，流動性風險指投資者無法及時買賣股票導(dǎo)致的損失。投資風險股票投資的收益主要來自于股息和紅利、買賣差價以及資本增值。股息和紅利是公司對股東的利潤分配，買賣差價是投資者在股票交易中獲得的價差收益，資本增值是投資者長期持有股票而獲得的資產(chǎn)增長。投資收益股票投資風險與收益04債券市場基礎(chǔ)知識政府債券企業(yè)債券金融債券可轉(zhuǎn)換債券債券種類與特點由企業(yè)發(fā)行，根據(jù)企業(yè)信用等級不同，風險與收益各異。由中央政府或地方政府發(fā)行，信用等級高，風險低。持有者可在一定條件下將其轉(zhuǎn)換為發(fā)行公司的股票。由銀行或其他金融機構(gòu)發(fā)行，通常用于籌集資金。債券發(fā)行與交易方式發(fā)行方式包括公募發(fā)行和私募發(fā)行，前者向公眾廣泛募集，后者針對特定投資者。交易方式包括場內(nèi)交易和場外交易，前者在證券交易所進行，后者通過銀行間市場或柜臺市場進行。包括信用風險、利率風險和流動性風險。信用風險指發(fā)行者可能違約的風險；利率風險指市場利率變動對債券價格的影響；流動性風險指投資者在需要時無法以合理價格賣出債券的風險。投資風險債券的收益主要來源于利息收入和資本利得。利息收入是債券持有期間獲得的定期利息；資本利得是債券賣出價高于買入價時獲得的差價收益。投資收益?zhèn)顿Y風險與收益05基金市場基礎(chǔ)知識基金種類與特點主要投資于股票市場，風險較高，但潛在收益也較大。主要投資于債券市場，風險較低，收益相對穩(wěn)定。同時投資于股票和債券市場，風險和收益介于兩者之間。主要投資于短期貨幣工具，如國庫券、商業(yè)票據(jù)等，風險低，流動性好。股票型基金債券型基金混合型基金貨幣市場基金基金運作原理投資者購買基金份額，資金匯集后由專業(yè)基金經(jīng)理進行投資運作，分散風險，追求收益。投資策略包括定投、一次性投資、智能投顧等，投資者可根據(jù)自身風險承受能力和投資目標選擇合適的策略?；疬\作原理及投資策略基金投資風險與收益包括市場風險、管理風險、流動性風險等，投資者需充分了解并評估自身風險承受能力。投資風險基金收益受市場環(huán)境、基金經(jīng)理管理能力等多種因素影響，具有不確定性。投資者應(yīng)理性看待收益，不要過分追求高收益。投資收益06外匯與衍生品市場

外匯概念及匯率制度外匯定義外匯是指以外幣表示的、可用于國際結(jié)算的支付手段，包括外國貨幣、外幣存款、外幣有價證券、外幣支付憑證等。匯率制度匯率制度是指各國貨幣當局對匯率的確定、維持、調(diào)整和管理所做出的制度安排，包括固定匯率制、浮動匯率制等。匯率影響因素匯率受多種因素影響，包括經(jīng)濟基本面、政策利率、地緣政治風險、市場情緒等。外匯交易方式包括即期交易、遠期交易、掉期交易、期權(quán)交易等。外匯交易方式外匯交易風險風險管理策略外匯交易風險包括市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。為降低外匯交易風險，可采取多種風險管理策略，如對沖策略、分散投資策略、止損策略等。030201外匯交易方式及風險衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，合約的基本種類包括遠期、期貨、掉期（互換）和期權(quán)。衍生品定義