我們身邊的金融詐騙

我們身邊的金融詐騙演講人：日期：金融詐騙概述網(wǎng)絡(luò)金融詐騙剖析電信金融詐騙揭秘實(shí)體場(chǎng)所金融詐騙防范識(shí)別與應(yīng)對(duì)金融詐騙策略宣傳教育與社會(huì)共治目錄01金融詐騙概述金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取公私財(cái)物或金融機(jī)構(gòu)信用的行為。定義金融詐騙具有手段多樣、隱蔽性強(qiáng)、涉案金額大、社會(huì)危害嚴(yán)重等特點(diǎn)。特點(diǎn)定義與特點(diǎn)保險(xiǎn)詐騙故意制造保險(xiǎn)事故或虛構(gòu)保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金。信用證詐騙通過虛構(gòu)貿(mào)易背景、偽造單據(jù)等手段，騙取銀行信用證款項(xiàng)。金融憑證詐騙使用偽造、變?cè)斓拇鎲?、匯款憑證等金融憑證進(jìn)行詐騙。集資詐騙通過虛構(gòu)項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)等手段，非法吸收公眾資金。票據(jù)詐騙利用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)。常見類型及手段老年人投資者企業(yè)家其他群體受害者群體分析由于信息獲取渠道有限、防范意識(shí)較弱，老年人容易成為金融詐騙的受害者。部分企業(yè)家在資金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，可能會(huì)尋求非法集資等途徑，從而成為金融詐騙的受害者。追求高收益、缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的投資者容易陷入金融詐騙的陷阱。如學(xué)生、家庭主婦等也可能因不同原因成為金融詐騙的受害者。02網(wǎng)絡(luò)金融詐騙剖析

釣魚網(wǎng)站與虛假信息釣魚網(wǎng)站通過偽造銀行、支付平臺(tái)等官方網(wǎng)站，誘導(dǎo)用戶輸入賬號(hào)密碼等敏感信息，進(jìn)而竊取用戶資金。虛假信息發(fā)布虛假的投資理財(cái)、貸款等信息，以高額回報(bào)為誘餌，騙取用戶資金。郵件和短信詐騙發(fā)送偽造的銀行或支付平臺(tái)郵件、短信，誘導(dǎo)用戶點(diǎn)擊惡意鏈接或下載惡意軟件，進(jìn)而竊取用戶信息或資金。通過冒充公檢法機(jī)關(guān)，以涉嫌洗錢、賬戶異常等理由，要求用戶將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”。冒充公檢法通過冒充銀行、支付平臺(tái)等客服人員，以賬戶升級(jí)、解除限制等理由，誘導(dǎo)用戶提供敏感信息或進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。冒充客服利用社交媒體等渠道，冒充用戶好友或親戚，以緊急情況為由請(qǐng)求轉(zhuǎn)賬或提供敏感信息。社交工程攻擊冒充身份與誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬投資陷阱發(fā)布虛假的股票、期貨、外匯等投資信息，以內(nèi)部消息、專業(yè)指導(dǎo)為幌子，騙取用戶投資款項(xiàng)。虛擬貨幣詐騙以高額回報(bào)為誘餌，誘導(dǎo)用戶投資虛擬貨幣，然后通過操縱市場(chǎng)、惡意拋售等手段騙取用戶資金。P2P網(wǎng)貸風(fēng)險(xiǎn)部分P2P網(wǎng)貸平臺(tái)存在自融、資金池等違規(guī)行為，甚至涉嫌非法集資，一旦平臺(tái)倒閉或跑路，投資者將面臨資金損失風(fēng)險(xiǎn)。虛擬貨幣與投資陷阱03電信金融詐騙揭秘詐騙分子以“資金清查”為由，要求受害人將資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”，從而騙取受害人的錢財(cái)。詐騙分子還可能通過偽造逮捕令、通緝令等法律文書，威脅恐嚇受害人，迫使其轉(zhuǎn)賬匯款。詐騙分子通過撥打電話，冒充公檢法機(jī)關(guān)或銀行工作人員，聲稱受害人涉及洗錢、販毒等犯罪活動(dòng)，需要配合調(diào)查。冒充公檢法與銀行工作人員詐騙分子通過發(fā)送短信，聲稱受害人中了大獎(jiǎng)，需要支付一定的“手續(xù)費(fèi)”、“保證金”等費(fèi)用才能領(lǐng)獎(jiǎng)。詐騙分子假冒電商或物流客服，以商品質(zhì)量問題、快遞丟失等理由，誘騙受害人點(diǎn)擊釣魚鏈接或掃描二維碼，從而盜取受害人的銀行卡信息或騙取受害人的錢財(cái)。詐騙分子還可能通過社交媒體等渠道，冒充好友或親戚，以“借錢”、“代付”等理由實(shí)施詐騙。短信中獎(jiǎng)與假冒客服

話費(fèi)充值與盜刷銀行卡詐騙分子通過撥打電話或發(fā)送短信，聲稱受害人的手機(jī)話費(fèi)不足或需要升級(jí)套餐，誘騙受害人提供銀行卡信息或支付密碼。詐騙分子利用偽造的銀行卡或盜取的銀行卡信息，通過ATM機(jī)或網(wǎng)上銀行等渠道，盜刷受害人的銀行卡資金。詐騙分子還可能通過惡意軟件或釣魚網(wǎng)站等手段，竊取受害人的網(wǎng)銀賬號(hào)、密碼等敏感信息，進(jìn)而實(shí)施盜刷行為。04實(shí)體場(chǎng)所金融詐騙防范123在ATM機(jī)旁操作時(shí)，注意遮擋鍵盤，防止密碼被窺視。同時(shí)，不要隨意丟棄交易憑條，以免泄露個(gè)人信息。保護(hù)個(gè)人信息注意檢查ATM機(jī)是否有異常或附加的可疑設(shè)備，如攝像頭、讀卡器等。如果發(fā)現(xiàn)可疑情況，應(yīng)立即停止使用并報(bào)告銀行。警惕可疑設(shè)備按照ATM機(jī)的提示和銀行規(guī)定的流程進(jìn)行交易，不要輕信他人的指示或幫助，謹(jǐn)防詐騙分子利用熱心助人進(jìn)行詐騙。遵守交易流程ATM機(jī)旁防范技巧在辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)時(shí)，務(wù)必核實(shí)對(duì)方的身份信息，如工作證、身份證等。同時(shí)，注意保護(hù)自己的身份證件，不要隨意交給他人。核實(shí)身份信息在辦理業(yè)務(wù)前，要仔細(xì)了解業(yè)務(wù)內(nèi)容、風(fēng)險(xiǎn)及費(fèi)用等信息，確保自己清楚明白。對(duì)于不熟悉的業(yè)務(wù)，可以咨詢銀行工作人員或撥打銀行客服電話進(jìn)行確認(rèn)。確認(rèn)業(yè)務(wù)內(nèi)容辦理完業(yè)務(wù)后，務(wù)必妥善保管交易憑證，如存折、銀行卡、回執(zhí)單等。這些憑證是日后查詢和核對(duì)交易記錄的重要依據(jù)。保留交易憑證柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理注意事項(xiàng)了解非法集資和傳銷的特征01非法集資通常承諾給予高額回報(bào)，但往往無法兌現(xiàn)；傳銷則通過發(fā)展下線、繳納會(huì)費(fèi)等方式進(jìn)行非法牟利。要警惕這些活動(dòng)，避免上當(dāng)受騙。謹(jǐn)慎投資理財(cái)產(chǎn)品02在購(gòu)買投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，要選擇正規(guī)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的產(chǎn)品，并仔細(xì)閱讀產(chǎn)品說明書和合同條款，了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)03不輕信陌生人的投資建議或承諾的高額回報(bào)，不參與非法集資和傳銷活動(dòng)。同時(shí)，要關(guān)注金融監(jiān)管部門發(fā)布的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示信息，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。防范非法集資和傳銷活動(dòng)05識(shí)別與應(yīng)對(duì)金融詐騙策略對(duì)陌生人的投資建議、高額回報(bào)承諾等要保持警惕，不要輕易相信。在進(jìn)行金融交易前，要對(duì)金融機(jī)構(gòu)和交易對(duì)手進(jìn)行充分的調(diào)查和了解。不要隨意點(diǎn)擊不明鏈接或下載不明軟件，以防惡意軟件竊取個(gè)人信息。提高警惕性，不輕信陌生人不要將個(gè)人重要信息（如身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、密碼等）隨意透露給他人。在進(jìn)行網(wǎng)上銀行等操作時(shí)，要確保網(wǎng)絡(luò)環(huán)境安全，避免使用公共WIFI等不安全網(wǎng)絡(luò)。定期更換密碼，增加密碼復(fù)雜度，以提高賬戶安全性。保護(hù)個(gè)人信息，謹(jǐn)慎操作賬戶一旦發(fā)現(xiàn)自己可能遭受金融詐騙，要立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案。在報(bào)案過程中，要盡可能提供詳細(xì)的信息和證據(jù)，如聊天記錄、轉(zhuǎn)賬記錄等。積極配合公安機(jī)關(guān)的調(diào)查取證工作，以便盡快追回?fù)p失并打擊犯罪行為。及時(shí)報(bào)警，配合調(diào)查取證06宣傳教育與社會(huì)共治確立金融監(jiān)管部門在金融詐騙宣傳教育中的主導(dǎo)地位，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、政策制定和監(jiān)督實(shí)施。明確主導(dǎo)部門跨部門協(xié)作地方政府責(zé)任建立多部門參與的金融詐騙聯(lián)防聯(lián)控機(jī)制，加強(qiáng)信息共享、案件協(xié)查和聯(lián)合懲戒。壓實(shí)地方政府屬地管理責(zé)任，將金融詐騙防范工作納入社會(huì)治安綜合治理考核體系。030201政府部門角色定位及職責(zé)劃分利用電視、廣播、報(bào)紙等傳統(tǒng)媒體廣泛宣傳金融詐騙的危害、手法和防范措施。傳統(tǒng)媒體渠道積極運(yùn)用微博、微信、短視頻等新媒體平臺(tái)，以更加生動(dòng)、直觀的形式普及金融知識(shí)。新媒體平臺(tái)結(jié)合案例分析、專家解讀等多種形式，提高宣傳內(nèi)容的吸引力和說服力。宣傳內(nèi)容創(chuàng)新媒體宣傳渠道拓展及內(nèi)容創(chuàng)新03加強(qiáng)行業(yè)自律推動(dòng)金融