金融顧問的職業(yè)規(guī)劃

金融顧問的職業(yè)規(guī)劃

導(dǎo)讀：我根據(jù)大家的需要整理了一份關(guān)于《金融顧問的職業(yè)規(guī)劃》的內(nèi)容,

具體內(nèi)容：職業(yè)規(guī)劃書是每個金融顧問實(shí)現(xiàn)職業(yè)生涯發(fā)展的必經(jīng)一步。以

下是我精心推薦的一些，希望你能有所感觸！(一)(一)自我解析1，自我

興趣愛好盤點(diǎn)(1)業(yè)余愛好：...

職業(yè)規(guī)劃書是每個金融顧問實(shí)現(xiàn)職業(yè)生涯發(fā)展的必經(jīng)一步。以下是我精

心推薦的一些，希望你能有所感觸！

(一)

(-)自我解析

1、自我興趣愛好盤點(diǎn)

(1)業(yè)余愛好：研究股票及中國經(jīng)濟(jì)、聽音樂、英語、韓語

(2)喜歡的書籍：《貨幣戰(zhàn)爭》《人性的弱點(diǎn)全集》《麥田里的守望者》

(3)喜歡的歌曲:《笨小孩》《welcometomyworld》《Stairwaytothe

Stars》

(4)心中的偶像：股神巴菲特(慶幸巴菲特當(dāng)年大學(xué)也是學(xué)財(cái)務(wù)管理

的)、科比布萊恩特、羅杰費(fèi)德勒

(5)信奉教條：人，靠自己！

2、自我優(yōu)勢優(yōu)點(diǎn)盤點(diǎn)

(1)具有冒險(xiǎn)精神，積極主動。勤奮向上，只要我認(rèn)為應(yīng)該做的事，不

管有多少麻煩都要去做，但卻厭煩去做我認(rèn)為毫無意義的事情。

(2)務(wù)實(shí)、實(shí)事求是，有目標(biāo)有想法，追求具體和明確的事情，喜歡做

實(shí)際的考慮。喜歡單獨(dú)思考、收集和考察豐富的外在信息。不喜歡邏輯的

思考和理論的應(yīng)用，對細(xì)節(jié)很強(qiáng)的記憶力。

(3)與人交往時較為敏感，比較謙遜、有同情心，對朋友忠實(shí)友好，有

奉獻(xiàn)精神，充滿一腔熱血喜歡關(guān)心他人并提供實(shí)際的幫助。

(4)做事有很強(qiáng)的原則性，學(xué)習(xí)生活比較有條理，愿意承擔(dān)責(zé)任，依據(jù)

明晰的評估和收集的信息來做決定，充分發(fā)揮自己客觀的判斷和敏銳的洞

察力。

3、自我劣勢缺點(diǎn)盤點(diǎn)

信心不足，不敢去嘗試一些新事物;對失敗和沒有把握的事感到緊張和

壓力;對于別人對自己的異議不服輸;脾氣有時溫和，有時暴躁，容易激動,

在公眾場合不敢展現(xiàn)自己，有些害羞;做事情有時拖拖拉拉。

4、個人分析(結(jié)合職業(yè)測評)：

我的職業(yè)價(jià)值觀：小康型。追求虛榮，優(yōu)越感也很強(qiáng)，渴望能有社會地

位和名譽(yù)，希望常常收到人們的尊敬。欲望得不到滿足時，由于過分強(qiáng)烈

的自我意識，有時反而覺得很自卑。

相應(yīng)職業(yè)類型：記賬員、會計(jì)、銀行出納、法庭速記員、成本估算員、

稅務(wù)員等

我的職業(yè)興趣：企業(yè)性工作。包括策劃、管理、行政及商務(wù)專業(yè)工作等,

需要具備領(lǐng)導(dǎo)才能、有決斷力、并能在壓力下獨(dú)立工作。

我的氣質(zhì)：多血質(zhì)?；顫姾脛樱磻?yīng)靈敏，樂于交往，注意力易轉(zhuǎn)移，

興趣和情緒多變，缺乏持久力，具有外傾型。

我的職業(yè)性格：敏感型和思考型。敏感型一一精神飽滿，好動不好靜,

辦事愛速戰(zhàn)速決，但是行為常有盲目性。與人交往中，往往會拿出全部熱

情，但受挫折時又易消沉、失望。思考型一一這類人工作、生活有規(guī)律，

愛整潔，時間觀念很強(qiáng)，重視調(diào)查研究和準(zhǔn)確性，但這類人優(yōu)勢思想僵化、

教條、糾纏細(xì)節(jié)、缺乏靈活性。宜從事工程師、教師、財(cái)務(wù)和數(shù)據(jù)處理等

職業(yè)。

所謂知己知彼，通過上面較為客觀的自我分析，我認(rèn)為，最基本的我清

楚了我現(xiàn)在學(xué)的這個專業(yè)還算是通往我理想職業(yè)的專業(yè)，也比較符合我自

身的個性。

（二）組織與社會環(huán)境評估

1、財(cái)務(wù)管理行業(yè)三大熱點(diǎn)：〃熱〃一會計(jì)就業(yè)面相對比較寬，國企、

私人企業(yè)等都需要會計(jì)人員〃高〃一學(xué)歷要求高，工作素質(zhì)以及薪水高〃

缺〃一中級以上會計(jì)師、注冊會計(jì)師以及精算師等高級財(cái)務(wù)人員

2、財(cái)務(wù)管理特殊環(huán)境：

由于中國的管理科學(xué)發(fā)展較晚，管理知識大部分源于國外，中國企業(yè)的

財(cái)務(wù)管理還有許多不完善的地方。中國急需管理人才，尤其是經(jīng)過系統(tǒng)培

訓(xùn)的高級管理人才。因此，財(cái)務(wù)管理市場前景廣闊。但經(jīng)濟(jì)與世界接軌的

同時財(cái)務(wù)管理也與世界接軌，為了適應(yīng)以后的工作，身為財(cái)務(wù)管理的學(xué)生

應(yīng)做好充分的準(zhǔn)備。

（三）目標(biāo)確立

1、職業(yè)定位：白領(lǐng)，中級會計(jì)師，財(cái)務(wù)總監(jiān)

2、職業(yè)發(fā)展路線:出納邊工作邊學(xué)習(xí)韓資或者外資企業(yè)的會計(jì)師或者財(cái)

務(wù)管理人員

中期目標(biāo)：如果沒有讀研畢業(yè)，先進(jìn)入事業(yè)探索期和事業(yè)發(fā)展期，預(yù)計(jì)

時間為六年，希望進(jìn)入任意公司從事財(cái)會工作積累工作經(jīng)驗(yàn)，并且要一邊

工作一邊深入學(xué)習(xí)，在努力工作的同時，還要爭取擴(kuò)大發(fā)展人際關(guān)系，和

同事老板搞好關(guān)系，并且要養(yǎng)成好的生活習(xí)慣，抓緊時間參加體育鍛燎。

在此期間，還要努力掙錢，為出國深造積累資金，如果可以爭取機(jī)會公費(fèi)

出國更好。出國深造時間預(yù)計(jì)為三年，婚姻問題暫不考慮。

長期問題：事業(yè)成熟期，奮斗目標(biāo)一一財(cái)務(wù)總監(jiān)，爭取進(jìn)入韓資或則外

資企業(yè)，以成熟職業(yè)的姿態(tài)去處理遇到的事件

（六）我對于職業(yè)生涯規(guī)劃的看法：

1、雖然可能沒有成型的職業(yè)規(guī)劃，但是我覺得每個階段的前進(jìn)方向和

短期目標(biāo)要有，比如這段時間我要練好英語聽力到什么水平，我要朝著什

么方向努力，沒有努力的方向和短期的目標(biāo)，那容易虛度光陰。

2、職業(yè)規(guī)劃肯定要有，但是我覺得職業(yè)規(guī)劃不可能現(xiàn)在就定下來，周

圍的環(huán)境隨時在變，而且自己隨著不斷的成熟和接觸不同的東西，也會變。

我以前想當(dāng)官，現(xiàn)在想當(dāng)外企白領(lǐng)，所以我覺得這個很難就定下來，更何

況是在校大學(xué)生，沒有任何社會閱歷，談這個就似乎有點(diǎn)紙上談兵。但是

我覺得這次的職業(yè)規(guī)劃是必要的，這不僅僅是一份作業(yè)，對大一新生來說,

通過這次的思考，可以在短期內(nèi)找到奮斗的目標(biāo)。

（二）

一、引言

大學(xué)時代是大學(xué)生人生的正要階段，在這一階段，每個學(xué)生需要接受綜

合素質(zhì)的全面培養(yǎng)、科學(xué)知識的系統(tǒng)學(xué)習(xí)以及社會實(shí)踐的拓展訓(xùn)練，不斷

積累和提高職業(yè)素質(zhì)與就業(yè)能力。在勞動還是人們謀生手段的今天，職業(yè)

作為一個安身立命和謀求發(fā)展的平臺，它對于我們絕大多數(shù)人來說具有無

可取代的意義，可以說，一個人謀求耿業(yè)和發(fā)展就是在把握自己的前途和

命運(yùn)。

不少人都曾經(jīng)這樣問過自己：〃人生之路到底該如何去走?〃記得一位哲

人這樣說過：〃走好每一步，這就是你的人生?！ㄊ前?，人生之路說長也長,

因?yàn)檫@是你一生意義的詮釋;人生之路說短也短，因?yàn)槟愣冗^的每一天都

是你的人生。每個人都在計(jì)劃自己的人生，都在實(shí)現(xiàn)自己的夢想：夢想是

一個百花園，我只是百花園里一根小草，可小草也有一個大理想，于是我

在這里暢想一下自己的職業(yè)生涯。

二、自我認(rèn)知

L個人分析

我是一個比較外向的女孩子，性格開朗，很容易與人相處。品行端正，

謙虛謹(jǐn)慎，吃苦耐勞的素質(zhì)較好，學(xué)習(xí)能力較強(qiáng)，求知欲強(qiáng)，愛好看書。

待人溫和不會經(jīng)常發(fā)脾氣，具有一定的隱忍性，會和認(rèn)識的人保持較好的

關(guān)系，是那種別人敬我一尺我敬別人一丈的人，對我好的人我會加倍的對

他好。我喜歡熱鬧，和朋友在一起談天，給彼此帶來快樂，我會感覺很開

心。我喜歡運(yùn)動，尤其是排球和羽毛球，也喜歡到處游玩，開闊眼界，陶

冶情操。我還喜歡到處游玩，開闊眼界，陶冶情操。但我有一個缺點(diǎn)，就

是有時候過于看淡很多東西，生活有時沒有目標(biāo)，沒方向，總是在茫然中

虛度時光，不能很好的有效率的利用自己的時間。但我有很強(qiáng)的自信心，

具有團(tuán)隊(duì)精神和協(xié)作能力，比較強(qiáng)的創(chuàng)新意識，動手實(shí)踐能力及自學(xué)能力。

而我也喜歡安靜的環(huán)境，喜歡一個人學(xué)習(xí)、看書，但我對物理、化學(xué)沒太

大興趣，所以導(dǎo)致我這方面的知識不是很理想。

〃吃得苦中苦，方為人上人〃這是我父親教會我的一句名言。也陪我克服

了正長經(jīng)歷所遇到的困難的信念。再大的風(fēng)浪，只要有克服困難的信念和

勇氣，我都可以堅(jiān)持。我認(rèn)為，生活在于不斷的為為社會、為他人創(chuàng)造出

價(jià)值。每個人都是社會的一份子。因此，在自己力所能及時，就應(yīng)該回報(bào)

社會。

2.角色分析

在親人的心里我是一個懂事而聰明的孩子，有著親人們的關(guān)懷與支持。

但由于自我控制能力強(qiáng)，父母對我做什么事都還是很放心的，他們都任由

我自身去發(fā)展，這給了我很大的空間，不落后與其它同學(xué)，有自己的學(xué)習(xí)

方法和生活方式，基本能做到老師的要求。但積極主動性太差，有點(diǎn)的害

羞，缺少與老師主動交流的機(jī)會。但我想我會克服的。

三、發(fā)展環(huán)境分析

1.專業(yè)的前景

我現(xiàn)在學(xué)習(xí)的是金融保險(xiǎn)專業(yè)，主要研究如何在不確定的條件下稀缺資

源進(jìn)行跨進(jìn)時期的分配。主要培養(yǎng)具有金融保險(xiǎn)理論基礎(chǔ)知識和掌握金融

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)技術(shù)，能夠運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)一般方法來分析金融保險(xiǎn)活動、處理金融

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、有一定綜合判斷和創(chuàng)新能力，能夠在中央銀行、商業(yè)銀行、政

策性銀行、證券公司、人壽保險(xiǎn)公司、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司、信托公司、金融租

出公司、集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、投資基金公司等部門工作的高級人才。

2.專業(yè)就業(yè)方向

金融專業(yè)的就業(yè)方向主要是:

(1)商業(yè)銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業(yè)銀行、外資銀行國

內(nèi)分支結(jié)構(gòu)。

(2)證券公司，含基金管理公司：上交所、深交所、期交所。

(3)信托投資公司，金融投資控股公司、投資咨詢顧問公司、大型企'IK

財(cái)務(wù)公司。

(4)金融控股公司，四大資產(chǎn)管理公司、金融租貨、擔(dān)保公司。

(5)保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司。

(6)中央人民銀行

(7)國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行等政策性銀行

(8)社?；鸸芾碇行幕蛏绫＞郑ǔ楸ｋU(xiǎn)方向。

(9)國家公務(wù)員序列的政府銀行機(jī)構(gòu)或財(cái)政、審計(jì)、海關(guān)部門等。

(10)上市股份證券部、財(cái)務(wù)部、證券事務(wù)代表董事會秘書部等。

但是，總所周知，2008年對于全球金融業(yè)是災(zāi)難性的一年，這場全球性

金融危機(jī)始于2007年下半年的信貸收縮，而流動性大幅度縮減則引發(fā)危

機(jī)升級并在全球范圍傳播開來，隨之而來的是接二連三的銀行倒閉和史無

前例的政府大力干預(yù)行動。在這樣的背景下，2009年行業(yè)前景同樣暗淡，

全球經(jīng)濟(jì)放緩以及投資者和客戶信心不足將對行業(yè)盈利水平和資產(chǎn)質(zhì)量

形成嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。從金融業(yè)就業(yè)的角度來看，國內(nèi)金融業(yè)對金融專業(yè)畢業(yè)生

的需求，已經(jīng)呈下降趨勢。這一趨勢尤其表現(xiàn)在對金融專業(yè)本科生及以下

學(xué)歷的需求上。由于金融研究生畢業(yè)生數(shù)量的增加，以及金融行業(yè)對金融

本科生實(shí)用性的質(zhì)疑，對于本科畢業(yè)生的需求有所下降，研究生的需求則

有所上升，但總體呈現(xiàn)下降趨勢。在與其他經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)的比較中，對會

計(jì)與財(cái)務(wù)這些側(cè)重實(shí)戰(zhàn)操作型專業(yè)的需求有所上升。

另外，近年來，法律、計(jì)算機(jī)信息專業(yè)畢業(yè)生的金融從業(yè)進(jìn)入口徑擴(kuò)寬。

法律對金融行業(yè)的重要性自不待言。由于現(xiàn)代社會信息化的高速發(fā)展，各

行各、業(yè)都在高度實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)的信息化，所以大量計(jì)算機(jī)信息專業(yè)的畢業(yè)生被

大量引入金融業(yè)。在證券公司這個重要性更加突出，如果一個證券公司的

交易系統(tǒng)出現(xiàn)問題，那么將是一場災(zāi)難。大量的計(jì)算機(jī)專業(yè)人士加入到金

融業(yè)中來，發(fā)揮了重要的作用。金融行業(yè)所需要的人才也越來越向綜合性

質(zhì)發(fā)展。這在無形中也縮小了金融專業(yè)的畢業(yè)生進(jìn)入金融業(yè)的門徑，增加

了金融專業(yè)畢業(yè)生的就業(yè)競爭壓力。

3.金融業(yè)就業(yè)機(jī)會綜述（分析）：

1998年以來，由于東南亞金融危機(jī)的影響，國家高度重視金融體系的安

全與穩(wěn)健發(fā)展，對于金融業(yè)從業(yè)人員的素質(zhì)提出了較高要求，由此，銀行

及相關(guān)證券、保險(xiǎn)等行業(yè)管理機(jī)構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求，開啟

了在國家統(tǒng)一分配制度打破之后的新一輪對金融專業(yè)大學(xué)畢業(yè)生、研究生

的增量需求，金融行業(yè)監(jiān)管部門的人才舉措，影響著所轄行業(yè)內(nèi)的商業(yè)銀

行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)加大了對金融專業(yè)畢業(yè)生的需求。

所以，首先從我個人的因素來說，我的分析理解。這些職業(yè)無不需要深

刻的洞察力和緊密的思維能力，這一點(diǎn)比較有優(yōu)勢。所寫的這些專業(yè)都是

和金融學(xué)對口性很強(qiáng)的專'也，我想通過我在大學(xué)里所學(xué)到的知識與能力的

培養(yǎng)，與其它非專業(yè)的求職者來說，有更強(qiáng)的競爭力。

其次我想選擇的職業(yè)，在目前來看社會上是處于中上的職業(yè)，對也從業(yè)

人員的素質(zhì)要求很高。所以有利于在大學(xué)期間提高自己、約束自己，做社

會需要的人才。最后，從我所選擇的勞動市場分析，中國處于社會主義市

場階段，實(shí)行的是分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的經(jīng)營體制，在市場經(jīng)濟(jì)尚不成熟、

市場體制和機(jī)構(gòu)尚不完善的情況下，特別是對于加入Wt。帶來的挑戰(zhàn)，無

論是金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部還是外部，都有'IK務(wù)拓展的需求。所以這些職業(yè)有很大

的勞動力市場需求。

大型的企業(yè)財(cái)務(wù)公司、金融投資控股公司投資計(jì)劃的工作內(nèi)容：把握市

場動向，與公司內(nèi)部各人員溝通，根據(jù)市場引向做出準(zhǔn)確的投資計(jì)劃，確

定投資原則，投資范圍和投資原則。能勝任這份工作。

4.與職業(yè)選擇目標(biāo)的差距

我現(xiàn)在僅僅是一個大一的學(xué)生，對于金融的了解確切的說，只有一學(xué)

期，。所以自己現(xiàn)在的無論是知識還是能力，都與目標(biāo)差距甚遠(yuǎn)，需要付

出更多的艱辛，可是只要與夢想和為夢想執(zhí)著和不懈努力，我相信自己能

行。

四、未來的計(jì)劃

大二:主要是專業(yè)極強(qiáng)的課程的學(xué)習(xí)階段，這一階段，要注重把所學(xué)的

理論知識應(yīng)用于實(shí)踐中，關(guān)注周圍時刻發(fā)生的國內(nèi)國外的經(jīng)濟(jì)金融形勢，

自己簡單的寫一些關(guān)于金融投資計(jì)劃分析，并及時與老師交流溝通，請老

師指出其中的不足，自己不斷改正。此外，在寒、暑假到一些金融機(jī)構(gòu)學(xué)

習(xí)的機(jī)會，即使是做一些最簡單得工作，也可以先對自己未來工作環(huán)境和

內(nèi)容有一個初步的了解。在實(shí)習(xí)過程中總結(jié)自己應(yīng)該具備哪些必要的素質(zhì)

與能力。

大三:即將畢業(yè)的一年，學(xué)校開的課程會減少，主要是畢業(yè)論文的準(zhǔn)備。

而且，我目前的計(jì)劃是去有關(guān)金融機(jī)構(gòu)上工作，想想出去可能還是有和人

家一些差距。所以大三的一年先不急找工作，而是更加認(rèn)真學(xué)習(xí)。但是在

學(xué)習(xí)的同時，也會積極尋找實(shí)習(xí)的機(jī)會，以便積累更多的工作經(jīng)驗(yàn)。

這是在學(xué)校的主要學(xué)習(xí)計(jì)劃，在未來的幾年里，我會利用校園靠近一些

和金融方面有關(guān)的知識，去學(xué)習(xí)。在自己的空余時間去查找關(guān)于這方面的

知識，積累更多的專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。而且我會努力和那些老師、同學(xué)交流，爭取

能和他們成為好朋友，這對于自己未來的發(fā)展肯定會有極大的作用。同時,

建立自己的人脈交往圈，在與朋友們交往的過程中，讓不同的思想進(jìn)行碰

撞，自己從中總結(jié)新的思想經(jīng)驗(yàn)。

我的職業(yè)目標(biāo)對于就業(yè)者來說無論是學(xué)歷還是能力要求都很高，所以，

我可能在讀完這三年以后還是不能實(shí)現(xiàn)自己的職業(yè)理想。我的初步計(jì)劃是

先在財(cái)務(wù)公司找一份比較基本的工作，利用兩年了解公司的基本金融運(yùn)作

情況，積累足夠的經(jīng)驗(yàn)以后，再向自己的目標(biāo)邁進(jìn)。

五、實(shí)施方案

（一）短期計(jì)劃

時間：2020年——2020年

目標(biāo)：通過英語四級考試，通過全國大學(xué)生計(jì)算機(jī)等級考試，完成學(xué)業(yè)

并取得學(xué)位。

計(jì)劃內(nèi)容：學(xué)習(xí)之余，拓展專業(yè)之外的知識，如：股票模擬、金融學(xué)、

廣告學(xué)等

策略：（1）參加各種金融學(xué)、文學(xué)講座

(2)參加各種培訓(xùn)

(二)短后期計(jì)劃

時間：2020年——2020年

H標(biāo)：找到實(shí)習(xí)工作

計(jì)劃內(nèi)容：考1R相關(guān)資格證件

策略：(1)白天學(xué)習(xí)，晚上兼職

(2)參加各類有必要的科研項(xiàng)目

(三)中期計(jì)劃

時間：2020年——2020年

目標(biāo)：單位職員

計(jì)劃內(nèi)容與策略：

(1)對工作日漸熟悉，自身能力、素質(zhì)得到不斷提高，爭取受到單位領(lǐng)

導(dǎo)提拔

(2)在建筑行業(yè)建立良好的人際關(guān)系

(3)在金錢管理、時間管理、項(xiàng)目管理、目標(biāo)管理等能力上的提升

(四)中后期計(jì)劃

時間：2020年——2020年

目標(biāo)：單位干部

計(jì)劃內(nèi)容：

利用大量接觸信息的便利條件，向行業(yè)收集的專家型發(fā)展了解客戶需

求，了解如何讓自己的公司在市場中占有一席之地，如何更好地推廣樹立

品牌和壯大公司。

(2)爭取成為單位經(jīng)理

策略：不斷挖掘自身潛力，對建筑行業(yè)有極強(qiáng)敏感力，充分?jǐn)U展個人、

企業(yè)、客戶多方人際關(guān)系。

求職受阻時：考慮向小城市發(fā)展

(五)后期計(jì)劃

時間：2020年——2030年